Báo cáo tài chính ngân hàng thương mại cổ phần bắc á 1648492372

I I I I I BAo cAo TAl CHiNH NGAN HANG THUdNG ~ RIENG c6 ptiAN BAc A cho narn tal chlnh k~t thuc 31/12/2021 (E>a dLlQCki~m toan) I I Signature Not Verified Ký bởi: Chu Nguyên Bình Ký ngày: 25/3/2022 16:20:35 Ngin bang Thuong mal c6 phIn BAc A se 117 Quang Trung, TP Vinh, tlnh Nghe An, Viet Nam NQIDUNG Trang THONGTIN CHUNG sAo cAo CVA SAN TONGGIAM DOC sAo cAo KffiM ToAN DOCL!P sAo cAo TAl cHiNH ~NG DA DU'QCKffiM ToAN SANGcAN DOl KE ToAN ~NG sAo cAo KET QuA HO~TDONGKINH DOANH~NG sAo cAo LU'UClIlJrtN TffiN rs RIENG THUYETMINH sAo cAo TAl cHiNH ~NG 02 03 04 -05 06 -49 06 - 08 09 10 - 11 12 - 49 A ) " Ngan bang ThUO'Dgm~i Co phan Biic A Sa 117 Quang Trung, TP Vinh, tinh NgM An, Vi~t Nam THONG TIN CHUNG NGANHANG Ngan bang Thtrong mai C6 ph§n Bic A (sau day goi tit la "Ngan bang") duoc l~p theo Quyet dinh 56 183/QD-NH5 0110911994 cua Th6ng d6c Ngan bang Nha mrcc Vi~t Nam va GiAy phep hoat dQng Ngan bang Nba mroc Vi~t Nam cAp 56 47/GP-NHNN 16/04/2019, GiAy clnrng nh~ dang Icy doanh nghiep Cong ty c6 ph§n 56 2900325526 S&Ke hoach va Dau nr tinh Nghe An cAp 10/10/1995 va thay d6i 1§nthrr 33 07/09/2021 Ngan bang c6 tru 5&chinh d~t tai s6 117, duang Quang Trung, plnrong Quang Trung, ph6 Vinh, tinh Nghe An, Vi~t Nam H(H DONG QuAN TRJ Cac vien cua HQi d6ng Quan tri nam va tai l~p bao cao bao g6m: Ba Tr§n Thi Thoang Ba Thai Huong Gng VO Van Quang Ong D~g Thai Nguyen Gng Nguyen Hfiu Phang BAN TONG GIA.M DOC VA CM tich Ph6 Chtrtich Uy vien Uyvien Uy vien KE ToAN TRUONG Cac vien ella Ban T6ng Giam dac va Ke toan tru6'ng nrun va t1ilingay l~p bao cao bao g6m: Ba Thai Hucrng Gng D~g Trung Diing Gng Chu Nguyen Binh Gng Trocrng V-mh L¢ Gng VO Vi1nQuang Gng Nguyen TrQng Trung Gng Nguyen Vi~t Hanh Gog Nguyen Qu6e D1iltGng Le NgQc H6ng Nh~t Gng Nguyen Ai Dan Ba Nguyen H6ng yen T6ng Giam d6c Ph6 T6ng Giam Ph6 T6ng Giam Ph6 T6ng Giam Ph6 T6ng Giam Ph6 T6ng Giam Ph6 T6ng Giam Ph6-T6ng Giam \\r d6c thuang trvc d6c d6c d6c d6c d6c d6e (Mien-nhi~mngay !"\' 10 thang 01 nrun 2022) Ph6 T6ng Giam d6c Ph6 T6ng Giam d6c Ke toan tru6'ng BAN KIEM soAT Cac vien ella Ban Ki€m soat nrun va t1ilingay l~p bao eao bao g6m: Gng Ph1ilffiH6ng Cong Gng Thai Dinh Long Ba Trocrng Thi Kim Thu Tro6'ng ban Thanh vien Thanh vien Cong ty TNHH Hang Ki€m toan AASC dtl thvc hi~n ki€m toan cac Bao cao tlii ehinh rieng cho Ngan hang x ) • A Ngan hang Thuoug m\li Co phan Bic 86 117 Quang Trung, TP Vinh, tinh Nghe An, Vi~t Nam BAo cAo eVA BAN TONG GIAM DOC Ban T6ng Giam d6c Ngan hangtrlnh bay bao cao va Bao cao tai chfnhrieng cua Ngan bang cho nam tai chfnhket thuc 31112/2021 Trach nhifm cua Ban Tang Giam 46c 46i v6i Bao tai chinh riSng Ban T6ng Giam d6c Ngan hang chiu trach nhiem v~ vi~c l~p Bao cao tai chfnh rieng pharr anh trung thuc, hop ly tinh hinh tai chfnh rieng, ket qua hoat d()ng kinh doanh rieng va tinh hinh hru chuyen ti~n t~ rieng cua Ngan hang nam Trong qua trinh l~pBao cao tai chfnh rieng, Ban TOngGiam d6c Ngfulhang cam ket dll tuan thu cac yeu cAusau: _ Xiiy dung va trl kiem soat n()ib()rna Ban TOngGiam d6c va H()id6ng Quan tri Ngful bang xac dinh la can thiet de dam Mo cho vi~c l~p va trlnh bay Bao cao tili chfnhrieng khong sai s6t trQngyeu gian l~ ho~c nhfunIan; Lva chQncac chfnh sach kS toan thich hc;rpva ap d\)Ilgcac chfnh sach m()t cach nhAtquan; - Dua cac danb gia va dv doan hc;rply va th~ trQng; - Neu r{lcac chufutmvc kS toan dUQ'cap d\)Ilgc6 dUQ'ctuful thli hay khong, c6 nhUng ap d\)Ilgsai l~chtrQngySudSn muc can phai cong b6 va gild thich Bao cao tai chfnh rieng hay khong; - L~p va trinh bay cac Bao cao tili chfnh rieng tren co sa tuan thll cac Chufutmvc ke toan Vi~t Nam, ChS d()kS toan ap d\lIlgcho cac t6 chUc tin d\)Ilgt\li Vi~t Nam va cac quy djnh phap ly c6 lien quan den vi~c l~p va trlnh bay Mo cao tai chfnh; - L~p cac Bao cao tai chfnh rieng dva tren co sa hO\ltd()ng kinh doanh lien !\lc, trir wOng hc;rpkhong the cho ring Ngful hang se tiep !\Ic hO\ltd()ng kinh doanh >, Ban T6ng Gifun d6c Ngful hang dam Mo ring cac s6 sach kS toan thich hc;rpduQ'clw gill" de pharr anh tinh hinh tili chfnb rieng CllaNgan hang, v6i muc d() chfnh xac, hc;rply t\li bAtcu thOidiem nao va dam Mo ring Bao cao tai chfnh rieng tuful thll v6i M th6ng kS toan dll duQ'cdang kYo D6ng thOic6 trach nhi~m vi~c Mo dam an toan tai san clla Ngan hang va thvc hi~n cac bi~n phap thich hc;rpde ngan ch~, pMt hi~n cac Mnh vi gian l~ va cac vi ph\lffikhac PhS chuin Bao cao tili chinh riSng ;C Theo diiy, chUngtoi pbe chufut cac Bao cao tai chfnh rieng dfnh kern til trang dSn trang 49 Cac Bao cao tai chinh rieng mly trinh bay trung thvc va hc;rply tinh hinh tai chfnh rieng cua Ngan Mng t\li 31 thang 12 nw 2021, kSt qua hO\lt dQngkinh doanh rieng va tinh hinh luu chuyen ti~n t~ rieng clla Ngan hang cho ni1mtili chinh ket thuc cling ngay, phU hc;rp v6i cac Chufutmvc kS toan Vi~t Nam, ChS dQkS tom ap d\lIlgcho cac t6 chUctin d\)Ilgt\li Vi~t Nam va cac quy djnh phap ly c6 lien quan den vi~c l~p va trlnh bay Mo cao tili chinh Thai HU'Ollg Tang Giam 46c Ngh¢An, 18 thang 03 niim 2022 aasc since 1991 S6: 180322.005IBCTC.KTl BAo cAo KlEM ToAN DQC L~P Kinh gfri: ce Quy dong, HQi dang Quan tr] va Ban TAng Ghim d6e • :I " Ngan hang Thuong mai Co phan Bae A Chung t6i dil kiem toan Bao cao tai chinh rieng kern theo cua Ngan hang Thuong mai C6 phAnBic A duoc I~p 18 thang 03 nam 2022, nr trang den trang 49, bao g6rn: Bang can dbi k€ toan rieng tai 31 thang 12 nam 2021, Bao cao k€t qua hoat d9ng kinh doanh rieng, Bao cao hru chuyen tien t~ rieng cho nam tai chinh k€t thuc cung va Ban Thuyet rninh bao cao tai chinh rieng, Trach nhi~m cua Ban TAng Giam d6e Ban T6ng Giam dbc Ngan hang chiu trach nhiem ve viec I~pva trinh bay trung thirc va hQ'Ply Bao cao tai chinh rieng cua Ngan hang theo Chuan mire k€ toAnVi~t Nam, Ch€ dQk€ toAnap d\lllg cho cac t6 chuc tin d\lllgt~i Vi~t Narn va cac quy dinh phap ly c6 lien quan den vi~c l~p va trinh bay bao cao tlii chinh va chiu trach nhi~rn ve ki~rn soat nQibQrna Ban T6ng Giam dbCxac dinh la cAnthi€t d~ dam bao cho vi~c I~pva trinh bay Bao cao tai chinh rieng kh6ng c6 sai s6t trng y€u gian l~ ho~c nhArnlfut Traeh nhi~m ena Ki~m toan vien Tnich nhi~rn CllachUngt6i Ia dua y ki€n ve Bao cao tai chinh rieng d\Tatren k€t qua cua cUQcki~rn toanoChUngt6i dil ti€n hanh ki~rntoan theo cac ChuAnrn\TCki~m to{mVi~t Nam Cac chufrnrn\Tcnay yeu cAuchUngtoi tuan tM chufrn rn\TCva cac quy dinh ve d~o duc ngh€ nghi~p, I~p ke ho~ch va th\Tchi~n cUQcki~rntoan d~ d~t duQ'CS\Tdam bao hQ'Ply ve vi~c li~u Bao cao tai chinh rieng cua Ngan hang c6 sai s6t trng yeu hay khong Cong vi~c ki~rn toan bao g6m th\Tchi~n cac thu wc nhAmthu th~p cac bing chUngki€rn toAnve cac sb li~u va thuyet rninh tren Bao cao tai chinh rieng Cac tM t\lCki€rn toAnduQ'cl\Tachn d\Tatren xet doAn cua ki€rntoAnvien, bao g6rn danh gia rlii ro c6 sai s6t trng y€u Bao cao tai chinh rieng gian l~n ho~c nhAIDIfut.Khi th\TChi~n danh gia cac rlii ro nay, ki€m toan vien dil xern xet ki€rn soat nQibQ cua Ngan hang lien quan den vi~c I~p va trinh bay Bao cao tai chinh rieng trung th\Tc,hQ'Ply nh~rnthi€t ke cac tM Wc ki€rntoan phu hQ'Pv&itinh hinh th\Tcte, nhien khong nhAmrn\lCdich dua y ki€n v€ hi~u qua cua ki€m soat nl)i bl) clla Ngan hang Cong vi~c ki€rntoAndIng bao g6rn danh gia tinh thich hQ'Pcua cac chinh sach ke toan dugc ap d\lllg va tinh hQ'PIy cua cac u&c tinh k€ toAncua Ban T6ng Giam dbc cfingnhu danh gia vi~c trinh bay t6ng the Bao cao tai chinh rieng Chung t6i tin tuoog ring cac bing chUngki€rn toAnrna chUngtoi dil thu th~p dugc la dAydu va thich hQ'P lam CO' sa cho y ki€n ki€m toAnCllachUngtoi T: (84) 38241990 I F: (84) 38253973 AASC AUDmNG FIRM I Le Phung Hieu, Hanoi, Vietnam c ':::::;1" , v y ki~n cua Ki@m toan vien Theo y kien cua chung toi, Bao cao tai chinh rieng dll phan anh trung thuc va hQP ly tren cac khta canh y~u tinh hlnh tai chinh rieng cua Ngan hang Thirong mai phan BAc A tai 31 thang 12 nam 2021, ciing nhu k8t qua hoat dQng kinh doanh rieng va tinh hinh hru chuyen ti~n t~ rieng cho nam tai chinh k~t thuc cung ngay, phil hQP voi Chuan rmrc k8 toan Vi~t Nam, Che dQ ke toan ap dung cho cac t6 chtrc tin dung tai Vi~t Nam va cac quy dinh phap ly c6 lien quan den viec l~p va trlnh bay bao cao tai ce chinh HAng Ki@m toan AASC ~ I Nguy~n Thj Thanh HA Ki6m toan vien Gidy chirng nhan dang kY hanh nghe ki6m toan s6: 2888-2020-002-1 Hil N9i, ngiry 18 thang 03 niim 2022 \ HI )\ ~ Bao cao tAichinh rieng eho nam tai ehfnh ket thuc 31112/2021 Ngan hang Thtrong m\li C6 phin BAc A se 117 Quang Trung, TP Vinh, tinh NgM An, Viet Nam BANG CAN DOl KE ToAN RIENG Tpi ngdy 31 thdng 12 nam 2021 STT Chitieu 31/1212021 Thuy@t Minh -T-r-if-u-VND 3111212020 Tri~u VND A TAlsAN I Ti~n mJt, yang bac, 4a quy 649.907 638.123 II Ti~n gtii tv.iNgan hang Nha nwc 1.023.135 730.267 ill Ti~n gtii va cho yay eac ta chue tin dung khac Tien gui ~i cac t6 clnrc tin dung khac Cho yay cac t6 chirc tin dung khac 10.596.053 8.680.350 1.915.703 12.379.375 11.778.379 600.996 IV Chung khoan kinh doanh Chung khoan kinh doanh 8.528.001 8.528.001 7.836.500 7.836.500 V Cae cong C\l tai chinh phal sinh va cac tai san tai chinh khac 5.097 9.739 VI Cho yay khach hang Cho yay khach hang Du phong nii ro eho yay khach bang 83.538.267 84.598.379 (1.060.112) 78.618.640 79.440.423 (821.783) 2 VIII Clnmg khoan 4iu til Chung khoan dau nr sin sang de ban Du phong nii ro clnrng khoan dau nr 10 11.865.780 11.882.280 (16.500) 13.218.570 13.232.445 (13.875) IX Gop v6n, 4iu til dai han Dau nr vao cong ty DAu nr dai h~ khac D\l phOng gifun gia dAu tu dAi h~ 11 273.620 127.000 162.845 (16.225) 316.496 127.000 195.660 (6.164) X b a b TAisan c6 4jnh TAi san e6 dinh h1lu hinh Nguyen gia TSCD Hao man TSCD Tai san e3 dinh vo hinh Nguyen gia TSCD Hao man TSCD XII Tai san Co khac Cae khoan phai thu Cae khoan lai, phi phai thu Hi san C6khae a TONG TAl sAN CO 12 13 14 756.340 173.436 434.965 (261.529) 582.904 671.055 (88.151) 722.039 12J8.254 379.592 (231.338) 573.785 656.371 (82.586) 2.664.260 191.125 2.438.595 34.540 2.832.675 215.419 2.579.789 37.467 119.900.460 117.302.424 c J .1 ) Bao cao tai ehinh rieng cho nam tai chinh ket thuc 31112/2021 " Ngan bang Thuong mai Co phan Biie A S5 117 Quang Trung, TP Vinh, tinh Ngh~ An, Vi~t Nam , A X X , A BANG CAN DOl KE TOAN RIENG Tell 31 thang 12 nam 2021 (tiip theo) Thuy@t minb STT Chiti@u 31/1212021 Tri~uVND 3111212020 Tri~u VND can SO HiJlJ B NQ pHAI TIU vA VON I Cae khoin nQ"Chinh phu va Ngin hang Nba nwe 15 95.504 147.537 II Ti@ngUi va vay eac t6 ehue tin d\lDg khac Tien gfri cua cac t6 clnrc tin dung khac Yay cac t6 clnrc tin dung khac 16 9.086.568 9.060.479 26.089 13.231.963 13.231.030 933 III Ti@ngUi cua khach hang 17 93.560.113 86.564.976 V van tai trQ",uy tbae cliu nr, ebo vay t6 ehue tin d\lng chju rui ro 18 3.671 3.120 VI Phat hanh gijy tit co gia 19 5.313.965 5.889.835 VII Cac khoin nQ"khae Cac khoan lili, phi phai tra 20 2.804.118 2.544.781 259.337 3.113.443 2.734.731 378.712 110.863.939 108.950.874 9.036.521 7.538.753 7.531.355 7.398 686.254 811.514 8.351.550 7.092.398 Cac khoan phai tra va cong no khac TONG NQ pHAI TRA VIII van eM sO-btl'u V6n cua t6 ch(cctin d\l1lg a V6n iliiu /¢ c Th(ing du v6n c6 phdn QuS'eua t6 ch(cctin d\l1lg Lqi nhu~ chua phiin ph5i TONG NQ pHA! TRA VKVON cHiT 21 sumru =1 7.085.000 7.398 598.482 660.670 '\~,\ '", 119.900.460 117.302.424 I - Angthoi, Ngan hang can e6 ehinh sach quan Iy tai san e6 tlnh khoan linh hoat, thea dOi dong tien nrong lai va tinh khoan hang ngay, Ngan hang eiing dn danh gia dong tien d\l kien va kha nmg sful e6 elia tai san dam bao hi~n ~i truang hQ"PcAnhuy dQng them nguAn v6n Thm gian dao h~ ella cae tai san va cong ng the hi~n thm gian l\ii Clla ill san va cong ng tinh tir I~p bao cao tai chinh rieng d~n toan thea quy djnh hQ"Pdbng ho~c diSu khoan pMt hanh Cac gia djnh va dieu ki~n sau dugc ap dvng phan deh thm gian den h\IDcua cac tai san va cong ng clia Ngan hang: • TiengUi ~i Ngan hang Nha nu6"c Vi~t Nam dugc x~p lo~i tien gUi toan, d6 bao gAm tiSn giri d\l trii bit buQc s6 du cua tien glri d\l trii bit bUQcph\! thuQc vao phAn va Icy dao h\ID cua cac khoan tien giri kMch hang cua Ngan hang; Thm gian dao h\ID Clla chUng khoan dAutu la chUng khoan ng dugc tinh toan d\la tren dao h~ cua tUng IO\iichUng khoan; • ChUng khoan kinh doanh dUQ"cxBp vao lo~i Icy h~ dBnmQt (01) thang; • Thm gian den h\ID cua cae khoan tiSngUi va eho vay cac TCTD khac va cae khoan cho vay khach hang dugc xae dinh d\la vao dBn h\IDcua hQ"PdAng quy djnh Thm gian den h\IDth\lC tB c6 the thay d6i cac khB u6"ccho vay dugc gia h\ID.Ngoai ra, cac khoan cho vay khaeh hang duge the hi~n bang gia tri gOc khong bao gAm d\l phOng rlii ro; • • Thm gian den h\IDcua cac khoan dAutu g6p vOn mua c6 phAn duge coi la tren mQt (01) nlim cae khoan dau tu khong c6 thm gian dao h~ xac djnh; • Cae khoan tiSn giri, tiSn vay Clla cae t6 chUc tin d\1Dgva cac khoan tiSnglri ella khach hang dUQ"cxac djnh d\la vao tinh chAt cua cae khoan ho~c thm gian dao h\IDtren hQ"PdAng Hi khoan Vostro va tien gUi toan dUQ"eth\lC hi~n giao djch thea yeu cAu cua khaeh hang va d6 dugc xep lo~i khong Icy h\ID.Thm gian dao h~ dOi vm cae khoan vay va tien glri c6 Icy h\IDdugc xac djnh d\la tren dBn h\IDthea hQ"PdAng Trong th\lC te, cae khoan c6 the duge quay vong va d6 trl thm gian dai hon thm gian dao h\IDban dAu; • • Thm gian dBn h\IDeua tai san c6 djnh dugc xac djnh d\la vao thm gian sir d\1Dghau fch Il.licuatai san; Thm dBn h\ID cua cac tai san c6 va cac khoan ng khac dugc tinh tir I~p Bao cao tai ehfnh rieng den toan theo-quy djnh hQ"PdAng 43 ,NG :il\\U: ' F.\E :I " Ngan hang Thmmg m,i Co;r phan Bac A s6 117 Quang Trung, TP Vinh, tinh Nghe An, Vi~t Nam Bao cao tai ehfnh rieng cho nam tAichfnh kSt thuc 31112/2021 if Bang ph an tich tai san va ngu6n van theo Icy dao h,n thlfC , t,i 31/12/2021 nhtr sau: , Chi tieu I Qua han Tren 03 thang Den 03 thang Trieu VND TAl sAN I Tien mat, vang bac, da quy II Tien gui tai NHNN III Tien, vang gui va eho vay cac TCTD khac (*) IV Chirng khoan kinh doanh (*) V Cac cong cu tai chinh phai sinh va cac tai san tai chfnh khac (*) VI Cho vay khach hang (*) VII Chung khoan !tAutu (*) VIII G6p v6n, dAutu dai h\ID(*) IX Hi san c6 dinh X Hi san c6 khac Tang tai san Tri~uVND Trong han DSn 01 thang Tir tren 01 den 03 thang Tu tren 03 den 12 thang Trieu VND Tri~u VND Tri~u VND 649.907 1.023.135 7.630.350 324.272 486.408 324.272 486.408 1.050.000 TAng Tu tren 01 den 05 nam Trieu VND 747.015 Tren05 nam TrieuVND 1.168.688 100.000 5.097 500.000 7.170.000 758.001 11.506.575 136.500 10.713.019 16.647.571 1.000.000 32.828.484 6.993.183 162.845 233.726 12.092.050 3.752.597 127.000 522.614 266.425 21.317.989 1.065.705 13.328.724 1.332.130 26.149.701 41.723.254 17.662.949 Trieu VND 649.907 1.023.135 10.596.053 8.528.001 5.097 84.598.379 11.882.280 289.845 756.340 2.664.260 120.993.297 44 Ngan hang Thmrng m,i C6 phin Bic A Bao cao tai chfnh rieng cho nam tai chfnhkStthuc 31112/2021 sA 117 Quang Trung, TP Vinh, tinh Ngh~ An, Vi~t Nam Bang pban tfch tai san va ngu6n van theo ky (lao hgn thvc t~ t,i 31/1212021 Chl tieu nhir sau: Qua han Tir tren 01 den 03 thang Trong han Til tren 03 den 12 thang Til tren 01 den05n~ Tren05 nam Trieu VND Tri~uVND Tri~uVND Tri~u VND Trieu VND Trieu VND 7.941.568 1.145.948 4.701 87.406 2.449 9.182.072 12.630.615 11.788.574 23.390.029 29.845.676 3.671 15.905.219 93.560.113 3.671 152.226 386.576 21.110.985 161.739 229.031 13.325.292 241.754 23.636.484 4.300.000 1.654.107 35.890.860 700.000 292.650 16.900.318 5.313.965 2.804.118 110.863.939 207.004 3.432 2.513.217 5.832.394 762.631 10.129.358 Tren 03 thang DBn03 thang DSn 01 thang Tri~u VND Trieu VND T6ng NQPllAITRA Ti~n gici va vay til NHNN va cac TCTDkhac II Ti~n gici cua khach hang IV VAntai tro, uy thac dAunr, cho vay t6 chirc tin dung chiu rui ro V Phat hanh giay t(1c6 gia VI Cac khofmnq khac T6ng nC}'phii tra I Marc chenh I~cb tbanh kboin rong 324.272 486.408 (*) Cac khoan muc khong tinh dSn du phong rlii roo 45 A • ~ ;\ " Ngan hang Thmmg ID\l1 CO phan Bac A Bao cao tai chinh rleng sa 117 Quang Trung, TP Vinh, tinh Nghe An, Viet Nam 38 cho nam tai chfnh ket thuc 31112/2021 Bao b{) phio 38.1 Bao cao BQ phin chlnh y~u: Theo linh vvc kinh doaoh Huy dQng van va cho vay lai, kinh doanh chirng khoan no Nam nay/ Cu6i nam Nam wac/ DAunlim Kinh doanh clnmg khoan v6n va g6p van mua ca phfut Nam nay/ Khac Hoat dQng chung khong pMnba Cu6i nam Nam wac/ DAunlim Nam nay/ Cu6i nam Nam wac/ DAunlim Trieu VND Tri~uVND Trieu VND Trieu VND Trieu VND Trieu VND I Doaoh thu 9.622.605 9.890.179 1.978 3.227 364.218 Doanh thu lili 9.448.623 9.816.233 10.279 173.982 73.946 Doanh thu til hoat dQng dAutu 1.978 n, Chi phi Chi phi lili 7.353.848 7.829.727 7.349.275 7.802.516 4.573 27.211 K~t qua kioh doanh trwc chi phi dV phong rid ro 2.268.757 2.060.452 Chi phf/(Hoan nhap) du phong nii ro tin dung K~t qua kinh doanh bQ phin 1.978 Nam nay/ DAunlim Cu6i nam Tri~uVND Trieu VND Nam 3.227 Nam wac/ DAunlim Tri~uVND Tri~u VND 275.429 9.988.801 10.168.835 8.358 9.458.902 9.824.591 175.960 77.173 353.939 267.071 8.841.020 9.183.875 7.349.275 7.802.516 353.939 267.071 181.363 121.280 Chi phi khAu hao TSCD Chi phi lien quan tnrc ti€p den hoat dQng kinh doanh wac! Cu6inlim Nam nay/ 3.227 Doanh thu til hoat dQng kinh doanh khac TangcQng 1.305.809 1.232.868 34.792 31.367 34.792 31.367 181.363 121.280 1.271.017 1.201.501 1.456.953 1.349.992 182.855 154.149 (1.305.809) (1.232.868) 1.147.781 984.960 243.589 254.326 904.192 730.634 I 243.589 254.326 2.025.168 1.806.126 I 1.978 3.227 182.855 r 154 49 (1.305.809) (1.232.868) 46 Ngan hang Tlnreng mal eli ph§n Blic A Bao cao tAi chinh rieug cho nam !Aichinh ket thuc 31112/2021 sA 117 Quang Trung, TP Vinh, tinh Ngh~ An, Vi~t Nam 38 • Bao cao bO ph.n 38.1 Bao cao BO ph.n ehinh y@u: Theo linh Vile kinh doaah Huy dQng vAn va cho vay lai, kinh doanh clnmg khoan nil Nam nay/ CuAi nam Tri~u VND IlL Tili san (*) 115.452.165 Kinh doanh clurng khoan vBn va gop vBn mua cAphfuI Hoat dQng chung khong phan b6 Khac TrieuVND Trieu VND Trieu VND 5.084.095 3.405.281 120.993.297 118.144.246 649.907 638.123 649.907 638.123 1.023.l35 730.267 1.023.135 730.267 2.429.048 1.061.966 10.596.053 12.379.375 8.528.001 5.097 7.836.500 9.739 84.598.379 79.440.423 11.882.280 13.232.445 289.845 322.660 756.340 2.664.260 722.039 2.832.675 Nam nay/ Cu5inrun Nam tnroc/ Dftunrun Nam nay/ Tri~uVND Trieu VND Trieu VND Trieu VND Trieu VND Trieu VND 114.239.494 426.345 459.160 30.692 40.311 Tien giri tai Ngan hang Nha mrcc Tien gUi va eho vay cac Nam truce/ Dftunrun Nam truce/ Dftunrun Tienm~t 8.167.005 11.317.409 8.528.001 7.700.000 Nam nay/ Cu6inrun Nam nay/ CuBi nam Nam truce/ Dftunrun T6ngcQng CuBinrun Nam tru6cl Dftunrun rcrn use Chung khoan kinh doanh l36.500 Cac cong cu tai chinh phai sinh va cac tai san tai 5.097 9.739 chinh khac Cho vay khach hang 84.598.379 79.440.423 Chung khoan dftu tu 11.745.780 13.232.445 G6p v5n, dftu tu dai h\lD Tai san e5 djnh 10 Tai san C6 khae 136.500 289.845 2.413.000 2.549.217 322.660 25.595 30.572 756.340 722.039 225.665 252.886 47 Ngan hang 'Ihircng m\li C6 pbin Bie A se 117 Quang Trung, TP Vinh, tinh Ngh~ An, Vi~t Nam 38 Bao tai ehinh rieng eho nam tai ehinh kSt thuc 31112/2021 Bao cao b{)pbio 38.1 • Bao BOphio chfnhy@u: Theo lioh vvc kinh nh Huy d()og vAn va cho vay lai, kinh doanh chirng khoan no IV Nq phai tra Cac khoan no Chinh phil va Ngan hang Nha mroc Tien gili va vay cac t6 chirc tin dung khac Tien giri eiIa khach hang VAn tai trQ",iIy thac dAu tu, cho vay t6 chilc tin d\lllg ehiu riIi ro PMt Mnh giAy to c6 gia Cae khoan nQ"khae Nam nay/ Nam tnroc/ Cuoi nam Tri~u VND DAunl1m Tri~u VND 110.604.602 95.504 108.572.162 147.537 9.086.568 Kinh doanh chimg khoan J J von va g6p von mua c6 phfut Nam nay/ Nl1m truoe/ CuAi nam DAunl1m Tri~u VND Tri~u VND Hoat d()ng chung khong Khae T6ng c()ng phan bA Nl1m nay/ Cuainl1m Tri~uVND Nam truocl DAunl1m Trieu VND 259.337 378.712 Nam nay/ CuAinl1m Tri~uVND Nl1m tnroc/ DAunl1m Tri~u VND 110.863.939 95.504 108.950.874 147.537 13.231.963 9.086.568 13.231.963 93.560.113 3.671 86.564.976 3.120 93.560.113 3.671 86.564.976 3.120 5.313.965 2.544.781 5.889.835 2.734.731 5.313.965 2.804.118 5.889.835 3.113.443 Nam nay/ CuAi nam Trieu VND Nam truce/ DAunl1m Tri~u VND 259.337 378.712 (*) Cae khoan ml,le khong tinh d~n dl,l'phOng riIi roo 48 Ngan hang Thuong m,i C6 phftn BAc A s6 117 Quang Trung, TP Vinh, tinh Nghe An, Vi~t Nam Bao cao tii chinh rieng eho nam tai ehinh k€t thuc 31112/2021 38.2 Bao clio bl) phin thO-yiu: Theo khu vvc c1iaIy Thu nhip va chi phi phat sinh eho nam 2021 eiing nhu tai san va no phai tra tren Bang can d6i kS toan rieng tai 31112/2021 cua Ngan hang phat sinh tren lanh thfi Vi~t Nam Do d6, Ngan hang khong l~p bao cao bQ phio ~ ~~~~~ ~ 1'"0 39 S6 Ii~u so sanh }- 86 li~u so sanh Ia s6 li~u tren Bao cao tai ehfnh rieng eho nam tlii ehfnh kSt thuc 31 thang 12 nam 2020 da ducc Cong ty TNHH Hang Kiem toan AASC kiem toano Ke toan tnreng Boan Thi Trang Lien Nguy~n Hang yen 49