Tiểu luận tiền ảo – thực trạng và đánh giá về định hướng phát triển

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HCM KHOA CHẤT LƯỢNG CAO-TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG BỘ MƠN LÝ THUYẾT TÀI CHÍNH-TIỀN TỆ ******** ` ` Tiểu luận TIỀN ẢO – THỰC TRẠNG VÀ ĐÁNH GIÁ VỀ ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN Giảng viên hướng dẫn: LÊ VĂN HẢI Sinh viên thực hiện: NHĨM Nguyễn Hồng Bảo Châu 050608200259 Lớp học phần: Lại Thị Diễm Hằng 050608200330 Đinh Thị Mai Hoa 030136200197 Cao Nguyễn Ngọc Giàu 050608200045 Phạm Minh Tú 050608200628 Phùng Nhựt Quang 050608200579 Đoàn Dương Xuân Mai 050608200215 HQ8-GE14 TP Hồ Chí Minh, tháng năm 2021 0 MỤC LỤC DANH TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC HÌNH DANH MỤC BẢNG BIỂU PHẦN MỞ ĐẦU I Lý chọn đề tài Mục tiêu nghiên cứu II III Đối tượng phạm vi nghiên cứu IV Kết cấu nghiên cứu CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ TIỀN ẢO 1.1 LÝ THUYẾT CHUNG VỀ TIỀN ẢO .1 1.1.1 Định nghĩa tiền ảo .1 1.1.2 Phân loại tiền ảo 1.1.3 Đặc điểm tiền ảo 1.1.4 Ưu, nhược điểm tiền ảo 1.2 TỔNG QUAN VỀ TIỀN ẢO BITCOIN 1.1.5 Khái niệm 1.1.6 Lịch sử hình thành phát triển 1.1.7 Đặc điểm chế giao dịch 1.1.8 Ưu, nhược điểm rủi ro CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG CỦA TIỀN ẢO 10 2.1 Thực trạng chung thị trường tiền ảo Bitcoin giới .10 2.2 Thực trạng thị trường tiền ảo Bitcoin Việt Nam 14 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP QUẢN LÝ VÀ PHÁT TRIỂN TIỀN ẢO NÓI CHUNG VÀ BITCOIN NÓI RIÊNG TẠI VIỆT NAM THEO XU HƯỚNG THẾ GIỚI 15 PHẦN KẾT LUẬN 18 TÀI LIỆU THAM KHẢO 0 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT STT TỪ VIẾT TẮT NỘI DUNG BTC Tiền ảo Bitcoin USD Đô la Mỹ Ngân hàng trung ương Châu Âu (European ECB Central Bank) FATF Lực lượng đặc nhiệm tài quốc tế Ngành cơng nghiệp thẻ toán (Payment card PCI industry) IMF Quỹ tiền tệ quốc tế FED Cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ VBTC Sàn mua bán Bitcoin Việt Nam 0 DANH MỤC HÌNH VẼ, BIỂU ĐỒ Hình 1.1: Hình minh họa đồng BTC Hình 1.2: Các bước tạo tài khoản Bitcoin Hình 1.3: “Thợ đào” Bitcoin Hình 2.1: Biến động giá trị đồng tiền kỹ thuật số BTC từ 2010 đến 2018 Hình 2.2: Sự biến động giá BTC quan tâm giới với Bitcoin Hình 2.3: Sự phát triển quy mô tiền kỹ thuật số từ năm 2013 đến năm 2017 Hình 2.4: Biểu đồ: Tính hợp pháp BTC Thế Giới (tính đến đầu năm 2021) 0 PHẦN MỞ ĐẦU I Lý chọn đề tài: Trong thời kì đổi mới, với phát triển khoa học công nghệ, kinh kế toàn cầu đối diện với nhiều thách thức hội phát triển Trong đó, tài chính-tiền tệ lĩnh vực quan tâm mạnh mẽ, đóng vai trị quan trọng phát triển kinh tế quốc gia Khi Internet trở nên phổ biến, lượng thông tin trao đổi tăng lên gấp nhiều lần, khả tiếp nhận biến đổi từ thị trường tài tiền tệ tăng lên, việc nhiều hình thái tiền tệ hình thành đáp ứng nhu cầu thị trường nhu cầu tất yếu, bật lên đời tiền ảo, gọi tiền kỹ thuật số hay tiền mã hóa Tại Việt Nam, giao dịch liên quan đến tiền ảo thực vào năm 2014 Lúc đầu,các cộng đồng tiền ảo giao dịch sôi sau bước vào giai đoạn tạm lắng, chủ yếu dó tính bảo mật thấp vào giai đầu phát triển Thời điểm tại, tính bảo mật trở nên đảm bảo hơn, với đợt biến động giá tăng mạnh thời gian qua giới hứa hẹn làm thị trường tiền ảo Việt Nam nóng trở lại Tiền ảo xuất tạo nhiều thách thức việc thực thi sách tiền tệ, kiểm sốt dịng tiền, rủi ro phát sinh giao dịch tài an toàn hệ thống ngân hàng Hiện Việt Nam chưa có nhiều nghiên cứu đề tài tiền ảo Chính vậy, nhóm chúng em định chọn đề tài “Tiền ảo – Thực trạng đánh giá định hướng phát triển” làm tiểu luận Từ đó, đưa số giải pháp nhằm phát triển tiền ảo Việt Nam phù hợp với xu phát triển chung giới II Mục tiêu nghiên cứu: 0 Nghiên cứu đặc điểm chế hoạt động đồng tiền ảo nói chung tiền ảo Bitcoin nói riêng, tìm hiểu thực trạng khn khổ pháp lý cho quản lý đồng tiền giới Trên sở đề xuất số giải pháp hiệu để quản lý, phát triển tiền ảo Việt Nam phù hợp với xu phát triển chung giới III - Đối tượng phạm vi nghiên cứu: Đối tượng nghiên cứu đề tài bao gồm loại đồng tiền ảo nói chung tiền ảo Bitcoin nói riêng - Phạm vi: Bài tiểu luận tập trung phân tích, đánh giá thực trạng giải pháp tiền ảo Bên cạnh nghiên cứu tương tự với loại tiền ảo phổ biến Bitcoin IV Phương pháp nghiên cứu Phương pháp phân tích tổng hợp lý thuyết, pp so sánh pp nghiên cứu lịch sử Ngồi nhóm tác giả cịn dựa vào mơ hình, biếu đồ có liên quan, thu thập số liệu báo cáo có liên quan đến đề tài để làm rõ thêm số vấn đề từ đưa nhận xét V Kết cấu nghiên cứu Ngoài phần mở đầu, kết luận, mục lục, danh mục từ viết tắt, danh mục bảng, danh mục hình, tài liệu tham khảo, đề tài kết cấu thành chương: Chương 1: Tổng quan tiền ảo Chương 2: Thực trạng tiền ảo nói chung Bitcoin nói riêng Chương 3: Giải pháp, quản lý phát triển tiền ảo nói chung Bitcoin nói riêng Việt Nam theo xu hướng giớ 0 CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ TIỀN ẢO 1.1 LÝ THUYẾT CHUNG VỀ TIỀN ẢO 1.1.1 Định nghĩa tiền ảo: Cho đến tại, giới chưa có định nghĩa thức tiền ảo, nhiên có nhiều tổ chức tài chính, ngân hàng đưa khái niệm sau: Theo Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB), tiền ảo (virtual currency) loại tiền điện tử khơng kiểm sốt Tiền ảo phát hành quản lý người sáng lập, chấp nhận sử dụng thành viên cộng động ảo cụ thể Theo Lực lượng đặc nhiệm tài quốc tế (FATF), tiền ảo đại diện số có giá trị, giao dịch kỹ thuật số có chức như: (i) Một phương tiện trao đổi; (ii) Một đơn vị tài khoản; (iii) Một giá trị lưu trữ, đồng tiền pháp định khu vực giới Tiền ảo khơng có thẩm quyền thực chức cách thỏa thuận cộng đồng người sử dụng tiền ảo 1.1.2 Phân loại tiền ảo: - Theo ECB, tiền ảo phân thành loại dựa theo tương tác với tiền thực kinh tế thực: Tiền ảo lưu chuyển đóng (close – flow virtual currency), Tiền ảo hỗn hợp (hybrid virtual currency) Tiền ảo lưu chuyển mở (open - flow virtual currency) - FATF phân tiền ảo theo khả chuyển đổi sang tiền thực, chia tiền ảo thành loại: Tiền ảo khơng có khả chuyển đổi (nonconvertible virtual currency) Tiền ảo có khả chuyển đổi (convertible virtual currency) 0 - Theo Dong He cộng IMF (2016), tiền ảo phân loại dựa theo khả kiểm soát chia thành loại: Tiền ảo tập trung (centralized virtual currency), Tiền ảo phân tán (decentralized virtual currency), Tiền ảo hỗn hợp (Hybid virtual currency) 1.1.3 Đặc điểm tiền ảo - Tiền ảo định nghĩa đại diện điện tử giá trị tiền tệ phát hành, quản lí kiểm sốt nhà phát hành tư nhân, nhà phát triển tổ chức sáng lập Các loại tiền ảo thường thể dạng mã thông báo (token) khơng thiết phải gắn liền với tiền pháp định (legal tender) - Không giống tiền thông thường, tiền ảo phụ thuộc vào hệ thống ủy thác khơng phát hành ngân hàng trung ương quan quản lí ngân hàng khác 1.1.4 Ưu điểm nhược điểm tiền ảo a) Ưu điểm Tính bảo mật an toàn cao Dễ dang giao dịch bạn chuyển nhận tiền điện tử mà không qua trung gian ngân hàng, phủ Chi phí giao dịch thấp b) Nhược điểm Tốn thời gian để tìm hiểu, làm quen với cách tạo sử dụng thành thạo ví tiền điện tử Giá trị đồng tiền biến động thất thường khiến người chơi khó đốn dễ bị phá sản Là nơi tội phạm rửa tiền hoạt động mạnh 0 1.2 TỔNG QUAN VỀ TIỀN ẢO BITCOIN 1.2.1 Khái niệm Bitcoin đồng tiền mã hóa có mặt thị trường cryptocurrency Tuy gọi “đồng tiền”, song Bitcoin không tồn dạng tiền giấy giống Dollar hay Euro mà hiển thị hệ thống máy tính có mặt khắp giới, sử dụng phần mềm xử lý thuật tốn Bitcoin sử dụng giao thức ngang hàng (peer-to-peer) cho tất giao dịch Đồng nghĩa, giao dịch thực trực tiếp từ người gửi đến người nhận mà qua tổ chức hay cá nhân trung gian (Nguồn: tiendientu.org) Được biết đến lần năm 2008 Satoshi Nakamoto bắt đầu đưa vào sử dụng năm 2009, đến nay, BTC có bước phát triển đáng kể, trở thành đồng tiền ảo thành công đến thời điểm Thông thường chữ viết hoa “BITCOIN” đề cấp đến công nghệ mạng lưới, chữ thường “bitcoin” đề cập đến khía cạnh tiền tệ Bitcoin ký hiệu là: BTC, hay ฿, Ƀ Hình 1.1: Hình ảnh minh họa đồng BTC 1.2.2 Lịch sử hình thành phát triển Theo lịch sử, Satoshi Nakamoto bắt đầu đưa ý niệm sơ khai Bitcoin vào năm 2007 Cũng năm đó, giới biến dộng với hàng loạt vụ khủng hoảng nhà đất dẫn đến ảnh hưởng không nhỏ đến tài giới: Cục Dự 0 Trữ Liên Bang Hoa Kỳ ( FED) bơm tiền vào cứu trợ, suy thối kinh tế tồn cầu, Châu Âu rơi vào khủng hoảng nợ nần Lịng tin vào đồng tiền phủ bắt đầu suy giảm Đây thời điểm hoàn hảo cho bắt đầu kỷ nguyên tiền tệ – đồng Bitcoin 2008-2009: Sự đời BTC 2010: Phát triển nhanh chóng rộng rãi giới, vốn hóa thị trường vượt triệu USD 2011-2012: Tiếp tục phát triển mạnh phải đối mặt với khó khăn cơng tác bảo mật, chống tin tặc hoạt động phi pháp khác 2013: Thế giới đánh thức BTC Tháng năm 2014, Việt Nam, sàn giao dịch Bitcoin trực tuyến đời với tên gọi VBTC, vận hành đội ngũ Bitcoin Vietnam hợp tác công ty Blinktrade New York, Mỹ 2018-2019: Lập đỉnh, quay đầu, bất ổn định 2020- đến nay: Hiện tại, giá Bitcoin mức 48.228 USD - tức 1.111.655.400 Việt Nam Đồng cho Bitcoin vào thời điểm 0h53 ngày 14 tháng năm 2021 1.2.3 Đặc điểm chế giao dịch a) Đặc điểm tiền ảo Bitcoin: - Không Thể Làm Giả, Không Thể Tùy Tiện Tạo Ra Bitcoin - Khơng Có Lạm Phát - Tính Ẩn Danh Cao - Minh Bạch - Chuyển Tiền Nhanh – Phí Cực Thấp - Khơng Hồn Lại - Chi Phí Khai Thác Ngày Một Lớn 0 b) Cơ chế giao dịch: Trước mua tiền điện tử, bạn cần thiết lập tài khoản tiền điện tử, thiết lập ví kỹ thuật số với độ bảo mật cao Vậy tạo tài khoản Bitcoin để bắt đầu giao dịch Hình 1.3: Các bước tạo tài khoản Bitcoin Và bạn cần phải có PC với cấu hình tương đối bắt đầu “đào tiền” mạng lưới Bitcoin Cụ thể: Lượng Bitcoin chuyển giao cho “thợ đào” (bitcoin miner) – người cài chạy phần mềm bitcoin client máy tính Mặc dù thuật tốn khó tìm lời giải lại dễ kiểm tra kết đúng/sai với kết đúng, “thợ đào” nhận số Bitcoin phù hợp với công sức họ bỏ Hình 1.4: “Thợ đào” Bitcoin 0 Do đó, nhiều người thường ví hoạt động thu thập tìm kiếm Bitcoin giống “khai thác vàng” 1.2.4 Ưu, nhược điểm rủi ro A Ưu điểm Sự tự BTC thiết kế để tránh khỏi kiểm soát từ quan pháp lý hay bên thứ ba, giúp giảm chi phí q trình giao dịch Trong năm gần đây, mua đồ đó, việc tốn tiền điện tử trở nên tiện lợi Đặc biệt bạn mua đồ từ số thị trường deep web BTC hình thức tốn lý tưởng so với loại tiền tệ khác Tính tiện lợi cao Một đặc điểm bật khác Bitcoin tính tiện lợi: dễ lưu trữ dễ sử dụng Vì Bitcoin đồng tiền kỹ thuật số nên tất khoản tiền giữ ứng dụng ví cứng, chí lưu trữ trực tuyến Tiền điện tử giúp người tự gửi nhận tiền qua thao tác quét mã QR thông qua vài bước truy cập ví online Chính vậy, người dùng khơng q nhiều thời gian, phí giao dịch khơng cắt cổ tiền chuyển trực tiếp từ người sang người khác mà thông qua đơn vị trung gian Tất bạn cần kết nối Internet Khơng có PCI PCI viết tắt ngành công nghiệp thẻ tốn Các sản ngành cơng nghiệp bao gồm: thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, dịch vụ trả trước, ví điện tử, thẻ ATM, mạng lưới POS dịch vụ liên quan khác Ngành công nghiệp bao gồm tổ chức lưu trữ, xử lý truyền liệu chủ thẻ Trong ngành công nghiệp thẻ tốn, có quy định bảo mật nghiêm ngặt hầu hết hãng thẻ toán tham gia quy định 0 Mặc dù quy tắc quy định thống phục vụ lợi ích cho cơng ty lớn, chúng chưa thực ý đến nhu cầu cá nhân Trong Bitcoin, người dùng không cần phải tuân theo tiêu chuẩn PCI, điều cho phép người dùng tham gia vào thị trường Do đó, người dùng phải trả mức phí thấp có hội mở rộng thị trường cao Tính bảo mật cao Người dùng Bitcoin kiểm sốt giao dịch mình, khơng rút tiền từ tài khoản bạn mà khơng có đồng ý từ bạn Trong với hình thức tốn truyền thống khác, điều xảy Ngồi ra, với Bitcoin, khơng đánh cắp thơng tin tốn hay thơng tin giao dịch bạn Mặc dù thông tin giao dịch Bitcoin hiển thị internet danh tính người giao dịch khơng xuất nên tính bảo mật thơng tin cao Người dùng BTC bảo vệ tiền cách lưu mã hóa Bên cạnh đó, danh tính thơng tin cá nhân người dùng ln bảo vệ q trình thực giao dịch Tính minh bạch Mỗi giao dịch thơng tin Bitcoin cơng khai Blockchain, kiểm tra sử dụng thời gian thực Vì giao thức BTC mã hóa xây dựng mạng lưới phi tập trung nên khơng cá nhân tổ chức can thiệp, kiểm sốt chi phối Đây lý tạo nên tính minh bạch cho tiền điện tử Bitcoin Bitcoin làm giả Một cách phổ biến để làm giả giới kỹ thuật số sử dụng đồng tiền hai lần, khiến cho hai giao dịch mang tính chất lừa đảo Hiện tượng gọi “double spend” – lặp chi Để giải vấn nạn này, giống 0 đồng tiền điện tử khác, Bitcoin sử dụng công nghệ Blockchain kết hợp với nhiều chế đồng thuận khác tích hợp thuật toán BTC để xây dựng giao thức hoàn chỉnh B Nhược điểm Nghi vấn pháp lý Tình trạng pháp lý Bitcoin quốc gia khác Ở số nước, việc sử dụng giao dịch BTC phủ khuyến khích sử dụng giao dịch, quốc gia khác, Bitcoin bị cấm đặt ngồi vịng pháp luật Hiện nay, nhiều người quan ngại việc Bitcoin bị tổ chức tội phạm lợi dụng Một số tờ báo cho rằng, mức độ phổ biến Bitcoin chủ yếu dựa giao dịch phi pháp Trên thực tế, trang web thị trường chợ đen Silk Road bị sập, giá Bitcoin giảm Chính điều phần khẳng định Bitcoin sử dụng công cụ rửa tiền phục vụ cho hành vi trái pháp luật Mức độ công nhận Bitcoin công nhận hợp pháp nhiều quốc gia, nhiên số phủ chưa có khung pháp lý cụ thể loại tài sản số phủ số quốc gia ban hành lệnh cấm hoàn toàn loại tiền điện tử Đa số doanh nghiệp, dù lớn hay nhỏ biết tới BTC, gần khơng thể cấm tồn loại tiền điện tử Hiện nay, doanh nghiệp cá nhân sử dụng Bitcoin ngày rộng rãi Rủi ro key Key mật bao gồm số chữ dùng để truy cập vào ví Bitcoin Nếu key, nguy ln ví tiền cao Tuy nhiên, hầu hết ví có chế lưu dự phịng Vì vậy, người dùng Bitcoin nên thực lưu private key trước sử dụng để tránh rủi ro Tính biến động cao 0 Giá Bitcoin dao động liên tục, giá tăng lên cao giảm chóng mặt khơng thể dự đốn Sau lần lập đỉnh giá cao ngất ngưởng giá trị vốn hóa Bitcoin lại bị thổi bay nhanh Đây điểm trừ lớn mắt nhà đầu tư Đang trình phát triển Tương lai Bitcoin chưa xác định rõ Hiện tại, phủ ngân hàng khơng thể kiểm soát BTC Tuy nhiên, Bitcoin phát triển phủ bắt đầu thực kiểm sốt đưa quỹ đạo pháp lý Khi đó, đồng tiền ảo Bitcoin giống đồng tiện tệ thông thường khác sắc riêng C Rủi ro “Rủi ro việc đầu tư tiền ảo xem lớn kênh đầu tư Thậm chí nhiều quan cảnh báo rủi ro quốc tế liệt kê cảnh báo rủi ro lừa đảo thị trường tiền ảo đứng đầu thị trường tài Vì có người ưa mạo hiểm đầu tư tiền ảo” (ông Phan Dũng Khánh - Trường doanh nhân Bizlight) Trên thị trường, giá Bitcoin hôm 20/5 giảm mạnh xuống 37.300,35 USD, giảm 12,36% so với 24 trước tồn thị trường chìm sắc đỏ Giá Bitcoin thấp ghi nhận 30.201,96 USD Tổng giá trị thị trường tiền kỹ thuật số 450 tỷ USD ngày Giá rớt mạnh, kéo theo giảm giá mạnh hàng loạt đồng tiền khác Trong vịng tuần trở lại đây, Bitcoin nói riêng tiền ảo nói chung đón nhận loạt thơng tin bất lợi Đầu tiên loạt tweet tỷ phú Elon Musk tuyên bố Tesla dừng chấp nhận Bitcoin làm phương tiện toán phê phán ảnh hưởng mơi trường việc đào Bitcoin Tiếp đó, Ngân hàng Trung ương Trung Quốc (PBoC) ngày 18/5 nhắc lại lệnh cấm dùng tiền ảo làm phương tiện toán 0 Vấn đề tác động lớn thị trường tiền ảo (cịn gọi tiền mã hóa, tiền kĩ thuật số, tiền điện tử) lúc động thái siết chặt quản lí từ quốc gia Trong động thái tiền ảo xu hướng tăng giá, số quyền Mỹ, châu Âu kêu gọi siết chặt kiểm soát việc tốn qua tiền ảo nhằm tránh để dịng tiền rơi vào hoạt động rửa tiền, tài trợ cho khủng bố, thao túng tội phạm Chính thông tin khiến thị trường tiền ảo nói chung đồng Bitcoin nói riêng rớt giá mạnh trở thành “con dao hai lưỡi” Đối với người tham gia chưa có kinh nghiệm hay kiến thức hồn tồn mồi cho kẻ mơi giới hay lừa đảo Thậm chí thị trường đơi cịn xuất kẻ bán BTC giả Hiện nay, Việt Nam không công nhận đồng tiền ảo Bitcoin phương tiện toán Việc phát hành, tàng trữ, cung ứng sử dụng chúng phương tiện tốn khơng hợp pháp bị truy cứu trách nhiệm hình CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG CỦA TIỀN ẢO BITCOIN 2.1 Thực trạng chung thị trường tiền ảo Bitcoin Thế Giới Sự bùng nổ giá trị khối lượng giao dịch tiền kỹ thuật số Bitcoin Từ xuất phát điểm chưa đến USD, giá đồng tiền kỹ thuật số BTC có lúc lên tới gần ngưỡng 20.000 USD BTC giao dịch rộng rãi nhiều nước giới, tập trung vào khu vực phát triển Bắc Mỹ, Đông Âu Châu Á Mỹ Trung Quốc hai quốc gia đồng tiền sử dụng nhiều 10 0 (Nguồn:http://www.coindesk.com/price) Hình 2.1: Biến động giá trị đồng tiền kỹ thuật số Bitcoin từ 2010 đến 2018 Nhìn vào hình 2.1 ta thấy nhìn chung giá trị Bitcoin thị trường có xu tăng dần theo thời gian Đặc biệt từ năm 2016 đến 2017, giá trị Bitcoin có bước tăng đột biến Chỉ vòng năm từ 01/01/2017 đến 01/01/2018, giá trị Bitcoin tăng lên 1289% Kể từ bắt đầu giao dịch sàn Bitcoin, vào tháng năm 2010, số lượng giao dịch bắt đầu tăng theo cấp số nhân Năm 2011, Bitcoin mở rộng thị trường Anh, Brasil Ba Lan, đạt tỷ giá hối đoái với đồng Euro, chạm mốc $10/BTC Năm 2011 thực quãng thời gian khó khăn cho Bitcoin phải đối mặt với hàng loạt lỗ hổng bảo mật, khiến cho Bitcoin rớt giá xuống từ $17.51 $0.01 Năm 2013, Bitcoin dần lấy lại vị Chỉ năm 2012, giá Bitcoin vào khoảng $13 năm sau, bước vào thời kỳ hồng kim đạt mức $266/BTC Cùng với đó, ATM Bitcoin giới mắt San Diego, California Reddit (forum lớn Mỹ) cho phép mua “Reddit Gold” Bitcoin, giá Bitcoin tăng vọt Khối lượng giao dịch Bitcoin đặc biệt tăng mạnh từ năm 2016 đến năm 2017 Khối lượng giao dịch đồng tiền kỹ thuật số cho thấy tính khoản thị trường mức cao Sự gia tăng giá trị tỷ lệ lợi nhuận cao cho thấy phát triển vượt trội mạng lưới Bitcoin Để đáp ứng nhu cầu người dùng, có 500 sàn giao 11 0 dịch khắp giới cho phép giao dịch Bitcoin (theo thống kê https://cryptocoincharts.info/ markets/info) đa dạng đồng tiền chuyển đổi Chủ yếu USD (dollar Mỹ), JPY (Yên Nhật), CNY (Nhân dân tệ - Trung Quốc), EUR (đơn vị tiền tệ Liên minh Tiền tệ châu Âu) KRW (Won – Hàn Quốc) Hình 2.2 Sự biến động giá Bitcoin quan tâm giới với Bitcoin (Nguồn: Blockchain 2.0 Credit Suisse – 11/01/2018) Tuy nhiên, không giống đồng tiền khác hay tài sản khác, giá trị biến động BTC hoàn toàn phụ thuộc vào cung – cầu thị trường thơng tin có liên quan đến BTC yếu tố ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị Tiền kỹ thuật số Bitcoin chiếm tỷ trọng chủ yếu thị trường tiền kỹ thuật số Có thể nhận thấy quy mô thị trường tiền kỹ thuật số nói chung tăng lên nhanh chóng năm 2013, tổng vốn hóa thị trường tiền kỹ thuật số 1,5 tỷ USD số năm 2017 177 tỷ USD (Tăng 118 lần vòng năm) (Hình 2.5) 12 0 Hình 2.3 Sự phát triển quy mô tiền kỹ thuật số từ năm 2013 đến năm 2017 (Nguồn: coinmarketcap.com) Các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số Bitcoin phát triển mạnh mẽ Sàn giao dịch tiền kỹ thuật số Bitcoin thành lập từ năm 2010 (sàn Mt Gox) nay, có 500 sàn giao dịch thành lập, kể đến tên số sàn lớn Binance, Bitfinex, Bitflyer, … Hình 2.4 Biểu đồ: Tính hợp pháp Bitcoin Thế Giới (tính đến đầu năm 2021) Tình trạng pháp lý bitcoin Hợp pháp Cho phép có hạn chế Dùng luật cũ Cấm (một phần) Khơng có liệu 13 0 2.2 Thực trạng thị trường tiền ảo Bitcoin Việt Nam BTC loại tiền ảo chưa pháp luật Việt Nam chấp nhận bảo vệ: Sau gần bốn năm hình thành phát triển nước ngồi, BTC thức du nhập vào Việt Nam vào tháng 12/2013 Đại lý giao dịch đầu tiên: Bitcoin Vietnam với địa chỉ: www.bitcoin.vn Từ năm 2013, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khẳng định: BTC loại tiền ảo khác tiền tệ phương tiện toán hợp pháp theo quy định chung pháp luật Việt Nam (Công văn 5747 Ngân hàng Nhà nước gửi Văn phịng Chính phủ ngày 21/07/2017) BTC tiền ảo hoạt động thị trường Việt Nam: Tại Việt Nam, việc “đào” đầu tư BTC có xu hướng gia tăng thời gian gần Năm 2017, 7000 máy đào BTC nhập Việt Nam Tháng 10/2015, dịch vụ mua bán tiền ảo SanTienAo bắt đầu mua bán BTC Chiếc máy BTC ATM đưa vào thử nghiệm vào 5/6/2016 cửa hành bánh pizza quận Vào tháng 12/2016, BTC ATM thứ hai đưa vào sử dụng Ngày 26/10/2017, trường Đại học FPT thành phố Hồ Chí Minh đơn vị đề xuất toán BTC du học sinh học tập trường Ngày 5/1/2018, hội thảo “Cơ hội đầu tư – kinh doanh 2018” VTV 24 Biz Life tổ chức, có khảo sát nhỏ số người ủng hộ BTC Kết số người ủng hộ BTC 40%, cịn lại 60% Dù chênh lệch khơng q lớn thấy Nhà nước cấm giao dịch BTC xảy số vụ lừa đảo nên “cơn sốt” BTC giảm Chính phủ số quan Nhà nước can thiệp 14 0 ... 2: THỰC TRẠNG CỦA TIỀN ẢO 10 2.1 Thực trạng chung thị trường tiền ảo Bitcoin giới .10 2.2 Thực trạng thị trường tiền ảo Bitcoin Việt Nam 14 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP QUẢN LÝ VÀ PHÁT TRIỂN... ro phát sinh giao dịch tài an tồn hệ thống ngân hàng Hiện Việt Nam chưa có nhiều nghiên cứu đề tài tiền ảo Chính vậy, nhóm chúng em định chọn đề tài ? ?Tiền ảo – Thực trạng đánh giá định hướng phát. .. loại đồng tiền ảo nói chung tiền ảo Bitcoin nói riêng - Phạm vi: Bài tiểu luận tập trung phân tích, đánh giá thực trạng giải pháp tiền ảo Bên cạnh nghiên cứu tương tự với loại tiền ảo phổ biến