(Luận văn) các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định mua cổ phiếu của các nhà đầu tư cá nhân tại sở giao dịch chứng khoán thành phố hồ chí minh

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG  a lu n n va tn to p ie gh LUẬN VĂN THẠC SĨ oa nl w CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN QUYẾT ĐỊNH MUA CỔ PHIẾU CỦA CÁC NHÀ ĐẦU TƯ CÁ NHÂN TẠI SỞ GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN d f an nv a lu THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH oi lm ul NGÀNH: QUẢN TRỊ KINH DOANH nh at TRƯƠNG DUY HẢI z z om l.c gm @ Thành phố Hồ Chí Minh – Năm 2021 an Lu n va ac th si BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG  a lu n n va p ie gh tn to LUẬN VĂN THẠC SĨ CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN QUYẾT ĐỊNH MUA CỔ PHIẾU CỦA oa nl w CÁC NHÀ ĐẦU TƯ CÁ NHÂN TẠI SỞ GIAO DỊCH CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH d nv a lu f an NGÀNH: QUẢN TRỊ KINH DOANH ul oi lm Mã ngành: 8340101 nh at Họ tên học viên: TRƯƠNG DUY HẢI z z Người hướng dẫn khoa học: PGS,TS NGUYỄN TIẾN HOÀNG om l.c gm @ an Lu Thành phố Hồ Chí Minh – Năm 2021 n va ac th si i LỜI CAM ĐOAN Tôi, người viết luận văn này, xin cam đoan tồn bợ nợi dung của ḷn văn “Các ́u tố ảnh hưởng đến quyết định mua cổ phiếu của nhà đầu tư cá nhân Sở Giao dịch Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh” mợt cơng trình nghiên cứu độc lập của tôi, sự hướng dẫn khoa học của PGS, TS Nguyễn Tiến Hoàng Các số liệu, tài liệu tham khảo kế thừa đều có nguồn trích dẫn rõ ràng Kết nghiên cứu chưa được công bố bất kỳ công trình nghiên cứu Thành phố Hồ Chí Minh, ngày … tháng … năm … Tác giả luận văn a lu n n va tn to Trương Duy Hải p ie gh d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th si ii LỜI CẢM ƠN Sau thời gian học tập rèn luyện Trường Đại học Ngoại Thương – Cơ sở II Tp Hồ Chí Minh, sự biết ơn kính trọng, tơi xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ban Giám hiệu, phịng, khoa tḥc Trường Đại học Ngoại Thương – Cơ sở II Tp Hồ Chí Minh Giáo sư, P Giáo sư, Tiến sĩ nhiệt tình hướng dẫn, giảng dạy tạo điều kiện thuận lợi giúp đỡ suốt q trình học tập, nghiên cứu hồn thiện đề tài nghiên cứu khoa học Đặc biệt, xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc tới Thầy Nguyễn Tiến Hoàng, người giảng viên trực tiếp hướng dẫn, giúp đỡ tơi q trình thực hiện đề tài a lu Xin chân thành cảm ơn gia đình, bạn bè đồng nghiệp động viên, cổ vũ, n n va khích lệ giúp đỡ tơi suốt thời gian qua tn to Tuy nhiên điều kiện về lực thân hạn chế, chuyên đề nghiên cứu p ie gh khoa học chắn không tránh khỏi thiếu sót Kính mong nhận được sự đóng góp ý kiến của thầy giáo, bạn bè đồng nghiệp để nghiên cứu của oa nl w được hồn thiện Tơi xin trân trọng cảm ơn d a lu Tp Hồ Chí Minh, ngày … tháng … năm … f an nv Tác giả luận văn oi lm ul nh at Trương Duy Hải z z om l.c gm @ an Lu n va ac th si iii DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT a lu Thứ Từ viết Tự tắt ANOVA EFA HNX Hanoi Stock Exchange Sở Giao dịch Chứng khốn Hà Nợi HOSE Ho Chi Minh Stock Exchange Sở Giao dịch Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh KMO Kaiser Mayer Olkin Hệ số Kaiser Mayer Olkin SPSS Statistics Package for the Phần mềm thống kê cho social Sciences khoa học xã hội n va p ie gh tn to Analysis Variance Phân tích phương sai Observed Signification Sig Mức ý nghĩa quan sát Level oa nl w SSC d Tiếng Việt Exploratory Factor Analysis Phân tích nhân tố khám phá n Tiếng Anh Ủy ban Chứng khoán Nhà nước nv a lu State Securities Commission of Vietnam TTCK 10 UPCOM Unlisted Public Company Market 11 VIF Variance Inflation Factor f an Thị trường chứng khoán oi lm ul at nh Hệ số nhân tố phóng đại z phương sai z om l.c gm @ an Lu n va ac th si iv DANH MỤC BẢNG Bảng 2.1: Tổng hợp nghiên cứu thực nghiệm thế giới 25 Bảng 2.2: Tổng hợp nghiên cứu thực nghiệm Việt Nam .30 Bảng 3.1: Thang đo hình ảnh doanh nghiệp .45 Bảng 3.2: Thang đo chất lượng thơng tin báo cáo tài .46 Bảng 3.3: Thang đo ý kiến từ nhà tư vấn 47 Bảng 3.4: Thang đo sự tự tin 48 Bảng 3.5: Thang đo hiệu ứng đám đông 48 Bảng 3.6: Thang đo biến phụ thuộc 49 a lu Bảng 4.1: Kết kiểm định độ tin cậy của thang đo 66 n Bảng 4.2: Các biến quan sát sử dụng phân tích nhân tố khám phá EFA n va biến độc lập .68 tn to Bảng 4.3: Kết kiểm định KMO Barlett’s biến độc lập 69 p ie gh Bảng 4.4: Hệ số Eigenvalues phương sai trích biến đợc lập 70 Bảng 4.5: Ma trận nhân tố với phương pháp xoay Principal Varimax biến độc lập oa nl w .71 Bảng 4.6: Kết kiểm định KMO Barlett’s biến phụ thuộc 72 d Bảng 4.7: Hệ số eigenvalues phương sai trích biến phụ tḥc 73 a lu Bảng 4.8: Ma trận nhân tố với phương pháp xoay với biến phụ thuộc 73 nv f an Bảng 4.9: Hệ số tương quan Pearson 74 oi lm ul Bảng 4.10: Hệ số hồi quy 75 Bảng 4.11: Tóm tắt hệ số hồi quy: 76 at nh Bảng 4.12: Kiểm tra mức độ phù hợp .76 z Bảng 4.13: Mức độ ảnh hưởng của yếu tố quyết định mua cổ phiếu 77 z Bảng 4.14: Kiểm định phương sai theo giới tính 79 @ gm Bảng 4.15: Kiểm định ANOVA – giới tính 80 om l.c Bảng 4.16 :Kiểm định phương sai theo độ tuổi 80 Bảng 4.17: Kiểm định ANOVA – độ tuổi 80 an Lu Bảng 4.18 :Kiểm định phương sai theo thu nhập 81 Bảng 4.19: Kiểm định ANOVA – thu nhập 81 n va ac th si v Bảng 4.20: Kiểm định phương sai theo kinh nghiệm đầu tư 82 Bảng 4.21: Kiểm định ANOVA – kinh nghiệm đầu tư 82 Bảng 4.22: Kết trung bình mức đợ đánh giá của đáp viên 83 a lu n n va p ie gh tn to d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th si vi DANH MỤC HÌNH Hình 2.1: Mơ hình nghiên cứu đề x́t .33 Hình 3.1: Quy trình nghiên cứu 40 Hình 4.1: Biểu đồ phân bổ thời gian kinh nghiệm đầu tư chứng khoán mẫu 60 Hình 4.2: Biểu đồ phân bổ quan điểm đầu tư mẫu 61 Hình 4.3: Biểu đồ phân bổ giới tính mẫu 62 Hình 4.4: Biểu đồ phân bổ trình độ học vấn mẫu 63 Hình 4.5: Biểu đồ phân bổ độ tuổi mẫu 63 Hình 4.6: Biểu đồ thơng tin về tình trạng gia đình mẫu 64 a lu Hình 4.7: Biểu đồ phân bổ thu nhập hàng tháng mẫu .65 n Hình 4.8: Mơ hình kết nghiên cứu .79 n va p ie gh tn to d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th si vii TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU LUẬN VĂN Nghiên cứu được thực hiện nhằm khám phá yếu tố ảnh hưởng đến quyết định mua cổ phiếu của nhà đầu tư cá nhân Sở Giao dịch Chứng khốn Tp Hồ Chí Minh Từ đó tác giả đưa hàm ý quản trị từng yếu tố ảnh hưởng đến quyết định mua cổ phiếu của nhà đầu tư cá nhân Nghiên cứu được tác giả sử dụng kết hợp phương pháp nghiên cứu định tính phương pháp nghiên cứu định lượng Phương pháp nghiên cứu định tính được tác giả thực hiện thông qua kỹ thuật vấn chuyên gia thảo luận nhóm, qua đó tác giả điều chỉnh, bổ sung thang đo phù hợp, xây dựng thang đo thức cho mơ hình nghiên cứu Đối với phương a lu pháp nghiên cứu định lượng, tác giả thực hiện khảo sát thông qua bảng hỏi gửi đến n nhà đầu tư cá nhân Sở Giao dịch Chứng khốn Tp Hồ Chí Minh, thu thập n va được 209 mẫu hợp lệ, liệu thu thập được sau đó xử lý thông qua phần mềm SPSS tn to kết nghiên cứu Kết kiểm định mô hình đo lường cho thấy thang p ie gh đo lường khái niệm nghiên cứu đều đạt yêu cầu về độ tin cậy giá trị (thông qua kiểm định Cronbach’s Alpha phân tích nhân tố EFA) Kết phân tích hồi quy oa nl w cho thấy năm yếu tố gồm hình ảnh doanh nghiệp, chất lượng thơng tin báo cáo tài chính, sự tự tin, ý kiến của nhà tư vấn hiệu ứng đám đông đều có ảnh hưởng d đến quyết định mua cổ phiếu của nhà đầu tư cá nhân Sở Giao dịch Chứng a lu khốn Tp Hồ Chí Minh Trong đó, yếu tố ý kiến từ nhà tư vấn có ảnh hưởng lớn nhất nv f an đến quyết định mua cổ phiếu của nhà đầu tư cá nhân, lần lượt mức độ ảnh hưởng oi lm ul giảm dần theo sau yếu tố hiệu ứng đám đông, hình ảnh doanh nghiệp, sự tự tin, cuối yếu tố chất lượng thông tin báo cáo tài có ảnh hưởng nhất at nh Cuối cùng, từ kết nghiên cứu, tác giả trình bày hàm ý quản trị từng z yếu tố ảnh hưởng đến quyết định mua cổ phiếu của nhà đầu tư cá nhân đề xuất z hướng nghiên cứu tiếp theo tương lai om l.c gm @ an Lu n va ac th si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN .i LỜI CẢM ƠN ii DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT iii DANH MỤC BẢNG iv DANH MỤC HÌNH vi TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU LUẬN VĂN vii CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU a lu 1.1 Tính cấp thiết đề tài n va 1.2 Mục tiêu, nhiệm vụ câu hỏi nghiên cứu n p ie gh tn to 1.2.1 Mục tiêu nghiên cứu 1.2.2 Nhiệm vụ nghiên cứu oa nl w 1.2.3 Câu hỏi nghiên cứu 1.3 Đối tượng phạm vi nghiên cứu d 1.3.1 Đối tượng nghiên cứu .4 a lu f an nv 1.3.2 Phạm vi nghiên cứu 1.4 Phương pháp nghiên cứu ul oi lm 1.4.1 Phương pháp nghiên cứu định tính at nh 1.4.2 Phương pháp nghiên cứu định lượng .6 z 1.5 Những đóng góp đề tài z gm @ 1.5.1 Ý nghĩa lý thuyết .6 1.5.2 Ý nghĩa thực tiễn .7 om l.c 1.6 Tổng quan tình hình nghiên cứu an Lu 1.7 Bố cục đề tài CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ MƠ HÌNH NGHIÊN CỨU 10 n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxx Phụ lục 3.5: Kết phân tích hồi quy Regression Variables Entered/Removedb Model Variables Entered Variables Removed Method DAMDONG, CHATLUONGTT, TUVAN, Enter HINHANH, TUTINa a All requested variables entered a lu b Dependent Variable: QUYETDINH n n va Model Summary tn to Std Error of the R p ie gh Model R Square 771a Adjusted R Square 595 Estimate 585 45816 a Predictors: (Constant), DAMDONG, CHATLUONGTT, TUVAN, HINHANH, d oa nl w TUTIN a lu Sum of Squares 62.602 12.520 42.612 203 210 208 ul Residual Total Mean Square f an Regression df oi lm nv Model ANOVAb 105.214 F Sig .000a 59.646 at b Dependent Variable: QUYETDINH nh a Predictors: (Constant), DAMDONG, CHATLUONGTT, TUVAN, HINHANH, TUTIN z z Coefficientsa @ Standardized Std Error -.583 230 HINHANH 171 036 CHATLUONGTT 157 034 t Sig Tolerance VIF -2.533 012 234 4.802 000 840 1.190 220 4.684 000 902 1.109 an Lu (Constant) Beta om l.c B Collinearity Statistics Model Coefficients gm Unstandardized Coefficients n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxxi ANOVAb Model Sum of Squares df Mean Square F Regression 62.602 12.520 Residual 42.612 203 210 105.214 208 Total Sig .000a 59.646 a Predictors: (Constant), DAMDONG, CHATLUONGTT, TUVAN, HINHANH, TUTIN TUVAN 306 050 304 6.159 000 821 1.217 TUTIN 243 055 233 4.406 000 716 1.396 DAMDONG 251 049 251 5.090 000 817 1.223 a lu a Dependent Variable: QUYETDINH n Collinearity Diagnosticsa va n Variance Proportions l tn to n e 1 5.812 1.000 00 00 00 00 00 00 070 9.096 00 20 64 01 00 04 048 11.039 01 61 23 19 03 03 033 13.286 02 19 05 57 00 31 023 15.949 05 01 00 12 96 13 014 20.037 91 00 08 11 00 50 Mode Dimensio p ie gh ) H T TUVAN TUTI DAMDON N G f an nv a lu d n Index oa nl w Eigenvalu Conditio (Constant HINHAN CHATLUONGT a Dependent Variable: QUYETDINH oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxxii Phụ lục 3.6: Kết phân tích ANOVA Descriptives QUYETDINH 95% Confidence Interval for Mean N Nam Mean Std Error Lower Bound Upper Bound Minimum Maximum 119 3.3176 65738 06026 3.1983 3.4370 2.00 5.00 90 3.1756 77304 08149 3.0136 3.3375 2.00 5.00 209 3.2565 71122 04920 3.1595 3.3534 2.00 5.00 Nữ Total Std Deviation a lu Test of Homogeneity of Variances n QUYETDINH va n Levene Statistic df1 df2 tn to 1.276 Sig 207 260 p ie gh ANOVA QUYETDINH Sum of Squares oa nl w Between Groups Within Groups d Total df Mean Square F 1.035 1.035 104.179 207 503 105.214 208 Sig 2.056 153 a lu Descriptives nv f an QUYETDINH ul 95% Confidence Interval for Mean Std Deviation Std Error Lower Bound Upper Bound Minimum Maximum nh Dưới 20 oi lm N Mean Từ 20 đến 30 103 3.2641 70695 06966 Từ 30 đến 50 99 3.2566 72508 07287 Từ 50 trở lên 3.2000 78740 35214 209 3.2565 71122 04920 z z QUYETDINH df2 Sig 205 3.1259 3.4022 2.00 5.00 3.1120 3.4012 2.00 5.00 2.2223 4.1777 2.00 4.00 3.1595 3.3534 2.00 5.00 742 ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 3.20 n va 2.80 an Lu 415 df1 5.5412 om l.c Test of Homogeneity of Variances Levene Statistic 4588 @ Total 20000 28284 gm 3.0000 at si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxxiii Descriptives QUYETDINH 95% Confidence Interval for Mean N Mean Nam Std Deviation Std Error Lower Bound Upper Bound Minimum Maximum 119 3.3176 65738 06026 3.1983 3.4370 2.00 5.00 90 3.1756 77304 08149 3.0136 3.3375 2.00 5.00 Nữ ANOVA QUYETDINH Sum of Squares a lu n Between Groups df Mean Square F n va 153 051 Within Groups 105.060 205 512 Total 105.214 208 Sig .100 960 tn to Descriptives p ie gh QUYETDINH 95% Confidence Interval for Mean oa nl w N 61540 10713 3.1879 3.6243 2.00 4.20 135 3.2089 72970 06280 3.0847 3.3331 2.00 5.00 41 71847 11221 3.0659 3.5195 2.00 5.00 209 3.2565 71122 04920 3.1595 3.3534 2.00 5.00 d 3.4061 nv 33 Std Deviation Std Error Lower Bound Upper Bound Minimum Maximum a lu Dưới 10 triệu Mean Từ 10 - 30 triệu Từ 30 triệu trở oi lm ul Total 3.2927 f an lên Test of Homogeneity of Variances QUYETDINH df2 z Sig at 255 df1 nh Levene Statistic 206 775 z gm @ ANOVA QUYETDINH df Mean Square 549 Within Groups 104.116 206 505 Total 105.214 208 1.086 339 n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn Sig an Lu 1.098 Descriptives F om l.c Between Groups Sum of Squares si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an xxxiv Descriptives QUYETDINH 95% Confidence Interval for Mean N Nam Mean Std Deviation Std Error Lower Bound Upper Bound Minimum Maximum 119 3.3176 65738 06026 3.1983 3.4370 2.00 5.00 90 3.1756 77304 08149 3.0136 3.3375 2.00 5.00 Nữ QUYETDINH 95% Confidence Interval for Mean a lu N Mean Std Deviation Std Error Lower Bound Upper Bound Minimum Maximum n n va 53 3.2755 73089 10039 3.0740 3.4769 2.00 5.00 Từ - năm 77 3.1948 68899 07852 3.0384 3.3512 2.00 5.00 Từ -5 năm 58 3.3034 66937 08789 3.1274 3.4795 2.00 5.00 Từ năm trở lên 21 3.3048 87549 19105 2.9062 3.7033 2.00 5.00 209 3.2565 71122 04920 3.1595 3.3534 2.00 5.00 p ie gh tn to Dưới năm Total Test of Homogeneity of Variances oa nl w QUYETDINH Levene Statistic df1 df2 Sig d 205 f an QUYETDINH ul Sum of Squares df Mean Square F 163 Within Groups 104.725 205 511 Total 105.214 208 Sig .319 812 at 489 nh oi lm Between Groups 361 ANOVA nv a lu 1.075 z z om l.c gm @ an Lu n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an a lu n n va p ie gh tn to d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an a lu n n va p ie gh tn to d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an a lu n n va p ie gh tn to d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an a lu n n va p ie gh tn to d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an a lu n n va p ie gh tn to d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an a lu n n va p ie gh tn to d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an a lu n n va p ie gh tn to d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an a lu n n va p ie gh tn to d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an a lu n n va p ie gh tn to d oa nl w f an nv a lu oi lm ul at nh z z om l.c gm @ an Lu n va ac th Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn si C.vT.Bg.Jy.Lj.Tai lieu Luan vT.Bg.Jy.Lj van Luan an.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd.vT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.LjvT.Bg.Jy.Lj.dtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn