BÀI GIẢNG NGHIỆP vụ NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG lê THỊ KHÁNH PHƯƠNG

CHƢƠNG VII ĐIỀU HÀNH CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ QUỐC GIA 11 CƠ CẤU CỦA CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ QUỐC GIA: 2.2 Chính sách tín dụng Tín dụng cho kinh tế:  Mở rộng TD cho ngành SXKD  Mở rộng TD cho thành phần kinh tế    nâng cao hiệu KT khai thác tiềm Khối tiền TD cung ứng cho kinh tế dựa việc khai thác nguồn tiền xã hội (chỉ sử dụng tiền trung ương trường hợp khẩn cấp) Kiểm soát khối lượng tín dụng cung ứng cho kinh tế phù hợp với tăng trưởng kinh tế Có biện pháp hỗ trợ để nâng dần tỷ trọng khoản tín dụng trung hạn dài hạn thúc đẩy đầu tư phát triển CHƢƠNG VII ĐIỀU HÀNH CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ QUỐC GIA 12 CƠ CẤU CỦA CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ QUỐC GIA: 2.2 Chính sách tín dụng Tín dụng cho phủ Nếu ngân sách nhà nước bội chi, bù đắp hai nguồn: Nguồn nước, gồm: Vay nhân dân Vay qua hệ thống tín dụng Vay NHTW Nguồn nước ngoài, gồm: Vay nợ Xin viện trợ… CHƢƠNG VII ĐIỀU HÀNH CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ QUỐC GIA 13 CƠNG CỤ CỦA CHÍNH SÁCH TIỀN TỆ QUỐC GIA: 3.1 Tái cấp vốn 3.2 Lãi suất  Lãi suất  Lãi suất tái cấp vốn 3.3 Nghiệp vụ thị trƣờng mở 3.4 Tỷ giá hối đối 3.5 Dự trữ bắt buộc 3.6 Các cơng cụ khác   Tăng cường hoạt động tra giám sát Can thiệp thị trường vàng ngoại tệ: (Intervention Into Gold Market and Foreign Currency Market) CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 14 I Chức năng, nhiệm vụ quyền hạn quan tra giám sát ngân hàng Chức quan tra giám sát ngân hàng - - - Thanh tra hành chính, tra chuyên ngành giám sát chuyên ngành ngân hàng lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý nhà nước NHNN Tham mưu giúp Thống đốc NHNN quản lý nhà nước TCTD, tổ chức tài quy mô nhỏ, hoạt động ngân hàng tổ chức khác Thực phòng chống rửa tiền theo quy định pháp luật CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 15 I Chức năng, nhiệm vụ quyền hạn quan tra giám sát ngân hàng Nhiệm vụ quyền hạn ‾   Trình Thống đốc NHNN để trình Chính phủ, Thủ tƣớng Chính phủ Các dự án luật, dự án pháp lệnh, dự thảo nghị Quốc hội, dự thảo nghị Ủy ban thường vụ quốc hội, dự thảo nghị định Chính phủ… Chiến lược, quy hoạch, chương trình mục tiêu quốc gia, chương trình hành động, đề án, dự án quan trọng phát triển hệ thống TCTD, tổ chức tài quy mơ nhỏ, tra, giám sát ngân hàng, phòng chống rửa tiền CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 16 I Chức năng, nhiệm vụ quyền hạn quan tra giám sát ngân hàng Nhiệm vụ quyền hạn • • Trình Thống đốc NHNN để định ban hành Kế hoạch dài hạn năm năm hàng năm phát triển hệ thống TCTD Tổ chức tài quy mơ nhỏ, hoạt động ngân hàng tổ chức khác, tra, giám sát ngân hàng, phòng, chống rửa tiền Quy chế, quy định an toàn hoạt động ngân hàng, tiêu chuẩn, điều kiện hoạt động, thành lập, tổ chức lại, giải thể , thu hồi giấy phép thành lập hoạt động TCTD, tổ chức tài quy mô nhỏ loại giấy phép hoạt động ngân hàng khác CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 17 I Chức năng, nhiệm vụ quyền hạn quan tra giám sát ngân hàng Nhiệm vụ quyền hạn • • • • Trình Thống đốc NHNN để định ban hành Việc giải thể, chấp thuận chia, tách, hợp, sáp nhập, mua lại TCTD theo phân công Thống đốc NHNN Chấp thuận việc mở, chấm dứt hoạt động SGD, chi nhánh văn phòng đại diện nước nước ngoài, cho phép TCTD VN thành lập cơng ty trực thuộc hạch tốn độc lập, góp vốn thành lập TCTD liên doanh Đề án cấu lại TCTD, tổ chức tài quy mơ nhỏ hoạt động ngân hàng tổ chức khác …… CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 18 I Chức năng, nhiệm vụ quyền hạn quan tra giám sát ngân hàng Nhiệm vụ quyền hạn - - - - Phổ biến, tuyên truyền tổ chức thực văn quy phạm pháp luật, sách, chiến lƣợc, kế hoạch, chƣơng trình, dự án, đề án sau đƣợc quan nhà nƣớc có thẩm quyền ban hành phê duyệt Thanh tra giám sát chuyên ngành NH theo quy định pháp luật phân công Thốngđốc NHNN Xử phạt vi phạm hành theo quy định pháp luật Giúp Thống đốc NHNN thực nhiệm vụ, quyền hạn phòng chống rửa tiền Giải khiếu nại, tố cáo, phòng chống tham nhũng, thực hành tiết kiệm chống lãng phí CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 19 II Nội dung tra, giám sát ngân hàng Thanh tra chuyên ngành ngân hàng      Thanh tra việc chấp hành pháp luật tiền tệ hoạt động ngân hàng, việc thực quy định giấy phép thành lập hoạt động TCTD, tổ chức tài quy mơ nhỏ giấy phép hoạt động ngân hàng tổ chức khác Đánh giá mức độ rủi ro, lực quản trị rủi ro, tình hình tài hoạt động đối tượng tra ngân hàng Đề xuất Thống đốc NHNN áp dụng biện pháp xử lý đối tượng tra ngân hàng có hành vi vi phạm pháp luật hoạt động khơng an tồn Theo dõi, kiểm tra, đôn đốc, việc thực kết luận, kiến nghị, định xử lý tra, giám sát Thống đốc NHNN quan tra, giám sát ngân hàng … CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 20 II Nội dung tra, giám sát ngân hàng Giám sát chuyên ngành ngân hàng       Giám sát việc thực quy định pháp luật an toàn hoạt động ngân hàng, tiền tệ hoạt động ngân hàng, điều kiện cấp phép, quy định giấy phép thành lập hoạt động Phân tích, đánh giá tình hình tài chính, hoạt động quản trị, điều hành mức độ rủi ro đối tượng giám sát ngân hàng, Kiểm tra, xác minh, tiến hành tiếp xúc trực tiếp với đối tượng giám sát ngân hàng Thu thập, tổng hợp, xử lý tài liệu thơng tin có liên quan xây dựng sở liệu phục vụ giám sát ngân hàng Yêu cầu đối tượng giám sát ngân hàng báo cáo, cung cấp định kỳ cần thiết tài liệu, thơng tin có liên quan … CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 21 III Phƣơng pháp tra giám sát ngân hàng Thanh tra, giám sát chỗ 1.1 Khái niệm tra giám sát chỗ  Thanh tra giám sát chỗ việc tổ chức tra nơi làm viêc đối tượng tra sở kiểm tra, xem xét tài liệu có liên quan báo cáo kết toán, thống kê, chứng từ, tài liệu, sổ sách, hợp đồng, cam kết… ngân hàng đơn vị liên quan Mục đích   Xác định phù hợp hệ thống kế tốn, xác tài liệu kế tốn, đánh giá tình trạng tài chính, khả chi trả, chất lượng hoạt động, nhằm đảm bảo ngân hàng tra khơng gây phương hại đến lợi ích người gửi tiền Xem xét việc tuân thủ điều khoản nghĩa vụ với NSNN CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 22 III Phƣơng pháp tra giám sát ngân hàng Thanh tra, giám sát chỗ Mục đích   Đánh giá lực, khả quản lý ban điều hành nhân viên Đánh giá lành mạnh ngân hàng, đáp ứng đủ vốn, đảm bảo khả tốn có lãi để đảm bảo lành mạnh tài Tổ chức thực  Thanh tra đơn vị thời gian định  Tiến hành định kỳ đột xuất  Thường tra lần/năm, khoảng 15 ngày – tháng CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 23 III Phƣơng pháp tra giám sát ngân hàng phƣơng pháp tra 1.3 Nội dung tra  Kiểm tra, đánh giá mặt tổ chức Tổ chức tín dụng  Kiểm tra cơng tác kế tốn phân tích tài sản  Phân tích tài sản nguồn vốn 1.4 xếp loại Nhằm mục đích đánh giá thực trạng hoạt động TCTD toàn hệ thống ngân hàng, phát sớm TCTD gặp khó khăn để có giải pháp khắc phục, nâng cao hiệu CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 24 III Phƣơng pháp tra giám sát ngân hàng Thanh tra, giám sát từ xa 2.1 Khái niệm Thanh tra giám sát từ xa việc gián tiếp kiểm tra thơng qua tổng hợp phân tích báo cáo để đánh giá hoạt động ngân hàng TCTD 2.2 Quy trình nội dung tra CHƢƠNG VIII HOẠT ĐỘNG THANH TRA GIÁM SÁT CỦA NHTW 25 IV Kiểm soát nội ngân hàng trung ƣơng Những vấn đề chung Khái niệm Mục đích Phân loại Nội dung phƣơng pháp 2.1 Kiểm soát hoạt động kế tốn 2.2 Kiểm sốt chi tiêu tài mua sắm NHTW