Tài liệu đào tạo thực tập tại công ty chứng khoán phần (1)

HƯỚNG DẪN: SẢN PHẨM BCC+ Hà nội, tháng 6/2012 www.mbs.com.vn Bloomberg: MBSV Mục tiêu  Hiểu sản phẩm  Nắm rõ bước thực  Xác định khách hàng mục tiêu  Xây dựng kế hoạch triển khai bán hàng I Các vấn đề chung sản phẩm II Điều kiện quy định KH III Mở dịch vụ IV Phương thức giải ngân V Theo dõi, quản lý khoản vay VI Thu nợ vay lý hợp đồng VII Thảo luận I Các vấn đề chung sản phẩm  BCC+ sản phẩm MBS VVF hợp tác cho Khách hàng vay tiền để giao dịch mua chứng khoán TK ký quỹ KH  Nguồn cho vay: VVF  Tiểu khoản dịch vụ : 005Cxxx xxx  Danh mục: theo quy định MBS Danh mục áp dụng MBS công bố thời kỳ  Thời hạn cho vay: 03 tháng, không gia hạn  Lãi suất : thả theo thời kỳ II Điều kiện & quy định KH  Điều kiện bắt buộc khách hàng: Cá nhân, tổ chức có TK MBS,  Hạn mức khách hàng: Do MBS cấp  Người ký tên hợp đồng: Chủ tài khoản (người đại diện theo PL), không chấp nhận người Ủy quyền  Nhân viên MBS: Không sử dụng sử dụng, III Mở dịch vụ Thẩm định khách hàng  Hồ sơ thẩm định:  Hạn mức ≤1 tỷ: - Đề nghị sử dụng dịch vụ tài - Hợp đồng BCC+  Hạn mức tỷ: (không lần TSR) - Đề nghị sử dụng dịch vụ tài - Tờ trình cung cấp dịch vụ - Phiếu cung cấp thông tin khách hàng - Hợp đồng BCC+ - III Mở dịch vụ Chu trình thẩm định ký hợp đồng BCC+ Tìm hiểu nhu cầu yêu cầu KH Giới thiệu dịch vụ Hướng dẫn cung cấp dịch vụ/đề xuất hướng giải yêu cẩu KH (1.1) • Cấp phán 2: Cho ý kiến tham vấn (1.4) • Cấp phán 3: Thẩm định độc lập (1.4) Kiểm tra, cung cấp thông tin KH Đánh giá hồ sơ (nếu cần) Cập nhật thông tin thay đổi sách (1.3) • Xét duyệt Ký,HĐ văn liên quan với KH Cập nhật thông tin phê duyệt vào phần mềm (2.2) •Hoàn trả hợp đồng cho KH • Lưu hồ sơ IV Phương thức giải ngân Nguyên tắc giải ngân Cơ sở giải ngân • Sức mua • Tỷ lệ hợp tác (K > 45%) Hồ sơ giải ngân • Phiếu lệnh mua ngày T+0 • Thông báo kết giao dịch MBS IV Phương thức giải ngân Nguyên tắc giải ngân TSR_SM = Giá trị tiền + Giá trị danh mục chứng khoán hợp tác – Các nghĩa vụ toán KH • Sức mua: TSR_SM - GTHTBB BP = X •KQDM = Σ (số lượng CK * giá trị trường * X) •Trong đó: X tỉ lệ ký quỹ mã chứng khoán MBS quy định thời kỳ • Tỷ lệ đảm bảo: (không bao gồm chứng khoán danh mục) TSR_RR = Giá trị tiền + GTDM – Các nghĩa vụ toán KH K = TSR_RR - * 100 GTDM IV Phương thức giải ngân (tiếp) Cách tính Tài sản ròng cho Quản trị rủi ro dịch vụ BCC+: Cổ phiếu danh mục thức: 100% Cổ phiếu bị loại khỏi danh mục vòng 07 ngày làm việc kể từ ngày bị loại : 100% Các trường hợp lại: 0% Cách tính có hiệu lực kể từ ngày: 30/07/2012 IV Phương thức giải ngân Chu trình giải ngân T+0: KH đặt lệnh mua T+2: Giải ngân tự động 100% giá trị mua + phí Thu nợ số tiền có tài khoản Quản lý khoản vay V Theo dõi, quản lý khoản vay Các ngưỡng quản lý TSĐB K-Ban đầu  Tỷ lệ K trước thực lệnh mua K- Cảnh báo  Khi tỷ lệ K chạm ngưỡng cảnh báo (call)  MBS gửi cảnh báo tới KH (hiện 45%)  Khi K- Duy trì K- FS K chạm ngưỡng trì, MBS gửi lệnh gọi bổ sung TSĐB (Call Pledge) (Hiện tại: 40%)  Sau 03 ngày làm việc KH không bổ sung TSĐB MBS tiến hành bán FS  Khi K chạm ngưỡng FS, MBS tiến hành bán TSĐB KH  Lệnh bán FS tiến hành tự động  Tỷ lệ FS tại: 35% V Theo dõi, quản lý khoản vay Các trường hợp xử lý FS khác Các trường hợp xử lý FS khác: • Khi khách hàng không trả nợ hạn • KH vi phạm quy định với MBS PL Sau 03 ngày hết hạn khoản vay Khách hàng không thực lý tiền vay, MBS Force sell để thu hồi gốc lãi hạn VI Thu nợ vay lý hợp đồng Thanh toán nợ trước hạn: Hệ thống tự động thu nợ tài khoản có tiền  Khách hàng toán lãi hàng tháng: hệ thống quét thu lãi tk BCC+ Trường hợp ko có tiền, hệ thống sinh bút toán giải ngân để thu lãi (lãi nhập gốc)  Khách hàng phép rút tiền K > 45%  Thanh lý hợp đồng: KH thực lý hợp đồng vay cho KH KH hoàn thành tất nghĩa vụ MBS MBS Thảo luận - Hỏi & đáp - Xác định KH mục tiêu - Xây dựng kế hoạch triển khai bán hàng