Facebook @Dethivaonganhang www facebook com/dethivaonganhang www ThiNganHang com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 1 QUY ĐỊNH THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN BẰNG VND TRONG HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TMCP[.]
Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang QUY ĐỊNH THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN BẰNG VND TRONG HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM MỤC LỤC Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Mục đích Điều Phạm vi đối tượng áp dụng Điều Các tài liệu liên quan Điều Giải thích từ ngữ từ viết tắt Điều Trách nhiệm Đơn vị liên quan Điều Các hành vi bị cấm hoạt động toán, chuyển tiền VND 11 Chương II 12 QUY ĐỊNH CỤ THỂ 12 Mục Dịch vụ toán, chuyển tiền 12 Điều Dịch vụ chuyển tiền 12 Điều Dịch vụ Ủy nhiệm chi 13 Điều Dịch vụ toán tự động 13 Điều 10 Thanh toán trực tuyến 14 Điều 11 Dịch vụ toán ủy nhiệm thu 14 www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang Điều 12 Dịch vụ thu hộ 15 Điều 13 Dịch vụ thu Ngân sách Nhà nước 15 Điều 14 Dịch vụ tốn hóa đơn 16 Điều 15 Dịch vụ Chi hộ 16 Mục Quyền hạn trách nhiệm bên 16 tham gia toán, chuyển tiền 16 Điều 16 Quyền hạn trách nhiệm Khách hàng 16 Điều 17 Quyền hạn trách nhiệm Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán 17 Điều 18 Quyền hạn trách nhiệm Ngân hàng Công thương 19 Mục Cung ứng dịch vụ toán 20 Điều 19 Đối tượng khách hàng 20 Điều 20 Cung ứng dịch vụ toán 21 Điều 21 Hợp tác với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán 22 Điều 22 Chứng từ toán 22 Điều 23 Phí dịch vụ 23 Điều 24 Xử lý giao dịch toán 24 Mục Tra sốt xử lý sai sót 26 Điều 25 Tra soát 26 Điều 26 Xử lý sai sót 27 Mục Luân chuyển chứng từ, lưu trữ báo cáo 27 Điều 27 Luân chuyển chứng từ toán 27 Điều 28 Lưu trữ chứng từ toán, chuyển tiền 28 Điều 29 Báo cáo 29 Mục Quản lý giám sát hệ thống toán, chuyển tiền 29 Điều 30 Các hệ thống toán, chuyển tiền NHCT tham gia tổ chức vận hành 29 Điều 31 Quản lý hệ thống toán 30 Điều 32 Giám sát hệ thống toán, chuyển tiền 32 Điều 33 Đối chiếu toán 33 Mục Quản trị hoạt động toán, chuyển tiền 34 Điều 34 Quản trị hiệu hoạt động toán, chuyển tiền 34 Điều 35 Quản lý rủi ro hoạt động toán, chuyển tiền 35 Điều 36 Chia sẻ lợi ích hoạt động tốn, chuyển tiền 35 www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang Chương III 36 ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 36 Điều 37 Xử lý vi phạm 36 Điều 38 Hiệu lực thi hành 36 Điều 39 Tổ chức thực 37 www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang QUY ĐỊNH THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN BẰNG VND TRONG HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM (Ban hành kèm theo Quyết định số 1699 /2015/QĐ-HĐQT-NHCT65 ngày 18 tháng 12 năm 2015 Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam) Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Mục đích 1.1 Quy định nguyên tắc cung ứng sử dụng dịch vụ toán, chuyển tiền; tổ chức thực hiện, quản lý, giám sát hoạt động toán, chuyển tiền đồng Việt Nam nhằm đảm bảo hoạt động tốn Ngân hàng TMCP Cơng thương Việt Nam thực ổn định, an toàn, hiệu tuân thủ quy định pháp luật hoạt động toán; 1.2 Quy định trách nhiệm, quyền hạn tổ chức, cá nhân liên quan đến hoạt động toán, chuyển tiền đồng Việt Nam hệ thống Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam Điều Phạm vi đối tượng áp dụng 2.1 Phạm vi áp dụng Quy định áp dụng hoạt động cung ứng sử dụng dịch vụ toán, chuyển tiền; tổ chức thực hiện, quản lý, giám sát hoạt động toán, chuyển tiền đồng Việt Nam hệ thống Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam lãnh thổ Việt Nam 2.2 Đối tượng áp dụng - Các Phịng/ Ban/Trung tâm thuộc Trụ sở chính; - Chi nhánh, Phòng Giao dịch hệ thống Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam lãnh thổ Việt Nam Điều Các tài liệu liên quan - Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 Quốc hội ban hành ngày 6/6/2010; - Luật Giao dịch điện tử số 51/2005/QH11 Quốc hội ban hành ngày 9/11/2005; www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang Facebook: @Dethivaonganhang - www.facebook.com/dethivaonganhang Luật phòng, chống rửa tiền số 07/2012/QH13 Quốc hội ban hành ngày 18/6/2012; - Nghị định số 222/2013/NĐ-CP ngày 31/12/2013 Chính Phủ Thanh toán tiền mặt; - Nghị định 116/2013/NĐ-CP ngày 04/10/2013 Chính phủ Quy định chi tiết thi hành số điều Luật phòng chống rửa tiền; - Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22/11/2012 Thủ Tướng Chính phủ Thanh tốn khơng dùng tiền mặt; - Nghị định số 97/2008/NĐ-CP ngày 28/08/2008 Chính phủ quản lý, cung cấp, sử dụng dịch vụ Internet thông tin điện tử Internet; - Nghị định số 26/2007/NĐ-CP ngày 15/02/2007 Chính phủ quy định chi tiết thi hành luật giao dịch điện tử chữ ký số dịch vụ chứng thực chữ ký số; - Nghị định số 35/2007/NĐ-CP ngày 08/03/2007 Chính phủ giao dịch điện tử hoạt động ngân hàng văn sửa đổi bổ sung; - Thông tư 46/2014/TT-NHNN ngày 31/12/2014 Thống đốc NHNN việc ban hành Hướng dẫn dịch vụ tốn khơng dùng tiền mặt; - Thông tư 39/2014/TT-NHNN ngày 11/12/2014 Thống đốc NHNN việc ban hành Hướng dẫn dịch vụ trung gian tốn; - Thơng tư 23/2014/TT-NHNN ngày 19/8/2014 Thống đốc NHNN việc ban hành Hướng dẫn việc mở sử dụng tài khoản toán tổ chức cung ứng dịch vụ tốn; - Thơng tư 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực số quy định phòng chống rửa tiền; - Thông tư 43/2011/TT-NHNN ngày 20/12/2011 việc Quy định thời hạn bảo quản hồ sơ, tài liệu lưu trữ ngành ngân hàng; - Thông tư số 23/2010/TT-NHNN ngày 09/11/2010 Thống Đốc NHNN việc quản lý, vận hành sử dụng hệ thống toán điện tử liên ngân hàng; - Quyết định số 48/2007/QĐ-NHNN ngày 26/12/2007 Thống đốc NHNN Thu phí dịch vụ toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán; - Quyết định số 20/2007/QĐ-NHNN ngày 15/5/2007 Thống đốc NHNN Quy chế phát hành, toán, sử dụng cung cấp dịch vụ hỗ trợ hoạt động thẻ ngân hàng; www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang