(Luận văn) các yếu tố ảnh hưởng đến tài sản thương hiệu của ngân hàng chính sách xã hội chi nhánh tỉnh bà rịa vũng tàu

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA - VŨNG TÀU lu an n va NGUYỄN TRẦN TÍN to HIỆU CỦA NGÂN HÀNG CHÍNH SÁCH XÃ HỘI CHI p ie gh tn CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN TÀI SẢN THƯƠNG d oa nl w NHÁNH TỈNH BÀ RỊA – VŨNG TÀU ll u nf va an lu LUẬN VĂN THẠC SĨ oi m z at nh z m co l gm @ an Lu VŨNG TÀU, NĂM 2019 n va ac th si BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA - VŨNG TÀU lu NGUYỄN TRẦN TÍN an n va tn to CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN TÀI SẢN THƯƠNG HIỆU CỦA NGÂN HÀNG CHÍNH SÁCH XÃ HỘI CHI NHÁNH TỈNH gh p ie BÀ RỊA – VŨNG TÀU d oa nl w Chuyên ngành: Quản trị kinh doanh Mã số: 60340102 va an lu ll u nf LUẬN VĂN THẠC SĨ oi m z at nh NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS HỒ VĂN NHÀN z m co l gm @ an Lu VŨNG TÀU, NĂM 2019 n va ac th si     LỜI CAM ĐOAN Tơi tên Nguyễn Trần Tín, học viên cao học khóa 3, ngành Quản trị kinh doanh – Trường Đại học Bà Rịa Vũng Tàu Tôi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi với hướng dẫn TS Hồ Văn Nhàn Kết nghiên cứu tơi trung thực, trích dẫn nguồn rõ ràng, minh bạch Bà Rịa - Vũng Tàu, ngày 15 tháng 02 năm 2019 lu an Học viên n va ie gh tn to p Nguyễn Trần Tín d oa nl w ll u nf va an lu oi m z at nh z m co l gm @ an Lu n va ac th si     LỜI CẢM ƠN  Đầu tiên xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ban Giám Hiệu trường Đại Học Bà Rịa – Vũng Tàu, Viện Đào tạo Sau Đại học & Hợp tác Quốc tế, giảng viên tham gia giảng dạy tận tình giúp đỡ, tạo điều kiện cho suốt trình học tập thực đề tài Tơi xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến TS Hồ Văn Nhàn tận tình cung cấp tài liệu, hướng dẫn, giúp đỡ tạo điều kiện thuận lợi lu suốt trình nghiên cứu thực đề tài an n va Xin chân thành cảm ơn anh chị đồng nghiệp tạo điều kiện hỗ tn to trợ tơi suốt q trình thu thập số liệu cho đề tài gh Và cuối cùng, xin gửi lời cảm ơn chân thành đến người thân p ie động viên giúp đỡ hoàn thành luận văn w oa nl Bà Rịa - Vũng Tàu, ngày 15 tháng 02 năm 2019 d Học viên ll u nf va an lu m oi Nguyễn Trần Tín z at nh z m co l gm @ an Lu n va ac th si     TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU Đề tài “Các yếu tố ảnh hưởng đến tài sản thương hiệu Ngân hàng Chính sách Xã hội chi nhánh tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu” thực nhằm đánh giá yếu tố tác động đến tài sản thương hiệu kết hoạt động Bằng phương pháp nghiên cứu định tính định lượng, khảo sát 203 khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng Kết nghiên cứu cho thấy có yếu tố ảnh hưởng đến tài sản thương hiệu Ngân hàng Chính sách Xã hội chi nhánh tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu: Nhận biết thương hiệu (trọng số hồi quy chuẩn hố 0.409), hình ảnh thương hiệu (trọng số hồi quy chuẩn hố 0.225), lịng trung thành thương hiệu (trọng số hồi lu an quy chuẩn hóa 0.178), chất lượng cảm nhận (trọng số hồi quy chuẩn hoá n va 0.134) Tài sản thương hiệu tác động dương đến kết hoạt động (trọng số tn to hồi quy chuẩn hóa 0.314) Mức độ giải thích yếu tố ảnh hưởng đến kết gh hoạt động ngân hàng 46,12% Như vậy, giả thuyết nghiên cứu H1, p ie H2, H3, H4 H5 chấp nhận mức ý nghĩa 5% w Từ kết nghiên cứu, đề tài đưa số hàm ý quản trị để gia tăng tài oa nl sản thương hiệu kết hoạt động Ngoài tác giả đưa số hạn d chế đề tài đề xuất hướng nghiên cứu tương lai ll u nf va an lu oi m z at nh z m co l gm @ an Lu n va ac th si     MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN   3  LỜI CẢM ƠN   4  TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU   5  DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT   9  DANH MỤC BẢNG BIỂU   10  DANH MỤC HÌNH ẢNH  . 12  CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU   1  1.1 Lý chọn đề tài   1  lu 1.2 Mục tiêu nghiên cứu   3  an 1.2.1 Mục tiêu nghiên cức tổng quát va n 1.2.2 Mục tiêu cụ thể 1.4 Đối tượng phạm vi nghiên cứu   3  ie gh tn to 1.3 Câu hỏi nghiên cứu  . 3  p 1.5 Phương pháp nghiên cứu  . 4  1.6 Ý nghĩa nghiên cứu  . 4  nl w oa 1.7 Kết cấu luận văn  . 5  d Tóm tắt chương 1  . 6  lu va an CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ MƠ HÌNH NGHIÊN CỨU  . 7  2.1 Các khái niệm   7  u nf ll 2.1.1 Khái niệm thương hiệu m oi 2.1.2 Thành phần thương hiệu z at nh 2.1.3 Phân loại thương hiệu 2.2 Tài sản thương hiệu  . 9  z 2.2.1 Khái niệm tài sản thương hiệu @ gm 2.2.2 Tài sản thương hiệu ngành dịch vụ 11 m co l 2.2.3 Các thành phần tài sản thương hiệu 12 2.2.4 Tài sản thương hiệu tổng quát 14 an Lu 2.3 Các nghiên cứu thực nghiệm có liên quan đề tài   15  2.4 Các yếu tố ảnh hưởng đến tài sản thương hiệu   18  n va ac th si     2.4.1 Mối quan hệ nhận biết thương hiệu tài sản thương hiệu 18 2.4.2 Mối quan hệ chất lượng cảm nhận tài sản thương hiệu 18 2.4.3 Mối quan hệ hình ảnh thương hiệu tài sản thương hiệu .19 2.4.4 Mối quan hệ lòng trung thành thương hiệu tài sản thương hiệu 19 2.4.5 Mối quan hệ tài sản thương hiệu kết hoạt động tài 20 Tóm tắt chương 2   21  CHƯƠNG 3: PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU   23  3.1 Quy trình nghiên cứu   23  3.2 Phương pháp nghiên cứu  . 25  3.2.1 Phương pháp nghiên cứu định tính 25 lu an 3.2.2 Phương pháp nghiên cứu định lượng 25 n va 3.3 Thang đo nghiên cứu   30  tn to 3.4 Mẫu nghiên cứu thức   33  Tóm tắt chương 3   34  gh p ie CHƯƠNG 4: KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU   35  4.1 Giới thiệu mẫu nghiên cứu   35  nl w 4.2 Đánh giá độ tin cậy thang đo  . 36  d oa 4.2.1 Đánh giá thang đo hệ số tin cậy Cronbach’s Alpha .36 an lu 4.2.2 Phân tích nhân tố khám phá EFA 40 va 4.2.3 Phân tích nhân tố khẳng định CFA 43 ll u nf 4.3 Kiểm định mơ hình cấu trúc tuyến tính SEM   51  Tóm tắt chương 4   56  oi m CHƯƠNG 5: KẾT LUẬN VÀ HÀM Ý QUẢN TRỊ  . 57  z at nh 5.1 Kết luận  . 57  5.2 Hàm ý quản trị nhằm gia tăng tài sản thương hiệu kết hoạt động   58  z gm @ 5.2.1 Nhận biết thương hiệu .58 5.2.2 Yếu tố hình ảnh thương hiệu 59 l m co 5.2.3 Yếu tố lòng trung thành thương hiệu 60 5.2.4 Yếu tố chất lượng cảm nhận 61 an Lu 5.3 Hạn chế hướng nghiên cứu tiếp theo   62  n va ac th si     TÀI LIỆU THAM KHẢO   64  PHỤ LỤC  . 66  KẾT QUẢ XỬ LÝ DỮ LIỆU   69  lu an n va p ie gh tn to d oa nl w ll u nf va an lu oi m z at nh z m co l gm @ an Lu n va ac th si     DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT   lu an n va Phân tích nhân tố khám phá (Exploratory Factor Analysis) CFA Phân tích nhân tố khẳng định (Confirmatory Factor Analysis) SEM Mơ hình cấu trúc tuyến tính (Structural Equation Modeling) SPSS Statistical Package for the Social Sciences WTO Tổ chức thương mại quốc tế: World trade organization NB Nhận biết thương hiệu VBSP Ngân hàng Chính sách Xã hội tỉnh Bà Rịa Vũng Tàu CL Chất lượng cảm nhận HA Hình ảnh thương hiệu gh tn to EFA Lòng trung thành thương hiệu p ie LTT Kết hoạt động d oa KQ Tài sản thương hiệu nl w TSTH ll u nf va an lu oi m z at nh z m co l gm @ an Lu n va ac th si     DANH MỤC BẢNG BIỂU Bảng 2.1 Bảng tổng hợp định nghĩa mơ hình lý thuyết tài sản thương hiệu thành phần góc độ người tiêu dùng 15 Hình 3.1 Quy trình nghiên cứu 23 Bảng 4.1 Đặc điểm mẫu nghiên cứu 36 Bảng 4.2 Kết đánh giá độ tin cậy thang đo nhận biết thương hiệu 37 Bảng 4.3 Kết đánh giá độ tin cậy thang đo chất lượng cảm nhận 37 lu Bảng 4.4 Kết đánh giá độ tin cậy thang đo hình ảnh thương hiệu 38 an n va Bảng 4.5 Kết đánh giá độ tin cậy thang đo lòng trung thành 38 tn to Bảng 4.6 Kết đánh giá độ tin cậy thang đo tài sản thương hiệu 39 ie gh Bảng 4.7 Kết đánh giá độ tin cậy thang đo kết hoạt động 39 p Bảng 4.8 Kết kiểm định KMO Bartlett yếu tố ảnh hưởng đến tài sản nl w thương hiệu 40 d oa Bảng 4.9 Kết phân tích nhân tố khám phá 40 va an lu Bảng 4.10 Kết kiểm định KMO Bartlett cho yếu tố tài sản thương hiệu 41 Bảng 4.11 Kết phân tích nhân tố khám phá cho yếu tố nhận biết thương hiệu 41 u nf ll Bảng 4.12 Kết kiểm định KMO Bartlett cho yếu tố kết hoạt động 42 m oi Bảng 4.13 Kết phân tích nhân tố khám phá cho yếu tố kết hoạt động 42 z at nh Bảng 4.14 Kiểm định giá trị phân biệt khái niệm 44 z Bảng 4.15 Trọng số tải thang đo 45 gm @ Bảng 4.16 Kiểm định giá trị phân biệt nhận biết thương hiệu kết hoạt l m co động 46 an Lu Bảng 4.17 Trọng số tải thang đo 47 Bảng 4.18 Kiểm định giá trị phân biệt khái niệm nghiên cứu 48 n va ac th si -70    Item-Total Statistics Scale Mean if Scale Variance if Corrected Item- Cronbach's Alpha Item Deleted Item Deleted Total Correlation if Item Deleted HA1 7.32 3.593 699 765 HA2 7.34 3.475 690 772 HA3 7.53 3.211 696 769 lu Reliability Statistics an Cronbach's Alpha N of Items n va 841 tn to p ie gh Item-Total Statistics Scale Variance if Corrected Item- Cronbach's Alpha Item Deleted Item Deleted Total Correlation if Item Deleted Scale Mean if nl w TT1 TT2 3.064 660 841 7.09 3.214 805 681 3.818 677 810 oa 6.86 TT3 7.26 d Cronbach's Alpha N of Items oi m 818 ll u nf va an lu Reliability Statistics z at nh Item-Total Statistics Item Deleted Item Deleted Corrected Item- Cronbach's Alpha Total Correlation if Item Deleted 3.697 686 TSTH2 7.01 3.376 737 TSTH3 6.95 4.067 593 733 678 824 m co 7.02 l TSTH1 gm @ Scale Variance if z Scale Mean if an Lu n va ac th si -71    Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items 649 Item-Total Statistics Scale Mean if Scale Variance if Corrected Item- Cronbach's Alpha Item Deleted Item Deleted Total Correlation if Item Deleted lu KQ1 7.7783 2.530 450 568 KQ2 7.8227 1.978 522 458 KQ3 7.8670 2.334 414 613 an KMO and Bartlett's Test va Kaiser-Meyer-Olkin Measure of Sampling Adequacy n Approx Chi-Square tn to Bartlett's Test of Sphericity 818 1551.432 df 91 gh Sig .000 p ie Total Variance Explained nl w Extraction Sums of Squared Loadings oa Initial Eigenvalues % of d % of Total lu Component Rotation Sums of Squared Loadings Variance Cumulative % 31.345 3.445 24.607 1.545 11.039 1.200 8.570 553 Variance Cumulative % Total Cumulative Variance % 4.388 31.345 31.345 3.579 25.566 25.566 55.953 3.445 24.607 55.953 2.375 16.967 42.533 66.991 1.545 11.039 66.991 2.324 16.603 59.136 75.561 1.200 8.570 75.561 2.300 16.426 75.561 3.947 79.509 oi 31.345 418 2.989 82.498 414 2.956 85.453 395 2.822 88.275 361 2.580 90.855 10 340 2.427 93.282 11 293 2.095 95.377 12 250 1.786 97.163 13 218 1.558 98.721 14 179 1.279 100.000 va 4.388 u nf an Total % of ll m z at nh z m co l gm @ an Lu Extraction Method: Principal Component Analysis n va ac th si -72  Rotated Component Matrixa   Component NB1 832 NB2 849 NB3 852 CL1 824 CL2 813 CL3 857 CL4 869 CL5 823   HA1 833 HA2 847 HA3 830 lu an va TT1 812 TT2 867 TT3 813 n Extraction Method: Principal Component Analysis tn to Rotation Method: Varimax with Kaiser Normalization a Rotation converged in iterations gh KMO and Bartlett's Test ie 687 p Kaiser-Meyer-Olkin Measure of Sampling Adequacy Bartlett's Test of Sphericity Approx Chi-Square 224.091 w nl df 000 d oa Sig an lu u nf va Total Variance Explained Initial Eigenvalues Total % of Variance Cumulative % ll Component Extraction Sums of Squared Loadings Total m 2.199 73.302 73.302 510 16.991 90.292 291 9.708 oi 2.199 Cumulative % 73.302 73.302 z at nh Extraction Method: Principal Component Analysis % of Variance 100.000 z m co l gm @ an Lu n va ac th si -73Component   Matrixa Component   TSTH1 867 TSTH2 895 TSTH3 804   Extraction Method: KMO and Bartlett's Test Principal Component Kaiser-Meyer-Olkin Measure of Sampling Adequacy Analysis Bartlett's Test of Sphericity a components extracted .634 Approx Chi-Square 83.854 df Sig .000 Total Variance Explained lu an Initial Eigenvalues Total % of Variance Cumulative % Total 1.767 58.906 58.906 704 23.483 82.389 528 17.611 100.000 n tn va Component Extraction Sums of Squared Loadings to % of Variance 1.767 Cumulative % 58.906 58.906 gh Extraction Method: Principal Component Analysis p ie w nl Component Matrixa d oa Component KQ3 721 extracted z at nh a components oi Analysis m Principal Component ll Extraction Method: u nf 818 va KQ2 an 760 lu KQ1 z m co l gm @ an Lu n va ac th si -74    lu an n va p ie gh tn to Regression Weights: (Group number - Default model) nl w S.E C.R P 790 067 11.756 *** < - CL CL2 < - CL CL3 < - CL 829 063 13.117 *** CL4 < - CL 948 068 13.968 *** CL5 < - CL 978 075 13.021 *** NB1 < - NB 1.000 NB2 < - NB 827 074 11.250 *** NB3 < - NB 905 072 12.535 *** TT1 < - TT 1.000 TT2 < - TT 1.121 095 11.834 *** TT3 < - TT 832 078 10.661 *** HA1 < - HA 1.000 Label 1.000 d CL1 va oa Estimate an lu ll u nf oi m z at nh z m co l gm @ an Lu n va ac th si -75    Estimate S.E C.R P HA2 < - HA 1.021 095 10.703 *** HA3 < - HA 1.123 103 10.884 *** KQ1 < - KQ 1.000 KQ2 < - KQ 1.565 290 5.393 *** KQ3 < - KQ 1.083 206 5.267 *** lu TSTH1 < - TSTH 1.000 TSTH2 < - TSTH 1.115 095 11.788 *** TSTH3 < - TSTH 829 086 9.636 *** Label an Standardized Regression Weights: (Group number - Default model) va n Estimate < - CL 837 CL2 gh < - CL 739 CL3 < - CL 800 tn to CL1 p ie < - CL 836 < - CL 796 NB1 < - NB NB2 < - NB NB3 < - NB TT1 < - TT 725 TT2 < - TT 947 TT3 < - TT 766 HA1 < - HA 797 HA2 < - HA 780 HA3 < - HA 798 KQ1 < - KQ 573 KQ2 < - KQ 750 KQ3 < - KQ 547 d oa CL5 va nl w CL4 829 an lu 753 ll u nf 850 oi m z at nh z m co l gm @ an Lu n va ac th si -76    Estimate TSTH1 < - TSTH 803 TSTH2 < - TSTH 855 TSTH3 < - TSTH 680 Covariances: (Group number - Default model) lu an n va S.E C.R P CL < > NB -.242 071 -3.395 *** CL < > TT -.106 060 -1.753 080 CL < > HA 060 058 1.022 307 CL < > KQ 072 040 1.798 072 NB < > TT 335 070 4.764 *** NB < > HA 228 063 3.644 *** NB < > KQ 009 039 230 818 331 064 5.186 *** -.034 035 -.995 320 013 034 383 702 140 043 3.254 001 4.860 *** 4.875 *** 076 5.433 *** ie gh tn to Estimate p TT < > HA HA < > KQ KQ < > TSTH d oa nl w TT < > KQ Label 064 TT < > TSTH 332 068 NB < > TSTH 414 CL < > TSTH 003 310 ll u nf va m 064 046 oi an lu HA < > TSTH 964 z at nh Correlations: (Group number - Default model) Estimate z 083 CL < > KQ 167 NB < > TT 446 an Lu CL < > HA m co -.138 l CL < > TT gm -.286 @ CL < > NB n va ac th si -77    Estimate lu an n va NB < > HA 325 NB < > KQ 021 TT < > HA 518 TT < > KQ -.089 HA < > KQ 036 KQ < > TSTH 350 HA < > TSTH 469 TT < > TSTH 469 NB < > TSTH 533 CL < > TSTH 004 p ie gh tn to d oa nl w ll u nf va an lu oi m z at nh z an Lu Regression Weights: (Group number - Default model) m co Maximum Likelihood Estimates l gm @ Scalar Estimates (Group number - Default model) n va ac th si -78    Estimate S.E C.R P an n va 123 068 1.816 069 TSTH < - NB 384 084 4.586 *** TSTH < - HA 248 100 2.476 013 TSTH < - T_T 182 092 1.977 048 KQ < - TSTH 171 055 3.118 002 CL2 < - CL 790 067 11.744 *** CL3 < - CL 828 063 13.069 *** CL4 < - CL 951 068 14.001 *** CL5 < - CL 979 075 13.017 *** NB1 < - NB 1.000 NB2 < - NB 829 074 11.242 *** NB3 < - NB 908 073 12.521 *** HA1 < - HA 1.000 1.020 096 10.672 *** 1.128 104 10.896 *** 093 11.832 *** 077 10.736 *** 11.627 *** tn to < - CL gh lu TSTH p ie < - HA nl w HA2 < - HA TT1 < - T_T TT2 < - T_T TT3 < - T_T d oa HA3 Label 1.000 an lu 1.106 va 1.000 TSTH2 < - TSTH 1.136 098 TSTH3 < - TSTH 830 087 oi m TSTH1 < - TSTH ll u nf 832 KQ2 < - KQ 1.649 337 z at nh KQ3 < - KQ 1.029 201 5.110 CL1 < - CL 1.000 KQ1 < - KQ 1.000 9.556 *** 4.889 *** z m co l gm @ *** Standardized Regression Weights: (Group number - Default model) an Lu n va ac th si -79    Estimate an n va 134 TSTH < - NB 409 TSTH < - HA 225 TSTH < - T_T 178 KQ < - TSTH 314 CL2 < - CL 739 CL3 < - CL 798 CL4 < - CL 838 CL5 < - CL 796 NB1 < - NB 827 NB2 < - NB 754 NB3 < - NB 851 HA1 < - HA 796 tn to < - CL gh lu TSTH p ie < - HA 778 nl w HA2 < - HA TT1 < - T_T TT2 < - T_T TT3 < - T_T 801 d oa HA3 730 an lu 940 va TSTH3 < - TSTH 678 KQ2 < - KQ 784 KQ3 < - KQ 515 CL1 < - CL 836 KQ1 < - KQ 568 z 866 z at nh TSTH2 < - TSTH oi 798 m TSTH1 < - TSTH ll u nf 771 m co l gm @ Covariances: (Group number - Default model) an Lu n va ac th si -80    Estimate S.E C.R P CL < > NB -.241 071 -3.392 *** CL < > HA 060 058 1.025 305 CL < > T_T -.106 061 -1.733 083 NB < > HA 227 062 3.646 *** NB < > T_T 339 071 4.782 *** HA < > T_T 335 064 5.208 *** Label Correlations: (Group number - Default model) lu Estimate an n va -.286 CL < > HA 083 CL < > T_T -.137 NB < > HA 325 ie gh tn to CL < > NB 449 p NB < > T_T 521 nl w HA < > T_T d oa Variances: (Group number - Default model) Estimate S.E P *** Label an lu C.R 7.097 122 6.729 *** 6.253 *** 861 121 NB 822 HA 596 095 T_T 693 120 5.755 e22 433 075 5.798 *** e21 193 057 3.385 *** e1 449 060 7.448 *** e2 365 113 3.238 001 e3 627 076 8.220 *** e4 370 049 7.509 *** e5 447 051 8.754 *** ll u nf va CL m oi *** z at nh z m co l gm @ an Lu n va ac th si -81    an n va C.R P e6 337 041 8.145 *** e7 330 044 7.474 *** e8 478 058 8.175 *** e9 380 059 6.433 *** e10 430 054 7.944 *** e11 258 045 5.732 *** e12 345 052 6.686 *** e13 405 057 7.077 *** e14 423 065 6.555 *** e15 608 071 8.554 *** e16 112 044 2.568 010 e17 328 041 7.969 *** e18 412 061 6.747 *** 311 065 4.811 *** 068 8.596 *** tn to S.E gh lu Estimate p ie nl w 587 d oa e20 e19 Label Squared Multiple Correlations: (Group number - Default model) an lu Estimate 751 TSTH1 637 TT3 594 TT2 883 TT1 532 HA3 642 HA2 605 z TSTH2 z at nh 459 oi TSTH3 m 099 ll KQ u nf 402 va TSTH m co l gm @ an Lu n va ac th si -82    Estimate lu an n va 633 NB3 725 NB2 568 NB1 684 CL5 633 CL4 702 CL3 637 CL2 546 CL1 699 KQ3 266 KQ2 615 KQ1 323 ie gh tn to HA1 p Model Fit Summary NPAR CMIN DF P CMIN/DF 51 253.277 159 000 1.593 210 an 000 20 2121.801 190 000 11.167 d Default model oa nl Model w CMIN Default model 064 890 Saturated model 000 1.000 Independence model 297 AGFI PGFI z at nh GFI oi RMR m Model ll RMR, GFI u nf va Independence model lu Saturated model 674 382 317 346 NFI Delta1 RFI rho1 IFI Delta2 TLI rho2 CFI 881 857 952 942 951 z 854 m co an Lu Default model l gm Model @ Baseline Comparisons n va ac th si -83    NFI Delta1 Model Saturated model RFI rho1 IFI Delta2 1.000 Independence model TLI rho2 CFI 1.000 000 000 1.000 000 000 000 Parsimony-Adjusted Measures Model PRATIO PNFI PCFI Default model 837 737 796 Saturated model 000 000 000 1.000 000 000 Independence model lu an NCP n va Model LO 90 HI 90 94.277 54.827 141.653 000 000 000 1931.801 1787.345 2083.649 FMIN F0 LO 90 HI 90 1.254 467 271 701 000 000 000 000 10.504 9.563 8.848 10.315 tn to Default model NCP Saturated model gh p ie Independence model d Default model oa nl Model w FMIN ll u nf va RMSEA an Independence model lu Saturated model m Model HI 90 041 066 282 233 000 LO 90 Default model 054 Independence model 224 216 PCLOSE oi RMSEA z at nh z AIC @ AIC BCC BIC Default model 355.277 367.111 524.250 575.250 Saturated model 420.000 468.729 1115.773 1325.773 2161.801 2166.442 2228.065 2248.065 m co l an Lu Independence model CAIC gm Model n va ac th si -84    ECVI Model ECVI LO 90 HI 90 MECVI Default model 1.759 1.563 1.993 1.817 Saturated model 2.079 2.079 2.079 2.320 10.702 9.987 11.454 10.725 Independence model HOELTER Model HOELTER 05 HOELTER 01 152 163 22 23 Default model lu an Independence model n va p ie gh tn to d oa nl w ll u nf va an lu oi m z at nh z m co l gm @ an Lu n va ac th si