Báo cáo tài chính ngân hàng tmcp sài gòn công thương 1612306439

BAO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2020 NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN SAI GON CONG THUONG MUC LUC 1- Bang cân đối kế toán hợp 2- Báo cáo kết hoạt động kinh doanh hợp 3- Báo cáo lưu chuyển tiền tệ hợp 4- Thuyết minh báo cáo tài hợp NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN SAI GON CONG THUONG Mẫu số: B02/TCTD-HN BANG CAN DOI KE TOAN HOP NHAT Tại ngày 31 thang 12 năm 2020 CHỈ ow TIÊU Đơn vị tính: Triệu Đồng Việt Nam Thuyé minh suet 31/12/2020 31/12/2019 I Tiền mặt, vàng bạc, đá quý V.0I 170.837 174.411 II Tiền gửi ngân hàng nhà nước V.02 560.297 784.793 IIL Tiền, vàng gũi TCTD khác cho vay TCTD khác V.03 5.739.507 4.968.636 5.339.507, 4.469.986 A TALSAN Tiền, vàng gửi TCTD khác 400.000 Cho vay TCTD khác Dự phòng rủi ro IV Chúng khoán kinh doanh Chứng khoán kinh doanh V.04 V Các cơng cụ tài phái sinh tài sản tai chinh khac VỊ, Cho vay khách hàng Cho vay khách hàng Dự phòng rủi ro cho vay khách hàng VH Hoạt động mua nợ V.05 V.06 V.06.5 V.07 Mua nợ Dự phịng rủi ro hoạt động mua nợ VIII Chứng khốn đầu tư V.08 Chứng khoán đầu tư sẵn sảng dé bán Chứng khoán đầu tư giữ đến ngày đáo hạn - = * a - 6.585 15.330.785 „ 15.447.550 (116.765) v.09 668 (114.654) - = a < 522.403 752.229; 98.724 819.628 1.050.857 (231.229) 99.347 = = Vốn góp liên doanh - i Đầu tư vào công ty liên kết = I Đầu tư vào công ty œ Đầu tư dài hạn khác Dự phòng tổn thất đầu tư dài hạn 125.655 (26.931) ⁄ 14.442.297 14.556.951 - (229.826), Dự phòng rủi ro chứng khốn đầu tư 1X Góp vốn, đầu tư dài hạn (1.350) - Dự phịng rủi ro chứng khốn kinh doanh 500.000 - - 125.655 (26.308) + Trang NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN SAI GON CONG THUONG Mẫu số: B02/TCTD-HN BANG CAN DOI KE TOAN HOP NHAT Tai 31 thang 12 nam 2020 CHỈ TIÊU Đơn vị tính: Triệu Đồng Việt Nam Thuyết minh X Tài sản cố định Tài sản cố định hữu hình v.10 a Nguyên giá tải sản cỗ định hữu hình b Hao mịn tài sản định hữu hình Tài sản có định th tài 31/12/2020 31/12/2019 1.153.894 1.192.230 731.348 1.232.372 (501.024) 165.997“ 1.217.935 (451.938) V.II a Nguyên giá tài sản cỗ định thuê tải b Hao mịn tài sản cố định th tài Tài sản định vơ hình a Ngun giá tài sản định vơ hình b Hao mịn tài sản định vơ hình XI Bất động sản đầu tư V.12 422.546 511.841 426.233 511.841 (89.295) (85.608) V.13 a Nguyên giá bắt động sản đầu tư b Hao mòn bất động sản đầu tư XI Tài sản có khác Các khoản phải thu V.14 V.I14.1 Các khoản lãi, phí phải thu Tài sản thuế TNDN hoãn lại Tài sản Có khác v.21 V.14.2 359.756 110.650 193.723 55.383 - Trong đó: Lợi thương mại Các khoản dự phịng rủi ro cho tài sản Có TONG TAI SAN CO 23.942.788_ 22.812.835 - Trang NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN SAI GON CONG THUONG Mẫu số: B02/TCTD-HN BANG CAN DOI KE TOAN HOP NHAT Tại ngày 31 tháng 12 năm 2020 CHÍ TIÊU Đơn vị tính: Triệu Đơng Việt Nam Thuyết i minh 31/12/2020 31/12/2019 B NO PHAI TRA VA VON CHỦ SỞ HỮU V.16 Tiền gửi TCTD khác Vay TCTD khác - ⁄ - 1.653.979 3.219.593 1.651.469 2.965.925 3.210- 253.668 ILL Tiền gửi khách hàng V.17 1V Các cơng cụ tài phái sinh khoản nợ tài khác V.05 - # V Vốn tài trợ, Ủy thác đầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro V.I8 - - VI Phát hành giấy tờ có giá V.19 - - Các khoản lãi, phí phải trả Thuế TNDN hoãn lại phải trả V2I Các khoản phải trả công nợ khác V.20 18.223.634 „ 15.667.758 443.866 ⁄ 364.278 342.454 248.579 101.412, 115.699 3W #:ð VIL Cac khoản nợ khác ~ + Dự phịng rủi ro khác (DP cho cơng nợ tiềm an) TONG NO PHAI TRA `" VAS khác =a I Các khoản nợ phủ Ngân hàng Nha nước II Tiền gửi vay TCTD 20.321.479“ „ 19.251.629 Trang NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN SAI GON CONG THUONG Mẫu số: B02/TCTD-HN BANG CAN DOI KE TOAN HOP NHAT Đơn vị tính: Triệu Đơng Việt Nam Tai 31 thang 12 nam 2020 , Thuyết CHÍ TIÊU minh v.22 VIII Vốn quỹ I Vốn TCTD a Lồn điều lệ b Lồn đầu tư XDCB mua sắm tài sản cô định 31/12/2020 31/12/2019 3.621.309 ⁄ 3.080.716 | 3.080.000 ˆ 3.561.206 3.080.716 3.080.000 7B c Thang dir von co phan 716 d C6 phiéu quy oe tồn khác e Cỏ phiếu tru đãi Quỹ TCTD 309.186 | 287.493 231.407 - 192.997 t2 Chênh lệch tỷ giá hối đoái + Chênh lệch đánh giá lại tài sản Lợi nhuận chưa phân phối IX Lợi ích cỗ đông thiểu số 23.942.788 , TONG NO PHAI TRA VA VON CHU SO HUU 22,812,835, CAC CHi TIEU NGOAI BANG CAN DOI KE TOAN Thuy minh CHi TIEU VIIL38 Nghĩa vu nợ tiềm ẫn Bảo lãnh vay vốn 2.Cam kết giao dịch ngoại hôi 31/12/2019 31/12/2020 4.458.608, ~ 1.181.509 Z 4.161.600 926.800 4.161.600 926.800 Cam kết mua ngoại tệ Cam kết bán ngoại tệ Cam kết giao dịch hoán đổi Ww „x Cam kết giao dịch tương lai Cam kết cho vay không hủy ngang 128.805 - Cam kết nghiệp vụ L/C 168.203 Bảo lãnh khác ` 91.729 162.980 KE TOAN TRUONG I J[A_— Phạm Thị Mùa “ye D6-Thi Km Loan Trang NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN SAI GON CONG THUONG Mẫu số: B03/TCTD-HN BAO CAO KET QUA KINH DOANH HOP NHAT Thời kỳ tài từ ngày 01/01/2020 đến ngày 31/12/2020 Đơn vị tính: Triệt: Đồng QUÝIV I Thu nhập lãi (1-2) Thu nhập từ hoạt động dịch vụ Chỉ phí hoạt động dịch vụ Năm 2019 Năm 2020 389.917 245.428 448.616 243.210 144.489 17.971 6.725 205.406 18.296 6.008 1.573.131, 982.462 590.669 59.729 22.158 37.571 31.571 II Lã¡/lỗ từ hoạt động dịch vụ (3-4) VI.25 11.246 12.288 1II Lã¡/lỗ từ hoạt động kinh doanh ngoại hối VI.26 8.662 5.465 1V Lãi/lỗ từ mua VI27 bán chứng khoán kinh doanh V Lãi/lỗ từ mua bán chứng khoán đầu tư 1.639.732 907.431 732.301 65.494 21.463 44.031 11.589 (40) VI.28 21.513 Š Thu nhập từ hoạt động khác Năm 2019 38.098 95.951 7.983 87.968 1.408 469.054 486.328 92.781 (588) 4.452 22.101 1.208 112.046 33.646 154.256 102.549 142.253 280.093 378.427 X Chi phí dự phịng rủi ro tín dụng 75.660 131.884 158.968 197.240 XI Tống lợi nhuận trước thuế (IX-X) (56.224) (39.704) 121.125 181.187 (7.767) 13.385 24.079 36.565 (1.767) 13.385 24.079 36.565 (48.457) (53.089) Chỉ phí hoạt động khác VI Lãi/Iỗ từ hoạt động khác (5-6) VI30 VII Thu nhập từ góp vốn, mua cỗ phần VI29 VI VI¿31 Chí phí hoạt động 17.355 75.426 1.408 1X Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh trước phí dự phịng rủi ro tín dụng (I#[I+II*IV+V+VI+VII - VI) Chỉ phí thuế TNDN hành § Chỉ phí thuế TNDN hỗn lại XI Chi phí thuế Thu nhập doanh VI.32 nghiệp (7+8) XI Lợi nhuận sau thuế Thu nhập doanh nghiệp (XI-XI) 97.046 = 144.622 XIV Lợi ích cỗ đông thiếu số XV Lãi cỗ phiếu 315 VỊ.22.2 £ = LAP BANG A_~ am Thi Mùa KE TOAN TRUONG Wi am fo Thi Loan Anh Trang tạnh Chi phi lai va cae chi phí tương tự Năm 2020 C1”'~z z Thu nhập lãi khoản thu nhập tương tự Lay kế từ đầu năm đến cuối quý IV ii Thuyét minh CHỈ TIÊU Việt Nam NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN SAI GON CONG THUONG Mẫu số: B04/TCTD-HN BAO CAO LUU CHUYEN TIEN TE HOP NHAT Thời kỳ tài từ ngày 01/01/2020 đến ngày 31/12/2020 (Theo phương pháp trực tiếp) CHÍ TIÊU Đơn vị tính: Triệu đồng Việt Nam Th uyết i minh 31/12/2020 31/12/2019 1.586.214 1.590.083 LƯU CHUYÊN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH 01 Thu nhập lãi khoản thu nhập tương tự nhận 02 Chỉ phí lãi khoản thu nhập tương tự trả (888.587) (871.040) 03.Thu nhập từ hoạt động dịch vụ nhận 44.031 04.Chênh lệch số tiền thực thu/ thực từ hoạt động kinh 11.589 doanh ( ngoại tệ, vàng bạc, chứng khoán) 05 Thu nhập khác 06 Tiền thu khoản nợ dược xử lý hố, bù đắp ngn rủi ro 07 Tiền trả cho nhân viên hoạt động quản lý, công vụ 08 Tiền thuế thu nhập thực nộp năm Lưu chuyển tiền từ hoạt động kinh doanh trước thay đổi tài sản vốn lưu động Những thay đổi tài sản hoạt động 09 (Tăng)/Giảm khoản tiễn, vàng gửi cho vay TCTD khác 100.000 (400.000) 10 (Tăng)/Giảm khoản kinh doanh chứng khốn 297.848 1.017.114 11 (Tăng)/Giảm cơng cụ tải phái sinh tài sản tài khác 12 (Tăng)/Giảm khoản cho vay khách hàng, 13 Giảm nguồn dự phịng để bù dắp tơn thất khoản 14, (Tang)/Giam khác tài sản hoạt động (5.917) (890.599) (159.610) 41.003 s„ M002) (668) (885.852) (22.558) (186.313) „ Trang NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN SAI GON CONG THUONG Mẫu số: B04/TCTD-HN BAO CAO LUU CHUYEN TIEN TE HOP NHAT Thời kỳ tài từ ngày 01/01/2020 đến ngày 31/12/2020 (Theo phương pháp trực tiếp) CHỈ TIÊU Đơn vị tính: Triệu đồng Việt Nam: Thuyết minh 31/12/2020 31/12/2019 Nhitng thay đổi công nợ hoạt động 15 Tăng/(Giảm) khoản nợ phủ NHNN 16 Tăng/(Giảm) khoản tiền gửi vay TCTD 17 Tăng/(Giảm) tiền gửi khách hàng (bao gồm Kho bạc Nhà nước) - - (1.565.614) 1.263.420 2.555.876 989.323 - - 19 Tăng/(Giảm) vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay mà TCTD + + 20 Tăng/(Giảm) công cụ tài phái sinh khoản - - 18 Tăng/(Giảm) phát hành giấy tờ có giá (ngoại trừ GTCG tính vào hoạt động tài chính) chịu rủi ro ng tai chinh khac 21 Tăng/(Giảm) khác công nợ hoạt động 22 Chỉ từ quỹ tổ chức tín dụng I Luu chuyén tiền từ hoạt động kinh doanh (39.048) (20.801) 655.308 - — 2.158.162 LƯU CHUYÊN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ 01 Mua sắm TSCĐ (15.293) (7.266) 28 37 02 Tiền thu từ lý, nhượng bán TSCĐ 03 Tiền từ lý, nhượng bán TSCĐ = š 04 Mua sắm bất động sản đầu tư - “ 05 Tiền thu từ bán, lý bất động sản dầu tư - " 06 Tiền bán, lý bất động sản dầu tư - - 07 Tiền đầu tư, góp vốn vào đơn vị khác x z 08 Tiền thu đầu tư, góp vốn vào đơn vị khác = z lung ee (13.857) (5.821) 09 Tiền thu cổ tức lợi nhuận chia từ khoản đầu tư, gop von dai han HH Lưu chuyên tiền từ hoạt động đầu tư Trang NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN SAI GON CONG THUONG Mẫu số: B04/TCTD-HN BAO CAO LUU CHUYEN TIEN TE HỢP NHAT Thoi ky tai chinh tir 01/01/2020 dén 31/12/2020 (Theo phương pháp trực tiếp) Đơn vị tính: Triệu đồng Việt Nam: Thu yết CHi TIEU A minh 31/12/2020 31/12/2019 LƯU CHUYÊN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG TÀI CHÍNH 01 Tăng vốn phần từ góp vốn và/hoặc phát hành cổ phiếu - 02 Tiền thu từ phát hành giấy tờ có giá dài hạn đủ điều kiện # = Š e 04 Cổ tức trả cho cô đông, lợi nhuận chia - - 05 Tién chi mua cé phiéu quy Š 06 Tiền thu bán cô phiếu quỹ s Z Sĩ tính vào vốn tự có khoản vốn vay dài han khác 03 Tiền tốn giấy tờ có giá dài hạn đủ điều kiện tính vào vơn tự có khoản vơn vay dài hạn khác 1II Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài IV Lưu chuyển tiền năm 641.451, V Tiền khoản tương đương tiền đầu năm 5.429.190 VI Điều chỉnh ảnh hưởng thay đỗi tỷ giá 2.152.341 3.276.849 š VII.33 VII Tiền khoän tương đương tiền cuối năm 6.070.641 5.429.190 ⁄ ey LAP BANG « x KE TOAN TRUONG if Pha A ; Mi WL i y TMùa Đô Thị Loan Anh Trang