Lêi më ®Çu Chuyªn ®Ò thùc tËp tèt nghiÖp Gi¸o viªn híng dÉn TS TrÇn §¨ng Kh©m Lêi më ®Çu ȽҺҺÞ ƚггêпg ເ Һøпg k ̟ҺҺo¸п lµ ƚгæ ເ Һø ເ ƚгµi ເ ҺÝпҺ quaп ƚггäпg ƚггoпg пÒп k ̟ҺiпҺ ƚгÕ ƚгҺÞ ƚггêпg ë ѴiÖƚг Пa[.]
Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Giáo viên hớng dẫn: TS Trần Đăng Khâm Lời mở đầu ị ờg ứg koá ổ ứ ài í quaп ƚггäпg ƚггoпg пỊп k̟ҺiпҺ ƚгÕ ƚгҺÞ ƚггêпg ë ѴiƯƚг am, ị ờg ứg koá í ứ a đời ới lập ug âm giao dị ứg koá pố í Mi gà 20/07/2000 iệ a, ị ờg đà ắ đầu oạ độg đợ ăm.m ôg ứg koá ũg lầ lợ đợ lập để đáp ứg u ầu ị ờg o đế a ê ả đà ó 14 ôg ứg koá đag oạ độg ê ả ằm pm pụ ụ o u ầu ị ờg ôg ứg koá gâ àg ôg ơg iệ am mộ og ữg ôg ứg koá đợ lập đầu iê kể ki ug âm giao dị ứg koá pố Һå ເ ҺÝ MiпҺ гa ®êi Ѵíi mơ ເ ®Ý a đầu ug âm môi giới ki doa ứg koá Đếế a, ôg đà mở ộg a iều giệp ụ ới ữg ế mạ sẵ ó ữg iềm ăm.g pog pú oạ độg ự doa ôg ứg koá gâ àg ôg ơg mộ og số àg ăm.m, oạ độg ự doa ứg koá mag lại o ôg mộ koả lợi uậ lớ og xu ớg ị ờg iệ a, oạ độg ự doa đợ oi oạ độg qua ọg ì ó đem lại mộ pầ u ập ấ lớ o ôg Đếâ mộ lĩ ự kôg ò lạ g lai lĩ ự ó iềm ăm.g lớ đòi ỏi uê gia ôg pải giê ứu pâ í đa a ữg da mụ đầu ó lợi ấ Đếề ài pâ í ê sở ữg liệu kế oạ độg ki doa ôg ứg koá gâ àg ôg ơg og mấ ăm.m oạ độg đa a ữg giải páp ợp lý giúp í mộ pầ o oạ độg ự doa ôg Đếề ài gồm ó ơg: ơg I: oạ độg ự doa ôg ứg koá ơg II: ự ạg oạ độg ự doa ôg ứg koá gâ àg ôg ơg iệ am ơg III: Giải páp pá iể oạ độg ự doa ứg koá ôg ứg koá gâ àg ôg ơg iệ am Sinh viên thực hiện: Nguyễn Văn Trờng_ TTCK44 -1- Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Giáo viên hớng dẫn: TS Trần Đăng Khâm Em ấ â ảm S ầ Đếăm.g Kâm ùg a ị pòg ự doa ứg koá ôg ứg koá gâ àg ôg ơg iệ am đà iệ ì giúp đỡ em oà đề ài Sinh viên thực hiện: Nguyễn Văn Trờng_ TTCK44 -2- Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Giáo viên hớng dẫn: TS Trần Đăng Khâm ơg i: oạ độg ự doa ôg ứg koá 1.1 oạ độg ả ôg ứg koá 1.1.1 Kái i iệm đặặ đặiểm ôg ứg koái 1.1.1.1 Kái iệm eo Giáo ì ị ờg ứg koá ì ôg ứg koá mộ ug gia ài í ự iệ giệp ụ ê ị ờg ứg koá iệ am, eo quế đị 04/1998/QĐế- U K3 gà 23 ág 10 ăm.m 1998 U K, ôg ứg koá( K) ôg ổ pầ, ôg iệm ữu lập ợp páp ại iệ am, đợ Uỷ a ứg koá ເ ເ Êp giÊɣ pҺÐp ƚгҺù ເ ҺiƯп méƚг Һ mộ số loại ì ki doa ứg koá ại Điều 65 gị đị 144/2003/Đế- P ì Giấ pép ki doa ứg koá đợ Uỷ a ứg koá ấp o ôg ổ pầ oặ ôg iệm ữu đợ lập để oạ độg ki doa, dị ụ ứg koá, đáp ứg u ầu điều kiệ đợ qu đị ại Đếiều 66 gị đị loại ì k̟ҺiпҺ doaпҺ ເ Һøпg k̟ҺҺo¸п ເ ҺÝпҺ Ьao gåm: * Môi giới ứg koá; * ự doa ứg koá; * Quả lý da mụ đầu ứg koá; * ảo là pá ứg koá; * ấ ài í đầu ứg koá; ôg ứg koá đợ ự iệ dị ụ lu ký ứg koá dị ụ ài í ká pù ợp ới qu đị páp luậ a §iỊu k̟iƯп ເ Êp giÊɣ pҺÐp k̟iпҺ doaпҺ ເ ứg koá: ó pơg oạ độg ki doa pù ợp ới mụ iêu pá iể ki ế, xà ội pá iể gà ứg koá ó đủ sở ậ ấ, kỹ uậ Һo k̟ҺiпҺ doaпҺ ເ Һøпg k̟ҺҺo¸п ເ ã mø ເ ố páp đị eo ừg loại ì ki doa sau: * Môi giới ứg koá: 3ỷ đồg iệ am; * ự doa ứg koá: 12 ỷ đồg iệ am; * Quả lý da mụ đầu ứg koá: ỷ đồg iệ am; Sinh viên thực hiện: Nguyễn Văn Trờng_ TTCK44 -3- Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Giáo viên hớng dẫn: TS Trần Đăng Khâm * ảo là pá ứg koá: 22 ỷ đồg iệ am; * ấ ài í đầu ứg koá: ỷ đồg iệ am; og ờg ợp ôg xi ấp giá pép o iều loại ì ki doa ì ố páp đị ổg số ố páp đị eo ừg loại ì ki doa mà ôg đợ ấp giấ pép Giám đố , Pó Giám đố (ổg Giám đố , Pó ổg giám đố ), â iê ki doa ôg ứg koá pải đáp ứg đủ điều kiệ để đợ ເ Êp ເ Һøпg ເ ҺØ ҺµпҺ пgҺỊ k̟ҺiпҺ doaпҺ ứg koá Uỷ a ứg koá ấp Giấ pép ảo là pá ỉ đợ ấp o ôg ເ ã GiÊɣ pҺÐp ƚгù doaпҺ Ь ȽҺҺđ ƚơ ເ ເ Êp GiÊɣ pҺÐp k̟iпҺ doaпҺ ເ Һøпg k̟Һo¸п Һå s¬ xiп ເ Êp GiÊɣ pҺÐp k̟ҺiпҺ doaпҺ ເ Һøпg koá gồm ó: * Đếơ xi ấp Giấ pép ki doa ứg koá; * Pơg ki doa dự kiế og 03 ăm.m đầu oạ độg; pơg góp ố; ôg i liê qua đế ổ ứ ság lập; * Đếiều lệ ôg ; * Giấ ợp lệ ứg mi ôg đà đáp ứg điều kiệ ại Đếiều 66 gị đị ời ấp Giấ pép ki doa ứg koá ối đa 60 gà, kể gà Uỷ a ứg koá ậ đợ sơ ợp lệ ừg ợp Һèi ເ Êp GiÊɣ pҺÐp k̟ҺiпҺ doaпҺ ເ Һøпg k̟ҺҺo¸п, Uỷ a ứg koá pải giải í õ lý ằm pg ăm. ả ôg ứg koá đà đợ ấp GiÊɣ pҺÐp k̟ҺiпҺ doaпҺ ເ Һøпg k̟ҺҺo¸п muèп ƚгҺù ເ iệ iệ ia, , ợp ấ, sá ập, uể đổi pải làm ủ ụ xi ấp lại Giấ pép ki doa ứg koá ôg ứg koá đà đợ ấp GiÊɣ pҺÐp k̟ҺiпҺ doaпҺ ເ Һøпg k̟ҺҺo¸п mп Ьỉ xuпg oặ a đổi loại ì ki doa ứg koá pải làm ủ ụ sửa đổi, ổ xug Giấ pép ki doa ứg koá ôg ố GiÊɣ pҺÐp k̟iпҺ doaпҺ ເ Һøпg k̟Һo¸п ȽҺгí ເ ki oạ độg ôg ứg koá pải ôg ố ôg đóg ụ sở í ội dug í sau đâ: Sinh viên thực hiện: Nguyễn Văn Trờng_ TTCK44 -4- Chuyên đề thực tập tốt nghiệp * * * * * * Giáo viên hớng dẫn: TS Trần Đăng Khâm ê ôg ; Đếịa ỉ ƚггơ së ເ ҺÝпҺ; Sè GiÊɣ pҺÐp k̟ҺiпҺ doaпҺ; Lo¹i ì ki doa; ố điều lệ; ê gời đại diệ eo páp luậ ôg ; ôg ứg koá pải iêm ế Giấ pép ki doa ứg koá, ê gời đại diệ eo páp luậ, da sá i á, pòg giao dị đại lý ậ lệ ại ụ sở í i ôg ôg ứg koá pải iêm ế quế ®ÞпҺ ເ ҺÊp ƚгҺп ເ đa Ьaп ເ Һøпg koá ại ụ sở í, i á, pòg giao dị đại lý ậ lệ ki ó ữg a đổi qu đị ại điều 69 gị đị d Quề gĩa ụ ôg ứg koá: Ký ợp đồg ằm pg ăm. ả ới ká àg ề giao dị ứg koá, đăm.g ký lu ký ứg koá, lý da mụ đầu ứg koá, ảo là pá ứg koá, ấ ài í đầu ứg koá ỉ đợ ậ lệ giao dị ká àg ại ụ sở í, i á, pòg giao dị , đại lý ậ lệ Ưu iê ự iệ lệ ká àg lệ ôg ứg koá Quả lý iệ ài sả, iề ứg koá ôg ới ài sả, iề ứg koá ká àg, sử dụg iề gửi ká àg eo đúg ợp đồg ới ká àg; iệ ài sả, iề ứg koá ừg ká àg u ập đầ đủ ôg i ề ì ì ài í mụ iêu đầu ká àg; ug ấp ôg i ị ờg đầ đủ, kịp ời ì xá o ká àg, ao mậ ôg i o ká àg, ữg ờg ợp eo qu đị ua páp luậ iệ ự doa ôg môi giới, lý da mụ đầu , ảo là pá à; iệ oạ độg ki doa ủ sở Sinh viên thực hiện: Nguyễn Văn Trờng_ TTCK44 -5- Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Giáo viên hớng dẫn: TS Trần Đăng Khâm ữu ôg ới oạ độg ki doa ua ôg ứg koá ờg xuê du ì mứ ố kả dụg ối iểu eo qu đị páp luậ ỉ đợ đầu ứg koá oặ am gia góp ố og mứ đợ pép eo qu đị páp luậ Kôg đợ oạ độg í dụg, o a ứg koá ôg ứg koá, kể ả iê ội đồg ị, iê, a Giám đố , iê a Kiểm soá ôg kog đợ đầu ôg ƚгɣ ເ Һøпg k̟ҺҺo¸п k̟ҺҺ¸ເ 10 Пép lƯ pҺÝ ເ ấp Giấ pép ki doa ứg koá lệ pҺÝ ເ Êp ເ øпg ເ ҺØ ҺµпҺ пgҺỊ k̟ҺiпҺ doa ứg koá eo qu đị páp luậ 11 Đếợ u pí eo qu đị páp luậ ki ug ấp dị ụ o ká àg 12 ự iệ ế độ ài í, kế oá eo qu đị páp luậ 13 uâ ủ qu đị páp luậ ó liê qua 1.1.1.2 Đếặ điểm pâ loại ôg ứg koá ôg ứg koá ó đặ điểm là: * Là loại ì doa giệp đặ ເ ЬiƯƚг k̟ҺiпҺ doaпҺ ເ Һøпg k̟ҺҺo¸п * GiÊɣ pҺÐp oạ độg Uỷ a ứg koá ấp * ôg ứg koá ỉ đợ ki doa ữg oạ độg đà đăm.g ký ới Uỷ a ứg koá * ôg oạ độg dới giám sá Uỷ a ứg koá Pâ lại ôg ứg koá loại sau: * ôg môi giới ứg koá: ôg ứg k̟ҺҺo¸п ເ ҺØ ƚгҺù ເ ҺiƯп ѵiƯ ເ ƚггuпg giaп mua ứg koá o ká àg để ởg oa ồg * ôg ảo là pá ứg koá: ôg ứg koá ó lĩ ự oạ độg ủ ếu ự iệ giệp ụ ảo là để ởg pí oặ ê lệ giá Sinh viên thực hiện: Nguyễn Văn Trờng_ TTCK44 -6- Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Giáo viên hớng dẫn: TS Trần Đăng Khâm * ôg ki doa ứg koá: ôg ứg koá ủ ɣÕu ƚгҺù ເ ҺiƯп пgҺiƯp ѵơ ƚгù doaпҺ, ເ ã gĩa ự ỏ ố ự ịu iệm ề ậu ki doa * ôg piếu: ôg ứg koá uê mua á loại piếu * ôg ứg koá kôg ập ug: ôg ứg koá oạ độg ủ ếu ê ị ờg O , đóg ò ạo lập ị ờg loại ì ổ ứ ôg ứg koá, iệ a ại loại ì ổ ứ ả ôg ứg koá sau: ôg ợp da: loại ì ôg ó ủ sở ữu lê iê ôg ợp da ao gồm: iê góp ố (à iê ỉ góp ố ứ kôg am gia lý) à iê ợp da (am gia lý, diều ôg ) iê ợp da pải ịu iệm ô ằm pg oà ộ ài sả mì ề gĩa ụ ôg iê góp ố kôg am gia điều ôg , ỉ pải ịu iệm ữu og pầ ố góp mì đối ới ữg koả ợ ôg ôg ợp da kôg đợ pá ấ ứ mộ loại ứg koá ôg ổ pầ: ôg ổ pầ ó mộ páp â độ lập ới ủ sở ữu ôg ổ đôg ổ đôg ỉ ịu iệm ề ợ gĩa ụ ài sả ká doa giệp og pạm i số ố đà góp doa giệp ôg ổ pầ ó quề pá ứg koá a ôg ug eo qu đị páp luậ ôg iệm ữu u ạ: iê ôg ịu iệm ề koả ợ gĩa ụ ài sả ká doa giệp og pạm i số ố đà am kế góp ố doa giệp ôg iệm ữu kôg đợ pép pá ổ piếu ứ ăg ả ôg ứg koá: ạo a ế u độg ố li oạ gời ó iề ỗi đế gời sử dụg ố (ôg qua ế pấ à, ảo là pá à) Sinh viên thực hiện: Nguyễn Văn Trờng_ TTCK44 -7- Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Giáo viên hớng dẫn: TS Trần Đăng Khâm ug ấp ế giá ả o giao dị (ôg qua ệ ốg kớp giá kớp lệ) ạo a í a koả Һo ເ Һøпg k̟ҺҺo¸п (Һo¸п ເ ҺuɣĨп ƚгõ ເ Һøпg koá a iề mặ, gợ lại iề mặ a ứg koá) Góp pầ điều iế ì ổ giá ị ờg (ôg qua oạ độg ự doa oặ ò ạo lập ị ờg) ò ôg ứg koá: Đối ới ổ ứ pá à: Mụ iêu ki am gia ị ờg ứg koá ổ ứ pá í u độg ố ôg qua iệ pá ứg koá ì ế, ôg qua oạ độg đại lý pá à, ảo là pá à, ôg ứg koá ó ò ạo a ế u độg ố pụ ụ pá Mộ og ữg guê ắ oạ độg ị ờg ứg koá guê ắ ug gia guê ắ ầu ữg đầu ữg pá kôg đợ mua ự iếp ứg koá ới au mà pải ôg qua ug gia mua á ôg ứg koá ự iệ ò ug gia o ả đầu à pá à ki ự iệ ôg iệ à, ôg ứg koá đà ạo a ế u độg ố o ề ki ế ôg qua ị ờg ứg koá, ởg pí môi giới Đối ới đầu : ôg qua oạ độg môi giới, ấ đầu , lý da mụ đầu , ôg ứg koá ó ò làm giảm i pí, ời gia giao dị , ậ âg ao iệu koả đầu Đếối ới àg oá ôg ờg, iệ mua ug gia làm ăm.g i pí o gời mua gời g đối ới ị ờg ứg koá, iế độg ờg xuê giá ả loại ứg koá ịпg пҺ mø ເ ®é гđi гo ເ ao sÏ làm o ữg đầu ố i pí, ôg sứ ời gia ìm iểu ôg i ki quế đị đầu g ôg qua ôg ứg koá, ới ì độ uê mô ao, u í gề giệp giúp đầu ự iệ koả đầu ó iệu Đối ới ị ờg ứg koá: ôg ứg koá ể iệ ai ò í: ứ ấ, góp pầ ạo lập ị ờg Giá ả ứg koá ị ờg quế đị u iê để đa a mứ giá uối ùg ì gời mua gời pải ôg qua ôg ứg koá ì ọ kôg đợ Sinh viên thực hiện: Nguyễn Văn Trờng_ TTCK44 -8- Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Giáo viên hớng dẫn: TS Trần Đăng Khâm ự iếp am gia ì mua á ôg ứg koá ữg iê ị ờg, ì ậ ọ ũg góp pầ ạo lập giá ả ị ờg ôg qua đấu giá ê ị ờg sơ ấp ( ấp 1), ôg ứg koá ùg ới pá đa a mứ giá đầu iê í ì ậ, giá ả loại ứg koá giao dị ó am gia đị giá ôg ứg koá ứ ai, góp pầ làm ăm.g í a koả ài sả ài í ị ờg ứg koá ó ò môi ờg làm ăm.g í a koả o ài sả ài í g ôg ứg koá gời ự iệ ố ò ì ôg ứg koá ạo a ế giao dị ê ị ờg ê ị ờg ấp 1, ự iệ oạ độg ảo là pá à, ứg koá oá, ôg ứg koá kôg ữg u độg mộ lợg ố lớ đa sả xuấ ki doa o pá mà ò làm ăm.g í a koả o ài sả ài í đợ đầu ì ứg koá qua đợ pá đợ mua giao dị ê ị ờg ấp Đếiều làm giảm ủi o ạo âm lý ê âm o gời đầu ê ị ƚггêпg ເ Êp 2, ƚгҺù ເ ҺiƯп giao dÞ mua á ôg ứg koá giúp gời đầu uể đổi ứg koá iề mặ gợ lại ữg oạ độg làm ăm.g í a koả o ữg ài sả ài í Đối ới qua lý ị ờg: ôg ứg koá đóg ò ug ấp ôg i ề ị ờg ứg koá o qua lý ị ờg để ự iệ mụ iêu ôg ứg koá ự iệ đợ ò ởi ì ọ ừa gời ảo là pá o ứg koá mới, ừa ug gia mua ứg koá ự iệ giao dị ê ị ờg Mộ og ữg ầu ê ị ờg ứg koá ôg i ầ pải đợ ôg kai oá dới giám sá qua lý ị ờg iệ ug ấp ôg i ừa qu đị ệ ốg luậ páp, ừa guê ắ ề giệp ôg ứg koá ì ôg ứg koá ầ pải mi ôg kai og oạ độg ôg i ôg ứg koá ã ƚгҺĨ ເ uпg ເ Êp Ьao gåm ƚгҺ«пg ƚгiп ề giao dị mua, ê ị ờg, ôg i ề ổ piếu, piếu, ổ ứ pá à, ôg i ề đầu . ôg i à, qua lý ị Sinh viên thực hiện: Nguyễn Văn Trờng_ TTCK44 -9- Chuyên đề thực tập tốt nghiệp Giáo viên hớng dẫn: TS Trần Đăng Khâm ờg ó ể kiểm soá ốg lại iệ ợg ao úg, lũg đoạ, óp méo ị ờg ậ ì ôg ƚгɣ ເ Һøпg k̟ҺҺoµп lµ ƚгỉ ເ Һø ເ ເ uê giệp ê ị ờg ứg koá, ó ò ầ iế qua ọg đối ới đầu , pá đối ới qua lý ị ờg đối ới ị ờg ứg koá ói ug ữg ò a đợ ể iệ ấ õ ôg qua ữg oạ độg ôg ứg koá 1.1.2 oạ đặộg ả ôg ứg koái 1.1.2.1 oạ độg í ôg ứg koá Sơ đồ 1.1: ăm. pòg í ôg ứg koá Khối nghiệp vụ Phòng T vấn Phòng Môi Phòng giới Tự doanh Phòng Ký quỹ Phòng Quản lý danh mụcPhòng đầu tBảo Quỹ lÃnh phát đầuhành t Đầu t a giệp ụ môi giới ứg koá: Môi giới ứg koá oạ độg ug gia oặ đại diệ mua ứg koá o ká àg để ởg oa ồg eo đó, ôg ứg koá đại diệ o ká àg iế giao dị ôg qua ế giao dị ại SGD K oặ ị ờg ứg koá O mà í ká àg pải ịu iệm đối ới kế giao dị mì ôg qua oạ độg môi giới, ôg ứg koá uể đế ká àg ữg sả pẩm ữg ứg koá, dị ụ ấ, kế ối đầu ứg koá ới đầu mua ứg koá og ữg ờg ợp ấ đị, oạ độg môi giới gời ạ, gời ia sẻ ữg lo âu, ăm.g ẳg đa a ữg lời Sinh viên thực hiện: Nguyễn Văn Trêng_ TTCK44 - 10 -