Thực hiện chủ trương của Đảng và Nhà nước về khuyến khích phát triển kinh tế tập thể, HTX nhằm khích lệ đầu tư, sử dụng tiềm năng sẵn có, tăng thu nhập cho người lao động tại địa phương góp phần vào công tác xoá đói giảm nghèo và sự quan tâm của các cấp, các ngành về Luật HTX và các văn bản có liên quan về kinh tế tập thể, HTX kết hợp với nghiên cứu thị trường, các thành viên Hội đồng quản trị HTX nhận thấy việc mở rộng đầu tư, hoạt động dịch vụ phát triển HTX là cần thiết. Trước thực trạng trên, chúng tôi thực hiện xây dựng dự án đầu tư Đầu tư mới hai chi nhánh kinh doanh cây giống là dự án xây dựng trên cơ sở nhằm tăng thêm thu nhập cho thành viên tham gia và tạo điều kiện thuận lợi, đáp ứng tốt nhu cầu của khách hàng.
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh phúc DỰ ÁN VAY VỐN QUỸ HỖ TRỢ PHÁT TRIỂN HỢP TÁC XÃ - Tên dự án: Đầu tư hai chi nhánh kinh doanh giống - Hộ tên chủ dự án: Nguyễn Trung Bình - Địa chỉ: Số 45, ấp Khánh Hội B, xã Phú An, huyện Châu Thành, tỉnh Hậu Giang - Địa điểm thực hiện: Số 45, ấp Khánh Hội B, xã Phú An, huyện Châu Thành, tỉnh Hậu Giang I BỐI CẢNH: Đặc điểm tình hình Hợp tác xã: 1.1 Vị trí địa lí: Xã Phú An vùng đất nằm ven sông Hậu, khí hậu ôn hòa, đê bao khép kín thuận lợi cho việc sản xuất nông nghiệp, tuyến giao thông đường đường thủy nối liền từ xã đến trung tâm thành phố Cần Thơ thuận lợi cho việc vận chuyển hàng hóa nông sản - Phía Đông: Giáp TT.Ngã Sáu - Phía Tây: Giáp Đông Phước A, Đông Thạnh - Phía Nam Giáp xã Đông Phú - Phía Bắc: Giáp Phường Phú Thứ - TPCT Vị trí sản xuất thuận tiện việc vận chuyển hàng hoá đường bộ; tận dụng diện tích trống sẵn có xây dựng mặt sản xuất 1.2 Tổ chức máy quản lý HTX: * Hội đồng quản trị HTX: Gồm 03 thành viên, đó: - Giám đốc: Nguyễn Trung Bình –Trưởng Hội đồng quản trị - Phó giám đốc: 02 thành viên + Ông: Nguyễn Thanh Hồng + Ông: Phạm Hữu Hạnh Các thành viên Hội đồng quản trị qua lớp tập huấn ngắn hạn như: Kỹ quản lý điều hành HTX, Lập quản lý dự án… Liên Minh HTX tỉnh Hậu Giang, Chi cục Phát triển nông thôn, quan ban ngành tỉnh, huyện tổ chức * Ban kiểm soát: gồm 02 thành viên - Trưởng Ban kiểm soát: Phạm Thành Sấm - Thành viên: Nguyễn Văn Linh Đã qua lớp tập huấn công tác kiểm tra, kiểm soát HTX Liên Minh HTX, Chi cục Phát triển nông thôn quan ban ngành tỉnh, huyện tổ chức * Bộ phận chuyên môn: - Kế toán: 01 người - Thủ quỹ: 01 người - Tổ trưởng kỹ thuật: 08 người Bối cảnh kinh tế - xã hội: Xã có Diện tích đất tự nhiên 779,05 ha, diện tích đất sản xuất nông nghiệp 684,03 (chiếm 87,8 %), lại diện tích đất phi nông nghiệp, dân cư phân bổ tập trung theo tỉnh lộ 925, tuyến đường liên xã, đường liên ấp, tuyến kênh phân bổ hình thành từ lâu phụ thuộc vào đặc điểm vùng sông nước Nam bộ, số hộ sống rãi rác tuyến kênh nội đồng để tiện việc canh tác, nuôi trồng thủy sản Xã Phú An có địa hình trung bình thấp, có nhiều kênh rạch thông thương thuận lợi cho kinh tế phát triển nông nghiệp Thực chủ trương Đảng Nhà nước khuyến khích phát triển kinh tế tập thể, HTX nhằm khích lệ đầu tư, sử dụng tiềm sẵn có, tăng thu nhập cho người lao động địa phương góp phần vào công tác xoá đói giảm nghèo quan tâm cấp, ngành Luật HTX văn có liên quan kinh tế tập thể, HTX kết hợp với nghiên cứu thị trường, thành viên Hội đồng quản trị HTX nhận thấy việc mở rộng đầu tư, hoạt động dịch vụ phát triển HTX cần thiết Trước thực trạng trên, thực xây dựng dự án đầu tư Đầu tư hai chi nhánh kinh doanh giống dự án xây dựng sở nhằm tăng thêm thu nhập cho thành viên tham gia tạo điều kiện thuận lợi, đáp ứng tốt nhu cầu khách hàng Khả phát triển Hợp tác xã: Thực trạng qui mô hoạt động hợp tác xã thực sản xuất diện tích: 8.000 m2 giống với số lượng: 226.000 (bao gồm: Bưởi năm roi, bưởi da xanh, cam sành, chanh không hạt, quýt đường), đồng thời thực xây dựng nhà lưới đảm bảo giống bệnh cung cấp cho thị trường Nếu dự án thực góp phần mở rộng qui mô sản xuất kinh doanh nâng số lượng giống cho HTX nhằm mạng lại lợi nhuận thiết thực, hạn chế chi phí nâng cao thu nhập cho xã viên người lao động, giải việc làm, xóa đói giảm nghèo, góp phần xây dựng nông thôn II MỤC TIÊU DỰ ÁN - Đầu tư phát triển mở rộng sản xuất kinh doanh, dịch vụ HTX tăng số lượng giống, tăng doanh thu, lợi nhuận cho HTX - Tổ chức sản xuất giống bệnh cung cấp cho thị trường III NỘI DUNG DỰ ÁN Chủ thể dự án: - Tên HTX: Hợp tác xã Nông nghiệp Khánh Hội - Chức năng: Sản xuất giống, xây dựng nhà lưới - Tên người đứng đầu: Nguyễn Trung bình - Địa trụ sở sản xuất: Số 45, ấp Khánh Hội B, xã Phú An, huyện Châu Thành, tỉnh Hậu Giang Mặt sản xuất kinh doanh: Văn phòng làm việc: 100 m2, địa chỉ: Số 45, ấp Khánh Hội B, xã Phú An, huyện Châu Thành, tỉnh Hậu Giang Nguồn vốn hoạt động: - Tổng số vốn hoạt động: 1.550.000.000 đồng Trong đó: + Vốn điều lệ: 900.000.000 đồng + Vốn huy động sản xuất, kinh doanh thành viên: 650.000.000 đồng Năng lực sản xuất: - Sản xuất giống: Số lượng: 226.000 cây; diện tích sản xuất: 8.000 m 2, HTX thực sản xuất - Diện tích xây dựng nhà lưới cung cấp vật liệu nhân giống 120 m2 - Tổ chức, máy hoạt động HTX: + Hội đồng quản trị HTX: 03 người (01 Giám đốc, 02 Phó giám đốc) + Ban kiểm soát: 02 người (01 Trưởng ban, 01 thành viên) + Tổ kỹ thuật: 08 người (02 tổ trưởng, 06 thành viên) - Số lượng lao động: Lao động chính: 56 người, lao động phụ: 20 người Kết sản xuất kinh doanh năm 2014 - 2015 Chỉ tiêu A Sản phẩm: Năm 2012 Số lượng Đơn giá Năm 2013 Thành tiền Số lượng Đơn giá Thành tiền I Sản xuất giống: (cây) Cam sành 5.000 8.000 40.000.000 8.000 8.000 64.000.000 Bưởi 5.000 12.000 60.000.000 8.000 12.000 96.000.000 Quýt 5.000 10.000 50.000.000 8.000 10.000 80.000.000 Chanh không hạt 5.000 8.000 40.000.000 8.000 8.000 64.000.000 190.000,000 32.000 Cộng 20.000 304.000.000 II Cung ứng phân bón: (tấn) Phân hữu 50 4.000.000 200.0000.00 60 4.000.000 240.000.000 60 4.800.000 288.000.000 80 5.200.000 416.000.000 III Dịch vụ thu mua nông sản: (tấn) Dưa hấu B Doanh Thu (I+II+II): 678.000.000 960.000,000 C Chi phí 602.000.000 770.000.000 1.000.000 1.000.000 75.000.000 189.000.000 D Thuế E Lợi nhuận: Nhu cầu mở rộng sản xuất kinh doanh, phát triển Hợp tác xã: a Đầu tư 02 chi nhánh kinh doanh giống Thị trấn Ngã Sáu TX Ngã Bảy - Diện tích mặt bằng: 200 m2 x chi nhánh = 400 m2 - Thời gian thuê: 60 tháng b Chi phí hạng mục đầu tư ban đầu Đvt: đồng Stt Nội dung Đvt Diện tích Số lượng Đơn giá Thành tiền Thuê mặt kinh doanh/năm m2 200 36.000.000 72.000.000 Chi phí vệ sinh mặt m3 200 15.000 6.000.000 Xây dựng nhà làm việc, nhà vệ sinh m2 30 2.000.000 120.000.000 Xây dựng nhà lưới m2 120 400.000 96.000.000 Đầu tư giống loại (tính giá bình quân) 100.000 Máy phun Xây dựng hệ thống nước m 11.000 2.200.000.000 4.000.000 8.000.000 25.000 7.500.000 Chi phí phát sinh khác (cuốc, xẻng, dao…) 3.000.000 6.000.000 Chi phí quảng cáo, bảng hiệu 7.000.000 14.000.000 150 Tổng cộng 2.529.500.000 Nhu cầu vốn Đvt: đồng Stt Nguồn vốn Đơn vị tính Tỷ lệ (%) Tổng số Vốn vay đồng 40 1.000.000.000 Vốn đối ứng đồng 30 1.529.500.000 Thời gian vay tháng 36 Số vốn xin vay từ Quỹ hỗ trợ phát triển HTX: - Tổng số vốn xin vay: 1.000.000.000 đồng (Một tỷ đồng), Chiếm 40% so với tổng số vốn thực dự án - Mục đích sử dụng vốn vay: Thực dự án Đầu tư hai chi nhánh kinh doanh giống - Thời hạn vay: 36 tháng Lãi suất: 0.57% tháng Tài sản chấp: ……………… Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất IV HIỆU QUẢ KINH TẾ CỦA DỰ ÁN Doanh thu dự kiến Đvt: đồng Stt Tên loại Cây giống (giá bình quân) ĐVT Cây Số lượng Đơn giá 200.000 Thành tiền 15.000 3.000.000.000 Ước tính chi phí Đvt: đồng Stt Hạng mục Đvt Thời gian Số lượng Đơn giá Thành tiền Thuê mặt kinh doanh/năm năm 36.000.00 72.000.000 Chi phí vệ sinh mặt năm 3.000.000 6.000.000 Khấu hao xây dựng nhà làm việc năm 24.000.000 48.000.000 Khấu hao xây dựng nhà lưới năm 32.000.000 64.000.000 Chi phí đầu vào giống loại (tính giá bình quân) Khấu hao máy phun Khấu hao xây dựng hệ thống nước 200.000 11.000 2.200.000.000 2 2.000.000 4.000.000 năm 1.250.000 2.500.000 Chi phí phát sinh khác (cuốc, xẻng, dao…) năm 5.000.000 10.000.000 Chi phí quảng cáo, bảng hiệu năm 5.000.000 10.000.000 Thuê nhân viên bán hàng năm 36.000.00 72.000.000 Tổng cộng 2.488.500.000 Hạch toán dự kiến kết kinh doanh phân kỳ trả nợ vay Đvt: đồng Stt Nội dung Năm Năm Năm Năm Năm Năm Tổng tiền vay 1.000.000.000 Tổng doanh thu/năm 3.000.000.000 3.000.000.000 3.000.000.000 3.000.000.000 3.000.000.000 Tổng chi phí hoạt động kinh doanh 2.488.500.000 2.488.500.000 2.488.500.000 2.488.500.000 2.488.500.000 Trả nợ vay 300.000.000 350.000.000 350.000.000 0 Lãi vay 68.400.000 47.880.000 23.940.000 0 Lợi nhuận trước thuế 143.100.000 113.620.000 137.560.000 511.500.000 511.500.000 Thuế môn 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 Thuế TNDN 25% 0 127.625.000 127.625.000 Lơi nhuận ròng 142.100.000 112.620.000 136.560.000 382.875.000 382.875.000 Hiệu dự án: - Mở rộng phát triển dịch vụ cung cấp cho thành viên đảm bảo theo yêu cầu Luật HTX năm 2012 - Tăng doanh thu, lợi nhuận, tham gia vào trình ổn định bền vững cấu kinh tế địa phương - Nộp thuế vào ngân sách V CAM KẾT CỦA DỰ ÁN Hợp tác xã cam kết sử dụng mục đích nêu dự án Đảm bảo thời gian hoàn trả vốn Thực đầy đủ, nghĩa vụ nhà nước XÁC NHẬN CỦA UBND XÃ Châu Thành, ngày 19 tháng năm 2016 CHỦ DỰ ÁN Nguyễn Trung Bình