K24B qtkd phạm thanh tùng quản trị rủi ro phát sinh từ các tranh chấp trong thanh toán quốc tế tại ngân hàng hd bank

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SỸ QUẢN TRỊ RỦI RO PHÁT SINH TỪ CÁC TRANH CHẤP TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG HD BANK Chuyên Ngành: Quản trị Kinh doanh PHẠM THANH TÙNG Hà Nội - 2019 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SỸ QUẢN TRỊ RỦI RO PHÁT SINH TỪ CÁC TRANH CHẤP TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG HD BANK Ngành: Kinh doanh Chuyên ngành: Quản trị kinh doanh Mã số: 83.40.101 Họ tên học viên: PHẠM THANH TÙNG Người hướng dẫn: TS NGUYỄN THỊ THANH AN Hà Nội - 2019 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tơi Các số liệu sử dụng phân tích luận văn có nguồn gốc rõ ràng, cơng bố theo quy định Được phân tích cách trung thực, khách quan để đưa kết phù hợp với thực tiễn Các kết chưa cơng bố nghiên cứu khác Học Viên Phạm Thanh Tùng LỜI CÁM ƠN Với lòng biết ơn sâu sắc tình cảm chân thành cho phép em gửi lời cảm ơn chân thành tới: - Trường Đại học Ngoại thương, Khoa sau Đại học giảng viên tận tình dạy tạo điều kiện giúp đỡ em trình học tập, nghiên cứu hoàn thành đề tài nghiên cứu khoa học - Đặc biệt em xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến TS Vũ Thị Thanh An người hướng dẫn người ln tận tình hướng dẫn, bảo, giúp đỡ động viên em suốt q trình nghiên cứu hồn thành đề tài nghiên cứu - Đồng thời em xin gửi lời cảm ơn tới Ban lãnh đạo đội ngũ nhân viên ngân hàng HD Bank giúp đỡ, tạo điều kiện thuận lợi cho em hoàn thành luận văn thạc sĩ - Cảm ơn gia đình, bạn bè đồng nghiệp ln khích lệ, động viên giúp đỡ tơi q trình học tập nghiên cứu khoa học Mặc dù cố gắng nhiều, luận không tránh khỏi thiếu sót; tác giả mong nhận thơng cảm, dẫn, giúp đỡ đóng góp ý kiến nhà khoa học, quý thầy cô, cán quản lý bạn đồng nghiệp Xin chân thành cảm ơn! Hà Nội, ngày 04 tháng 08 2019 Tác giả luận văn Phạm Thanh Tùng năm MỤC LỤC DANH MỤC HÌNH, BẢNG, BIỂU ĐỒ DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU LUẬN VĂN MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết, ý nghĩa vấn đề nghiên cứu Tổng quan tình hình nghiên cứu liên quan đến đề tài Mục tiêu cụ thể: Đối tượng phạm vi nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ QUẢN TRỊ RỦI RO PHÁT SINH TỪ CÁC TRANH CHẤP TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ 1.1 Tổng quan rủi ro toán quốc tế 1.1.1 Rủi ro phương thức chuyển tiền: 1.1.2 Rủi ro phương thức nhờ thu: 1.1.3 Rủi ro phương thức tín dụng chứng từ: 10 1.2 Tổng quan quản trị rủi ro toán quốc tế 15 1.2.1 Khái niệm quản trị rủi ro toán quốc tế 15 1.2.2 Nội dung quản trị rủi ro toán quốc tế 16 1.2.3 Các biện pháp phòng ngừa rủi ro toán quốc tế 20 1.2.4 Các nhân tố ảnh hưởng đến quản trị rủi ro toán quốc tế 21 1.2.5 Sự cần thiết phải quản trị rủi ro toán quốc tế hoạt động kinh doanh Ngân hàng thương mại 24 1.3 Tổng quan quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp phát sinh toán quốc tế 26 1.3.1 Khái niệm quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế 26 1.3.2 Nội dung quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế 27 1.3.3 Yêu cầu việc quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế 33 1.3.4 Các phương thức giảm thiểu rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế 34 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TỪ CÁC TRANH CHẤP TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG HD BANK .37 2.1 Giới thiệu tổng quan HD Bank 37 2.1.1 Sơ lược trình hình thành phát triển 37 2.1.2 Mơ hình tổ chức 39 2.2 Tình hình hoạt động tốn quốc tế HD Bank 41 2.2.1 Mơ hình tổ chức 41 2.2.2 Tình hình tốn quốc tế ngân hàng HD Bank 43 2.3 Các phương thức toán quốc tế HD Bank 45 2.4 Thực Trạng quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế HD Bank 50 2.4.1 Môi trường quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế HD Bank 50 2.4.2 HD Bank nhận dạng rủi ro phát sinh từ tranh chấp xảy toán quốc tế 51 2.4.3 Đo lường rủi ro, tổn thất phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế HD Bank 51 2.4.4 Giám sát rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế HD Bank 55 2.4.5 Kết rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế xảy HD Bank 56 2.4.6 Lựa chọn kỹ thuật phòng ngừa rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế tạo HD Bank 62 2.4.7 Công tác báo cáo đánh giá quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế ngân hàng HD Bank 64 2.5 Đánh giá Thực Trạng quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế ngân hàng HD Bank 64 2.5.1 Những kết đạt công tác quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế HD Bank 64 2.5.2 Những hạn chế quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế HD Bank 67 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG QUẢN TRỊ RỦI RO PHÁT SINH TỪ CÁC TRANH CHẤP TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG HD BANK 70 3.1 Định hướng phát triển hoạt động toán quốc tế HD Bank giai đoạn 2019 – 2022 70 3.1.1 Định hướng phát triển hoạt động kinh doanh chung HD Bank giai đoạn 2019 - 2022 70 3.1.2 Định hướng phát triển hoạt động toán quốc tế HD Bank giai đoạn năm 2019 – 2022 72 3.2 Giải pháp nhằm tăng cường quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế HD Bank giai đoạn năm 2019 – 2022 72 3.2.1 Chú trọng đào tạo kiến thức quản trị rủi ro nâng cao chất lượng, nghiệp vụ cho nhân viên toán quốc tế 72 3.2.2 Các giải pháp hạn chế rủi ro phương thức toán quốc tế 76 3.2.3 Tư vấn cho khách hàng vấn đề liên quan đến toán quốc tế 83 3.2.4 Tăng cường mở rộng quan hệ đại lý với ngân hàng nước 85 3.3 Một số kiến nghị 86 3.3.1 Đối với phủ 86 3.3.2 Đối với Ngân hàng nhà nước 88 KẾT LUẬN 91 TÀI LIỆU THAM KHẢO 92 DANH MỤC HÌNH, BẢNG, BIỂU ĐỒ Số Thứ Tự Tên Hình, Bàng, Biểu Đồ Trang Hình 2.1 Cơ Cấu Quản Trị Ngân Hàng – Sơ Đồ Tổ Chức Của HD Bank 41 Hình 2.2 Mơ Hình Thanh Tốn Quốc Tế Tại HD Bank 42 Hình 2.3 Doanh Số Phương Thức Tín Dụng Chứng Từ Của HD Bank Từ 2013-2018 48 Bảng 2.1 Doanh Số Thanh Toán Quốc Tế Của HD Bank Theo Từng Phương Thức Từ 2014-2018 44 Bảng 2.2 Doanh Số Phương Thức Tín Dụng Chứng Từ Từ Năm 2013-2018 47 Bảng 2.3 Doanh Số Phương Thức Nhờ Thu Của HD Bank Từ Năm 2013-2018 49 Bảng 2.4 Doanh Số Phương Thức Chuyển Tiền Của HD Bank Từ Năm 2013-2018 49 Bảng 2.5 Tỷ Lệ Rủi Ro Giữa Các Phương Thức Thanh Toán Quốc Tế Giai Đoạn 2013-2018 52 Bảng 2.6 Bảng Danh Mục Rủi Ro HD Bank 2013-2018 54 Bảng 2.7 Các Kĩ Thuật Phòng Ngừa Rủi Ro Trong Thanh Toán Quốc Tế Tại HD Bank Giai Đoạn 2013-2018 62 DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT AWB : Vận Đơn Hàng Không – Airwaybill BVC : Tổ Chức Đánh Giá Chất Lượng Bureau Veritas B/L : Vận Đơn – Bill of Lading CNTT : Công Nghệ Thông Tin HD Bank : Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Phát Triển Nhà Thành Phố Hồ Chí Minh HSC : Hội Sở Chính L/C : Tín Dụng Thư – Letter of Credit NH : Ngân Hàng NHPH : Ngân Hàng Phát Hành NHTM : Ngân Hàng Thương Mại NK : Nhập Khẩu SWIFT : Hệ Thống Viễn Thơng Tài Chính Liên Ngân Hàng Toàn Cầu TNHH : Trách Nhiệm Hữu Hạn TTQT : Thanh Toán Quốc Tế TTXLCT : Trung Tâm Xử Lý Chứng Từ UCP : Quy Tắc Và Thực Hành Thống Nhất Tín Dụng Chứng Từ XNK : Xuất Nhập Khẩu XK : Xuất Khẩu TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU LUẬN VĂN Vấn đề nghiên cứu Thanh toán quốc tế tiềm ẩn nhiều rủi ro phức tạp đa dạng yếu tố quốc tế đem đến Đặc biệt, số người cho hoạt động toán quốc tế mang lại thu nhập hấp dẫn ngân hàng bỏ vốn, làm cho họ chủ quan lơ là, bất chấp rủi ro tiềm ẩn xảy lúc Vì vậy, việc nghiên cứu cách có hệ thống nội dung biện pháp nhằm quản lý rủi ro phương thức toán quốc tế để nâng cao hiệu hoạt động toán quốc tế ngân hàng phù hợp với yêu cầu phát triển kinh tế đối ngoại nhu cầu khách quan hợp với quy luật Đề tài với tiêu đề “Quản trị rủi ro phát sinh từ tranh chấp toán quốc tế ngân hàng HD Bank” hy vọng giải yêu cầu vấn đề đặt Những nội dung - Đề tài trình bày sở lý luận toán quốc tế rủi ro toán quốc tế Từ sở lý luận này, đưa rủi ro xảy phương thức toán cụ thể - Dựa vào thực tế vận dụng phương thức toán quốc tế HD Bank, trường hợp rủi ro xảy thực tế để đưa giải pháp phù hợp hiệu cho HD Bank Kết đạt - Phân tích thực trạng hoạt động tốn quốc tế ngân hàng HD Bank: mặt tích cực mà ngân hàng đạt mặt hạn chế cần phải khắc phục - Đưa giải pháp cụ thể hạn chế nhằm giảm rủi ro phát sinh toán quốc tế mà ngân hàng HD Bank áp dụng số kiến nghị với phủ ngân hàng nhà nước để tạo điều kiện xúc tác cho giải pháp tác động tích cực