BÀI GIẢNG GIỚI THIỆU thanh toán quốc tế

CHƯƠNG GIỚI THIỆU THANH TỐN QUỐC Nguyễn Xn Đạo, MIB TẾ Nội dung chương  Khái qt Thanh tốn quốc tế  Các văn pháp lý điều chỉnh hoạt động TTQT  Điều kiện tốn hợp đồng ngoại thương  Nghiệp vụ ngân hàng đại lý Khái qt Thanh tốn quốc tế • Cơ sở hình thành hoạt động tốn quốc tế (TTQT) • Thanh tốn quốc tế gì? Cơ sở hình thành hoạt động TTQT • Kinh tế giới: thương mại, đầu tư du lịch • Các điều kiện thương mại quốc tế (Incoterms) • Hợp đồng mua bán hàng hóa quốc tế Các điều kiện thương mại quốc tế (Incoterms)  INCOTERMS quy tắc quốc tế Phòng Thương mại quốc tế (International Chamber of Commerce – ICC) phát hành để giải thích điều kiện thương mại quốc tế  INCOTERMS làm rõ phân chia nghĩa vụ, chi phí rủi ro q trình chuyển hàng từ người bán đến người mua Kết cấu INCOTERMS 2010 Nhóm E EXW Nhóm F FCA FAS FOB Nhóm C CFR CIF CPT Nhóm D DAT DAP DDP CIP Nhóm E F C D Điều kiện EXW FCA FAS FOB CFR CIF CPT CIP DAT DAP Tên đầy đủ điều kiện Ex Works Free Carrier Free Alongside Ship Free On Board Cost and Freight Cost, Insurance and Freight Carriage Paid To Carriage and Insurance Paid To Delivered At Terminal Delivered At Place Delivered Duty Unpaid DDP Delivered Duty Paid Hợp đồng mua bán hàng hóa quốc tế Khái niệm HĐMBQT thỏa thuận đương có trụ sở kinh doanh nước khác nhau, theo bên gọi bên xuất (bên bán) có nghóa vụ chuyển vào quyền sở hữu bên khác gọi bên nhập (bên mua) tài sản đònh gọi hàng hóa; bên mua có nghóa vụ nhận hàng trả tiền hàng Các vấn đề hợp đồng MBHHQT Đặc điểm Trước hết mang đặc điểm hợp đồng mua bán nước :  Là thoả thuận hai bên thể hợp đồng bên bán  Chủ  Nộibên dungmua hợp đồng nghóa vụ bên xung quanh việc chuyển giao quyền sở hữu hàng hoá từ người bán sang người mua, nghóa vụ nhận hàng trả tiền người  mua Là hợp đồng song vụ Các vấn đề hợp đồng MBHHQT Ngoài ra, khác với hợp đồng mua bán nước, hợp đồng mua bán có tính chất quốc tế : kết có trụ sở kinh doanh  Các bên ký nước khác  Đối tượng hợp đồng mua bán quốc tế chuyển từ nước  nước Tranh chấpsang phát sinhkhác bên tòa án nước tổ chức trọng tài có thẩm quyền xét xử  Luật điều chỉnh hợp đồng mang tính đa dạng, phức tạp Article 6: Arbitration 6.1 In the execution course of this contract, all disputes not reaching at amicable agreement shall be settled by the Economic Arbitration board of Hochiminh City under the rules of the International Chamber of Commerce whose awards shall be final and binding both parties 6.2 Arbitration fee and other related charges shall be borne by the losing party, unless otherwise agreed Article 7: Penalty 7.1  To delay shipment/ delay payment In case delay shipment/ delay payment happens, the penalty for delay interest will be based on annual rate 15 percent 7.2 To delay opening L/C In case delay opening L/C happens, the Seller has the right to delay shipment 7.3 To cancellation of contract If Seller or Buyer want to cancel the contract, 5% of the total contract value would be charged as penalty to that party Article 8: General Condition 8.1 By signing this contract, previous correspondence and negotiations connected herewith shall be null and void 8.2 This contract comes into effect from signing date, any amendment and additional clause to these conditions shall be valid only if made in written form and duty confirmed by both sides 8.3 This contract is made in English originals, each side keeps FOR THE BUYER FOR THE SELLER Thanh tốn quốc tế gì? • TTQT việc thực nghĩa vụ chi trả quyền hưởng lợi tiền tệ, phát sinh sở hoạt động kinh tế phí kinh tế tổ chức hay cá nhân nước này, với tổ chức hay cá nhân nước khác, quốc gia với tổ chức quốc tế thơng qua hệ thống ngân hàng Vai trò Thanh tốn quốc tế • Đẩy nhanh q trình tồn cầu hóa hoạt động kinh tế (thương mại, dịch vụ đầu tư) • Góp phần nâng cao tốc độ chu chuyển vốn giới • Đối với ngân hàng thương mại: • Là dịch vụ mang lại lợi nhuận với rủi ro thấp • Hỗ trợ phát triển hoạt động kinh doanh khác ngân hàng Khái qt Thanh tốn quốc tế • Rủi ro: • Rủi ro quốc gia • Rủi ro trị • Rủi ro kinh tế • Rủi ro hối đối • Rủi ro đối tác • Rủi ro tác nghiệp • Rủi ro khác: bất khả kháng, lừa đảo, … Các văn pháp lý … • Các quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ, sửa đổi 2007, số phát hành 600 phòng thương mại quốc tế (ICC Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, Publication No 600, Revision 2007 – UCP 600 2007, ICC) • Bản phụ trương quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ xuất trình (chứng từ) điện tử, số phát hành 1.1, sửa đổi năm 2007 Phòng thương mại quốc tế (ICC supplement to the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits for Electronic Presentation, Publication No 1.1, Revision 2007 – eUCP 1.1, 2007, ICC) Các văn pháp lý … • Tập qn ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế kiểm tra chứng từ theo L/C, sửa đổi 2007, số phát hành 681 Phòng thương mại quốc tế (ICC International Standard Banking Practices for Examination of Documents under Documentary Credits, Publication No 681, Revision 2007 – ISBP 681, 2007, ICC) • Các quy tắc thống hồn trả (tiền) ngân hàng theo tín dụng chứng từ, số phát hành 725, sửa đổi năm 2008 Phòng thương mại quốc tế (ICC Uniform Rules for Bank-to-Bank Reimbursements under Documentary Credits, Publication No 681, Revision 2008 – URR 725 2008, ICC) Các văn pháp lý … • Quy tắc thống nhờ thu số phát hành 522 Phòng thương mại quốc tế (ICC Uniform rules for Collections, Publication No 522 – URC 522) • Luật thống hối phiếu (Uniform Law for Bill of Exchange – ULB) • Luật thống Séc (Uniform Law for Cheque – ULC) Nghiệp vụ ngân hàng đại lý • Định nghĩa NVNHĐL • Đặc điểm NVNHĐL • Q trình thiết lấp quan hệ NHĐL • Các sản phẩm dịch vụ chủ yếu • Hệ thống thơng tin NHĐL Định nghĩa NVNHĐL • NVNHĐL việc NH sử dụng mạng lưới chi nhánh NH khác để thực hoạt động kinh doanh đối ngoại nơi mà NH có1400 mặt ‘Với mạng chưa lưới ngân hàng đại lý khắp giới, Vietcombank sẵn sàng đáp ứng nhu cầu chuyển tiền bạn tới nơi giới Mỹ, Anh, Pháp, Úc, Singapore,v.v… cho nhiều mục đích hợp pháp khác học tập, chữa bệnh, du lịch, cơng tác, trả phí nước ngồi, trợ cấp cho thân nhân, chuyển tiền thừa kế, định cư nước ngồi, v.v ‘ Nguồn : http://www.vietcombank.com.vn/Personal/MoneyTransfer/ Đặc điểm NVNHĐL • Khách hàng giao dịch ngân hàng • Đây dịch vụ mà NH cung cấp cho ngân hàng khác • Hỗ trợ mạnh cho nghiếp vụ kinh doanh khác NH • Góp phần nâng cao lợi nhuận khả cạnh tranh NH Q trình thiết lấp quan hệ NHĐL • Nghiên cứu tìm NH cần thiết lập quan hệ đại lý • Đề nghị NH thiết lập quan hệ ĐL • Thiết lập QHĐL, nội dung trao đổi: • CÁc mậu chữ ký • Các khóa mã Telex, SWIFT (nếu có) • Tình hình kinh doanh chung • Các điều kiện thiết lập QHĐL • Các báo cáo thường niên • Danh mục NHĐL TTQT Các sản phẩm dịch vụ chủ yếu • Thanh tốn bù trừ (Clearing Services) • Tài trợ mậu dịch (Trade Finance) • Cho vay hỗn hợp đồng tài trợ (Syndicated Loan) • Dịch vụ ngân quỹ (Treasury Services) • Dịch vụ tư vấn (Advisory Services) Hệ thống thơng tin NHĐL • Hiệp hội viễn thơng tài liên ngân hàng tồn cầu (The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications - SWIFT) • Hệ thống tốn bù trừ liên ngân hàng Mỹ (The Clearing House Interbank Payments System – CHIPS) • Hệ thống tốn bù trừ tự động hóa Vương quốc Anh (The Clearing House Automated Payments System – CHAPS) • Trung tâm tốn bù trừ tồn cầu (Excahnge Clearing House Organization – ECHO)