Rủi ro trong giao kết hợp đồng điện tử và biện pháp phòng tránh

Chương I Tổng quan về hợp đồng điện tử và rủi ro trong giao kết hợp đồng điện tử Rủi ro trong giao kết hợp đồng điện tử và biện pháp phòng tránh LỜI CẢM ƠN Sau hai tháng tìm tòi nghiên cứu đề tài cùng[.]

LỜI CẢM ƠN Sau hai tháng tìm tịi nghiên cứu đề tài với hướng dẫn, bảo tận tình giáo Nguyễn Thị Mơ, em hồn thiện khóa luận Hồn thiện khóa luận, kết thúc khóa học năm cho em bao cảm xúc, kỷ niệm thầy kính u, bạn bè mái trường Ngoại Thương yêu thương, tận tình giúp đỡ em suốt thời gian qua Đó khơng kỷ niệm, mà cịn tình cảm mến yêu theo em suốt đời Lời bày tỏ tình cảm, lịng biết ơn sâu sắc em xin gửi đến người thầy mà em vơ kính u ảnh hưởng lớn đến em suốt năm học đại học, khó khăn sống mà em trải qua, người nhiệt tâm, tận tình hướng dẫn, bảo cho em hồn thiện khóa luận – GS.TS Nguyễn Thị Mơ Cho phép em gửi tới lời kính chúc mạnh khỏe, hạnh phúc, kính mong giáo em ln tràn đầy sức khỏe để công hiến, để yêu thương chắp cánh cho hệ sinh viên hôm mai sau Em xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến Ban Giám Hiệu nhà trường, đến tập thể thầy cô giáo Khoa Quản Trị Kinh Doanh, tồn thể thầy giáo trường Đại học Ngoại Thương – Hà Nội dìu dắt em suốt năm qua, tạo cho em môn trường học tập rèn luyện tốt Kính chúc thầy cô sức khỏe, hạnh phúc Em xin bày tỏ tình cảm đến tập thể lớp Luật KDQT- K43 toàn thể bạn sinh viên trường đại học Ngoại Thương  em gắn bó, học tập vươn lên suốt trình học tập Cảm ơn thầy cô, cảm ơn bạn bè cho em tri thức, tình yêu thương, cho em tình bạn cho em ước mơ, nghị lực vào đời! Hà Nội, ngày 20/5/2008 Sinh Viên Trần Thị Thanh Thuỷ Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử biện pháp phịng tránh Lời Nói Đầu Tính cấp thiết đề tài Những thành tựu khoa học đầu kỷ XX với phát triển CNTT với ứng dụng đưa lồi người sang kỷ nguyên mới-Kỷ nguyên kinh tế tri thức mà sở việc hình thành phương thức kinh tế mới: thương mại điện tử (TMĐT) Sự đời phát triển TMĐT khiến giao dịch thương mại ngày phát triển, mở rộng tự Sự tự khơng phải thiếu tính kiểm sốt mà thể vượt qua rào cản không gian, thời gian quy trình giao kết thương mại truyền thống, đẩy nhanh tốc độ, khối lượng giao dịch nhanh chóng nắm bắt hội thiết lập mối quan hệ đa phương thương mại quốc tế Tuy nhiên, với phát triển phương tiện truyền thông đại việc đảm bảo mối quan hệ kinh tế sử dụng phương tiện chủ yếu hợp đồng, có điều để thích ứng với thay đổi từ thương mại truyền thống sang thương mại TMĐT hợp đồng sử dụng thuật ngữ hợp đồng điện tử (HĐĐT) Với kinh tế ngày hội nhập sâu rộng vào kinh tế giơi, Việt Nam nhận thức tầm quan trọng ứng dụng TMĐT lĩnh vực, đặc biệt thương mại quốc tế Vận dụng TMĐT phát triển giao dịch thương mại bàn đạp giúp Việt Nam phát triển kinh nhanh hơn, mạnh hơn, nắm bắt hội thiết lập mối quan hệ thương mại quốc tế tốt Tuy nhiên, TMĐT mà biểu việc giao kết HĐĐT tiềm ẩn khó khăn, nảy sinh rủi ro phức tạp mà việc thiếu hiểu biết rủi ro đem lại khó khăn, tổn thất hậu khó khắc phục doanh nghiệp cộng đồng người sử dụng Vì vậy, để hiểu rõ HĐĐT gì? Những rủi ro giao kết thực HĐĐT gì, có tác động đến hoạt động doanh nghiệp? để từ xem xét biện pháp phòng tránh rủi ro, em lựa chọn vấn đề: “Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử giải pháp phòng tránh” làm đề tài nghiên cứu cho khoá luận tốt nghiệp Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử biện pháp phịng tránh Mục đích nghiên cứu - Trên sở làm rõ khái niệm hợp đồng điện tử rủi ro giao kết hợp đồng điện tử mà doanh nghiệp thường gặp phải, đề tài đề xuất giải pháp phòng tránh rủi ro việc ký kết thực hợp đồng điện tử Đối tượng phạm vi nghiên cứu a Đối tượng nghiên cứu - Đối tượng nghiên cứu đề tài hợp đồng điện tử rủi ro giao kết hợp đồng điện tử Đối tượng đề tài bao gồm quy định hợp đồng điện tử, giao kết hợp đồng điện tử luật pháp Việt Nam, số nước quốc tế b Phạm vi nghiên cứu - Do giới hạn thời gian, tác giả tập trung nghiên cứu vấn đề giao kết hợp đồng điện tử phòng ngừa rủi ro từ giao kết hợp đồng doanh nghiệp địa bàn thành phố Hà Nội, Thành phố Hồ Chí Minh Phương pháp nghiên cứu Để thực nghiên cứu vấn đề người viết sử dụng phương pháp nghiên cứu tổng hợp phương pháp thống kê phương pháp so sánh, phương pháp tổng hợp Kết cấu khóa luận Ngồi lời nói đầu, mục lục, danh mục tài liệu tham khảo khóa luận gồm chương: Chương I: Tổng quan hợp đồng điện tử rủi ro giao kết hợp đồng điện tử Chương II: Thực trạng giao kết hợp đồng điện tử rủi ro thường gặp giao kết hợp đồng điện tử Việt Nam Chương III: Giải pháp phòng tránh rủi ro giao kết hợp đồng điện tử Việt Nam Với khóa luận mình,  em mong nhận ý kiến nhận xét quý thầy cô q bạn đọc để khóa luận hồn thiện Hà Nội,ngày 20 tháng 5năm 2008 Sinh viên Trần Thị Thanh Thủy Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử biện pháp phòng tránh   Chương I: Tổng quan hợp đồng điện tử rủi ro giao kết hợp đồng điện tử I Thương mại điện tử hợp đồng điện tử Khái niệm đặc điểm thương mại điện tử 1.1 Khái niệm thương mại điện tử C ó nhiều cách hiểu khác thương mại điện tử - Theo luật mẫu TMĐT UNCITRAL: “TMĐT tất hoạt động thương mại thông thường thực thông qua phương tiện điện tử truyền thông đặc biệt mạng Internet”1 Từ khái niệm ta thấy, TMĐT lên nấc cao thương mại thông thường với phát triển giới số, lĩnh vực kinh doanh độc lập với thương mại thông thường - Theo WTO TMĐT hiểu sau: “TMĐT bao gồm việc sản xuất, bán hàng, quảng cáo phân phối sản phẩm mua bán toán mạng Internet giao nhận cách hữu hình tất sản phẩm giao nhận thơng tin số hóa thơng qua mạng Internet” - Theo ỦY BAN CHÂU ÂU: “TMĐT hiểu việc thực hoạt động kinh doanh qua phương tiện điện tử Nó dựa việc xử lý truyền số liệu điện tử dạng chữ, âm hình ảnh TMĐT gồm nhiều hành vi có hoạt động mua bán hàng hóa qua phương tiện điện tử, giao nhận nội dung kỹ thuật số mạng, chuyển tiền điện tử, mua bán cổ phiếu điện tử, vận đơn điện tử, đấu giá thương mại, hợp tác thiết kế, tài nguyên mạng, mua sắm công cộng, tiếp thị trực tiếp người tiêu dùng, dịch vụ sau bán hàng TMĐT thực thương mại hàng hóa (như hàng tiêu dùng, thiết bị y tế chuyên dụng) với thương mại dịch vụ (như dịch vụ cung cấp thông tin, dịch vụ tư vấn pháp lý, Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử biện pháp phòng tránh tài chính), hoạt động truyền thơng (như chăm sóc sức khỏe, giáo dục) hoạt động siêu thị ảo”2 Quan điểm TMĐT theo cách hiểu quốc tế phân tích theo nghĩa rộng, phản ánh lên không ngừng của ứng dụng CNTT TMĐT hoạt động sống nói chung hoạt động thương mại nói riêng Luật Giao dịch điện tử Việt Nam năm 2005 không đưa khái niệm thương mại điện tử Luật quy định khái niệm giao dịch điện tử, theo đó: “Giao dịch điện tử giao dịch thực phương tiện điện tử” Luật cụ thể hóa khái niệm phương tiện điện tử: “Phương tiện điện tử phương tiện hoạt động dựa công nghệ điện, điện tử, kỹ thuật số, từ tính, truyền dẫn không dây, quang học, điện từ công nghệ tương tự”4 Qua khái niệm này, thấy phạm vị điều chỉnh Luật rộng, bao trùm giao dịch điện tử nhiều lĩnh vực, không rõ lĩnh vực kinh doanh, thương mại mà lĩnh vực dân sự, hoạt động quản lý quan nhà nước Được xây dựng dựa luật mẫu UNCITRAL TMĐT, Luật Giao dịch điện tử Việt Nam năm 2005 có cách tiếp cận tương tự với Luật mẫu, cách tiếp cận theo nghĩa rộng Đây cách tiếp cận phù hợp Việc coi TMĐT hoạt động sử dụng phương tiện điện tử theo nghĩa rộng có tính mở tương lai, khả áp dụng TMĐT lớn nhiều phương tiện đại đời Hơn nữa, quốc gia phát triển có Việt Nam việc hiểu TMĐT theo nghĩa rộng khiến doanh nghiệp người tiêu dùng giảm bớt lúng túng, bỡ ngỡ ban đầu Khi coi fax, telex, điện thoại xưa quen sử dụng phương tiện thực TMĐT việc áp dụng hình thức kinh doanh qua mạng Internet phát triển lên cao tất yếu cách mạng hóa thơng tin 1.2 Đặc điểm thương mại điện tử - TMĐT giao dịch giấy Tất văn thể liệu tin học, băng ghi âm phương tiện điện tử khác < Điều khoản 10 Luật Giao dịch điện tử năm 2005> Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử biện pháp phòng tránh Chính đặc điểm làm thay đổi văn hóa giao dịch lẽ độ tin cậy khơng phụ thuộc vào cam kết giấy mà niêm tin lẫn đối tác Giao dịch không dùng giấy tờ làm giảm đáng kể chi phí nhân lực để chu chuyển, lưu trữ tìm kiếm văn cần thiết Tuy nhiên, điều ẩn chứa rủi ro không lưu trữ hợp đồng mà xảy tranh chấp kiện tụng khơng có chứng để tranh tụng - TMĐT phụ thuộc vào CNTT trình độ người sử dụng Chính đặc điểm tạo lên cách nhìn nhận TMĐT quốc gia với mức trình độ khoa học cơng nghệ khác khác Nguồn nhân lực lĩnh vực TMĐT phải đào tạo để bắt kịp với thời đại khoa học - TMĐT phụ thuộc vào mức độ số hóa - TMĐT có tốc độ nhanh nhờ áp dụng kỹ thuật số nên tất bước q trình giao dịch tiến hành thơng qua mạng máy tính Khái niệm đặc điểm hợp đồng điện tử 2.1 Khái niệm hợp đồng điện tử Hợp đồng điện tử (tiếng anh e-contracts hay online contracts) loại hình giao dịch điện tử Theo điều 11 Luật mẫu TMĐT UNCITRAL năm 1986 hợp đồng điện tử hiểu là: “Hợp đồng ký kết thông qua phương tiện điện tử, hợp đồng hay phần hợp đồng lập dạng liệu điện tử”5 Từ định nghĩa ta thấy hợp đồng điện tử một hợp đồng có nội dung hợp đồng thơng thường khác chỗ ký kết thơng qua phương tiện điện tử Theo phương tiện điện tử hiểu là: “Phương tiện điện tử phương tiện hoạt động dựa công nghệ điện, điện tử, kỹ thuật số, từ tính, truyền dẫn khơng dây, quang học, điện từ công nghệ tương tự”6 Luật Giao dịch điện tử Việt Nam năm 2005 quy định: “Hợp đồng điện tử hợp đồng thiết lập dạng thông điệp liệu theo quy định Luật này”7 Khái niệm thông điệp liệu, theo Luật này, hiểu là: “Thông tin tạo ra, gửi đi, nhận lưu trữ phương tiện điện tử”, < Điều khoản 12 Luật Giao dịch điện tử năm 2005> < Điều 33 Luật Giao dịch điện tử năm 2005> Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử biện pháp phịng tránh theo đó, “Phương tiện điện tử phương tiện hoạt động dựa công nghệ điện, điện tử, kỹ thuật số, từ tính, truyền dẫn khơng dây, quang học, điện từ công nghệ tương tự” Như vậy, kết hợp với phân tích TMĐT, ta thấy cách hiểu khác TMĐT dẫn đến quan niệm khác hợp đồng điện tử, đặc biệt phương thức mức độ tham gia phương tiện điện tử vào trình giao kết thực hợp đồng Do đó, để đến thống cần xác định đặc điểm hợp đồng điện tử 2.2 Đặc điểm hợp đồng điện tử Được giao kết phương tiện điện tử, hợp đồng điện tử có số đặc điểm sau đây: Tính phi biên giới: Trong giao kết hợp đồng điện tử phạm vi quốc tế, kể giao dịch điện tử phạm vi dân đến giao dịch TMĐT, bên thực việc truyền các thông tin, liệu thơng qua hệ thống mạng mang tính tồn cầu Vì vậy, khơng có khái niệm biên giới Một thương nhân, dù đâu, địa phương khác nước hay phạm vi quốc tế, dù vào thời điểm nào cũng giao dịch với đối tác mà khơng có trở ngại Việc xác định vị trí, địa điểm, nơi mà thương nhân tiến hành giao dịch trở nên khó khăn so với hợp đồng truyền thống, chí đơi khơng thể thực Điều gây nhiều vấn đề phức tạp phải xác định địa điểm giao kết hợp đồng điện tử, đặc biệt chúng giao kết với thương nhân nước -         Tính vơ hình, phi vật chất: Mơi trường điện tử mơi trường số hóa, mơi trường ảo, vậy, hợp đồng điện tử mang tính vơ hình, phi vật chất, nghĩa hợp đồng điện tử tồn tại, chứng minh, lưu trữ liệu điện tử điện tử khơng sờ mó, cầm nắm cách vật chất Tính vơ hình phi vật chất khiến cho việc xác định số yếu tố hợp đồng trở nên khác xa so với hợp đồng giấy trắng, mực đen truyền thống: Ví dụ vấn đề gốc, vấn đề chữ ký bên, vấn đề chứng hợp đồng để làm sở pháp lý phải tranh tụng trước tòa… Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử biện pháp phòng tránh -         Tính đại, xác: Tính đại hợp đồng thể chỗ, hợp đồng điện tử giao kết dựa việc sử dụng phương tiện kỹ thuật đại, kết phát triển khoa học kỹ  thuật công nghệ thời đại Đó cơng nghệ đại công nghệ điện tử, kỹ thuật số, từ tính quang học, cơng nghệ truyền dẫn khơng dây…Việc sử dụng công nghệ đem lại độ xác cao cho giao dịch Có giao dịch mà tất bước tự động hóa (ví dụ quy trình tự động để mua hàng) Hợp đồng điện tử, với tính đại xác phương thức giao dịch mới, hiệu cho chủ thể pháp luật nói chung doanh nghiệp nói riêng nề kinh tế tri thức điều kiện tồn cầu hóa hội nhập kinh tế quốc tế -         Tính rủi ro: Phương thức giao kết hợp đồng điện tử có rủi ro định Thật vậy, với phát triển kinh ngạc TMĐT, người ta phải đối mặt với rủi ro phát sinh từ việc giao kết thực hợp đồng điện tử, mà nguyên nhân phát sinh rủi ro tính vơ hình tính đại mặt kỹ thuật đại hợp đồng điện tử mang lại Trong môi trường ảo, khó khăn để xác định lực pháp lý đối tác giao kết hợp đồng, xác định xem đơn hàng Internet đơn hàng thật hay đơn hàng giả Tính “ vơ hình” khiến cho việc lưu trữ hợp đồng nhằm đảm bảo chứng hợp đồng trường hợp xảy tranh chấp điều khơng đơn giản Làm để có chữ ký  điện tử đáng tin cậy? Làm để bảo mật hợp đồng hợp đồng điện tử chữ ký điện tử? Làm để hạn chế rủi ro chống phá công hacker…Đó câu hỏi làm đau đầu khơng nhà kinh doanh mà cịn nhà nhà làm luật giao dịch điện tử phát triển tầm quốc tế Trên thực tế, nhiều người phải chịu thiệt hại rủi ro mang lại Nhiều khách hàng bị tiền việc bảo mật khơng tốt thẻ tín dụng, nhiều doanh nghiệp khơng lấy tiền hàng hợp đồng bị giả mạo chữ ký điện tử, nhiều vụ tranh chấp rơi vào bế tắc quan giải tranh chấp không tìm sở pháp lý để bảo vệ quyền lợi bên có lợi ích bị xâm phạm v.v… - Luật điều chỉnh: Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử biện pháp phòng tránh Những đặc điểm riêng biệt hợp đồng điện tử so với hợp đồng truyền thống khiến cho luật điều chỉnh hợp đồng điện tử khác biệt so với luật điều chỉnh hợp đồng truyền thống Người ta thường dùng pháp luật xây dựng để điều chỉnh việc giao kết thực hợp đồng truyền thống làm sở pháp lý giải vấn đề phát sinh từ việc giao kết hợp đồng điện tử Pháp luật hợp đồng truyền thống chưa đề cập đến vấn đề thông điệp liệu, trao đổi liệu điện tử, chữ ký điện tử, chứng thực chữ ký điện tử với chúng hành vi gian lận Ngoài ra, giả mạo chữ ký, lừa đảo, vậy, chưa thể giải vấn đề đặc thù phát sinh từ  việc giao kết thực hợp đồng điện tử – Một loại hợp đồng đại, xác lại hàm chứa nhiều rủi ro tính chất mơ hình, phi vật chất, phi biên giới Đặc biệt lĩnh vực kinh doanh quốc tế , vấn đề thường phát sinh nghiên cứu nội dung pháp luật điều chỉnh việc giao kết hợp đồng điện tử kinh doanh quốc tế, vấn đề luật áp dụng cho hợp đồng điện tử mang yếu tố quốc tế Vấn đề chỗ, nguyên tắc tự hợp đồng cho phép bên hợp đồng kinh doanh quốc tế, dù hợp đồng truyền thống hay hợp đồng điện tử, quyền thoả thuận, lựa chọn thống luật áp dụng mà bên cho thích hợp để điều chỉnh hợp đồng Tuy nhiên, bên khơng thống vấn đề này, việc xác định luật áp dụng cho hợp đồng trở lên khó khăn Với hợp đồng điện tử giao kết quốc gia khác vậy, thương mại điện tử khơng có ranh giới quốc gia, giao dịch tiến hành thị trường phi biên giới Song, thực tế có giao dịch mà chủ thể nước khác nhau, chủ thể có quốc tịch khác với nơi họ cư trú nơi họ đặt trụ sở kinh doanh Ví dụ: thương nhân Nhật cư trú Việt Nam, đặt mua hàng qua internet với công ty Singapore kinh doanh Mỹ, hàng hoá vận chuyển từ Malaisia sang Việt Nam, nhà cung cấp dịch vụ mạng lại công ty Việt Nam máy chủ lại đặt Thái Lan Một giao dịch điều chỉnh nhiều hệ thống pháp luật khác Trong trường hợp vậy, việc xác định áp dụng luật pháp quốc gia điều chỉnh hợp đồng thương mại có yếu tố nước vấn đề phức tạp Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử biện pháp phòng tránh Rõ ràng, quy định giao kết hợp đồng điện tử hoàn toàn giống quy định giao kết hợp đồng truyền thống Chính vậy, luật điều chỉnh hợp đồng điện tử có quy định hướng dẫn giao kết hợp đồng điện tử kể hợp đồng thương mại điện tử có yếu tố quốc tế phải có điểm riêng biệt định không doanh nghiệp mà nhà làm luật phải nắm bắt, vận dụng để thực thi II Giao kết hợp đồng điện tử rủi ro phát sinh 1.Giao kết hợp đồng điện tử 1.1 Khái niệm giao kết hợp đồng điện tử Giao kết hợp đồng thuật ngữ Bộ luật dân Việt Nam năm 2005 sử dụng để việc ký kết hợp đồng Vì vậy, giao kết hợp đồng điện tử trình đàm phán, thương thảo, tạo lập ký kết hợp đồng thông qua trao đổi liệu điện tử Các hợp đồng lưu trữ hoàn toàn dạng liệu điện tử Luật Giao dịch điện tử Việt Nam năm 2005 định nghĩa: “Giao kết hợp đồng điện tử việc sử dụng thông điệp liệu để tiến hành phần hay tồn giao dịch q trình giao kết hợp đồng” Quá trình giao kết hợp đồng thực qua nhiều giao dịch, từ việc quảng cáo hàng hóa (dịch vụ), chào bán, chào mua hàng hóa (dịch vụ) đến chấp nhận mua hay bán hàng hóa, dịch vụ Khi số giao dịch hay toàn giao dịch thực thông qua việc trao đổi liệu (như trao đổi dạng điện tín, điện báo, fax, thư điện tử…) q trình gọi trình giao kết hợp đồng điện tử Trên thực tế việc giao kết hợp đồng điện tử đơn giản việc người tiêu dùng thực giao dịch nhỏ, đơn giản thông qua phương tiện điện tử đặt mua vé máy bay, vé tàu qua điện thoại Internet; đặt mua sách, mua hàng hóa tiêu dùng thơng qua chào hàng đặt hàng thông qua website bán hàng doanh nghiệp kinh doanh hàng hóa mạng, tốn thơng qua thẻ ngân hàng…Hợp đồng điện tử giao kết hay nhiều công ty để thực giao dịch, trao đổi nhằm bán mua hàng hóa,dịch vụ nhằm mục đích thương mại Q trình giao kết dẫn đến giá trị hợp đồng lớn tính < Điều 36 khoản Luật Giao dịch điện tử Việt Nam năm 2005> ... ro giao kết hợp đồng điện tử Chương II: Thực trạng giao kết hợp đồng điện tử rủi ro thường gặp giao kết hợp đồng điện tử Việt Nam Chương III: Giải pháp phòng tránh rủi ro giao kết hợp đồng điện. .. 14 Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử biện pháp phòng tránh 1.4 Thời gian địa điểm giao kết hợp đồng điện tử Về trình tự giao kết hợp đồng điện tử, bên giao kết phải tuân theo quy định đề nghị giao. .. xét biện pháp phòng tránh rủi ro, em lựa chọn vấn đề: ? ?Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử giải pháp phòng tránh? ?? làm đề tài nghiên cứu cho khoá luận tốt nghiệp Rủi ro giao kết hợp đồng điện tử biện