Tóm lược tình tiết - Ngày 21-10, quan CSĐT Bộ Công an Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, lệnh bắt bị can để tạm giam tháng Lệnh khám xét Hà Văn Thắm tội danh - Tối 24-10, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm quản lý kinh tế chức vụ (C46 Bộ Công an) tống đạt, thi hành lệnh bắt, khám xét bị can Hà Văn Thắm – Chủ tịch Hội đồng Quản trị (HĐQT) Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank) Ông Thắm bị cáo buộc “vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng”, gây nguy an toàn cho hệ thống ngân hàng “Căn vào kết điều tra quan CSĐT Bộ Công an tài liệu tra Ngân hàng Nhà nước, đến có đủ xác định ông Hà Văn Thắm – Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank) – phạm tội: “Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng”, quy định Điều 179 Bộ luật Hình - Trước đó, qua kiểm tra OceanBank, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phát có số khoản vay có dấu hiệu gây vốn ngân hàng Trong có việc cho vay sai quy định, cho vay khoản tiền lớn không chấp tài sản Những sai phạm Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chuyển sang quan CSĐT để tiếp tục điều tra, làm rõ Tiến hành điều tra, xác minh, C46 Bộ Công an xác định, vào tháng 11-2012, Công ty TNHH Thương mại dịch vụ Trung Dung đề nghị OceanBank cho vay tiền để thực dự án (chủ yếu liên quan đến lĩnh vực bất động sản) Sau Công ty đề nghị vay vốn đầu tư, dù khoản chấp đảm bảo cho khoản vay, ông Hà Văn Thắm ký định cho doanh nghiệp vay khoảng 500 tỷ đồng Cho đến nay, Công ty TNHH Thương mại dịch vụ Trung Dung chưa toán khoản vay cho OceanBank theo quy định, đồng thời có dấu hiệu khả toán - Ngay sau ông Hà Văn Thắm, CTHĐQT Ocean Bank bị bắt, miễn nhiệm chức vụ chiều 24/10/2014, bà Nguyễn Minh Thu bầu làm Chủ tịch HĐQT Ocean Bank - Mở rộng điều tra vụ án “vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng” xảy Ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương (OceanBank), Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an khởi tố bị can ông Nguyễn Văn Hoàn (37 tuổi, nguyên phó tổng giám đốc, thành viên hội đồng tín dụng OceanBank) - Việc định cho vay ông Hà Văn Thắm ông Nguyễn Văn Hoàn giúp sức tích cực - Cơ quan điều tra tình nghi ông Hoàn có vai trò đồng phạm việc để số tiền hàng trăm tỉ đồng - Theo Cổng thông tin Bộ Công An, chiều ngày 28/1, Cơ quan Cảnh sát điều tra – Bộ Công định khởi tố bổ sung vụ án hình tội “Cố ý làm trái quy định Nhà nước quản lý kinh tế gây hậu nghiêm trọng” xảy Ngân hàng OceanBank đồng thời thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam tháng Nguyễn Minh Thu – cựu Chủ tịch HĐQT – cựu Tổng Giám đốc Ngân hàng Oceanbank - Bà Thu bị tạm giam vòng tháng để phục vụ công tác điều tra, mở rộng vụ án “Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng” xảy Ocean Bank - Trong thời gian làm Tổng Giám đốc Ocean Bank, ông Nguyễn Xuân Sơn mở đường cho PVN trở thành cổ đông chiến lược (tháng 1/2009) giúp Ocean Bank tăng tốc sau Từ mức vốn điều lệ 1.000 tỷ đồng vào cuối năm 2008, Ocean Bank tăng tốc liên tục năm liền đạt ngưỡng 4.000 tỷ đồng vào cuối năm 2011 (trong PVN nắm giữ 20% cổ phần tương đương với 800 tỷ đồng) Tổng tài sản tăng từ 14.000 tỷ lên 62.000 tỷ khoảng thời gian - Tuy nhiên phát triển nóng nên Ocean Bank bộc lộ nhiều rủi ro Cụ thể vòng năm từ 2008-2009, nợ có khả vốn tăng từ 4,5 tỷ lên 42,6 tỷ đồng, nợ khả thu hồi lên đến 100 tỷ đồng Đến năm 2012, số nợ khả thu hồi tăng theo cấp số nhân lên đến 700 tỷ đồng - Cũng thời gian này, Ocean Bank đầu tư mạnh vào ngành chứng khoán, xây dựng bất động sản khiến cho dư nợ tín dụng lên đến số 5.400 tỷ đồng năm tài 2008-2009 Những năm tiếp theo, tình trạng cổ phiếu liên tục rớt giá, bất động sản đóng băng lối thoát kéo theo ngành xây dựng hoạt động đì đẹt khiến cho khoản đầu tư Ocean Bank phải nằm đắp chiếu suốt thời gian dài hệ lụy dư nợ ngân hàng tăng lên chóng mặt khả giải - Đã lỡ đâm lao đành phải theo lao, với suy nghĩ sai lầm, Ocean Bank lao vào công việc huy động vốn, có tới 67% nguồn vốn từ doanh nghiệp dầu khí cá nhân, đơn vị khác cho vay 21% dư nợ cho doanh nhiệp cá nhân khiến cho ngân hàng rơi vào tình trạng cân đối thực nghiêm trọng năm - Nhằm vớt vát chút tiền bù vào khoản thua lỗ triền miên, ông Sơn liên kết với ông Hà Văn Thắm – Chủ tịch Hội đồng quản trị bà Nguyễn Minh Thu đạo cho cấp thực việc thu phí cho vay khách hàng - Việc làm ngược hoàn toàn quy định Ngân hàng Nhà nước tổ chức tài chính, thu lời bất hàng chục tỷ đồng Ngoài thời gian này, ông Sơn tiếp tục lao vào việc đầu tư sai mục đích cách ôm thật nhiều dự án bất động sản, xây dựng, để có tiền chi trả cho đối tác, ông Sơn đồng ý cho ngân hàng chi lãi suất hợp đồng huy động vốn khách hàng Những việc làm sai trái đẩy Ocean Bank vào tình trạng nguy cấp - Kể từ ông Thắm bị bắt hoạt động ngân hàng rơi vào ngõ cụt Đến tiếp tục hoạt động nữa, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phải dang tay cứu vớt cách mua lại với giá đồng Kể từ lúc này, nhà đầu tư trắng số tiền đầu tư vào Ocean Bank, PVN 800 tỷ đồng, hai đơn vị khác Tập đoàn Đại Dương Công ty TNHH VNT 1.600 tỷ đồng - Ngoài ra, ông Sơn cho có trách nhiệm liên quan đến sai phạm Ngân hàng cổ phần Thương mại Đại chúng (PV ComBank), đơn vị mà PVN đầu tư vốn Cụ thể năm 2012, tra ngân hàng Nhà nước xác định hoạt động điều hành kinh doanh PV ComBank yếu kém, tiềm ẩn nhiều rủi ro, liên tục thua lỗ thời gian dài không khắc phục Chính mà Ngân hàng Nhà nước đặt PV ComBank vào diện kiểm soát đặc biệt theo quy định pháp luật - Ông Sơn bị khởi tố hai tội "Lợi dụng chức vụ quyền hạn thi hành công vụ" tội "Cố ý làm trái quy định Nhà nước quản lý kinh tế gây hậu nghiêm trọng" Phân tích 03 điều luật Điều 179 - Tội vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng Người hoạt động tín dụng mà có hành vi sau gây hậu nghiêm trọng, bị phạt tiền từ mười triệu đồng đến năm mươi triệu đồng phạt tù từ năm đến bảy năm: a) Cho vay bảo đảm trái quy định pháp luật; b) Cho vay giới hạn quy định; c) Hành vi khác vi phạm quy định pháp luật cho vay hoạt động tín dụng Phạm tội gây hậu nghiêm trọng, bị phạt tù từ năm năm đến mười hai năm Phạm tội gây hậu đặc biệt nghiêm trọng, bị phạt tù từ mười năm đến hai mươi năm Người phạm tội bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng từ năm đến năm năm * Cấu thành tội phạm: 1) Chủ thể: người có hoạt động tín dụng tổ chức tín dụng, đặc biệt người có quyền hạn trách nhiệm hoạt động tín dụng 2) Khách thể: - Xâm phạm quan hệ tài sản 3) Mặt chủ quan: - Lỗi: cố ý 4) Mặt khách quan: - Hành vi khách quan: + Cho vay bảo đảm theo quy định pháp luật: Nghị định 163/2006/NĐ-CP giao dịch bảo đảm Nghị định 11/2012/NĐ-CP sửa đổi văn có giá trị cao giao dịch bảo đảm không quy định cho vay bảo đảm tài sản Do hình thức TCTD ghi nhận khác quy chế riêng Tòa án xét xử dựa quy chế nội + Cho vay giới hạn quy định pháp luật: có giới hạn cho vay giới hạn cấp tín dụng (điều 128 Luật Các TCTD 2010); giới hạn Phòng giao dịch không định cấp tín dụng 02 tỷ (Khoản Điều Thông tư 21/2013/TT-NHNN); giới hạn cho vay giá trị tài sản bảo đảm theo quy chế riêng ngân hàng + Hành vi khác vi phạm quy định pháp luật cho vay hoạt động tín dụng 4) Mặt khách quan: Hậu quả: thành phần bắt buộc cấu thành tội phạm Phải hậu nghiêm trọng gây thất thoát tiền tổ chức tín dụng không thu hồi (nếu xét theo thiệt hại thực tế mức 50 đến 500 triệu 02/2001/TTLT-TANDTCVKSNDTC-BCA-BTP) Mối quan hệ hành vi phạm tội hậu mối quan hệ thống * Hình phạt: - Khung bản: phạt tiền từ mười triệu đồng đến năm mươi triệu đồng phạt tù từ năm đến bảy năm - Khung tăng nặng thứ nhất: phạt tù năm năm đến mười hai năm gây hậu nghiêm trọng - Khung tăng nặng thứ hai: phạt từ từ mười năm đến mười hai năm gây hậu đặc biệt nghiêm trọng - Hình phạt bổ sung: cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng từ năm đến năm năm Điều 165 Tội cố ý làm trái quy định nhà nước quản lý kinh tế gây hậu nghiêm trọng: Người lợi dụng chức vụ, quyền hạn cố ý làm trái quy định Nhà nước quản lý kinh tế gây thiệt hại từ trăm triệu đồng đến ba trăm triệu đồng trăm triệu đồng, bị xử lý kỷ luật hành vi mà vi phạm gây hậu nghiêm trọng, bị phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm phạt tù từ năm đến năm năm Phạm tội thuộc trường hợp sau đây, bị phạt tù từ ba năm đến mười hai năm: a) Vì vụ lợi động cá nhân khác; b) Có tổ chức; c) Dùng thủ đoạn xảo quyệt; d) Gây thiệt hại từ ba trăm triệu đồng đến tỷ đồng gây hậu nghiêm trọng khác Phạm tội gây thiệt hại từ tỷ đồng trở lên gây hậu đặc biệt nghiêm trọng khác, bị phạt tù từ mười năm đến hai mươi năm Người phạm tội bị tịch thu phần toàn tài sản, cấm đảm nhiệm chức vụ làm công việc định từ năm đến năm năm * Xét cấu thành tội phạm: 1) Chủ thể: người có thẩm quyền lĩnh vực quản lý kinh tế 2) Khách thể: xâm phạm sách quản lý kinh tế Nhà nước 3) Mặt chủ quan - Hành vi vi phạm thực với lỗi cố ý; động phạm tội vụ lợi (mưu cầu lợi ích vật chất) động cá nhân khác (củng cố địa vị, uy tín quyền lực cá nhân…) 4) Mặt khách quan - Hành vi khách quan: hành vi lợi dụng chức vụ, quyền hạn làm trái công vụ Trong thực tế làm trái công vụ không làm trường hợp phải làm có điều kiện để làm làm không đầy đủ làm ngược lại quy định yêu cầu công vụ Hành vi làm trái người có chức vụ, quyền hạn phải gây thiệt hại cụ thể cho lợi ích nhà nước, xã hội, quyền lợi ích hợp pháp công dân - Hậu quả: mang tính bắt buộc cấu thành tội phạm gây thiệt hại cho tài sản Nhà nước từ 100 triệu đồng trở lên Hoặc 100 triệu đồng phải thoả mãn đồng thời điều kiện: => Đã bị xử lý kỷ luật hành vi mà vi phạm => Gây hậu nghiêm trọng khác như: làm hư hỏng cán bộ, lũng đoạn tổ chức, ảnh hưởng đến việc thực kế hoạch Nhà nước, công nhân bị thất nghiệp làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến đời sống cán bộ, công nhân quan, công ty Điều 281 - Tội lợi dụng chức vụ, quyền hạn thi hành công vụ Người vụ lợi động cá nhân khác mà lợi dụng chức vụ, quyền hạn làm trái công vụ gây thiệt hại cho lợi ích Nhà nước, xã hội, quyền, lợi ích hợp pháp công dân, bị phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm phạt tù từ năm đến năm năm Phạm tội thuộc trường hợp sau đây, bị phạt tù từ năm năm đến mười năm: a) Có tổ chức; b) Phạm tội nhiều lần; c) Gây hậu nghiêm trọng Phạm tội gây hậu nghiêm trọng đặc biệt nghiêm trọng, bị phạt tù từ mười năm đến mười lăm năm Người phạm tội bị cấm đảm nhiệm chức vụ định từ năm đến năm năm, bị phạt tiền từ ba triệu đồng đến ba mươi triệu đồng * Xét cấu thành tội phạm: - Hành vi vi phạm thực với lỗi cố ý; động phạm tội vụ lợi (mưu cầu lợi ích vật chất) động cá nhân khác (củng cố địa vị, uy tín quyền lực cá nhân…) - Hành vi khách quan: hành vi lợi dụng chức vụ, quyền hạn làm trái công vụ Trong thực tế làm trái công vụ không làm trường hợp phải làm có điều kiện để làm làm không đầy đủ làm ngược lại quy định yêu cầu công vụ Hành vi làm trái người có chức vụ, quyền hạn phải gây thiệt hại cụ thể cho lợi ích nhà nước, xã hội, quyền lợi ích hợp pháp công dân * Xét khung hình phạt: - Khung bản: phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm phạt tù từ năm đến năm năm - Khung tăng nặng thứ nhất: phạt tù từ năm năm đến mười năm, áp dụng trường hợp phạm tội có tình tiết định khung tăng nặng quy định khoản - Khung tăng nặng thứ hai: phạt tù từ mười năm đến mười lăm năm áp dụng trường hợp phạm tội gây hậu nghiêm trọng đặc biệt nghiêm trọng - Hình phạt bổ sung: cấm đảm nhiệm, chức vụ định từ năm đến năm năm, bị phạt tiền từ ba triệu đồng đến ba mươi triệu đồng - Trong trường hợp, bạn có hành vi phạm tội Giám đốc bạn biết để mặc cho hành vi vi phạm xảy ra, mong muốn cho hậu xảy hay có hành vi khác tùy thuộc vào mức độ nghiêm trọng mà giám đốc bạn cấu thành tội lợi dụng chức vụ, quyền hạn để bao che cho người có hành vi vi phạm pháp luật vụ lợi; cản trở, can thiệp trái pháp luật vào việc kiểm tra, tra, kiểm toán, điều tra, truy tố, xét xử, thi hành án vụ lợi Thông tin chi tiết I Ông Hà Văn Thắm: - Ông Hà Văn Thắm (sinh ngày 11/11/1972 Bắc Giang), ông người sáng lập Chủ tịch Tập đoàn Đại dương (Ocean Group), chủ tịch Ngân hàng Đại Dương (Ocean Bank); Chủ tịch Khách sạn dịch vụ Đại Dương (OCH)… - Ông Thắm tốt nghiệp thạc sỹ chuyên ngành Quản trị Kinh doanh Trường Đại học Comlombia Common Wealth – Mỹ bảo vệ Tiến sĩ Quản trị Kinh doanh Trường Đại Học Công nghệ Paramount – Mỹ - Trong hoạt động kinh doanh trước bị bắt, ông đạt danh hiệu “Doanh nhân Việt Nam tiêu biểu” “Cúp Thánh Gióng” năm 2009, nhận khen cúp “Vì nghiệp Văn hóa Doanh nhân Việt Nam” năm 2008 Trung tâm Văn hóa Doanh nhân Việt Nam trao tặng, 10 doanh nhân trẻ vinh danh “Giải thưởng Sao Đỏ 2011″ Năm 2012, ông Thắm đứng thứ tám số người giàu thị trường chứng khoán Việt Nam, với lượng cổ phiếu trị giá 1.800 tỷ đồng Đầu năm 2014, tạp chí nước ước tính tổng tài sản ông Thắm tỷ USD cho người giàu có thứ hai Việt Nam II Ông Nguyễn Văn Hoàn: Nguyễn Văn Hoàn (37 tuổi - HKTT phường Ngọc Khánh, quận Ba Đình, Hà Nội), Phó Tổng giám đốc, thành viên Hội đồng tín dụng Ocean Bank III Bà Nguyễn Minh Thu: - Bà Nguyễn Minh Thu sinh năm 1973, trú quận Ba Đình, Hà Nội, Thạc sĩ Quản trị kinh doanh - Trong suốt trình làm việc, bà trải qua nhiều khóa học chuyên sâu kế toán trưởng Hội KH Kinh tế, khóa học đào tạo chuyên môn nghiệp vụ tài ngân hàng khác tổ chức Crown Agents, ngân hàng Wachovia (Mỹ) - Năm 2008, bà Thu tốt nghiệp Thạc sỹ Quản trị kinh tế Trung tâm Pháp Việt đào tạo quản lý, chuyên sâu tài ngân hàng - Trước làm việc Ocean Bank, bà Thu trải qua chức vụ Chuyên viên, Trưởng phòng Quản lý dòng tiền – Công ty Tài Dầu khí PVFC - Thời gian làm việc đây, bà có nhận nhiều khen Tập đoàn Dầu khí quốc gia Việt Nam Công ty Tài Dầu khí trao tặng - Từ năm 2007, bà tham gia hoạt động Ocean Bank trải qua nhiều cương vị khác - Trong khoảng năm đầu gia nhập Ocean Bank, bà Thu đảm nhiệm vai trò Phó Giám đốc Ocean Bank chi nhánh Hà Nội - Từ tháng 11/2008, bà chuyển sang vị trí Phó Tổng Giám đốc Ocean Bank Sau đó, sang tháng 1/2011, nấc thang danh vọng bà tiến xa thêm bà đứng cương vị Tổng Giám đốc, Thành viên HĐQT Ocean Bank - Bà giữ chức vụ Tổng Giám đốc tháng 10/2014 Ngay sau ông Hà Văn Thắm, CTHĐQT Ocean Bank bị bắt, miễn nhiệm chức vụ chiều 24/10/2014, bà Nguyễn Minh Thu bầu làm Chủ tịch HĐQT Ocean Bank - Ngay thời điểm ông Hà Văn Thắm bị bắt bà Thu bầu ngồi ghế chủ tịch HĐQT, chia sẻ với báo chí, lãnh đạo cấp cao giới ngân hàng cho biết tin tưởng kỳ vọng vào nữ doanh nhân 42 tuổi trình độ chuyên môn nhiệt huyết - Thế nhưng, với lệnh bắt tạm giam Bộ Công an hành vi Cố ý làm trái quy định Nhà nước quản lý kinh tế gây hậu nghiêm trọng, khen, nỗ lực trước bà dường “đổ xuống sông, xuống bể” - Con đường thăng tiến tân Chủ tịch OceanBank xem ấn tượng "thần tốc": + Từ năm 1994 đến 1995: cán Viện nghiên cứu sau thu hoạch Bộ Nông nghiệp & Phát triển nông thôn + Từ năm 1995 - 1996: Cán Văn phòng tư vấn UCE + năm sau (từ 1998 - 2002), bà Thu làm việc Ngân hàng Singer & Friendlander công ty Bristol & Myers Squibb VN + Từ năm 2000 - 2007: trải qua chức vụ Chuyên viên, Trưởng phòng Quản lý dòng tiền - công ty tài Dầu khí PVFC + 11/2007 - 11/2008: Phó Giám đốc Oceanbank - CN Hà Nội + 11/2008 - 12/2010: Phó Tổng giám đốc Oceanbank + 1/2011 - 10/2014: Tổng giám đốc/ Thành viên HĐQT Oceanbank + 10/2014 - 12/2014: Chủ tịch HĐQT Oceanbank IV Ông Nguyễn Xuân Sơn: - Ông Nguyễn Xuân Sơn sinh ngày 20/11/1962 xã Đức La, huyện Đức Thọ, tỉnh Hà Tĩnh, tốt nghiệp trường Đại học Kinh tế quốc dân chuyên ngành vật giá, sau hoàn thành chương trình Trường đào tạo cán dầu khí - Năm 1984, ông Sơn điều động làm cán Vụ Tài kế toán Tổng cục Dầu khí Việt Nam (nay Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Việt Nam – PVN) Trong thời gian này, yêu cầu phục vụ công tác, đơn vị cử ông tiếp tục theo học tốt nghiệp trường Đại học Nam Carolina, Hoa Kỳ chuyên ngành quản trị kinh doanh đại học - Do trình công tác có nhiều thành tích tốt, lại trang bị nguồn kiến thức phong phú nên đến năm 2003, ông lãnh đạo PVN bổ nhiệm vào chức vụ Phó Tổng giám đốc Công ty Tài Dầu khí (PVFC) đến tháng 10/2006, ông tiếp tục cất nhắc lên vị trí Tổng giám đốc PVFC Tháng 12/2008, PVN đầu tư vốn vào Ngân hàng Thương mại cổ phần Đại Dương (Ocean Bank) ông Sơn bổ nhiệm giữ chức Tổng giám đốc ngân hàng - Đến năm 2010, ông Sơn giữ chức Tổng giám đốc Ocean Bank, trao lại cho bà Nguyễn Minh Thu (bà bị bắt hồi tháng 1/2015 với tội danh cố ý làm trái quy định Nhà nước quản lý kinh tế gây hậu nghiêm trọng) trở Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Việt Nam đảm nhiệm chức vụ Phó Tổng giám đốc phụ trách lĩnh vực tài kế toán kế hoạch chiến lược, đến tháng 7/2014 bổ nhiệm làm Chủ tịch Hội đồng thành viên Tập đoàn bị bắt ... Phó Giám đốc Oceanbank - CN Hà Nội + 11/2008 - 12/2010: Phó Tổng giám đốc Oceanbank + 1/2011 - 10/2014: Tổng giám đốc/ Thành viên HĐQT Oceanbank + 10/2014 - 12/2014: Chủ tịch HĐQT Oceanbank IV... trọng, khen, nỗ lực trước bà dường “đổ xuống sông, xuống bể” - Con đường thăng tiến tân Chủ tịch OceanBank xem ấn tượng "thần tốc": + Từ năm 1994 đến 1995: cán Viện nghiên cứu sau thu hoạch Bộ