(Luận văn) giải pháp hạn chế rủi ro trong hoạt động thanh toán bằng thẻ tại ngân hàng tnhh một thành viên hồng kông thượng hải việt nam (hsbc việt nam)

javascript:toggledisplaydiv('benefit3','cardbenefits') javascript:toggledisplaydiv('benefit3','cardbenefits') javascript:toggledisplaydiv('benefit3','cardbenefits') http://www.hsbc.com.vn/1/2/hsbcpremier-vn/apply-now http://www.hsbc.com.vn/1/2/personal/accounts/current-account http://www.hsbc.com.vn/1/2/personal/accounts/savings http://www.tapchitaichinh.vn/Trao-doi-Binh-luan/Giai-phap-phat-trien-thi-truong-the-Viet-Nam-giai-doan-20132014/25571.tctc http://www.tapchitaichinh.vn/Trao-doi-Binh-luan/Giai-phap-phat-trien-thi-truong-the-Viet-Nam-giai-doan-20132014/25571.tctc http://www.tapchitaichinh.vn/Trao-doi-Binh-luan/Giai-phap-phat-trien-thi-truong-the-Viet-Nam-giai-doan-20132014/25571.tctc http://www.baomoi.com/Rui-ro-trong-thanh-toan-the-tin-dung/126/7260562.epi http://www.baomoi.com/Rui-ro-trong-thanh-toan-the-tin-dung/126/7260562.epi http://kinhdoanh.vnexpress.net/tin-tuc/ebank/tien-cua-toi/8-sai-lam-de-mac-khi-dung-the-tin-dung-2854473.html http://kinhdoanh.vnexpress.net/tin-tuc/ebank/tien-cua-toi/8-sai-lam-de-mac-khi-dung-the-tin-dung-2854473.html http://mk.com.vn/home/upload/Final%20E_TGT%20MK%20Group_No_8+9_Dec%202012%20(1).pdf http://mk.com.vn/home/upload/Final%20E_TGT%20MK%20Group_No_8+9_Dec%202012%20(1).pdf http://mk.com.vn/home/upload/Final%20E_TGT%20MK%20Group_No_8+9_Dec%202012%20(1).pdf http://mk.com.vn/home/upload/Final%20E_TGT%20MK%20Group_No_8+9_Dec%202012%20(1).pdf http://mk.com.vn/home/upload/Final%20E_TGT%20MK%20Group_No_8+9_Dec%202012%20(1).pdf http://mk.com.vn/home/upload/Final%20E_TGT%20MK%20Group_No_8+9_Dec%202012%20(1).pdf BÌA MỤC LỤC DANH MỤC CÁC BẢNG DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ DANH MỤC CÁC BIỂU ĐỒ DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT LỜI MỞ ĐẦU Lý chọn đề tài: Nội dung nghiên cứu Mục tiêu nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu: Phạm vi nghiên cứu Kết cấu luận văn CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ THẺ THANH TOÁN VÀ RỦI RO CỦA THẺ THANH TOÁN Ở CÁC NHTM 1.1 Tổng quan thẻ toán 1.1.1 Nguồn gốc đời phát triển thẻ toán 1.1.2 Khái niệm, cấu trúc phân loại thẻ toán 1.1.2.1Khái niệm thẻ toán 1.1.2.2Cấu trúc thẻ toán 1.1.2.3Phân loại thẻ toán 1.1.3 Các chủ thể tham gia q trình phát hành tốn thẻ 1.1.3.1Tổ chức thẻ Quốc Tế ( Card Association) 1.1.3.2Ngân hàng phát hành thẻ 1.1.3.3Chủ thẻ 1.1.3.4Ngân hàng toán thẻ 1.1.3.5Đơn vị chấp nhận thẻ 1.1.3.6Trung Tâm Thẻ 1.1.4 Quy trình phát hành, chấp nhận tốn thẻ 1.1.4.1Quy trình phát hành thẻ 1.1.4.2Quy trình chấp nhận tốn thẻ 1.1.5 Vai trị thẻ tốn ngân hàng 1.2 Rủi ro hoạt động toán thẻ toán 1.2.1 Khái niệm rủi ro hoạt động toán thẻ 1.2.2 Các nhân tố ảnh hưởng đến rủi ro hoạt động tốn thẻ 1.2.2.1Mơi trường pháp lý 1.2.2.2Thói quen sử dụng thẻ kinh tế 1.2.2.3Sự phát triển khoa học công nghệ 1.2.2.4Nguồn nhân lực 1.2.3 Các loại rủi ro nguyên nhân gây rủi ro hoạt động toán thẻ 1.2.3.1Các loại rủi ro xem xét từ góc độ vĩ mô 1.2.3.2Các loại rủi ro phát sinh chủ thể tham gia giao dich toán thẻ 1.3 Hạn chế rủi ro hoạt động toán thẻ NHTM 1.3.1 Khái niệm hạn chế rủi ro hoạt động tốn thẻ NHTM 1.3.2 Tiêu chí xác định hạn chế rủi ro toán thẻ 1.3.2.1Sốlượng thẻ có giao dịch gian lận, giả mạo qua năm 1.3.2.2Số lượng thẻ có giao dịch gian lận, giả mạo hệ thống quản lý rủi ro thẻ NHTM phát tổng số thẻ rủi ro: 1.3.2.3Số lượng thẻ mà tổ chức thẻ quốc tế ( Visa, Master) nghi ngờ có rủi ro thông báo yêu cầu thay thẻ tổng số thẻ rủi ro 1.3.2.4Tỷ lệ số tiền thiệt hại giao dịch giả mạo so với năm trước 1.3.2.5Khả chủ thẻ sử dụng lại thẻ thay sau có giao dịch giả mạo phát sinh 1.3.3 Ý nghĩa việc hạn chế rủi ro hoạt động toán thẻ 1.3.3.1Đối với NHTM 1.3.3.2Đối với khách hàng đơn vị chấp nhận thẻ 1.3.3.3Đối với kinh tế 1.4 Tình hình hạn chế rủi ro thẻ toán 1.4.1 Tại quốc gia phát triển 1.4.2 Tại số NHTM Việt Nam 1.4.3 Bài học kinh nghiệm cho Việt Nam: KẾT LUẬN CHƯƠNG CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG CÁC HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN BẰNG THẺ CỦA HSBC VIỆT NAM 2.1 Tổng quan HSBC Việt Nam Trung Tâm thẻ HSBC Việt Nam 2.1.1 Giới thiệu tổng quan HSBC Việt Nam 2.1.1.1Quá trình hình thành phát triển 2.1.1.2Cơ cấu tổ chức hoạt động kinh doanh 2.1.1.3Phân tích kết hoạt động kinh doanh 2009 – 2012: 2.1.2 Giới thiệu Trung Tâm thẻ HSBC Việt Nam 2.1.2.1Vị trí, cấu nhân 2.1.2.2Các hoạt động chủ yếu phòng 2.1.3 Các sản phẩm thẻ HSBC Việt Nam 2.1.3.1Thẻ tín dụng quốc tế ( Credit card) 2.1.3.2Thẻ Thanh Toán Quốc Tế ( Debit Card) 2.2 Thực trạng rủi ro hoạt động tốn thẻ HSBC Việt Nam 2.2.1 Tình hình rủi ro thẻ toán Việt Nam 2.2.2 Thực trạng hoạt động toán thẻ HSBC Việt Nam 2.2.2.1Số lượng thẻ phát hành: 2.2.2.2Doanh số toán thẻ 2.2.2.3Mạng lưới giao dịch 2.2.2.4Mạng lưới ATM 2.2.3 Thực trạng hạn chế rủi ro thẻ toán HSBC Việt Nam 2.2.3.1Số lượng thẻ bị thất lạc cắp hỗ trợ tạm khóa thay lại thẻ 2.2.3.2Số lượng thẻ rủi ro chủ thẻ thông báo 2.2.3.3Số lượng thẻ rủi ro hệ thống quản lý rủi ro thẻ HSBC phát 2.2.3.4Số lượng thẻ tổ chức thẻ Visa Master nghi ngờ rủi ro yêu cầu thay lại thẻ cho khách hàng 2.2.3.5Số tiền ngân hàng bảo vệ nhờ hệ thống quản lý rủi ro thẻ 2.2.4 Các trường hợp rủi ro thực tế thẻ toán HSBC Việt Nam 2.2.5 Khảo sát giải pháp hạn chế rủi ro HSBC Việt Nam 2.2.5.1Khảo sát hài lòng khách hàng giải pháp hạn chế rủi ro thẻ HSBC Việt Nam 2.2.5.2Khả sử dụng lại thẻ toán sau gặp rủi ro sử dụng thẻ toán 2.3 Đánh giá hoạt động hạn chế rủi ro thẻ toán HSBC Việt Nam 2.3.1 Những thành đạt 2.3.2 Những hạn chế tồn 2.3.3 Các nguyên nhân gây nên rủi ro hoạt động toán thẻ HSBC VN 2.3.3.1Nguyên nhân từ HSBC VN: 2.3.3.2Nguyên nhân yếu tố cơng nghệ 2.3.3.3Ngun nhân xuất phát từ chủ thẻ 2.3.3.4Nguyên nhân từ ĐVCNT 2.3.3.5Nguyên nhân từ yếu tố pháp lý Việt Nam KẾT LUẬN CHƯƠNG CHƯƠNG 3:GIẢI PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN BẰNG THẺ TẠI HSBC VIỆT NAM 3.1 Định hướng phát triển HSBC Việt Nam thời gian tới ( 2015 – 2020) 3.1.1 Định hướng phát triển chung 3.1.2 Định hướng việc hạn chế rủi ro hoạt động toán thẻ 3.2 Giải pháp hạn chế rủi ro hoạt động toán thẻ HSBC Việt Nam 3.2.1 Nhóm giải pháp HSBC VN tổ chức thực 3.2.1.1Hoàn thiện hệ thống quản lý rủi ro thẻ hoạt động toán 3.2.1.2Chú trọng đào tạo phát triển nguồn nhân lực 3.2.1.3Nâng cao hiệu công tác kiểm tra, kiểm soát hoạt động quản lý rủi ro thẻ 3.2.1.4Giải pháp xử lý rủi ro toán thẻ 3.2.1.5Tăng cường phối hợp với tổ chức thẻ quốc tế Visa Master 3.2.1.6Tăng cường hợp tác ngân hàng việc ngăn ngừa rủi ro hoạt động toán, đặc biệt phối hợp với ngân hàng toán 3.2.1.7Phối hợp với khách hàng cách tư vấn đầy đủ kiến thức, nâng cao trình độ cho người sử dụng thẻ 3.2.1.8Phối hợp chặt chẽ với ĐVCNT để tăng tính an tồn cho giao dịch tốn thẻ 3.2.2 Nhóm giải pháp hỗ trợ 3.2.2.1Đối với tập đoàn HSBC 3.2.2.2Đối với Ngân hàng Nhà Nước 3.2.2.3Đối với Chính Phủ KẾT LUẬN CHƯƠNG KẾT LUẬN CHUNG TÀI LIỆU THAM KHẢO