(Luận văn) các nhân tố ảnh hưởng đến khả năng trả nợ của khách hàng doanh nghiệp tại ngân hàng tmcp đầu tư và phát triển việt nam chi nhánh long an

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO t to TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH ng hi ep w n lo ad TRỊNH THỊ MỸ AN ju y th yi pl ua al n CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN KHẢ NĂNG n va ll fu TRẢ NỢ CỦA KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP m oi TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN nh at VIỆT NAM - CHI NHÁNH LONG AN z z k jm ht vb om l.c gm LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ an Lu n va ey t re TP Hồ Chí Minh - Năm 2019 t to BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO ng hi TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH ep w n lo ad TRỊNH THỊ MỸ AN ju y th yi pl al n ua CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN KHẢ NĂNG n va TRẢ NỢ CỦA KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP fu ll TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN oi m at nh VIỆT NAM - CHI NHÁNH LONG AN z z Mã số: 8340201 k jm ht vb Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng om l.c gm LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ an Lu n va NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS PHẠM THỊ ANH THƯ ey t re TP Hồ Chí Minh - Năm 2019 LỜI CAM ĐOAN t to ng Tôi xin cam đoan: Đề tài “Các nhân tố ảnh hưởng đến khả trả nợ hi ep khách hàng Doanh nghiệp Ngân hàng TMCP Đầu Tư Phát Triển Việt Nam – Chi nhánh Long An” công trình nghiên cứu thân tơi Các w n số liệu đề tài thu thập sử dụng cách trung thực Kết lo ad nghiên cứu trình bày luận văn không chép luận văn ju y th khác chưa trình bày hay cơng bố cơng trình nghiên cứu yi khác trước pl Thành phố Hồ Chí Minh, ngày 09 tháng 10 năm 2019 n ua al n va Tác giả ll fu oi m at nh Trịnh Thị Mỹ An z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re MỤC LỤC t to TRANG PHỤ BÌA ng LỜI CAM ĐOAN hi ep MỤC LỤC DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT w n DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU lo ad DANH MỤC HÌNH VẼ, SƠ ĐỒ ju y th TÓM TẮT ĐỀ TÀI yi ABSTRACT pl CHƯƠNG GIỚI THIỆU ĐỀ TÀI al Sự cần thiết đề tài nghiên cứu 1.2 Mục tiêu nghiên cứu 1.3 Câu hỏi nghiên cứu 1.4 Đối tượng phạm vi nghiên cứu 1.5 Phương pháp nghiên cứu 1.6 Kết cấu luận văn 1.7 Ý nghĩa khoa học thực tiễn đề tài n ua 1.1 n va ll fu oi m at nh z z ht vb k jm Tóm tắt chương l.c gm CHƯƠNG TỔNG QUAN LÝ THUYẾT VÀ CÁC GIẢ THUYẾT NGHIÊN CỨU Tổng quan tín dụng rủi ro tín dụng hoạt động cho vay khách om 2.1 an Lu hàng doanh nghiệp Tổng quan tín dụng: 2.1.2 Khái niệm rủi ro tín dụng hoạt động cấp tín dụng khách hàng Khả trả nợ vay khách hàng doanh nghiệp ey 2.2 t re doanh nghiệp n va 2.1.1 t to 2.2.1 Đặc điểm cho vay khách hàng doanh nghiệp 2.2.2 So sánh khác cho vay khách hàng doanh nghiệp khách ng hàng cá nhân 10 hi ep w 2.2.3 Khái niệm khả trả nợ vay khách hàng doanh nghiệp 10 2.2.4 Mối quan hệ khả trả nợ vay rủi ro tín dụng hoạt n lo động cho vay khách hàng doanh nghiệp 13 ad Ý nghĩa vai trị đánh giá, phân tích nhân tố ảnh hưởng khả y th 2.2.5 ju trả nợ khách hàng doanh nghiệp 14 yi Các nhân tố ảnh hưởng khả trả nợ khách hàng doanh nghiệp 14 pl 2.3 al Yếu tố thuộc khách hàng doanh nghiệp 14 2.3.2 Các yếu tố khoản vay 16 2.3.3 Các yếu tố thuộc ngân hàng 18 2.3.4 Các nhân tố liên quan đến kinh tế 18 n ua 2.3.1 n va ll fu oi m at nh Tóm tắt chương 19 z CHƯƠNG THỰC TRẠNG KHẢ NĂNG TRẢ NỢ CỦA KHÁCH HÀNG z Giới thiệu Ngân hàng TMCP Đầu tư phát triển Việt Nam Chi nhánh jm 3.1 ht vb DOANH NGHIỆP TẠI BIDV LONG AN 20 k Long An 20 gm Sơ lược Ngân hàng TMCP Đầu tư phát triển Việt Nam Chi nhánh l.c 3.1.1 3.2 Kết hoạt động kinh doanh 22 an Lu 3.1.2 om Long An 20 Thực trạng hoạt động tín dụng KHDN Ngân hàng TMCP Đầu Tư An 29 ey Thực trạng khả trả nợ khách hàng doanh nghiệp BIDV Long t re 3.3 n va Phát triển Việt Nam chi nhánh Long An 23 t to 3.4 Các nguyên nhân dẫn đến không trả nợ KHDN BIDV Long An 31 ng Nhân tố từ phía khách hàng 31 3.4.2 Nhân tố từ phía ngân hàng 32 hi 3.4.1 ep w 3.5 Phương pháp đánh giá khả trả nợ khách hàng doanh nghiệp n lo BIDV Long An 34 ad Đánh giá dựa xếp hạng tín dụng nội 34 3.5.2 Đánh giá dựa kết thẩm định khách hàng (Trước, sau ju y th 3.5.1 yi pl cho vay) 38 al Nhận định phương pháp đánh giá khả trả nợ KHDN BIDV n ua 3.6 va Long An 41 Các mặt đạt phương pháp đánh giá khả trả nợ KHDN n ll fu 3.6.1 Các hạn chế phương pháp đánh giá khả trả nợ KHDN nh 3.6.2 oi m BIDV Long An 41 at BIDV Long An 42 z Nguyên nhân gây hạn chế phương pháp đánh giá khả trả z 3.6.3 vb jm ht nợ KHDN BIDV Long An 42 k Tóm tắt chương 43 gm l.c CHƯƠNG MƠ HÌNH VÀ KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU 44 Mơ hình nghiên cứu 44 4.2 Dữ liệu nghiên cứu 47 4.3 Kết nghiên cứu 49 om 4.1 an Lu PHÁT TRIỂN VIỆT NAM CHI NHÁNH LONG AN 55 ey KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐẦU TƯ VÀ t re CHƯƠNG 5: KẾT LUẬN VÀ GIẢI PHÁP NÂNG CAO KHẢ NĂNG TRẢ NỢ n va Tóm tắt chương 54 t to ng hi 5.1 Tóm tắt kết nghiên cứu 55 5.2 Định hướng phát triển tín dụng BIDV năm tới 55 5.3 Các giải pháp nâng cao khả trả nợ khách hàng doanh nghiệp ngân ep hàng TMCP Đầu Tư Và Phát Triển Việt Nam – Chi Nhánh Long An 57 w 5.4 Hạn chế luận văn 61 n lo Kết luận 62 ad 5.5 ju y th Tóm tắt chương 63 yi TÀI LIỆU THAM KHẢO pl PHỤ LỤC n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT t to Advising Expert Group Meeting (Liên hợp quốc AEG) ng AEG hi Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Đầu Tư Và Phát Triển Việt ep BIDV Long An Nam - Chi Nhánh Long An w Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Đầu Tư Và Phát Triển Việt n BIDV lo Nam ad Cán tín dụng CBTD y th Credit Information Center (trung tâm thơng tin tín dụng ju CIC yi pl Doanh nghiệp al DN ngân hàng nhà nước) Khả trả nợ KHDN Khách hàng doanh nghiệp NH Ngân hàng NHTM Ngân hàng thương mại NQH Nợ hạn TMCP Thương mại cổ phần XHTDNB Xếp hạng tín dụng nội TCKT Tổ chức kinh tế NHNN Ngân hàng nhà nước n ua KNTN n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU t to ng STT hi ep w Bảng 2.2 Mối quan hệ KNTN kết phân loại nợ n lo Bảng 3.1 Kết hoạt động kinh doanh BIDV Long An từ 22 y th năm 2016-2018 ju Bảng 3.2 Dư nợ khách hàng doanh nghiệp năm 2016- 2018 23 yi 12 khách hàng ad TÊN BẢNG TRANG Bảng 2.1 So sánh khác cho vay khách hàng doanh 10 nghiệp khách hàng cá nhân pl Bảng 3.3 Lợi nhuận khách hàng doanh nghiệp al 24 BIDV Long An từ năm 2016 -2018 n ua Bảng 3.4 Dư nợ khách hàng doanh nghiệp theo phân khúc va 24 n ll fu khách hàng năm 2016 – 2018 25 nh vốn oi Bảng 3.6 Phân loại nợ BIDV Long An từ năm 2016 – 2018 26 at Bảng 3.5 Dư nợ khách hàng doanh nghiệp theo thời gian vay m z jm Bảng 3.8 Phân loại mức xếp hạng tín dụng 30 ht hạn vb 10 Bảng 3.7 Dư nợ KHDN BIDV Long An theo số ngày z 37 k nghiệp Bảng 4.3 Kết kiểm định mức độ dự báo mơ hình 50 n 14 49 va Bảng 4.2 Thống kê liệu mô tả biến 45 an Lu 13 om Bảng 4.1 So sánh mơ hình hồi quy binary logistic hồi quy tuyến tính 38 l.c 12 Bảng 3.9 Kết xếp hạng nhóm nợ khách hàng doanh gm 11 ey t re Bảng 4.4 Kết kiểm định mức độ giải thích mơ hình 15 50 t to Bảng 4.5 Kiểm định Omnibus (Omnibus Tests of Model ng 16 50 hi Coefficients) ep Bảng 4.6: Kết kiểm định giả thuyết nghiên cứu 17 51 w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re ep w n lo 76 0,384 1.100 0,81 14 2016 0,958 0,193 1.200 0,81 16 2016 15 0,834 0,066 1.300 0,81 18 2016 0,680 0,017 1.400 0,81 20 2016 0,653 0,099 1.500 0,81 22 2016 1,116 - 1.600 0,81 24 2016 2,596 0,081 1.700 0,81 26 2,092 1,066 1.800 0,81 28 2016 5,888 0,139 1.900 0,81 30 2016 2,511 0,001 2.000 0,81 32 2016 0,934 2.100 0,81 34 2016 1,518 2.200 0,81 36 2016 0,577 0,118 2.300 0,81 38 2016 0,505 0,054 2.400 40 2016 0,633 0,094 2.500 0,81 42 2016 0,156 0,038 2.600 0,81 44 2016 0,264 0,055 2.700 0,81 46 2016 0,105 0,047 2.800 0,81 48 2016 1,363 0,186 2.900 0,81 50 ad 2,179 l.c hi 75 14 ll ng 74 2016 va t to 73 DNTN TRUONG PHU DNTN HAI LINH DNTN BICH TIEN CTY TNHH MTV NGUYEN NGOC LANG CONG TY TNHH MTV DV-SX-TM DAU KHI TRANG ANH DNTN LONG TU DNTN CHIN HAI CTY TNHH MTV TMDV NHAT TIEN CTY TNHH SX TM SON LAM DNTN UT NHO CTY TNHH XD TU THANH DNTN THIEN TAM CONG TY CP TU VAN CONG TRINH AN PHUOC CONG TY TNHH MTV HOANG KHANG LONG AN CTY TNHH LOC THIEN PHU CONG TY TNHH MTV HONG HAN PHAT CTY TNHH MTV HO NGOC CHAU DOANH NGHIEP TU NHAN TAM TRANG CONG TY TNHH THUONG MAI al 72 ju yi 78 y th 77 pl 79 jm ht vb 0,81 k gm om an Lu n va ey t re 90 z 89 z 88 at 87 0,245 nh 86 oi 85 0,675 m 84 fu 83 11 n 82 n 81 ua 80 2016 t to ng 91 hi ep 92 w 93 n lo DICH VU HONG QUY CONG TY TNHH SX VA TM NHUA TRONG TAN CTY CP CAP THOAT NUOC PHU MY VINH CTY CO PHAN HOANG HAI CTY TNHH THUAN HUNG PHAT CTY TNHH MTV DAI DUONG LONG AN DNTN HUU LOC DNTN SX-TM DUC THO DNTN AN THANG CÔNG TY CP ĐT & PTDAHT THÁI B?NH DƯƠNG CTY CO PHAN BAO TRI VA XAY DUNG GIAO THO CTY CP DT XD LONG AN IDICO CONG TY CO PHAN GIAO THONG LONG AN CTY CP XD CONG TRINH GIAO THONG 674 CTY TNHH MAI LINH CTY TNHH XD THACH LAM CTY TNHH TV MAI LINH L.A CTY TNHH TU VAN THIET KE XD MIENTAY CONG TY ju y th 95 ad 94 0,819 0,044 3.000 0,81 52 2016 0,669 (0,004) 43.478 1,09 96 2016 10 0,480 - 17.515 1,73 12 2016 14 1,795 0,174 69.463 0,71 2016 15 7,409 0,027 27.794 1,70 11 14 0,593 0,111 340 6,08 12 0,186 0,034 1.523 2,74 12 0,001 0,008 179 1,27 11 (0,075) 146.251 0,80 12 350 0,80 12.714 0,80 60 60 yi 2016 1,844 0,124 2017 14 2,131 0,002 19.612 2017 12 5,700 0,262 19.524 0,80 l.c 2017 19 0,221 0,013 458 0,80 60 2017 16 0,426 0,004 2.650 0,80 2017 14 1,589 0,019 1.803 0,80 60 2017 14 3,913 0,056 351 0,80 60 2017 14 1,181 0,017 500 0,96 z z jm ht vb 0,80 k gm 11 om an Lu n va ey t re 108 12 0,005 at 107 2017 nh 106 0,397 oi 105 m 104 2017 0,991 ll 103 13 fu 102 2017 n 101 2016 va 100 2016 n 99 ua 98 2016 al 97 pl 96 t to w n lo 112 0,052 1.400 0,80 2017 17 4,190 0,041 1.309 0,80 60 2017 16 1,542 0,007 300 0,80 11 2017 17 0,799 0,013 64.000 0,80 2017 16 2,326 0,141 4.790 0,80 2017 17 1,345 0,369 300 0,80 1,390 (0,186) 1.400 0,80 2017 2,983 0,258 17.810 0,80 2017 13 0,141 1.895 0,80 60 2017 12 1,115 0,265 7.143 0,80 60 2017 11 5,045 754 0,80 2017 15 0,386 0,013 10.730 0,80 36 2017 10 0,099 0,021 0,80 2017 12 3,894 0,007 5.763 0,80 60 2017 11 8,473 0,170 300 0,80 2017 13 0,406 0,038 1.900 0,80 11 2017 11 1,063 0,102 8.200 0,80 11 2017 1,982 0,076 54.610 0,80 60 2017 15 0,148 0,142 4.000 0,80 11 2017 0,155 0,692 300 0,80 2017 0,953 0,131 21.689 0,80 60 2017 4,468 0,022 14.740 0,80 ad 1,793 l.c ep 111 15 vb hi 110 2017 va ng 109 TNHH TM XAY DUNG HUYNH THO CTY CP XD THUY LOI LONG AN CTY TNHH THANH CONG DNTN XN XD THUY LOI DONG TAM CTY CP MINH KHOI DNTN XANG DAU PHAT HUE CTY CP XD VA TRANG TRI NOI THAT HOAN MY CTY CP DL BONG SEN CTY TNHH TM DV DUNG PHONG DNTN TIN THINH DNTN THAI HOA DNTN THANH HAI DNTN XD THU NGAN CTY CP HOA NAM DNTN SONG VAM DNTN KHUYEN CTY TNHH MTV TM MAI THANH LOI CTY TNHH HUYNH PHUOC CTY TNHH VIET DUONG CTY TNHH XD THANH THAI DNTN KHANG AN CTY TNHH MTV PTHT MINH QUAN CTY TNHH ju y th 113 k gm om an Lu n va ey t re 130 jm 129 200 ht 128 z 127 z 126 0,339 at 125 nh 124 oi 123 m 122 8,838 ll 121 fu 120 17 n 119 2017 n 118 ua 117 al 116 pl 115 yi 114 t to ng 131 hi ep 132 w n 133 2017 10 0,105 0,353 50.000 4,10 2017 1,269 0,203 1.100 0,80 10 2017 1,155 0,423 9.057 0,80 60 2017 0,904 0,186 2.160 0,80 60 2017 4,234 0,033 25.340 0,80 11 2,089 0,109 500 0,80 6,915 0,034 73 0,80 60 0,310 40.596 0,80 187.326 0,80 0,80 36 lo LUONG THUC -THUC PHAM LONG AN CTY TNHH TONG WEI VIET NAM CTY TNHH MTV HOANG MINH CONG TY TNHH XAY DUNG VIET SANG CTY TNHH TM DV VUONG TUAN CUONG CTY TNHH XD TM HIEN DUC CTY TNHH 1TV XD TM TIEN DUC CTY CP TV TK XD QUANG TRONG CTY TNHH 1TV KD XGM TAN PHUONG NAM CTY TNHH SXTM THIEN QUYNH CTY TNHH 1TV XD TM HONG TIEN CTY CP TM HAI DUONG LONG AN CTY CP SX THIET BI DIEN THANH LONG CTY CP DT VA XD PHU MY VINH CTY TNHH NAM KHANG Z CTY TNHH MTV NONG TRAI SINH THAI LONG AN CTY TNHH NGUYEN ad ju y th 134 yi 2017 1,825 0,119 2017 5,887 0,056 vb 2017 0,904 0,186 7.296 2017 10 2,061 0,043 9.308 0,80 l.c 2017 12 7,650 (0,254) 40.983 0,80 60 2017 0,912 0,001 1.594 0,80 60 2017 1,407 0,066 4.900 0,80 2017 1,970 0,133 4.995 0,80 75 at z z 2.708 jm ht 0,80 k gm om an Lu n va ey t re 146 4,690 nh 145 oi 144 2017 m 143 ll 142 2017 fu 141 n 140 va 139 2017 n 138 ua 137 al 136 pl 135 t to 147 ng hi 148 ep 149 w n lo QUYNH ANH CONG TY TNHH XAY DUNG 159 BG CONG TY TNHH MTV HUNG SON PHAT DNTN HUU NHUAN CONG TY CO PHAN THUOC BAO VE THUC VAT VI CONG TY TNHH THUONG MAI DICH VU DONG PHU CONG TY TNHH XANG DAU HUNG HAU CONG TY CO PHAN DO HOP TAN PHAT DNTN DUONG THUAN PHAT LONG AN CTY TNHH MTV TAM TRANG LONG AN CONG TY TNHH MTV XAY XAT KIM TAI CONG TY TNHH TM Y ANH CTTNHH TVTKXD SXTM NGUYEN HONG DNTN HUYNH LUONG CTY TNHH MTV KHANG THINH DUC HOA DNTN CUONG NAM DNTN HUU VAN DNTN ad 150 2,816 0,007 500 0,80 2017 1,463 0,061 600 0,80 2017 1,806 0,470 500 0,80 2017 13 0,901 0,069 9.886 0,80 2017 0,185 0,490 2.500 0,80 195 3,748 0,085 3.780 0,80 1,361 0,185 62.809 0,80 0,504 5.399 0,80 10.000 0,80 134 0,80 75 0,80 45 1 151 ju y th 2017 yi pl 2,899 0,387 2017 0,910 0,118 vb 2017 2,077 0,157 5.759 2017 3,792 0,149 13.208 0,80 l.c 2017 14 0,958 0,193 6.992 0,80 2017 1,085 0,314 3.000 0,80 2017 10 0,653 0,099 2.800 0,80 2017 16 0,867 0,366 2.500 0,80 2017 15 1,116 - 3.021 0,80 z z 3.500 k jm ht gm 11 om an Lu n va ey t re 163 2017 at 162 1,459 nh 161 oi 160 2017 m 159 ll 158 2017 fu 157 n 156 va 155 2017 n 154 ua 153 al 152 ng hi ep 166 w 167 n lo ju y th 169 ad 168 2,621 - 3.000 0,80 2017 16 2,092 1,066 100 0,80 1 2017 5,807 0,042 3.500 0,80 2017 15 1,536 0,342 5.000 0,80 2017 12 0,953 0,205 13.890 0,80 135 2017 0,330 0,036 300 0,80 0,669 0,152 6.998 0,80 1,365 0,045 4.422 0,80 11 2017 0,156 0,038 100 0,80 2017 13 0,031 17.230 0,80 2017 10 0,264 0,055 300 0,80 11 2017 0,132 0,157 224 0,80 2017 0,172 0,104 0,80 2017 0,940 0,033 300 0,80 2017 0,617 0,045 2.000 0,80 2017 2,510 0,128 7.646 0,80 2017 0,901 0,069 4.000 0,80 2017 0,002 0,000 200 8,00 2017 2,450 0,152 8.820 0,80 yi 10 l.c t to 165 2017 va 164 TRUONG PHU DNTN HAI LINH DNTN BICH TIEN CTY TNHH MTV NGUYEN NGOC LANG CONG TY TNHH VIET AN CTY TNHH MTV NGOC CHAU CTY TNHH MTV TMDV NHAT TIEN CONG TY TNHH NGAN HA LA CTY CP TTTM VIET AN CTY TNHH XD TU THANH DNTN HOAI DUNG DNTN THIEN TAM CONG TY TNHH BAO BI NHUA HUNG PHAT CONG TY CP TU VAN CONG TRINH AN PHUOC CTY TNHH LOC THIEN PHU CTY TNHH MTV TM DV XD THANH VINH DH CONG TY TNHH MTV HONG HAN PHAT CTY TNHH MTV HO NGOC CHAU CTY CP XAY DUNG VA TRANG TRI NOI THAT CH CONG TY z vb 600 k jm ht gm om an Lu n va ey t re 182 z 181 at 180 nh 179 oi 178 m 177 0,682 ll 176 fu 175 n 174 2017 n 173 ua 172 2017 al 171 pl 170 t to ng hi 183 ep w n 184 2017 2,173 0,336 1.382 0,80 24 2017 5,027 0,188 8.926 0,80 2017 2,484 (0,095) 8.787 0,80 108 2017 0,436 0,005 300 13,60 11 0,440 0,049 17.515 1,73 12 15 0,016 0,016 2.000 0,83 1,542 0,007 260 1,15 0,174 69.463 0,71 4.500 1,80 11 40.000 1,12 1,06 11 lo TNHH THUONG MAI DICH VU HONG QUY CONG TY TNHH SX VA TM NHUA TRONG TAN CONG TY TNHH THUONG MAI VA DICH VU KHANH CTY CP DT SINH THAI VINA YEN CTY TNHH SON THINH CTY CO PHAN HOANG HAI CTY TNHH THUAN HUNG PHAT CTY TNHH MTV DAI DUONG LONG AN DNTN HUU LOC CTY CP CAP THOAT NUOC PHU MY VINH DNTN SX-TM DUC THO DNTN CONG BINH CTY TNHH MTV TMDV HUYNH HOANG AN DNTN AN THANG CTY TNHH MTV THEP BAO LONG CTY TNHH MTV SX XNK NUI XANH LONG AN DNTN TAN HUNG PHAT CTY TNHH DUY DUC CONG TY TNHH SX TM DV VINH ad 0,407 2017 11 0,085 0,306 2017 10 1,269 0,203 vb 2017 15 0,184 0,249 6.000 2017 13 0,870 0,279 5.000 1,28 l.c 2017 0,191 0,002 3.995 1,80 2017 0,001 0,008 179 1,27 11 2017 15 0,904 0,186 4.606 1,13 2017 2,137 0,070 17.400 0,80 2017 1,098 0,064 10.372 0,66 0,018 z z 1.100 jm ht 0,92 k gm om an Lu n va ey t re 200 2017 at 199 1,795 nh 198 15 oi 197 2017 m 196 16 ll 195 2017 fu 194 n 193 va 192 2017 n 191 ua 190 2017 al 189 pl 188 yi 187 ju 186 y th 185 t to ng 201 hi ep 202 w n lo 203 PHONG LONG AN CTY CP DAU TU VA PHAT TRIEN DU AN HA TAN CTY CO PHAN BAO TRI VA XAY DUNG GIAO THO CTY CP DT XD LONG AN IDICO CONG TY CO PHAN GIAO THONG LONG AN CTY CP SACH & DV VAN HOA LONG AN CTY CP XD CONG TRINH GIAO THONG 674 CTY TNHH MAI LINH CTY TNHH XD THACH LAM CTY TNHH TV MAI LINH L.A CTY TNHH TU VAN THIET KE XD MIENTAY CTY TNHH THAI THINH CONG TY TNHH TM XAY DUNG HUYNH THO CTY CP XD THUY LOI LONG AN CONG TY TNHH XAY DUNG VAN VAN LOI CTY TNHH THANH CONG DNTN XN XD THUY LOI DONG TAM CTY CP MINH 15 0,947 (0,200) 122.838 1,06 12 2018 0,431 0,002 250 1,74 2018 13 1,801 0,112 9.573 3,06 60 2018 15 2,752 0,003 16.601 0,57 11 14 3,703 0,017 28.390 0,79 60 13 5,889 0,201 32.528 0,69 11 0,143 615 9,10 1.763 1,55 723 2,51 60 5,99 60 ad 2018 ju y th 204 yi 1,357 0,013 2018 15 2,097 0,011 vb 2018 14 0,442 0,023 550 2018 15 0,855 0,019 600 0,80 l.c 2018 16 1,693 0,059 475 5,72 2018 17 0,021 0,034 590 1,16 12 2018 18 3,460 0,015 4.050 1,68 60 2018 17 1,769 0,009 300 0,96 11 2018 18 1,251 0,026 58.028 0,49 36 z z 253 jm ht 3,80 k gm om an Lu n va ey t re 217 15 at 216 2018 0,004 nh 215 0,289 oi 214 17 m 213 2018 0,293 ll 212 20 fu 211 2018 n 210 2018 va 209 n 208 ua 207 2018 al 206 pl 205 t to 218 ng 219 hi ep 220 w n lo 221 KHOI DNTN XANG DAU PHAT HUE CTY CP DL BONG SEN CTY TNHH TM DV DUNG PHONG CONG TY TNHH MOT THANH VIEN TIN THINH CTY TNHH TU VAN-XD TU HOP DNTN THAI HOA DNTN THANH HAI CTY TNHH MTV DAU TU XAY DUNG THUONG MAI CTY TNHH MTV TM MAI THANH LOI CTY TNHH HUYNH PHUOC DNTN KHANH LAM CTY TNHH VIET DUONG CTY TNHH XD THANH THAI CTY TNHH HUU NGHI CTY TNHH MTV PTHT MINH QUAN CTY TNHH LUONG THUC -THUC PHAM LONG AN CTY TNHH TONG WEI VIET NAM CTY TNHH MTV HOANG MINH CONG TY TNHH XAY DUNG VIET SANG 17 2,070 0,126 5.700 0,80 2018 1,261 0,028 1.069 2,47 2018 18 1,724 0,121 14.600 0,94 2018 14 6,513 0,068 2.856 0,88 60 2018 13 0,175 0,070 56.371 0,68 84 2018 13 0,945 0,182 3.632 4,12 60 12 2,636 0,132 100 9,06 16 0,927 0,013 5.996 1,48 36 0,044 1.500 2,48 7.699 0,81 11 739 1,14 36 53.814 0,69 60 0,84 11 60 ad 2018 12 0,842 2018 12 0,268 0,063 2018 10 1,057 0,042 2018 16 2,328 0,547 4.000 2018 10 5,923 0,039 7.000 2018 10 3,236 0,008 19.384 0,77 l.c 2018 4,291 0,021 8.000 0,84 2018 11 0,196 0,371 20.000 0,16 2018 0,794 0,165 2.000 0,83 10 2018 9,386 0,084 8.901 0,82 11 0,020 at z z k jm ht vb 0,89 gm om an Lu n va ey t re 236 2018 nh 235 0,401 oi 234 14 m 233 2018 ll 232 fu 231 n 230 va 229 2018 n 228 ua 227 2018 al 226 pl 225 yi 224 ju 223 y th 222 237 t to ng hi 238 ep 239 w 240 n lo CTY TNHH TM DV VUONG TUAN CUONG CTY TNHH XD TM HIEN DUC DNTN SX-TM DUC THO CTY CP BMC VIET NAM CTY TNHH 1TV XD TM TIEN DUC CTY CP TV TK XD QUANG TRONG CTY TNHH 1TV KD XGM TAN PHUONG NAM CTY TNHH SXTM GIANG KHANG THINH CTY TNHH SXTM THIEN QUYNH CTY TNHH 1TV XD TM HONG TIEN CTY TNHH TM XNK THIEN THIEN DUC CTY TNHH MTV THEP BAO LONG CTY CP TM HAI DUONG LONG AN CTY CP SX THIET BI DIEN THANH LONG CTY TNHH XUAT NHAP KHAU LOUIS RICE CTY CP DT VA XD PHU MY VINH CTY TNHH TMDV TD DNTN TAN HUNG PHAT ju y th 242 ad 241 10 0,136 0,083 2.310 1,22 60 2018 10 4,571 0,011 16.485 1,13 11 2018 13 0,408 0,038 2.000 1,97 2018 1,238 0,506 17.389 1,38 2018 1,965 0,016 600 0,80 2018 6,870 0,099 53 6,13 60 10 11,708 0,224 49.994 1,01 0,532 (0,027) 1.070 5,18 60 0,130 78.543 1,57 6.618 1,30 36 3.914 0,82 0,63 yi 2018 0,510 0,055 2018 0,590 0,137 22.925 2018 0,535 0,068 1.360 5,86 2018 11 2,132 0,011 9.270 0,64 2018 1,480 0,154 70.000 0,85 2018 13 14,588 (0,940) 55.691 1,39 60 2018 10 0,772 0,045 166 0,99 36 2018 17 1,119 0,160 700 2,74 at z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re 254 2018 0,056 nh 253 5,887 oi 252 m 251 2018 3,178 ll 250 10 fu 249 2018 n 248 2018 va 247 n 246 ua 245 2018 al 244 pl 243 ng hi ep 257 w n lo ad 258 0,912 0,001 875 1,35 60 2018 0,198 0,358 10.400 0,81 2018 0,252 0,001 45.990 0,97 41 2018 1,115 0,066 3.900 0,97 2018 2,877 0,121 20.000 0,94 3,181 (0,062) 700 0,81 2018 2,302 0,042 700 0,80 2018 14 1,698 0,047 300 0,80 1 2018 0,281 0,425 1.000 0,85 2018 0,885 0,030 34.072 2018 2,994 0,105 91.054 0,49 36 2018 1,041 0,371 5.392 0,82 2018 2,564 0,400 9.000 0,96 2018 11 1,137 0,234 5.640 1,39 60 2018 1,233 0,102 4.495 0,85 yi 259 ju y th 2018 l.c t to 256 CTY TNHH NAM KHANG Z CONG TY TNHH XAY DUNG THUONG MAI DICH VU CTY CP FAWIND CTY TNHH MTV NONG TRAI SINH THAI LONG AN CONG TY CO PHAN XUAT NHAP KHAU VAN PHAT CONG TY TNHH XAY DUNG 159 BG CONG TY TNHH MTV HUNG SON PHAT CONG TY CO PHAN THUOC BAO VE THUC VAT VI CONG TY TNHH THUONG MAI DICH VU DONG PHU CONG TY TNHH XANG DAU HUNG HAU CONG TY CO PHAN DO HOP TAN PHAT CONG TY TNHH DUONG THUAN PHAT LONG AN CTY TNHH MTV TAM TRANG LONG AN CTY TNHH MTV KT XD MT NHAT NAM CONG TY TNHH MTV va 255 pl at z z jm ht vb 0,64 k gm om an Lu n va ey t re 269 nh 268 oi 267 m 266 ll 265 fu 264 10 n 263 n 262 2018 ua 261 al 260 t to 270 ng hi ep 271 w n lo XAY XAT KIM TAI CONG TY TNHH TM Y ANH CTTNHH TVTKXD SXTM NGUYEN HONG CONG TY TNHH MOT THANH VIEN HUYNH LUONG DNTN HUU VAN CTY TNHH 01TV NGUYEN NGOC LANG CTY TNHH MTV NGOC CHAU CTY TNHH MTV TMDV NHAT TIEN CTY TNHH HOANG GIA NHUT QUANG CONG TY TNHH NGAN HA LA CTY CP TTTM VIET AN CTY TNHH XD TU THANH CONG TY TNHH THUONG MAI HOAI DUNG CTY TNHH SX TM DV XNK PHAN MINH SON CTY TNHH MTV KD XANG DAU TRAN PHUC NGUYE CTY TNHH TM DV SX XNK HUNG PHAT DAT CONG TY CO ju y th 273 ad 272 2,077 0,157 12.800 0,88 45 2018 3,633 0,193 22.605 0,58 11 2018 15 10,356 0,011 17.000 1,09 60 2018 17 0,908 0,527 2.500 0,89 8,835 0,081 1.887 1,31 13 4,222 0,191 13.963 0,63 135 0,697 0,096 300 0,80 25.508 0,63 60 6.993 0,58 11 yi 2018 2018 0,669 0,152 2018 2,276 (0,016) vb 0,81 2018 5,045 0,339 100 3,57 2018 14 1,174 0,072 19.970 0,93 2018 0,050 0,057 200 0,80 2018 0,004 - 1.750 1,12 60 2018 0,366 (0,012) 3.000 0,80 2018 4,949 0,122 4.149 1,72 0,738 at z z 4.484 k jm ht om l.c gm an Lu n va ey t re 285 2,142 nh 284 oi 283 2018 m 282 ll 281 2018 fu 280 n 279 va 278 2018 n 277 ua 276 2018 al 275 pl 274 t to ep w n lo 288 0,103 0,133 650 0,81 11 2018 1,480 0,059 38.800 0,80 2018 3,165 (0,104) 219.514 0,97 96 2018 0,598 0,161 270 0,84 36 0,020 0,037 600 0,80 2018 2,024 (0,029) 34.281 1,02 84 2018 2,610 1.990 1,73 2018 1,155 - 700 2,41 2018 0,368 0,056 3.000 2018 2,620 0,448 9.212 1,08 2018 0,598 0,276 300 0,80 2018 2,450 0,152 9.000 0,81 2018 0,806 0,290 2.780 1,07 2018 6,455 0,205 14.760 0,83 ad 11 l.c hi 287 2018 va ng 286 PHAN SAN XUAT DO GIA DUNG VIN CONG TY TNHH DT XD DV TM THIEN TAM CONG TY CO PHAN HALALIMEX CONG TY TNHH SAMDUK VIET NAM CONG TY TNHH XD VA PCCC KIEN XANH CONG TY CP TU VAN CONG TRINH AN PHUOC DOANH NGHIEP TU NHAN THUAN TIEN CONG TY TNHH MTV HOANG KHANG LONG AN CONG TY TNHH VAN ANH DUC HOA CTY TNHH MTV TM DV XD THANH VINH DH CONG TY TNHH MTV HONG HAN PHAT CTY TNHH MTV HO NGOC CHAU CONG TY CP THUONG MAI DICH VU HONG QUY CONG TY TNHH SX VA TM NHUA TRONG TAN CONG TY TNHH ju y th 289 yi pl at z z jm ht vb 0,84 k gm om an Lu n va ey t re 299 0,007 nh 298 oi 297 m 296 ll 295 fu 294 10 n 293 n 292 2018 ua 291 al 290 t to ng 300 hi ep 301 w n lo THUONG MAI VA DICH VU KHANH CONG TY CO PHAN DO HOP TAN PHAT CHI NHAN CTY CP DT SINH THAI VINA YEN CTY TNHH MTV V.S THIEN LOC PHU CTY TNHH MTV TAN PHUONG NAM LONG AN CONG TY TNHH LUONG THUC THIEN VU CONG TY CO PHAN XAY DUNG VA QUANG CAO LO CONG TY TNHH XNK NANOIL USA CONG TY TNHH VAT LIEU XAY DUNG HUYEN SUO CTY TNHH THUAN HUNG PHAT CTY TNHH MTV DAI DUONG LONG AN DNTN HUU LOC CTY CP CAP THOAT NUOC PHU MY VINH DNTN CONG BINH CTY TNHH MTV TMDV HUYNH HOANG AN DNTN AN THANG 302 2,994 0,105 20.725 0,75 84 2018 1,310 (0,365) 44.848 0,46 108 2018 0,908 (0,001) 34.171 0,45 84 2018 1,134 0,004 9.991 0,88 0,259 0,059 30.000 0,81 1,898 0,014 1.967 0,81 12 8.662 1,01 60 1,07 5 ad 2018 ju y th 303 yi pl 2018 0,697 0,258 2018 16 1,795 0,174 99.905 2018 17 5,309 0,025 5.000 0,80 l.c 2018 16 6,024 0,036 200 0,96 2018 0,596 0,063 37.658 0,80 96 2018 11 1,479 0,108 152.335 0,80 2018 16 1,574 0,012 5.000 0,96 2018 14 0,006 0,009 200 0,80 - at z z 150 jm ht vb 0,80 k gm 48 om an Lu n va ey t re 314 0,000 nh 313 oi 312 2018 m 311 ll 310 2018 fu 309 n 308 va 307 2018 n 306 ua 305 al 304 315 t to ng 316 hi ep 317 w n lo CTY TNHH MTV SX XNK NUI XANH LONG AN CTY TNHH DUY DUC CONG TY TNHH SX TM DV VINH PHONG LONG AN CTY CO PHAN HOANG HAI 318 2018 3,161 0,059 3.000 0,80 2018 1,614 0,054 17.503 0,80 2018 0,735 0,149 200 0,80 12 2018 12 0,440 0,049 17.515 1,73 12 ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re