Chia se tu http://Clubtaichinh.net [[ Click ]] Chia se tu http://Clubtaichinh.net Click NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc VIỆT NAM Hà Nội, ngày 06 tháng năm 2010 ĐỀ CƯƠNG ÔN TẬP NGHIỆP VỤ TIỀN TỆ KHO QUỸ NĂM 2010 (Theo Công văn số 156/CV-HĐQT-NHCT1 ngày 6/4/2010 Chủ tịch HĐQT) Phần thứ nhất: Lý thuyết (sử dụng chung cho vòng vòng 2) A- Danh mục văn có liên quan I Văn quy định NHNN VN Quyết định số 24/2008/QĐ-NHNN ngày 22/8/2008 Thống đốc NHNN VN ban hành Quy chế thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Quyết định số 28/2008/QĐ-NHNN ngày 10/10/2008 Thống đốc NHNN VN ban hành Quy định việc xử lý tiền giả, tiền nghi giả ngành Ngân hàng II Văn quy định NHTMCPCT VN Quyết định số 1276/QĐ-HĐQT-NHCT8 ngày 09/10/2009 Hội đồng quản trị NHTMCPCT VN V/v ban hành Quy định Chế độ giao nhận, bảo quản, vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá hệ thống NHTMCPCT VN; Mã số Qđ.08.01 Quyết định số 1487/QĐ-NHCT8 ngày 29/5/2009 Tổng giám đốc NHTMCPCT VN V/v ban hành Quy trình giao dịch tiền mặt hệ thống NHCT VN; Mã số QT.08.01: Ôn tập toàn chương III- Quy định cụ thể Quyết định số 155/QĐ-HĐQT-NHCT8 ngày 08/10/2009 Hội đồng quản trị NHTMCPCT VN V/v ban hành Quy định tiêu chuẩn kỹ thuật kho tiền, kho cất giữ tài sản khách hàng phương tiện vận chuyển chuyên dùng hệ thống NHTMCPCT VN; Mã số Qđ.08.02 Công văn số 1629/CV-NHCT ngày 02/4/2008 Tổng giám đốc NHCT VN V/v hướng dẫn tổ chức điều hòa tiền mặt hệ thống NHCT VN Công văn số 1878/CVNHCT8 ngày 14/4/2008 Tổng giám đốc V/v bổ sung CV số 1629/CV-NHCT8 hướng dẫn tổ chức điều hòa tiền mặt hệ thống NHCT VN Công văn số 3540/CV-NHCT8 ngày 08/7/2008 Tổng giám đốc NHCT VN V/v quản lý tồn quỹ tiền mặt Quyết định số 2489/QĐ-NHCT10 ngày 28/9/2009 Tổng giám đốc NHTMCPCT VN V/v ban hành Quy định mẫu sử dụng mẫu chứng từ kế toán thông thường hệ thống NHTMCPCT VN; Mã số Qđ.10.09 Quyết định số 1526/QĐ-NHCT35 ngày 11/8/2008 Tổng giám đốc NHCT VN V/v ban hành Quy trình nhận bảo đảm tài sản hình thành tương lai; Mã số QT.35.01 1/4 Chia se tu http://Clubtaichinh.net [[ Click ]] Chia se tu http://Clubtaichinh.net Click Quyết định số 867/QĐ-NHCT6 ngày 31/3/2009 Tổng giám đốc NHCT VN V/v ban hành Quy trình nhận cầm cố, chấp tài sản khách hàng bên thứ ba (sửa đổi lần 1); Mã số QT.06.02 Quyết định số 1696/QĐ-NHCT35 ngày 28/6/2009 Tổng giám đốc NHCT VN V/v ban hành Quy trình tạm xuất hồ sơ TSBĐ; Mã số QT.06.01 Quyết định số 471/QĐ-NHCT35 ngày 03/3/2010 của Tổng giám đốc NHCT VN V/v sửa đổi, bổ sung Quy trình tạm xuất hồ sơ TSBĐ; Mã số QT.06.01 * Đối với cán Trụ sở Lãnh đạo cấp phòng chi nhánh cần nghiên cứu thêm văn sau: Công văn số 8363/CV-NHCT8 ngày 15/12/2009 V/v giảm tồn quỹ tiền mặt Công văn số 329/CV-NHCT8 ngày 25/1/2010 V/v chuẩn bị tiền mặt, nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng dịp tết Nguyên Đán Nghiên cứu đưa biện pháp nhằm nâng cao hiệu sử dụng tiền mặt chi nhánh (nói riêng) toàn hệ thống (nói chung) B- Các nội dung trọng tâm cần ôn tập Các nội dung Quy chế thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông: + Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông tiền gì? Ngân hàng phát hành công bố tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông + Trách nhiệm thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông + Phân loại tiền; tuyển chọntiền; đổi tiền; giám định tiền; phí đổi tiền; đóng gói tiền; giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Việc xử lý tiền giả, tiền nghi giả ngành Ngân hàng: + Việc thu giữ tiền giả; + Việc tạm thu giữ tiền nghi giả; + Trách nhiệm công việc phải thực cán thu giữ tiền giả + Các quy định đóng gói, bảo quản, giao nhận tiền giả; + Các quy định việc giám định tiền giả, tiền nghi giả, thông tin, báo báo tiền giả Quy định Chế độ giao nhận, bảo quản, vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá hệ thống Quy định NHTMCPCT VN kiểm đếm, đóng gói giao nhận tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá Trách nhiệm quyền hạn thành viên có liên quan việc quản lý tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá kho tiền Trách nhiệm thành viên Ban quản lý ATM quy trình tiếp quỹ ATM Nội dung ủy quyền Giám đốc chi nhánh thành viên tham gia quản lý tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá kho tiền; Những điểm cần lưu ý bố trí lao động có liên quan đến nghiệp vụ quỹ 2/4 Chia se tu http://Clubtaichinh.net [[ Click ]] Chia se tu http://Clubtaichinh.net Click Các quy định bảo quản tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá Các quy định vận chuyển hàng đặc biệt 10 Các quy định công tác kiểm tra, kiểm kê, bàn giao xử lý thừa thiếu tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá 11 Quyền hạn trách nhiệm cá nhân liên quan giao dịch tiền mặt theo quy định hành NHTMCPCT VN, tập trung vào nội dung: + Trách nhiệm quyền hạn Tổng giám đốc/người ủy quyền; Kế toán trưởng; Trưởng phòng Tiền tệ kho quỹ; + Trách nhiệm quyền hạn Giám đốc/người ủy quyền; Trưởng phòng Kế toán; Trưởng Bộ phận quỹ (Phòng/Tổ tiền tệ kho quỹ); Kiểm soát viên; Giao dịch viên; Thủ quỹ chi nhánh (Trường hợp chi nhánh bố trí TQCN, trường hợp chi nhánh vừa bố trí TQCN vừa bố trí Thủ kho); Thủ quỹ 12 Quy trình giao dịch tiền mặt nội chi nhánh NHTMCPCT VN 13.Nội dung Quy trình bàn giao chứng từ, tiền mặt thực bàn giao ca PGD/QTK 14 Quy định Quy trình giao dịch tiền mặt với khách hàng 15 Các nội dung công tác điều chuyển tiền mặt hệ thống NHTMCPCT VN 16 Nội dung quy trình giao nhận tiền mặt với NHNN 17 Nội dung việc xử lý thừa - thiếu quỹ 18 Các nội dung phải thực cuối ngày của: Giao dịch viên, Kiểm soát viên, Thủ quỹ chi nhánh/PGD Ban lãnh đạo chi nhánh 19 Các tiêu chuẩn kỹ thuật hành kho tiền, kho cất giữ tài sản khách hàng 20 Các tiêu chuẩn kỹ thuật hành phương tiện vận chuyển chuyên dùng 21 Quy định hành NHCT VN quản lý tồn quỹ tiền mặt chi nhánh 22 Các nội dung chứng từ giao dịch tiền mặt giữa: (i) TQCN với GDV nội chi nhánh, (ii) chi nhánh hệ thống (điểm 10.3 - Đề nghị điều chuyển quỹ; điểm 10.15 - Phiếu chi; điểm 10.16 - Phiếu giao nhận tiền mặt; điểm 10.19 - Phiếu thu) 23 Quyền hạn, trách nhiệm công việc phải thực Thủ kho quy trình nhận bảo đảm tài sản hình thành tương lai (Điểm mục 7.2 mục 7.3) 24 Quyền hạn, trách nhiệm công việc phải thực Thủ kho quy trình nhận cầm cố, chấp tài sản khách hàng bên thứ ba 25 Các công việc Thủ kho phải thực quy trình tạm xuất hồ sơ TSBĐ hành * Đối với cán Trụ sở chính, Lãnh đạo cấp phòng chi nhánh cần nghiên cứu thêm nội dung: 26 Các mục tiêu cần đặt đạo, điều hành nhằm sử dụng hiệu tiền mặt 27 Các biện pháp Tổng giám đốc NHTMCPCT VN đạo nhằm sử dụng tiết kiệm, hiệu tiền mặt 3/4 Chia se tu http://Clubtaichinh.net [[ Click ]] Chia se tu http://Clubtaichinh.net Click 28.Trách nhiệm cá nhân, tập thể có liên quan việc thực thi biện pháp nhằm sử dụng tiết kiệm, hiệu tiền mặt (nêu cụ thể trách nhieem đối tượng) 29 Ngoài biện pháp Tổng giám đốc đạo, theo đồng chí biện pháp, giải pháp nhằm nâng cao hiệu sử dụng tiền mặt Phần thứ hai: Thi thực hành (áp dụng thi vòng 2) Cán dự thi thực kiểm đếm, đóng bó, niêm phòng hoàn chỉnh 05 bó tiền Polymer đáp ứng yêu cầu: Kiểm đếm, chọn lọc xác, đóng bó, niêm phong theo quy định NHNN VN (có tính điểm khuyến khích, kiểm đếm nhanh, đóng bó đẹp) Phát tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông Phát tiền thừa - thiếu, tiền lẫn loại bó tiền./ ……………………………………………………………………………………… 4/4