Báo cáo tình hình quản trị công ty - Ngân hàng Thương mại Cổ phần Nhà Hà Nội tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, lu...
Báo cáo tốt nghiệp “Nâng cao năng lực cạnh tranh của Công ty chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Nhà Hà Nội”. LỜI MỞ ĐẦU 1 CHƯƠNG 1 NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 3 1.1. Những vấn đề cơ bản về công ty chứng khoán 3 1.1.1. Khái niệm, đặc điểm công ty chứng khoán 3 1.1.2. Vai trò, chức năng của các công ty chứng khoán 5 1.1.3. Các hoạt động nghiệp vụ của công ty chứng khoán 8 1.1.4. Mô hình, tổ chức của công ty chứng khoán 16 1.2. Năng lực cạnh tranh của công ty chứng khoán 20 1.2.1. Khái niệm về cạnh tranh và sự cần thiết phải nâng cao năng lực cạnh tranh của công ty chứng khoán 20 1.2.2. Hệ thống các chỉ tiêu đánh giá năng lực cạnh tranh của công ty chứng khoán 21 1.2.3. Các nhân tố ảnh hưởng tới năng lực cạnh tranh của CTCK 25 KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 31 CHƯƠNG 2 THỰC TRẠNG NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NHÀ HÀ NỘI 32 2.1. Tổng quan về công ty chứng khoán ngân hàng thương mại cổ phần nhà Hà Nội 32 2.1.1. Sơ lược về quá trình hình thành và phát triển của công ty chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần nhà Hà Nội 32 2.1.2. Mục tiêu, chiến lược của công ty 33 2.1.3. Cơ cấu tổ chức 33 2.1.4. Cơ cấu nhân sự 36 2.2. Kết quả hoạt động kinh doanh của công ty chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần nhà Hà Nội 37 2.2.1. Hoạt động môi giới chứng khoán 37 2.2.2. Hoạt động tự doanh 38 2.2.3. Hoạt động bảo lãnh phát hành 39 2.2.4. Hoạt động tư vấn tài chính doanh nghiệp 40 2.3. Phân tích thực trạng năng lực cạnh tranh của công ty chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần nhà Hà Nội 40 2.3.1. Nguồn nhân lực 40 2.3.2. Quy mô mạng lưới chi nhánh 41 2.3.3. Chất lượng sản phẩm dịch vụ 41 2.3.4. Năng lực cạnh tranh trong các hoạt động nghiệp vụ của công ty 42 2.3.5. Các chỉ tiêu tài chính của công ty 44 2.3.6. Hệ thống công nghệ thông tin 46 2.4. Đánh giá thực trạng năng lực cạnh tranh của công ty chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần nhà Hà Nội 47 2.4.1. Kết quả đạt được 47 2.4.2. Hạn chế và nguyên nhân 48 CHƯƠNG 3 GIẢI PHÁP NÂNG CAO NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NHÀ HÀ NỘI 50 3.1. Định hướng phát triển của công ty chứng khoán Habubank 50 3.2. Giải pháp 51 3.2.1. Xây dựng chính sách khách hàng 51 3.2.2. Nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ. 54 3.2.3. Kế hoạch hóa doanh thu, chi phí 1 Báo cáo tốt nghiệp “Phát triển hoạt động tự doanh tại công ty chứng khoán ngân hàng thương mại cổ phần Nhà Hà Nội” 2 MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU 1 1. Lý do chọn đề tài 6 2. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu 7 3. Kết cấu đề tài 7 Chương I : NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG TỰ DOANH CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 8 1.1. Những vấn đề chung về công ty chứng khoán 8 1.1.1. Khái niệm về Công ty chứng khoán 8 1.1.2. Phân loại công ty chứng khoán 10 1.1.3. Vai trò của công ty chứng khoán 11 1.1.4. Những hoạt động của công ty chứng khoán 13 1.1.4.1. Hoạt động môi giới chứng khoán 13 1.1.4.2. Hoạt động tự doanh chứng khoán 14 1.1.4.3. Hoạt động bảo lãnh và phát hành chứng khoán 15 1.1.4.4. Hoạt động tư vấn đầu tư 16 1.1.4.5. Các hoạt động phụ trợ 17 1.2. Hoạt động tự doanh của Công ty chứng khoán 18 1.2.1. Khái niệm, đặc điểm về tự doanh chứng khoán 18 1.2.1.1. Khái niệm về tự doanh chứng khoán 18 1.2.1.2. Đặc điểm của hoạt động tự doanh 19 1.2.1.3. Vai trò của hoạt động tự doanh 20 1.2.1.4. Nội dung của hoạt động tự doanh của CTCK 22 1.2.1.5. Mô hình tổ chức hoạt động tự doanh chứng khoán 25 1.3. Phát triển hoạt động tự doanh của CTCK 27 1.3.1. Khái niệm 27 1.3.2. Các chỉ tiêu phản ánh sự phát triển của hoạt động tự doanh 27 1.4. Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động tự doanh của CTCK 27 1.4.1. Nhân tố chủ quan 27 1.4.2. Nhân tố khách quan 31 3 Chương II: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG TỰ DOANH CỦA 34 2.1. Khái quát về Công ty chứng khoán Habubank 34 2.1.1. Sơ lược quá trình phát triển 34 2.1.1.1. Quá trình hình thành và phát triển 34 2.1.1.2. Các dịch vụ cung cấp 35 Về dịch vụ đầu tư 35 Về dịch vụ nghiên cứu phân tích 38 2.1.1.3. Cơ cấu tổ chức - nhân sự 39 2.1.2. Kết quả kinh doanh của Công ty Chứng khoán Habubank 41 2.1.2.1. Với hoạt động môi giới chứng khoán 43 2.1.2.2. Hoạt động bảo lãnh và đại lý phát hành chứng khoán 45 2.1.2.3. Hoạt động tự doanh chứng khoán 46 2.2. Thực trạng tự doanh chứng khoán tại CTCK Habubank 46 2.2.1. Quyền hạn và trách nhiệm của cán bộ tự doanh 46 2.2.2. Quy trình tự doanh tại HBBS 48 2.3. Đánh giá thực trạng phát triển hoạt động tự doanh của HBBS 49 2.3.1. Kết quả hoạt động tự doanh của HBBS 49 2.3.2. Hạn chế và nguyên nhân 51 2.3.2.1. Hạn chế 51 2.3.2.2. Nguyên nhân 52 Chương III: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG TỰ DOANH CHỨNG KHOÁN CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN HABUBANK 56 3.1.Định hướng phát triển hoạt động tự doanh chứng khoán Habubank 56 3.1.1. Định hướng phát triển chung 56 3.1.2. Định hướng phát triển của Công ty chứng TRƯỜNG ĐẠI HỌC CẦN THƠ KHOA KINH TẾ - QUẢN TRỊ KINH DOANH LUẬN VĂN TỐT NGHIỆP PHÂN TÍCH TÌNH HÌNH HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY TẠI NGÂN HÀNG TMCP Á CHÂU CHI NHÁNH CẦN THƠ Giáo viên hướng dẫn: Sinh viên thực hiện: ThS. TRƯƠNG CHÍ HẢI NGUYỄN THỊ MỘNG KHANH Mã số SV: 4053555 Lớp: Kế toán tổng hợp khóa 31 Cần Thơ – 04/2009 Phân tích tình hình huy động vốn và cho vay tại ACB chi nhánh Cần Thơ GVHD: ThS. Trương Chí Hải - i - SVTH: Nguyễn Thị Mộng Khanh Được sự giới thiệu của Khoa Kinh tế - Quản trị kinh doanh Trường Đại học Cần Thơ và sự chấp thuận của Ngân hàng Á Châu Chi nhánh Cần Thơ, với vốn kiến thức đã học và qua hơn hai tháng thực tập tại Ngân hàng, cùng với sự hướng dẫn của thầy Trương Chí Hải và sự giúp đỡ của quý Ngân hàng, em đã hoàn thành luận văn tốt nghiệp của mình. Em xin gởi lời cảm ơn chân thành đến: Toàn thể quý thầy cô Trường Đại học Cần thơ nói chung và Khoa Kinh tế - Quản trị kinh doanh nói riêng đã tận tâm dạy bảo và truyền đạt cho chúng em những tri thức quý báo làm hành trang bước vào đời. ThS. Trương Chí Hải, thầy đã dành nhiều thời gian hướng dẫn, giúp đỡ, đóng góp ý kiến và sửa chữa những sai sót trong suốt quá trình thực hiện bài viết tốt nghiệp này. Ban lãnh đạo Ngân hàng Á Châu, cùng toàn thể các cán bộ, nhân viên đang công tác tại Ngân hàng đã nhiệt tình giúp đỡ, chỉ bảo cho em những kinh nghiệm thực tế trong quá trình thực tập tại Ngân hàng. Xin kính chúc quý thầy cô của trường Đại học Cần Thơ, Ban lãnh đạo Ngân hàng cùng toàn thể các cán bộ và nhân viên đang làm việc tại các phòng, ban của NH Á Châu được dồi dào sức khỏe và đạt nhiều thắng lợi mới trong công tác. Ngày 27 tháng 04 năm 2009 Sinh viên thực hiện Nguyễn Thị Mộng Khanh LỜI CẢM TẠ Phân tích tình hình huy động vốn và cho vay tại ACB chi nhánh Cần Thơ GVHD: ThS. Trương Chí Hải - ii - SVTH: Nguyễn Thị Mộng Khanh LỜI CAM ĐOAN Luận văn này trình bày vấn đề nghiên cứu là phân tích tình hình huy động vốn và vho vay tai Ngân hàng Á Châu Chi nhánh Cần Thơ nên hầu hết các thông tin trong đề tài được thu thập tại đơn vị thực tập và đã được sự đồng ý, cho phép sử dụng của lãnh đạo cơ quan. Tôi cam đoan rằng đề tài này là do chính tôi thực hiện, các số liệu thu thập và kết quả phân tích trong đề tài là trung thực, đề tài không trùng với bất kỳ đề tài nghiên cứu khoa học nào. Ngày 27 tháng 04 năm 2009 Sinh viên thực hiện Nguyễn Thị Mộng Khanh Phân tích tình hình huy động vốn và cho vay tại ACB chi nhánh Cần Thơ GVHD: ThS. Trương Chí Hải - iii - SVTH: Nguyễn Thị Mộng Khanh NHẬN XÉT CỦA CƠ QUAN THỰC TẬP . Signature Not Verified Được ký NGUYỄN THANH TOẠI Ngày ký: 29.01.2016 18:35 ceNG HdA xA Hor cHir NGHiA vrEr NAM DQc lflp - Tg - H4nh phric NGAN HANG TMCP A CHAU sdz 512, /cv-vPHDQT.l6 Tp H6 Chi Minh, n4dy tfuing A t ndm 2016 BAo CAo TiNH HiNH QUAN TRI CONG TY (NIm 201s.) Kinh gfti: - 0y ban Chrinrg khodn Nhir nufc - Sfr Giao dich Chtug khodn T6n c6ng ty dai chring: chinh: Dia chi tru sd DiEn thoai: V6n didu l9: Email: Mii chimg khoan: L Holt Hi NgAn hang Thuong mai C6 pmn NQi A Cnau 442 Nguy6n Thi Minh Khai, Khảo sát ảnh hưởng của giá trị đồng USD đến tình hình huy động vốn tại ngân hàng thương mại cổ phần An Bình – Chi nhánh Cần Thơ Trang 1 CHƢƠNG 1: MỞ ĐẦU Đây là chương mở đầu cho bài nghiên cứu chuyên đề. Chương này bao gồm các nội dung như: Lý do chọn đề tài, mục tiêu nghiên cứu, phạm vi nghiên cứu, và phương pháp nghiên cứu. Nội dung của chương này sẽ giúp chúng ta hiểu được rõ hơn về bài chuyên đề đang thực hiện. 1.1 Lý do chọn đề tài Nền kinh tế Việt Nam đang trên đà phát triển, đặc biệt là sau khi gia nhập vào WTO. Sự kiện nổi bật này đã mở ra những cơ hội phát triển mới cho nền kinh tế nước ta. Nền kinh tế phát triển như vậy cũng nhờ sự đóng góp không nhỏ của các ngân hàng trong nước. Ngành ngân hàng ở nước ta hiện nay đang phát triển rất mạnh mẽ và nhất là khối ngân hàng thương mại cổ phần. Bên cạnh những thuận lợi đó, nền kinh tế nước ta vẫn còn gặp phải những khó khăn nhất định do môi trường kinh tế ảnh hưởng. Hiện nay, thế giới đã và đang chứng kiến nhiều sự kiện đáng lưu ý về phương diện tài chính – tiền tệ. Đó là sự dao động liên tục của giá đồng đôla Mỹ (USD), nhất là sau sự kiện 11-9 xảy ra ở NewYork (Mỹ) vào năm 2001, các tranh cãi của Mỹ và Trung Quốc về việc Trung Quốc duy trì tỷ giá giữa USD và nhân dân tệ Trung Quốc quá thấp, sự xuất hiện của đồng Euro (EUR) và sự tăng giá liên tục của nó liên tục so với USD và giảm giá trở lại trong thời gian gần đây, … Các sự kiện này có tác động mạnh mẽ đến tất cả các chính phủ, công ty và cá nhân ở các quốc gia trên thế giới có kinh doanh ở nước ngoài. Điều này có nghĩa là sự biến động của tỷ giá các đồng tiền của các cường quốc về kinh tế trên thế giới cũng ảnh hưởng đến sự phát triển của kinh tế Việt Nam nói chung và hoạt động của ngành ngân hàng nói riêng. Và đây cũng là một trong những nhân tố có tác động đến hoạt động huy động vốn. Vì thế, muốn ngân hàng phát triển tốt thì phải tìm hiểu các nhân tố ảnh hưởng đến khả năng huy động vốn. Và khi chúng ta đã nhận ra các nhân tố này thì chúng ta sẽ có thể phát huy điểm mạnh và khắc phục điểm yếu giúp cho ngân hàng càng phát triển hơn. Từ đó, sự phát triển của ngân hàng sẽ góp phần làm phát triển nền kinh tế Việt Nam. Song, có nhiều nhân tố làm ảnh hưởng đến hoạt động huy động vốn của ngân hàng nên để có thể tìm hiểu hết cần phải có một thời gian dài. Nên chúng ta sẽ chỉ tìm hiểu về một trong số các nhân tố đó. Và sự thay đổi của tỷ giá hối đoái cũng là một nhân tố có ảnh hưởng đến hoạt động huy động vốn. Để có thể biết được nhân tố này có ảnh hưởng như thế nào thì chúng ta đi phải nghiên cứu và tìm hiểu về nó. Chính vì vậy, nên tôi đã chọn đề tài là: “Khảo sát sự ảnh hƣởng của giá trị đồng đô la Mỹ (USD) đến tình hình huy động vốn tại ngân hàng Thƣơng mại cổ phần An Bình – Chi nhánh Cần Thơ” để nghiên cứu làm chuyên đề thực tập. 1.2 Mục tiêu nghiên cứu Việc chọn đề tài : “Khảo sát sự ảnh hưởng của giá trị 1 LỜI NÓI ĐẦU 1. Tính cấp thiết của đề tài: Từ những năm qua, do ảnh hưởng từ cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu, nền kinh tế Việt Nam đang đứng trước những nguy cơ to lớn của sự bất ổn: tốc độ tăng trưởng đang chậm lại, lạm phát tăng cao, đồng tiền mất giá so với khu vực, tỷ lệ thất nghiệp tăng cao… Những bất ổn về kinh tế và an sinh xã hội đang trở thành thách thức đối với sự phát triển kinh tế của Việt Nam. Ngân hàng là hệ thống trung gian tài chính giúp thúc đẩy sự phát triển kinh tế cũng bị ảnh hưởng và có tác động tiêu cực ngược trở lại đối với nền kinh tế. Hoạt động huy động vốn có ý nghĩa vô cùng quan trọng cho sự