Báo cáo tài chính ngân hàng thương mại cổ phần sài gòn hà nội 1597198668

SHB Báo cáo tài chinh hQ'p nht Qu II näm 2020 NGAN HANG THU'NG MA!CO 1'HAN sAt GON - HA NO! 77 Tr.n Hmg Dao - Quân Hoãn Kim - Ha NOi Tel: 04.39423388 Fax: 04.39410942 X A Mau so: Q-ola TD - BANG CAN DO! KE TOAN Don vi tInh: Triu dng Chi tiêtu M chi titj Thuyt minh S6 cu6i k' S du nm A TAI SAN I Tin mt, yang bc, dá II Tin gui ti qti NHNN HI Tin, yang gui ti TCTD khác cho vay TCTD khác 110 15 1,514,187 1,754,801 120 16 9,883,875 10,163,244 130 17 39,439,734 33,708,490 Tiên, yang gui tai cac TCTD khác 131 38,139,734 33,617,238 Cho vay TCTD khác 132 1,300,000 91,252 Dir phOng rOi ro tin giTri vá tian vay TCTD khác 139 437 502 IV ChOng khoán kinh doanh 140 23 I Chüngkhoankinhdoanh 141 3,889 3,889 Dir phOng giam giá chung khoán kinh doanh 149 (3,452) (3,387) V Các cong cy tài chinh phái sinh dc tãi san tài chinh khác 150 VI Cho vay khách hang 160 18 Cho vay khách hang 161 19 D phOng rOi ro cho vay khách hang 169 20 VII ChOng khoán du tir 170 152,036 172,946 283,694,092 262,031,207 287,378,704 265,161,676 (3,684,612) (3,130,469) 18,440,891 21,604,317 6,558,244 I Chüngkhoandutirs.nsangdban 171 21 7,252,371 Chüng khoán du tix git dn ngày dáo hn 172 22 11,570,404 Dr phOng gilm giá chirng khoán dAu tu 179 VIII GOp vn, du tir dài hn 210 (381,884) 24 15,780,7 002; (7 133,140 GAN I DutixvaocOngtycon 211 V6ngOpliendoanh mUtiNG M 212 DutixváocOngtyIiênkt 213 :s'M 6ÔN DAu ti.r dài han khác 214 Di,r phOng giam giá dAu tix dái han 219 IX Tài san c dinh 165,891 (32,75 1) 220 Tài são c dinh hiru hinh 221 25 4,817,506 517,629 498,334 1,254,711 1,222,534 a Nguyen giáTSCDhiiuhInh 222 b Hao mon TSCD hitu hInh 223 Tài san c dinh thué tài chinh 224 18,337 a NguyêngiOTSCD 225 22,764 b Han mOn TSCD 226 TàisáncdinhvOhinh 227 a Nguyen giá TSCD vO hInh 228 b HaomOn TSCDvOhinh 229 X Bt dng san du tu' 240 a Nguyen giá BDSDT 241 b Hao mOn BDSDT 242 XI Tài san co khác I Cáckhoanphaithu 250 (32,7 4,860,520 (737,082) (724,200) - (4,427) 26 4,324,554 4,319,172 4,609,608 4,590,235 (285,054) (271,063) 27 33,290,906 30,868,165 251 12,984,815 15,804,386 Cãc khoán lâi, phi phãi thu 252 11,520,512 8,065,177 253 Tài são thud TNDN holn lai Tâi san CO khãc Cáo khoân dtr phOng rUi ro cho cãc tãi san CO nOi bang khác TONG TA! SAN CO Signature Not Verified Ký bởi: NGUYỄN VĂN LÊ Ký ngày: 30/7/2020 20:03:40 254 259 300 9,330,320 (544,741) 391,409,818 7,510,779 (512,177) 365,254,318 Chi tiêu Ma chi tiêu Thuyt mmli S cu61 k5' S6 du nam B NQ' PHAI TRA vA VON CHU SO' HU'U 310 670,384 725,071 11 Tin gfri vay cüa cic TCTD khic 320 43,508,583 48,623,749 I Tin gth cüa cic TCTD khãc Vay cic TCTD khic 321 322 27,580,036 15,928,547 31,625,632 16,998,117 III Tin gui cüa khich hang 330 29 279,503,609 259,236,746 30 31 2,764,074 33,017,621 8,867,456 2,509,687 26,732,764 8,918,858 8,075,401 8,428,063 I Cic khoin ncr Chinh phü vi NHNN IV Cic cong cy tài chInh phil sinh vi cic khoãn ncr tii chInh khic V Vn tii trỗ', u5' thỏc du tir, cho vay ma TCTI) phii chju rüi ro VI Phit hinh glAy t& cO gii VII Cic khoãn Nq khic Các khoãn 111, phi phii tn Thud TNDN hoin lai phii tró Cỏc khoin phii tn v cong nỗi khic Dr phang rOi ro khic Tng Nq phil tn VIII V6n vl cic qu5 V6n cUa TCTD a Vdn dku l b Vcn ddu lit XDCB c Thi5ng dir cdphdn d Ca phieu qu9 e Ca philu iru dt5i g 340 350 360 370 28 32 371 372 373 379 792,055 368,331,727 400 500 23,078,091 33 36,599 454,196 346,746,875 18,507,443 410 17,654,787 12,132,617 411 17,558,331 12,036,161 412 101,716 (5,260) 413 414 101,716 (5,260) 415 Vn khác 416 1,823,340 - 1,816,953 (49,820) 3,599,964 i 93 Qu cüa TCTD Chênh lch t giá hi doii Ch6nh Ich dánh gii 1i tii sin Lcn nhun chua phan phti VIII L'i Ich cüa c dOng thiu S6 420 430 440 450 TONG NQ PHAL TRA vA VON CHU SO HIYU CAC CHI TIEU NGOiI BANG 800 391,409,818 910 28,304,797 911 912 913 132,698 700 I Nghia vu ncr tim n Bao1anhvayv6n Cam k& nghip vl,l L/C Biollnhkhic 14,827,425 13,344,674 365;N 54 14,253,370 Ha nỗ5i, Ngy/lhỏng fnam 2020 Lp biu K Tom Trirarng,4.,' , Tong Gum Doc PhO T6ng Gum C THUNG OPHAN * AI M•PANOI D Thanh Phu'o'ng Ngo Thj Van go Thu Ha HB Bio cỏo tii chInh hỗrp nht Quy II nim 2020 NGAN HANG TMCP SAL GON - HA NOt Mu s: Q-02a 77 Trãn Hung Dao - Quãn Hoàn Kiém - Ha NOi Tel: 04.39423388 Fax: 04.39410942 TD - BAO CÁO KET QUA HOAT BONG KINH DOANH - QU Don v iinh: Triëu dng Chi tiêu Ma chi tiu Thuyt minh Quyll Nim 2020 Nun 2019 Lu k tir du nim dn cuii Qu H Nim 2020 NAm 2019 Thu nhp tr lai va cac khoin thu nhp tuxxng lu 01 34 7,879,852 6,923,177 15,340,767 12,715,905 Chi phi lai chi phi tuong lu lãi 02 35 (5,560,514) (5,264,237) (11,082,139) (9,645,504) I Thu nhp Iãi thun 03 2,319,338 1,658,940 4,258,628 3,070,401 Thu nhâp tü hoat dOng dich vu 04 155,660 226,678 307,878 382,698 Chi phi hoat dông dich vu 05 (61,237) (33,627) (101,769) (64,262) II Lii/I thun ttr hoot dng djch vu 06 94,423 193,051 206,109 318,436 027813 III Lãi/I thun tir hoot dng kinh doanh ngoi hi 07 30,629 17,109 75,563 31,051 NGPd4 H1\I Iv Lãi/I thun tr mua bin ching khoin kinh doanh 08 V Lãi/l thun tir mua bin chirng khoin du tir 09 11,940 11,661 13,889 42,514 Thu nhâp t hoat dông khác 10 30,351 56,492 43,324 79,425 Chi phi hoat dông khic 11 (24,112) (38,133) (31,175) (42,518) VI Lai/I thuin tir hoot dng khác 12 6,239 18,359 12,149 36,907 VII Thu nhâp tfr gop vn, mua eli phn 13 833 2,500 1,250 VIII 14 IX Chi phi hot dng Lỗri nhuỏn thuin tir hoot dng kinh doanh tru*c chi phi du phông rüi ro tin ding X loin nhp/(Chi phi) du phông rüi ro tin dung 16 (663,809) (219,154) XI Tling Iỗri nhun truvc thug 17 918,197 893,903 Chi phi thuê TNDN hiën hinh tam tinh 18 (175,008) (153,142) Chi phi thuê TNDN hoin Iai 19 15 36 ThUNG M CO 37 (881,396) 1,582,006 (786,063) 1,113,057 (37,598) (1,952,102) (1,644,181) 2,616,736 1,856,378 (955,113) 1,661,623 (332,919) - (219,154) 1,637,224 (290,560) (37,598) S G1 Chi tiêu Ma chi tiêu Thuyt minh Quy II Nàm 2020 Nãm 2019 XII Chi phi thud TNDN tam tInh 20 (175,008) (190,740) XIII Lỗi nhun sau thud 21 743,189 703,163 XIV LQ'i ich cOa ci dông thiu s 22 XV Lãi co ban c phiu 23 Lu k tfr du nAm den cui Quy II Näm 2020 Nãm 2019 (332,919) 1,328,704 ày Lap biu Do Thanh Phwo'ng K toán Trir&n" Ngo Thj Van PhO Tng Ciám dc (328,158) 1,309,066 tháng ndm 2020 Tng Giám dc Ngo ThuHà 44 I1SHB Báo cỏo ti chInh hỗ'p nht Qu 11 nọm 2020 NGAN HANG TMCP SAI GON - HA NQI 77 TrAn Htrng Dao - Qun Hoán Kim - Ha Ni Fax: 04.39410942 Tel: 04.39423388 Mu s6: Q-03a Solid partners, flexible Solutions TD - BAO CÁO LUU CHUYN TIEN T - PPTT - QUY £lVT: Triuddng M chi tiéu Chi tiêu U1ykttu-du nàm dn cui Quf NApi2020 àm2019 LU'U CHUYEN TIEN Tt HOAT DQNG KINH DOANH I Thu nhâp Iãi vâ khoỏn thu nhp tlxung ti,r nhỏn duỗic 01 11,986,234 11,952,308 Chi phi lAi va chi phi ttrnng tr dà trã 02 (11,394,353) (8,310,418) Thu nhp tr hoat dOng dich vu nhỏn duỗic 03 236,942 236,671 Chờnh 1ch s6 tin thi,rc thulthi,rc chi tr hoat dng kinh doanh chirng khOafl, 04 yang bac, ngoai tỗ (285,403) 447,571 24,236 10,786 19,087 24,954 (2,080,369) (1,586,606) (17,631) (347,616) (1,511,257) 2,427,650 Thu nhap khỏc 05 Tiờn thu cỏc khoón nỗi da duỗic xỹ 19 xoỏ, bU dõp bang ngun dr phông rOi 06 Tin chi trã cho nhân viên hoat dOng quàn 19, cong vi (*) 07 Tin thud thu nhp thrc nOp k9 (*) 08 Liru chuyn tin thun tir hot dng kinh doanh trtrOrc nh&ng thay di 09 ye ta san va von Iuu dQng N/zibig thay dJ! vd là! san I,ot Tang (Tlng)/Giam cac khoãn tin, yang gici cho vay TCTD khác 10 (6,495,850) 252,120 10 (Tang)/Giam khoãn v kinh doanh chirng k.hoán 11 3,516,261 3,619,63 11 (Tang)/Giam cac cong ci tài chinh phãi sinh cac tài san tài chinh khãc 12 20,911 (42,954 12 (Tang)IGiam cãc khoãn cho vay khách hang 13 (22,217,028) (23,017,600 13 (Tang)/Giim ngun di,r phOng d bO dp tn that the khoãn (tin ding, 14 chung khoan, dau ttr dai han) (695,474) (117,386 THUNG M.I 14 (Tang)/Giam khác v tái san hoat dOng Nhttng thay dói vJ cong nt hoqt d3ng 15 Tng/(Giam) cac khoõn nỗi Chinh phO v NHNN 15 1,158,153 (2,809,848) 16 (54,687) (9,428,374) 16 Tang/(Giam) khoãn tin gin, tin vay cac TCTD 17 (5,115,167) (1,249,607) 17 Tang/(Giam) tiên gini cUa khách hang (bao g6m Ca KBNN) 18 20,266,863 19,242,184 18 Tang/(Giàm) phát hãnh glAy t& cô giá (ngoai trir giây tic cO giá phát hành 19 ducic tinh vao hoat dvng tal chrnh) 6,284,857 7,473,770 20 254,387 309,192 20 Tangl(Giam) cOng ci tài chinh phái sinh khoãn ncr tâi chinh 21 khác - - 349,608 (91,349) (4,238,423) (3,432,567) 19 Tang/(Giam) tài tr, u9 thãc du tix, cho vay ma TCTD chlu rOi ro 21 Tang/(Giam) khác v cong ncr hoat dtng 22 22 Chi tin qu9 cOa TCTD (*) 23 Liru chuyn tin thun ttr hot dng kinh doanh 11 LUU CHUYEN TIEN T1J HOAT DQNG DAu 24 nj - Mua sam tài sane6 djnh 25 (56,346) (61,369) 107 1,285 Tinthutirthanh19,nhtrcrngbanTSCD 26 Tin chi tin 19, nhucmg bàn TSCE) (*) 27 Mua sam bat dOng san dAu tu (*) 28 Tin thu tic bàn, 19 b6t dOng san dAu tu 29 Tiên chi ban, 19 bt dOng san du tu (*) 30 NGAN (118) SAl 60N 4' -'. - Ma chi tiêu Chltiy Tin chi du tu, gop v6n van cãc don vi khác 31 Ti&i thu dAu Ur, gop v6n vào cãc don vi khlc 32 Nàm 2020 A A A A NAn 2019 8,000 Tin thu c6 tCrc vó lcd nhun &rỗlc chia tr cỏc kiioõn du ttr, gOp v6n dài 33 han Ltru chuyen tien thuan tu' hot dQng dau ftr u nm ithi ci4i Qu I LUv-1 tr 2,500 1,250 34 (53,739) (50,952) 35 3,007,800 III LU'U CHUYEN TIN TU' bAT DONG TAI CH!NH I Tang v6n diu Tin thu tir phát hành giAy ti có giá dài han cO dO diu kin tinh vào von 36 có va cac khỗn vay dài han khãc Tin chi tố.n giy tO có giá dài han cO dO diu kin tInh vào von ti,r cO khoãn vOn vay dOi han khOc C tirc trã cho ct dOng, lcd nhun dA chia (*) 38 - (226) (85) 41 3,007,574 (85) IV Ltru chuyn tin thun k' 42 (1,284,588) (3,483,604) V Tin cãc khoãn ttroPng diwng tin t?i thO'i dim du k' 43 50,822,384 34,966,43t VI Diu chinh ãnh hu*ng cOa thay di t5' giá 44 VII Tin va khoãn tiro'ng thro'ng tin ti thO'i dim cui k5i 45 49,537,796 31,482,827 ngày4 thángnOm 2020 Tin chi mua CO phiu ngln qu (*) 39 Tin thu dixoc b ci phiu ngãn qu' 40 Liru chuyn tin thun tO' hot dng ti chInh HO Nỗ3i, Lp biu E1ơ Thanh Phiro'ng K tốn trtrO'n,.V Ngơ Thj Van PhO T Tng Giám dc THUYET MINH BAO CÁO TA! CHNH H€P NHAT Cho giai dogn tir ngày 01 tháng 01 nám 2020 dê'n ngày 30 tháng 06 nãm 2020 MSHB Solid pannors, floniblo solutions Ngân hang TMCP Sal Gôn — Ha Ni THUYET MINH BAO CÁO TA! CHINH HQP NHAT QUY II NAM 2020 Thông tin v ngân hang Giy dng phép hoit 004 1-NH/GP ngày 13 thang 11 nam 1993 Giy phép boat dng Ngân hang Nba rnxâc Vit Nam cp Thi han hoat dng cUa Ngân hang 40 näm kê tr ngày cap giây phép dâu tiên Hi d1ng Quãn trl Ong D Quang Hin Ong VO Dirc Tin Ong Nguyn Van Lê ChU tich Phó chU tjch Thành viên Tái bO nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Tái bO nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Tái bO nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Ong D Quang Huy Ong Thai Quc Minh Thành viên Thành viên Min nhim ngày 16 tháng 06 näm 2020 BO nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Ong Pham Cong Doàn Thành viên BO nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Ba Nguyn Thj Hoat Thành viên BO nhim ngày 16 tháng 06 näm 2020 Ong Trjnh Thanh Hãi Thành viên doe lap BO nhim ngày 23 tháng 04 nám 2018 Ban kiêm soát Ong Pham HOa BInh Thành viên Tái bO nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Ong Nguyn Hftu Dirc Ba Lé Thanh C.m Thành viên Thành viên Min nhim ngày 16 tháng 06 näm 2020 BO nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Ba Pham Thj BIch Hng Thành viên BO nhim ngày 27 tháng 04 näm 2017 Ban Tong Giám doe K toán tnrO'ng Ong Nguyn Van Lé Ong Lé Dang Khoa Ong Nguyn Huy Tài Tng Giám doe Phó TOng Giám dOe Phó TOng Oiám dOe Tái bO nhim ngày 21 thang nam 2014 BO nhim ngày 10 tháng näm 2009 BO nhim ngày 18 tháng 02 näm 2013 BàNgơThuHà Ba Ninh Thj Lan Phircmg Phó TOng Giám dOe Phó TOng Giám dOe 130 nhim ngày 15 tháng nm 2011 BO nhirn ngày 08 tháng 06 näm 2012 Ba Dng T Loan Ba Ngo Thj Van Tru s& chInh Phó TOng Oiám doe Min nhim ngày 01 thang 06 näm 2020 K toán tru&ng BOnhimngay 11 tháng 11 näm 2014 So 77 - TrAn Hung Dao - Q.Hoàn Kim - TP.Hà NOi - Vit Nam iSHB Sohd pmor flexblo soon Ngãn hang TMCP SAl GOn - HA Ni Dc diem hot dng cüa to chtrc tin ding Ngân hang Thi.rcng mti C phn Sài Gôn - Ha Ni (duOi day gỗi t.t l "Ngõn hang") l mt ngân hang thiwng mai c phn Vit Nam thành 1p ti nixo'c Cong boa Xà hi Chü nghia Vit Nam vâi th?iii gian hoat dng 40 näm theo 004 1-NH/GP ngày 13 tháng 11 näm 1993 cUa Ngân hang Nba nuâc Vit Nam.V6n diu l cUa Ngân hang ti ngày 30/06/2020 17.558.331 triu dng (Muñ bay nghIn nam tram näm muoi tam t' ba tram ba muai m& triu dng) Hôi sà chmnh cUa Ngân hang dt tai S 77- Trn Hung Dto - Q.Hoàn Kim - Ha Ni - Vit Nam Tti ngày 30/06/2020, Ngân hang có 8.306 nhân viên, ti 31/12/2019 Ngân hang có 8.216 nhân vien TOm tt chInh sách k toán chü yu Chuân miyc ch d k toán áp dung Ngan hang trinh bay báo cáo tài chInh theo Lust T chirc TIn dung, Lust sra di b sung mt s diu Lust cac T chirc TIn ding, cac chun mirc k toán Vit Nam H thng K toan cac t chirc tin ditng Vit Nam K báo cáo do'n vi tin tê K báo cáo cUa Ngân hang bt dAu tr ngày 01/01/2020 kt thüc vào ngày 30/06/2020 Dan vj tin t sir diing ghi chép k toán dng Vit Nam (VND) Tuy nhiên, theo quy djnh ti Thông tu 49/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 cUa Ngân hang Nhà nuâc, 1iu trộn Bỏo cỏo ti chinh duỗic lam trOn dn hang triu trInh bay theo dan vj triu dng Vit Nam so Nguyen tc ghi nhn nghip viii bang ngoLi t quy dôi Theo h thng k toỏn cỹa Ngan hang, tt có cỏc nghip vỗi phỏt sinh cỹa Ngõn hang duỗc hach toỏn theo nguyen t Ti thai dim cu6i näm, tài san cong nỗ Co ngun g6c ngoi t duc quy di sang VND theo t giá quy djnh vào ngày l.p bang cth di k tốn Các khồn thu nhp chi phi bang ngoi t cỹa Ngõn hang duỗc hch toỏn bang VND theo t' giá vào ngày phát sinh thông qua giao djch mua ban ngoi t Chênh loch t' giá dánh giá 1i tài khoãn kinh doanh ngoi t duỗc hch toỏn vao bỏo cỏo K& qua Hoat dng Kinh doanh li nhun d li Chênh lêch tT giá phát sinh quy di tài san va cOng nỗ khỏc bang ngoi t sang VND duqc xtr li vao doanh s cüa khoãn muc tucmg irng bang can d6i k toán vào ngày 1p báo cáo tài chInh Chfrng khoán du tir gifr dn ngy dỏo hn Chimg khoỏn nỗ gitt dn ngày dáo hn chimg khốn có k' hn c djnh va cac khồn tốn c djnh holtc th xỏc djnh duỗc v Ban Tng Giỏm dc CO djnh có kha näng giC dn ngày dáo hn Ngân hang dang ghi nhn chirng khoán theo giá gc cong thi d thu trü lãi ch phàn b Giá trj phii tri hoc chi& khu (nu cUng di.rỗic phn ỏnh vo gia trj ghi s cỹa khon du tir Lai duỗic d%r thu hoc phan b theo phuang pháp thrOng thang Chüng khoán co co) SHB Solid parnors, flexible Solutions Ngan hAng TMCP SAl Gôn — HA Ni duỗc giỹ dn dỏo hn sở duỗc xem xột v kh nọng giỏm giỏ Chi'rng khoỏn thiỗc 1p dir phông giãm giá giá trj thj tru&ng nhô giá trj ghi s Dir phông giám giá dixỗc ghi nhn vo bỏo cỏo kt qua hot dng kinh doanh Churng khoán du tir sn sang d ban Chiirng khoán du tu sn sang d ban l cac chi'rng khoỏn duỗc gitt thai gian khụng n djnh trithc, cú th th.rỗc ban d dỏp J.rng nhu cAu khoón hoc d irng phú vOi tmng hỗp thay di lài sut, ti giá, ho.c giá trj chirng khoán Ngân hang dang ghi nhn chirng khoán theo giá gc cong lâi dir thu trr lài ch? phân b& Giá trj ph%i tri hoc chit khu (nu co) cỹng dirỗxc phn ỏnh vo giỏ trj ghi s cỹa khoỏn du ti.r Lõi duỗc di,r thu hoc phõn b theo phucmg pháp du&ng thng Các chtirng khoán di.rỗic dỏnh giỏ djnh kr theo giỏ trj thj truOng v dir phụng gióm giỏ trj s duỗic 1p giá trj thj trirô'ng nhO hon giá trj ghi s Dir phụng giỏm giỏ duỗic ghi nhn vao bỏo cỏo kt qua hot dng kinh doanh Chtrng khoán kinh doanh Chirng khoan kinh doanh ching khoán ban du duc mua nm gitt cho mi5ic dIch kinh doanh ngn hn hoc nu Ban Tng Giám dc quyt djnh nhur vy Ngãn hang dang ghi nhn ching khoán theo giá gc vào ngày giao djch Trong cỏc k' tip theo, cỏc chỹng khoỏn tip tiic duỗic ghi nhn theo giá g6c Tuy nhiên, giá trj thj tru&ng cüa chü'ng khoán ducc Ngân hang theo dOi d dánh giá v khã näng giãm giá giá trj thj tru?ng thp hon giá gc Ngoai trir trung hỗip khụng th xỏc djnh giỏ trj thj truọng mt each chc ch.n thI giá trj cüa chüng duGc tInh dira nguyen giá sau trir di tn th.t irOc tInh (nu co) Lài hoc l tü kinh doanh chirng khoỏn dirỗrc ghi nhn trờn bỏo cỏo kt qua hoat dng kinh doanh theo s thun Các khỗn cho vay ihig tru*c khách hang Các khốn cho vay va rng truõc khỏch hang duỗc cong bú trinh bay theo s du nq gc ti thai dim cui k' k tốn Dir phơng rüi ro tin ding Cỏc khoỏn cho vay khỏch hang dirỗc phõn loi theo Thông tu s 02/2013/TT-NHNN ngày 21 tháng 01 nãm 2013 thông tir s6 09/2014/TT-NHNN ngày 18 tháng 03 nàm 2014 cUa Ngân hang Nha nrfic v vic phõn loi nỗ, trich 1p v sir diing dir phụng d xü l rUi ro tin ding hot dtng ngân hang cüa t chirc tin ding theo müc d rUi ro nhi.r sau: N dU tiêu chun, N cn chỹ , Nỗ duõi tiờu chuAn, Nỗi nghi ng v Nỗ CO khỏ nọng mt v6n dira vo tInh trng qua han v cỏc yu th djnh hrỗng khỏc cUa khoỏn cho vay Cỏc khoỏn nỗi duoc phan 1oti l Nỗi dui tiu chun, N nghi ngi Va N CO nang mt duaccoiIànaxu 1SHB Ngân hang TMCP Sal Gôn - Ha Ni - Tang, giãm tài san c djnh hu'u hInh k' truc: Don vi tInh: triêu dng Khoãn muc Nguyen giá So dir dâu nàm - Tang nám - Biên dc5ng khác - Chênh léch tj) giá So dir cu6i nàm Giá tn hao mon Iu k So dir dan näin - Kháu hao nám - Bkn d5ng khác - Chênh léch t)giá SO dir cu6i näin Giá tn cOn lai cüa TSCD Tai ngãy du näm Ti ngày cuOi nãm Nha cü'a, May moe, thiêt bj vat kiên trOc Phirong tin tãi, Dung cu quail truyn dan Tài san cô dinh khác Cong 396,154 42,402 39,985 (74) 478,467 383,683 37,863 (95,898) (349) 325,299 232,312 14,637 (19,967) (286) 226,696 90,787 12,874 87,365 (86) 190,940 37,699 3,868 (40,430) (5) 1,132 1,140,635 111,644 (28,945) (800) 1,222,534 110,410 33,777 26,248 (45) 170,390 286,314 24,641 (67,568) (202) 243,185 148,514 19,256 (14,736) (69) 152,965 83,054 19,572 54,791 (50) 157,367 26,669 907 (27,281) (2) 293 654,961 98,153 (28,546) (368) 724,200 285,744 308,077 97,369 82,114 83,798 73,731 7,733 33,573 11,030 839 485,674 498,334 14 1SHB Ngân hang TMCP Sal Gôn — Ha Ni 25 Tài san c dinh vô hInh: - Tang, giãm tài san c djnh vô hlnh kr nay: Don vj tInh triéu dông Khoan muc Nguyen giá S dir dâu k5 S tang k' -Chênh loch tj giá - Mua Ic) - Tàngkhac So gióm k - Thanh ly', nhu'ỗrng ban -Giỏmkhỏc S dir cuôi k Giá tn hao mon Lu? k S6 dir dâu k5' S tang k -Chênh loch t) gici - Kháu hao kJ) - Tángkhac S giãm k5' - Thanh l nhircrng ban - Giám khOc S dir cui k Giá tn cOn Lal Ti ngày du k Ti ngày cu6i k)T Quyn sir dung • dat Phan mem vi tinh Tài san c6 dinh vo hinh khac 4,280,834 278,157 23,243 (77) 6,827 16,493 31,244 (98) (98) 4,590,235 (823) (823) (2,949) (3,772) (823) (2,949) 4,609,608 271,063 14,936 (176) 5,990 - 4,280,834 300,577 (2,949) 28,197 6,121 78 245,851 14,168 (79) 5,125 19,091 690 (97) 787 78 9,122 (823) (823) Cong 23,145 (175) 6,827 16,493 6,199 259,196 (122) 19,659 9,122 (945) (823) (122) 285,054 4,274,713 4,274,635 32,306 41,381 12,153 8,538 4,319,172 4,324,554 (122) 1SHB Ngân hang TMCP Sal Gôn - Ha Ni - Tang, giãm tài san c6 d!nh vơ hInh k' tru'ó'c Don vi tInh triéu a'ng i san co djnh Cong vô hInh khỏc A Khoón muc Quyờn sỹ dỗing Phn mm vi tInh A dat Nguyen giá S dir dâu näm - Tngtrongnỏm -Biendỗ5ngkhỏc - Chờnh loch t)) giỏ S dir cui nám Giá tn hao mon 1u5 k S dir dâu nàm -Khauhaotrongnàin -Bie'ndc5ngkhOc - Chênh lch t3 giá So dir cuM näm Giá trl cOn 1i Ti ngày dâu nàm Tai ngày cui näm 219,319 30,540 28,515 (217) 278,157 44,292 4,530 (17,311) (267) 31,244 4,544,660 35,070 10,989 (484) 4,590,235 6,121 199,642 21,057 25,369 (217) 245,851 32,295 1,503 (14,440) (267) 19,091 237,900 22,718 10,929 (484) 271,063 4,275,086 4,274,713 19,677 32,306 11,997 12,153 4,306,760 4,319,172 4,281,049 (215) 4,280,834 5,963 158 - 26 Tài san Co khác 30/06/2020 31/12/2019 Triu dng Triu dng 11,520,512 12,984,815 8,065,177 15,804,386 73,335 88,781 12,911,480 15,715,605 10,631,155 10,207,280 Dir phOng rOi ro cho tài san CO khác (544,741) (512,177) Tài san Co khác 9,330,320 7,510,779 33,290,906 30,868,165 Các khoãn lãi, phi phãi thu Các khoãn phái thu - Các khoán phâi thu nOi bO - Các khoán phai thu ben ngồi Trong dó Phái thu ben ngồi lien quan dén thw tin dyng Ira ch2m 16 1SHB Ngân hang TMCP Sài Gôn — Ha Ni 27 Tin, yang gü'i vay cüa t chuc tin diing khác - Tin, yang gui cüa t chfrc tin dyng khác 30/06/2020 31/12/2019 Triu ddng Triu ddng Tin, yang gü'i không kj' hzn 18,342,843 23,233,959 - Bang VND 18,250,480 23,034,754 92,363 199,205 Tin, yang gui có kj han 9,237,193 8,391,673 - Bang VND 7,339,000 5,920,619 - BAngvangva ngoti té 1,898,193 2,471,054 27,580,036 31,625,632 30/06/2020 31/12/2019 Triu c1ng Triu dng 4,960,794 7,274,581 1,013, 745 836,609 10,967,753 9,723,536 9,617,410 9,370,671 15,928,547 16,998,117 43,508,583 48,623,749 - Bang yang va ngoai t Tong - Tin, yang vay t chfrc tin di1ing khác - B&ng VND Trong dó Phái trá nghip vy thu' tin dyng trá chám - Bang yang ngoai té Trong dó Phái trá nghip vy tint tin dyng trá chám TOng Tong tin, yang gui vay t chü'c tin ding khác 17 SHB Ngân hang TMCP Sal Gôn — Ha Ni 28 Tin gil'i cüa khách hang: 30/06/2020 31/12/2019 Triu c1ng Triu dáng Tin, yang gill không k' hn 18,279,031 18,908,003 - Tin gCri khong k'han bAng VND 17,116,250 17,553,358 1,162,781 1,354,645 Tin, yang gui có kS' hn 260,154,518 239,237,497 - Tin gCri Co k5' han bAng VND 249,792,498 226,424,366 10,362,020 12,813,131 2,924 372 1,067,136 1,090,874 279,503,609 259,236,746 - Tin gCri không kS' han bAng yang, ngoai té - Tin gCri có kS' han bAng yang, ngoai té Tin gui chuyên dàng Tin gui k qu? 29 Von ti trỗr, ỹy thỏc du tir, cho vay TCTD chju rüi ro 30/06/2020 31/12/2019 Triu ddng Triu dng Vn nhn tài trcy d cho vay bAng VND 1,262,301 1,345,044 Vn nhn ti trỗY d cho vay bAng yang, ngoai t 1,501,773 1,164,643 2,764,074 2,509,687 18 1SHB Ngãn hang TMCP Sal Gôn — Ha Ni 30 Các khoãn no khác 30/06/2020 31/12/2019 Triu dng Triu ding Các khỗn lãi/phI phái trá 8,075,401 8,428,063 Các khốn phái trã nơi bơ 81,244 58,222 710,811 395,974 Các khỗn phâi trá ben ngồi Thug TNDN hỗn 1i phãi trã 36,599 8,867,456 8,918,858 19 SHB Ngân hang TMCP Sãi Gôn — Ha Ni 31 Von vä qu5 cüa to chile tin diing Doii vi tInh Triêu &ng Vn góp/Vin diêu S dir du k Tang k' Thàng dir VÔfl co phan 101,716 (49,820) 5,522,321 - 80,914 6,803 80,914 6,803 Tang diu 5,522,321 Giãm kr (151) Giàmkhác (151) 17,558,331 (5,260) Quy Du tir phát trin 12,036,161 Tang kSr S6 dir cui qu Chênh 1ch t giá hôi Co phiêu qu5 - 101,716 (5,260) 37,413 Qu5 Dir phông tài chInh 1,181,879 Qu Dir trfr bô sung diêu Iê 596,639 Lm nhun sau thuê/ L luy k Qu khác 1,022 - Cong 4,607,693 18,507,443 (857,345) 4,752,693 1,657,176 1,744,893 (2,514,521) 3,007,800 (132) (284) (150,384) (150,951) (132) (284) (150,384) (150,951) 3,599,964 23,078,091 44,084 1,181,879 596,355 1,022 20 1SHB Sohd parEnors fleni&e sokhnns Ngân hang TMCP Sài GOn — Ha Ni 32 Thu nhp lãi VI khoin thu nhp turong t' Ttr 01/01/2020 t1n 30/06/2020 Tw 01/01/2019 dn 30/06/2019 Triu dng Triu ddng Thu !ai tin giri 280,005 334,627 Thu lãi tin vay 14,287,778 11,033,165 711,340 1,297,921 61,644 50,192 15,340,767 12,715,905 Thu lãi tr kinh doanh, du tu chá'ng khoán Nq Thu phi hoat dng bâo länh 33 Chi phi läi khoin chi phi tiro'ng tr Tir 01/01/2020 dn 30/06/2020 Tu' 01/01/2019 den 30/06/2019 Triu ding Triu dng (10,715,458) (9,061,178) (366,681) (584,326) (11,082,139) (9,645,504) Tu' 01/01/2020 dn 30/06/2020 Tu 01/01/2019 dn 30/06/2019 Triu c1ng Triu &ng Thu phi dich vu 307,878 382,698 - Hoat dng toán 128,235 206,214 7,791 9,041 171,852 167,443 (101,769) (64,262) - Hot dng toán (41,672) (24,391) -Hoatdngnganqu (11,465) (7,095) - Chi phi djch viii dai (48,632) (32,776) Lãil thuin tir hoat dung dch vij 206,109 318,436 Trá Iãi huy dong Trá lãi cho vay 34 Lail thun tü' hot dng djch vy: -Hoatdngnganqu -DjchvidiI Chi phi dch vu lien quan 21 SHB Solel partners, flexible seluuons Ngân hang TMCP Sal GOn - Ha Ni 35 Chi phi hot dng Tw 01/01/2020 t1n 30/06/2020 Tu 01/01/2019 dn 30/06/2019 Triu dng Triu &ng (32,376) (25,940) (1,104,177) (967,360) Chi v tài san (213,615) (240,602) Chi cho hot dng quán cong vi, (434,887) (303,523) Chi np phi báo him, báo dam tin gfri cña khách hang (133,313) (106,756) Chi np thug va khoàn phi, phi Chi phi cho nhân viên (Lwmg, BI-[XH, BHYT, BHTN, KPCD, chi trang phic, báo h lao dng ) Chi phi dr phOng (khong tinh chi phi dir phOng rUi ro tin dicing ni ngoai bang; dir phOng giâm giá chixrng khoán) (33,734) (1,952,102) (1,644,181) 36 Tiên khoãn tirong throng tiên 30/06/2020 31/12/2019 Triỗu ding Trieu dng Tin mt va cỏc khoón tuang ducing tin ti qu 1,514,187 1,754,801 Tin giri tii Ngãn hang Nhà nuâc 9,883,875 10,163,244 Tien g11i ti TCTD khác không k hn 25,719,642 31,826,581 Tin gl'ri ti t chirc tin di1ng khác có th?i gian dáo hn duOi tháng 12,420,092 7,077,758 49,537,796 50,822,384 37 Nghia viii nq tim n cam kt thra Trong qua trmnh hot dng kinh doanh, Ngân hang thiic hin cong cii tài chinh lien quan dn khoãri mic ngồi bang can di k tốn Các cong ci tài chInh chü yu bao gm cac cam kt bão länh thu tin diving Các cong cii cOng to nhUng rüi ro tin diing cho Ngân hang rUi ro tin ditng dã duqc ghi nh.n ni bang Rüi ro tin d1ing cüa cong c151 tài chInh ngoi bang thrc djnh nghia khã näng mang dn rUi ro tin d11ng cho Ngân hang mt ben lien quan dn cong cii tài chinh dO khong th%rc hin diu khoãn cüa h?p dng Bão lânh tài chinh cam kt có diu kin ma Ngân hang cp cho khách hang d giao djch vâi môt ben thu ba hoat dng v bão länh vay vn, bão lành toán, bào 1nh thirc 22 I1SHB Solid p0000rs, flexibo solutions Ngãn hang TMCP Sal GOn — Ha Ni hin hỗip dng v bóo lAnh dr thu Rỹi ro tin diing lien quan dn vic cp bão lAnh v co bàn ging rüi ro cho vay khách hang Giao djch thu tin thing thixong mi trá loi giao djch Ngan hang cung cp tài chInh cho khách hang cüa minh, thông thu&ng ngithi mualnhà nhp khu hang hoá ben thii hting ngtrOri bánlnhà xut khu RUi ro tin dung thu tin ding trá thung thp hang hoá nhap kh.0 duc dUng d th chip cho loi giao djch Giao dlch thu tin diing trã chm s phát sinh rUi ro hcTp dng d duỗc thirc hin ma khỏch hang khơng tốn cho ben th hu&ng Các thu tin ding tr chm khụng duỗc khỏch hang toỏn di.xỗic Ngõn hang ghi nhan l khon cho vay bat buc va cong nỗ tuong rng th hin nghia v1 tài chInh cUa Ngan hang phãi toán cho ben thii huâng thirc hin nghia vi cUa Ngân hang vic bão Iành cho khách hang Ngân hang thu?ng yeu cu khách hang k qu5 d dam bão cho cOng cii tài chinh có lien quan dn tin diing cn thit Giá trj k qu dao dng tU 0% dn 100% giỏ trj cam kt dixỗic cp, tUy thuc vào mUc tin cy cUa khách hang Ngân hang dánh giá Chi tit khoãn cOng nv tim n va cam kt ngoti bang vào ngày 30 tháng 06 näm 2020 nhu sau: Báo!ãnhvayvn Cam kt nghip vii LC Báo Lãnh khác 30/06/2020 Triu ddng 132,698 14,827,425 13,344,674 28,304,797 1/12/2019 Triu ddng 132,784 12,906,854 14,253,370 27,293,008 38 Giao dlch vó'i ben lien quan Giao djch vOi ben lien quan giao djch duqc thrc hin vi ben có lien quan vi Ngõn hang Cỏc ben duỗic coi l lien quan nu mOt ben có khã nang kim sốt ho.c có ãnh huâng dáng k di vOi ben vic quyt djnh di vOi cac chinh sách tài chinh v hot dng Mt ben duỗc coi l ben cú lien quan vOi Ngân hang nu: (a) Trirc tip hoc gián tip qua mt hay nhiu ben trung gian, ben nay: kim soát hoc bj kim soát hoc chju sir kim soát chung bâi Ngân hang (bao gm cac Cong ty mc, cOng ty con); có gOp vào Ngân hang do có ãnh huäng dáng k tOi Ngân hang; có quyn dng kim sốt Ngân hang; (b) Ben lien quan cong ty lien doanh, lien k& ma Ngân hang mt ben lien doanh, lien kt; (c) Ben lien quan cO thành viên nhân si,r chinh Ban Tng Giám dc cUa Ngân hang hotc cOng ty mc cUa Ngân hang; 23 ISHB Solid Sonnets, flexible SOlutIons Ngân hAng TMCP SAl Gôn — HA Ni (d) Ben lien quan thành vien mt thit gia dinh cUa bt k' cá nhân dà nêu dim (a) hoäc (c); (e) Ben lien quan mt t chrc trirc tip hoc gián tip chju sii kim soát, dng kim soát hoc chju ãnh hixâng clang k, hoc có quyn biu quyt bâi bt kS' cỏ nhõn no duỗc d cp dn dim (c) hoc (d) 39 ChInh sách quãn rüi ro lien quan dn cong ci tài chInh M%ic lieu cUa Ngãn hAng t6i da hóa giá trj dAu tu cỹa c dong, gift vftng tc d tang triiụng lỗii nhuân tinh hInh tAi chInh lành manh Do 4y, vic si:r d%ing cong cibi tài chInh, bao gôm nhn tin gfti cUa khách hang dAu tu vAo tài san tài chinh có chit 1ucng cao dA tth thành hoat dng mang tInh then ch& giUp Ngan hang dat dtrỗvc mrc chờnh lch lAi su.t cn thi& Xét tr khIa canh quãn l rUi ro, diu dụi hụi Ngõn hang kt hỗp mOt cỏch can di gifta cam kt ngoai bAng (nhr bAo lAnh this tin di1ng) vâi khoAn cho vay (b&ng dng ni t cüng nhu ngoai t) di vOi cac cá than vA ti chirc thuOc cac mirc d tin cy khác Ben canh do, Ngân hang cuiig d.0 tu mt phn luu dng vAo chüng khoán d.0 tu hay cho ngan hang khác vay Nhftng rüi ro lien quan dn trao di ngoai t thay di lAi suit dirge quAn thông qua áp diing han mirc trang thai nh&m han ch sir trung qua mirc dng thii tham gia vào hoat dng có tác ding can bng 1n d giãm thiu rüi ro Thông qua vic nm gift nhiu tài san cong cibi tAi chinh có chat lugng cao, co cu bang can d6i k toỏn hỗp nht cUa Ngân hang có dU khA näng phơng ngfta rüi ro tr9ng yu qua trinh hoat dng kinh doanh dAm bão khA näng khoAn Them vào d, Ngân hang cüng tham gia vào nhiu giao djch phOng nglra rüi ro lien quan dn cãc cOng c1i tài chInh nhir cam kt hoán di ngoai t cho miic dich quAn l riii ro lài suit Trong qua trmnh quAn 1' rüi ro tin d%ing, Ngân hang dà sir diing có hiu quA CAm nang TIn diing ghi chi ti& chinh sách thU ti5ic cho vay cUng nhu hirOng dAn thibre hin d chun hóa hoat dng tin dimg cUa Ngân hAng RUi ro khoAn dirge han ch thông qua vic n.m gift mt s lirgng licn tin mt khoAn tirong dixong tin dinii dng tAi khoAn Nostro, khoAn tin gUi cO kST han tai Ngân hang Nhà nuàc vA cac th chUc tin d11ng khác vA giAy ti cO giá Các t' an toAn có tInh dn yu t rUi ro cing dirge sU ding d quAn l rUi ro khoAn Ngan hang thiiO'ng tin hành dánh giá chenh 1ch lãi suAt, so sánh vOi cAc thj trir?mg nuOc va quc th d cO nhftng diu chinh kjp th?ñ Them vào do, vic áp diving quy trInh quAn l rUi ro ni b cüng tth nên hiu quA hn nhôr vic trin khai H thong QuAn l Vn Tp trung H thong Thanh toAn Tp trung, theo dO toAn bO cac giao djch va toán cUa Ngan hang du HOi sâ chInh thirc hin Vic cho phép Ngân hang giAm sat hiu quA han cac bin di v vA giAm cAc sai sOt cO th xAy cUng nhir nhftng thu ti1c phUc khOng cAn thit 24 SHB Ngân hang TMCP Sal Gôn - Ha Ni 40 Thông tin báo cáo b phn - Thông tin báo cáo b phn theo Iinh vtrc kinh doanh: TIn dyng lJâu tu Dch vy Ngun Tong cong Tài san 311,022,273 20,046,859 10,514,496 49,826,190 391,409,818 1.TS B phn 296,069,202 19,999,224 169,037 49,670,294 365,907,757 14,953,071 47,635 10,345,459 155,896 25,502,061 TS phân b Nq phãi trã (832,713) 1.Ngphãi trá bô phân (392,140) Nq phân b (440,573) (1,403) (1,403) (403,468) (367,094,143) (368,331,727) (98,654) (367,089,550) (367,580,344) (304,814) (4,593) (751,383) 25 iSHB Soc,d parlc!3 rIe,b SO!UUO,S Ngân hang TMCP Sài Gôn — Ha Ni - Thông tin báo cáo b phn theo khu vijc da L Mien Bc Triêu YND Mien Nam Triêu YND Min Trung Triêu VND Niró'c ngồi Triêu YNID Tong cong Triêu VND Ti,' 01/01/2020 dIn 30/06/2020 Kt qua kinh doanh b phn ThunhaplaithuAn Lãi thuAn tr hoat dOng djch vii Laithuntrhoatdongkinhdoanhngoaihi Lãi/(lô) thun tir mua ban ch(rng khoán kinh doanh Läi/(1) thun tir mua ban cháng khốn dAu tr Lãi thun tr hot dơng khác Thu nhap ti'r gop van, mua c phAn Chi phi hoat dụng Lỗi nhun thuõn tu' hoit dng kinh doanh tru*c chi phi dir phông rüi ro tin dung Clii phi dir phOng i-ui ro tin dung Tong Iỗri nhun triroc thuê 2,767,184 975,715 330,211 185,518 4,258,628 156,229 29,947 9,828 10,105 206,109 67,134 7,518 1,356 - - - 13,064 809 16 1,240 8,168 2,466 (445) - 75,563 - - 13,889 275 12,149 2,500 (1,472,448) (286,427) (126,609) (66,618) 2,500 (1,952,102) 1,534,903 735,730 217,268 128,835 2,616,736 (806,223) (24,771) (54,152) (69,967) 728,680 710,959 163,116 58,868 (955,113) 1,661,623 26 IJSHB SeNd 000rels Noble NOIlIb005 Ngãn hang TMCP Sal Gôn - Ha Ni Tii ngày 30/06/2020 Mien Bc Triêu VND Min Nam Triêu VND Mien Trung Triêu VND Nithc ngoãi Triêu YND Tong cong Triêu YND Tài san Tiênmtvàvàng Tin gl'ri Ngan hang Nhà nirOc Tin gui cho vay ti chüc tin dung ("TCTD") khác Cho vay khách hang Du tu tâi chInh Tài san c djnh Tài san khác TONG TA! SAN 945,671 9,165,629 355,468 5,666 157,833 9,132 55,215 703,448 1,514,187 9,883,875 38,887,953 200,129,653 18,726,504 4,771,785 29,417,963 302,045,158 2,914 52,158,182 49,888 2,458,290 55,030,408 3,145 22,681,900 23,228 1,159,454 24,034,692 545,722 8,724,357 15,619 255,199 10,299,560 39,439,734 283,694,092 18,726,504 4,860,520 33,290,906 391,409,818 N9' phãi trã Tin gi'ri vay TCTD khác Tin gCri khỏch hang Huydngkhac Nỗi phỏi trõ khỏc TONG NQ PIIAI TRA 37,484,619 214,888,883 29,980,735 5,796,027 288,150,264 73 46,381,945 2,917,748 1,019,686 50,319,452 80,377 17,396,023 2,883,212 511,965 20,871,577 6,613,898 836,758 1,539,778 8,990,434 44,178,967 279,503,609 35,781,695 8,867,456 368,331,727 tai 27 MSHB Solid paSoorL Ooul,lo SOIUICOS Ngán hang TMCP Sài GOn — Ha Ni 41 TV GIA MOT SO LOAI NGO4I TI VAO THÔI BIEM CUOI QUY 30/06/2020 VND 31/12/2019 VND USD 23,195 23,165 EUR 25,860 25,987 GBP 28,446 30,482 CHF 24,367 23,931 JPY 215 213 SGD 16,603 17,220 AUD 15,875 16,246 HKD 2,994 2,976 CAD 16,937 17,785 CNY 3,278 3,330 LAK 2.5681 2.6072 XAU 4,922,500 4,251,000 Ha Nói, ngàyeS tháng O?rnãm 2020 Ngirơi 1p biêu K tốn trithn Phó Tong Gi •i' / Tng Giám Dc (NGAN HA 1HN.3I COPH \ D Thanh Phirong Ngô Th1 Van Ngô Thu Ha 419 28