File 20210722 093855 tien te tien te va thi truong 1 ufm

lOMoARcPSD|13552286 FILE 20210722 093855 tiền-tệ TIỀN TỆ VÀ THỊ TRƯỜNG UFM Kinh tế vi mô (Trường Đại học Tài - Marketing) StuDocu is not sponsored or endorsed by any college or university Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 TIỀN TỆ Ngân hàng trung ương Nếu tỷ lệ trữ bắt buộc 10%, lượng tiền mặt lưu thông $400 tỷ, lượng tiền gửi ngân hàng 800 tỷ, lượng tiền dự trữ vượt mức $0.8 tỷ, số nhân tiền tệ 2459 Khi NHTW thu hồi khoản vay chiết khấu từ NHTM, lượng tiền sở GIẢM dự trữ Giảm Nếu NHTW định giảm dự trữ, NHTW sẽ: Bán trái phiếu phủ Điều khơng phải chức NHTW: Nhận tiền gửi cho vay khách hàng công chúng Khi tăng lãi suất chiết khấu, NHTW thực sách : Thắt chặt tiền tệ Khi thực sách tiền tệ nới lỏng, NHTW sẽ: Giảm lãi suất chiết khấu Đâu công cụ quan trọng ngân hàng trung ương điều hành sách tiền tệ: Nghiệp vụ thị trường mở Công cụ điều hành sách tiền tệ liên quan đến việc mua bán khốn phủ: nghiệp vụ thị trường mở Lãi suất mà NHTW áp dụng cho chế định vay ngắn hạn: Lãi suất chiết khấu 10.Tổng số tiền gửi NHTM NHTW cộng với số tiền mặt mà NHTM nắm giữ, bằng: Tổng lượng tiền dự trữ 11 Dữ trữ (R) tăng làm TĂNG lượng tiền sở (MB) tổng cung tiền (M) 12.NHTW bổ sung dự trữ (R) cho hệ thống ngân hàng cách MUA chứng khoán, ngược lại 13 Ngân hàng trung ương bổ sung dự trữ (R) cho hệ thống ngân hàng cách: Cấp khoản vay chiết khấu cho NHTM 14 Cung tiền có mối quan hệ NGƯỢC CHIỀU với tỷ lệ trữ bắt buộc 15 Cung tiền có mối quan hệ NGHỊCH CHIỀU với tỷ lệ nắm giữ tiền mặt 16 Cung tiền có mối quan hệ Ngược chiều với lượng tiền dự trữ vượt mức Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 17 Nếu tỷ lệ trữ bắt buộc 10%, số nhân tiền tệ 10 18 Có hai cách mà NHTW bơm thêm tiền vào nên kinh tế (1) MUA, trái phiếu phủ,(2) nới lỏng sách cho vay chiết khấu cho ngân hàng thương mại 19.Tháng năm 2020, FED làm để hỗ trợ kinh tế MỸ đại dịch Covid19 : Giảm Lãi suất CHƯƠNG TÀI CHÍNH CƠNG Hàng hóa dịch vụ mà cung cầu khơng phụ thuộc vào mức độ sẵn lịng chi trả người tiêu dùng…………………….: hàng hóa dịch vụ Cơng Nền kinh tế đó, hầu hết tất hàng hóa dịch vụ cung cấp công ty tư nhân để kiếm lợi nhuận………… : kinh tế thị trường túy Chương trình tiêm chủng mở rộng quốc gia việt nam là: Hàng hóa dịch vụ cơng Nguồn thu chủ yếu để tài trợ cho chi tiêu phủ, mang tính bắt buộc, khơng có lợi ích trực tiếp: THUẾ Sự lựa chọn cơng sách thuế cần vào vấn đề sau: + tính bắt buộc Thuế + gánh nặng thuế tạo + ý kiến công dân Thuế suất thuế thu nhập cá nhân cao gây ra: Giảm động lực lao động Phương thức tài trợ thâm hụt mà chuyển gánh nặng thuế đến hệ tương lai… : Vay vốn Chính sách tài khóa làm giảm tổng caauff cách tăng thuế hộ gia đình cơng ty giảm gái chi tiêu phủ: sách tài khóa siết chặt Tài trợ thâm hụt ngân sách phương thức vay nợ gay tác động đến hệ tương lai: chuyển gánh nặng từ thé hệ sang hệ tương lai Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 10.Phương thức tài trợ thâm hụt mà cho phép hệ có nhiều hội tiêu dùng cá nhân là: Vay nợ 11.Phương thức tài trợ thâm hụt mà làm cho lãi suất thị trường tín dụng tăng lên: vay nợ 12.Trong kinh tế tiết kiệm cao, lớn đầu tư : kinh tế cịn có tiềm phát triển cao 13 Hiệu ứng tích cực từ tài trợ thâm hụt ngân sách vay nợ: Tăng tiết kiệm người nộp thuế 14 Kênh sau giúp phân phối lại thu nhập: bảo hiểm xã hội, BHYT CHƯƠNG TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP Theo cách nói mở rộng, vấn đề sau không thuộc vấn đề lớn đặt cần giải đáp tài doanh nghiệp bước đầu vào hoạt động: AI người làm chủ doanh nghiệp Trong tập đoàn lớn, người chịu trách nhiệm giải đáp ba vấn đề lớn tài doanh nghiệp doanh nghiệp bước đầu vào hoạt động: người Quản lý tài Trong tập đoàn lớn, người sau thực chức quản lý tài chính: CFO Ba định quản trị tài doanh nghiệp gì: Hoạch định Ngân sách, cấu trúc vốn quản lý tài sản ngắn hạn Khoản mục sau không thuộc vốn lưu động doanh nghiệp: Khoản nợp doanh nghiệp mua chịu (doanh nghiệp mua hàng chưa toán – trả chậm) Những vấn đề không phát sinh việc quản lý vốn lưu động doanh nghiệp: Vay dài hạn vay đâu nào? Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Khoản mục sau khơng thuộc hàng tồn kho: Khơng có đáp án Khoản mục sau không thuộc nguồn vốn (nguồn tài chính) doanh nghiệp: Doanh nghiệp bán chịu cho khách hàng ( chưa thu tiền ngay) Điều quan trọng hạch định ngân sách là: Đánh giá quy mơ, thời gian rủi ro dịng tiền tương lai 10 Trong hoạch định ngân sách nhà quản lý tài chọn hội đầu tư hội đầu tư đem lại mức sinh lời cho công ty phù hợp với tính chất hoạt động kinh doanh cơng ty 11.Doanh nghiệp a lựa chọn nguồn vốn sau giả định yếu tố khác không đổi mua chịu hàng hóa doanh nghiệp d với lãi suất 0,8% tháng 12 Vốn lưu động biểu tiền tài sản ngắn hạ 13 Quản lý vốn lưu động công ty hoạt động Hằng Ngày để đảm bảo cơng ty có đủ nguồn lực để Duy Trì tránh gián đoạn tốn 14 Trụ sở hữu doanh nghiệp tư nhân cá nhân 15 Hình thức tổ chức kinh doanh đơn giản doanh nghiệp doanh nghiệp tư nhân Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 16 Đối với doanh nghiệp tư nhân thu nhập từ hoạt động kinh doanh bị đánh thuế thu nhập cá nhân 17 Đặc điểm sau đặc điểm doanh nghiệp tư nhân chủ sở hữu chịu trách nhiệm hữu hạn với khoản nợ 18 Số lượng thành viên doanh nghiệp tư nhân cá nhân 19 Cơng ty hợp danh doanh nghiệp hình thành hai nhiều cá nhân tổ chức 20 Các hình thức hợp danh bao gồm hợp danh chung hợp danh hữu hạn 21 Doanh nghiệp A cơng ty hợp danh ơng A ông B điều hành doanh nghiệp chịu trách nhiệm vô hạn với khoản nợ ông C góp vốn vào doanh nghiệp khơng tham gia vào kinh doanh chịu trách nhiệm giới hạn phạm vi vốn góp doanh nghiệp A cơng ty hợp danh hữu hạn 22 Chủ thể sau không chịu trách nhiệm vô hạn với khoản nợ cổ đơng 23 Tại nói cơng ty cổ phần người hợp pháp CTCP chủ sở hữu 24 Công ty cổ phần thực hoạt động sau chủ sở hữu doanh nghiệp tư nhân 25 Số lượng thành viên cơng ty cổ phần khơng có giới hạn tối đa 26 Bất lợi công ty cổ phần thuế bị đánh hai lần 27 Mục tiêu thúc đẩy động nhà quản lý tài doanh nghiệp mục tiêu liên quan đến lợi nhuận 28 Đối với công ty cổ phần mục tiêu quản trị tài tối đa hóa giá trị cổ phần CHƯƠNG TÀI CHÍNH QUỐC TẾ Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Tỷ giá giá đồng tiền so với đồng tiền khác Thị trường ngoại hối (hối đối) thị trường tài nơi tỷ giá xác định thị trường tài nơi dịng tiền chảy từ nơi thừa vốn sang nơi thiếu vốn Tỷ giá giao tỷ giá áp dụng cho giao dịch bên thực mua bán lượng ngoại tệ theo tỷ giá xác định thời điểm giao dịch kết thúc tốn vịng ngày làm việc 4: Tại thời điểm t, USD = a VND Đến thời điểm (t+1), USD = b VND Nếu b>a : USD tăng giá, VND giảm giá Tại thời điểm t, tỷ giá USD/VND = 23 230 VND Đến thời điểm (t+1), tỷ giá USD/VND = 22 200 Điều có nghĩa USD giảm giá thấp 4.43% Với tỷ giá GBP so với USD, đồng tiền USD tăng tỷ giá giảm giảm giá tỷ giá tăng Nếu đồng tiền quốc gia tăng giá mạnh lên hàng hóa xuất quốc gia đắt hàng nhập rẻ Iphone Mỹ có giá 1000 USD Tỷ giá ERU = 1.42 USD Tỷ giá thay đổi ERU = 1.72 USD Vậy sau tỷ giá thay đổi, giá bán iphone Châu âu : RẺ HƠN Theo quy luật giá giá hàng hóa hai quốc gia hai quốc gia sản xuất loại hàng hóa giống hệt chi phí vận chuyển rào cản thương mại thấp 10 Theo lý thuyết cân sức mua ppp tỷ giá thực 11 giỏ hàng New York có giá 12 USD Cùng giỏ hàng việt nam có giá 230000 tỷ giá danh nghĩa USD/VND = 23000 Hỏi tỷ giá thực bao nhiêu: 1,2 12 Nếu tỷ giá thực Mỹ Việt Nam lớn giá hàng hóa Mỹ cao giá hàng hóa Việt Nam 13 Một yếu tố tác động tỷ giá dài hạn suất lao động Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 14 Mức giá chung hàng hóa Mỹ tăng lên so với quốc gia khác Định giá hàng hóa quốc gia khác khơng đổi USD có xu hướng giảm giá dài hạn 15 Nếu Mỹ áp đặt hạn ngạch nhập hàng hóa Nhật cáo buộc kinh doanh thiếu lành mạnh đồng thời cầu nhập hàng hóa Mỹ thị trường nhật tăng lên dài hạn đồng JPY giảm giá so với đồng USD 16 Mỹ có nhu cầu nhập hàng hóa Việt Nam tăng lên điều tác động đến VND tăng giá dài hạn 17 Trong dài hạn suất lao động quốc gia giảm xuống so với quốc gia Pháp Đồng tiền quốc gia giảm giá giá hàng hóa nước tăng so với giá hàng hóa nước ngồi 18 theo quy luật giá, kg cà phê Mỹ 15 USD 1kg cà phê Việt Nam 349 050 VND tỷ giá hai đồng tiền 23 270 VND USD 0.000043 USD VND 19 Khi Nội tệ bị định giá cao ngân hàng Trung ương phải mua nội tệ để trì tỷ giá cố định thực giảm giá nội tệ 20 Theo lý thuyết ngang giá lãi suất Việt Nam lãi suất ngoại tệ cao lãi suất nội tệ ngắn hạn ngoại tệ lên giá , nội tệ giảm giá, dẫn đến tỷ giá tăng ngắn hạn 21 Khi Đồng ngoại tệ định giá cao Nội tệ định giá thấp nghĩa tỷ giá ngoại tệ so với nội tệ ấn định nằm tỷ giá cân dẫn đến cung NỘI TỆ > cầu NỘI TỆ, NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG CAN THIỆP BẰNG CÁCH NÂNG GIÁ NỘI TỆ ĐỂ GIẢM CẦU NỘI TỆ VÀ GIỮ TỶ GIÁ CỐ ĐỊNH 22 Khi Đồng ngoại tệ định giá thấp nghĩa tỷ giá ngoại tệ so với nội tệ ấn định nằm mức tỷ giá cân dẫn đến cung ngoại tệ nhỏ cầu ngoại tệ Ngân hàng trung ương can thiệp cách bán ngoại tệ để tăng cung ngoại tệ phá giá nội tệ để trì chế độ tỷ giá cố định Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 23 Việc giảm thuế quan nhập đồng thời giảm hạn nhập nhập tác động đến Đồng tiền quốc gia phát động dài hạn hay ngắn hạn điều kiện yếu tố khác không đổi không đủ điều kiện để xác định 24 Nếu tỷ giá thực Mỹ Việt Nam nhỏ hàng hóa Mỹ rẻ so với Việt Nam CHƯƠNG: TIỀN TỆ, LẠM PHÁT VÀ LÃI SUẤT Tổng lãi suất coupon tỷ lệ sinh lời vốn là: Tỷ suất sinh lợi Trong điều kiện yếu tố khác không đổi, lạm phát dự kiến tăng lên làm giảm tỷ suất sinh lợi kì vọng so với tài sản: trái phiếu, thực Trong điều kiện yếu tố khác không đổi, rủi ro trái phiếu tăng lên so với tài sản khác làm cho cầu trái phiếu giảm đường cầu dịch chuyển sang trái Khoản vay đơn mệnh giá $20.000 yêu cầu hoàn trả $22.050 sau hai năm, lãi suất khoản vay là: 5% 5.Trong điều kiện yếu tố khác không đổi, rủi ro trái phiếu doanh nghiệp giảm làm dịch chuyển đường cầu trái phiếu doanh nghiệp sang phải đường cầu trái phiếu phủ sang trái Nếu lạm phát dự kiến 12% năm sau, trái phiếu kỳ hạn năm có lãu suất đáo hạn 7%, lãi suất thực trái phiếu là: -5% Tỷ suất sinh lợi trái phiếu coupon 5%, mua giá $1.000 bán giá $900 sau năm là: -5% Thời gian đáo hạn dài thay đổi giá lãi suất thay đổi lớn Trong điều kiện yếu tố khác không đổi, khoản trái phiếu tăng lên làm cho cầu trái phiếu tăng đường cầu trái phiếu dịch chuyển sang phải 10 Thanh khoản trái phiếu doanh nghiệp giảm làm giá trái phiếu doanh nghiệp giảm làm lãi suất đáo hạn trái phiếu Chính phủ giảm 11 Bằng chứng từ Mỹ nhiều quốc gia khác cho thấy: Có mối quan hệ rõ rệt lạm phát tỷ lệ tăng trưởng cung tiền dài hạn 12 Nếu kinh tế gặp sốc cầu tiêu cực, NHTW can thiệp sách thúc đẩy tổng cầu tăng trở lại mức ban đầu, thì: sản lượng trở lại mức tiềm lạm phát không đổi 13 Trong điều kiện yếu tố khác không đổi, giá cổ phiếu trở nên bến động hơn, đường cầu trái phiếu dịch chuyển sang trái lãi suất tăng Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 14 Lý thuyết lạm phát cho thấy tỷ lệ lạm phát với: tỷ lệ tăng trưởng cung tiền cộng với tỷ lệ tăng trưởng tổng cung 15 Rủi ro trái phiếu doanh nghiệp tăng làm giá trị trái phiếu giảm giá trái phiếu phủ tăng 16 Nếu cung tiền $500 tổng thu nhập danh nghĩa $3.000, vòng quay tiền là: 17 Khi thị trường trái phiếu Chính phủ trở nên khoản, đường cầu trái phiếu doanh nghiệp dịch chuyển sang phải đường cầu trái phiếu Chính phủ dịch chuyển sang trái 18 Lãi suất đáo hạn trái phiếu chiết khấu kỳ hạn năm phần tăng giá chia cho: Giá ban đầu (giá mua/bán) 19 Giá trái phiếu không kỳ hạn coupon: chia cho lãi suất 20 Tiền làm giảm chi phí giao dịch, cho phép người chuyên sâu vào lĩnh vực mà họ làm tốt 21 Lãi suất đáo hạn trái phiếu chiết khấu có tương quan trực tiếp với giá trái phiếu 22.Vay trả góp cịn gọi là: Vay toán cố định 23 Rủi ro trái phiếu doanh nghiệp tăng làm dịch chuyển đường cầu trái phiếu doanh nghiệp sang trái đường cầu trái phiếu phủ sang phải 24 Trong kinh tế khơng dùng tiền làm phương tiện toán chung, số lượng giá cần có để trao đổi 10 hàng hố là: 45 25 In tiền để tài trợ cho thâm hụt ngân sách dẫn đến: gia tăng mức giá chung 26 Khi kinh tế gặp sốc cung tiêu cực ngắn hạn NHTW can thiệp công cụ sách tiền tệ nhằm trì lạm phát mức mục tiêu, thì: sản lượng giảm ngắn hạn sản lượng quay lại với mức tiềm theo thời gian CHƯƠNG: HỆ THỐNG TÀI CHÍNH: Chứng khốn nợ thể cam kết tốn định kì khoảng thời gian cụ thể: Trái phiếu Thị trường mà đặt biệt quan trọng hoạt động kinh tế nơi mà cơng ty phủ vay vốn để tài trợ cho hoạt động: Thị trường trái phiếu Chứng khoán mà việc sở hữu đại diện cho việc sở hữu phần tài sản công ty phát hành: Cổ phiếu Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 B.Chi phỉ mõi giới mua bán chửng khốn, chi phí tiền vay, lãi tiền vay góp vốn C.Chi phí vật liệu mua ngồi, khoản lỗ hoạt động tài D.Chi phí nhân viên quản lý Câu 31 Điềm hạn chế cùa mơ hình NHTU trực thuộc chỉnh phù là: A.NHTƯ chù động việc thực thi sách tiền tệ B Chỉ cỏ chỉnh phủ có mức tệp quyền cao cỏ mơ hình c Khi kinh tế cùa quổc gia phát triển, lúc đỏ quan hệ NHTƯ phù khác đi, NHTƯ độc lộp với phù D.Giữa NHTƯ phù có quan hệ hợp tảc khơng chi phái Câu 32 Chỉ phí khơng phăỉ chi phí hoạt động tài A.Chi phí lý, nhượng bán tài sàn cố định B.Chi phí liên quan đen cho vay vốn mua bán ngoại tộ C.Chi phỉ hoạt động cho thuê bất động sản D.Các khoản lồ hoạt động tài Câu 33 Hệ số tạo tiền gửi tỉnh dựa A Tỷ lộ dự trử khoản B Tỷ lộ DTBB c Lai suổt tiền gừi D Tỷ lạm phát Câu 34 Tỉnh không cạnh tranh: A.Không cạnh tranh theo quy luật cung cầu thị trường B.Không cạnh tranh cốc nhu cằu tiêu dùng C.Tăng thêm người tiêu dùng khơng làm giâm lọì ích cùa người có D.Chi phỉ đáp ứng địi hịi đối tượng tiêu dùng Câu 35 Anh/Chị chọn câu phát biểu câu sau đây: A.Thu cân đối ngân sâch bao gồm câc khoản thu từ Thuế, phi, lệ phi, khoản vay nướC B.Thu cân đoi ngân sách bao gồm khoản thu vảo quỹ NSNN, khốn thu khơng làm phát sinh nghĩa vụ hoàn trả trực liếp C.Thu cân đối ngân sách bao gôm câc khoăn thu từ thuế, phí, lệ phi, vả số khoin thu mang tỉnh chẳt thuế D.Thu ưong cân đối ngân sách bao gồm cãc khoăn thu vảo quỹ NSNN, quỹ NSNN vả cãc khốn thu có tinh hỗn trà giãn tiếp Câu 36 Nếu NHTW muốn thắt chặt tiền tệ đề nhanh chóng làm giảm lamk phát NHTW có thế: A.Mua ngoại tệ đề phá giá đồng nội tệ Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 B.Hiệu suất tái chiết khâu C Mua chửng khoán thi truờng mở A Tăng dự trữ bắt buộc Câu 37 Phí khoản thu: A Mang tinh phố biến cỏ tinh chất hoàn trả trực tiểp, nhằm bú đẳp phàn chi phí đơn vị nghiệp dịch vụ B.Mang tình băt buộc có tinh chất hồn trá gián tiếp, nhằm bú đáp phàn chi phi hành nhà nước cung cãp dịch vụ C.Nhăm bù đắp phần chi phi Nhà nước bỏ D.Mang tinh phồ biến khơng có tinh chát hồn trá trực tìếp, nhằm bù đắp chi phí dơn vi nghiệp cung cấp dich vụ Cầu 38 Định nghĩa cung tièu tệ A.Lượng tiên NHTM cho vay nhằm dáp ừng nhu cầu mua hàng hóa, dịch vu, tải sán B.Lượng tiền NHTM phát hành cho kinh tè nhăm đáp ứng nhu cầu mua hảng hóa, dịch vụ, tài sàn cùa cá nhãn (hộ gia dinh) doanh nghiệp (không ke tồ chức tin dụng) C.Lượng tiền cung ứng cho kinh tế nhằm đáp ứng nhu cầu mua hàng hóa, dịch vụ, tài sàn cá nhân (hộ gia dinh) doanh nghiệp (khơng kể tơ chức tín dụng) D.Lượng tiền nhản rỗi dân cư Câu 39 Nghiệpp vụ sau nghiệp vụ tải sàn có ngân hảng thương mại A.Phát hành kỳ phiếu B.Cho vay phục vụ sinh hoạt tiêu dùng C.Nhận tiên gùi tiết kiệm không kỳ hạn cùa khách hãng D.A,B,C Câu 40 Hàng hóa cơng là: A.Một cá nhânn sứ dụng lợi ích cùa hãng hóa thi khơng làm ánh hưởng đến việc người khác đồnng thời hưởng lợi ích từ hàng hỏa dó B.Cử thẻ đáp ừng nhu cầu cho nhiều nguừi C.Moi người đèu cỏ quyền đưọc Sừ dung mà trá tỉổn hoậc mi khđng theo chd giá thi trường tí D Tất Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com) lOMoARcPSD|13552286 90 Downloaded by Trà My Nguy?n Th? (tramynguyen203ufm@gmail.com)