Đang tải... (xem toàn văn)
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự từ thực tiễn các tỉnh miền Đông Nam Bộ.
VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI LÊ THỊ MINH THƯ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TỪ THỰC TIỄN CÁC TỈNH MIỀN ĐÔNG NAM BỘ LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC HÀ NỘI - 2024 VIỆN HÀN LÂM KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI LÊ THỊ MINH THƯ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TỪ THỰC TIỄN CÁC TỈNH MIỀN ĐƠNG NAM BỘ Ngành: Luật Hình Tố tụng hình Mã số: 9.38.01.04 LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS PHẠM MINH TUYÊN TS ĐINH THẾ HƯNG HÀ NỘI - 2024 LỜI CAM ĐOAN Tôi cam đoan Luận án cơng trình nghiên cứu khoa học độc lập riêng Các số liệu, tài liệu sử dụng luận án có nguồn gốc trích dẫn rõ ràng Hà Nội, ngày tháng năm 2024 NGƯỜI CAM ĐOAN MỤC LỤC PHẦN MỞ ĐẦU Chương 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU 1.1 Tình hình nghiên cứu nước 1.2 Tình hình nghiên cứu ngồi nước 24 1.3 Đánh giá tình hình nghiên cứu vấn đề đặt cần nghiên cứu luận án 28 1.4 Cơ sở lý thuyết nghiên cứu, câu hỏi giả thuyết nghiên cứu 30 Tiểu kết chương 34 Chương 2: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ 35 2.1 Khái niệm, đặc điểm dấu hiệu pháp lý tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 35 2.2 Cơ sở việc quy định tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 52 2.3 Áp dụng pháp luật hình yếu tố tác động đến hiệu quả áp dụng pháp luật hình tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 59 2.4 Quy định tương tự tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Bộ luật Hình số nước thế giới 70 Tiểu kết chương 80 Chương 3: QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VÀ THỰC TIỄN ÁP DỤNG QUY ĐỊNH CỦA PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VỀ TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TẠI CÁC TỈNH MIỀN ĐÔNG NAM BỘ 81 3.1 Quy định pháp luật hình Việt Nam tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 81 3.2 Phân biệt tội cho vay lãi nặng giao dịch dân với số tội có liên quan 93 3.3 Thực tiễn áp dụng pháp luật hình tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 96 Tiểu kết chương 144 Chương 4: YÊU CẦU VÀ CÁC GIẢI PHÁP BẢO ĐẢM HIỆU QUẢ ÁP DỤNG PHÁP LUẬT HÌNH SỰ ĐỐI VỚI TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ TẠI CÁC TỈNH MIỀN ĐÔNG NAM BỘ 146 4.1 Yêu cầu việc hồn thiện pháp luật hình bảo đảm hiệu quả áp dụng quy định tội cho vay lãi nặng giao dịch dân 146 4.2 Các giải pháp bảo đảm hiệu quả áp dụng pháp luật hình tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh miền Đông Nam Bộ 153 Tiểu kết chương 173 KẾT LUẬN 174 DANH MỤC CƠNG TRÌNH CƠNG BỐ CỦA TÁC GIẢ 177 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 178 PHỤ LỤC DANH MỤC CÁC CỤM TỪ VIẾT TẮT STT VIẾT TẮT VIẾT ĐẦY ĐỦ BLHS Bộ luật Hình BLDS Bộ luật Dân CTTP Cấu thành tội phạm GDDS Giao dịch dân Nxb Nhà xuất bản SĐ, BS Sửa đổi, bổ sung TAND Tòa án nhân dân TNHS Trách nhiệm hình DANH MỤC CÁC BẢNG THỐNG KÊ VÀ BIỂU ĐỒ (Số liệu từ năm 2013 đến năm 2023) PHỤ LỤC 1: BẢNG THỐNG KÊ Bảng 3.1 Số vụ án, số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ Bảng 3.2 Số vụ án số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân cả nước qua năm từ năm 2013 đến năm 2023 Bảng 3.3 So sánh số vụ án số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh miền Đông Nam Bộ so với cả nước từ năm 2013 đến năm 2023 Bảng 3.4 Số vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ Bảng 3.5 Số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ Bảng 3.6: Tỷ lệ số vụ án số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân so với tổng số tội phạm người phạm tội tỉnh miền Đông Nam Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 Bảng 3.7 Hình phạt áp dụng người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ PHỤ LỤC 2: BIỂU ĐỒ Biểu đồ 1: Diễn biến tình hình số vụ án số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ Biểu đồ 2: Tỷ lệ số vụ án cho vay lãi nặng giao dịch dân xét xử tỉnh miền Đông Nam Bộ so với cả nước từ năm 2013 đến năm 2023 Biểu đồ 3: Tỷ lệ số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh miền Đông Nam Bộ so với cả nước từ năm 2013 đến năm 2023 Biểu đồ 4: Tỷ lệ số vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ Biểu đồ 5: Tỷ lệ số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ Biểu đồ 6: Tỷ lệ số vụ án cho vay lãi nặng giao dịch dân xét xử tổng số vụ án hình xét xử tỉnh miền Đông Nam Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 Biểu đồ 7: Tỷ lệ số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tổng số người phạm tội tỉnh miền Đông Nam Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 Biểu đồ 8: Tỷ lệ hình phạt người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh miền Đông Nam Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 PHẦN MỞ ĐẦU Tính cấp thiết nghiên cứu đề tài Quá trình xây dựng phát triển kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa điều kiện hội nhập quốc tế ngày sâu, rộng việc gia nhập tổ chức kinh tế thế giới (WTO) mang lại cho nước ta thành tựu to lớn tất cả lĩnh vực đời sống xã hội Tuy nhiên, song song với thành tựu trình kéo theo nhiều tượng xã hội tiêu cực, có tình hình tội phạm nói chung, tình hình tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, có tình hình tội cho vay lãi nặng giao dịch dân nói riêng Điều gây khó khăn cho việc thực hai nhiệm vụ chiến lược “Xây dựng thành công chủ nghĩa xã hội bảo vệ vững Tổ quốc Việt Nam xã hội chủ nghĩa” Chính vậy, cần có biện pháp khắc phục dần loại bỏ tượng xã hội tiêu cực phạm vi cả nước nói chung ở địa bàn cụ thể nói riêng, có tỉnh miền Đơng Nam Bộ - vùng kinh tế lớn cả nước Thực tế cho thấy, “tín dụng đen” hình thức cho vay, vay huy động vốn với lãi suất vượt mức lãi suất mà pháp luật quy định, thực bởi cá nhân, nhóm người tổ chức kinh doanh dịch vụ tài chính, thường gắn với hành vi đòi nợ, chiếm đoạt tài sản trái pháp luật Cùng với phát triển nhanh chóng ứng dụng cơng nghệ thơng tin đại, tiên tiến, không ở thành phố lớn mà cả khu vực nông thôn xa xôi, hẻo lánh, với hình thức mời gọi cung cấp tài nhanh gọn khơng cần đến tài sản thế chấp, làm gia tăng hoạt động vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen, ảnh hưởng trật tự xã hội Tình hình tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” xảy nhiều địa phương nói chung, tỉnh miền Đơng Nam Bộ nói riêng, gây ảnh hưởng đến an ninh, trật tự, ảnh hưởng đến đời sống người dân với thủ đoạn phạm tội tinh vi, phức tạp gây nhiều hệ lụy Trong số đó, bật hoạt động cho vay lãi nặng Hoạt động thường núp bóng hình thức dịch vụ cầm đồ; cho vay với hình thức hợp đồng mua bán nhà đất; cho vay thế chấp sổ hộ khẩu, giấy chứng minh nhân dân, đăng ký xe ô tô, … với mức lãi suất cao nhằm thu lợi bất Trong năm vừa qua, hoạt động cho vay lãi nặng diễn ngày tăng cả số lượng, quy mô mức độ tinh vi diễn phạm vi rộng Các hoạt động cho vay lãi nặng vấn nạn nhức nhối cho xã hội, ảnh hưởng đến trật tự quản lý kinh tế Nhà nước, không gây thiệt hại cho bản thân người vay mà cịn gây nhiều hệ lụy khơn lường cho người dân, xã hội kèm theo hoạt động cho vay lãi nặng hoạt động phạm tội khác nhằm mục đích thu hồi nợ gây ảnh hưởng xấu đến trật tự trị an, an tồn cơng cộng Pháp luật sở tiên quyết để xử lý tội phạm nói chung tội cho vay lãi nặng GDDS nói riêng Hiện nay, quy định pháp luật tội cho vay lãi nặng GDDS bổ sung ngày hoàn thiện vấn đề cần tiếp tục nghiên cứu làm rõ Điều 201 BLHS năm 2015 (SĐ, BS năm 2017) quy định tội cho vay lãi nặng GDDS Quy định tội cho vay lãi nặng GDDS khắc phục hạn chế, bất cập xử lý tội cho vay lãi nặng theo quy định Điều 163 BLHS năm 1999 chứng minh dấu hiệu có tính chất chun bóc lột người cho vay; việc tính mức lãi suất cao mà pháp luật quy định; xác định dấu hiệu định khung thu lợi bất lớn thế Quy định Điều 201 BLHS năm 2015 (SĐ, BS năm 2017) phù hợp, thống với quy định BLDS năm 2015 văn bản pháp luật khác có liên quan Tuy nhiên, thực tế cịn quan điểm khác chưa thống việc áp dụng tình tiết định tội bị xử phạt vi phạm hành hành vi cho vay lãi nặng, tính khả thi quy định văn bản xử lý vi phạm hành chưa có quy định; cách xác định khoản tiền thu lợi bất để làm định tội khoản áp dụng tình tiết định khung tăng nặng khoản 2; xử lý khoản tiền gốc, khoản tiền thu lợi bất từ việc cho vay lãi nặng Ngồi ra, với quan điểm đánh giá nhà làm luật tội phạm gây nguy hại không lớn nên hình phạt ở mức độ nghiêm trọng với mức hình phạt tối đa 03 năm tù Mức hình phạt nhẹ hệ lụy loại tội phạm gây lợi nhuận thu từ hoạt động lại lớn hành vi phạm tội khó xử lý thực tế dẫn đến việc loại tội phạm ngày gia tăng số lượng mức độ nguy hiểm cho xã hội 92 Tòa án nhân dân tối cao (2019), Công văn số 212/TANDTC-PC ngày 13 tháng năm 2019 việc thông báo kết giải đáp trực tuyến số vướng mắc xét xử, Hà Nội 93 Tòa án nhân dân tối cao (2021), Nghị số 01/2021/NQ-HĐTP ngày 20 tháng 12 năm 2021 Hướng dẫn áp dụng Điều 201 Bộ luật Hình việc xét xử vụ án hình tội cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, Hà Nội 94 TS Nguyễn Minh Tuấn (chủ biên) (2017), Bình luận khoa học Bộ luật Dân nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam năm 2015, Nxb Tư pháp, Hà Nội 95 Đỗ Minh Tuấn (2018), Vướng mắc việc áp dụng pháp luật để xử lý hành vi cho vay lãi nặng giao dịch dân sự, https://kiemsat.vn/vuong-mac-trong-viecap-dung-phap-luat-de-xu-ly-hanh-vi-cho-vay-lai-nang-trong-giao-dich-dan-su51453.html 96 TS Nguyễn Minh Tuấn (chủ biên) (2017) Bình luận khoa học Bộ luật Dân nước Cộng Hòa Xã Hội Chủ Nghĩa Việt Nam năm 2015, Nxb Tư pháp, Hà Nội 97 Phạm Văn Trường (2019), Một số kỹ thực hành quyền cơng tố kiểm sát điều tra vụ án “tín dụng đen”, Tạp chí Kiểm sát, số 19 98 Nguyễn Hữu Trung (2020), Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo pháp luật hình Việt Nam - từ thực tiễn Thành phố Hồ Chí Minh, luận văn thạc sĩ, Học viện Khoa học xã hội, Hà Nội 99 Trường Đại học Luật Hà Nội (2011), Bộ luật Hình Liên Bang Nga, Nxb Cơng an nhân dân, Hà Nội 100 Trường Đại học Luật Hà Nội (2011), Bộ luật Hình Cộng hịa liên bang Đức, Nxb Công an nhân dân, Hà Nội 101 Trường Đại học Luật Hà Nội (2018), Giáo trình Luật hình Việt Nam – phần tội phạm, 1, Nxb Công an nhân dân, Hà Nội 102 Trường Đại học Luật Hà Nội (2019), Giáo trình luật hình Việt Nam- phần chung, Nxb Công an nhân dân, Hà Nội 103 Trường Đại học Luật Hà Nội (2019), Giáo trình luật dân Việt Nam (Tập 1), Nxb Công an nhân dân 185 104 Trường Đại học Luật Thành phố Hồ Chí Minh (2015), Giáo trình Luật hình Việt Nam (Phần tội phạm – Quyển 1), Nxb Hồng Đức – Hội Luật gia Việt Nam, Hà Nội 105 Trường Đại học Luật thành phố Hồ Chí Minh (2019), Giáo trình Luật hình Việt Nam - Phần chung (tái lần thứ nhất, có sửa đổi, bổ sung), Nxb Hồng Đức – Hội Luật gia Việt Nam, Hà Nội 106 Ủy ban thường vụ Quốc hội (2013), Pháp lệnh ngoại hối 2005 sửa đổi bổ sung năm 2013, Hà Nội 107 Viện Khoa học pháp lý – Bộ Tư pháp (2006), Từ điển Luật học, Nxb Từ điển Bách khoa, Nxb Tư pháp, Hà Nội 108 Viện kiểm sát nhân dân cấp cao Hà Nội (2019), Tuyển tập thông báo rút kinh nghiệm kiến nghị nghiệp vụ viện kiểm sát nhân dân cấp cao (từ năm 2015 đến năm 2018), tập (Hình Kinh doanh thương mại), Nxb Công an nhân dân, Hà Nội 109 Viện kiểm sát nhân dân cấp cao thành phố Hồ Chí Minh (2016), Báo cáo chuyên đề án hình Viện kiểm sát truy tố, Tịa án tun bị cáo khơng phạm tội hủy để điều tra, xét xử lại thuộc tỉnh, thành phố khu vực phía Nam, thành phố Hồ Chí Minh 110 Viện kiểm sát nhân dân tối cao (2019), Chỉ thị số 3402/VKSTC-V2 ngày 31/7/2019 triển khai thực thị số 12/CT-TTg tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, Hà Nội 111 Viện kiểm sát nhân dân tối cao (2020), Công văn số 4688/VKSTC-V14 ngày tháng 10 năm 2020 Viện kiểm sát nhân dân tối cao hướng dẫn, giải đáp vướng mắc trình áp dụng Điều 201 BLHS năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), Hà Nội 112 Viện Ngôn ngữ học (2011), Từ điển tiếng Việt, Nxb Từ điển Bách khoa, Hà Nội 113 Viện Nghiên cứu khoa học pháp lý (1991), Bình luận khoa học Bộ luật Hình sự, Nxb Pháp lý 186 114 Trịnh Tiến Việt (2013), Tội phạm trách nhiệm hình sự, Nxb Đại học Quốc gia Hà Nội, Hà Nội 115 PGS.TS Trịnh Tiến Việt (chủ biên) (2020), Chính sách hình Việt Nam trước thách thức cách mạng công nghiệp 4.0, Nxb Tư pháp, Hà Nội 116 PGS.TS Trịnh Tiến Việt (chủ biên) (2021), Trách nhiệm hình hình phạt, Nxb Đại học Quốc gia Hà Nội, Hà Nội 117 PGS.TS Trịnh Tiến Việt (2022), 55 cặp tội danh dễ nhầm lẫn Bộ luật Hình (hiện hành) (tái có sửa chữa, bổ sung), Nxb Chính trị quốc gia Sự thật 118 Võ Khánh Vinh (2013), Lí luận chung định tội danh, Nxb Khoa học xã hội, Hà Nội 119 Võ Khánh Vinh (2013), Giáo trình Luật hình Việt Nam – Phần tội phạm, Nxb Công an nhân dân, Hà Nội 120 GS TS Võ Khánh Vinh (2014), Giáo trình sau đại học “Luật hình Việt Nam – Phần tội phạm, Nxb Khoa học xã hội, Hà Nội 121 Võ Khánh Vinh (chủ biên) (2014), Giáo trình sau đại học luật hình Việt Nam (phần chung), Nxb Khoa học xã hội, Hà Nội 122 GS.TS Võ Khánh Vinh (2020), Chính sách pháp luật, Nxb Khoa học xã hội, Hà Nội 123 GS TS Võ Khánh Vinh (2021), “Áp dụng pháp luật hình - Những vấn đề lý luận thực tiễn”, Nxb Khoa học xã hội, Hà Nội 124 GS.TS Võ Khánh Vinh (chủ biên) (2022), Chiến lược phát triển pháp luật Việt Nam đến năm 2030, tầm nhìn đến năm 2045-Những vấn đề lý luận thực tiễn, Nxb Chính trị quốc gia Sự thật, Hà Nội Tài liệu nước 125 Ament, H (2009) Predatory lending: What will stop it J Bus & Tech L., 4, 371 126 Demyanyk, Y (2006) Income inequality: time for predatory lending laws? The Regional Economist, (Oct), 10-11 187 127 Engel, K C., & McCoy, P A (2001) A tale of three markets: The law and economics of predatory lending Tex L Rev., 80, 1255 128 Ferguson, A B (2000) Predatory Lending: Practices, Remedies and Lack of Adequate Protection for Ohio Consumers Clev St L Rev., 48, 607 129 Johnson, C (2002) Payday loans: Shrewd business or predatory lending Minn L Rev., 87, 130 Macilwee, M (2022) The Liverpool Underworld: Crime in the City, 17501900 Liverpool University Press 131 Ormerod, D., Smith, J C., & Laird, K (2014) Smith and Hogan Criminal Law: Text and Materials Oxford University Press 132 Schmalleger, F (1996) Criminology today (p 134) Englewood Cliffs, NJ: Prentice Hall 133 Schmulow, A D (2017) Curbing Reckless and Predatory Lending: A Statutory Analysis of South Africa’s National Credit Act Consumer Interests Annual, 63 134 Viet, T T A Review of Theoretical Research on Vietnamese Criminal Law since 1986 and Future Orientations 135 Wahyuningsih, Y Y., & Putri, C W (2022, December) Juridical Overview of Online Loan Transactions (Fintech) Judging from Law Number 11 of 2008 About Information and Electronic Transactions In International Conference on Law Studies (INCOLS 2022) (pp 23-39) Atlantis Press 188 PHỤ LỤC PHỤ LỤC BẢNG THỐNG KÊ Bảng 3.1 Số vụ án, số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân từ năm 2013 đến năm 2023 tại tỉnh miền Đông Nam Bộ Năm Số vụ án Số bị cáo Trung bình số bị cáo/vụ 2013 0 2014 0 2015 1,7 2016 2017 4 2018 2 2019 42 85 2020 65 119 1,8 2021 56 93 1,7 2022 68 125 1,8 2023 96 159 1,7 Tổng số 335 601 1,8 Trung bình 30,5 54,6 1,8 Nguồn: Tác giả tổng hợp từ số liệu Tịa án nhân dân tỉnh miền Đơng Nam Bộ Pl.1 Bảng 3.2 Số vụ án số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân cả nước qua năm từ năm 2013 đến năm 2023 Năm Số vụ án Số bị cáo Số bị cáo trung bình/1 vụ án 2013 0 2014 11 2,8 2015 12 2016 16 3,2 2017 25 8,3 2018 14 2,3 2019 190 395 2,1 2020 281 567 2021 327 578 1,8 2022 455 869 1,9 2023 617 1000 1,6 Tổng 1892 3487 1,84 Nguồn: Tòa án nhân dân tối cao Pl.2 Bảng 3.3 So sánh số vụ án số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tại tỉnh miền Đông Nam Bộ so với cả nước từ năm 2013 đến năm 2023 Năm Số vụ án Số vụ án ở cả tỉnh nước miền Đông (1) Nam Bộ Số bị cáo ở Tỷ lệ % cả tỉnh (4/3) nước (3) miền Đông Tỷ lệ % Số bị cáo (2/1) Nam Bộ (4) (2) 2013 0 0 0 2014 0 11 0 2015 75 12 41,7 2016 60 16 56,3 2017 33,3 25 16 2018 16,7 14 14,3 2019 190 42 22,1 395 85 20,5 2020 281 65 23,1 567 119 21 2021 327 56 17,1 578 93 15,6 2022 455 68 14,9 869 125 14,4 2023 617 96 15,6 1000 159 15,9 Tổng 1892 335 17,7 3487 601 17,2 Trung 172 30,5 25,3 317 54,6 19,6 bình Nguồn: Tác giả tổng hợp từ số liệu Tòa án nhân dân tối cao Tòa án nhân dân tỉnh miền Đông Nam Bộ Pl.3 Bảng 3.4 Số vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử từ năm 2013 đến năm 2023 tại tỉnh miền Đông Nam Bộ Năm Thành phố Bình Đồng Tây Bà Rịa - Bình Hồ Chí Dương Nai Ninh Vũng Phước Minh Tổng Tàu 2013 0 0 0 2014 0 0 0 2015 0 0 2016 0 0 2017 0 0 2018 0 0 2019 12 42 2020 14 18 11 65 2021 11 13 15 7 56 2022 19 11 15 8 68 2023 14 25 20 26 96 Tổng 62 45 77 63 30 58 335 Nguồn: Tác giả tổng hợp từ số liệu Tịa án nhân dân tỉnh miền Đơng Nam Bộ Pl.4 Bảng 3.5 Số bị cáo bị xét xử tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử từ năm 2013 đến năm 2023 tại tỉnh miền Đông Nam Bộ Năm Bình Dương Đồng Nai Tây Ninh 2013 Thành phố Hồ Chí Minh 0 2014 0 2015 2016 Bình Phước Tổng Bà Rịa Vũng Tàu 0 0 0 0 0 0 0 0 2017 0 0 2018 0 0 2019 10 23 11 22 14 85 2020 18 23 28 14 14 22 119 2021 19 24 21 10 14 93 2022 42 21 25 12 14 11 125 2023 32 37 35 10 41 159 Tổng 135 78 125 108 53 102 601 Nguồn: Tác giả tổng hợp từ số liệu Tòa án nhân dân tỉnh miền Đông Nam Bộ Pl.5 Bảng 3.6: Tỷ lệ số vụ án số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân so với tổng số tội phạm người phạm tội tại tỉnh miền Đông Nam Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 Năm Tổng số tội phạm Số vụ Số người (1) Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Tỷ lệ % Số người Số vụ Số người phạm tội phạm tội (3/1) phạm tội (2) (4) Số vụ (3) (4/2) 2013 11094 17901 0 0 2014 19533 19463 0 0 2015 10531 17146 0,028 0,029 2016 11314 19011 0,027 0,047 2017 10899 17814 0,009 0,022 2018 10972 18355 0,009 0,01 2019 11588 19760 42 85 0,36 0,43 2020 10564 19547 65 119 0,62 0,61 2021 10690 19930 56 93 0,52 0,47 2022 12160 23233 68 125 0,56 0,54 2023 17638 31854 96 159 0,54 0,5 Tổng 136983 224014 335 601 0,24 0,27 Nguồn: Tác giả tổng hợp từ số liệu Tòa án nhân dân tỉnh miền Đơng Nam Bộ Pl.6 Bảng 3.7 Hình phạt áp dụng người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân từ năm 2013 đến năm 2023 tại tỉnh miền Đông Nam Bộ Năm Tổng số Hình phạt áp dụng bị cáo Cho Cảnh Cải tạo Phạt tiền Tù từ xét xử hưởng cáo không (hình 03 năm án (trước giam giữ phạt trở treo năm chính) xuống 2018) 2013 0 0 0 2014 0 0 0 2015 0 2016 0 0 2017 0 2018 0 2019 85 10 12 60 2020 119 11 97 2021 93 6 78 2022 125 10 17 94 2023 159 23 59 28 49 Tổng 601 60 73 72 396 Tỷ lệ % 100 9,98 12,15 11,98 65,89 Nguồn: Tác giả tổng hợp từ số liệu Tịa án nhân dân tỉnh miền Đơng Nam Bộ Pl.7 PHỤ LỤC BIỂU ĐỒ 180 159 160 140 125 119 120 100 80 96 93 85 68 65 56 60 42 40 20 00 00 35 2013 2014 2015 2016 14 12 2017 2018 Số vụ án 2019 2020 2021 2022 2023 Số bị cáo Biểu đồ 1: Diễn biến tình hình số vụ án số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân từ năm 2013 đến năm 2023 tỉnh miền Đông Nam Bộ 17,7% Số vụ án ở tỉnh miền Đông Nam Bộ Số vụ án ở vùng khác 82,3% Biểu đồ 2: Tỷ lệ số vụ án cho vay lãi nặng giao dịch dân được xét xử tại tỉnh miền Đông Nam Bộ so với cả nước từ năm 2013 đến năm 2023 Pl.8 Số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tỉnh miền Đông Nam Bộ Số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân vùng khác 17,2% 82,8% Biểu đồ 3: Tỷ lệ số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tại tỉnh miền Đông Nam Bộ so với cả nước từ năm 2013 đến năm 2023 17,3% 18,5% Thành phố Hồ Chí Minh Bình Dương 9% Đồng Nai 13,4% Tây Ninh Bà Rịa - Vũng Tàu Bình Phước 18,8% 23% Biểu đồ 4: Tỷ lệ số vụ án tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử từ năm 2013 đến năm 2023 tại tỉnh miền Đông Nam Bộ Pl.9 17% 22,4% Thành phố Hồ Chí Minh Bình Dương 8,8% Đồng Nai 13% Tây Ninh Bà Rịa - Vũng Tàu 18% Bình Phước 20,8% Biểu đồ 5: Tỷ lệ số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân bị xét xử từ năm 2013 đến năm 2023 tại tỉnh miền Đông Nam Bộ 0,24% Số vụ án cho vay lãi nặng Số vụ án tội phạm khác 99,76% Biểu đồ 6: Tỷ lệ số vụ án cho vay lãi nặng giao dịch dân được xét xử tổng số vụ án hình xét xử tại tỉnh miền Đông Nam Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 Pl.10 0,27% Số người phạm tội cho vay lãi nặng Số người phạm tội khác 99,73% Biểu đồ 7: Tỷ lệ số người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tổng số người phạm tội tại tỉnh miền Đông Nam Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 9,98% 12,15% Cho hưởng án treo Cải tạo không giam giữ Phạt tiền 65,89% 11,98% Tù từ 03 năm trở xuống Biểu đồ 8: Tỷ lệ hình phạt người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tại tỉnh miền Đông Nam Bộ từ năm 2013 đến năm 2023 Pl.11