CÁC NGHIỆP VỤ KHÁC TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM

ĐỀ TÀI: CÁC NGHIỆP VỤ KHÁC TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM Danh sách nhóm 1. Đỗ Thị Hồng Đức 2. Đỗ Thùy Trang 3. Nguyễn Ngọc hạnh 4. Nguyễn Việt Cường 5. Đào Nguyễn Nữ Vi Na 6. Nguyễn Thị Mai 7. Nguyễn Thị Hà Thu NỘI DUNG CHÍNH 1. Nghiệp vụ thanh toán quốc tế 2. Nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ 3. Nghiệp vụ ngân quỹ 4. Nghiệp vụ ủy thác 5. Các nghiệp vụ ngân hàng khác NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ BỘ CHỨNG TỪ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ CÁC CHỨNG TỪ TRONG NGOẠI THƯƠNG CHỨNG TỪ THƯƠNG MẠI CHỨNG TỪ TÀI CHÍNH CHỨNG TỪ VẬN TẢI CHỨNG TỪ BẢO HIỂM CHỨNG TỪ HÀNG HÓA VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN VẬN ĐƠN HÀNG KHÔNG CHỨNG TỪ VẬN TẢI ĐA PHƯƠNG THỨC CHỨNG TỪ VẬN TẢI ĐƯỜNG SẮT, ĐƯỜNG BỘ, ĐƯỜNG THỦY NỘI ĐỊA BẢO HIỂM ĐƠN GIẤY CHỨNG NHẬN BẢO HIỂM HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM BAO PHIẾU BẢO HIỂM HÓA ĐƠN THUƠNG MẠI GIẤY CHỨNG NHẬN XUẤT XỨ PHIẾU ĐÓNG GÓI GIẤY CHỨNG NHẬN CHẤT LƯƠNG, SỐ LƯỢNG CÁC CHỨNG TỪ KHÁC CÁC CHỨNG TỪ THƯƠNG MẠI TRONG NGOẠI THƯƠNG CHỨNG TỪ THƯƠNG MẠI CHỨNG TỪ TÀI CHÍNH HỐI PHIẾU KỲ PHIẾU SÉC THẺ THANH TOÁN Một số chứng từ khác  Phiếu đóng gói (Packing List)  Giấy chứng nhận chất lượng (Certificate of Quality)  Giấy chứng nhận số lượng/trọng lượng (Certificate of Quantity/Weight)  Giấy chứng nhận kiểm định (Certificate of Inspection)  Giấy chứng nhận kiểm dịch thực vật (Phytosanitary Certificate)  Giấy chứng nhận kiểm dịch động vật (Veterinary Certificate)  Giấy chứng nhận vệ sinh (Sanitary/Health Certificate)  Có rất nhiều phương thức thanh toán khác nhau:  Phương thức chuyển tiền (T/T)  Phương thức ghi sổ (Open account)  Phương thức nhờ thu trơn (Clean collection) và nhờ thu kèm chứng từ (Documentary collection- D/P, D/A).  Phương thức giao chứng từ nhận tiền (CAD)  Phương thức tín dụng chứng từ (D/C-L/C) I.PHƯƠNG THỨC CHUYỂN TIỀN (Remittance) - Phương thức thanh toán đơn giản nhất - Một khách hàng (người trả tiền, người mua, tổ chức nhập khẩu,…) yêu cầu Ngân hàng phục vụ mình chuyển một số tiền nhất định thanh toán cho người hưởng lợi (người bán, tổ chưc xuất khẩu, người nhận tiền) ở một địa điểm xác định trong một thời gian nhất định. [...]...  Ngân hàng mở thư tín dụng - Ngân hàng phát hành L/C - The issuing bank - Opening bank  Người xin mở L/C - The Applicant for the credit  Người hưởng lợi L/C – The Beneficiary  Ngân hàng thông báo thư tín dụng - The Advising bank Những đối tượng tham gia vào phương thức  Ngân hàng xác nhận - The Confirming bank  Ngân hàng chiết khấu - Ngân hàng thương lượng chứng từ - The Negotiating bank  Ngân. .. nước xuất khẩu Nước xuất khẩu có thế mạnh về hàng hoá mà nhà nhập khẩu đang cần IV.PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ (Documentary credit- DC)  Phương thức tín dụng chứng từ là một sự thỏa thuận mà trong đó một Ngân hàng (Ngân hàng mở thư tín dụng) đáp ứng những yêu cầu của khách hàng (người xin mở thư tín dụng), cam kết hay uỷ nhiệm cho một ngân hàng khác chi trả, chấp nhận hối phiếu hoặc chiết... trả tiền  Ngân hàng chuyển chứng từ - Remitting bank  Ngân hàng thu hộ - Collecting bank, Ngân hàng xuất trình chứng từ Presenting bank III.PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN NHỜ THU (Collection of payment) Nhờ thu trơn (Clean Collection) Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary Collection) NHỜ THU TRƠN (Clean Collection) Là nhờ thu các chứng từ tài chính không kèm theo chứng từ thương mại Ví dụ nhờ thu các tờ séc... chứng từ - The Negotiating bank  Ngân hàng thanh toán - The Paying bank  Ngân hàng chấp nhận hối phiếu - The accepting bank  Ngân hàng chuyển nhượng - Transferring bank  Ngân hàng hoàn trả - The Reimbursing Bank Quy trình phương thức tín dụng chứng từ NH mở L/C (9)TT và nhận BCT (2) L/C (7) Thanh toán (6) BCT/telex (1)Đơn mở LC NH xuất khẩu (5)BCT (3)L/C (4) Hàng hóa XK NK (8)TT Hồ sơ xin mở L/C.. .Các bên liên quan Trong phương thức chuyển tiền có:  Người phát hành lệnh chuyển tiền (người mua, nhập khẩu)  Ngân hàng nhận thực hiện việc chuyển tiền (Ngân hàng nơi đơn vị chuyển tiền mở tài khoản tiền gởi ngoại tệ)  Ngân hàng chi trả  Người nhận tiền (người bán, tổ chức xuất khẩu,…) Qui trình thanh toán trong... thu kèm chứng từ (Documentary – Collection) Phương thức nhờ thu kèm chứng từ là nhờ thu chứng từ tài chính kèm theo chứng từ thương mại Tổ chức xuất khẩu nhờ Ngân hàng thu hộ tiền từ tổ chức nhập khẩu không những chỉ căn cứ vào hối phiếu mà còn căn cứ vào chứng từ thương mại gởi kèm theo hối phiếu Quy trình nhờ thu kèm chứng từ (Documentary Collection) (7) T/T NH NH (3) HP + BCT (8)Báo có (2) HP... Thời hạn trả tiền của L/C Nội dung quan trọng trên L/C  (7) Thời hạn giao hàng( Shipment from to, latest)  (8) Điều khoản về hàng hóa  (9) Những nội dung về vận tải, giao nhận hàng hóa (shipment, transhipment)  (10) Các chứng từ mà người xuất khẩu phải xuất trình(Documents)  (11) Loại UCP DC  (12) Những điều kiện đặc biệt khác (Special conditions) Sender: ACB bank – Hochiminh city VN Receiver: CITIUS33... payment - thanh toán ngay Nhận xét của tổ chức xuất khẩu được đảm - Quyền lợi bảo hơn, không bị mất hàng nếu bên nhập khẩu không thanh toán, vai trò Ngân hàng được nâng cao thêm trách nhiệm khống chế bộ chứng từ - Tốc độ thanh toán vẫn chậm, rủi ro cho bên xuất khẩu vẫn lớn vì NK có thể từ chối thanh toán nhưng hàng thì đã chuyển đi III/.PHƯƠNG THỨC GIAO CHỨNG TỪ NHẬN TIỀN (CAD - Cash against documents)... (3)L/C (4) Hàng hóa XK NK (8)TT Hồ sơ xin mở L/C  Giấy đề nghị mở L/C  Hồ sơ pháp nhân khách hàng  Quyết định bổ nhiệm  Bản sao hợp đồng  Giấy phép nhập khẩu  Phương án nhập khẩu  Báo cáo tài chính  TSTC, cầm cố nếu có yêu cầu (vay ký quỹ L/C) c-Nội dung quan trọng trên L/C  (1) Chữ ký - testkey của ngân hàng mở thư tín dụng  (2) Loại thư tín dụng (Form of LC)  (3) Tên, điạ chỉ của những người... yêu cầu Ngân hàng bên nước xuất khẩu mở cho mình một tài khoản tín thác (Trust account) để thanh toán tiền cho tổ chức xuất khẩu khi nhà xuất khẩu xuất trình đầy đủ chứng từ theo đúng thoả thuận Quy trình nhờ thu kèm chứng từ (3) HH XK (5) T/T (4) NK (2) (1) (6) Gửi BCT hàng hóa NH Áp dụng trong trường hợp tổ chức nhập khẩu rất tin tưởng nhà xuất khẩu và tổ chức nhập khẩu có văn phòng đại diện tại nước . – Principal-drawer  Tổ chức Nhập khẩu – Drawee - người trả tiền  Ngân hàng chuyển chứng từ - Remitting bank  Ngân hàng thu hộ - Collecting bank, Ngân hàng xuất trình chứng từ - Presenting. collection- D/P, D/A).  Phương thức giao chứng từ nhận tiền (CAD)  Phương thức tín dụng chứng từ (D/C-L/C) I.PHƯƠNG THỨC CHUYỂN TIỀN (Remittance) - Phương thức thanh toán đơn giản nhất - Một. goods  By TTR 90 days from date of B/L or AWB.  Phương thức chuyển tiền:  T/T - Telegraphic Transfer  M/T - Mail Transfer Nhận xét  Ngân hàng chỉ là trung gian thực hiện việc thanh toán