Báo cáo tài chính ngân hàng thương mại cổ phần quân đội 1596603629

CONG HOA XA HQI CHU NGHIA VIT NAM Dc Ip - Ti - Hnh phUc NGAN HANG OL/AN £1ÔI SINo: */1B - iV/v: cong b thông tin báo cáo tài chInh riêng 1évàhcpnhAtquIVnam2018 Re: disclosure of information of Separated & Consolidated Financial Statements for forth quarter 0f2018 THE SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence — Freedom - Happiness Ha N12i, ngày'I!) tháng Lnãm 2019 Halloi, i9 January 2019 KInh gfii/To: • Ngân hang Nhà rnthc Vit Nam The State Bank of Vietnam - Uy ban ChImg khoán Nhà niic The State Securities Commission; - S& giao djch chüng khoán Thanh phô HO ChI Minh Hochi'minh Stock Exchange; - Si giao djch chüng khốn Thành phơ Ha Ni; Hanoi Stock Exchange; Firmado digitalmente por NGÂN THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NGÂN HÀNG HÀNG QUÂN ĐỘI Nombre de reconocimiento THƯƠNG MẠI (DN): 0.9.2342.19200300.100.1.1=MST: 0100283873, cn=NGÂN HÀNG CỔ PHẦN THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN QUÂN ĐỘI, l=HÀ NỘI, c=VN QUÂN ĐỘI Fecha: 2019.01.19 15:39:18 +07'00' Cong tylCompany: Ngan hang TMCP Qun di / Military Commercial Joint Stock Bank M chng khoánl Securities symbol MBB Dia chi tru sc chInhl Head office address NGANH TiwaNc COPH QUAN S 21 Cat Linh, D6ng Da, Ha Nôi No 21 Cat Linh, Dong Da District, Ha Noi EA Din thoi/Telephone: 024.6266.1088 Fax: 024.6266.1080 Ngirôi thrc hin cong b thông tin! Submitted by: Ong/Mr Liru Trung Thai Chulrc vu!Position: Phó Chü tjch HDQT kiêm Tng Giám dc I BOD Vice Chairman & Chief Excecutive officer Loi thông tin cong b/ Type of Information disclosure El?J djnli k'Iperiodic E bt thu6ng/irregular El 24 gi?il hours LI theo yêu cAu!on demand Ni dung thông tin cOng b: Báo cáo tài chinh riêng lê vã hcp nht qu IV nãm 2018 Content of Information disclosure: Separated & Consolidated Financial Statements for 4th Quarter of2018 Thông tin dà thxqc cOng b trén trang thông tin din ti:r MB www.mbbank.com.vn - Mic Nhà d&u tu — Phn Thông báo The above information was disclosed on MB website at www.mbbank.com.vn — Investors Relation - Announcement Hôi s chInh: Tàa nhà Ngân hang Quân dôi 21 Cat Linh, E3ng £a, Ha Nôi, Viêt Nam, DT: (84-4) 6266 1088, Fax (84-4) 6266 1080 S\NIFT Code: MSCBVNVX Email: info-mbbank.com.vn Website: www.rnbbank.com.vn : 1/2 s4P4 HAf QUAN EOI Ngân TMCP Quân di xin cam két thông tin cong b dày dung sir that va hồn tỗn chu tl:ách nhim tnró'c pháp 1ut v nQi dung thông tin dà cOng b& MB declares that all information provided above is true and accurate and we shall take full responsibility before the law for the disclosed information Trân trỗng cam an! hang Best Regards! No'i n/zin/Recpients: - Nhu trên/As above; - HDQT, BKS (b/c) / BOD, SB (for reporting purpose) ; - Lisu: VT, VP HDQT/ Archive atAdmin Office, BO]) Office GGIAMBOC WE OFFICER : h) NGAN RANG V THUcSNG M COPHAN d;f.:: ung Thai C ie Excecutive Officer H thchinh:Tàa nhà Ngân hang Quân eoi 21 Cat Linh, D6ng £a, Ha Ni, Vit Nam1 €T: (84-4) 6266 1088, Fax (84-4) 6266 1080 SWIFT Code: MSCBVNVX Email: info@mbbank.com.vn * Website: www.mbbank.com.vn 2/2 Ngân hang Thu'o'ng mi Co phn Quãn di BO2a/TCTD-H N Dia chi: So 21 Cat Linh - DOng Da - Ha N0i BANG CAN DOI KE lOAN HQ? NHAT Ti ngây 31 thang 12 nàm 2018 Thuy( rn/nh 31/12/20 18 31/12/2017 dã kim toán triØu d6ng triu d6ng TAI SAN Tien mat, yang bac, cia qu' 111.1 1.736.571 1.842.032 Tin gü'i ti Ngân hang Nhà nu'O'c ('NHNN") 111.2 10.548.084 6.683.682 khác 111.3 45.061.628 53.497.402 Chu'ng khoán kinh doanh 111.4 577.672 2.804.525 684.035 2.839.964 (108.363) (35.439) 36.032 121.592 211.474.953 182.062.458 111.5 214.685.958 184.188.142 111.6 (3.211.005) (2.125.684 111.7 73.833.564 50.677.0? ChCrng khoán du tu' sn sang d ban 111.7.1 70.687.988 43.091.8\7r ChCng khoán du tu' giC dn ngày dão hn 111.7.2 3.522.144 7.945.07N (359.883) Tin, yang g6'i cho vay tO chCi'c tin dyng ("TCTD") ChU'ng khoán kinh doanh Dci' phong giam giã chü'ng khoãn kinh doanh Các cOng cy tài chmnh phâi sinh tài san tài chInh 111.16 khác Cho vay khách hang Cho vay khách hang D phOng rüi ro cho vay khäch hang Chó'ng khôn dâu tu' (376.568) Du' phơng giâm gia chO'ng khoãn 497.353 984.562 111.8.1 - 50.061 111.8.2 582.628 1.064.147 (85.275) (129.646) 2.699.314 2.604.460 1.586.152 1.586.633 3.268.459 3.083.031 (1.682.307) (1.496.398) 1.113.162 1.017.827 Nguyen giatài san có dinh 1.823.153 1.602.987 Hao mon tài san Co dinh (709.991) (585.160) 30.813 92.783 30.813 100.296 - (7.513) 15.865.110 12.507.261 3.429.433 2.840.641 15.777 1.436 GOp v6n, du tu' dài han 111.8 Du tu' vào Cong ty lien kt Du tu' dài han khác Dy phOng giam gia gop du tu', du tu' dãi h?n Tài san c6 dinh Tái san cr dinh hCfu h/nh /11.9 Nguyen giá tài san có dinh Hao mon tài san có dinh Ta! san c6 dinh vO h/nh Bat dông san du tu' 111.10 111.11 Nguyen giá bOt dng san dOu tu' Hao mon bOt dng san dOu tu' Tài san CO khác Các khoan ISi phi phai thu Tài san thué TNDN hoOn Iai Các khoân phai thu 111.12 10.325.119 8.973.940 Tái san 06 khãc 111.13 2.396.048 1.616.961 66.658 75.409 (301.267) (925.717) 362.361.094 313.877.828 Trong dO: Lci/ the thtrang rn/ Dci' phong rüi ro cho tài san Co ni bang khác TONG TAI sAN Ngân hang Thu'o'ng mi Co phân Quân di B02a/TCTD-H N Da chi: So 21 Cat Linh - Dong Da - Ha Ni BANG CAN oOi KE TOAN HQ'P NHAT (tip thea) Tai ngày 31 thárig 12 näm 2018 Thuyet minh 31/12/2018 friu dOng 31/12/2017 dã kim toán triu dOng NO' PHAI TRA Cỏc khoõn nỗ' ChInh phi) v NHNN 2.632.894 1.847.879 Tin gü'i vay TCTD khác 111.14 60.470.881 46.101.157 Tin gi)'i cüa khách hang 111.15 239.964.318 220.176.022 Các cong ci tài chinh phái sinh cong no' tài chinh khác 111.16 41.666 - V1n tài trcy, Uy thác du tu', cho vay TCTD chu rüi ro 111.17 319.963 297.000 Phát hành giay to' Co giá 111.18 11.157.638 6.022.222 13.600.876 9.832.378 2.821.056 2.755.868 16.656 - 10.763.164 7.076.510 328.188.236 284.276.658 21.632.348 21.604.514 18.983.251 18.155.054 - 828.197 27.834 - Qu$'cüaTCTD 3.887.135 3.209.154 Lg'i nhun chu'a phãn ph61 7.123.671 5.977.328 LO'I ICH CUA CO DONG THIEU SO 1.529.704 1.431.437 34.172.858 29.601.170 362.361.094 313.877.828 Các khoãn no' khác Cãc khon IäI, phi phâi tr Thu TNDN hoãn Iai phi tra Cackhoannkhac 111.19 TONG NY PHAI TRA VON CHU S& HU'U VOn qu9 V6ncüaTCTD VndiuIê Thngduvóncphn Von khác TONG VON CHU SY HU'U TONG N PHAI TRA VA VON CHU SO' HU'U 111.20 Ngàn hang Thu'o'ng mi C phn Quân c1i BO2aITCTD-H N ia chi: So 21 Cat Linh - DOng Da - Ha Ni BANG CAN OOI KE TOAN HQ'P NHAT (tip thea) Ti rigày 31'thãng 12 nãm 2018 CAC CHI TIEU NGOAI BANG CAN OI KE TOAN HQ'P NHAT Thuyet minh I Nghiavy nỗPtiốm an 1.Bo Iónh vay v6n 95.916.911 89.264 24.623.727 Cam kt nghip vy LC Baa Iãrth khác II Các cam ktgao dch h61 oáI Cam kt mua ngo?i t Cam k&t bàn ngoit Cam kM giao dlch hoán dãi Cam kM giao dch tu'o'ng Iai III Các cam kt khác 1.Cam kM cho vay khong hiy ngang Cam kM khác V.1 Nguo Ip: Ba Lé Thj Huyn Trang PP Phông KTTH&BC Ha Ni, Vit Nam Ngay.L thàngol nàm 2019 31/1212018 triu dbng 31/12/2017 ã k1e2m toán trl?u Jong 83.178.529 53.016 71 203.920 25.280.378 57.845.135 124.675.198 9,019.360 11.102.468 104.553.370 - 88.651.794 6.483.336 9.679.615 72.488.843 - 20.325.895 - 15.515.729 - 20.325.895 15.515.729 240.918.004 18j.346.052 Ngt.vơ sốt xé Ba Dng ThUy Dung K toán trL&ng Ba Lé Thi Lo'i ' Z.'e.-Lu'u Trung Thai Tang Giám dc Giàm 6c Tài chInh •Ngan hang Thu'ong mii Co phn Quân di B03a/TCTD-H N Da chi: S 21 Cat Linh - Dng Da - Ha Ni BAO CÁO KET QUA HOAT DQNG KINH DOANH HQ'P NHAT Qu IVI2018 Nám tài chinh tCv ngày 01/01/2018 den ngày 31/12/2018 s6 phát sinh quj' IV Thu nhap 151 vS cSc khoan thu nhap tu'o'rig tii Chi phi 151 cSc khon chi phi tiJ'ong tỗr Thuyet minh IV.i IV.2 Thu nhâp 151 thun Thu nhap tiv hoat dng dch vu Nãm triêu cTông 6.669.119 (2.515.504) Näm tru'o'c triOu dóng 5.519.367 (2.273.952) 4.153.615 3.245.415 2.374.087 715.853 5.719.062 3.222.839 (1 498.502) (621.130) (3.155.408) (2.092.163) IV.3 875.585 94.723 2.563.654 1.130.676 IV.4 142.722 65.529 444.568 201.772 (21.313) 465.688 300.488 144.445 1.517.079 1.109.074 Chi phi hoat 5Ong dch vv LSi thuân ti.v hot dng d!ch vii LSi/(I) thuân t6' hoat dng ngoi hëi LSi/(L) thun ti' chti'ng khoSn kinh doanh, chCng khoán du tu'và gop vt.in, dâu tu' dài han LUy ke tü' cfu nâm cfeLn cu61 quj Näm Nàm tru'óv triu d6ng triOu d6ng 24.824.365 19.876.026 (10.240.868) (8.657.074) 14.583.497 11.218.952 IV.5 18.955 LSi thuân tu' hoat c1ng kinh doanh khác IV.6 437.644 Thu nhãp tO' gOp v&i, mua cO phân TONG THU NHAP HOAT DONG TONG CHI PHi HO1 DONG LỗFi nhun thuân tO' hoat dông kinh doanh tru'&c chi pi du' phông rOi ro Chi phi dii phong TONG LYI NHUAN TRU'GC THUE Chi phi thu TNDN hien hSnh IV.7 IV.8 IV.10 86.952 5.015 129.620 62.157 5.715.473 3.855.057 19.538.906 13.867.076 (3.215.935) (1.925.432) (8.733.802) (5.999.239) 2.499.538 1.929.625 (1.315.991) 10.805.104 7.867.837 (3.037.731) (3.252.111) (747.084) 1.752.454 613.634 7.767.373 4.615.726 (351.023) (1.575.157) (2.315) (1.125.106) (12.881) (315.452) - Chi phi thud TNDN k' (363.904) (315.452) 1.388.550 298.182 (1.577.472) 6.189.901 (1 125.311) LcYI NHUAN SAU THUE Chi phI/(Thu nhap) thu TNDN hoSn Iai IV.12 V.12 Ngu'äi soSt xét: Ba Lê Thi Huyn Trang Ba Eng ThOy Dung Ba Lé Th Lcri PP PhSng KTTH&BC Ha NOI, Viët Nam NgSy thSngol nSm 2019 K toSn tru'&ng GiSm óc TSi chinh Ngu'ơ'i phê duyet: g Lu'u Trung Thai T6ng GiSm d6c (205) 3.490.415 Ngân hang Thu'o'ng mai Co phân Quân dôi BO4aITCTD-H N Dia chi: So 21 Cat Linh - Dong Da - Ha Ni BAO CÁO LU'U CHUYEN TIEN TE HYP NHAT (phu'cng pháp try'c tip) Ti ngày 31 tháng 12 nàm 2018 Giai doan tU' 01/01/2018 dn 31112/2018 Gia! doan tu 01/01/2017 cJn 31/12/2017 triu clOng triu dOng 24.317.593 (10.267.484) 19.964.527 (8.246.817) 2.563.654 1.130.676 Chờnh loch sO tiri thỗk'c thul(chi) to' hot dng kinh doanh (ngoi t, chO'ng khoán) 754.841 233.337 Thu nhp/(Chi phi) khác 494.469 (1.882.694) 1.022.610 779.399 (8.204.871) (3.254.598) (1.450.166) (980.880) 9.230.646 7.742.950 (49.659.967) 5.770.848 (36.752.959) (21.017.250) 2.090.622 85.560 (68.173) (30.497.815) (33.450.440) Giam nguOn dy' phong dO bO dp cáo khoan (tin dyng, chO'ng khoán, dàu tu') (Tàng)/Giám tái san hoat dng (2.617.074) (1.384.236) (4.021.459) (1.460.837) NhU'ng thay d61 v cOng np' ho?t cfng Tang/(Giam) khoán nQ' Chinh phO Va NHNN 43.033.973 785.015 53.012.715 1.847.879 Tang/(Giám) khoan tiOn gCi'i cCia cáo TCTD khác 14.369.725 21.388.181 Tang/(Giam) tiOn gO'i cOa khách hang 19.788.293 25.363.625 5.135.416 3.655.269 22.964 38.830 41.666 Tan gl(Giâm) khác cUa cáo khoân ncv khác 3.200.653 889.684 SO' dung cáo qu9 (309.759) (170.753) Lu'u chuyen tiên thuân tO' hot dtng kinh doanh 2.604.652 24.002.706 (483.966) (502.937) 5.759 100.127 - (6.539) 29.984 932.703 30.178 62.157 (418.045) 585.511 Thuy6t minh LU'U CHUYEN TIEN TO' HOAT DONG KINH DOANH Thu Iäi cáo khon thu tu'o'ng tu' nhäri du'oc Chi lãi vã cac khon chi tu'ang tỗr dó tr Thu nhp tO' hoat dng dlch vu nhn duc Tièn thu cáo khoan n da du'cc xCi' I', xoa, bU rOiro p bng nguOn Tin chi trã cho nhãn vien vá hot dcng quán Ii', cong vy Tin thu thu nhp doanh nghip thy'c flop kS' Lu'u chuyn tin thuân tO' hot c1ng kinh doanh tru'O'c nhu'ng thay clôi v tài san von Iu'u dng Nh&ng thayd& v tàisán hotdng (Tãng)/Giám tin gCi'i tai vá cho vay cáo TCTD khác (Tàng)/Giãm khoan vO kinh doanh, du tu' chU'ng khoán Tang/(Giâm) cáo cong cu tái chinh phái sinh vá tài sn tài chInh khãc (Tãng)/Giâm khoan cho vay 0mg tru'&c khách hang Tangl(Giam) phát hánh trái phiOu va giOy to' co giá Tang/(Giarn) vOn tái trot u' thác dOu tu', cho vay ma TCTD chu rOi 10 Tang/(Giam) cong cu tái chinh phái sinh vá cãc tái san tài chinhkhãc LU'U CHUYEN TIEN TO' HOiT DONG DAU TU' Mua sm xỏy dỗi'ng tõi san cO dinh Thul(Chi) tO' I' tai san có dinh liOn thu/(chi) bOt dông san du tu' TiOn thu/(chi) dOu tu', gop von váo dOu tu' dái hn CO tO'c nhän du'Q'c k' bng tiOn Lu'u chuyên tiên thuân sO' dyng hot dGng dau tu' IV.1O 157.328 Ngân hang Thu'ong mi Co phân Quän di B04aITCTD-HN ja chi: So 21 Cat Linh - Dóng a - Ha Ni BAO CÁO LU'U CHUYEN TIEN T HYP NHAT (tip theo) Ti ngày 31.tháng 12 nám 2018 Thuyext minh Gial do?n tU' 01/01/20 18 den31/12/2018 triu dOng Giai Joan tU' 01/01/2017 Jen31I12/2017 - 171.275 (1.092.592) (1.054.493) (1.092.592) (883.218) triu dOng LLW CHUYEN lIEN iU' HO3T QNG TAI CHNH Tangvoncóphan C6 tüc trà cho c6 dong - Lu'u chuyn tin thuân tU' (stv dyng trong) hot dng tài chinh 23.704.999 Lu'u chuyn tiên thuãn k' 1.094.015 Tiên khothn tu'o'ng du'o'ng tin ti tho'i dim du kS' 46.554.069 22.849.070 47.648.084 46.554.069 Tthn cthc khothn tu'o'ng &'ong tin ti thth'i dim cIoi k' Ngu'th Ip: Ngu'ơ sột xét: IV.13 Ngu'&i phé duyt: NGAN HAN THUONG CO PHA UANDÔI Ba Lé Thj Huyn Trang PP Phong KTTH&BC Ha NOi, Viêt Nam Ngay -i.@ ththrig 01 nàm 2019 8th ng Thüy Dung Ké toán tr&ng D.1Zu'U TrungThthi Ba Lé Th L TOng Githm dOe Giám doe Tthi chinh Don v báo cáo: Ngân hang TMCP Quân SQi Dia chi: So 21 Cat Linh — Dông Da — Ha Nôi Mu s: BO5a/TCTD-HN THUYET MINH BAO CÁO TAI CHINH HQ'P NHAT QU' IV/2018 VA CHO NAM TA! CH!NH KET THUC NGA Y 31/12/2018 I- DAC DIEM HOAT DONG CIJA TO CHU'C TiN DyNG Giy phép thành Ip ho?t dQng, th&i h?n CO giá tr/ Ngân hang Thu'ng mi 06 phn Quãn dQi ngOn hang thu'ng mai c6 phn duvc thành 1p ti nu&c Cong hoà Xa hi Chü nghTa Vit Nam vO'i hot dng chinh l thỗrc hn cộc dch vci ngn hang tài chnh CO lien quan theo Gy phép hot dng s6 100/NH-GP ngày 17/10/2018 Th6ng dOc Ngàn hang Nhà nuc Vit Nam CNHNNVN") cap, thay the Giây phep ho?t dng so 0054/NH-GP 14/9/1994, V CO thO h?n 99 näm ké tCi' ngày 14/9/1994 Hinh thL.I'c so' hU'u v6n: 06 phn Thành phn hi dông quõn tr/ Hỗ Va ten Ch(Fc vi/Ngay bú nhim/tái bó nh/em Ong Là HCu DU'c Ong Lu'u Trung Thai Ong Nguyn Mnh Hung Ong Là Cong Ong Ha Tiên Dung Ong Nguy6n eang Nghiem Ba Nguyn Th Thüy Ba Nguyen Th Ngpc Ong Nguyn Van Hung Ong Nguyen Van Hu Ong Nguyen Chi Thành ChU tjch PhO ChU tich PhO ChU tch (den ngày 31/07/2018) PhO ChCi tich Thành viên Thành vién Thành viên Thành viên Thành viên Thành viên HDQT dc 1p Thành vién Thành phn Ban kim sốt I-Ic ten ChU'c vQ/Ngày bó nhim/tái bó nhim Ba VU Thi Hi Phng Ba Nguy6n Thanh Binh Ba Lê Minh Hong Ong Dng QuOc Tiên Ong 06 van Hung Trung ban Ki6m soát Thành vién (d6n ngày 29/03/2018) Thành viên Thành vién Thành vién (tU ngày 29/03/2018) Thành phn Ban diu hành H V ten Ngày bó nhim Ong Lu'u Trung Thai Ong 06 Van Hu'ng Ba Nguy6n Th An BInh Ba Phm Th Trung Ha Ong Uong 0ong Hu'ng Ong Là Hal TOng Giàm dOc PhO TOng Giàm d6c (dOn ngày 29/03/2018) PhO TOng Giãm dOc PhO TOng Giám d6c PhO TOng Giàm dOc PhO TOng Giám dOc (dOn ngày 05/7/2018) Thành vién cao cap ban diOu hãnh (tu' ngày 06/07/2018 dOn ngày 27/12/2018) PhO TOng Giàm dOc (tu' ngày 28/12/2018) Pho TOng Giãm dOc — Giám dOc Tài chinh PhO TOng Giãm dOc PhO TOng Giám dOc PhO TOng Giám dóc Thành viên cao cap ban diOu hành Thành vién ban diOu hành Ba LêTh Li Ong Trân Minh Oat Ong Ha Trong Khiém Ong Là QuOc Minh Ba Nguyn Minh Chàu Ong Là Xuàn VU Trusó'chInh: So 21 Cat Linh, eOng Da, Ha Ni, Viet Nam SO chi nhãnh: Hci s& chInh, 101 chi nhánh (trong dO cO chi nhánh nu'dc ngoai) vá 197 phOng Giao dich,1 van phOng d?i din ti Nga Ti ngày 31 thang 12 nàm 2018, Ngán hang cô sáu (6) cOng ty nhu' sau: LTnh vy-'c STT TencOngfy hotdÔng Quan l n' khai thOc tài sn 100,00% 116/GP-UBCK ngày tháng 12 nàm 2013 Uy ban ChO'ng khoán Nha nu'&c cp MOi gi&i, du tu' vã kinh doanh chU'rig khoán 79,52% Cong ty CO phn Quân 06/GP-UBCK 12 tháng l' Qu9 Du tu' MB ("MB nàm 2015 Uy ban Capital") ChcFng khoãn Nhà nu'&c cp Quân l' qu9 du tu' 90,77% COng ty Tài chinh TNHH MB Shinsei ("MCredit") Ti chinh tin dỗing tiốu dung 50,00% COng tyTNHH bo him 74/GP/KDBH 21 thang Bào him nhãn thQ, 07 näm 2016 B Tãi Chinh bao him sO'c khOe nhãn thO MB Ageas du tu' tài chinh cap ln du i Cong ty TNHH Quan l' 0105281799 ngãy 11 thãng N Khai thác tài sn nàm 2014 S k hoach vâ Ngan hang TMCP Du tu' Ha Ni cap Quân dôi ('MB AMC") Cong ty CO phn ChCh'ng khoán MB ("MBS") TOng cong ty CO phn Bâo him Quàn dôi ("MIC") Giy phép ho?t dOng s6 T' Ie % s& hO-v cüa Ngân hang 27/GP-NHNN tháng näm 2016 Ngân hang Nha nu'c Viêt Nam cp 43/GPDC18/KDBH BO Tài Chinh cp 21 tháng nám 2016 Bào hiOm phi nhän thp 1,00% 69,58% T6ng s6 can b cOng nhân vien Tinh dn 31 thOng 12 nOm 2018, NgOn hang Va cOc cOng ty cO 15.233 nhOn viên Thu nhp to' gop v6n, mua c6 phn TC 01/01/2018 den 31/12/2018 Triu ciOng 2.215 Co tỹ'c nhn du'ỗ'c tCr gop von vo cong ty lien kOt CO tO'c nhn du'c nãm tu' gop von, mua CO phn Thu nhp khác tu' gop vOn, mua cO phn 15.769 113.851 32.206 27.736 129.620 62.157 TO' 01/01/2018 cTn 31/12/2018 Triu döng TO' 01/01/2017 dn 31/12/2017 Triu dOng 4.968.364 3.483.244 369.448 377.243 3.395.990 2.138.752 46.486 34.282 1.158.604 567.695 Chi v4 tái san cOng cv, dung cy 748.940 589.948 Chi np ph! btho him, báo toàn tin gC.vi cUa khách hang 140.590 144.834 1.301.370 801.993 8.733.802 5.999.239 Chi phi hot dng Chi cho rihân viên Chi phi khu hao khu trCr Chi phi ho?t ng khác Chi np thu6 khoán ph!, I ph! Chi cho ho?t dng quân Ij' doanh nghip Chi ph! ho?t dng khac TCr 01/01/2017 den 31/12/2017 Triu d6ng Tinh hInh thu nhp can b cong nhân viên Giai don to' 1/1I2018 dn 31/1212018 Triu VND SO Iu'cng can bO, cong rihan viên blnh quãn k (ngu'Oi) Thu nhp cUa can b, cOng nhân vièn Thu nhâp binh quan tháng 13.957 4.279.974 25,89 33 C Chi phui(hồn nhp) dv phơng rüi ro 11, 01/01/2018 den 31/12/2018 Triu dơng Ti)' 01/01/2017 den 31/12/2017 Triu d6ng (Hồn nhp)/Chi phi dy' phong rüi ro tin dyng cho vay TCTD Chi phi dỗi phong riii ro tin dỗing Chi phl/(Hoàn nhp) dy' phOng cäc khoàn rüi ro khâc 10 (216) 3.053.228 2.892.795 (15.497) 359.532 3.037.731 3.252.111 Tinh hInh thy'c hin nghia vii v&i NSNN Phát sinh kj' s6 dir du kj' Thué GTGT Thué TNDN Ioi Cäc thu4 khác S6phâinp Npb6sung KTNN S6 d ncp 46.280 222.014 288.664 1.588.611 (284.247) (1.441.911) 60.759 574.935 (472.863) 329.053 2.452.210 (2.199.021) (8.256) (8.256) Giỏm chuyộn nhuỗng MBLand S6 dir cu61 k$' (25.872) 50.697 334.586 (571) 162.260 (26.443) 547.543 34 11 Thud thu nhp doanh nghip 11.1 ChiphIthu6 71, 01/01/2018 dn 31/1212018 Triu c76ng 11, 01/01/2017 den 31/12/2017 Triu ddng Chi phi thu thu nhp hin hAnh 1.575.157 1.125.106 Näm hin hành 1.575.157 1.125.106 Chi phI/(hồn nhp) thus thu nhp hỗn Ii 3.685 205 Chi phl/(thu nhp) thu thu nhap hoãn Iai 3.685 205 1.578.842 1.125.311 Chi phi thus thu nhp 11.2 Thue thu nhap doanh nghiep Ngãn hang CO nghia vu np thuó thu nhp doanh nghp 20% thu nhap chju thu 16ng Iỗi nhun theo k6 toón tru'ú'c thuê hcvp nht Diéu chlnh cho khoán: - Thu nhp khong ch!u thu (bao góm c6 tU'c, LN ti' dcn vi) - Các khoàn diu chrnh hap nht khOng ch!u thug - Tài san thu TNDN hoãn lal khOng du'ỗ'c ghi nhón - Cỏc chi phi khOng du'Q'c khu trü' Thu nhp chlu thud u'&c tInh cQa Ngân hang Chi phi thu TNDN hin hãnh (20%) cüa Ngán hang (i) Chi phi thu TNDN chi nhánh nu'Oc ngoãi (ii) Chi phi thu TNDN cUa Cong ty (iii) Hồn th TNDN hộn Ii cUa cong ty Chi phi thud TNDN (H-ii+1114-iii) 12 31/12/2018 Triud6ng 31/1212017 Triud3ng 7.767.373 4.615.726 (911.074) (134.429) (22.996) 707.056 12.206 100.541 6.845.509 5.288.894 1.369.102 1.057.779 3.808 2.719 202.247 64.608 3.685 205 1.578.842 1.125.311 Tin khoãn tu'o'ng du'o'ng tiên Tin cãc khoan tu'ong du'ong tin thun th hien trén báo cáo Iu'u chuyn tiên te hQ'p nht bao góm khồn trờn bang can di k toỏn hỗp nhM sau day: Tièn khoan tu'o'ng dtrnng tièn t?i qu9 Tin gi tai Ngan hang Nhà nu'O'c Tin gO'i t?i TCTD k' hn gôc khOng qua thang 31/12/2018 Triud6ng 31/12/2017 Triud6ng 1.736.571 10.548.084 1.842.032 6.683.682 35.363.429 47.648.084 38.028.355 46.554.069 35 v- CAC THÔNG TIN KHAC Các hoot cfOng ngoai bang khác ma TCTD phãi chju rUi ro dáng k6 F I Nghia vy ncrtiem n +Bâolanhvayvón 95.916.911 83.178.529 89.264 + Cam kt nghip vi LC 24.623.727 53.016 25.280.378 + Bào Iãnh khác 71.203.920 57.845.135 II Các cam kt giao d!ch h61 doái 124.675.198 88.651.794 + Cam két mua ngoi t + Cam két bàn ngoai t + Cam kM giao dch hỗn dói 9.019.360 11.102.468 104.553.370 6.483.336 9.679.615 72.488.843 + Cam két giao dich tu'o'ng Iai - - 20.325.895 15.515.729 - - 20.325.895 15.515.729 III.Các cam kt khác + Cam két cho vay khOng hüy ngang + Cam kM khãc Nghia vy no' tim n cam kM du'a Trong qua trInh hoot dng kinh doanh, Ngan hang thy'c hin cong cy tài chlnh lien quan den khỗn muc ngồi bang can dói k4 toỏn hỗ'p nhM lộ Cóc cong cy ti chinh chü yéu bao góm cam kM bào lành thu' tin dung Các cong cy cOng t?o nhu'ng ri)i ro tin dyng cho Ngan hang càc rüi ro tin dung dà du'Q'c ghi nhn ni bang Ri)i ro tin dyng cüa cong cy tài chlnh ngoi bang du'Q'c djnh nghTa khà näng mang den rii ro tin dung cho Ngàn hang mcit ben lien quan den cong cy tài chInh dO khOng thu'c hin CỏC diốu khon cỹa hỗp d6ng São lãnh tài chinh cac cam kM cO diu kin ma Ngân hang cép cho khách hang dé giao djch vài mt ben thCr ba CáC hot dng v bão lãnh vay von, bào lanh toán bão lành thy'c hin hp dng Va bào Iãnh dy' thu Rüi ro tin dung lien quan dOn vic cOp bào Iãnh ye co' bàn giOng rüi ro cho vay khàch hang Giao dch thu' tin dung thu'o'ng mi trã loai giao dich dO Ngan hang cung cOp tài chinh cho khäch hang cüa mlnh, thong thu'ng ngu'Oi mua/nhà nhp khOu hang hoã ben thu hu'â'ng ngu'o'i bán/nhà xuOt khOu ROI ro tin dung thu' tin dung trà thu'ng thOp hang hoà nhap khOu du'cyc dung dO the chOp cho lo?i giao dch Giao dich thu' tin dyng trà chm Se phät sinh rti ro hỗp dúng dõ du'cc thy'c hin ma khâch hang khong toàn cho ben thy hu'ng Các thu' tin dung trà chm khOng du'cYc khách hang tôn du'Q'c Ngàn hang ghi nhn khỗn cho vay bat buc v cong nỗ' tu'o'ng U'ng the hin nghia vy tài chInh ca Ngàn hang phài toãn cho ben thy hu'ô'ng thy'c hin nghTa vu cua Ngân hang viec bão lãnh cho khách hang Ngan hang thu'o'ng yeu cOu khách hang k qu9 dO dam bão cho cäc cong cy tài chInh CO lien quan dOn tin dung cOn thiOt Giá tr k' qu dao dng tü' 0% dOn 100% giá trj cam kOt du'ỗ'c cOp, ttiy thuOc vo mu'c dO tin cy cỹa khách hang Ngân hang dánh gia 36 Giao djch vó'i ben lien quan Giao dich vO'i ben lien quan càc giao djch 3u'cYc thy'c hin vO'i ben cO lien quan vO'i Ngan hang Mtt ben duQ'c col ben cO lien quan v&i Ngan hang nu: (a) Try'c tip hoäc gian tiép qua mt hay nhiu ben trung gian, ben nay: kim soãt hoc b kim scat hoc chju str ki&n sỗt chung bó'i Ngãn hang (bao g6m cong ty rn, cong ty con); cO von gOp vào Ngan hang Va dO CO ãnh hl!ó'ng dáng ké tài Ngan hang; cO quyn dOng kiém scat Ngan hang; (b) Ben lien quan cong ty lien doanh ma Ngãn hang mt ben lien doanh (xem Chun my'c IKe toán Vit nam sO - Thông tin tài chFnh v nhO'ng khon von gop lien doanh); (c) Ben lien quan CO thânh viên nhàn si,i' chlnh b phn qun l cOa Ngan hang hoc cOng ty me cta no; (d) Bàn lien quan thành viên gia dinh cüa bt kSl cá nhân dâ nêu diem (a) hoäc (c); (e) Bàn lien quan mOt Ngàn hang tri,rc tiep hoc giỏn tiep chlu sỗi' kiem soỏt, dOng kiem scat hoc chu ânh hu'&ng dang ke, hoc cO quyn bi4u quyet b&i bet k' cá nhân du'cc d cp den diem (c) hoc (d) TOng sO du' phâi thu Va phãi trâ cia Ngân hang vO mt sO CO dOng chinh (chiém tCi' 5% vOn diu le cia Ngân hang) t?i d14m ngày 31 thang 12 nàm 2018 nhu' sau: Lo?i giao djch Giac djch tien gO'i Vay cOa Ngan hang Phát hành giey tô cO giá Pháithu Triu d'6ng (Phãitrá) Triu d6ng 3.970.245 (7.488.952) 2.243.851 - TOng sO du' phâi thu vã phài trâ cOa Ngan hang vO'i mt sO CO dong chlnh (chiem ti' 5% vOn diu l cüa Ngãn hang) tai thai diem 31 thãng 12 nàm 2017 nhu' sau: Loigiao d/ch Tien gCi'i Vay cüa Ngân hang Phãt hành giey ta cO gia Phái thu Triu d6ng (Phái trâ) Triu d6ng 3.906.790 2.302.647 (14.684.594) (2.000.000) (2.000.000) Bão cáo b phn hop nht theo khu vyc dja Ij 3.1 MU'c c7 trung theo khu vy'c d/a I cUa tài san cOng nc' khoán mqc ngoi TOng du' n' cho vay, tOng tièn gü'i càc cam két tin dyng, CCTC phãi sinh, kinh doanh Va du tu' chrng khon theo khu vy'c da l' du'ỗc trinh bay du'O'i bang tOng h9'p sau: TOng du' flQ' cho vay Trong nu'àc Nu'O'c 211.189.626 3.496.332 CáC cam két thu' tin dung 24.623.727 239.060.484 903.834 - TOng tin gO'i Kinh doanh Va d&u tu' chü'ng khoán 74.894.167 - 37 3.2 Báo cáo b phn hcip nht theo khu vu'c dia Ij 31 thang 12 nãm 2018 Mi4n Bc Triêu dOng Tâi san Ng phài trà Taisancódjnh Doanh thu Chi phi Lcyi nhuãn tru'cYc thuê 31 thãng 12 näm 2017 Tài san Nỗ phi trỏ Ti san cú dlnh Doanh thu Chi phi Loi nhun tru'O'c thu Min Trung Triu d6ng Min Nam TriOu d6ng Khu vii'c khac Triu c16ng T6ng cong Triu d6ng 255.403.910 223.545.303 2.480.281 26.958.274 26.368 140 56.454 75.310.230 73.665.958 155.132 4.688.680 4.608.835 7447 362.361.094 328.188.236 2.699.314 18.984.222 13.465.742 5.518.480 3.388.120 2.752.080 636.040 10.852.364 9.297.929 1.554.435 614.643 556.225 58.418 33.839.349 26.071.976 7.767.373 Min Bk Triu dOng Mik Trung TriOu dOng Min Nam TriOu d'Ong Khu vu'c khác Triêu d'öng T6ng cOng Triu ciOng 227.190.673 198.724.370 2,298.052 20.266.231 19.959.365 75.089 61.336.437 60.509.001 197.799 5.084.487 5.083.922 33.520 313.877.828 284.276.658 2.604.460 14.635.529 11.743.149 2.892.380 2.458.022 1.980.360 477.662 7.686.753 6.393.817 1.292.936 359,957 407.209 (47.252) 25.140.261 20.524.535 4.615.726 38 N'V \ 3.3 Bao cáo bt phan hap nht theo khu vy'c kinh doanh Khãch hang cá nhân doanh nghiep Triêu dOng Fiâu tu'và phát hành giây to' có gia Triêu c16ng Hoat dông lien Kh6i quàn ly tài san ngãn hang Hot dng kinh doanh bào him TriOu d6ng Trieud6ng Triu d6ng Hoatdong chung khôn phân bo TriOud6ng T6ng cong Triu dông 31 thang 12 nãm 2018 Tài san Nc phái trà Tài san Co dinh Doanh thu Chi phi Lol nhuân tru'c thuO 31 thang 12 nâm 2017 Tài san N phai trà Tài san cO dnh Doanh thu Chi phi Lỗi nhuõn tru'c thu 210.949.410 250.093.827 71.756.282 6.247.851 45.089.879 57.643.969 2.116.819 235.768 37.432 4.805.148 1.888.809 225.391 27.643.556 12.078.012 2.436.491 362.361.094 328.188.236 2.699.314 10.177.925 1.623.596 8.554.329 2.085.448 652.351 1.433.097 1.283.168 1.376.308 (93.140) 13.372.956 12.533.333 839.623 3.161.342 2.816.565 344.777 3.758.510 7.069.823 (3.311.313) 33.839.349 26.071.976 7.767.373 182.849.718 224.534.165 50.629.713 5.245.955 52.843.813 46.132.461 3.294.559 704 757 39.038 4.156.801 2.423.419 218.217 20.103.224 5.235.901 2.347.205 313.877.828 284.276.658 2.604.460 84 0.3 88 4.215.396 2.642.992 2.738.391 517.208 2.221.183 1.092.897 1.052.557 40.340 11.058.725 10.684.876 373.849 2.084.866 2.252.292 (167.426) 1.324.994 1.802.206 (477.212) 25.140.261 20.524.535 4.615.726 39 ii vi / i,:, - Thuy& minh v bin thng Iỗi nhun: Lo nhuOn tru'O'c thu hop nht cOa MB qu' IV näm 2018 so v&i qu IV nàm 2017 tang 1.138.820 triu d6ng tu'cYng du'ci'ng mO'c 185,59% nguyen nhân sau: Khôn myc cO biên dơng Iơ'n Tang Ii nhun thu nhp Iài thun tang Tang li nhun tang li thun tO' hot dng dch vỗi Tang li nhun tang lãi thuàn to' hot dng kinh doanh ngoai hói Tang IQ'i nhun tang thun tO' cht:rng khỗn kinh doanh, chO'ng khồn du tu' gop vOn, dãu tu' dài hn nhun gim Iài thun tO' hot dng khác Gm Tang li nhun tang thu nhp to' gOp vón mua C6 phn Giâm li nhun tang chi phi hot dng Tang li nhun gm chi phi dci' phong T6ng tàngl(giâm) ãnh hu'o'ng dn kt qua kinh doanh Anh hu'&n Lỗ'i nhun tru'ó'c thuê Triêu dong 908.200 780.862 77.193 40.268 (28.044) 81.937 (1.290.503) 568,907 1.138.820 ChInh sách quàn ly rüi ro lien quan dn céc cOng cy tài chInh Dinh hu'ng cCia Ngân hang tr mt doàn tài chinh da nang Do vy, viec sO' dung cac Cong Ccl tài chinh, bao g6m huy dng von to' khãch hang (bang san phm ti6n gO'i va phát hành giy to' CO giã) du tu' vào cac tài san tài chinh cO cht ki'ng cao dà tr& thành host dng mang tinh then chôt giOp Ngan hang dt du'c mO'c chOnh lCh al sut Can thiét Xét tO' khia cnh quân l' rOl 10, Ngan hang phai tn co' Cu danh m tài san, cong n' Va ngu6n v6n (bao g6m cãc khoan muc ni bang ngoi bang) vi mu tiêu an toàn, giam th16u 101 ro hot dng ngan hang Ben cnh dO, Ngãn hang thu'c hin du tu' vao cãc chO'ng khoän hay cp tin dung cho CàC ngân hang khac NhO'ng rOi no lien quan dn trao dól ngoi tê Va thay d61 su6t du'Oc quân I thông qua áp dung h?n mO'c trng thai nhàm hn Ché s' trung qua mO'c d6ng th&i them gia vao cãc ho?t dng CO tac dung can bang In d giâm thu rOl 10 Thông qua viec nam giCr nhièu tài San CàC cong Cu tài Chinh CO cht Iu'Q'ng Cao, Co' c6u bang can dói k tốn hp nht lé cOa Ngân hang cO dO kha nang phông ngO'a rOi ro yu qua trinh hot dng kinh doanh dam bâo nang khcan ThOm vào do, Ngan hang cong tham gia vao nhièu giao djch phOng ngO'a rOi no liOn quan den cãc Cong cci tài chinh nhu' cäc cam kt hồn dói ngoi t cho muc dich quan I' rOi 10 I suat Trong qua trinh quân l' rOl 10 tin dung, Ngan hang dã so' dung CO hieu qua Cm nang Tin dung dO ghi chi tlt Càc chinh sàch thO tcjc cho vay cOng nhLr cãc hu'o'ng dan thci'c hin d chu6n hOe host dng tin dung cOa Ngân hang ROi 10 khốn du'Q'c hn ch thơng qua vic nam giO' mt s6 Iu'ng tiOn mt va cac khoãn tu'ang du'ang t16n du'&i dung tài khoân Nostro mO'c d hp l, càc khoân tin gO'i cO ki hn ti Ngan hang Nhà nu'&c va cac tO chO'c tin dung khãc giày to' CO gia Các t' l an toàn CO tinh dOn yu to rOi 10 cOng duvc so' dyng d quan l' rOl 10 khoan Ngan hang thu'O'ng tién hành dành gia chOnh lOch lãi suát so sành vO càc thj tru'&ng nu'&c quóc t d& CO nhQ'ng diu Chinh kp thô'i Them vào do, viêc ãp dung quy trinh quân l' r01 ro ni b cOng trO' nOn hiu qua ho'n nhO' vic trién khai H thông Quan l' VOn Tp trung H thóng Thanh tồn Tp trung, theo tồn b cAc giao diCh vOn vã toán cOa Ngan hang du Hi sO' chinh tht,i'c hin Vic dO cho phép Ngãn hang giàm sat hiu qua han càc blOn d61 v vón giam CéC sal sOt th xây cong nhu' nhO'ng thO tuc phO'c khOng cn thiOt 40 5.1 RUIROTINDQNG Ri ro tin dung rüi ro Co host dng kinh doanh cüa cãc ngan hang RUi ro tin dung kha nang xây ton tht khàch hang khOng thuc hien hoc khụng cO kh nang thỗrc hien nghia vu cỹa minh theo cam kêt Ngân hang dã tn mt chinh sàch qn l' íüì 10 tin dung dam bâo nhO'ng nguyen thc c sau: ban Thit 1p môt mOi trng quãn I' rüi ro tin dung phu hp; Hoat dong theo mt quy trinh cp tin dung lành mnh; - Duy tn mt quy trinh quán l', lu'&ng giám sat tin dung phU hp'p; earn bao kiOm sột dày dü dơi vO rüi ro tin dung Ngan hang tin hành xét duyt tin dung qua nhiéu cp d dm bao mt khoân tin dung du'Q'c xern xèt mt càch dc lap; dOng thOi vic phê duyt càc khoan vay du'c thuc hien trOn c so' hn mCt'c tin dung duc giao cho tU'ng cp CO thm quyèn Ben cnh dO mO hinh phê duyt tin dung cüa Ngan hang cô su' tharn gia ccia Hi dOng tin dung dO dam bâo host dng phé duyt tin dung duc trung vO cht lu'ng cao nht Ngan hang dang sir dung h thOng xOp hng tin dung ni b du''c Ngán hang Nhà nc chOp thuàn nhu' mt cOng Cu quan l' dO quân tr rcii ro tin dung, theo dO môi khäch hang dLc xOp Ioai & mt mCc d rüi ro MU'c d rOi no cO the dc sO'a dOi, cp nht thLrô'ng xuyên DO' lieu Va kêt qua xOp hng cOa khách hang trOn toOn h thOng dc kiOm soat quan l' trung ti Hi sO' chinh Dày c sO' cho ViC COP tin dung Va cung cap dch vu cho khach hang cOng nhu' vic trich 1p dci' phông rOi no tin dung theo quy dlnh 41 5.2 RU! RO TM! TRU'&NG 5.2.1 Rüi ro Ia! suit ThO'i h?n dlnh I?i Iãi sut thy'c t thO han cOn l?i tinh ttr thO'i iém 1p báo cáo tái ch[nh hQ'p nht lé cho tài k9 dinh I?i al sut gn nht ca khoàn mtc tài san vá nguún von Cỏc giõ djnh v iu kEen sau du'ỗ'c áp dung phan tich thOi h?n jnh I?l Iâl sut thy'c té cOa tàl san cong n' cüa Ngan hang: Tién met, yang b?c dá qu; gop vOn, u tu' dai hn vá tal san CO khác (bao góm tal san có djnh tài san CO khác) du'Q'c xép loi vào vào khoãn muc khOng bj jnh giá lal làl sut; Tién gü'i ti Ngân hang Nhà nu'O'c Viet Nam iwc xép loi tién gri toỏn dO han dnh lI lõl sut thỗrc té du'c xép loi den mt thang; ThO'i hn dlnh lai lal sut th'c té cüa chirng khoán du tu' du'c tinh dy'a thOi gian dáo han thy'c té tal thO diém 1p báo cáo tài chlnh hcp nhet lé cüa tvng loi chü'ng khoán; ThO'i han dinh lai lãi sut thv'c té cOa khoân tièn gO'i t?i Va cho vay TCTD khác; cäc khoân cho vay khách hang; khoàn n' Chlnh phü Ngãn hang Nhà nu'O'c Vit Nam; khoân tEen gO'i vay cüa TCTD khãc khoân myc tEen gO'i cüa khỏch hang &rỗc xỏc dnh nhu' sau: - Cóc khoỏn muc cO lãi suM có dlnh suOt thO'i gian ca h9'p dóng: ThO'i han dnh lal lài suet thu'c té dy'a thOi gian dáo han thy'c té tinh tü' diem 1p báo cáo tài chinh hcp nhet lê - Các khoãn myc cO al suet thâ flOE: ThOi hn djnh lai IàI suet thy'c té dy'a kS' djnh Ii lal suet gen nhet tlnh tCi' tho'i diem 1p báo cáo tài chinh h'p nhet lé ThO1 han dinh lai lal suet thy'c té cOa khoan myc phát hành giey to' co giá dy'a trén thO'i gian dáo han thu'c té cüa ti'ng loi giéy to' cO giá; Tho'i han dnh lal lâi suet thy'c té cOa khồn myc ngn vOn tái tr9' u9 thác deu tu', cho vay ma tO chU'c tin dung chlu ri ro du'c xép loai vào khoàn myc khOng bl dlnh gia li Iãi suat; Thol han djnh li lãi suet cOa cỏc khoỏn nỗ' khỏc du'ỗ'c xộp loi vo khoan myc khOng bj dinh giá al al suet 42 'I Phân Ioi tãi sn Cong n vào ngày 31 tháng 12 nãm 2018 nhu' sau: Dctn vi: triu c?6ng Lãi suf dupv dinh gia I?i vong Quáh?n KhOng b: dinh gia I?i lãi sut D4n I thang Tt'r -3 thang TCr 3- thang Ti)' 6- 12 thang T6ng Trên I nãm Tàisàn 1.736.571 Tin met, yang b?c, dá qu' Tièn gO's tai NHNN Tin yang gCi'i t?i cho vay cácTCTD khác 196.000 Ching khoán kinh doanh Cong cu tài chnh phái sinh tài san tài chinh khác - 1.736.571 - 10.548.084 4.029 10.544.055 455.954 31.954.159 4.127.642 4.840.027 456.151 - 22.720 868 2.662.906 1.020.740 45.257.628 204.296 684.035 36.032 36.032 Chovay khách hang (*) 5.849.777 5.398.252 68.239.206 113.331.442 9.565.532 7.414.123 4.887.626 214.685.958 u tu' () 80.000 1.503.568 9.301.397 450.859 2.784.513 750.475 59.339.320 74.210,132 3.000 582.628 Chirng khoán GOp von, aau tu' dài h?n () Tài san có dinh, bt dQng san i!Ou tu' Tàl san Co khác (*) TOng tài san 579.628 2.577.986 152.141 2.730.127 257.752 15.908.625 - 16.166.377 6.383.529 28.620.764 No'phãi trà Nct phai trã NHNN Vit Nam Chinh phi) TiOn gri vay càc TCTD khác 5.077.000 310.000 Tièn gi)'i cüa khách hang Các Cong C tai chinh phai sinh Va tài san tõi chinh khỏc VOn tai trỗ', Oy thỏc u tu', cho vay TCTD chju ri)i ro 17.343.081 10.827.504 65.454.982 366.637.572 120.074.849 117.932.863 632.894 2.000.000 30.476.556 14.657.255 3.479.808 5.839.345 940.917 60.470.881 141.101.084 16.258.128 23.809.940 20.948.980 37.536.186 239.964.318 - 2.632.894 41.666 41.666 474 819 318.670 319.963 10.727.057 11.157.638 (2.419) 78.000 41.000 175.000 139.000 Câc khoàn n' khác (1 11.621.654 1.505.165 336.981 64.580 72.496 TOng nỗ phỏi tr 17.047.901 173.793.699 33.293.364 27.529.802 27.000.640 49.522.830 328.188.236 11.572.863 (53.718.850) 84.639.499 (10.186.721) (16.173.136) 15.932.152 38.449.336 Phát hânh giy tO' cO gia Mu'c chênh nhay cam vOl Iäi suit ni bang 6.383.529 13.600.876 (*): Các khoàn myc khong bao g6m dOn dy'phOng rüi ro 43 5.2 RUI RO TH! TRUYNG (tiép theo) 5.2.2 Rüirotint Rüi ro tin te rüi ro ma giá trj cia cong cy tài chInh b! thay d61 xut phat tu' nhO'ng thay d6i v t9 giá Ngán hang du'o'c thành lap hoat dng t?i Vit Nam vài dóng tin báo cáo VND DOng tin giao dch chinh ccia Ngãn hang cüng VNO Trong nàm vü'a qua, t giá giu'a VND dO Ia M9 CO dao dng biên d hop Các khoân cho vay Va Crng tru'àc cho khách hang ci:ja Ngãn hang chi yu bng VND bang Ia M9 Các tài sn khác cO góc ngoi t cüa Ngân hang chC yu bng dOng La M9, môt phn bng dOng Euro Va dng tin khác Ngan hang dã du'a mt h thong han mü'c d4 quàn l trng thai cia dOng tién Trang thai dOng tin du'o'c quàn I trén co' s& hang chin lu'c phong ngü'a rOi ro du'Q'c Ngân hang si' dung d dam bào rang trng thai cüa dOng tin du'o'c tr han mü'c dä thiétlâp Phãn oai tài san cOng no' theo loi tin te dà du'Q'c quy dOi sang triêu dOng vào ngãy 31 tháng 12 nm 2018 nhu' sau: EUR duỗvc quy d61 USD du'ỗc quy d61 Tài san Tin met, yang bc, dá qu9 Tin giri t?i NHNN Tin yang gO'i t?i va cho vay càc TCTD khác Chu'ng khoán kinh doanh Các cOng cv tài chinh phái sinh va tài san tài chinh khác Cho vay khách hang Chtrng khoán du tu' Gap vón dâu tu' dài han Tài san cO djnh bt dng san du tu' Các tài san CO khác 409.155 1.046.437 6.767.333 Cacngoit khác du'cc quy dôi Dan vi: triu d6ng T6ng 1.996.923 63.499 283.317 319.016 536.544 1.329.754 9.083.272 (53.222) 11.998 (279.144) 760.976 210.841 22.234.844 4,642.000 2.657 7447 4.473.671 63.890 - 543.207 21.461.870 4.642.000 TOng tâi san Nc? phài trá Tin gO'i vay cOa TCTD khác Tin gO'i cia khách hang Cong cy tài chinh phái sinh v cỏc tõi san ti chinh khỏc Cỏc khoỏn nỗ' khác - 2.657 3.588 4.231.618 242.053 39.105.208 2.264.299 1.151.523 42.521.030 21.267.205 20.595.271 88.421 254.488 327.469 437.592 21.683.095 23.287.351 269.761 3.290 (3.027.029) 2.414.755 (81.900) 164.220 386.462 32.999 (2.722.467) 2.611.974 (612.274) 82.320 419.461 (110.493) 3.859 273.051 TOng nỗ' phi trỏ Trang thai tin t ni bang Trang thai tin t ngoai bang Trng thai tiên t ni ngoi bang 44 ".-.' -z ~ 5.2 RUI RO TH! TRU'cYNG (tip theo) 5.2.3 Rói ro khốn Th&i gian dáo hn cüa cáo tài san cOng ng' the hienthô'i h?n Ii cOa tài san Va cOng n' tirih tr ngày 1p báo cáo tài chinh hp nhàt lé den ln tốn ci c1ing theo quy dnh hp dông hoc trorig dièu khoan phát hành Các giâ dnh diu kién sau duc áp dung phàn tEch th&i gian den hn cOa tài san cOng n cUa Ngan hang: Tin g01 ti Ngân hang Nhà nu'&c Vt Nam duvc xep loi tien gO'i toán, dO bao góm tien gO'i dci' trU' bt buc S6 du' cOa tien gCi'i dỗr trU' bat buc phy thuc váo thành phn kS' han cOa khoan tièn gCi'i khách hang cOa Ngan hang ThO'i gian dáo han cOa chU'ng khoãn deu tu' du'c tinh dy'a ngày dáo han cüa tU'ng loai chO'ng khoán ThO gian dáo han c0a khoân tien gU'i tal cho vay cáo TCTD khác Va khoân cho vay khách hang du'ỗ'c xỏc djnh dy'a vo ngóy dỏo han cOa hp dng ThO gian den han thy'c te có the thay di cáo khe u'àc cho vay du'c gia han Th&i gian dáo han cOa khoan du tu' gop von mua 06 phen du'p'c coi han riàm nàm khoán du tu' khong CO thO gian dáo han xac djnh Các khoãn tien gO'i va vay 008 cáo TCTD khác Va cãc khoàn tiOn gO'i 008 khách hang du'cc xac djnh dk'a vào tinh cht c0a cáo khoán hoc thO gian dáo hn hp dOng Tài khoán tien gO'i toán du'c thci'c hin iao dch theo yeu cu c0a khách hang Va tin gci'i khong k' han ThO gian dáo hn doi vài cáo khoân vay va tien gO'i k' han duQ'c xác dnh dya trén ngày den han theo hp dOng Trong thy'c te khoân cO the du'c quay vOng va dO tn thO gian dài han th&i gian dáo han ban Th&i gian han cOa tài san cO dinh du'c xác dnh dy'a vào thO gian sO' dyng hO'u ich lai cOa tái san 45 Phân Ioai tài san vâ cong n' váo ngáy 31 tháng 12 nàm 2018 nhu' sau: Do'n vi: t,iu dông Qua hn Tài san Tinmatvavang Tin griti NHNN Tin g&i cho vay TCTD khác - g*p Chu'ng khoán kinh doanh - gp Các cong cy tài chinh phái sinh tài san tài chInh khác Cho vay khách hang - gp ChCrng khoán du tu' - gp GOpvón.dutu'dài han gp Tài san c6 dinh bet t5ing Sfl U tLF TaisáncOkhac-gp Tfr den thang 196.000 32.400.733 TCr I den nãm Tren näm T6ng csng 1.736.571 10.548.084 - 1736.571 10.548.084 4.129.049 7.511.106 45.257.628 1.020.740 684.035 684.035 5.849.777 80.000 36.032 15.401.668 10.292.553 41.557.441 350.859 66.608.603 4.147.400 6.134.885 35.189.965 20.627.414 36.032 214.685.958 74.210.132 582.628 152.640 2.452.992 87.063 2.730.127 9.108 4.139.897 2.098.235 9.034.177 884.960 16.166.377 75.388.739 48.135.584 87.453.926 93.619.996 55.904.442 366.637.572 632.894 2.000.000 3.4.675.763 141.206.085 17.079.805 16.258.128 7.774.397 44.758.919 21 438 20.228 121 756 6.786.833 75.762 420.616 1.293 204.646 6.393.427 239.192 8.451.523 - 79.478 2.303.951 319.963 11.157.638 13.600.876 183.423.331 35.855.749 59.152.910 47.323.580 2.432.666 328.188.236 (108.034.592) 12.279.835 28.301.016 46.296.416 53.471.776 38.449.336 37.432 6.134.885 50.078.504 38.711.906 470.894 111.734 Ncphaitra NQ' phài trà NHNN Vit Nam Va Chinh phi Tien gü'i vay TCTD khác Tien gO'icOa khách hang Các cOng cy tài chlnh phái sinh tài san ta chinh khác V6n tâi t19' üy thác deu tu' chovaylClDch!urOi ro Phát hành giey tO' CO giỏ Cỏc khoõn nỗ' khỏc (*) Mu'c chờnh khoán rOng Den thang Trong h?n hïr dn 12 thang 2.632.894 913.835 37.719.030 27.081 22.156 60.470.881 239.964.318 41 666 (*): Các khoân muc khOng tlnh dn drphOng rOi ro 46 Tj giá ngoi t ti thô'i dim !p báo cáo: 31/12/2017 d3ng GBP 31/12/2018 dOng 23.210,00 26.699,50 29.528,00 JPY 210,56 22.425,00 27.124,00 30.537,00 201,27 CHF 23.654,50 23.055,00 AUD 16.441,00 17.721,00 CAD 17.1 37,50 17.969,00 SGD 16.969,00 KHR 17.013,00 5,88 THB 706,75 5,72 698,27 SEK 2.629,07 2.764ỗ00 uso EUR Ngu'âi soát xét: Ba Lê Th HuynTrng PP Phong KTTH&BC Ba fng ThUy Dung Kê toán tru'àng Ba Lê Thi Lo'i Giäm dóc Tâi chinh Trung Thai Clam dOG Ha Ni, Viet Nam NgayL7thang 01 nàm 2019 47