(Luận văn) causes of poverty a case study of loc thanh village

MINISTRY OF EDUCATION AND TRAINING t to UNIVERSITY OF ECONOMICS, HO CHI MINH CITY ng hi ep w n lo ad ju y th yi pl ua al BUI NHU DIEU n n va ll fu oi m at nh CAUSES OF POVERTY z A CASE STUDY OF LOC THANH VILLAGE z k jm ht vb om l.c gm MASTER OF PUBLIC POLICY THESIS an Lu n va ey t re HO CHI MINH CITY, 2013 MINISTRY OF EDUCATION AND TRAINING t to UNIVERSITY OF ECONOMICS, HO CHI MINH CITY ng FULBRIGHT ECONOMIC TEACHING PROGRAM hi ep w n lo BUI NHU DIEU ad ju y th yi CAUSES OF POVERTY pl n ua al A CASE STUDY OF LOC THANH VILLAGE n va fu ll PUBLIC POLICY MAJOR m Code: 60340402 oi at nh z z vb k jm ht MASTER OF PUBLIC POLICY THESIS an Lu DR JOHNATHAN R PINCUS om l.c gm SUPERVISOR n va ey t re HO CHI MINH CITY, 2013 i CERTIFICATION t to I certify that this thesis has not been submitted or being submitted for any degrees I certify ng that I have acknowledged all information sources as well as reference document hi ep The study does not necessarily reflect the views of the Ho Chi Minh Economics University or w Fulbright Economics Teaching Program n lo ad Author ju y th yi pl n ua al Bui Nhu Dieu n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re ii ACKNOWLEDGEMENT t to I would like to express deeply appreciation to my supervisor, Dr Jonathan R Pincus, who has ng hi helped me in performing the thesis With rich knowledge, experience, thoughtful and patient, ep he has provided me a huge encourages to finish my thesis w n I would like to thank all my teachers and friend in Fulbright Economics Teaching Program for lo ad wonderful time in this school ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re iii ABSTRACT t to The thesis focuses on finding the causes of poverty and the factors helping people escape ng hi from it The causes of poverty in Loc Thanh village are unstable jobs, low returns from land ep and high dependency ratios Failed investments in pepper farms and high interest debt are two main factor of decline On the contrary, high returns from land are the factor that helps a w n majority escape from poverty Good jobs are another path to exit poverty Diversification of lo ad income sources not only helps household reduce the risks associated with agricultural markets y th but also helps them have a stable and reasonable income Therefore, policies should focus on ju increasing farming investment and job opportunity creation yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re iv TABLE OF CONTENTS t to ACKNOWLEDGEMENT ii ng hi ABSTRACT iii ep TABLE OF CONTENTS iv ABBREVIATIONS vi w n LIST OF TABLES vii lo ad LIST OF FIGURES vii y th LIST OF BOXES vii ju CHAPTER 1: INTRODUCTION yi 1.1 Problem Statement pl ua al 1.2 Thesis Objective 1.3 Research Question n n va 1.4 Structure of the Study fu CHAPTER 2: THEORETICAL BACKGROUND ll 2.1 The Concept of Poverty m oi 2.2 Causes of poverty nh 2.3 Poverty Reduction at z 2.4 Data Collection z vb CHAPTER 3: FINDINGS jm ht 3.1 Loc Thanh– a snap shot 3.2 The poor – who are they? 13 k gm 3.3 Why are they poor? 19 l.c 3.3.1 Unstable jobs 19 om 3.3.2 Low returns to land 20 an Lu 3.3.3 Poverty and Dependents 21 3.3.4 Getting old and becoming poor 22 3.4.2 Diversification 27 ey 3.4.1 Intensive farming 25 t re 3.4 Escaping from poverty 25 n 3.3.6 Poverty and debt 24 va 3.3.5 Failed investment in pepper farms 23 v 3.4.3 Good jobs 27 t to CHAPTER 4: CONCLUSION AND RECOMMENDATION 29 ng 4.1 Conclusion 29 hi ep 4.2 Policy Recommendations 30 4.2.1 Review the poor household list 30 w 4.2.2 Help farmers improve their farming skills, increase investment on their farms and diversify their income source 30 n lo ad 4.2.3 Create job opportunities 31 ju y th 4.2.4 Prevent people from taking on high interest debt 32 Limitation of this research 32 yi pl REFERENCES 33 n ua al APPENDICES 36 n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re vi ABBREVIATIONS t to ng hi ep AusAID Australian Agency for International Development GSO General Statistics Office PCA Principle Components Analysis SES Socio- economic status w Vietnam Academy of Social Science n VASS ad Vietnam Bank of Social Policy Vietnam Dong ju y th VND lo VBSP yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re vii LIST OF TABLES t to ng hi ep Table 3.1: Housing character by ethnic group 14 Table 3.2: Housing character by ethnic group 14 Table 3.3: Percentage of respondents not have listed durable goods by ethnic group 15 Table 3.4: Frequency of having meat per week by ethnic group (respondents,%) 16 Table 3.5 : Frequency of having fish per week by ethnic group (respondents,%) 16 Table 3.6: Access to sanitation facility by ethnic group ( respondents, %) 17 Table 3.7: Indicators use to build PCA score 17 Table 3.8: PCA score by ethnic group 18 Table 3.9: Occupation of poor householders by ethnic (respondents) 19 Table 3.10: Education of poor wage labor 20 Table 3.11: Main crop of poor farmers (respondents) 20 w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va LIST OF FIGURES fu Figure 1.1: Poverty proportion from 1993-2010 ll oi m Figure 3.1: Poverty rate in Loc Thanh Village 10 nh Figure 3.2: Poverty rate of Kinh versus local tribes 12 at Figure 3.3: Distribution of PCA score 18 z z k jm ht vb LIST OF BOXES gm Box 3.1: Out of the poor list 11 l.c Box 3.2: Getting old, becoming poor 22 om Box 3.3: Health care and debt 11 an Lu n va ey t re CHAPTER 1: INTRODUCTION t to ng 1.1 Problem Statement hi ep Historically, poverty has always been a major concern of governments Most countries – regardless of location or political regime - consider improving residents’ living conditions w as an important objective Hence, reducing the incidence of poverty is the first target of the n lo Millennium Development Goals (MDGs) established by United Nations in 2000 ad y th In retrospect, Vietnam has achieved remarkable progress in poverty reduction From 1993- ju 2008, about 30 million people escaped from poverty (VASS, 2011) This has helped yi Vietnam accomplish the first goal of the MDGs and the country has been widely applauded pl ua al by the international community Figure 1.1: Poverty proportion from 1993-2010 n n va 70% fu 58.1% ll oi m 60% 50% at nh 37.4% 40% z 28.9% z 30% vb 18.1% 20% ht 15.5% 13.4% 14.2% jm 10% k 1993 1998 2002 2004 2006 2008 10.7% gm 0% 2010 om l.c Source: VASS (2011) and GSO (2010) a Lu The percentage of the population living in poverty decreased quickly from 58.1 percent in n 1993 to 18.1 percent in 2004, dropping by 3.6 percent every year Broad-based economic percent to 10.7 percent In 2010, the number climbed up to 14.2 percent if the poverty line y From 2004-2010, the proportion declined slightly about 0.7 percent every year, from 18.1 te re 1990s and the early 2000s” (VASS, 2006, p.15) n poor growth is explained by a series of far reaching market reforms undertaken in the va growth was the main cause of improvements in living standards “In turn, rapid and pro- 37 Appendix 3: Occupation by economic status (respondent) t to Row Labels non-poor poor Grand Total ng Farm-self 25 hi ep Farm-wage 11 36 40 40 w n lo ad Non-farm-salary Non-farm-self Non-farm-wage Not working 10 y th Regular tapping rubber worker ju 37 yi Grand Total 63 100 pl Source: Survey 2012 n ua al va n Appendix 4: Farm-size of poor household by occupation (respondent) 0-1 1-2 2-3 3-4 4-5 5-6 Grand Total ll fu Row Labels m 1 oi Bricklayer 3 11 15 28 Grocery store 2 not working Grand Total 25 40 11 40 z Farm-wage at nh Farm-self z vb ht 63 k om l.c gm Source: Survey 2012 jm 14 n a Lu n va y te re 38 Appendix 5: Revenue by crop (VND) t to Cashew ng hi ep 23,037,037.0 2205373.739 20000000 w Mean Standard Error Median Mode Standard Sample Variance Deviation Kurtosis Skewness Range Minimum Maximum Sum Count n lo Pepper Rubber 502,857,142.8 480000000 114,428,482.2 #N/A 140,186,536 20 26,325,261.2 7108,000,000 00 270,000,000 98500108.3 00 9.70227E+15 ad ju y th yi pl -1.636328522 0.380194931 247320000 22680000 270000000 1962611507 14 n ua al 20000000 13232242.44 302749306.9 1.75092E+14 9.16571E+16 0.83111308 -0.873349046 1.162149645 0.310767972 54000000 840000000 6000000 120000000 60000000 960000000 829333333.3 3520000000 36 Source: Survey 2012 n va fu ll *Cashew and pepper is harvested one per year *Rubber is harvest every day in month in a year oi m at nh z z Poor Poor Non-Poor 14,911,764.70 30,307,017.54 0.4 1.47 5,154,595.32 14,096,039.97 0.57 0.96 2.05 Poor 0.76 1.12 n a Lu Source: survey 2012 0.4 om Deviation Non- l.c Non-Poor Poor gm Standard Pesticide per year k Mean Fertilizer per year jm Revenue per per year ht vb Appendix 6: Compare investment and revenue from cashew farm n va y te re 39 Appendix 7: Descriptive statistic of Square of land by ethnic Khmer S’Tieng Mean 1.82 2.78 0.93 Standard Error 0.46 0.58 0.31 Median 1.65 0.4 Mode 0 Standard Deviation 2.79 3.19 1.81 Sample Variance 7.81 10.2 3.27 Kurtosis 19.42 2.60 8.34 Skewness 3.98 1.54 2.91 16 13 ua 0 Maximum 16 13 65.7 83.5 31.7 36 30 34 t to Kinh ng hi ep w n lo ad ju y th yi pl Range al Minimum n n ll fu Count va Sum m oi Source: Survey 2012 Kinh Khmer S’Tieng 14 12 24 7 2 0 1 0 1 0 1 0 36 30 34 Source: Survey 2012 z z Unit: Grand Total 50 17 12 5 1 1 100 ht vb k jm om l.c gm n a Lu Row Labels 0-1 1-2 2-3 3-4 4-5 5-6 6-7 8-9 10-11 13-14 15-16 Grand Total at nh Appendix 8: Square of land by ethnic n va y te re 40 Appendix 9: Descriptive statistic of education by ethnic Khmer S’Tieng Mean 6.89 1.4 0.74 Standard Error 0.62 0.51 0.30 Median 0 Mode 12 0 Deviation 3.69 2.79 1.76 y th 13.64 7.77 3.11 Kurtosis -1.05 6.31 5.22 Skewness -0.09 2.37 2.44 12 12 0 12 12 25 34 t to Kinh ng hi ep w n lo Standard ad Sample Variance ju yi pl n Minimum ua al Range n va Maximum 248 fu 42 Count 36 30 ll Sum oi m at nh Source: Survey 2012 Appendix 10: Occupation of poor heads by ethnic z Kinh Khmer S’Tieng Grand Total z Row Labels vb Farm-wage 8 24 Non-farm-self 2 18 31 63 Source: survey 2012 n a Lu om 14 40 l.c Grand Total jm Not working 11 gm Farm-self k ht Non-farm wage n va y te re 41 Appendix 11: Characteristic of respondents’ families t to Labor Dependent 4.17 0.21 4 2.13 4.53 0.22 0.54 10 11 417 100 2.48 0.15 2 1.47 2.15 0.67 0.77 7 248 100 1.69 0.15 1.54 2.36 2.37 1.20 8 169 100 ng Family size hi ep w n lo ad ju y th Mean Standard Error Median Mode Standard Sample Variance Deviation Kurtosis Skewness Range Minimum Maximum Sum Count yi pl n ua al n va ll fu oi m Appendix 12: Dependency ratio by economic status non-poor poor Grand Total 0-1 23 at 1-2 12 16 2-3 vb nh Row Labels 3-4 1 4-5 1 5-6 4 Grand Total 37 63 100 38 61 z z 28 ht k jm om l.c gm n a Lu n va y te re 42 Appendix 13: Farm size and crop by economic status Unit: t to ng hi ep w n lo ad ju y th Economic status Mean Standard Deviation Count Farm size Poor 0.83 1.16 63 Non-poor 3.42 3.70 37 Rice Poor 0.26 0.51 63 Non-poor 0.59 0.97 37 Cashew Poor 0.43 0.73 63 Non-poor 0.93 1.25 37 Pepper Poor 0 63 Non-poor 0.14 0.40 37 Rubber Poor 0.13 0.43 63 Non-poor 1.70 2.93 37 Other Poor 0.00 0.03 63 Non-poor 0.00 0.45 37 Source: survey 2012 yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re ad ju y th yi pl 43 ua al KHẢO SÁT SINH KẾ HỘ GIA ĐÌNH n va THƠNG TIN CHUNG VỀ HỘ GIA ĐÌNH n I Thơn/ấp: m ll Tổ: fu Địa chỉ: Số nhà Năm sinh(tuổi): Nam/Nữ oi Họ tên người trả lời vấn: Dân tộc: ận nghèo ới thoát nghèo at nh Thời gian sinh sống xã:………………………… Gia đình có sổ hộ nghèo khơng? z Thơng tin chung (ghi tên tất con, cháu kể tách hộ sống chung nhà): z vb Dân tộc a: Kinh b: Stiêng c: Kmer d: Khác, ghi rõ:… om l.c gm Nữ k Nam jm Họ Tên ht Mã số thành viên Năm sinh (tuổi) Trình độ học vấn (ghi rõ cịn học; vd: học cao đẳng, học lớp v.v…) Nghề nghiệp Chổ 3 a b c d 4 a b c d 5 a b c d 6 a b c d si a b c d ac th y te re a b c d n va an Lu Quan hệ với chủ hộ: 1: Chủ hộ 2: Vợ/chồng 3: Con 4: Bố/mẹ ruột 5: Cháu nội/ngoại 6: Con dâu/con rể 7: Anh/chị/em ruột 8: Khác; ghi rõ:…… g e cd jg hg ad ju y th yi pl 44 ua al Ai lao động gia đình? Nếu có lập gia đình, tách hộ họ có giúp đỡ gia đình kinh tế hỗ trợ ni em ăn học Gia đình có bà sống xã, huyện, tỉnh khơng? họ có giúp đỡ mặt kinh tế? n n va - oi m ll fu II THÔNG TIN VỀ GIÁO DỤC TRẺ EM: Nếu gia đình có trẻ em học (bao gồm tất cháu sống chung nhà), xin cho biết: Em học có miễn, giảm học phí? Anh chị có phải vay mượn để chi cho khoản trên? Nếu có, xin cho biết anh chị vay đâu/vay ai? Nếu có trẻ em độ tuổi đến trường (từ đén 18 tuổi) mà khơng học, xin cho biết lý sao? Hiện em làm gì? at nh z z ht vb k jm III THÔNG TIN VỀ SỨC KHỎE: Gia đình có người bệnh tật ốm đau hay không? Số người:……………… Cách điều trị? Nơi điều trị? Ai chi trả chi phí điều trị? Nếu có bảo hiểm y tế xin cho biết loại hình bảo hiểm y tế: ự nguyện ời nghèo ộ cận nghèo đối tượng CSXH Nếu có vay mượn xin cho biết vay/mượn đâu? trả hết khoản nợ đó? Khoản nợ ảnh hưởng đến gia đình? Chi phí điều trị, khám bệnh có ảnh hướng đến kinh tế gia đình? Gia đình có người bị tai nạn, sức lao động, qua đời hay không? om l.c gm an Lu va n y te re ac th si g e cd jg hg ad ju y th yi pl 45 ua al THÔNG TIN VỀ TÀI SẢN SINH HOẠT: n IV va n Vật liệu ngăn cách phòng? ờng gạch ải ạc, nilon ứa, gỗ Loại vật liệu nhà? ỗ ất sét/đất ạch lát Loại vật liệu tường bao ngoài? ờng xây ỗ ất ạc/nilon Loại vật liệu mái nhà? ỏ/Tre Nguồn nước sinh hoạt đâu? ớc mưa/Sông, suối,hồ, ao ếng công cộng ếng riêng ớc máy Loại nhà vệ sinh? ựng tạm nhà ệ sinh Nguồn thắp sáng chính? ện lưới ện chia (câu nhờ, xài chung với nhà khác) ầu, dầu lửa, nến … Nhiên liệu nấu ăn gì? ện ầu ủi/Than Thiết bị gia đình (ghi số lượng, khơng có ghi 0): Xe máy, Xe đạp, Điện thoại di động, Quạt máy Tivi Đầu đọc đĩa Máy vi tính Tủ lạnh Máy giặt Máy lạnh Phụ nữ nhà có đeo Trang sức: ẫn ịt vàng ền oi m ll fu at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu va n y te re ac th si g e cd jg hg ad ju y th yi pl 46 ua al n V CHI TIÊU: Chi thực phẩm: Bao lâu gia đình mua thực phẩm lần? Ông bà thường mua thực phẩm đâu? ợ ần nhà ời bán hàng rong ự trồng trọt, chăn nuôi đánh bắt Khi mua thực phẩm, người bán có cho mua chịu (trả sau)? ếu có trả lần? Lần mua thực phẩm gần nào? Mua gì? Hết tiền:………… Xin cho biết tuần vừa qua, gia đình ăn thức ăn sau đây? Loại thực phẩm Số lần Ghi Loại thực phẩm ăn/tuần Thịt heo Sữa n va oi m ll fu at nh z z Ghi Thịt gà/vịt Trứng Cá Trái Rau, củ Nước Rựu, bia 10 Khác, ghi rõ:… om l.c gm Chi sinh hoạt: ac th si g e cd Điện thoại Bao nhiêu tiền y te Xăng Lần nhận hỗ trợ gần lúc re Tiền gas Có hỗ trợ từ nhà nước n Tiền điện Số tiền/tháng va Loại chi phí an Lu k jm ht vb Số lần ăn/tuần jg hg ad ju y th yi pl 47 ua al n Chi quần áo: Quần áo ông bà có từ đâu? ự may chợ tiệm may Lần mua/may quần áo gần cách tháng? Mua đồ? Hết tiền? n va m ll fu oi Chi phí ni trẻ tuổi: Gia đình có hay mua sữa cho trẻ em uống? Nếu có mua sữa gì? .bao lâu mua lần? .Một lần mua hết tiền? at nh z z k jm ht vb Chi phí khác: - Ơng bà có hay mời dự đám cưới/ giỗ chạp từ hàng xóm/ hộ sok, ấp, xã? - Tháng nhiều người mới? tháng người mời? - Chi phí bình qn tham gia: đám cưới………………… ; Ma chay, đam giỗ:……………………………………………… l.c Đối với người làm công nhật: Tháng làm việc nhiều vào tháng mấy,……… làm ngày? Tháng làm việc vào tháng mầy…………… làm ngày? Nơi xa ông/bà làm? tiền lương có cao làm xã? Cơng việc có lương cao ơng bà làm? ơng/ bà khơng làm việc Ơng/bà có ý định tìm việ ếu có việc gì? đâu? Ơng/bà có làm lấy công (đổ ồi đổi công? Phải đáp ứng điều kiện để có việc làm? Ơng/bà làm để tìm tìm kiếm cơng việc khác? (liệt kê tất hành động phù hợp) hội/mùa vụ ệ bạn bè, người thân ệ môi giới việc làm om a THU NHẬP: tổng số lao động hộ:……………… gm VI an Lu va n y te re ac th b c d e f g si g e cd jg hg ad ju y th yi pl 48 ua al n Đối với người buôn bán, dịch vụ: Một ngày bán đơn vị hàng (vd: kg thịt, chai nước?) Doanh thu ngày? n va Sản xuất nông nghiệp: Diện tích đất canh tác: (ghi vào doanh thu để nhà ăn) Loại Diện Tổng số Năng suất Doanh thu vụ trồng tích cây/nọc vừa m ll fu a oi Số lần bón phân/năm at nh Số lần xịt thuốc BVTV/năm z Lúa Điều Cao su Tiêu Khác,…… Nguồn gốc đất ất thuê/mướn ự khai phá ợc cho/thừa kế ại ợc cấp Nhà nước, Xin ơng/bà cho biết có hướng dẫn kỹ thuật trồng trọt, bón phân, xịt thuốc? Nếu có, xin cho biết qui trình kỹ thuật hướng dẫn: ến nông ội nông dân ại lý phân bón Ơng/bà có thơng tin giá thị trường từ đâu? người thu mua nông sản ọ hàng/hàng xóm/nơng dân khác Số lần xịt làm cỏ/năm z om l.c gm c k jm ht vb b Khác:…… an va Chăn nuôi: Số lượng bán Số lượng Dê Khác,…… Mục đích chăn ni Đơn giá Số lượng bán ac th si g e cd Bị Heo Gà,vịt Nếu khơng chăn ni xin cho biết lý sao? Đơn giá y te Mục đích chăn ni re Số lượng n Lu d jg hg ad ju y th yi pl 49 ua al n V THAY ĐỔI VỀ MẶT KINH TẾ Gia đình có trải qua khó khăn kinh tế trầm trọng chưa? ời thân bệnh nặng/tai nạn, phải nhập viện ất lao động nhà ất bại , Đi buôn lỗ vốn ồng vật nuôi bệnh, chết hàng loạt ợ nần nhiều không trả Khác: Nếu ơng/bà trải nghiệm khó khăn tài trầm trọng, ơng/bà làm để vượt qua khó khăn tài này? (liệt kê tất câu trả lời ) Bán vật nuôi Bán đất Cho thuê đất Làm công trừ nợ Bán lương thực trữ Bán tài sản khác, ghi rõ: Vay mượn Khác (chỉ rõ): …………………………………………………………………… n va oi m ll fu at nh z z k Mục đích khoản vay Ghi om l.c Tình trạng Trả nợ gm an Lu va n y te re bán tài sản vay người khác để trả nợ si bán đất ac th g e cd Họ hàng/Bạn bè/hàng xóm Người bán hàng/quán gấn nhà Thương lái thu mua nông sản Đại lý bán phân/thuốc bảo vệ TV (mua trả chậm) Người sử dụng lao động Người cho vay tiền Ngân hàng CSXH Hội Phụ nữ Khác, ghi rõ:…………… Ơng/ bà làm để trả nợ: làm cơng trừ nợ ả vật, ghi rõ: jm ht vb VI TÍN DỤNG: Gia đình có đủ tiền để chi tiêu? Nếu ông bà vay/mượn, mắc nợ xin cho biết: Nguồn vay: Số tiền Lãi suất jg hg ad ju y th yi pl 50 n ua al n va VII QUAN HỆ XÃ HỘI: Ơng bà có tham gia đồn/hội thơn/xã: ội nơng dân ội phụ nữ ốn/nhóm hụi Nếu có, xin cho biết lợi ích tham gia đồn hội (ví dụ hỗ trợ vốn, tập huần kỹ thuật, cung cấp thông tin…) Ông bà có thường xuyên tham gia họp thôn/ấ Số lần tham dự/năm:……… ……Số lần vắng mặt? Lý do:…….…… Nội dung họp gần nhất? Ơng bà kể tên hộ nghèo ấp:……………………………………………………… Ông bà kể tên hộ giàu có ấp:…………………………………………………… oi m ll fu at nh z z ht vb TIẾP CẬN CHÍNH SÁCH Ơng bà có biết địa phương có chương trình hỗ trợ người nghèo? Hiện ơng/bà có hỗ trợ từ nhà nước? Ông/bà nghĩ chương trình đó? Ơng / bà có biết tiêu chuẩn cấp sổ hộ nghèo:………………… .…………………… Thông tin có từ đâu:……………………………………………… .…………………… Ơng/ bà có tham gia bình xét hộ nghèo hàng năm: ……………………………………………………………… Lý không tham gia: ……………………………………………………… ……………… Ông bà mong muốn nhận trợ giúp từ quyền hội đồn thể?… ……………………… k jm om l.c gm an Lu VIII va n y te re ac th si g e cd jg hg 51 t to ng hi ep w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re th