Báo cáo tài chính ngân hàng thương mại cổ phần bắc á1596602103

~, BACABANK~ , II', , , _, " f1', 'j' !lV' _ : ::> Ngan hang Th TI\I sa chlnh: Signature Not Verified Ký bởi: Chu Nguyên Bình Ký ngày: 20/4/2018 13:57:24 117 BACABAN~ I MI,lCLI,lC Trang Bang can dlln dao han 01,1'pMng rui ro ch(l'ng khoan dau tU' Gop vOn, diu tLPdai han 1.466.224 1.491.126 (24.902) 11 Dau tU' vao cOng ty V6n g6p lien doanh Dau tU' vao cong ty lien kllt Dau tU' dai h~n khac DI,I'ph6ng giam gia dau tU' dai h~n rai san cO djnh co Ta; san djnh hCfuhinh Nguyen gia tai san c6 djnh Hao mon tai san c6 djnh 110.538 114.411 282.166 (171.628) 281.007 (166.596) 539.623 604.991 (65.368) 604.991 (63.801) co Ta; san djnh thue ta; chfnh Nguyen gia tai san c6 djnh Hao mon tai san c6 djnh co Ta; san cJinhvo hinh Nguyen gia tai san c6 djnh Hao mon tai san c6 djnh Bat dQng san dau tLP 8.987 8.987 8.987 8.987 12 2.924.680 2.620.753 12.1 135.322 2.755.415 3.892 30.051 80.647 2.508.156 3.892 28.058 87.154.013 91.782.201 Nguyen gia bat dong san dau tU' Hao mon bat dong san dau tU' rai san Co khac Cac khoan phai thu Cac khoan lai, phi phai thu Hi san thull TNON hoan I~i Hi san C6 khac Trong d6: LQ';tM thuO'ng m?; DI,I'phOng rui ro cho cac tai san C6 noi bang khac TONG TAl SAN 541.190 12.2 Cac thuy6t minh (ffnh kem tif mlJC d6n 28 fa mot phan cLia cac Mo cao ta; chfnh hqp nMt Ngan hang Thuonq mat ce phan Bac A BiAu 56: B02a/TCTD-HN BANG CAN 801 K~ ToAN HQ'P NHAT GICrA NI~N 80 (ti~p theo) t~i 31 thimg 03 narn 2018 3110312018 3111212017 (trlnh bay I~;) tricu l!ong "-'~.= : _= tricu l!6ng Thuy~t minh NO'PHAI TRA cac khoan nQ"Chinh phu va NHNN 13 Ti6n gll'i va vay cac TCTD khae Ti~n glPicua cac TCTD khac Vay cac TCTD khac 14 14.1 14.2 TI6n gll'i cua khach hang 15 Cae eong el,l TC phai sinh va cac khoan nQ"TC khae V6n tai trQ" uy thac dclu tll 108.232 eho yay TCTD chlu rui ro Phat hanh giAy tOoco gia 16 Cac khoan lai, phi phii tra Thull TNDN hoan 11;Iiphai tra 17 k~t ngo~i so' 18.837.374 10.117.184 2.452.088 14.022.129 4.815.245 64.673.931 63.415.099 3.887 950.000 950.000 2.304.742 2.095.259 1.822.420 1.803.323 482.322 291.936 bang TONG Ncl PHAI TRA VON CHI) 12.569.272 3.887 Cae khoan nQ"khae Cac khoan phili tril va eong no khac 1:>1,1' phOngcho c6ng nO'ti~m an va cam 105.970 80.610.064 ::8=5.~40:: :7: :.:.5:.:8: :.9 HlrU VOn chu 560hfru 6.543.949 6.374.612 V6ncua TCTD 19 5.469.447 5.007.398 V6n ")t~i thai di~m I~p bao cao gOm: ~~~~ ~~~Chile I(.{J Ba TMi HU'O'ng Ong £>~ngTrung DOng Ong Ong Ong Ong Ong Ong Ong Ong Ong Chu Nguyen Binh TrU'O'ngVinh Le;>'i V5 V~n Quang Nguy~n TrQng Trung Nguy~n Viet Hanh Nguy!n Quoc £>~t Le NgQc HOng NMt Nguy!n Ai Dan £>~ngTrung DOng TG£> Ph6 TG£> thU'ang trl,J'C Ph6 TG£> Ph6 TG£> Ph6 TG£> PM TG£> PM TG£> Ph6 TG£> Ph6 TG£> Ph6 TG£> Ph6 TG£> Bo nhi~m Bo nhl~m Bo nhi~m B6 nhiem Bo nhiem B6 nhiem Bo nhiem Bo nhiem B6 nhiem vao vao vao vao vao vao vao vao vao ngay ngay ngay ngay 01 thang 31 thang 30 thang 15 thang 06 thang 15 tMng 28 thang 16 thang 09 tMng 03 n~m 05 n~m 06 n~m 05 n~m 03 n~m 09 n~m 10 nam 02 n~m 11 n~m 2008 2008 2009 2003 2014 2015 2015 2016 2016 Trus(y Ngan hang ThlJ'O'ngm~i Co ph~n B~c A c6 trl,l s& chinh d~t t~i s6 117, Quang Trung, ph6 Vinh, tinh Nghe An Vao thai di~m 31 thang 03 nam 2018, Ngan hang co mot (01) HOi s& chinh va hai mU'O'ichin (29) chi nhanh dang ho~t dong t~i cac tinh va ph6 tren nU'oc ca Ngan hang Thuonq mal Co phan B~c A Bi~u s6: BOSaJTCTD·HN THUY~T MINH cAc BAo cAo TAl CHfNH HOP NHAT GIO'A NI~N £)0 (tiep theo) tat 31 tMng 03 narn 2018 va cho Quy narn 2018 ket thuc cunq GIGI THI~U V~ NGAN HANG (tiep theo) Cong tyeon Tp ky s6 cJEin(>p 155 5.887 1.534 41.072 1.134 5.887 555 41.072 1.286 23.759 18.991 6.054 7.328 66.365 26.012 47.681 PMt sinh s6 air ky cu6i (*) Can e(J>Nghi dinh 218/2013/N£)-CP ban hanh 26/12/2013 hU'&ng dan thi hanh t.uat thue thu nhap doanh nghi~p 03/06/2008 va Luat sLPadOi, bO sung mot s6 di~u cua l.uat thu~ thu nhap doanh nghi~p 19/06/20 13, Ng~n hang c6 nghia VI,! nop thu~ thu nhap doanh nghi~p 20% tren tOng thu nhap ehiu thue k~ tCJ> 01/01/2016 Cac bao cao thue cua Ng~n hang se chiu Sl,l' ki~m tra cua cO'quan thu~ Do vi~e ap dl,!ng lu~t va cac quy dinh v~ thue d6i v&i cae lo~i nghi~p VI,! khac e6 th~ dU'Q'cgiai thich theo nhi~u each khac nhau, s6 thue dU'Q'ctrlnh bay tren cac bao cao tai chinh hQ'pnh~t giCPanitl'ln c6 th~ se bi thay dOi theo quyet dinh eu6i cung cua cO'quan thue 21 Ngan himg Thuonq rnai ell phan Bc1cA Bh~u so: B05a/TCTD-HN THUY~T MINH cAc sAo cAo TAl CHiNH HQ'P NHAT GIO'A NI~N £>0(tit!p theo) tai 31 tMng 03 narn 2018 va cho Quy nam 2018 k~t thuc cungngay vA cAc 19 VON 19.1 Bao cao tinh hinh thay dd; v6n chli sO- hiJ'U QUY COA TO CHlrC TiN DVNG Tlnh hlnh thay dOi vOn cua Ngan hang tll' d~u narn d~n h~t Quy narn 2018 dlYQ'cthl! hi~n bang dlY&i day: Don vi: tri~u dfJng V6n meu I~ so dLP dAu ky Tang ky Tang vOn ky LQ'i nhuan tang ky Trfch bO sung cac quy cho ky trooc Tarn trfch I~p cac quy dl,l' trCY cho ky Cac khoan tang khac 5.000.000 TMngdLfvOn c6pMn 7.398 Ouy dl,fphOng tai Ouy dl,f trif b6 chfnh sung v6n meu I~ Ouy (JAutir ph8t tlien 564 211.196 100.412 ky Lqi nhu~n sau thue ctwe phlin phOil L6 lOy ke T6ngcQng 1.055.042 6.374.612 169.337 462.049 5.462.049 631.386 462.049 462.049 Giam ky Sti d',mg ky Mua cO phiilu quy Chia cO tl/c nam trlf6'c T~m (rng cO t(rc nam Cac khoan giam khac SO dLP cuOi Ouy khac inuoc vOn chiJ so hfl'u 7.398 564 211.196 22 100.412 169.337 169.337 462.049 462.049 462.049 462.049 762.330 6.543.949 Ngan hang ThU'O'ng mal Co phan Bac A Bh~u so: B05a/TCTD-HN THUYt:T MINH cAc BAD CAD TAl CHfNH HQ'P NHAT GICrA NI~N £>0 (ti~p thee) tai 31 thimg 03 narn 2018 va cho Quy narn 2018 k~t thuc cLing cAc QUY CLlA TO CHlYC TiN DVNG (ti~p thee) 19 VON vA 19.1 Sao cao tinh hinh thay d6i von chu sO-h[I'U (ti~p thee) Chi ti~t phan vOn 6au tu cua Ngan hang nhU'sau: TOng vOn g6p (cO 66ng, vi~n) Von g6p co phfm 3110312018 3111212017 tri~u d6ng tri~u dong 5.462.049 5.000.000 5.462.049 5.000.000 7.398 7.398 5.469.447 5.007.398 3110312018 3111212017 Co phifJu Co phi!Ju Th~ng duovon cO phan CO phi~u quy Chi tiet cO phi~u cua Ngan hang nhu sau: s6 /U'Q'ngco phi{Ju dang ky pMt hanh s6 /U'Q'ngco phi{Ju da ban cong chung 546.204.900 546.204.900 CO phi~u phO thOng CO phieu U'u6ai 500.000.000 546.204.900 500.000.000 546.204.900 500.000.000 546.204.900 500.000.000 10.000 10.000 Cho giai (fo~n fai chinh ket thUc Cho giai (fo~n tai chfnh ktJtthUc 500.000.000 s6 /U'Q'ngco phieu (fwc mua /~i CO phi~u phO thOng CO phi~u uu 6ai se /wng cothieu dang /U'U hanh CO phi~u ph thOng CO phi~u uu 6ai M~nh gia co phieu (fang /U'IJ hBnh ((f6nglco phi{Ju) 20 THU NH~P LAI vA cAc KHOAN THU NH~P TlfO'NG TV' 3110312018 tri~u (fong Thu Thu Thu Thu Thu nh~p lai ti~n gLPi nh~p lai cho vay kMch hang lai tl) kinh doanh, 6au tU' chung khoan phi tl) nghi~p VI,! bao lanh kMc tl) ho~t 6¢ng tin dl,!ng 88.883 1.372.608 319.223 895 9.253 1.790.862 23 3110312017 tri~u (f6ng -_.: ! _ "'- 90.878 1.148.401 276.017 1.260 6.154 - 1.522.710 Ngan hang Thuonq rnai Co phan Sac A BiAu so: B05a/TCTD-HN THUY~T MINH cAc sAo cAo TAl CHfNH HQ'P NHAT GIO'A NI!::N £>0 (ti~p theo) t~i 31 thanq 03 narn 2018 va cho Quy narn 2018 k~t thuc cung 21 CHI PHi LAI Tra Tra Tra Chi 22 vA cAc KHOAN CHI PHi TlfONG Til I~i ti~n gLl'i I~i ti~n vay I~i phat hanh giay to' c6 gia phi hoat d¢ng tin dunq khac Cho giai aoen tai ehfnh kt~ttbuc 3110312018 tri~u d6ng Cho giai do~n tai ehfnh k~t ttiuc 3110312017 tri~u d6ng 1.321.338 202 20.638 9.234 1.159.405 14.506 31.334 6.086 1.351.412 1.211.331 Cho giai do~n tai ehfnh kef tnoc 3110312018 fri~u d6ng Cho giai do~n tei chfnh k~f thuo 3110312017 ttieu d6ng 8.926 5.264 4.822 110 479 2.768 747 4.425 146 94 34 565 (3.070) (1.741) (165) (472) 139 (827) (4) (4.881) (1.844) (2.183) (341) 5.856 383 LAI/(LO) THUAN Tlr HO~ T DONG D!CH Vl,J Thu nh~p tlr hoat dQng dich vI,! Ho~tdongthanhtoan Hoat d¢ng ng~n quy Djch VI,! uy thac va dai Iy Dich vu tu van Djch VI,Ikhac Chi phi hoat dQng djch vI,I Heat dong toan SU'u di~n, vi~n thong Heat d¢ng ng~n quy Dich vt,Juy tMc va d~i Iy Djch vt,JtU'van Djch Vt,JkMc Lii/(LO) thuAn tlr hOClltdQng dich vI,! 23 (330) (183) LAI/(LO) THUAN Tlr HO~T DQNG KINH DOANH NGO~I HOI Cho giai do~n fai chfnh kef thUe 3110312018 tri~u d6ng Thu nh~p tlr hOClltdQng kinh doanh ngoCllihOi Cho giai do~n fai chfnh k~t fhUengay 3110312017 fri~u d6ng '-_ =- 21.932 67.809 21.932 67.809 Chi phi hO\lt dQng kinh doanh ngoCllihOi (14.732) (60.014) Chi v~ kinh doanh ngo~i t~ giao Chi v~ cac cong ct,Jtai chfnh phai sinh ti~n t~ (14.732) (60.014) 7.200 7.795 - Thu tli kinh doanh ngo~i t~ giao Thu tli cac cong ct,Jtai chinh phai sinh ti~n t~ Lii/(LO) thuAn tlr hOClltdQng klnh doanh ngo,1 hOi 24 Ngan hang Thuonq rnai Co phan B~c A Bi~u s6: B05a/TCTO-HN THUYET MINH cAc BAo cAo TAl CHiNH HOOPNHAT GICrA NI~N £>0 (tiep theo) tai 31 thanq 03 narn 2018 va cho Quy narn 2018 ket thuc cung 24 CHI PHi HO~T £lQNG Cho giai doen tel ehinh ket tnuc 3110312018 tri~u d6ng Chi nQp thu6 va cac khoan phi, I~ phi 739 1.049 103.261 81.921 13.453 368 7.519 60.785 53.659 2.385 4.741 32.046 30.469 7.143 8.389 1.257 1.042 215 1.773 1.719 54 Chi nQp phi bao hi~m, bao toan tiin gLPi cua khach hang 22.811 21.260 Chi phi hoat dQng khac 29.855 34.298 189.969 149.634 Chi phi cho nhan vh~n Chi lU'ong va phu cap cac khoan chi dong gop theo lU'ong Chi tro cap Chi khac cho nhan vien Chi vi tili san Trong cJ6: KMu hao tei san e6 dinh Chi cho ho~t gQng qUan Iy cong vI,! COng tac phi Chi v~ cac heat d¢ng doan th~ cua TCTD 25 Cho giai aoen tsi ehinh ket ihuc 3110312017 tri~u d6ng TIEN vA cAc KHOAN TU'O'NG £lU'O'NG TIEN Tien va cac khoan tU'ong dU'ong ti~n thuan th~ hi$n tren bao cao Iuu chuyen tien t$ hO'pnhat giQ>anien d¢ bao gom cac khoan tren bang can d6i ke toan hO'pnhat giQ>anien d¢ sau day: 3110312018 tri~u d6ng _ Ti~n va cac khoan tU'ong dU'ong tien t~i quy Tien glri tt;ii Ngan hang Nha nU' mua 709.621 243.851 6.312.837 614.775 145.326 6.437.810 1.500.000 1.013.968 9.780.277 25 3110312017 tri~u d6ng ' _.!e 770.585 7.968.496 ======= Ngan hang Thuonq mai ce ph~n B~c A Bi~u56: B05a/TCTD·HN THUY~T MINH cAc BAo cAo TAl CHINH HQ'P NHAT GICrA NI~N £)0 (ti~p theo) tal 31 thang 03 narn 2018 va cho Quy narn 20 18 k~t thuc cung 26 GIAO D!CH VOl cAc BEN LIEN QUAN Giao dich v&i cac ben lien quan la cac giao dich dU'Q'cthee hi~n v&i cac ben c6 lien quan v&i Ngan hang Cac ben - ki~m soat hoac b] ki~m scat hoac chiu Sl,l'kiem scat chung bai Ngan hang (bao gom cac cong ty me, cong ty con); II>- c6 von g6p vao Ngan hang va d6 c6 anh hU'ang dang ke t&i Ngan hang; II>- c6 quy~n