Microsoft Word De cuong on tap ng v QLRR 2010 2 docx 1 ĐỀ CƯƠNG ÔN TẬP NGHIỆP VỤ QUẢN LÝ RỦI RO (quản lý rủi ro, giải quyết tranh chấp và chuẩn chi) 1 Kiến thức chung Các sản phẩm và dịch vụ thẻ của V[.]
ĐỀ CƯƠNG ÔN TẬP NGHIỆP VỤ QUẢN LÝ RỦI RO (quản lý rủi ro, giải tranh chấp chuẩn chi) Kiến thức chung - Các sản phẩm dịch vụ thẻ Vietinbank - Hệ thống Switch chuyển mạch module ứng dụng quản lý rủi ro - Hệ thống quy trình phát hành tốn thẻ tại? Các quy trình phối hợp liên quan? Quản lý rủi ro chargeback 2.1 Lý thuyết nghiệp vụ a Quản lý rủi ro cấp phép • Quản lý rủi ro thẻ quốc tế - Các loại hình rủi ro theo quy định tổ chức thẻ quốc tế: nhận diện phương pháp xử lý, phịng ngừa; - Các loại hình rủi ro theo quy định NHCT VN: nhận diện phương pháp xử lý, phịng ngừa; - Các loại hình rủi ro theo quy định NHNN: nhận diện phương pháp xử lý, phịng ngừa; - Các chương trình tn thủ tổ chức thẻ quốc tế: tóm tắt quy định, ý nghĩa chương trình nêu yêu cầu thực ngân hàng thành viên; - Rà soát, xử lý báo cáo hàng ngày trung tâm thẻ nhằm phát dấu hiệu nghi ngờ: loại báo cáo (từ hệ thống TW, từ tổ chức thẻ quốc tế), nhận diện loại hình rủi ro phát từ việc rà soát báo cáo phương pháp xử lý; - Xu hướng rủi ro thẻ quốc tế thị trường thẻ Việt Nam, nước khu vực AP, giới: nghiệp vụ phát hành toán - Chính sách thẻ tín dụng • Quản lý rủi ro thẻ nội địa - Nhận diện loại rủi ro nghiệp vụ phát hành sử dụng thẻ ATM, giải pháp xử lý, phòng ngừa; - Xu hướng rủi ro thẻ ATM thị trường thẻ VN, NHCT VN, giới • Cấp phép giao dịch - Các trường hợp phải xử lý cấp phép giao dịch; - Trách nhiệm TTT, chi nhánh, tổ chức thẻ quốc tế, chủ thẻ trình xử lý cấp phép; - Phương thức xử lý cấp phép số trường hợp chủ yếu; - Cấp phép loại hình giao dịch có độ rủi ro cao b Giải tranh chấp • Giải tranh chấp thẻ quốc tế Một số nội dung quy định, quy trình giải tranh chấp nghiệp vụ phát hành thẻ, toán thẻ Yêu cầu nắm vững quy trình tất đối tượng tham gia xử lý: chủ thẻ, TTT, CNPH, TCTQT, NHTT; CNTT, ĐVCNT - Giải tranh chấp theo quy định NHCT VN; - Giải tranh chấp theo quy định tổ chức thẻ quốc tế: • Giải tranh chấp thẻ nội địa - Quy định, quy trình, hướng dấn liên quan đến giải tranh chấp chủ thẻ rút tiền/thanh toán ATM NHCT VN; - Quy định, quy trình, hướng dấn liên quan đến giải tranh chấp chủ thẻ rút tiền/thanh toán EDC NHCT VN; - Quy định, quy trình, hướng dấn liên quan đến giải tranh chấp chủ thẻ rút tiền/thanh toán ATM ngân hàng thành viên hệ thống Banknet; Yêu cầu nắm vững quy trình, trách nhiệm đối tượng tham gia xử lý tranh chấp: TTT, CN, chủ thẻ, NH thành viên, đối tác thứ (nếu có) 1.2 Bài tập tình a Quản lý rủi ro - Phân tích số trường hợp cụ thể: tiếp nhận yêu cầu cảnh báo tổ chức thẻ quốc tế, Interpol, quan chức năng; phát giao dịch ghi vấn qua việc rà soát báo cáo hàng ngày; vấn đề rủi ro thu thập qua kênh thông tin đại chúng; thông tin tiếp nhận từ khách hàng, chi nhánh, phòng chức liên quan Yêu cầu: cán đưa giải pháp xử lý cụ thể - Thực trạng rủi ro hoạt động kinh doanh thẻ Vietinbank, xu hướng giải pháp đề xuất? - Phân tích khâu, cơng đoạn hoạt động phát hành toán thẻ Vietinbank có khả phát sinh rủi ro giải pháp đề xuất? - Phân tích rủi ro có khả phát sinh sách tín dụng? Đề xuất giải pháp? b Giải tranh chấp - Các tình cụ thể giải tranh chấp thẻ quốc tế (cả nghiệp vụ phát hành toán); giải tranh chấp thẻ nội địa Yêu cầu: Yêu cầu cán phân tích nội dung vụ việc, đưa biện pháp xử lý - Phân tích thực trạng cơng tác giải tranh chấp Vietinbank, xu hướng giải pháp đề xuất? - Nguyên nhân phát sinh giao dịch giải tranh chấp (thẻ quốc tế, nội đia)? Giải pháp hạn chế? c Cấp phép giao dịch Các tình cụ thể giao dịch cấp phép (cả nghiệp vụ phát hành toán) Yêu cầu: Cán đưa phương án xử lý ... nghiệp v? ?? phát hành toán); giải tranh chấp thẻ nội địa Yêu cầu: Yêu cầu cán phân tích nội dung v? ?? việc, đưa biện pháp xử lý - Phân tích thực tr? ?ng c? ?ng tác giải tranh chấp Vietinbank, xu hư? ?ng. .. tin đại ch? ?ng; th? ?ng tin tiếp nhận từ khách h? ?ng, chi nhánh, ph? ?ng chức liên quan Yêu cầu: cán đưa giải pháp xử lý cụ thể - Thực tr? ?ng rủi ro hoạt đ? ?ng kinh doanh thẻ Vietinbank, xu hư? ?ng giải pháp... trư? ?ng hợp cụ thể: tiếp nhận yêu cầu cảnh báo tổ chức thẻ quốc tế, Interpol, quan chức n? ?ng; phát giao dịch ghi v? ??n qua việc rà soát báo cáo h? ?ng ngày; v? ??n đề rủi ro thu thập qua kênh th? ?ng tin