Thông tin tài liệu
TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HỒ CHÍ MINH KHOA KINH TẾ PHÁT TRIỂN LỚP KINH TẾ BẤT ĐỘNG SẢN – K32 ********** KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP: KHẢO SÁT Q TRÌNH HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN DỊCH VỤ MƠI GIỚI BẤT ĐỘNG SẢN TẠI SÀN GIAO DỊCH ĐỊA ỐC ACB Giảng viên hƣớng dẫn : TS Trần Tiến Khai Sinh viên thực : Nguyễn Văn Lợi Mã số sinh viên : 105201427 Thành phố Hồ Chí Minh, ngày 10 tháng năm 2010 NHẬN XÉT CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƢỚNG DẪN LỜI CÁM ƠN Từ ngày hình thành ý tưởng đến hồn thành khóa luận tốt nghiệp khoảng thời gian bốn tháng, khoảng thời gian quên sinh viên năm cuối em Xem vào kỷ niệm vui buồn thật đáng nhớ, vui thân em thực tế với hành trang bên người kiến thức trang bị trình học tập trường; buồn ngồi đơn độc, thứ cịn xa lạ, phải xa mái trường, xa bạn bè Nhưng thời điểm em thật thấy vui mừng khóa luận tốt nghiệp hồn thành Để có điều nhờ có dạy dỗ, hưỡng dẫn giúp đỡ tận tình giảng viên Trường ĐH Kinh tế TP.HCM Em xin chân thành gửi lời tri ân sâu sắc tới quý thầy, cô người bỏ nhiều tâm huyết giảng dạy, tìm kiếm tài liệu cho chuyên ngành kinh tế bất động sản cho tụi em Đặc biệt thầy Trần Tiến Khai – người có đóng góp lớn viêc xây dựng lên chuyên ngành KT BĐS; người kèm cặp, hướng dẫn chỉnh sửa cho em hồn thành khóa luận tốt nghiệp này, Em cám ơn khắc ghi tất Em xin chân thành gửi lời cảm ơn sâu sắc tới tất anh, chị sàn giao dịch bất động sản ACB (ACBRS) – người anh, người chị tận tình giúp đỡ, bảo em ngày thực tập sàn ACBRS Đặc biệt anh Phạm Văn Hải Ngơ Đình Hãn, anh vừa người thầy, người anh tận tình giúp đỡ cung động viên em trình thực tập Nhờ có anh, chị mà em cảm nhận phần công việc thực tế sau làm, cảm nhận gần gũi, thân thiện sau lần thực tế hay vui chơi giải trí anh, chị Em xin chân thành cảm ơn tới người thân gia đình, bạn bè giúp đỡ, động viên em nhiều trình thực tập Và cuối em xin chúc tồn thể q thầy cơ, anh chị sàn ACBRS, người thân bạn bè mạnh khỏe, hạnh phúc Em chân thành cảm ơn! TP Hồ Chí Minh, ngày 10 tháng 05 năm 2010 Nguyễn Văn Lợi MỤC LỤC Trang Mục lục chi tiết i Danh sách biểu đồ iv Trang Thuật ngữ viết tắt v Tóm tắt nội dung khóa luận tốt nghiệp vi Phần Mở đầu 1 Lý chọn đề tài Mục tiêu nghiên cứu Câu hỏi nghiên cứu Phạm vi nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu Tóm lược chương khóa luận tốt nghiệp Chƣơng Cơ sở lý thuyết I Khái niệm, thuộc tính đặc trƣng bất động sản Khái niệm bất động sản Phân loại bất động sản Các thuộc tính bất động sản Đặc trưng bất động sản II Tổng quan dịch vụ môi giới bất động sản Quy trình môi giới bất động sản 1.1 Thu thập thông tin cung, cầu bất động sản 1.2 Xác định đối tượng bên tham gia thương vụ môi giới bất động sản 1.3 Lập hồ sơ thương vụ môi giới 10 1.4 Thời hạn bước thực thương vụ môi giới 10 i C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Những yếu tố ảnh hưởng đến phát triển nghề môi giới bất động sản 13 2.1 Những yếu tố trực tiếp 13 2.2 Nhũng yếu tố gián tiếp 13 2.3 Những yếu tố khác 15 Vai trị hoạt động mơi giới 16 Kinh nghiệm nước dịch vụ môi giới bất động sản 17 4.1 Đào tạo giấy phép cho môi giới BĐS Xing-ga-po 17 4.2 Hoạt động môi giới bất động sản Mỹ 17 4.3 Môi giới bất động sản Trung Quốc 18 4.4 Môi giới bất động sản Đức 18 4.5 Môi giới bất động sản Ba Lan 18 4.6 Môi giới bất động sản Phi-lip-pin 19 4.7 Môi giới bất động sản Thụy Điển 20 Chƣơng Kết thảo luận 21 I Giới thiệu tổng quan sàn giao dịch bất động sản ACB 21 Giới thiệu ACBRS 21 Sơ đồ tổ chức sàn ACBRS 22 Hệ thống sàn ACBRS 23 Các dịch vụ sàn ACBRS 24 4.1 Quảng cáo bất động sản 24 4.2 Môi giới bất động sản 25 4.3 Định giá bất động sản 25 4.4 Thủ tục pháp lý nhà đất 26 4.5 Thanh toán qua ACB 27 4.6 Tư vấn vốn vay 29 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn ii C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Một số dự án ACBRS giao dịch 29 II Phân tích, đánh giá chất lƣợng môi giới bất động sản ACBRS 30 Tổng quan dịch vụ môi giới bất động sản ACBRS 30 1.1 Những bước lập thương vụ môi giới ACBRS 30 1.2 Đăng ký dịch vụ môi giới bất động sản 30 1.3 Hoa hồng môi giới bất động sản 31 Phân tích tình hình hoạt động kinh doanh dịch vụ môi giới bất động sản sàn giao dịch địa ốc ACB 31 2.1 Phân tích doanh thu dịch vụ 31 2.2 Phân tích số lượng hồ sơ doanh thu dịch vụ môi giới BĐS 34 2.3 Phân tích số lượng hồ sơ doanh thu dịch vụ môi giới BĐS TP.HCM 36 Phân tích khách hàng đến với ACBRS 44 Đánh giá chất lượng dịch vụ môi giới BĐS sàn ACBRS 45 Phần Kết luận – Đề nghị 49 Kết luận 49 Đề nghị 50 Danh sách tài liệu tham khảo 51 Phụ luc 53 I Thủ tục đề nghị cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà lần đầu 53 II Thủ tục giao dịch mua bán nhà 56 A Mua bán nhà gắn liền với quyền sử dụng đất 56 B Mua bán nhà khơng có quyền sử dụng đất 57 III Công chứng hợp đồng, giao dịch nhà 58 A Công chứng hợp đồng, giao dịch soạn sẵn 58 B Công chứng hợp đồng, giao dịch công chứng viên soạn sẵn 59 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn iii C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Danh sách biểu đồ Hình Doanh thu dịch vụ năm 2007 31 Hình Doanh thu dịch vụ năm 2008 32 Hình 3.1 Doanh thu dịch vụ năm 2009 32 Hình 3.2 Doanh thu dịch vụ tháng năm 2009 33 Hình 4.1 Lượng hồ sơ dịch vụ môi giới qua năm 34 Hình 4.2 Lượng hồ sơ dịch vụ môi giới năm 2009 34 Hình 5.1 Doanh thu dịch vụ môi giới qua năm 35 Hình 5.2 Doanh thu dịch vụ môi giới năm 2009 35 Hình 6.1 Lượng hồ sơ mơi giới dự án qua năm TP.HCM 36 Hình 6.2 Lượng hồ sơ mơi giới dự án năm 2009 TP.HCM 36 Hình 7.1 Doanh thu dịch vụ mơi giới dự án qua năm TP.HCM 37 Hình 7.2 Doanh thu dịch vụ mơi giới dự án năm 2009 TP.HCM 37 Hình 8.1 Lượng hồ sơ mơi giới dự án nhà qua năm TP.HCM 38 Hình 8.2 Lượng hồ sơ mơi giới dự án nhà năm 2009 TP.HCM 38 Hình 9.1 Doanh thu dịch vụ mơi giới dự án nhà qua năm TP.HCM 39 Hình 9.2 Doanh thu dịch vụ mơi giới dự án nhà năm 2009 TP.HCM 39 Hình 10.1 Lượng hồ sơ phân phối hộ qua năm TP.HCM 40 Hình 10.2 Lượng hồ sơ phân phối hộ năm 2009 TP.HCM 40 Hình 11.1 Doanh thu phân phối hộ qua năm TP.HCM 41 Hình 11.2 Doanh thu phân phối hộ năm 2009 TP.HCM 41 Hình 12.1 Lượng hồ sơ phân phối đất qua năm TP.HCM 42 Hình 12.2 Lượng hồ sơ phân phối đất năm 2009 TP.HCM 42 Hình 13.1 Doanh thu phân phối đất qua năm TP.HCM 43 Hình 13.2 Doanh thu phân phối đất năm 2009 TP.HCM 43 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn iv C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Các thuật ngữ viết tắt ACB : Ngân hàng Á Châu (Asian Commercial Bank) ACBR : Công ty cổ phần Địa ốc ACB ACBRS : Sàn giao dịch bất động sản ACB KCN : Khu công nghiệp HĐXD : Hợp đồng xây dựng NĐ-CP : Nghị Định – Chính Phủ TT-BXD : Thơng Tư – Bộ Xây Dựng UBTVQH : Ủy Ban Thường Vụ Quốc Hội BTC : Bộ Tài Chính BTN – MT : Bộ tài nguyên – Môi trường TTCK : Thị trường chứng khoán UB – ND : Ủy Ban – Nhân Dân BĐS : Bất động sản BĐS TĐ : Bất động sản tương đương BĐS SS : Bất động sản so sánh TT BĐS : Thị trường bất động sản CMND : Chứng minh nhân dân TP.HCM : Thành phố Hồ Chí Minh NVMG : Nhân viên mơi giới XHCN : Xã hội chủ nghĩa WTO : Tổ chức thương mại giới FDI : Vốn đầu tư trực tiếp từ nước Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn v C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Tóm tắt nội dung khóa luận tốt nghiệp Đề tài với tên gọi “khảo sát quà trình hình thành phát triển dịch vụ môi giới bất động sản sàn giao dịch bất động sản ACB” nhằm giúp cho sàn ACBRS đánh giá mặt chưa dịch vụ môi giới bất động sản nhằm phát triển dịch vụ sàn Đây lí việc chọn đề tài nghiên cứu trình bày phần mở đầu, thơng qua phần mở đầu thấy rõ mục tiêu nghiên cứu, câu hỏi nghiên cứu, phạm vi nghiên cứu, phương pháp nghiên cứu đề tài gì? Khái niệm bất động sản, phân loại, thuộc tính đặc trưng bất động sản đucợ trình bày cách có hệ thống chương – sở lý thuyết Cũng chương này, số kiến thức trọng tâm dịch vụ môi giới bất động sản Việt Nam Bộ Xây Dựng soạn thảo trình bày chi tiết, tiếp kinh nghiệm dịch vụ môi giới bất động sản số nước phát triển, có thị trường bất động sản hình thành sớm phát triển Việt Nam đề cập tới ACBRS sàn giao dịch bất động sản lớn TP HCM, trình hình thành, sơ đồ tổ chức, mạng lưới sàn, dịch vụ sàn trình bày đầy đủ chương – Kết thảo luận Phần trọng tâm chương đề tài việc phân tích đánh giá kết dịch vụ môi giới bất động sản sàn ACBRS, việc phân tích chủ yếu dựa số lượng hồ sơ doanh thu không riêng dịch vụ mơi giới mà cịn có số dịch vụ khác để từ so sánh dịch vụ sàn với nhau, đặc biệt chương kết nghiên cứu mức độ hài lòng khách hàng sử dụng dịch vụ quảng cáo bất động sản sàn ACBRS năm trình bày Từ đề xuất số giải pháp nhằm hoàn thiện nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới sàn ACBRS Một số kết luận rút từ việc viết khóa luận tơt nghiệp trình bày phần kết luận ACBRS có thương hiệu mạnh thị trường đông thời kiến nghị cá nhân người viết đề tài đưa mở rộng mạng lưới sàn giao dịch, cơng tác chăm sóc khách hàng cần hồn thiện nữa, khám phá đưa vào hoạt động dịch vụ nhằm phát triển thị trường bất động sản Việt Nam Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn vi C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an - Bước 4: Chủ nhà nộp lại giấy tờ gốc sở hữu nhà ở, ký nhận vào Sổ đăng ký sở hữu nhận Giấy chứng nhận quan quản lý nhà cấp huyện Nếu chủ sở hữu nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận UBND xã nhận Giấy chứng nhận nộp giấy tờ gốc sở hữu nhà UBND xã đẻ chuyển cho quan quản lý nhà lưu Nếu chủ sở hữu uỷ quyền cho người khác nhận thay phải có Giấy uỷ quyền có xác nhận UBND cấp xã B Thủ tục cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà cho tổ chức Hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận bao gồm - Đơn đề nghị cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà (theo mẫu); - Bản giấy tờ chứng minh tạo lập nhà hợp pháp Giấy phép xây dựng, hợp đồng mua bán nhà có xác nhận UBND cấp xã…; - Bản vẽ sơ đồ nhà ở, đất chủ nhà thuê đơn vị có chức đo vẽ thực Nếu chủ nhà tự đo vẽ phải có thẩm tra quan quản lý nhà cấp quận thị, có thẩm tra UBND xã nơng thơn Trình tự cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà - Bước 1: Tổ chức cử người đại diện để nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận nộp lệ phí cấp giấy Sở Xây dựng - Bước 2: Sở Xây dựng xem xét, đủ điều kiện làm thủ ký Giấy chứng nhận trình UBND cấp tỉnh ký Giấy chứng nhận thông báo cho chủ nhà nộp nghĩa vụ tài theo quy định Trường hợp không đủ điều kiện cấp Giấy chứng nhận phải có thơng báo trả lại lệ phí cấp Giấy cho người nộp hồ sơ - Bước 3: Người đại diện nộp khoản thuế theo quy định chuyển biên lai thuế cho quan thụ lý hồ sơ (trường hợp không thuộc diện khơng phải nộp khơng có bước này) - Bước 4: Người đại diện nộp lại giấy tờ gốc sở hữu nhà nhận giấy chứng nhận Sở Xây dựng Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Phụ lục 54 C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Người nhận Giấy chứng nhận phải có văn uỷ quyền tổ chức C Thủ tục cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà trường hợp mua nhà doanh nghiệp kinh doanh nhà Người mua nhà thực kê khai vào đơn đề nghị cấp Giấy chứng nhận nộp tiền lệ phí trước bạ cho doanh nghiệp để bên bán nhà làm thủ tục đề nghị cấp Giấy chứng nhận cho người mua Hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận bao gồm - Văn đề nghị cấp Giấy chứng nhận doanh nghiệp kèm theo danh sách người ký hợp đồng mua nhà ở; - Đơn đề nghị cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà người mua nhà ở; - Hợp đồng mua bán nhà ở; - Bản Quyết định phê duyệt dự án Quyết định đầu tư Giấy chứng nhận đầu tư kèm theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất; - Bản vẽ mặt hộ mua hộ vẽ sơ đồ nhà riêng lẻ mua nhà riêng lẻ có đóng dấu xác nhận bên bán nhà Trình tự cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà Trình tự cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà trường hợp thực cá nhân đề nghị cấp Giấy chứng nhận - Nếu người mua nhà cá nhân doanh nghiệp bán nhà nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận quan quản lý nhà cấp huyện Nếu người mua nhà tổ chức doanh nghiệp bán nhà nộp hồ sơ Sở Xây dựng - Khi nhận Giấy chứng nhận, doanh nghiệp nộp gốc Quyết định phê duyệt dự án Quyết định đầu tư Giấy chứng nhận đầu tư klèm theo Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất - Sau nhận Giấy chứng nhận, doanh nghiệp trao Giấy chứng nhận cho người mua nhà Việc giao nhận Giấy chứng nhận phải có Sổ theo dõi Nguồn: Cục Quản lý nhà Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Phụ lục 55 C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an II THỦ TỤC GIAO DỊCH MUA BÁN NHÀ Ở A Mua bán nhà gắn liền với quyền sử dụng đất Về hồ sơ mua bán nhà nộp cho quan quản lý nhà bao gồm - Hợp đồng mua bán có chứng nhận công chứng Nhà nước - Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu nhà như: Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà quyền sử dụng đất ở, Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà ở, Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất có ghi nhận nhà ở… - Bản khai nộp thuế chuyển quyền sử dụng đất Bản khai nộp lệ phí trước bạ nhà, đất (do quan quản lý nhà cung cấp nơi tiếp nhận hồ sơ) Đối với cá nhân người Việt kiều phải kèm theo giấy tờ như: Hộ chiếu hợp lệ chưa hết hạn Việt Nam cấp Giấy xác nhận gốc công dân Việt Nam Về trình tự, thủ tục mua bán nhà - Bước 1: Các bên mua bán đến lập hợp đồng mua bán quan công chứng (không phân biệt địa bàn), kèm theo giấy tờ chứng minh quyền sở hữu nhà giấy tờ tuỳ thân Hợp đồng soạn sẵn công chứng viên soạn - Bước 2: Một hai bên nộp hồ sơ mua bán quan quản lý nhà cấp huyện (nếu cá nhân), quan quản lý nhà cấp tỉnh (nếu tổ chức) Trường hợp bán phần nhà gắn với quyền sử dụng đất phải kèm theo vẽ sơ đồ diện tích nhà ở, đất có thẩm tra của quan quản lý nhà thị, có xác nhận UBND cấp xã nông thôn - Bước 3: Căn vào hồ sơ, quan quản lý nhà kiểm tra, xác định vị trí đất gửi cho quan thuế để xác định nghĩa vụ tài (nếu có) - Bước 4: Sau có thơng báo quan thuế, quan quản lý nhà gửi thông báo nộp thuế để chủ nhà nộp nghĩa vụ tài quan thuế - Bước 5: Sau nộp thuế, chủ nhà nộp biên lai thu thuế, lệ phí trước bạ cho quan quản lý nhà để nhận Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà quyền sử dụng đất Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Phụ lục 56 C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Thời gian làm thủ tục cấp Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà quyền sử dụng đất cho người mua tối đa 30 ngày, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ Thời gian không tính vào thời gian chủ nhà nộp nghĩa vụ tài cho Nhà nước Theo quy định pháp luật, tỉnh, thành phố có quy định cụ thể trình tự chuyển dịch quyền sở hữu nhà cho phù hợp với địa phương B Mua bán nhà khơng có quyền sử dụng đất Về hồ sơ mua bán bao gồm - Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà cấp theo quy định Luật nhà (chỉ có quyền sở hữu nhà đất người khác xây dựng nhà đất thuê, đất mượn); - Hợp đồng mua bán nhà có chứng nhận cơng chứng Nhà nước; - Bản kê khai nộp lệ phí trước bạ nhà Đối với cá nhân người Việt kiều phải kèm theo giấy tờ như: Hộ chiếu hợp lệ chưa hết hạn Việt Nam cấp Giấy xác nhận gốc công dân Việt Nam Về trình tự, thủ tục mua bán nhà Trình tự, thủ tục mua bán nhà trường hợp thực quy định trường hợp mua bán nhà gắn với quyền sử dụng đất nêu phần a Trong trường hợp bên bán nộp thuế chuyển quyền sử dụng đất mà bên mua phải nộp lệ phí trước bạ (bằng 1% giá trị nhà theo quy định) Người mua quyền sở hữu nhà theo thời hạn ghi Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà Nguồn: Cục Quản lý nhà Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Phụ lục 57 C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an III CÔNG CHỨNG HỢP ĐỒNG, GIAO DỊCH VỀ NHÀ Ở Các hợp đồng, văn nhà bắt buộc phải có công chứng gồm: - Hợp đồng mua bán nhà cá nhân với cá nhân; - Hợp đồng tặng cho nhà cá nhân với cá nhân; - Hợp đồng chấp nhà ở; - Hợp đồng thuê nhà cá nhân có thời hạn từ tháng trở lên; - Biên phân chia di sản thừa kế; - Văn khai nhận di sản thừa kế A Công chứng hợp đồng, giao dịch soạn sẵn Hồ sơ công chứng hợp đồng, giao dịch nhà - Phiếu yêu cầu công chứng (do quan công chứng cấp); - Dự thảo hợp đồng, giao dịch; - Bản giấy tờ quyền sở hữu nhà ở; - Bản giấy tờ tuỳ thân; Nếu Việt kiều phải kèm theo giấy tờ chứnh minh đủ điều kiện tham gia giao dịch nhà Hộ chiếu hợp lệ, Giấy xác nhận gốc công dân Việt Nam… Thủ tục công chứng - Bước 1: Các bên đến công chứng nộp hồ sơ cho công chứng viên, đem theo giấy tờ sở hữu nhà để công chứng viên đối chiếu - Bước 2: Công chứng viên tiếp nhận hồ sơ vào sổ công chứng Trường hợp cần làm rõ vấn đề liên quan u cầu người đề nghị cơng chứng giải trình tiến hành thẩm tra, xác minh Nếu khơng làm rõ trả lại hồ sơ cơng chứng - Bước 3: Công chứng viên kiểm tra dự thảo, có nội dung sai pháp luật u cầu người đề nghị công chứng chỉnh sửa lại dự thảo Nếu dự thảo khơng chỉnh sửa lại từ chối công chứng trả lại hồ sơ công chứng Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Phụ lục 58 C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an - Bước 4: Các bên đọc lại dự thảo ký vào hợp đồng, giao dịch Côg chứng viên chứng nhận vào hợp đồng, giao dịch - Bước 5: Bên yêu cầu công chứng nộp lệ phí cơng chứng nhận lại hợp đồng, giao dịch công chứng B Công chứng hợp đồng, giao dịch công chứng viên soạn thảo Hồ sơ công chứng hợp đồng, giao dịch nhà - Phiếu yêu cầu công chứng; - Bản giấy tờ quyền sở hữu nhà ở; - Bản giấy tờ tuỳ thân; Nếu Việt kiều phải kèm theo giấy tờ chứnh minh đủ điều kiện tham gia giao dịch nhà Hộ chiếu hợp lệ, Giấy xác nhận gốc công dân Việt Nam… Thủ tục công chứng hợp đồng, giao dịch - Bước 1: Các bên đến công chứng nộp hồ sơ cho công chứng viên, đem theo giấy tờ sở hữu nhà để công chứng viên đối chiếu - Bước 2: Cơ quan công chứng xem xét, bên đủ điều kiện tham gia giao dịch lập hợp đồng Nếu thấy cần thiết kiểm tra, xác minh - Bước 3: Các bên đọc lại hợp đồng, giao dịch, đồng ý ký vào hợp đồng, giao dịch Cơng chứng viên chứng nhận vào hợp đồng, giao dịch - Bước 4: Người đề nghị cơng chứng nộp lệ phí cơng chứng nhận lại hợp đồng, giao dịch công chứng Thời hạn công chứng: không 02 ngày làm việc Nếu hợp đồng, giao dịch phức tạp tối đa không 10 ngày làm việc Thời hạn kiểm tra, xác minh (nếu có) khơng tính vào thời hạn công chứng Nguồn: Cục Quản lý nhà Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Phụ lục 59 C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Doanh thu dịch vụ Năm Quảng cáo Tiếp thị môi giới Định giá Pháp lý 2007 2008 2009 2,186,000,000 2,739,240,000 5,508,432,000 5,789,745,600 435,756,300 691,378,900 1,245,000,800 1,698,034,000 2,937,208,240 7,735,454,600 541,017,200 1,783,500,000 Doanh thu dịch vụ năm 2009 Tháng Quảng cáo Định giá Pháp lý 235,987,645 208,465,782 239,875,400 244,568,200 267,964,580 243,476,892 242,978,156 294,567,800 212,674,564 237,456,900 230,564,200 278,628,121 Tiếp thị môi giới 650,462,000 592,000,400 660,347,800 624,891,000 685,200,356 686,200,000 610,367,800 700715866 598,782,400 672,091,680 610,817,098 643,578,200 10 11 12 Tổng 44,600,000 39,568,000 47,821,000 46,982,100 51,897,340 35,942,100 48,422,500 45,821,600 34,568,000 42,608,000 47,802,100 54,984,460 145,679,200 125,879,900 156,079,200 146,084,200 140,084,800 155,072,600 135,875,600 176,085,200 156,054,200 145,642,300 162,084,800 138,878,000 2,937,208,240 7,735,454,600 541,017,200 1,783,500,000 Thống kê lượng hồ sơ doanh thu dịch vụ môi giới bất động sản Năm Lượng hồ sơ Doanh thu 2006 2007 2008 2009 368 392 396 652 5,508,432,000 5,789,745,600 7,735,454,600 4,312,900,000 Thống kê lượng hồ sơ doanh thu dịch vụ môi giới bất động sản năm 2009 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Tháng Lượng hồ sơ Doanh thu 61 49 55 54 650,462,000 592,000,400 660,347,800 624,891,000 -Thống kê lượng hồ sơ doanh thu dịch vụ môi giới dự án bất động sản TP HCM tỉnh lân cận Dịch vụ môi giới dự án (phân phối dự án)tại TP HCM Năm Lượng hồ sơ Doanh thu 2006 292 2007 314 2008 278 2009 535 3,120,000,000 3,915,670,900 3,204,900,814 5,763,418,300 48 32 48 49 470,432,500 432,890,100 512,867,400 498,672,510 Năm 2009 Tháng Lượng hồ sơ Doanh thu Dịch vụ môi giới dự án nhà (phân phối lẻ) TP HCM Năm Lượng hồ sơ Doanh thu 2006 76 2007 78 2008 118 2009 117 1,192,900,000 1,592,761,100 2,584,844,786 1,972,036,300 11 9 112,894,560 147,684,000 168,934,200 114,897,600 Năm 2009 Tháng Lượng hồ sơ Doanh thu Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Phân phối hộ Năm Lượng hồ sơ Doanh thu 2006 198 2007 212 2008 186 2009 315 2,028,000,000 2,545,186,085 2,083,185,529 3,746,221,895 22 19 27 27 297,457,890 245,486,800 312,987,400 279,812,400 2006 2007 2008 2009 94 102 92 220 1,092,000,000 1,370,484,815 1,121,715,285 2,017,196,405 18 15 23 12 134,589,020 168,734,560 198,245,600 145,400,900 Năm 2009 Tháng Lượng hồ sơ Doanh thu Phân phối đất Năm Lượng hồ sơ Doanh thu Năm 2009 Tháng Lượng hồ sơ Doanh thu Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Đấu giá Trung gian tốn, tín dụng 256,347,840 345,783,900 532,468,000 520,438,900 456,873,000 Đấu giá 149,800,210 0 121,683,450 98,064,580 0 110,000,000 52,919,760 Trung gian tốn, tín dụng 40,834,200 43,664,240 55,239,200 52,534,216 49,389,200 53,864,200 54,664,240 49,824,200 52,534,210 51,864,200 42,399,215 58,722,024 532,468,000 605,533,345 605,533,345 Chênh lệch 2007/2006 1.065217391 1.2771991 Chênh lệch 2008/2007 1.010204082 Chênh lệch 2009/2008 1.646464646 1.051069633 1.336061225 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 62 67 52 685,200,356 686,200,000 610,367,800 62 700,715,866 51 598,782,400 g sản TP HCM tỉnh lân cận Chênh lệch 2007/2006 1.075342466 Chênh lệch 2008/2007 0.885350318 Chênh lệch 2009/2008 1.924460432 1.255022724 0.818480637 1.798314093 46 47 47 42 36 466,673,510 457,800,320 518,972,840 492,364,256 420,892,100 Chênh lệch 2007/2006 1.026315789 Chênh lệch 2008/2007 1.512820513 Chênh lệch 2009/2008 0.991525424 1.335200855 1.622870364 0.762922521 12 11 8 10 13 215,892,000 134,567,820 156,872,610 156,826,700 213,478,200 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Chênh lệch 2007/2006 1.070707071 Chênh lệch 2008/2007 0.877358491 Chênh lệch 2009/2008 1.693548387 1.255022724 0.818480637 1.798314093 31 33 26 31 22 340,783,450 379,089,000 316,849,000 358,792,000 254,689,371 Chênh lệch 2007/2006 1.085106383 Chênh lệch 2008/2007 0.901960784 Chênh lệch 2009/2008 2.391304348 1.255022724 0.818480637 1.798314093 19 15 23 21 11 162,400,900 187,000,600 198,640,000 165,400,900 144,529,030 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Chênh lệch 2009/2008 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 10 64 11 52 12 69 672,091,680 610,817,098 643,578,200 10 49 11 43 12 48 519,782,600 523,689,700 448,380,464 10 12 11 12 11 158,974,500 58,458,200 332,555,910 Chênh lệch 2009/2008 Chênh lệch 2009/2008 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn
Ngày đăng: 24/07/2023, 01:54
Xem thêm:
