THÔNG BÁO Về việc phát hành Chứng chỉ tiền gửi kỳ hạn 06 năm Đợt 1 – Năm 2021 1 Tổng mệnh giá phát hành 500 000 000 000 đồng (Năm trăm tỷ đồng) 2 Thời hạn phát hành Từ ngày 17/03/2021 đến ngày 17/09/2[.]
THÔNG BÁO Về việc phát hành Chứng tiền gửi kỳ hạn 06 năm Đợt – Năm 2021 Tổng mệnh giá phát hành: 500.000.000.000 đồng (Năm trăm tỷ đồng) Thời hạn phát hành: Từ ngày 17/03/2021 đến ngày 17/09/2021 phát hành đủ 500 tỷ đồng trước thời hạn có thơng báo dừng phát hành Chứng tiền gửi (CCTG) Tổng Giám đốc/Người ủy quyền (tùy điều kiện đến trước) Đối tượng mua CCTG: Tổ chức Cá nhân phép mua CCTG theo quy định pháp luật hành (khơng bao gồm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, cơng ty tổ chức tín dụng) Phạm vi phát hành: Trên tồn hệ thống Nam A Bank Mục đích phát hành: Tăng nguồn vốn cấp (*) Ngân hàng TMCP Nam Á, tăng quy mô vốn hoạt động ngân hàng, tăng nguồn vốn trung dài hạn, nâng cao tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng (tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu, tỷ lệ tối đa nguồn vốn ngắn hạn sử dụng cho vay trung dài hạn, tỷ lệ dư nợ vay so với tổng tiền gửi,…), cấu nguồn vốn huy động Ngân hàng TMCP Nam Á theo hướng ổn định (*) Nguồn vốn cấp theo quy định Phụ lục 01 Thông tư số 41/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 Loại hình phát hành: CCTG dài hạn ghi danh hình thức chứng có tên chủ sở hữu Loại tiền gửi: Đồng Việt Nam (VND) Kỳ hạn gửi: 06 năm Mệnh giá phát hành (số tiền gửi): - Tối thiểu 100.000.000 đồng/chứng - Các mệnh giá lớn mệnh giá tối thiểu phải bội số 10.000.000 đồng 10 Lãi suất phí: - Năm đầu tiên: Lãi suất lãi suất niêm yết tiền gửi tiết kiệm thông thường kỳ hạn 12 tháng lãnh lãi cuối kỳ Nam A Bank hiệu lực ngày kỳ áp dụng lãi suất + (cộng) biên độ 1%/năm - Từ năm thứ trở đi: lãi suất điều chỉnh định kỳ năm lần theo công thức sau: lãi suất lãi suất niêm yết tiền gửi tiết kiệm thông thường kỳ hạn 12 tháng lãnh lãi cuối kỳ Nam A Bank hiệu lực ngày kỳ áp dụng lãi suất + (cộng) biên độ 1%/năm - Phí: theo biểu phí Nam A Bank Tổng Giám đốc ban hành thời kỳ 11 Phương thức trả lãi: Trả lãi định kỳ hàng năm 12 Cơng thức tính lãi: Số tiền lãi = Mệnh giá CCTG x Lãi suất (%/năm) x Số ngày thực gửi 365 Trong đó: Lãi suất là: - Lãi suất có kỳ hạn ghi CCTG: trường hợp khách hàng yêu cầu toán hạn - Lãi suất không kỳ hạn thấp thời điểm khách hàng tất toán CCTG: trường hợp khách hàng yêu cầu toán trước hạn - Số ngày thực gửi: số ngày gửi thực tế kỳ hạn gửi tính đến thời điểm tốn trước hạn Tiền lãi hồn lại: Khi khách hàng có nhu cầu tốn trước hạn sau nhiều kỳ nhận lãi, khách hàng phải hoàn lại phần lãi chênh lệch cho Nam A Bank Số tiền lãi hoàn lại Nam A Bank cấn trừ trực tiếp vào số dư gốc CCTG theo công thức sau: Số tiền lãi hoàn lại = Tổng tiền lãi định kỳ nhận – Tiền lãi thực lãnh Trong đó: - Tổng tiền lãi định kỳ nhận: tiền lãi cộng dồn khách hàng nhận kỳ tính đến thời điểm khách hàng tốn trước hạn - Tiền lãi thực lãnh: tiền lãi không kỳ hạn khách hàng nhận toán trước hạn 13 Phương thức toán tiền gốc lãi: a Đối với khách hàng cá nhân - Tiền lãi định kỳ CCTG Nam A Bank tốn vào tài khoản tốn (TKTT) khách hàng mở Nam A Bank theo quy định Nam A Bank Ngân hàng nhà nước việc chi trả lãi tiền gửi (Trong trường hợp khách hàng chưa có TKTT Nam A Bank đăng ký mua CCTG ĐVKD đề nghị khách hàng mở TKTT nhằm phục vụ cho việc thực chuyển lãi đến kỳ toán CCTG) - Vào ngày đến hạn CCTG, khách hàng không đến Nam A Bank để tất toán, tiền gốc CCTG Nam A Bank giữ hộ treo vào tài khoản chờ trả khách hàng tới Nam A Bank để làm thủ tục toán CCTG b Đối với khách hàng tổ chức - Tiền lãi định kỳ CCTG Nam A Bank chi trả vào TKTT khách hàng mở Nam A Bank Tổ chức tín dụng khác (Trường hợp TKTT khách hàng mở Tổ chức tín dụng khác, lãi treo vào TKTG (CCTG49) chuyển tiền vào ngày làm việc kế tiếp) - Tiền gốc lãi kỳ cuối (nếu có) tốn vào ngày đến hạn CCTG Nam A Bank toán theo quy định Trường hợp vào ngày đến hạn khách hàng khơng đến Nam A Bank để tất tốn, tiền gốc CCTG Nam A Bank giữ hộ treo vào tài khoản chờ trả khách hàng tới Nam A Bank để làm thủ tục toán CCTG Lưu ý: Đối với trường hợp tốn lãi định kỳ có phát sinh phí liên quan, Nam A Bank thu phí cách cấn trừ vào khoản tiền lãi khách hàng nhận trước thực toán 14 Sử dụng chứng tiền gửi: 13.1 Thanh toán chứng tiền gửi: a Thanh toán trước hạn: - Trường hợp khách hàng đề nghị toán trước hạn CCTG, khách hàng hưởng lãi suất không kỳ hạn thấp theo quy định Nam A Bank thời điểm toán trước hạn cho tồn thời gian gửi tính từ ngày phát hành CCTG đến ngày toán trước hạn (mục 11) - Cấp có thẩm quyền xác nhận chấp thuận cho phép khách hàng toán CCTG trước hạn Trưởng ĐVKD người ủy quyền phê duyệt phù hợp với quy định phân cấp, ủy quyền Nam A Bank - Số tiền lãi khách hàng nhận (nếu có) phải hồn lại cho Nam A Bank Nam A Bank trừ trực tiếp vào số tiền gốc CCTG để thu hồi lại tiền lãi tốn cho khách hàng trước (nếu có) (mục 11) b Thanh tốn hạn: - Khi đến hạn toán, khách hàng phải đến ĐVKD Nam A Bank để thực thủ tục toán theo quy định Nam A Bank quy định pháp luật 13.2 Tái tục: Chứng tiền gửi không tái ký gửi (tái tục) đến hạn 13.3 Cầm cố Chứng tiền gửi: - Khách hàng cầm cố CCTG để vay vốn theo quy định Nam A Bank thời kỳ, có ưu đãi lãi suất vay cầm cố sau: Lãi suất cho vay cầm cố CCTG (%/năm) (=) Lãi suất CCTG (%/năm) + biên độ (%/năm) a Biên độ: i Biên độ ưu đãi = 1%/năm: Chỉ áp dụng thỏa điều kiện: tất CCTG có thời gian nắm giữ từ 06 tháng trở lên Trong đó, thời gian nắm giữ tính sau: - Đối với CCTG chưa phát sinh chuyển quyền sở hữu tính từ ngày CCTG phát hành lần đầu đến thời điểm phát sinh khoản vay - Đối với CCTG chuyển quyền sở hữu tính từ ngày CCTG chuyển quyền sở hữu gần đến thời điểm phát sinh khoản vay ii Biên độ theo quy định: Áp dụng trường hợp cịn lại Khi đó, biên độ áp dụng theo quy định Biểu lãi suất cho vay Nam A Bank ban hành thời kỳ b Lãi suất CCTG: lãi suất CCTG thời điểm cho vay (không áp dụng quy đổi sang lãi suất gửi cuối kỳ tương ứng thời gian gửi CCTG) Trong trường hợp khoản vay đảm bảo nhiều CCTG lãi suất CCTG lãi suất CCTG cao - Thời gian vay: Tối đa đến thời điểm thay đổi lãi suất gửi gần CCTG không vượt thời hạn đáo hạn lại dài CCTG - Các nội dung khác thực theo quy định cấp tín dụng khách hàng cá nhân bảo đảm đầy đủ gốc lãi Chứng từ có giá thời kỳ 13.4 Chuyển quyền sở hữu Chứng tiền gửi: - Chủ sở hữu CCTG tự chuyển quyền sở hữu hình thức mua, bán, cho, tặng, trao đổi thừa kế - Khi có nhu cầu chuyển quyền sở hữu CCTG, chủ sở hữu CCTG đến trực tiếp nơi phát hành CCTG để làm thủ tục chuyển quyền - Đối với CCTG nắm giữ từ 12 tháng trở lên kể từ ngày phát hành: trường hợp khách hàng khơng tìm kiếm người nhận chuyển quyền, Nam A Bank đơn vị hỗ trợ tìm kiếm người nhận chuyển quyền khách hàng có nhu cầu chuyển quyền sở hữu CCTG - Đối với CCTG nắm giữ 12 tháng kể từ ngày phát hành: khách hàng tìm kiếm người nhận chuyển quyền theo hình thức chuyển quyền thơng thường có nhu cầu chuyển quyền sở hữu CCTG Trường hợp khách hàng khơng tìm kiếm người nhận chuyển quyền muốn rút vốn, ĐVKD hướng dẫn khách hàng toán trước hạn - Hướng dẫn chuyển quyền sở hữu CCTG: + Chuyển quyền sở hữu thông thường: trường hợp chủ sở hữu CCTG (bên chuyển quyền) bên nhận chuyển quyền có thỏa thuận trước đề nghị Nam A Bank hỗ trợ thực việc chuyển quyền: Đối với Khách hàng cá nhân: ĐVKD thực Hướng dẫn chuyển quyền sở hữu kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi dành cho khách hàng cá nhân Ngân hàng TMCP Nam Á văn sửa đổi, bổ sung, thay (nếu có) Đối với Khách hàng tổ chức: ĐVKD thực theo Quy định phát hành Kỳ phiếu, Tín phiếu, Chứng tiền gửi dành cho pháp nhân văn sửa đổi, bổ sung, thay (nếu có) + Chuyển quyền sở hữu theo hình thức khớp lệnh: Đối với CCTG nắm giữ từ 12 tháng trở lên kể từ ngày phát hành, trường hợp bên chuyển quyền có nhu cầu chuyển quyền sở hữu CCTG chưa tìm bên nhận chuyển quyền ngược lại: ĐVKD thực theo Hướng dẫn Đơn vị kinh doanh thực cầm cố, chuyển nhượng Chứng tiền gửi dài hạn văn sửa đổi, bổ sung, thay (nếu có) Một số nội dung lưu ý sau: Nguyên tắc tính tiền lãi chuyển nhượng: Theo thời gian nắm giữ CCTG: Bên chuyển nhượng nhận tiền lãi chuyển nhượng phần thời gian nắm giữ CCTG khơng trịn kỳ (theo năm), phần tiền lãi định kỳ hàng năm, Nam A Bank chi trả cho Bên chuyển nhượng vào thời điểm ngày trả lãi định kỳ hàng năm Đối với phần thời gian nắm giữ CCTG khơng trịn kỳ (theo năm): Trường hợp thời gian nắm giữ tháng: Lãi suất khách hàng hưởng lãi suất không kỳ hạn thấp theo quy định Ngân hàng thời điểm chuyển quyền Trường hợp thời gian nắm giữ từ tháng trở lên: lãi suất khách hàng hưởng lãi suất kỳ hạn tháng tương ứng liền kề trước theo biểu lãi suất niêm yết tiết kiệm thơng thường hình thức lãnh lãi cuối kỳ Ngân hàng hiệu lực thời điểm ngày kỳ tính lãi Hoặc theo thỏa thuận Bên chuyển quyền(1) Bên nhận chuyển quyền(2) phải phù hợp với quy định Nam A Bank Về biểu mẫu chuyển quyền sở hữu CCTG: ĐVKD sử dụng theo biểu mẫu Giấy đề nghị chuyển nhượng chứng tiền gửi ghi danh dài hạn (BMHĐV.PHCCTGTC.03) đính kèm Thơng báo Các nội dung khác chuyển quyền sở hữu theo hình thức khớp lệnh, ĐVKD thực theo Hướng dẫn Đơn vị kinh doanh thực cầm cố, chuyển nhượng Chứng tiền gửi dài hạn văn sửa đổi, bổ sung, thay (nếu có) (1) Người chuyển quyền/chuyển nhượng (2) Người nhận chuyển quyền/nhận chuyển nhượng 15 Hồ sơ đề nghị phát hành Chứng tiền gửi: Tên hồ sơ Bản Đối với Cá nhân CMND/TCC/HC x Giấy tờ khác theo quy định Nam A Bank thời kỳ Đối với Tổ chức Giấy đề nghị mua Giấy tờ có giá (bản chính) Các giấy tờ chứng minh việc tổ chức thành lập hoạt động hợp pháp x Các giấy tờ chứng minh tư cách người đại diện hợp pháp tổ chức kèm CMND/TCC/HC người x Quyết định bổ nhiệm Kế tốn trưởng/Người phụ trách kế tốn (nếu có) kèm CMND/TCC/HC người x Giấy tờ khác theo quy định Nam A Bank thời kỳ Lưu ý: ĐVKD tham khảo văn sửa đổi, bổ sung, thay (nếu có) để biết loại giấy tờ cụ thể Hồ sơ/giấy tờ phải Cơ quan Nhà nước có thẩm quyền chứng thực cán nhân viên Nam A Bank ký xác nhận đối chiếu 16 Quy định khác: - CCTG toán ĐVKD Nam A Bank (trừ trường hợp CCTG bị mất/rách/nhàu nát/hủy hoại thực theo quy trình tác nghiệp giao dịch tiền gửi quầy Các nội dung không nêu Thông báo thực theo Quy định phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi dành cho khách hàng cá nhân Ngân hàng TMCP Nam Á, Quy định phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi dành cho khách hàng pháp nhân Ngân hàng TMCP Nam Á quy định pháp luật có liên quan - Trong trường hợp xảy tranh chấp liên quan đến đợt phát hành này, tranh chấp giải sở thỏa thuận Nếu không thỏa thuận được, tranh chấp giải Tịa án có thẩm quyền theo quy định pháp luật Việt Nam hành