CHÍNH PHỦ CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel 1900 6212 – 1900 6239 – 1900 6190 Fax 04[.]
CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6212 – 1900.6239 – 1900.6190 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn NGHỊ ĐỊNH QUY ĐỊNH XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH TRONG LĨNH VỰC TIỀN TỆ VÀ NGÂN HÀNG Căn Luật Tổ chức Chính phủ ngày 25 tháng 12 năm 2001; Căn Luật Xử lý vi phạm hành ngày 20 tháng năm 2012; Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Bảo hiểm tiền gửi ngày 18 tháng năm 2012; Căn Luật Phòng, chống rửa tiền ngày 18 tháng năm 2012; Căn Luật Các công cụ chuyển nhượng ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Pháp lệnh Ngoại hối ngày 13 tháng 12 năm 2005, Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối ngày 18 tháng năm 2013; Theo đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Chính phủ ban hành Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Chương I TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6212 – 1900.6239 – 1900.6190 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Nghị định quy định hành vi vi phạm hành chính, hình thức xử phạt, mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả, thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, thẩm quyền lập biên vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng bao gồm: a) Vi phạm quy định quản lý sử dụng giấy phép; b) Vi phạm quy định tổ chức, quản trị, điều hành; c) Vi phạm quy định cổ phần, cổ phiếu; d) Vi phạm quy định huy động vốn phí cung ứng dịch vụ; đ) Vi phạm quy định cấp tín dụng, nhận ủy thác, ủy thác hoạt động liên ngân hàng; e) Vi phạm quy định hoạt động thơng tin tín dụng; g) Vi phạm quy định hoạt động ngoại hối kinh doanh vàng; h) Vi phạm quy định toán, quản lý tiền tệ kho quỹ; i) Vi phạm quy định mua, đầu tư vào tài sản cố định kinh doanh bất động sản; k) Vi phạm quy định bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng; l) Vi phạm quy định bảo hiểm tiền gửi; m) Vi phạm quy định phòng, chống rửa tiền; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6212 – 1900.6239 – 1900.6190 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn n) Vi phạm quy định chế độ thông tin, báo cáo; o) Vi phạm quy định cản trở việc tra, khơng thực u cầu người có thẩm quyền Các hành vi vi phạm hành liên quan đến quản lý nhà nước tiền tệ ngân hàng quy định Nghị định khác Chính phủ áp dụng quy định Nghị định để xử phạt Điều Đối tượng bị xử phạt vi phạm hành Cá nhân, tổ chức nước nước (sau gọi chung cá nhân, tổ chức) có hành vi vi phạm quy định pháp luật tiền tệ ngân hàng bị xử phạt vi phạm hành theo quy định Nghị định Điều Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền biện pháp khắc phục hậu Hình thức xử phạt chính: a) Cảnh cáo; b) Phạt tiền Hình thức xử phạt bổ sung: a) Tước quyền sử dụng giấy phép, giấy chứng nhận quan có thẩm quyền cấp hoạt động, dịch vụ ngân hàng số hoạt động kinh doanh khác thuộc lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đình có thời hạn hoạt động ngân hàng số hoạt động kinh doanh khác Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi tắt Ngân hàng Nhà nước) cấp phép có vi phạm quy định pháp luật tiền tệ ngân hàng; b) Tịch thu tang vật, phương tiện sử dụng để vi phạm hành TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6212 – 1900.6239 – 1900.6190 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Mức phạt tiền thẩm quyền phạt tiền: a) Mức phạt tiền tối đa hành vi vi phạm lĩnh vực tiền tệ ngân hàng tổ chức vi phạm 2.000.000.000 đồng cá nhân vi phạm 1.000.000.000 đồng; b) Mức phạt tiền quy định Chương II Nghị định mức phạt tiền áp dụng cá nhân, trừ trường hợp quy định đối tượng vi phạm tổ chức Mức phạt tiền tổ chức 02 lần mức phạt tiền cá nhân; c) Mức phạt tiền hành vi vi phạm thực cơng việc cá nhân thuộc quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mơ 10% (mười phần trăm) mức phạt tiền quy định Chương II Nghị định này; mức phạt tiền quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mơ gấp đôi mức phạt tiền cá nhân thuộc quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mô; d) Thẩm quyền phạt tiền chức danh quy định Chương III Nghị định thẩm quyền phạt tiền áp dụng cá nhân Thẩm quyền phạt tiền áp dụng tổ chức 02 lần thẩm quyền phạt tiền áp dụng cá nhân Biện pháp khắc phục hậu quả: Tùy theo tính chất, mức độ vi phạm, tổ chức, cá nhân vi phạm bị áp dụng biện pháp khắc phục hậu quy định cụ thể Chương II Nghị định Chương II HÀNH VI VI PHẠM HÀNH CHÍNH, HÌNH THỨC XỬ PHẠT VÀ MỨC PHẠT TIỀN TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6212 – 1900.6239 – 1900.6190 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Mục VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ QUẢN LÝ VÀ SỬ DỤNG GIẤY PHÉP Điều Vi phạm quy định giấy phép Ngân hàng Nhà nước cấp Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi sử dụng tên ghi tài liệu, giấy tờ hoạt động không tên ghi giấy phép Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng hành vi không đảm bảo đủ điều kiện quy định điều kiện khai trương hoạt động quy định Khoản Điều 26 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Gian lận giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để cấp giấy phép hồ sơ đề nghị cấp giấy phép, trừ trường hợp quy định Khoản Điều 19 Nghị định này; b) Cho mượn, cho thuê, mua, bán, chuyển nhượng giấy phép; c) Tẩy xóa, sửa chữa giấy phép làm thay đổi nội dung giấy phép Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Giả mạo giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để cấp giấy phép hồ sơ đề nghị cấp giấy phép, trừ trường hợp quy định Khoản Điều 19 Nghị định này; TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6212 – 1900.6239 – 1900.6190 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn b) Hoạt động không nội dung ghi giấy phép, trừ trường hợp quy định Khoản Điều 18, Khoản Điều 24, Điểm d Khoản 4, Điểm b Khoản Điều 25 Nghị định Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng hành vi hoạt động sau bị quan có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình theo quy định Điểm b Khoản Điều 59 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Điểm a Khoản Điều 148 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hành vi hoạt động khơng có giấy phép, trừ trường hợp quy định Khoản Điều 24, Điểm d Khoản 2, Điểm a Khoản 4, Khoản Điều 25 Nghị định Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: Tịch thu tang vật giấy phép bị tẩy xóa, sửa chữa hành vi quy định Điểm c Khoản Điều Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có thực hành vi vi phạm quy định Điểm a, b Khoản 3, Khoản 4, Điều này; b) Đề nghị cấp có thẩm quyền thu hồi giấy phép hành vi vi phạm Điểm a Khoản 3, Khoản Khoản Điều này; c) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cá nhân vi TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6212 – 1900.6239 – 1900.6190 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định Khoản 3, 4, 5, Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Điều Vi phạm quy định thay đổi phải Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi thực hoạt động nghiệp vụ ngân hàng chưa Ngân hàng Nhà nước xác nhận Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng việc thực hành vi sau chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn bản: a) Thay đổi tên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, chi nhánh tổ chức tín dụng; b) Tạm ngừng hoạt động kinh doanh 01 ngày làm việc, trừ trường hợp tạm ngừng hoạt động nguyên nhân bất khả kháng Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi chuyển nhượng phần vốn góp thành viên góp vốn, chuyển nhượng cổ phần cổ đông lớn, chuyển nhượng cổ phần dẫn đến cổ đông lớn trở thành cổ đông thường ngược lại chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6212 – 1900.6239 – 1900.6190 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi thay đổi mức vốn điều lệ, mức vốn cấp chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng việc thực hành vi sau chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn bản: a) Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính, sở giao dịch, chi nhánh tổ chức tín dụng, địa điểm đặt trụ sở chi nhánh ngân hàng nước ngoài; b) Niêm yết cổ phiếu thị trường chứng khốn nước nước ngồi Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng việc thực hành vi sau chưa Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn bản: a) Thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết theo quy định Khoản 2, Điều 103 Khoản Điều 110 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Góp vốn, mua cổ phần ngân hàng thương mại theo quy định Điểm b Khoản Điều 103 Luật Các tổ chức tín dụng; c) Tham gia hệ thống toán quốc tế; d) Mua lại cổ phần cổ đông mà sau toán hết số cổ phần mua lại dẫn đến việc giảm vốn điều lệ theo quy định Điều 57 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hành vi chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý tổ chức tín dụng, TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6212 – 1900.6239 – 1900.6190 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn chi nhánh ngân hàng nước ngồi mà chưa cấp có thẩm quyền chấp thuận văn Áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: Đề nghị quan có thẩm quyền đình hoạt động niêm yết cổ phiếu thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng hành vi vi phạm quy định Điểm b Khoản Điều Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: a) Chưa cho chia cổ tức hành vi vi phạm quy định Điểm d Khoản Điều khôi phục lại vốn điều lệ; b) Buộc thối vốn cơng ty con, cơng ty liên kết hành vi vi phạm quy định Điểm a, b Khoản Điều này; c) Đề nghị yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình từ 01 tháng đến 03 tháng miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm sốt; khơng cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm hành vi vi phạm quy định Khoản 3, Khoản 5, Điểm b d Khoản Điều Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cách chức thực biện pháp xử lý khác theo quy định pháp luật cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Mục VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ TỔ CHỨC, QUẢN TRỊ, ĐIỀU HÀNH Điều Vi phạm quy định quản trị, điều hành TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212 CÔNG TY LUẬT TNHH DƯƠNG GIA – DUONG GIA LAW COMPANY LIMITED No 2305, VNT Tower, 19 Nguyen Trai Street, Thanh Xuan District, Hanoi City, Viet Nam Tel: 1900.6212 – 1900.6239 – 1900.6190 Fax: 04.3562.7716 Email: lienhe@luatduonggia.vn Website: http://www.luatduonggia.vn Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Vi phạm quy định Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát quy định Điều 43, Điều 44, Điều 62, Khoản Điều 70, Điều 81 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Khơng trì việc đảm bảo đầy đủ điều kiện, tiêu chuẩn thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc theo quy định Luật Các tổ chức tín dụng; c) Khơng tổ chức tổ chức Đại hội đồng cổ đông không quy định Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng hành vi bầu, bổ nhiệm người không đảm nhiệm chức vụ quy định Điều 34 Khoản Điều 83 Luật Các tổ chức tín dụng Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng hành vi vi phạm sau đây: a) Bầu, bổ nhiệm người không đảm nhiệm chức vụ quy định Khoản 2, Điều 33 Luật Các tổ chức tín dụng; b) Bầu, bổ nhiệm chức danh quy định Khoản Điều 50 Luật Các tổ chức tín dụng khơng đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định pháp luật Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hành vi bầu, bổ nhiệm chức danh không đủ tiêu chuẩn, điều kiện quy định Khoản 1, 2, Điều 50 Luật Các tổ chức tín dụng TỔNG ĐÀI TƯ VẤN PHÁP LUẬT TRỰC TUYẾN 24/7: 1900.6190 – 1900.6212