Microsoft Word Tai lieu dao tao KTGD Ngân hàng TMCP Liên Việt Giới thiệu nghiệp vụ giao dịch khách hàng Ngân hàng TMCP Liên Việt 04 2008 1 MỤC LỤC 1 TRUY NHẬP VÀO HỆ THỐNG 5 2 THOÁT KHỎI HỆ THỐNG 5 3[.]
Ngân hàng TMCP Liên Việt Giới thiệu nghiệp vụ giao dịch khách hàng MỤC LỤC 1.TRUY NHẬP VÀO HỆ THỐNG 2.THOÁT KHỎI HỆ THỐNG 3.CÁC MENU CHÍNH SẼ SỬ DỤNG TRONG PHÂN HỆ 4.CÁC NGHIỆP VỤ CỤ THỂ LIÊN QUAN VÀ CÁCH XỬ LÝ TRÊN FLEXCUBE 4.1 TRUY NHẬP VÀO CÁC MÀN HÌNH 4.2 GIAO DỊCH QUĨ (BATCH) 4.2.1 Mở sổ đầu ngày: 4.2.2 Chuyển tiền cho GDV (Batch) 10 4.2.2.a Nhận tiền mặt từ Vault (Transfer Cash from Vault ) 10 4.2.2.b Nhận tiền mặt từ GDV khác chi nhánh (Transfer Cash from Teller) 11 4.2.3 Nộp tiền quĩ cuối ngày(Transfer Cash to Vault) 12 4.2.4 Đóng sổ cuối ngày (Close Teller Batch) 12 4.2.5 Mua tiền mặt từ chi nhánh cấp I (Buy Cash from Central Bank) 14 4.2.6 Bán tiền mặt cho chi nhánh cấp I (Sell Cash to Central Bank) 15 4.2.7 Thống kê giao dịch chưa hoàn thành (Incomplete Txns) 16 4.2.8 Hoàn thành giao dịch chưa hoàn thành (Incomplete Maintenance) 17 4.2.9 Thao tác cân quỹ (Balancing Operations) 18 4.2.9.a Số dư quĩ tiền mặt (Cash Balancing) 18 4.2.9.b Hạch toán thiếu tiền mặt quỹ (Book Shortage) 19 4.2.9.c Hạch toán thừa tiền mặt quỹ (Book Overage) 21 4.3 GIAO DỊCH TIẾT KIỆM (TD) 21 4.3.1 Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn( Time Deposit Account Opening) 21 4.3.1.a Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn chuyển tiền từ tài khoản toán (TD Account Opening AC transfer) 22 4.3.1.b Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn tiền mặt (TD Account Opening by Cash) 27 4.3.1.c Mở tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn chuyển tiền từ GL (TD Account Opening GL) 28 4.3.2 Nộp tiền vào tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn (TD payin) 29 4.3.2.a Nộp tiền vào tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn cách chuyển tiền từ tài khoản tiền gửi (Payin by Transfer from Savings) 29 4.3.2.b Nộp tiền vào tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn cách chuyển từ GL(Payin by Transfer from GL) 31 4.3.2.c Nộp tiền vào tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn cách nộp tiền mặt (Payin by Cash) 32 JB.com.vn Ngân hàng TMCP Liên Việt 04-2008 giangblog.com ThiNganHang.com Ngân hàng TMCP Liên Việt Giới thiệu nghiệp vụ giao dịch khách hàng 4.3.3 Nộp thêm tiền vào tài khoản tiết kiệm có kỳ hạn (TD Payin) 34 4.3.4 Rút tiền lãi, gốc từ tài khoản treo (Unclaimed Payout) 34 4.3.4.a Lĩnh tiền mặt (Unclaimed Payout by Cash) 34 4.3.4.b Lĩnh sec ngân hàng (Unclaimed Payout by Bankers Cheque) 35 4.3.5 Rút lãi, quay vòng gốc 36 4.3.6 Tất tốn trực tuyến tài khoản tiền gửi có kỳ hạn ( Online Redemption) 36 4.3.6.a Tất toán tiền mặt (Redemption by Cash) 36 4.3.6.b Tất toán séc (Redemption by Bankers Cheque) 40 4.3.6.c Tất toán chuyển sang tài khoản tiền gửi không kỳ hạn (Redemption by Transfer to Savings) 43 4.3.6.d Tất toàn tài khoản cách chuyển sang GL (Redemption by Transfer to GL) 46 4.4 GIAO DỊCH TÀI KHOẢN VÀ THANH TOÁN (SAVINGS) 48 4.4.1 Quản lý giao dịch chuyển khoản (Funds Management Transactions) 48 4.4.1.a Chuyển tiền hệ thống LVB (Funds Transfer Request) 48 4.4.1.b Phong tỏa tài khoản (Hold funds request) 51 4.4.1.c Ngừng toán sec (Stop Payment) 52 4.4.1.d Đóng tài khoản tất tốn chuyển khoản sang tài khoản CASA (Close Out Withdrawal) 53 4.4.1.e Kiểm tra số tiền phong tỏa (Amount Blocks) 55 4.4.2 Giao dịch liên quan đến mua bán ngoại tệ ( Remittance Transactions) 56 4.4.2.a Chuyển tiền hệ thống (Crossborder Pmnt AC) 56 4.4.2.b Hướng dẫn xử lý điện chuyển tiền đến: 61 4.4.2.c Mua ngoại tệ khách hàng vãng lai (FX Purchase Walk-in) 63 4.4.2.d Bán ngoại tệ cho khách hàng vãng lai (FX Sale-Walk in) 65 4.4.3 Giao dịch tiền mặt ( Cash Transactions) 66 4.4.3.a Rút tiền tài khoản giấy rút tiền (Cash Withdrawal) 66 4.4.3.b Đóng tài khoản rút tiền mặt ( Close Out Withdrawal) 68 4.4.3.c Thực giao dịch nộp tiền mặt ( Cash Deposit) 71 4.4.4 Giao dịch sec ( Cheque Transations) 72 4.4.4.a Rút tiền tài khoản sec (Cheque Withdrawal) 72 4.4.4.b Phát hành sec (Cheque Book Request) 75 4.4.4.c Chuyển khoản hệ thống séc(Inhouse Cheque Depo) 77 JB.com.vn Ngân hàng TMCP Liên Việt 04-2008 giangblog.com ThiNganHang.com Ngân hàng TMCP Liên Việt Giới thiệu nghiệp vụ giao dịch khách hàng 4.4.5 Thay đổi trạng thái tài khoản (Account Status Change) 78 4.4.6 Thay đổi thông tin khách hàng (Customer Detail Change) 79 4.4.7 Mở tài khoản (Account Opening) 80 4.5 KHÁCH HÀNG (CUSTOMER) 86 4.5.1 Passbook Update 86 4.5.2 In sổ phát hành (New passbook Issue) 86 4.5.3 Kết nối tài khoản với chữ ký(Link Captured Image) 87 4.5.4.Chỉnh sửa chữ ký khách hàng (Modify Customer Image) 89 4.5.5 Huỷ chữ ký, dấu ( Cancel Captured Image) 91 4.5.6 Duyệt chữ ký, dấu khách hàng (Authorise Captured Image) 92 4.5.7 Mở CIF (Customer Addition) 94 4.5.8 Điền dẫn hoạt động tài khoản (Add account Operating Instructions) 95 4.5.9 Chỉnh sửa dẫn hoạt động tài khoản (Modify Account Operating Instructions) 96 4.5.10 Hủy bỏ dẫn hoạt động tài khoản (Cancel Account Operating Instructions) 97 4.5.11 Thông tin giao dịch (Transaction Information – CTR) 97 4.6 GL (SỔ CÁI) 98 4.6.1 Giao dịch GL-GL (Miscellanceous GL Transfer) 98 4.6.2 Giao dịch ghi nợ tài khoản khách hàng, ghi có tài khoản GL (Miscellanceous Customer Debit) 100 4.6.3 Giao dịch ghi nợ GL, có tiền mặt (Miscellaneous GL Debit) 102 4.6.4 Giao dịch ghi có tài khoản khách hàng nợ GL (Miscellaneous Customer Credit) 103 4.6.5 Giao dịch ghi nợ tài khoản tiền mặt, ghi có tài khoản GL (Miscellaneous GL Credit) 105 4.7 ENQUIRIES (TRUY VẤN) 106 4.7.1 Liệt kê lỗi giao dịch Teller (View Teller Errors) 106 4.7.2 Vấn tin tài khoản (Account Enquiries) 107 4.7.2.a Vấn tin số dư sử dụng (Available Funds Enquiry) 107 4.7.2.b Vấn tin số dư tài khoản ( Balance Enquiry- Savings) 108 4.7.2.c Vấn tin số dư tiền gửi có kỳ hạn (TD Balances Enquiry) 110 4.7.2.d Truy vấn số tài khoản FC (New FC Account Number Enquiry) 111 4.7.2.e Hiển thị hình ảnh tài khoản (Account Image Display) 111 4.7.2.f Truy vấn lịch sử tài khoản khách hàng (Account Statement – ACST) 112 4.7.2.g Truy vấn tình trạng séc (Cheque Status) 113 JB.com.vn Ngân hàng TMCP Liên Việt 04-2008 giangblog.com ThiNganHang.com Ngân hàng TMCP Liên Việt Giới thiệu nghiệp vụ giao dịch khách hàng 4.7.3 Vấn tin khách hàng (Customer Enquiries) 114 4.7.3.a Tìm kiếm khách hàng( Customer Search) 114 4.7.3.b Truy vấn tên địa khách hàng (Customer Name and Address) 116 4.7.3.c Hiển thị chữ ký khách hàng (Display Customer Image) 118 4.7.4.Truy vấn hỗ trợ GDV (Teller Support Enquiries) 119 4.7.4.a Tìm kiếm tất giao dịch GDV ngày (Search Electronic Journal) 119 4.7.4.b Tìm kiếm 10 giao dịch gần GDV (Last ten Teller Transactions) 120 4.7.4.c Liệt kê tất giao dịch ngày GDV theo loại tiền(Teller Transactions Summary) 121 4.7.4.d Truy vấn tồn thơng tin giao dịch GDV( TellerTotals Enquiry) 122 4.7.4.e Pending Closeout Request 123 4.7.5 Các truy vấn khác (Other Enquiries) 124 4.7.5.a Truy vấn tỷ giá chéo (Cross Rate Enquiry) 124 4.7.5.b Truy vấn tỷ giá tiền tệ (Currency Rate Enquiry) 124 4.7.6 In giao dịch Teller (Print Spool Documents) 125 4.7.7 Yêu cầu đảo ngược thủ công (Manual Reversal Request) 126 4.7.8 Điều hòa Host-Chi nhánh (Host – Branch Reconciliation) 127 JB.com.vn Ngân hàng TMCP Liên Việt 04-2008 giangblog.com ThiNganHang.com Ngân hàng TMCP Liên Việt Giới thiệu nghiệp vụ giao dịch khách hàng GIỚI THIỆU VỀ NGHIỆP VỤ GIAO DỊCH KHÁCH HÀNG Các nghiệp vụ giao dịch khách hàng quản lý sở phẩn mềm FLEXCUBE Phần mềm gồm có hai mơi trường: -Host -Web branch (môi trường chủ yếu dành cho giao dịch Teller) Tài liệu tập trung mô tả số nghiệp vụ giao dịch khách hàng môi trường Web branch 1.TRUY NHẬP VÀO HỆ THỐNG Sử dụng đường dẫn: http://192.168.1.206/flexbranch/ GDV truy nhập vào hệ thống bảo mật FLEXCUBE BRANCH cửa số “SMS-Login screen” 1.Nhập mã nhận dạng người sử dụng Login ID 2.Nhập mật phần Password Lưu ý: ü Tên truy nhập mật phải bảo mật ü Nếu bạn nhập mã nhận dạng mật không đúng, bạn phép nhập lại ba lần liên tiếp để truy nhập hệ thống Sau ba lần truy nhập liên tiếp không thành công hay sáu lần truy nhập không liên tiếp không thành công, FLEXCUBE BRANCH khóa mã nhận dạng người sử dụng Liên hệ với người quản trị hệ thống kiểm soát viên để cài đặt lại mã nhận dạng người sử dụng mật ü Các loại user tương ứng với chức nhiệm vụ phòng: Trưởng phòng dịch vụ khách hàng, trưởng quĩ, thủ quĩ chi nhánh, Teller, kiểm sốt viên 2.THỐT KHỎI HỆ THỐNG Thủ tục thoát GDV, quĩ GDV kiểm sốt viên Kích vào biểu tượng LOGOUT JB.com.vn Ngân hàng TMCP Liên Việt 04-2008 cuối hình giangblog.com ThiNganHang.com Ngân hàng TMCP Liên Việt Giới thiệu nghiệp vụ giao dịch khách hàng 3.CÁC MENU CHÍNH SẼ SỬ DỤNG TRONG PHÂN HỆ Menu Sub menu Nghiệp vụ tương ứng Ghi Cash Transactions Giao dịch tiền mặt Cheque Transactions Giao dịch sec Remittance Giao dịch liên quan mua bán Transactions ngoại tệ Funds Management Quản lý giao dịch chuyển Transactions khoản Savings Account Status Change Thay đổi tình trạng tài khoản BC Transactions Giao dịch sec ngân hàng Customer Details Thay đổi chi tiết khách hàng Change Account Opening Mở tài khoản Vault Operations Hoạt động quĩ Kiểm tra sec khách hàng Batch Data Entry gửi khác hệ thống Balancing Operations Hoạt động cân quỹ Teller Batch Operations Hoạt động quỹ Teller Batch Incomplete Txns Các giao dịch chưa hoàn thành Incomplete Hồn thành giao dịch lỗi Maintenance Download Khơng dùng Không Offline Transactions Giao dịch offline dùng Time Deposit Account Mở tài khoản có kỳ hạn Opening Nộp tiền vào tài khoản có kỳ TD Payin TD hạn Unclaimed Payout Rút tiền từ tài khoản treo Online Redemption Tất toán trực tuyến Passbook update Cấp lại sổ tiét kiêm New Passbook Issue Phát hành sổ tiết kiêm Link Captured Image Kết nối tài khoản với chữ ký Cancel Captured Image Hủy bỏ chữ ký Authorise Captured Duyệt chữ ký khách hàng Image Add Account Operating Điền dẫn hoạt động tài Customer Instructions khoản Modify Account Sửa dẫn hoạt động tài Operating Instructions khoản Cancel Account Hủy bỏ dẫn hoạt động tài Operating Instructions khoản Modify Customer Chỉnh sửa chữ ký khách hàng Image Sweep Transactions Giao dịch tự động Thực JB.com.vn Ngân hàng TMCP Liên Việt 04-2008 giangblog.com ThiNganHang.com Ngân hàng TMCP Liên Việt Giới thiệu nghiệp vụ giao dịch khách hàng Host Transaction Information - CTR Customer Addition Map Acct – Signatory Miscellaneous GL Transfer Miscellaneous Customer Debit GL Enquiries Thông tin giao dịch Mở CIF Giao dịch GL-GL Giao dịch ghi nợ TK khách hàng, ghi có TK GL Giao dịch ghi nợ GL ghi có Miscellaneous GL Debit tiền mặt Miscellanceous Giao dịch ghi có tài khoản Customer Credit khách hàng ghi nợ GL Giao dịch ghi có GL – nợ tiền Miscellanceous GL mặt Credit View Teller Errors Liệt kê lỗi giao dịch Teller Account Enquiries Vấn tin tài khoản Customer Enquiries Vấn tin khách hàng Teller Enquiries Vấn tin hỗ trợ Teller Other Enquiries Support Truy vấn khác Print Spooled In giao dịch Teller Documents Manual Reversal Yêu cầu đảo ngược thủ công Request Host Branch Điều hòa Host chi nhánh Reconciliation 4.CÁC NGHIỆP VỤ CỤ THỂ LIÊN QUAN VÀ CÁCH XỬ LÝ TRÊN FLEXCUBE 4.1 TRUY NHẬP VÀO CÁC MÀN HÌNH Bạn truy nhập vào hình giao dịch hai cách: -Cách 1: chọn hình từ Menu JB.com.vn Ngân hàng TMCP Liên Việt 04-2008 giangblog.com ThiNganHang.com Ngân hàng TMCP Liên Việt Giới thiệu nghiệp vụ giao dịch khách hàng -Cách 2: nhập trực tiếp số gán cho hình trường hệ thống cung cấp, gọi đường dẫn nhanh: 4.2 GIAO DỊCH QUĨ (BATCH) 4.2.1 Mở sổ đầu ngày: Mở cửa chi nhánh theo thứ tự: Kiểm soát vào mở cửa chi nhánh: Open Branch Batch Vault mở quỹ: Open Vault Batch Teller mở quỹ Teller: Teller không mở quỹ Teller trước Vault mở quỹ Ø Đường dẫn hình: JB.com.vn Ngân hàng TMCP Liên Việt 04-2008 giangblog.com ThiNganHang.com Ngân hàng TMCP Liên Việt Giới thiệu nghiệp vụ giao dịch khách hàng Sau truy nhập thành công, cửa sổ FLEXCUBE BRANCH xuất Thanh menu hiển thị: HOST MAINTENANCE TELLER OPERATIONS SECURITY MANAGEMENT TRANSACTION CUSTOM ISER Chọn Teller Operations, hình FLEXCUBE xuất với hai lựa chọn: Open Teller Batch (mở quỹ GDV), Reopen Teller Batch (mở lại quỹ GDV) OPEN TELLER BATCH REOPEN TELLER BATCH Bạn chọn OPEN TELLER BATCH lần hàng ngày vào đầu ngày Trong ngày, bạn muốn thoát ra, chọn biểu tượng Logout cuối hình , muốn vào lại hệ thống, đăng nhập bình thường chọn REOPEN TELLER BATCH Cuối ngày, sau chuyển hết tiền Vault, GDV đóng cuối ngày hình CLOSE TELLER BATCH, đóng hình GDV sau khơng vào hệ thống ngày JB.com.vn Ngân hàng TMCP Liên Việt 04-2008 giangblog.com ThiNganHang.com Ngân hàng TMCP Liên Việt Giới thiệu nghiệp vụ giao dịch khách hàng Ø Ý nghĩa trường: ü Posting date: ngày hạch toán ü Currency: mã tiền tệ ü Total Cash: tổng số tiền dư đầu ngày hay gọi số tiền thực tế (=0) ü Cash available: số tiền hệ thống, hệ thống tự hiển thị sau nhập xong Total Cash (=0) ü Overage/Shortage: số tiền thừa /thiếu, chênh lệch số tiền thực tế số tiền máy, hệ thống tự tính toán bạn nhập xong số tiền cột Total Cash Ø Các bước thực hiện: Nhập xác số tiền thực tế GDV có đầu ngày vào cột Total Cash ứng với mã tiền tệ Chọn OK thoát khỏi ứng dụng Ø Lưu ý: Khi bạn mở Teller Batch ra, mở lại cách chọn Reopen Teller Batch 4.2.2 Chuyển tiền cho GDV (Batch) GDV nhận tiền mặt từ Vault nhận tiền mặt từ GDV khác chi nhánh 4.2.2.a Nhận tiền mặt từ Vault (Transfer Cash from Vault ) Ø Đường dẫn: Vào Batch Vault Operations Transfer Cash from Vault Ø Đường dẫn nhanh: 9007 JB.com.vn Ngân hàng TMCP Liên Việt 04-2008 giangblog.com ThiNganHang.com 10 ... 11 8 4.7.4.Truy vấn hỗ trợ GDV (Teller Support Enquiries) 11 9 4.7.4.a Tìm kiếm tất giao dịch GDV ngày (Search Electronic Journal) 11 9 4.7.4.b Tìm kiếm 10 giao dịch gần GDV (Last... GL Credit) 10 5 4.7 ENQUIRIES (TRUY VẤN) 10 6 4.7 .1 Liệt kê lỗi giao dịch Teller (View Teller Errors) 10 6 4.7.2 Vấn tin tài khoản (Account Enquiries) 10 7 4.7.2.a... Number Enquiry) 11 1 4.7.2.e Hiển thị hình ảnh tài khoản (Account Image Display) 11 1 4.7.2.f Truy vấn lịch sử tài khoản khách hàng (Account Statement – ACST) 11 2 4.7.2.g Truy vấn