TỔNG QUAN NGHIÊN CỨU
Sự cần thiết của đề tài nghiên cứu
Hiện nay, diện tích cà phê toàn cầu khoảng 10 triệu ha, được sản xuất tại hơn
79 quốc gia Tổng sản lượng sản xuất bình quân hàng năm trong những năm gần đây khoảng 151,005,25 triệu bao 2 (1 bao = 60 kg), tương ứng khoảng 9,06 triệu tấn
Phần lớn các quốc gia sản xuất cà phê chủ yếu xuất khẩu sản phẩm của mình, trong khi một số quốc gia như Brazil ưu tiên tiêu dùng nội địa Cà phê được chế biến thành nhiều dạng khác nhau, phổ biến nhất là cà phê bột và cà phê hòa tan Trong số các chủng loại cà phê, Arabica và Robusta là hai loại chủ yếu được giao dịch trên thị trường thế giới Cà phê Arabica được giao dịch tại Sở giao dịch hàng hóa New York (NYBOT), trong khi cà phê Robusta giao dịch tại Sở giao dịch hàng hóa London (LIFFE).
Hai thị trường này vừa giao dịch hàng thật và vừa giao dịch các sản phẩm phái sinh
Việt Nam đã khẳng định vị thế là quốc gia sản xuất cà phê lớn thứ hai thế giới, chỉ sau Brazil, với sản lượng bình quân hàng năm đạt khoảng 1,3 triệu tấn, chiếm 16,1% tổng sản lượng toàn cầu Đặc biệt, Việt Nam dẫn đầu thế giới về sản xuất cà phê Robusta, với diện tích trồng cà phê hiện nay lên tới khoảng 641,7 nghìn ha.
Theo Bộ NN&PTNT, diện tích trồng cà phê của Việt Nam hiện nay đạt khoảng 653,35 nghìn ha, trong đó cà phê Robusta chiếm khoảng 608.000 ha và cà phê Arabica khoảng 45.000 ha Đáng chú ý, phần lớn sản lượng cà phê của Việt Nam được xuất khẩu.
Sản phẩm xuất khẩu chủ yếu ở dạng nguyên liệu - cà phê nhân Năm 2014 sản lượng xuất khẩu của Việt Nam là 1,6906 triệu tấn, với kim ngạch xuất khẩu đạt
3 Niên giám thống kê 2014 -Tổng cục Thống kê - Nhà xuất bản Thống kê năm 2015
Ngành hàng cà phê Việt Nam đóng góp khoảng 3,5569 tỷ USD, chiếm 2,37% tổng kim ngạch xuất khẩu Mặc dù có vai trò quan trọng trong nền kinh tế, ngành này vẫn phải đối mặt với nhiều yếu tố rủi ro Công tác quản trị rủi ro trong sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam còn nhiều hạn chế do thiếu nền tảng vững chắc Các yếu tố rủi ro chưa được nghiên cứu đầy đủ, cơ sở lý luận còn hạn chế và chưa có thang đo hiệu quả để đánh giá tác động của các yếu tố này, dẫn đến nền tảng quản trị rủi ro chưa được xác lập rõ ràng.
Nghiên cứu về các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam là rất cần thiết trong bối cảnh hiện nay Cần bổ sung cơ sở lý luận và xác định rõ các yếu tố rủi ro, đồng thời xây dựng thang đo lường rủi ro phù hợp Điều này sẽ giúp các nhà quản trị đưa ra những giải pháp quản trị rủi ro tối ưu, khắc phục hạn chế và phát huy lợi thế trong ngành cà phê.
Mục tiêu nghiên cứu
Mục tiêu tổng quát của nghiên cứu là xác định các yếu tố rủi ro và xây dựng thang đo mới để đánh giá mức độ ảnh hưởng của những yếu tố này đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam Từ đó, nghiên cứu sẽ đưa ra các hàm ý quản trị giúp các nhà quản trị rủi ro đề xuất giải pháp quản lý rủi ro hiệu quả nhất Đồng thời, nghiên cứu cũng góp phần làm phong phú thêm cơ sở lý thuyết về rủi ro và quản trị rủi ro, đặc biệt trong lĩnh vực sản xuất và kinh doanh cà phê.
Đầu tiên, cần xác định các yếu tố rủi ro và "khe hổng" trong nghiên cứu bằng cách xem xét một cách toàn diện và chi tiết từng yếu tố rủi ro, đồng thời nhấn mạnh tính hai mặt của rủi ro, bao gồm cả bất lợi và thuận lợi Từ đó, đề xuất một mô hình nghiên cứu về các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam.
5 Niên giám thống kê 2014-Tổng cục Thống kê - Nhà xuất bản Thống kê năm 2015
Xây dựng thang đo lường rủi ro là cần thiết để xác định mức độ ảnh hưởng của các yếu tố rủi ro đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam Việc này giúp đánh giá chính xác những rủi ro tiềm ẩn, từ đó đưa ra các biện pháp quản lý hiệu quả, nâng cao năng suất và chất lượng sản phẩm cà phê.
Ba là: Đưa ra các hàm ý quản trị đối với quá trình sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam
Bốn là: Bổ sung cơ sở lý thuyết về rủi ro và quản trị rủi ro nói chung và trong sản xuất, kinh doanh cà phê nói riêng.
Câu hỏi nghiên cứu
Nghiên cứu này sẽ xác định các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam, đồng thời giải quyết những "khe hổng" trong nghiên cứu hiện tại Những yếu tố này bao gồm biến đổi khí hậu, thị trường tiêu thụ, và chính sách hỗ trợ của nhà nước Qua đó, nghiên cứu sẽ cung cấp cái nhìn sâu sắc về cách thức cải thiện hiệu quả sản xuất và phát triển bền vững cho ngành cà phê Việt Nam.
Thứ hai là: Mối quan hệ giữa các yếu tố rủi ro với kết quả sản xuất và kết quả kinh doanh cà phê tại Việt Nam?
Thứ ba là: Hàm ý quản trị nào đối với quá trình sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam?
Thứ tư là: Những đóng góp nào từ kết quả của đề tài cho khoa học trong lĩnh vực nghiên cứu về rủi ro và quản trị rủi ro?
Phương pháp nghiên cứu
Hình 1-1: Quy trình nghiên cứu các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam
(Nguồn: Theo quy trình của Nguyễn Đình Thọ và Nguyễn Thị Mai Trang - 2007)
Khẳng định mô hình nghiên cứu
Xây dựng thang đo, xây dựng mô hình lý thuyết Đưa ra hàm ý quản trị Nghiên cứu định tính, định lượng
Nghiên cứu này áp dụng cả phương pháp định tính và định lượng, bắt đầu bằng kỹ thuật Delphi để xây dựng thang đo và mô hình nghiên cứu Đầu tiên, phỏng vấn sâu các chuyên gia được thực hiện để phát triển thang đo Tiếp theo, nghiên cứu sơ bộ sử dụng phương pháp định tính với bảng câu hỏi và thảo luận nhóm để khám phá thông tin Sau đó, thang đo và mô hình nghiên cứu được đánh giá và điều chỉnh thông qua nghiên cứu sơ bộ định lượng với bảng câu hỏi chi tiết Cuối cùng, nghiên cứu chính thức khẳng định lại thang đo và mô hình nghiên cứu bằng phương pháp định lượng, sử dụng bảng câu hỏi chi tiết để thu thập dữ liệu.
Phương pháp nghiên cứu được trình bày cụ thể tại chương 3.
Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
Nghiên cứu này tập trung vào các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam Đối tượng nghiên cứu được xác định dựa trên lý thuyết, các nghiên cứu trước và khảo sát thực tế với chuyên gia, nhà sản xuất và nhà kinh doanh cà phê ở Tây Nguyên và TP Hồ Chí Minh Thang đo mới được xây dựng sẽ giúp làm rõ mức độ tác động của các yếu tố rủi ro này đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê.
Nghiên cứu này tập trung vào việc phân tích các yếu tố rủi ro tác động đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam Dựa trên cơ sở lý thuyết và các công trình nghiên cứu trước đó, nghiên cứu đã tiến hành khảo sát các đối tượng liên quan trong khoảng thời gian từ năm 2010 đến 2015.
Đóng góp mới của đề tài nghiên cứu
- Xây dựng được thang đo đối với các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam
Để thay đổi cách nhìn nhận và đánh giá rủi ro trong sản xuất và kinh doanh cà phê, cần thực hiện một cách toàn diện, đồng thời xem xét tất cả các yếu tố rủi ro một cách chi tiết và xuyên suốt.
Rủi ro không chỉ mang lại bất lợi mà còn chứa đựng những cơ hội tiềm năng Việc nhận thức rõ tính hai mặt của rủi ro sẽ giúp thay đổi cách nhìn và đánh giá về nó, từ đó xem xét rủi ro không chỉ là nguy cơ mà còn là cơ hội phát triển.
Bài viết này nhằm bổ sung thang đo cho ứng dụng trong nghiên cứu khoa học và thực tiễn quản trị rủi ro, đồng thời cung cấp cơ sở lý thuyết vững chắc về rủi ro và quản trị rủi ro.
Kết cấu của luận án
Luận án gồm có 05 chương, cụ thể như sau:
Chương 1 của nghiên cứu cung cấp cái nhìn tổng quan về lý do và mục tiêu nghiên cứu, đồng thời trình bày phương pháp, đối tượng và phạm vi nghiên cứu Ngoài ra, chương này cũng nêu rõ những đóng góp mới của đề tài và kết cấu của nghiên cứu, tạo nền tảng vững chắc cho các phần tiếp theo.
- Chương 2: Cơ sở lý thuyết, mô hình nghiên cứu
Chương này sẽ trình bày các khái niệm từ các tác giả thuộc các trường phái khác nhau, đồng thời giới thiệu khái niệm của tác giả về đề tài này Ngoài ra, chương cũng sẽ lược khảo các công trình nghiên cứu trước đây có liên quan và đề xuất mô hình nghiên cứu phù hợp.
- Chương 3: Phương pháp nghiên cứu Giới thiệu nền tảng các phương pháp để thực hiện nghiên cứu
- Chương 4: Kết quả nghiên cứu, đánh giá thực trạng Thực hiện kiểm định, khẳng định thang đo và mô hình nghiên cứu
- Chương 5: Hàm ý quản trị Xác định khoảng trống từ các nghiên cứu trước có liên quan.
CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ MÔ HÌNH NGHIÊN CỨU
Rủi ro (Risk)
Hiện nay, rủi ro là một vấn đề đang gây tranh cãi và chưa đi đến thống nhất
Đề tài này sẽ khảo sát và lựa chọn các khái niệm liên quan nhằm tìm kiếm những điểm chung trong quan niệm về rủi ro.
2.1.1 Khái niệm về rủi ro 2.1.1.1 Trường phái truyền thống (trường phái tiêu cực)
(1) Hoàng Phê (1995) cho rằng: “Rủi ro là điều không lành, không tốt, bất ngờ xảy đến”
(2) Nguyễn Lân (1998) khái niệm rằng: “Rủi ro (đồng nghĩa với rủi) là sự không may”
(3) Từ điển Oxford thì: “Rủi ro là khả năng gặp nguy hiểm hoặc bị đau đớn, thiệt hại”
(4) Hồ Diệu (2002) đã viết: “Rủi ro là sự tổn thất về tài sản hay là sự giảm sút lợi nhuận thực tế so với lợi nhuận dự kiến”
(1) Frank Knight (1921, trang 233): “Rủi ro là sự bất trắc có thể đo lường được”
(2) Allan Herbert Willett (1951, trang 6): “Rủi ro là bất trắc có thể liên quan đến việc xuất hiện những biến cố không mong đợi”
Rủi ro, theo C Arthur William và các cộng sự (1964), là sự biến động tiềm ẩn trong các kết quả, có thể xuất hiện trong hầu hết các hoạt động của con người Khi rủi ro hiện diện, kết quả không thể được dự đoán chính xác, dẫn đến sự bất định Nguy cơ rủi ro phát sinh khi một hành động tạo ra khả năng mất mát không thể đoán trước.
David Apgar (2008) định nghĩa rằng "Rủi ro là bất kỳ yếu tố không chắc chắn nào có thể tác động đến kết quả của chúng ta so với những kỳ vọng đã đặt ra."
2.1.1.3 Các khái niệm rủi ro khác
Theo Đoàn Thị Hồng Vân và cộng sự (2013), rủi ro được định nghĩa là sự bất trắc có thể đo lường Nếu quản trị rủi ro hiệu quả, tổ chức sẽ có cơ hội phát triển; ngược lại, nếu không, họ sẽ phải đối mặt với những thiệt hại.
Rủi ro, theo Aswath Damodaran (2010), được hiểu là khả năng mà suất sinh lời từ khoản đầu tư không đạt được kỳ vọng Rủi ro không chỉ bao gồm những kết quả tiêu cực, như tỷ suất lợi nhuận thấp hơn mong đợi, mà còn cả những kết quả tích cực, tức là tỷ suất lợi nhuận cao hơn mong đợi Trong thực tế, rủi ro có thể được phân loại thành rủi ro bất lợi khi mang lại kết quả xấu và rủi ro thuận lợi khi mang lại kết quả tốt Do đó, khi đánh giá rủi ro, cần xem xét cả hai khía cạnh này.
Rủi ro được định nghĩa bởi Ngô Quang Huân và cộng sự (1998) là sự biến động tiềm ẩn trong các kết quả, với số lượng và sai lệch giữa các kết quả càng lớn thì mức độ rủi ro càng cao Đây là một khái niệm khách quan và có thể đo lường được.
2.1.1.4 Khái niệm rủi ro của tác giả
Từ các khái niệm của các nghiên cứu trước có liên quan tác giả bổ sung và đưa ra khái niệm về rủi như sau:
Rủi ro là những biến cố có xác suất xảy ra, dẫn đến kết quả không như mong đợi và có thể gây tổn thất khó lường Nó mang tính hai mặt, vừa có thể gây bất lợi vừa có thể mang lại cơ hội Dù là hiện tượng khách quan ngoài ý muốn, rủi ro có thể được nhận biết, đo lường và kiểm soát, đồng thời có khả năng chuyển đổi từ bất lợi thành thuận lợi.
Theo Đoàn Thị Hồng Vân và cộng sự (2013 trang 37-57), phân loại như sau:
2.1.2.1 Phân loại theo phương pháp quản trị rủi ro truyền thống
(1) Rủi từ thảm họa (động đất, núi lửa, lũ lụt, chiến tranh, khủng bố,…)
(2) Rủi ro tài chính (các khoản nợ xấu, tỷ giá hối đoái, giá cổ phiếu hay lãi suất biến động,…)
Rủi ro tác nghiệp có thể phát sinh từ nhiều yếu tố như trang thiết bị hư hỏng, hệ thống máy tính gặp sự cố, chuỗi cung ứng bị gián đoạn, quy trình hoạt động không hiệu quả, hoặc nhân viên gặp tai nạn Việc nhận diện và quản lý những rủi ro này là rất quan trọng để đảm bảo hoạt động kinh doanh diễn ra suôn sẻ và hiệu quả.
Rủi ro chiến lược bao gồm nhiều yếu tố quan trọng như rủi ro dự án, rủi ro từ khách hàng, rủi ro trong quá trình chuyển đổi, rủi ro cạnh tranh từ đối thủ, rủi ro liên quan đến thương hiệu, rủi ro ngành nghề, và rủi ro đình trệ Những rủi ro này có thể ảnh hưởng đến hiệu quả và sự phát triển bền vững của doanh nghiệp.
2.1.2.2 Phân loại rủi ro theo nguồn gốc rủi ro
(1) Rủi ro do môi trường tự nhiên: động đất, núi lửa, sét đánh, bão, lụt, hạn hán, sương muối v.v…
(2) Rủi ro do môi trường văn hóa: phong tục tập quán, tín ngưỡng, lối sống, nghệ thuật, đạo đức …
(3) Rủi ro do môi trường xã hội: sự thay đổi chuẩn mực giá trị, cấu trúc xã hội, các định chế…
Rủi ro môi trường chính trị bao gồm các yếu tố như quyền sở hữu không ổn định, sự can thiệp quá mức của nhà nước vào hoạt động của tổ chức, và nguy cơ chuyển giao tài sản hoặc hoạt động từ quốc gia này sang quốc gia khác.
Rủi ro từ môi trường pháp luật bao gồm sự thay đổi liên tục của các chuẩn mực pháp lý và sự khác biệt trong hệ thống luật pháp giữa các quốc gia, điều này có thể ảnh hưởng đáng kể đến hoạt động kinh doanh quốc tế.
Rủi ro từ môi trường kinh tế bao gồm sự phát triển không ổn định của nền kinh tế, khủng hoảng kinh tế, suy thoái kinh tế, lạm phát, cũng như biến động về tỷ giá hối đoái, lãi suất và giá cả.
Rủi ro từ môi trường công nghệ xuất phát từ sự tiến bộ nhanh chóng của khoa học công nghệ, dẫn đến việc ra mắt các sản phẩm mới có tính năng và chất lượng vượt trội Điều này khiến cho các sản phẩm hiện tại trở nên lạc hậu và có nguy cơ bị loại bỏ.
Rủi ro từ môi trường hoạt động của tổ chức bao gồm việc thiếu thông tin hoặc thông tin không chính xác, sự cố máy móc thiết bị, tai nạn lao động, sai sót trong quảng cáo, cũng như các chính sách liên quan đến người lao động và sản phẩm.
(9) Rủi ro do nhận thức của con người: nhận thức và thực tế khác nhau; nhận định và phân tích không đúng dẫn đến kết luận sai
2.1.2.3 Phân loại rủi ro theo môi trường tác động
Môi trường bên trong của tổ chức đề cập đến các yếu tố hoạt động nội tại, có thể được phân tích qua nhiều cách tiếp cận khác nhau như phân tích theo lĩnh vực, theo bộ phận hoặc theo chuỗi giá trị.
(2) Môi trường bên ngoài: môi trường xảy ra bên ngoài tổ chức (môi trường vĩ mô, môi trường vi mô) có ảnh hưởng đến hoạt động của tổ chức
2.1.2.4 Phân loại theo đối tượng rủi ro
(1) Rủi ro về tài sản; (2) Rủi ro nhân lực; (3) Rủi ro về trách nhiệm pháp lý
2.1.2.5 Phân loại theo các ngành, lĩnh vực hoạt động
(1) Rủi ro trong công nghiệp; (2) Rủi ro trong nông nghiệp; (3) Rủi ro trong đầu tư; (4) Rủi ro trong kinh doanh; (5) Rủi ro trong các ngành khác v.v…
2.1.3 Chi phí của rủi ro
Theo Ngô Quang Huân và cộng sự (1998) thì:
Tổn thất (Loss)
Tổn thất, theo Nguyễn Anh Tuấn (2006), được định nghĩa là những thiệt hại và mất mát liên quan đến tài sản, cơ hội, con người, tinh thần, sức khỏe và sự nghiệp, phát sinh từ các rủi ro.
Theo Nguyễn Anh Tuấn (2006, trang 63-64) phân loại tổn thất theo các căn cứ cơ bản như sau:
2.2.2.1 Căn cứ theo khả năng đo lường Đó là những thiệt hại mà người ta có thể cân đong đo đếm, tính toán một cách tương đối chính xác Tổn thất có thể được xác định một cách trực tiếp hoặc gián tiếp nhưng chủ yếu quy về mức độ thiệt hại hoặc giá trị bị mất mát
2.2.2.2 Căn cứ theo đối tượng thiệt hại
Tổn thất về tài sản bao gồm các mất mát vật chất như tài sản, tiền bạc và lợi nhuận, và nó liên quan trực tiếp đến thành quả và lợi ích của con người Mức độ nghiêm trọng của tổn thất này phụ thuộc vào thái độ, mối quan hệ và khả năng tài chính của cá nhân hoặc tổ chức Ví dụ, khi xảy ra rủi ro, nếu tổn thất không lớn nhưng lại ảnh hưởng đến cá nhân hoặc tổ chức có tài sản nhỏ, thì tổn thất đó sẽ được coi là nghiêm trọng.
Tổn thất về sức khỏe, con người và tinh thần là những thiệt hại nghiêm trọng ảnh hưởng trực tiếp đến đời sống con người, dẫn đến sự giảm sút sức khỏe và đau đớn cả về thể xác lẫn tinh thần Những tổn thất này có hậu quả kéo dài và trở nên nặng nề hơn trong bối cảnh xã hội ngày càng phát triển.
Biến động tiềm ẩn ở kết quả sản xuất và kinh doanh có liên quan đến rủi ro
Trong phần này, tác giả nhận thấy sự thiếu hụt lý thuyết nền tảng và đã tiến hành nghiên cứu, khảo sát ý kiến từ các chuyên gia để xây dựng khái niệm và phân loại, từ đó tạo cơ sở cho việc đạt được mục tiêu nghiên cứu của đề tài.
2.3.1 Khái niệm 2.3.1.1 Khái niệm biến động tiềm ẩn ở các kết quả sản xuất
Biến động tiềm ẩn trong sản xuất cà phê là những thay đổi không mong muốn ở kết quả sản xuất, dẫn đến sự sai lệch so với dự tính ban đầu Những biến động này thường ẩn chứa bên trong và không dễ dàng nhận thấy, có thể xuất phát từ các yếu tố rủi ro khác nhau.
2.3.1.2 Khái niệm về biến động tiềm ẩn ở các kết quả kinh doanh
Biến động tiềm ẩn trong kết quả kinh doanh cà phê là những thay đổi không dự đoán được, xuất phát từ các yếu tố nội tại và rủi ro, làm sai lệch so với dự kiến ban đầu.
2.3.2 Phân loại sự biến động tiềm ẩn kết quả sản xuất và kinh doanh 2.3.2.1 Biến động kết quả tăng lên so với dự kiến ban đầu
Khi tình trạng biến động tăng lên so với dự kiến, nếu mức độ ảnh hưởng không đáng kể, rủi ro vẫn trong tầm kiểm soát Tuy nhiên, nếu tăng quá mức, rủi ro sẽ hiện diện rõ ràng Chẳng hạn, doanh nghiệp A thu mua nông sản để xuất khẩu nhưng khách hàng lại chào bán hàng với số lượng vượt quá dự kiến Để giữ chân khách hàng, doanh nghiệp A buộc phải mua thêm hàng, dẫn đến tình trạng bị động về vốn, thiếu kho chứa và khó khăn trong việc tiêu thụ sản phẩm.
2.3.2.2 Biến động kết quả giảm xuống so với dự kiến ban đầu
Khi doanh nghiệp trải qua biến động giảm so với dự kiến, mặc dù chưa có tổn thất cụ thể, nhưng điều này vẫn được coi là một dấu hiệu rủi ro Chẳng hạn, nếu chỉ tiêu lợi nhuận không đạt được, dù tỷ lệ không đạt thấp, thì đó chính là cơ hội mà doanh nghiệp đã bỏ lỡ.
Một số khái niệm liên quan đến rủi ro, tổn thất, biến động tiềm ẩn
2.4.1 Khái niệm về Bất định (Unstable)
Theo Ngô Quang Huân và cộng sự (1998), bất định được định nghĩa là sự nghi ngờ về khả năng dự đoán kết quả tương lai từ một hoạt động hiện tại Thuật ngữ này phản ánh một trạng thái tư tưởng, và sự bất định xuất hiện khi cá nhân nhận thức rằng không thể biết chắc chắn về kết quả.
Theo Ngô Quang Huân và cộng sự (1998, trang 13-15) thì:
2.4.2.1 Rủi ro thuần túy và rủi ro suy đoán
- Rủi ro thuần túy: là những rủi ro dẫn đến tình huống tổn thất hay không tổn thất, trường hợp tốt nhất là tổn thất không xảy ra
- Rủi ro suy đoán: là những rủi ro dẫn đến tình huống tổn thất hoặc sinh lợi
Phần sinh lợi còn gọi là phần thưởng sinh lợi cho rủi ro
2.4.2.2 Rủi ro có thể đa dạng hóa và rủi ro không thể đa dạng hóa (rủi ro đặc trưng và rủi ro thị trường)
Rủi ro đặc trưng, hay còn gọi là rủi ro không có tính hệ thống, thường xảy ra trong phạm vi hẹp và có thể được giảm thiểu thông qua việc đa dạng hóa Có ba dạng rủi ro đặc trưng chính: (1) Rủi ro quản lý, phát sinh từ trình độ yếu kém của người quản lý, có thể dẫn đến tổn hại hoặc thậm chí phá sản doanh nghiệp; (2) Rủi ro tài sản, liên quan đến tài sản và cơ cấu tài sản mà doanh nghiệp nắm giữ; và (3) Rủi ro tài trợ, xuất phát từ cơ cấu nguồn vốn của doanh nghiệp, gây ra các rủi ro và trách nhiệm pháp lý.
Rủi ro thị trường, hay còn gọi là rủi ro hệ thống, là loại rủi ro phát sinh từ những tác động lớn của thị trường mà cá nhân hoặc tổ chức không thể kiểm soát Loại rủi ro này không thể được giảm thiểu thông qua việc đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Rủi ro thị trường xuất phát từ các yếu tố như sau:
(1) Những thay đổi trong cơ chế quản lý;
(2) Những thay đổi trong thị hiếu của khách hàng;
(3) Tiến bộ của khoa học công nghệ;
(4) Chuyển dịch trong dòng vốn đầu tư; (5) Thay đổi và dịch chuyển lực lượng lao động, dân số
2.4.2.3 Khái niệm về kết quả sản xuất cà phê
Kết quả sản xuất cà phê phản ánh quá trình hoạt động và sáng tạo trong việc cung cấp sản phẩm cho xã hội Trong luận án này, sản phẩm cà phê được đề cập chủ yếu là cà phê nhân, do phần lớn sản phẩm cà phê của Việt Nam được xuất khẩu và giao dịch chủ yếu dưới dạng này.
Kết quả sản xuất bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm môi trường tự nhiên như thời tiết và sâu bệnh; môi trường xã hội với những mất cân đối trong sản xuất và tác động của khoa học kỹ thuật cùng hành vi con người; và môi trường kinh tế, bao gồm biến động giá cả và khả năng tài chính.
2.4.2.4 Khái niệm về kết quả kinh doanh cà phê
Kết quả kinh doanh cà phê phản ánh quá trình hoạt động và sáng tạo trong việc lưu thông sản phẩm, nhằm đáp ứng nhu cầu xã hội và tạo ra lợi nhuận Trong luận án này, kết quả kinh doanh được tập trung vào cà phê nhân, vì đây là hình thức chủ yếu của cà phê Việt Nam trong thương mại.
Các yếu tố ảnh hưởng đến kết quả kinh doanh bao gồm môi trường xã hội, như kỹ thuật nghiệp vụ, tác động từ các thành phần tham gia thị trường và tâm lý hành vi của con người Bên cạnh đó, môi trường kinh tế với biến động giá cả, tác động từ thị trường tài chính và khả năng tài chính cũng đóng vai trò quan trọng Thêm vào đó, việc nắm bắt thông tin về quan hệ cung – cầu là yếu tố không thể thiếu để đạt được hiệu quả kinh doanh tốt nhất.
Mối quan hệ giữa rủi ro và tổn thất; mối quan hệ giữa rủi ro và biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong sản xuất và kinh doanh
2.5.1 Mối quan hệ giữa rủi ro và tổn thất
Khi nghiên cứu rủi ro, việc xem xét tổn thất là cần thiết để xác định nguy cơ Theo Nguyễn Anh Tuấn (2006, trang 21-22), tổn thất thể hiện mức độ nghiêm trọng của rủi ro, thường được hiểu là những thiệt hại về vật chất và tinh thần, có thể đo đếm được Rủi ro và tổn thất có mối liên hệ chặt chẽ; rủi ro phản ánh bản chất của sự kiện, trong khi tổn thất thể hiện mức độ thiệt hại Bản chất của sự kiện bao gồm nguyên nhân và tính chất nguy hiểm, còn mức độ thiệt hại là hậu quả về vật chất và tinh thần do rủi ro gây ra.
Rủi ro và tổn thất đều phản ánh một sự kiện không may đã xảy ra, tuy nhiên, chúng có mối quan hệ nhân quả rõ ràng Cụ thể, rủi ro được xem là nguyên nhân, trong khi tổn thất là kết quả của sự kiện đó.
2.5.2 Mối quan hệ giữa rủi ro và biến động tiềm ẩn ở các kết quả
Khi nghiên cứu rủi ro, cần xem xét không chỉ tổn thất mà còn cả sự biến động tiềm ẩn trong các kết quả, nhằm hiểu rõ tác động của rủi ro Biến động tiềm ẩn là sự thay đổi không theo mong muốn hoặc dự tính, có thể được đo lường trực tiếp hoặc gián tiếp Rủi ro và biến động tiềm ẩn có mối liên hệ chặt chẽ; rủi ro phản ánh bản chất sự kiện, trong khi biến động tiềm ẩn thể hiện khía cạnh lượng Cả hai đều chỉ ra một sự kiện bất thường đã xảy ra, với rủi ro là nguyên nhân và biến động tiềm ẩn là kết quả.
Quản trị rủi ro (Risk management)
Do quan niệm về rủi ro có sự khác nhau nên quản trị rủi ro cũng khác nhau
Một số khái niệm tác giả nhìn nhận có thể liên quan đến đề tài này như sau:
(1) Theo Merna & F Al-Thani (2005) thì: “Quản trị rủi ro: là một quá trình cho phép xác định, đánh giá, hoạch định và quản lý các loại rủi ro”
Quản trị rủi ro là một quá trình khoa học, toàn diện và liên tục, nhằm nhận diện, kiểm soát và phòng ngừa các tổn thất do rủi ro gây ra Đồng thời, nó cũng tìm cách chuyển hóa rủi ro thành cơ hội thành công, theo Đoàn Thị Hồng Vân và cộng sự (2013).
Quản trị rủi ro là một quá trình khoa học và hệ thống, diễn ra liên tục nhằm nhận diện và kiểm soát các rủi ro Mục tiêu của quản trị rủi ro là phòng ngừa, giảm thiểu tổn thất và ảnh hưởng tiêu cực từ các rủi ro, đồng thời dự đoán xác suất xảy ra của chúng Quan trọng hơn, quá trình này còn tìm cách biến rủi ro bất lợi thành cơ hội có lợi.
2.6.1.2 Các yếu tố cơ bản của quản trị rủi ro
Xác định mục tiêu, sứ mạng của quản trị rủi ro:
- Giúp tổ chức nhận dạng, phân tích, đo lường và phân loại rủi ro đã và sẽ đến với tổ chức
- Xây dựng và tổ chức thực hiện chương trình kiểm soát rủi ro, với những điều kiện phù hợp với tổ chức đó
Để xây dựng và thực hiện hiệu quả các chương trình tài trợ rủi ro, cần chú trọng vào việc thu xếp và thực hiện nhanh chóng các hợp đồng bảo hiểm, đồng thời xây dựng và quản lý hiệu quả các quỹ dự phòng Ngoài ra, việc vận động sự ủng hộ từ các chủ thể liên quan cũng là một yếu tố quan trọng trong quá trình này.
2.6.1.3 Quy trình quản trị rủi ro
Dựa theo Ngô Quang Huân và cộng sự (1998), quy trình quản trị rủi ro được triển khai như sau:
Nhận biết rủi ro là quá trình quan trọng trong quản lý rủi ro, bao gồm hai bước chính: (1) Nhận dạng rủi ro, tức là xác định các nguy cơ tiềm ẩn đối với tài sản, trách nhiệm pháp lý và nguồn nhân lực có thể dẫn đến tổn thất; (2) Phân tích tổn thất và hiểm họa, trong đó nhà quản trị rủi ro ước lượng các điều kiện gây ra rủi ro và đánh giá mức độ rủi ro dựa trên mối liên hệ giữa tổn thất và hiểm họa.
Đo lường rủi ro là quá trình xác định tổn thất từ nguy cơ và đánh giá mức độ của nó Việc này cần chú ý đến các yếu tố như tần suất xuất hiện của rủi ro và mức độ nghiêm trọng của rủi ro.
Kiểm soát rủi ro là quá trình sử dụng các kỹ thuật, công cụ và chiến lược để biến đổi rủi ro của tổ chức thông qua việc né tránh, ngăn ngừa và giảm thiểu tần suất cũng như mức độ của rủi ro và tổn thất Đồng thời, nó cũng bao gồm việc hoàn thiện kiến thức và hiểu biết về hành vi của tổ chức có ảnh hưởng đến rủi ro Việc kiểm soát rủi ro hiệu quả sẽ giúp hạn chế nguy cơ rủi ro cho tổ chức.
Tài trợ rủi ro đề cập đến các kỹ thuật và công cụ được áp dụng để chi trả cho chi phí liên quan đến rủi ro và tổn thất Điều này thường biểu hiện qua các khoản nợ mà người vay không có khả năng hoàn trả một phần hoặc toàn bộ.
Có hai yếu tố chính cần xem xét: (1) Các khoản thu bằng tiền không đủ để đáp ứng các khoản chi bằng tiền theo kế hoạch; (2) Các khoản thu bằng tiền không khả thi để trang trải các khoản chi bằng tiền.
Tổng quan các công trình nghiên cứu trước có liên quan đến luận án
Theo báo cáo của Ngân hàng Thế giới (WB, 2004), sản xuất và kinh doanh cà phê phải đối mặt với nhiều rủi ro khác nhau Trong sản xuất, các yếu tố rủi ro chủ yếu bao gồm rủi ro giá, rủi ro từ vốn sản xuất, thời tiết (như hạn hán, mưa nhiều, sương muối), sâu bệnh, và mất cân đối trong sản xuất Đối với kinh doanh cà phê, các rủi ro chính là biến động giá thị trường, rủi ro từ thị trường tài chính quốc tế, vốn kinh doanh, rủi ro kỹ thuật và yếu tố tâm lý hành vi của nhà kinh doanh.
Báo cáo nghiên cứu này phân tích bối cảnh ngành cà phê sau cơn khủng hoảng giá tồi tệ nhất trong lịch sử, với mức giá giảm thấp kỷ lục vào năm 2001 Ngành cà phê đã chịu ảnh hưởng nặng nề từ những tác động tiêu cực, trong khi các giải pháp đề xuất chưa đủ mạnh để chuyển hóa các yếu tố bất lợi thành thuận lợi Sự thiếu hụt trong nghiên cứu thể hiện rõ qua các khoảng trống cần được khắc phục.
Trong lĩnh vực sản xuất, tác hại từ yếu tố rủi ro công nghệ vẫn chưa được nhận diện rõ ràng Điều này bao gồm các khía cạnh như công nghệ sản xuất, công nghệ sau thu hoạch và kỹ thuật sản xuất Hơn nữa, tác động tâm lý và hành vi của nhà sản xuất cũng cần được xem xét để hiểu rõ hơn về những rủi ro tiềm ẩn trong quá trình sản xuất.
Trong lĩnh vực kinh doanh, vẫn chưa có sự phản ánh đầy đủ về tác hại của yếu tố rủi ro do ảnh hưởng từ các nhà rang xay cà phê toàn cầu và các quỹ đầu cơ quốc tế.
Theo báo cáo của UNCTAD/WTO (2002), "Coffee an Exporter’s guide", tài liệu này cung cấp cái nhìn tổng quan về quy trình kinh doanh cà phê toàn cầu, phân tích xu hướng thị trường và đánh giá các yếu tố tự nhiên, xã hội ảnh hưởng đến ngành cà phê Nó mô tả quy trình ký kết và thực hiện hợp đồng mua bán cà phê, cùng với việc quản lý và chu chuyển hàng hóa từ nhà sản xuất đến thị trường tiêu thụ Ngoài ra, tài liệu cũng đề cập đến rủi ro giá cả và các kỹ thuật phòng ngừa rủi ro, cũng như mối quan hệ giữa rủi ro và tín dụng thương mại, đồng thời nhấn mạnh tầm quan trọng của chất lượng cà phê trên thị trường thế giới.
Mặc dù nghiên cứu được hoàn thành vào năm 2002 và không đề cập đến khủng hoảng giá cà phê năm 2001, nhưng nó đã xác định nhiều yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến ngành cà phê Các yếu tố này bao gồm: rủi ro từ biến động giá cả thị trường, rủi ro kỹ thuật trong kinh doanh, rủi ro từ nhà rang xay cà phê toàn cầu, rủi ro từ quỹ đầu cơ quốc tế, rủi ro thông tin thị trường, rủi ro về vốn kinh doanh, và rủi ro từ các yếu tố xã hội.
Nghiên cứu hiện tại chưa đề cập đầy đủ các yếu tố quan trọng ảnh hưởng tích cực đến kết quả kinh doanh cà phê, đặc biệt là thị trường tài chính toàn cầu Bên cạnh đó, các yếu tố rủi ro từ lĩnh vực sản xuất cà phê cũng có tác động lớn đến rủi ro trong kinh doanh cà phê nhưng chưa được chú trọng Do đó, mô hình quản trị rủi ro đề xuất hiện nay vẫn chưa đạt hiệu quả cao.
Theo nghiên cứu của Quoc V Luong và Loren W Tauer (2004) từ Đại học Cornell, quá trình sản xuất cà phê tại Việt Nam và trên thế giới chịu ảnh hưởng lớn từ sự biến động của giá cả thị trường toàn cầu Nghiên cứu đã phân loại người sản xuất cà phê thành ba nhóm dựa trên hiệu suất và chi phí khả biến trung bình: nhóm sản xuất với chi phí thấp, nhóm với chi phí trung bình và nhóm với chi phí cao.
Nghiên cứu của tác giả xác định các tiêu chí và ngưỡng sản xuất cho từng nhóm, dựa trên số liệu từ năm 2003-2004 Cụ thể, với mức đầu tư 13.500.000 đồng/ha, nhóm sản xuất cà phê chi phí thấp đạt năng suất khoảng 3 tấn/ha, nhóm trung bình đạt 2,08 tấn/ha, trong khi nhóm chi phí cao chỉ đạt 1,456 tấn/ha Thông tin này được trích dẫn từ Trung tâm Thông tin của Bộ Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam.
Nhóm người sản xuất chi phí thấp có chi phí sản xuất khả biến bình quân là 13,2 US cent/lb, với điểm tiến hành sản xuất ở mức 38,8 US cent/lb và điểm rút ra khỏi sản xuất là 10,2 US cent/lb.
Chi phí sản xuất trung bình của nhóm người sản xuất được xác định là 19 cent Mỹ mỗi pound Điểm bắt đầu sản xuất là 47,2 cent Mỹ mỗi pound, trong khi điểm dừng sản xuất là 14,2 cent Mỹ mỗi pound.
Chi phí sản xuất khả biến bình quân của nhóm người sản xuất cao là 27 US cent/lb, với điểm tiến hành sản xuất ở mức 58,4 US cent/lb và điểm rút ra khỏi sản xuất là 20 US cent/lb.
Dựa trên việc tính toán các ngưỡng vào ra của sản xuất, tác giả đã đưa ra khuyến cáo về những nhóm người nên và không nên tham gia vào sản xuất cà phê.
According to the ICO (2014) report on the world coffee trade from 1963 to 2013, the study evaluates the evolution of coffee production and market development over 50 years, highlighting the challenges and opportunities within the sector Additionally, it identifies key risk factors affecting coffee production and trade.
Các yếu tố rủi ro trong sản xuất cà phê bao gồm biến động giá cả thị trường, mất cân đối trong sản xuất và tác động từ các yếu tố xã hội Những rủi ro này có thể ảnh hưởng đáng kể đến hiệu quả kinh tế và bền vững của ngành cà phê.
Đề xuất mô hình nghiên cứu các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam cùng các giả thuyết 29
2.8.1 Đề xuất mô hình nghiên cứu các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam
Mô hình nghiên cứu đề xuất được xây dựng như sau:
Hình 2-1 Đề xuất mô hình nghiên cứu rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam
(Nguồn: Tổng hợp của tác giả)
RỦI RO ẢNH HƯỞNG ĐẾN
RỦI RO ẢNH HƯỞNG ĐẾN
HƯỞNG ĐẾN KẾT QUẢ SẢN XUẤT VÀ KINH DOANH CÀ PHÊ
RỦI RO ẢNH HƯỞNG ĐẾN KẾT QUẢ SẢN XUẤT
RỦI RO ẢNH HƯỞNG ĐẾN KẾT QUẢ KINH DOANH
CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN KẾT QUẢ SẢN XUẤT
CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN KẾT QUẢ KINH DOANH
2.8.2 Diễn giải mô hình nghiên cứu các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất cà phê tại Việt Nam cùng các giả thuyết
2.8.2.1 Mô hình biến động kết quả sản xuất cùng các giả thuyết
- Mô hình biến động kết quả sản xuất cà phê
Mô hình hồi quy biến động kết quả sản xuất cà phê tại Việt Nam được xây dựng dưới dạng hồi quy đa biến, với công thức: BDKQSX = β1 + β2GTT + β3KTSX + β4CN + β5THT + β6SDB + β7VSX + β8MCDSX + β9TCCTSX + β10XHSX + β11HVNSX + u1 Mô hình này giúp phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến năng suất cà phê, từ giá cả thị trường đến các yếu tố kỹ thuật và môi trường.
Biến phụ thuộc trong sản xuất cà phê, hay còn gọi là biến động tiềm ẩn, đề cập đến những thay đổi trong kết quả sản xuất mà không phản ánh đúng dự tính ban đầu Những biến động này thường ẩn chứa bên trong và không dễ dàng nhận biết, có thể xuất phát từ các nguyên nhân rủi ro Ký hiệu cho biến này là BDKQSX.
+ Các biến độc lập ký hiệu như sau: “Giá thị trường” (GTT); “Kỹ thuật sản xuất” (KTSX); “Công nghệ” (CN); “Thời tiết” (THT); “Sâu, dịch bệnh” (SDB);
Vốn sản xuất (VSX), mất cân đối trong sản xuất (MCDSX), thể chế chính trị tác động sản xuất (TCCTSX), xã hội tác động sản xuất (XHSX), và tâm lý hành vi của nhà sản xuất (HVNSX) là những yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến quá trình sản xuất Mỗi nhân tố này đóng vai trò riêng biệt trong việc hình thành và điều chỉnh hoạt động sản xuất trong nền kinh tế.
Giá cả thị trường (GTT) của cà phê được xác định bởi giá giao dịch thành công của cà phê nhân trên thị trường toàn cầu Giá thế giới có ảnh hưởng trực tiếp và tức thì đến giá nội địa, dẫn đến sự đồng biến giữa hai mức giá này Cà phê nhân là sản phẩm chủ yếu được giao dịch trên thị trường cà phê.
Thời tiết đóng vai trò quan trọng trong sản xuất cà phê quy ước, với các hiện tượng tự nhiên như El Nino gây ra nắng hạn, La Nina mang lại mưa quá mức, và sự xuất hiện của sương giá ảnh hưởng tiêu cực đến sản xuất, bảo quản và lưu thông sản phẩm cà phê.
Sâu, dịch bệnh (SDB) trong sản xuất cà phê đề cập đến sự gây hại của các loại sâu bệnh và dịch bệnh trong quá trình trồng, bảo quản và vận chuyển sản phẩm cà phê Việc kiểm soát sâu bệnh và dịch bệnh là rất quan trọng để đảm bảo chất lượng và năng suất của cà phê.
Kỹ thuật sản xuất cà phê (KTSX) là việc áp dụng kiến thức khoa học để tối ưu hóa quy trình sản xuất, giúp tiết kiệm chi phí, nâng cao năng suất và cải thiện chất lượng sản phẩm.
Công nghệ sản xuất và công nghệ sau thu hoạch là hai yếu tố quan trọng trong nghiên cứu sản phẩm cà phê Những bí quyết và phương pháp này đóng vai trò quyết định trong quá trình sản xuất, chế biến, bảo quản và lưu thông cà phê, đảm bảo chất lượng và hiệu quả kinh tế cho người sản xuất.
Mất cân đối trong sản xuất cà phê (MCDSX) xảy ra khi quá trình sản xuất không tuân theo quy hoạch và chiến lược phát triển, dẫn đến tình trạng không ổn định, với kết quả là thừa hoặc thiếu sản phẩm cho tiêu dùng.
Vốn sản xuất cà phê, hay còn gọi là VSX, là giá trị tiền tệ của các tài sản được sử dụng trực tiếp trong quá trình sản xuất cà phê.
Thể chế chính trị ảnh hưởng đến sản xuất cà phê thông qua các luật lệ và quy định của chế độ xã hội Hệ thống luật pháp và quy định của Nhà nước đóng vai trò quan trọng trong việc điều chỉnh hoạt động sản xuất cà phê, đảm bảo sự phát triển bền vững cho ngành này.
Xã hội tác động sản xuất (XHSX) trong ngành cà phê phản ánh các đặc trưng của hệ thống sản xuất, sự hợp tác giữa các nhà sản xuất trong cùng một thể chế và sự biểu hiện của văn hóa chung.
Tâm lý hành vi của nhà sản xuất cà phê là một hiện tượng tinh thần phản ánh đời sống nội tâm của họ, được thể hiện qua cảm xúc, ý chí và hành động Những yếu tố này có ảnh hưởng lớn đến quá trình sản xuất cà phê, quyết định cách thức mà nhà sản xuất tương tác với môi trường và thị trường.
- Các giả thuyết về biến động kết quả sản xuất cà phê
"Biến động các kết quả sản xuất" (BDKQSX) được xác định là một nhân tố phụ thuộc quan trọng để đo lường rủi ro trong quá trình sản xuất cà phê tại Việt Nam, dựa trên các khái niệm về rủi ro đã trình bày trong luận án và kết quả khảo sát qua kỹ thuật Delphi Giả thuyết liên quan đến khái niệm này cũng đã được đề xuất.
Hsx1: “Biến động tiềm ẩn ở các kết quả sản xuất” cà phê tại Việt Nam do rủi ro gây ra trong quá trình sản xuất
Giá cả thị trường (GTT) là một yếu tố độc lập được xác định dựa trên các nghiên cứu trước đây, đặc biệt là từ các thông tin liên quan đến ICO.
PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
Khái quát chung
3.1.1 Các bước cơ bản của phương pháp nghiên cứu
Dựa trên cơ sở lý thuyết và các nghiên cứu trước, chúng tôi đã tiến hành khảo sát bằng kỹ thuật Delphi thông qua phỏng vấn sâu các chuyên gia để xây dựng thang đo Bước tiếp theo là thực hiện nghiên cứu sơ bộ nhằm khám phá và kiểm định thang đo Cuối cùng, bước nghiên cứu chính thức sẽ kiểm định lại và khẳng định tính chính xác của thang đo.
- Bước 1 nghiên cứu sơ bộ: sử dụng phương pháp nghiên cứu định tính nhằm khám phá thang đo; phương pháp nghiên cứu định lượng nhằm kiểm định thang đo
- Bước 2 nghiên cứu chính thức: phương pháp định lượng được sử dụng nhằm kiểm định lại và khẳng định thang đo
Quá trình vận hành phương pháp nghiên cứu như sau:
3.1.1.1 Khảo sát bằng kỹ thuật Delphi (phỏng vấn sâu các chuyên gia)
Dựa trên các khái niệm về rủi ro từ các trường phái lý thuyết, nghiên cứu đã sử dụng kỹ thuật Delphi để xây dựng thang đo lường rủi ro Qua phỏng vấn sâu với 20 chuyên gia, gồm 10 chuyên gia trong lĩnh vực sản xuất và 10 chuyên gia trong lĩnh vực kinh doanh, thang đo rủi ro đã được hình thành cho cả hai lĩnh vực Đối với sản xuất, rủi ro chủ yếu phụ thuộc vào biến động tiềm ẩn trong kết quả sản xuất và tổn thất trong sản xuất cà phê Trong khi đó, thang đo rủi ro trong kinh doanh cà phê lại tập trung vào biến động tiềm ẩn trong kết quả kinh doanh và tổn thất trong kinh doanh.
Phương pháp nghiên cứu định tính sơ bộ được thực hiện thông qua việc phỏng vấn trực tiếp 80 người và tổ chức 2 cuộc thảo luận nhóm tập trung với 10 người tham dự mỗi cuộc Đối tượng phỏng vấn và tham gia hội thảo bao gồm các chuyên gia, nhà sản xuất và nhà kinh doanh cà phê tại các tỉnh Tây Nguyên và thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam Mẫu khảo sát tập trung vào hai lĩnh vực chính: sản xuất và kinh doanh cà phê.
40 người (trong đó: 5 chuyên gia, 35 nhà sản xuất) và tổ chức 1 cuộc hội thảo với
Trong nghiên cứu sơ bộ định tính, tổng số người tham dự là 50 người trong lĩnh vực sản xuất, bao gồm 2 chuyên gia và 8 nhà sản xuất, cùng với 50 người trong lĩnh vực kinh doanh, trong đó có 5 chuyên gia và 35 nhà sản xuất Ngoài ra, một cuộc hội thảo cũng đã được tổ chức với 10 người tham dự, bao gồm 2 chuyên gia và 8 nhà sản xuất Danh sách chi tiết về chuyên gia và nhà sản xuất được trình bày tại các phụ lục 18, 19 và 20.
Nghiên cứu này tập trung vào việc đánh giá sơ bộ và phát hiện các nhân tố mới thông qua khảo sát thực tế, bao gồm việc triển khai bảng câu hỏi và thảo luận nhóm tập trung Kết quả khảo sát sẽ được đánh giá dựa trên tỷ lệ trả lời và tổng hợp trong bảng tính Excel, tạo cơ sở cho bước nghiên cứu tiếp theo.
Nghiên cứu định lượng sơ bộ được thực hiện thông qua phỏng vấn trực tiếp các chuyên gia, nhà sản xuất và nhà kinh doanh cà phê tại Việt Nam bằng bảng câu hỏi chi tiết Mục đích của việc thu thập thông tin này là để sàng lọc các biến quan sát phục vụ cho việc đo lường các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến sản xuất và kinh doanh cà phê Nghiên cứu đã tiến hành với 200 tổ chức và cá nhân, trong đó lĩnh vực sản xuất có 100 tổ chức, cá nhân (bao gồm 10 chuyên gia và 90 nhà sản xuất) và lĩnh vực kinh doanh cũng có 100 tổ chức, cá nhân (bao gồm 10 chuyên gia và 90 nhà kinh doanh).
Danh sách được liệt kê như sau: chuyên gia tại phụ lục 17, nhà sản xuất tại phụ lục
18, nhà kinh doanh tại phụ lục 19
Trong bước này, tiến hành kiểm định thang đo bằng cách đánh giá và điều chỉnh thông qua hệ số độ tin cậy Cronbach’s alpha và phân tích nhân tố khám phá EFA (Exploratory Factor Analysis) sử dụng phần mềm SPSS (Statistical Package for Social Science).
+ Phương pháp hệ số tin cậy Cronbach’s alpha nhằm kiểm tra hệ số alpha
Các biến có hệ số tương quan giữa biến và tổng thấp hơn 0,3 ( 0,3) sẽ bị loại bởi các phương pháp này (Nunnally & Burnstein 1994)
+ Phương pháp phân tích nhân tố khám phá EFA giúp loại các biến có trọng số EFA nhỏ hơn 0,4 ( 0,4) ra khỏi mô hình nghiên cứu (Gerbin & Anderson
1988), kiểm tra yếu tố trích được, kiểm tra phương sai trích được đạt từ 50% trở lên ( 50%)
Sử dụng phương pháp nghiên cứu định lượng qua phỏng vấn trực tiếp, điện thoại và internet với bảng câu hỏi chi tiết, nghiên cứu này nhằm thu thập thông tin từ các chuyên gia, nhà sản xuất và nhà kinh doanh cà phê tại Việt Nam về tác động của các yếu tố rủi ro đến sản xuất và kinh doanh cà phê Để kiểm định và khẳng định thang đo, nghiên cứu áp dụng hệ số độ tin cậy Cronbach’s alpha và phân tích nhân tố khám phá EFA bằng phần mềm SPSS Ngoài ra, các bước phân tích tương quan và phân tích hồi quy đa biến cũng được sử dụng để đánh giá và xác nhận độ tin cậy của thang đo.
+ Phương pháp hệ số tin cậy Cronbach’s alpha và phương pháp phân tích nhân tố khám phá EFA (xem tại mục 3.1.1.2).
Phân tích tương quan và hồi quy đa biến là phương pháp quan trọng để xác định mức độ ảnh hưởng của các yếu tố độc lập đối với yếu tố phụ thuộc Qua đó, nghiên cứu sẽ xác định các yếu tố thực sự tác động đến mô hình Các tiêu chí cần tuân thủ bao gồm không xảy ra tình trạng đa cộng tuyến, hệ số VIF nhỏ hơn 2, mức ý nghĩa Sig 5% và R² đạt tối thiểu 50%.
Sau khi kiểm định thang đo các khái niệm đạt yêu cầu trong nghiên cứu sơ bộ, những biến không bị loại sẽ được áp dụng trong bảng câu hỏi của nghiên cứu chính thức.
Việc chọn mẫu nghiên cứu được thực hiện theo phương pháp ngẫu nhiên phân tầng, đảm bảo tính khách quan và đại diện cho tổng thể của vấn đề nghiên cứu Mẫu được chia riêng cho lĩnh vực sản xuất và kinh doanh để phù hợp với đặc thù của từng lĩnh vực Cụ thể, trong lĩnh vực sản xuất, mẫu được chọn từ các tỉnh Tây Nguyên, trong khi lĩnh vực kinh doanh chọn mẫu ngẫu nhiên từ Thành phố Hồ Chí Minh và các tỉnh Tây Nguyên Nghiên cứu chính thức bao gồm 400 tổ chức và cá nhân thuộc hai lĩnh vực này, với 200 tổ chức, cá nhân trong lĩnh vực sản xuất (bao gồm 10 chuyên gia và 190 nhà sản xuất) và 200 tổ chức, cá nhân trong lĩnh vực kinh doanh (cũng gồm 10 chuyên gia và 190 nhà sản xuất) Danh sách chi tiết về chuyên gia và nhà sản xuất được liệt kê trong các phụ lục tương ứng.
3.1.2 Nền tảng để xây dựng và đánh giá thang đo 3.1.2.1 Phương pháp Delphi
Linstone và Turoff (1975) đã định nghĩa về phương pháp Delphi như sau:
Phương pháp Delphi là một công cụ hữu ích trong việc thiết lập quy trình trao đổi thông tin nhóm hiệu quả, giúp các thành viên trong nhóm giải quyết những vấn đề phức tạp.
Phương pháp Delphi sử dụng ý kiến của các chuyên gia có kiến thức sâu về lĩnh vực nghiên cứu Quy trình nghiên cứu theo phương pháp này thường diễn ra qua nhiều vòng, nhưng thường bao gồm các bước cơ bản sau đây.
(1) Xác định mục tiêu nghiên cứu
6 Nguyễn Trọng Hoài và cộng sự (2009)
(3) Thiết lập câu hỏi trưng cầu ý kiến nghiên cứu và gửi đến từng thành viên trong nhóm chuyên gia (không yêu cầu khai báo tên)
(4) Các kết quả phản hồi từ mỗi chuyên gia được thu thập, lập bảng và tổng hợp thành báo cáo tóm tắt
(5) Báo cáo tóm tắt kết quả sẽ được gửi cho các chuyên gia để lấy ý kiến nhận xét
(6) Chuyên gia có thể hiệu chỉnh ý kiến trước đây của họ sau khi xem xét thông tin nhận được
(7) Lặp lại bước (3) đến bước (5) cho đến khi vấn đề cần nghiên cứu đã đi đến thống nhất
3.1.2.2 Đánh giá độ tin cậy của thang đo
- Độ tin cậy Cronbach’s Alpha dùng để đo tính nhất quán của các mục hỏi
- Giá trị của một thang đo là đo được cái cần đo thể hiện qua: giá trị nội dung, giá trị hội tụ, và giá trị phân biệt
- Tiêu chí đánh giá giá trị hội tụ theo Gerbing và Anderson năm 1988;
Steenkamp và Van Trijp, 1991 như sau:
+ Hệ số hồi quy nhân tố (factor loadings) có ý nghĩa thống kê và có giá trị 0,5 (Hilderbrandt, 1987)
+ Mô hình thỏa mãn phù hợp với dữ liệu
- Phân tích từng nhân tố trong mô hình, độ tin cậy của thang đo được chọn là từ 0,6 đến 0,9
3.1.2.3 Đánh giá và hiệu chỉnh thang đo bằng EFA, tương quan và hồi quy
Cách tiếp cận chính trong các nghiên cứu trước đây nhằm đánh giá và hiệu chỉnh các thang đo liên quan đến tiêu chí độ tin cậy và giá trị đã được Hurley và các cộng sự áp dụng.
1997) là: phân tích nhân tố khám phá (EFA) EFA thích hợp cho việc phát triển thang đo, khẳng định tính đúng đắn của thang đo
Nghiên cứu này áp dụng phương pháp phân tích yếu tố khám phá (EFA) để đánh giá và hiệu chỉnh thang đo, nhằm khẳng định sự phù hợp của mô hình với dữ liệu Việc sử dụng EFA là cách tiếp cận hiệu quả để thực hiện việc này (Hurley và cộng sự, 1997) Đồng thời, tất cả thang đo cần được xác nhận rằng chúng tương thích với cấu trúc lý thuyết, thể hiện mối quan hệ giữa các khái niệm nghiên cứu mà không bị ảnh hưởng bởi sai số đo lường (Steenkamp & Van Trijp, 1991).
Xây dựng thang đo
Dựa trên lý thuyết và các nghiên cứu trước, bài viết áp dụng kỹ thuật Delphi để xây dựng thang đo các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam Quá trình lược khảo từ các nghiên cứu liên quan giúp xác định các biến quan sát cho thang đo này.
Các biến quan sát của thang đo được đo lường bằng thang đo Likert, như sau:
3.2.1 Đo lường các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất cà phê 3.2.1.1 Đo lường sự biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong sản xuất cà phê
Biến động tiềm ẩn trong kết quả sản xuất cà phê, ký hiệu là BDKQSX, là nhân tố phụ thuộc quan trọng trong quy trình sản xuất Những biến động này có thể ảnh hưởng đáng kể đến hiệu quả và năng suất của ngành cà phê.
- Các nhân tố độc lập của biến động tiềm ẩn kết quả sản xuất cà phê như sau:
(1) Tác động của giá cả thị trường đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình sản xuất Ký hiệu: GTT
(2) Tác động của yếu tố thời tiết dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình sản xuất Ký hiệu: THT
(3) Tác động của yếu tố sâu, dịch bệnh dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình sản xuất Ký hiệu: SDB
(4) Tác động của yếu tố kỹ thuật sản xuất đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình sản xuất Ký hiệu: KTSX
Yếu tố công nghệ, bao gồm cả công nghệ sản xuất và công nghệ sau thu hoạch, có tác động đáng kể đến sự biến động trong kết quả sản xuất Điều này được ký hiệu là CNSX.
(6) Tác động của yếu tố mất cân đối sản xuất dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình sản xuất Ký hiệu: MCDSX
(7) Tác động của yếu tố vốn sản xuất dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình sản xuất Ký hiệu: VSX
(8) Tác động của yếu tố thể chế chính trị dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình sản xuất Ký hiệu: TCCTSX
(9) Tác động của yếu tố xã hội dẫn đến biến động tiềm ẩn các kết quả trong quá trình sản xuất Ký hiệu: XHSX
(10) Tác động từ yếu tố tâm lý hành vi nhà sản xuất dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình sản xuất Ký hiệu: HVNSX
3.2.1.2 Đo lường tổn thất trong sản xuất cà phê
- Nhân tố phụ thuộc của tổn thất sản xuất cà phê là: Tổn thất trong sản xuất cà phê Ký hiệu: TTSX
- Các nhân tố độc lập của tổn thất sản xuất cà phê như sau:
(1) Tác động của giá cả thị trường dẫn đến tổn thất trong quá trình sản xuất
(2) Tác động của yếu tố thời tiết dẫn đến tổn thất trong quá trình sản xuất Ký hiệu: THT'
(3) Tác động của yếu tố sâu, dịch bệnh dẫn đến tổn thất trong quá trình sản xuất Ký hiệu: SDB'
(4) Tác động của yếu tố kỹ thuật sản xuất dẫn đến tổn thất trong quá trình sản xuất Ký hiệu: KTSX'
Yếu tố công nghệ, bao gồm công nghệ sản xuất và công nghệ sau thu hoạch, có ảnh hưởng đáng kể đến tổn thất trong quá trình sản xuất Ký hiệu cho yếu tố này là CNSX'.
(6) Tác động của yếu tố mất cân đối sản xuất dẫn đến tổn thất trong quá trình sản xuất Ký hiệu: MCDSX'
(7) Tác động của yếu tố vốn sản xuất dẫn đến tổn thất trong quá trình sản xuất Ký hiệu: VSX'
(8) Tác động của yếu tố thể chế chính trị dẫn đến tổn thất trong quá trình sản xuất Ký hiệu: TCCTSX'
(9) Tác động của yếu tố xã hội dẫn đến tổn thất trong quá trình sản xuất Ký hiệu: XHSX'
(10) Tác động từ yếu tố tâm lý hành vi nhà sản xuất dẫn đến tổn thất trong quá trình sản xuất Ký hiệu: HVNSX'
3.2.2 Đo lường các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả kinh doanh cà phê
3.2.2.1 Đo lường sự biến động tiềm ẩn ở các kết quả kinh doanh trong quá trình kinh doanh cà phê
Biến động tiềm ẩn trong kết quả kinh doanh cà phê, ký hiệu là BDKQKD, là một nhân tố phụ thuộc quan trọng Những biến động này có thể ảnh hưởng đến hiệu suất và lợi nhuận trong ngành cà phê Việc hiểu rõ về BDKQKD giúp các doanh nghiệp cà phê điều chỉnh chiến lược kinh doanh hiệu quả hơn.
- Các nhân tố độc lập của biến động tiềm ẩn ở các kết quả kinh doanh cà phê như sau:
(1) Tác động của giá cả thị trường dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: GTT
(2) Tác động của kỹ thuật kinh doanh dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: KTKD
(3) Tác động của các quỹ đầu cơ quốc tế dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: QDCQT
(4) Tác động của các nhà rang xay thế giới dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: NRX
(5) Tác động của thị trường tài chính quốc tế dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: TTTC
(6) Tác động của thông tin thị trường dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: TTTT
(7) Tác động của đồng tiền thanh toán và tỷ giá dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: DTTTG
(8) Tác động của nguồn vốn kinh doanh dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: VKD
(9) Tác động của yếu tố thể chế chính trị dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: TCCTKD
(10) Tác động của yếu tố xã hội dẫn đến biến động tiềm ẩn ở các kết quả trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: XHKD
Yếu tố tâm lý hành vi của nhà kinh doanh có ảnh hưởng lớn đến sự biến động tiềm ẩn trong kết quả kinh doanh, được ký hiệu là HVNKD Sự tác động này có thể dẫn đến những thay đổi đáng kể trong cách mà doanh nghiệp hoạt động và đạt được mục tiêu.
3.2.2.2 Đo lường tổn thất kinh doanh trong quá trình kinh doanh cà phê
- Nhân tố phụ thuộc của tổn thất kinh doanh trong kinh doanh cà phê là: Tổn thất trong kinh doanh Ký hiệu: TTKD
- Các nhân tố độc lập của tổn thất trong kinh doanh cà phê như sau:
(1) Tác động của giá cả thị trường đến tổn thất trong quá trình kinh doanh
(2) Tác động của kỹ thuật kinh doanh dẫn đến tổn thất trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: KTKD'
(3) Tác động của các quỹ đầu cơ quốc tế dẫn đến tổn thất trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: QDCQT'
(4) Tác động của các nhà rang xay thế giới dẫn đến tổn thất trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: NRX'
(5) Tác động của thị trường tài chính quốc tế dẫn đến tổn thất trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: TTTC'
(6) Tác động của thông tin thị trường dẫn đến tổn thất trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: TTTT'
(7) Tác động của đồng tiền thanh toán và tỷ giá dẫn đến tổn thất trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: DTTTG'
(8) Tác động của nguồn vốn kinh doanh dẫn đến tổn thất trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: VKD'
(9) Tác động của yếu tố thể chế chính trị dẫn đến tổn thất trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: TCCTKD'
(10) Tác động của yếu tố xã hội dẫn đến tổn thất trong quá trình kinh doanh
(11) Tác động từ yếu tố tâm lý hành vi của nhà kinh doanh dẫn đến tổn thất trong quá trình kinh doanh Ký hiệu: HVNKD'.
Đánh giá sơ bộ thang đo
Thang đo lường các khái niệm nghiên cứu được phát triển dựa trên kỹ thuật Delphi, thông qua phỏng vấn sâu các chuyên gia Trước khi tiến hành nghiên cứu định lượng chính thức, thang đo này đã được kiểm định sơ bộ bằng cả phương pháp định tính và định lượng Việc lựa chọn kích thước mẫu trong giai đoạn kiểm định sơ bộ nhằm đảm bảo tính tiết kiệm về thời gian và chi phí, đồng thời vẫn phản ánh được tính đại diện cho tổng thể.
Sau khi xử lý dữ liệu định tính, các công cụ kiểm định sơ bộ giá trị và độ tin cậy của thang đo bao gồm hệ số tin cậy Cronbach’s alpha và phân tích nhân tố khám phá EFA Việc đánh giá thang đo trong nghiên cứu sơ bộ được thực hiện thông qua các phương pháp này.
Phương pháp Cronbach’s alpha được sử dụng để kiểm tra độ tin cậy của từng khái niệm trong thang đo, với giá trị tin cậy yêu cầu từ 0,6 đến 0,9, mặc dù mức chấp nhận là từ 0,5 đến 1 Nếu hệ số dưới 0,6, điều này có thể chỉ ra rằng các câu hỏi thiết kế chưa đạt yêu cầu, trong khi nếu trên 0,9, có khả năng bảng câu hỏi quá giống nhau hoặc người tham gia thiếu quan tâm khi trả lời.
Phương pháp phân tích nhân tố khám phá EFA được áp dụng để loại bỏ các biến quan sát có hệ số tương quan giữa biến và tổng nhỏ hơn 0,3 trong từng khái niệm đã xây dựng thang đo Mặc dù yêu cầu chọn hệ số từ 0,5 trở lên, nhưng theo nguyên lý của Hair và cộng sự, có thể linh hoạt trong việc lựa chọn.
(1998, trang 111) thì hệ số tải nhân tố > 0,3 là mức tối thiểu; > 0,4 là mức quan trọng; > 0,5 là có ý nghĩa thực tiễn
Dựa trên các nghiên cứu trước và khảo sát thực tế, tác giả xây dựng thang đo và mô hình lý thuyết phù hợp với tình hình Việt Nam, nhằm bổ sung các thang đo khoa học và hỗ trợ quản trị rủi ro trong sản xuất và kinh doanh cà phê Mục tiêu nghiên cứu là khám phá các nhân tố rủi ro trong lĩnh vực này, từ đó làm rõ mối quan hệ và mức độ tác động giữa các nhân tố độc lập và nhân tố phụ thuộc, nhằm phát triển mô hình khái niệm phù hợp để trả lời câu hỏi nghiên cứu.
Thiết kế mẫu
Mẫu được chọn đại diện theo vùng dựa trên quy mô hoạt động sản xuất và kinh doanh Phương pháp chọn mẫu là ngẫu nhiên phân tầng Trong lĩnh vực sản xuất, mẫu khảo sát được thực hiện tại các tỉnh Tây Nguyên như Đắk Lắk, Lâm Đồng, Gia Lai và Đắk Nông, nơi được biết đến là vùng sản xuất cà phê chính của Việt Nam Còn trong lĩnh vực kinh doanh, mẫu khảo sát được lấy từ các tỉnh Tây Nguyên và thành phố Hồ Chí Minh, nơi có hoạt động kinh doanh cà phê mạnh mẽ nhất.
Theo Hoelter (1983), kích thước mẫu tối thiểu cần đạt 200 đã được chứng minh là thành công trong nhiều nghiên cứu Trong nghiên cứu chính thức, tác giả áp dụng phương pháp chọn kích thước mẫu của Hoelter Để đảm bảo tính khách quan, tác giả đã tiến hành từng bước và lựa chọn kích thước mẫu phù hợp cho các lĩnh vực nghiên cứu khác nhau.
3.4.2.1 Mẫu trong xây dựng thang đo
Nghiên cứu này sử dụng phương pháp khảo sát Delphi để thu thập ý kiến từ các chuyên gia trong lĩnh vực sản xuất và kinh doanh cà phê, thông qua phỏng vấn sâu Mẫu khảo sát trong sản xuất gồm n người, trong khi mẫu khảo sát trong kinh doanh là n = 10.
3.4.2.2 Mẫu trong nghiên cứu sơ bộ
- Chọn mẫu trong nghiên cứu sơ bộ bằng phương pháp định tính:
Trong lĩnh vực sản xuất, nghiên cứu được thực hiện với 50 đối tượng, bao gồm 10 người tham gia thảo luận nhóm và 40 người được phỏng vấn qua bảng câu hỏi Đối tượng khảo sát chủ yếu là các chuyên gia và nhà sản xuất trong ngành.
+ Trong lĩnh vực kinh doanh: n = 50 Hình thức khảo sát: thảo luận nhóm: n
= 10; phỏng vấn thông qua bảng câu hỏi: n = 40 Đối tượng khảo sát là các chuyên gia, các nhà kinh doanh
- Chọn mẫu trong nghiên cứu sơ bộ bằng phương pháp định lượng:
Trong lĩnh vực sản xuất, một nghiên cứu đã được thực hiện với 100 đối tượng tham gia thông qua hình thức phỏng vấn và bảng câu hỏi chi tiết Đối tượng khảo sát bao gồm các chuyên gia và nhà sản xuất trong ngành.
Trong lĩnh vực kinh doanh, một nghiên cứu đã được thực hiện với 100 đối tượng tham gia thông qua hình thức phỏng vấn bằng bảng câu hỏi chi tiết Đối tượng khảo sát bao gồm các chuyên gia và nhà kinh doanh, nhằm thu thập thông tin và ý kiến quý giá từ những người có kinh nghiệm trong ngành.
3.4.2.3 Mẫu trong nghiên cứu chính thức
Trong lĩnh vực sản xuất, một cuộc khảo sát đã được thực hiện với 200 đối tượng, sử dụng hình thức phỏng vấn qua bảng câu hỏi chi tiết Đối tượng khảo sát bao gồm các chuyên gia và nhà sản xuất trong ngành.
Trong lĩnh vực kinh doanh, một cuộc khảo sát đã được thực hiện với 200 người, sử dụng hình thức phỏng vấn thông qua bảng câu hỏi chi tiết Đối tượng khảo sát bao gồm các chuyên gia và nhà kinh doanh, nhằm thu thập ý kiến và thông tin quý giá từ những người có kinh nghiệm trong ngành.
Thu thập dữ liệu nghiên cứu
Mẫu nghiên cứu trong lĩnh vực sản xuất cà phê bao gồm 10 chuyên gia có kiến thức sâu rộng và kinh nghiệm phong phú Cụ thể, 6 người làm việc tại tỉnh Đắk Lắk, 1 người tại tỉnh Gia Lai, 1 người tại tỉnh Đắk Nông, và 2 người tại tỉnh Lâm Đồng.
3.5.1.2 Trong lĩnh vực kinh doanh
Mẫu nghiên cứu trong lĩnh vực sản xuất cà phê bao gồm các chuyên gia có kiến thức sâu rộng và kinh nghiệm phong phú Cụ thể, mẫu gồm 3 người làm việc tại tỉnh Đắk Lắk, 1 người tại tỉnh Gia Lai, 1 người tại tỉnh Đắk Nông, và 2 người tại tỉnh Lâm Đồng.
3.5.2 Thu thập dữ liệu trong nghiên cứu sơ bộ
3.5.2.1 Thu thập dữ liệu trong nghiên cứu sơ bộ bằng phương pháp định tính
Trong lĩnh vực sản xuất, nghiên cứu được thực hiện với 50 đối tượng tham gia, bao gồm 10 người tham gia thảo luận nhóm và 40 người được phỏng vấn qua bảng câu hỏi Đối tượng khảo sát bao gồm các chuyên gia, nhà quản lý và nhà sản xuất, nhằm thu thập thông tin và ý kiến từ những người có kinh nghiệm trong ngành Cơ cấu mẫu khảo sát được thiết kế để đảm bảo tính đại diện và độ tin cậy của kết quả nghiên cứu.
Cuộc hội thảo tại tỉnh Lâm Đồng với 10 người tham dự đã diễn ra thành công, và nội dung cùng kết quả thảo luận được trình bày chi tiết trong phụ lục 2 của luận án Kết quả này đã xác nhận sự hiện diện của các nhân tố gợi ý trong thực tế, đồng thời cung cấp cơ sở vững chắc để xây dựng mô hình khái niệm cho nghiên cứu.
Trong nghiên cứu này, chúng tôi đã tiến hành phỏng vấn 40 người, trong đó có 15 người tại Dak Lak, 10 người tại Gia Lai, 5 người tại Dak Nông và 10 người tại Lâm Đồng Nội dung chi tiết của các cuộc phỏng vấn được trình bày trong phụ lục 3 của luận án Kết quả phỏng vấn đã xác nhận các yếu tố gợi ý phù hợp để xây dựng mô hình khái niệm cho nghiên cứu.
Trong lĩnh vực kinh doanh, nghiên cứu được thực hiện với mẫu khảo sát gồm 50 người, trong đó có 10 người tham gia thảo luận nhóm và 40 người được phỏng vấn qua bảng câu hỏi Đối tượng khảo sát bao gồm các chuyên gia, nhà quản lý và doanh nhân, đảm bảo tính đại diện và chất lượng thông tin thu thập được.
+ Thảo luận nhóm: Tổ chức 1 cuộc hội thảo tại thành phố Hồ Chí Minh, có
Buổi thảo luận có sự tham gia của 10 người, và nội dung cùng kết quả được trình bày chi tiết trong phụ lục 4 của luận án Kết quả này đã xác nhận các yếu tố được đề xuất xuất hiện trong thực tế, tạo cơ sở vững chắc để xây dựng mô hình khái niệm cho nghiên cứu.
Bài phỏng vấn được thực hiện với 40 người, bao gồm 15 người tại Dak Lak, 5 người tại Gia Lai, 5 người tại Dak Nông, 10 người tại Lâm Đồng và 5 người tại TP HCM Nội dung chi tiết của phỏng vấn được trình bày trong phụ lục 5 của luận án Kết quả phỏng vấn đã xác nhận các yếu tố phù hợp để xây dựng mô hình khái niệm cho nghiên cứu.
3.5.2.2 Thu thập dữ liệu trong nghiên cứu sơ bộ bằng phương pháp định lượng
Trong nghiên cứu sản xuất, một cuộc khảo sát đã được thực hiện với 100 đối tượng, bao gồm chuyên gia, nhà quản lý và nhà sản xuất, thông qua phỏng vấn chi tiết bằng bảng câu hỏi Cụ thể, có 35 người từ Dak Lak, 20 người từ Gia Lai, 15 người từ Dak Nông và 30 người từ Lâm Đồng tham gia Nội dung phỏng vấn được trình bày trong phụ lục 6 của luận án Kết quả từ cuộc phỏng vấn đã xác nhận các yếu tố gợi ý thích hợp để xây dựng mô hình khái niệm cho nghiên cứu.
Trong nghiên cứu kinh doanh, một khảo sát với 100 đối tượng được thực hiện thông qua phỏng vấn chi tiết, bao gồm các chuyên gia, nhà quản lý và doanh nhân Cụ thể, 40 người được phỏng vấn tại Dak Lak, 10 người tại Gia Lai, 20 người tại Dak Nông, 25 người tại Lâm Đồng và 5 người tại thành phố Hồ Chí Minh Nội dung phỏng vấn được trình bày trong phụ lục 7 của luận án Kết quả phỏng vấn xác nhận các yếu tố gợi ý phù hợp để xây dựng mô hình khái niệm cho nghiên cứu.
3.5.3 Thu thập dữ liệu trong nghiên cứu chính thức
Trong lĩnh vực sản xuất, nghiên cứu được thực hiện với 200 đối tượng khảo sát thông qua phỏng vấn bằng bảng câu hỏi chi tiết Đối tượng khảo sát bao gồm các chuyên gia, nhà quản lý và nhà sản xuất, với 70 người từ Đắk Lắk, 40 người từ Gia Lai, 30 người từ Đắk Nông và 60 người từ Lâm Đồng Nội dung phỏng vấn được trình bày tại phụ lục 8 của luận án Kết quả phỏng vấn đã xác nhận các nhân tố phù hợp để xây dựng mô hình khái niệm cho nghiên cứu.
Trong nghiên cứu kinh doanh, một cuộc khảo sát đã được thực hiện với 200 đối tượng, bao gồm các chuyên gia, nhà quản lý và doanh nhân, thông qua phỏng vấn chi tiết bằng bảng câu hỏi Cụ thể, 65 người được phỏng vấn tại Dak Lak, 40 người tại Gia Lai, 40 người tại Dak Nông, 50 người tại Lâm Đồng, và 5 người tại thành phố Hồ Chí Minh Nội dung phỏng vấn được trình bày trong phụ lục 9 của luận án Kết quả phỏng vấn đã xác nhận các yếu tố gợi ý phù hợp cho việc xây dựng mô hình khái niệm trong nghiên cứu.
Phương pháp nghiên cứu định tính sử dụng kỹ thuật Delphi cho phép phỏng vấn sâu các chuyên gia có kiến thức sâu rộng trong lĩnh vực sản xuất và kinh doanh cà phê, nhằm mục đích xây dựng thang đo lường rủi ro hiệu quả.
Nghiên cứu sơ bộ được thực hiện bằng phương pháp định tính thông qua thảo luận nhóm và bảng câu hỏi gửi đến các chuyên gia, nhà sản xuất và nhà kinh doanh, nhằm khám phá và xác định thang đo lường các yếu tố rủi ro.
Nghiên cứu sơ bộ được thực hiện bằng phương pháp định lượng thông qua bảng câu hỏi, nhằm thu thập ý kiến từ các chuyên gia, nhà sản xuất và nhà kinh doanh Mục đích chính của nghiên cứu là kiểm định thang đo lường các yếu tố rủi ro trong lĩnh vực này.
KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU VÀ ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG
Kết quả nghiên cứu
4.1.1 Kết quả xây dựng và kiểm định thang đo:
4.1.1.1 Đánh giá xây dựng thang đo thông qua kỹ thuật Delphi
- Trong lĩnh vực sản xuất
Mẫu khảo sát trong sản xuất được xây dựng dựa trên 11 khái niệm rủi ro đã được đề cập trong mục 2.1, kèm theo các gợi ý cụ thể Nội dung bảng câu hỏi này sẽ được gửi trực tiếp cho các đối tượng tham gia.
Mười chuyên gia trong lĩnh vực sản xuất cà phê đã thống nhất rằng rủi ro trong sản xuất cà phê có thể được đo lường qua biến động tiềm ẩn trong kết quả sản xuất và tổn thất trong quá trình sản xuất, sau năm vòng khảo sát (xem phụ lục 1).
Trong vòng 1, có 4 chuyên gia đồng thuận rằng rủi ro trong sản xuất cà phê được đo lường qua biến động tiềm ẩn ở kết quả sản xuất và tổn thất Trong khi đó, 3 chuyên gia chỉ tập trung vào tổn thất, và 3 chuyên gia còn lại chỉ chú trọng vào sự biến động Ý kiến của các chuyên gia đã được thu thập và tổng hợp thành một bảng tóm tắt.
Tại vòng 2, bảng tổng hợp ý kiến của các chuyên gia từ vòng 1 được ghi chú và nhấn mạnh những quan điểm trái ngược Kết quả cho thấy có 2 chuyên gia bổ sung rằng rủi ro không chỉ là tổn thất đã điều chỉnh mà cần xem xét cả hai mặt: biến động tiềm ẩn trong kết quả sản xuất và tổn thất trong sản xuất, nâng tổng số chuyên gia đồng tình với quan điểm này lên 6 Các ý kiến thu thập ở vòng 2 được tổng hợp thành bảng tóm tắt, đánh giá và nhấn mạnh những điểm trái ngược để tiếp tục gửi lại cho từng chuyên gia.
Tại vòng 3, bảng tổng hợp đánh giá từ vòng 2 được gửi trực tiếp cho từng chuyên gia Kết quả cho thấy một chuyên gia cho rằng rủi ro chỉ là tổn thất đã điều chỉnh Tuy nhiên, sau khi xem xét ý kiến tại vòng 2, quan điểm đã được điều chỉnh để nhấn mạnh rằng rủi ro cần được đánh giá từ cả hai khía cạnh: biến động tiềm ẩn trong kết quả sản xuất và tổn thất trong sản xuất, nâng tổng số chuyên gia đồng tình với quan điểm này lên 7.
Các ý kiến ở vòng 3 được thu thập và tổng hợp lại thành bảng tóm tắt, đánh giá và nhấn mạnh điểm trái ngược để gửi lại cho từng chuyên gia
Tại vòng 4, bảng tổng hợp tóm tắt và đánh giá từ vòng 3 được gửi trực tiếp cho từng chuyên gia Kết quả thu thập cho thấy có 2 chuyên gia cho rằng rủi ro chỉ là biến động tiềm ẩn ở kết quả sản xuất đã điều chỉnh Tuy nhiên, ý kiến tại vòng 3 đã được bổ sung và hiệu chỉnh, cho rằng rủi ro cần xem xét cả hai khía cạnh: biến động tiềm ẩn ở kết quả sản xuất và tổn thất trong sản xuất, nâng số chuyên gia đồng tình với quan điểm này lên 9 Các ý kiến tại vòng 4 được tổng hợp thành bảng tóm tắt, đánh giá và nhấn mạnh những điểm trái ngược để gửi lại cho từng chuyên gia.
Tại vòng 5, bảng tổng hợp và đánh giá từ vòng 4 đã được gửi đến từng chuyên gia Kết quả thu thập cho thấy một chuyên gia đã bổ sung quan điểm rằng rủi ro không chỉ là biến động tiềm ẩn trong kết quả sản xuất mà còn liên quan đến tổn thất trong sản xuất, nâng tổng số chuyên gia đồng tình với quan điểm này lên 10 Sự thống nhất của 10 chuyên gia đã được đạt được, kết thúc thành công chương trình phỏng vấn sâu Kết luận cho thấy rằng rủi ro trong quá trình sản xuất cà phê được đo lường thông qua biến động tiềm ẩn và tổn thất trong sản xuất.
- Trong lĩnh vực kinh doanh
Mẫu khảo sát được thiết kế dựa trên 11 khái niệm rủi ro trong lĩnh vực kinh doanh cà phê, với nội dung bảng câu hỏi được gửi cho 10 chuyên gia Qua 4 vòng khảo sát, nhóm nghiên cứu đã thống nhất rằng rủi ro trong kinh doanh cà phê có thể được đo lường thông qua các biến động tiềm ẩn trong kết quả kinh doanh và tổn thất phát sinh.
Trong vòng 1, có 5 chuyên gia đồng thuận rằng rủi ro trong kinh doanh cà phê có thể được đo lường qua biến động tiềm ẩn trong kết quả kinh doanh và tổn thất Trong số đó, 1 chuyên gia chỉ tập trung vào tổn thất, trong khi 4 chuyên gia còn lại nhấn mạnh vào sự biến động Ý kiến của các chuyên gia đã được thu thập và tổng hợp thành bảng tóm tắt để gửi lại cho từng người.
Vòng 2 của quá trình nghiên cứu tập trung vào việc tổng hợp ý kiến của các chuyên gia từ vòng 1, với sự chú ý đặc biệt đến những quan điểm trái ngược Kết quả cho thấy có hai chuyên gia cho rằng rủi ro chỉ là biến động tiềm ẩn trong các kết quả đã điều chỉnh Tuy nhiên, sau khi bổ sung và hiệu chỉnh ý kiến, quan điểm này đã được mở rộng, với bảy chuyên gia đồng tình rằng rủi ro cần được xem xét từ cả hai khía cạnh: biến động tiềm ẩn trong sản xuất và tổn thất trong sản xuất Tất cả ý kiến thu thập được đã được tổng hợp thành bảng tóm tắt, nhấn mạnh những điểm trái ngược và được gửi lại cho từng chuyên gia để tham khảo.
Tại vòng 3, bảng tổng hợp tóm tắt và đánh giá từ vòng 2 được gửi đến từng chuyên gia Kết quả thu thập cho thấy một chuyên gia cho rằng rủi ro chỉ là tổn thất đã điều chỉnh, nhưng sau khi xem xét, ý kiến đã được điều chỉnh để nhấn mạnh rằng rủi ro cần được đánh giá từ cả hai khía cạnh: biến động tiềm ẩn trong kết quả sản xuất và tổn thất trong sản xuất, nâng số chuyên gia đồng tình với quan điểm này lên 8 Các ý kiến ở vòng 3 được tổng hợp thành bảng tóm tắt, nhấn mạnh các điểm trái ngược và gửi lại cho từng chuyên gia.
Tại vòng 4, bảng tổng hợp và đánh giá từ vòng 3 được gửi đến từng chuyên gia Kết quả thu thập cho thấy có 2 chuyên gia cho rằng rủi ro chỉ là biến động tiềm ẩn ở kết quả sản xuất Tuy nhiên, sau khi điều chỉnh và bổ sung ý kiến, 10 chuyên gia đã thống nhất rằng rủi ro cần xem xét cả hai khía cạnh: biến động tiềm ẩn trong kết quả sản xuất và tổn thất trong sản xuất Cuộc phỏng vấn với các chuyên gia đã thành công, dẫn đến kết luận rằng rủi ro trong quá trình kinh doanh cà phê được đo lường qua biến động tiềm ẩn ở các kết quả kinh doanh và tổn thất trong kinh doanh.
Kết quả nghiên cứu định tính bằng kỹ thuật Delphi với các chuyên gia đã xây dựng thang đo lường rủi ro trong sản xuất và kinh doanh cà phê Qua nhiều vòng khảo sát và thảo luận sâu sắc với các chuyên gia, nghiên cứu đã làm sáng tỏ bản chất vấn đề cần nghiên cứu Do đó, kết quả từ kỹ thuật Delphi được khẳng định là đáng tin cậy với mức độ cao, nhờ vào việc áp dụng phương pháp này một cách khách quan và có tính khoa học vững chắc.
4.1.1.2 Đánh giá thang đo trong nghiên cứu sơ bộ
- Đối với nghiên cứu sơ bộ bằng phương pháp định tính
Thông qua dàn bài thảo luận nhóm và bảng câu hỏi chi tiết trong nghiên cứu sơ bộ bằng phương pháp định tính, chúng tôi đã thu thập được kết quả với hai phương án trả lời là đúng (tán thành) và sai (không tán thành).
+ Rủi ro trong sản xuất cà phê tại Việt Nam
Bảng 4.1: Kết quả khảo sát bằng phương pháp định tính đối với sự ảnh hưởng của các yếu tố rủi ro trong sản xuất cà phê - NCSB
Rủi ro ảnh hưởng đến biến động kết quả sản xuất
Rủi ro gây ra tổn thất trong sản xuất
STT Nhân tố rủi ro Tỷ lệ người được khảo sát tán thành
STT Nhân tố rủi ro Tỷ lệ người được khảo sát tán thành
(Nguồn: Tính toán của tác giả)
+ Rủi ro trong kinh doanh cà phê tại Việt Nam
Bảng 4.2: Kết quả khảo bằng phương pháp sát định tính đối với sự ảnh hưởng của các yếu tố rủi ro trong kinh doanh cà phê - NCSB
Rủi ro ảnh hưởng đến biến động kết quả sản xuất
Rủi ro gây ra tổn thất trong sản xuất
STT Nhân tố rủi ro Tỷ lệ người được khảo sát tán thành
STT Nhân tố rủi ro Tỷ lệ người được khảo sát tán thành
(Nguồn: Tính toán của tác giả)
Kết quả thể hiện mô hình nghiên cứu phù hợp với dữ liệu thị trường và đảm bảo để thực hiện các bước tiếp theo
- Đối với nghiên cứu sơ bộ bằng phương pháp định lượng
Để đánh giá và kiểm định thang đo, cần thực hiện kiểm tra độ tin cậy bằng hệ số Cronbach’s alpha và phân tích nhân tố khám phá EFA.
+ Nghiên cứu sơ bộ bằng phương pháp định lượng trong sản xuất
* Biến động tiềm ẩn ở các kết quả sản xuất trong nghiên cứu sơ bộ
● Kết quả phân tích độ tin cậy các thang đo (Cronbach's alpha) vói
Đánh giá thực trạng
4.2.1 Thực trạng về các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất và công tác quản trị rủi ro trong quá trình sản xuất cà phê tại Việt Nam
4.2.1.1 Thực trạng về yếu tố rủi ro và công tác quản trị rủi ro từ biến động giá cả thị trường
- Thực trạng về nhân tố rủi ro từ biến động giá cả thị trường
Giá cả thị trường cà phê có ảnh hưởng lớn đến sản xuất cà phê toàn cầu và tại Việt Nam Khi giá cà phê tăng cao vượt mức giá thành sản xuất, nông dân thường mở rộng diện tích trồng cà phê một cách tự phát Những đợt tăng giá trong quá khứ đã cho thấy rõ ràng sự thay đổi trong hành động của người trồng cà phê.
Từ năm 1994 đến 1999, giá cà phê tăng cao do thiên tai tại Brazil, dẫn đến tình trạng phá rừng mạnh mẽ, đặc biệt là ở Tây Nguyên Nhiều cánh rừng đã bị chặt hạ và đốt phá để lấy đất trồng cà phê, tạo nên một cao trào mà các cơ quan quản lý nhà nước khó lòng ngăn chặn Gần đây, nhờ vào các chế tài xử lý mạnh mẽ từ chính phủ, nạn phá rừng đã giảm bớt, nhưng việc chuyển đổi cây trồng khác sang cà phê vẫn diễn ra phổ biến khi giá cà phê tăng cao.
Vào năm 2001, giá cà phê đã giảm mạnh xuống mức thấp kỷ lục, dẫn đến khủng hoảng giá và khiến nhiều vườn cà phê, chủ yếu ở Tây Nguyên, bị phá bỏ để chuyển sang trồng cây khác Nhiều vườn cà phê không được chăm sóc cũng trở thành đất hoang Tuy nhiên, khủng hoảng giá nhanh chóng qua đi, và người sản xuất dần quên đi cú sốc này để tiếp tục mở rộng sản xuất khi giá cà phê phục hồi và có xu hướng tăng cao Trong những năm gần đây, giá cà phê luôn duy trì ở mức cao.
8 ICO: World coffee trade (1963-2013) nên diện tích cà phê tuy không phát triển mạnh như trước nhưng cũng tăng nhẹ
Chính phủ đã đặt ra mục tiêu phát triển cà phê đến năm 2020 với diện tích ổn định 500.000 ha, nhưng hiện tại diện tích đã lên tới 653.000 ha và dự kiến sẽ tiếp tục tăng Sự gia tăng này có thể dẫn đến nguy cơ thừa cung trong tương lai Bên cạnh việc mở rộng diện tích, kinh nghiệm sản xuất ngày càng tăng cùng với sự phát triển của khoa học kỹ thuật sẽ làm tăng năng suất và sản lượng cà phê Tuy nhiên, nếu nhu cầu không theo kịp sức cung, điều này sẽ tạo ra rủi ro khủng hoảng thừa, gây tổn thất lớn cho ngành cà phê.
- Thực trạng về quản trị rủi ro từ biến động giá cả thị trường
Công tác quản trị rủi ro và phòng hộ giá trong ngành cà phê Việt Nam chưa được chú trọng, dẫn đến tổn thất lớn khi gặp rủi ro Phương pháp truyền thống là dự trữ hàng chờ giá tăng, nhưng đã có những thời điểm, như năm 2000-2001, nhiều nhà sản xuất giữ hàng khi giá khoảng 13.000 đ/kg, trong khi giá thành sản xuất chỉ khoảng 10.000 đ/kg Khi giá giảm mạnh, tâm lý lo sợ giá tiếp tục giảm khiến họ tranh nhau bán hàng, dẫn đến cung vượt cầu và giá giảm xuống mức thấp nhất là 3.400 đ/kg Điều này cho thấy công tác quản trị rủi ro của các nhà sản xuất còn nhiều hạn chế và thể hiện sự yếu kém trong quản lý.
4.2.1.2 Thực trạng về rủi ro và công tác quản trị rủi ro từ yếu tố thời tiết
- Thực trạng về rủi ro từ yếu tố thời tiết Đối với rủi ro do thời tiết gây ra có các hiện tượng điển hình như: hiện tượng
El Nino (nắng hạn), hiện tượng La Nina (mưa nhiều), hiện tượng sương muối (sương giá) Cụ thể như sau:
9 Quyết định phê duyệt số 889/QĐ-TTg ngày 10/06/2013 của Thủ tướng Chính phủ
10 Tincaphe [ngày truy cập 20/11/2014]
Hiện tượng El Nino đã gây ra nhiều rủi ro cho ngành cà phê, đặc biệt là qua các đợt hạn hán ở miền Trung và Tây Nguyên, dẫn đến thiệt hại nghiêm trọng cho vườn cà phê với khả năng phục hồi kém Nắng hạn kéo dài khiến nhiều vùng không đủ nước tưới, làm hư hại cành và thậm chí chết cây, vì cà phê là loại cây cần nhiều nước Diện tích cà phê đã giảm sút đáng kể qua các đợt hạn hán trong những năm cuối thế kỷ 20 và đầu thế kỷ 21, ảnh hưởng đến năng suất và chất lượng hạt cà phê, với kích thước hạt nhỏ hơn bình thường Năm 2013, hạn hán nghiêm trọng nhất xảy ra tại miền Trung và Tây Nguyên, gây thiệt hại lớn cho cây cà phê, với khoảng 5.000 ha mất trắng và 40.000 ha bị ảnh hưởng nghiêm trọng tại tỉnh Dak Lak.
Nguyên nhân gây ra rủi ro và tổn thất nặng nề trong sản xuất cà phê là do khả năng chống hạn của các nhà sản xuất còn hạn chế và trang bị công cụ tưới tiêu chưa đầy đủ Thêm vào đó, độ che phủ bóng mát cho tán lá và mặt đất không đảm bảo, dẫn đến việc không thể bảo vệ cây cà phê khỏi nắng hạn.
Hiện tượng La Nina trong thập niên đầu thế kỷ 21 đã gây ra nhiều rủi ro cho sản xuất nông nghiệp, đặc biệt là tại Tây Nguyên, nơi xảy ra các đợt mưa kéo dài Những trận mưa này đã tạo điều kiện cho sự phát triển của sâu bệnh và các bệnh nấm, dẫn đến hiện tượng rụng trái cà phê vào năm 2014 Đồng thời, hiện tượng La Nina cũng trùng hợp với các kỳ thu hoạch, làm cho cà phê bị lên men, mốc và thối, gia tăng tỷ lệ hạt nâu và hạt đen Hệ quả là nhiều lô hàng cà phê đã bị khách hàng quốc tế từ chối do chất lượng kém, với mùi lạ và mùi khói do việc sử dụng chất đốt trong quá trình sản xuất.
11 VICOFA (2014) thực vật như củi, vỏ cà phê, trấu và các nguyên vật liệu gây mùi khác để sấy cà phê
Hiện tượng La Nina làm phát sinh rủi ro dẫn đến sự biến động kết quả sản xuất và tồi tệ hơn nữa là phải gánh chịu tổn thất
Thời tiết bất thường, như mưa và nắng đan xen trong giai đoạn cà phê ra hoa, có ảnh hưởng lớn đến năng suất cà phê Khi hoa cà phê nở mà gặp mưa nhiều, khả năng thụ phấn giảm, dẫn đến hiện tượng thối hoa hoặc rụng hoa, từ đó làm giảm khả năng đậu quả Hiện tượng này đã xảy ra tại nhiều vùng trong các mùa vụ trước.
Rủi ro từ hiện tượng sương muối đã ảnh hưởng đáng kể đến ngành cà phê, đặc biệt là từ cuối thập niên 90 đến năm 2014 Trong khi các tỉnh Tây Nguyên ít bị ảnh hưởng và thiệt hại không lớn, các tỉnh phía Bắc lại thường xuyên phải đối mặt với sương giá, dẫn đến thiệt hại nghiêm trọng Nguyên nhân chính của việc khó hạn chế tác động của sương giá bao gồm việc trồng cà phê mới tại các vùng dễ xảy ra sương giá, thiếu cây che chắn để giảm thiểu tác động trực tiếp, và không có hệ thống tưới nước để rửa lá và cây khi sương giá xuất hiện.
Sương giá đã gây ra thiệt hại lớn trong những năm qua, nhưng khả năng hạn chế rủi ro vẫn chưa hiệu quả Ví dụ điển hình là vào cuối tháng 12 năm 2013 tại tỉnh Sơn La, ba đợt rét đậm và rét hại đã xảy ra liên tiếp, dẫn đến sương giá làm chết cháy cà phê, với diện tích hư hại khoảng 1.300 ha.
- Thực trạng về công tác quản trị rủi ro từ yếu tố thời tiết
Để giảm thiểu rủi ro từ hiện tượng El Nino, người sản xuất cần thực hiện một số biện pháp quản trị rủi ro hiệu quả Cụ thể, họ nên trồng cây che bóng mát cho vườn cà phê, chuẩn bị thực bì để tủ gốc cà phê, và đảm bảo nguồn nước tưới đầy đủ cho cây Ngoài ra, việc trang bị máy móc phục vụ tưới cà phê cũng rất quan trọng để đáp ứng nhu cầu tưới tiêu trong điều kiện khí hậu bất lợi.
Trong vòng hai thập niên trở lại đây, ở một số vùng trồng cà phê của Việt Nam đã
Trong năm 2014, VICOFA ghi nhận nhiều đợt nắng nóng, trong đó có ít nhất ba đợt nắng hạn gay gắt gây thiệt hại lớn Tình trạng thiếu nước tưới và việc không chuẩn bị thảm thực vật đầy đủ đã dẫn đến hiện tượng cây chết cháy ở nhiều vườn cây.
Hiện tượng nắng hạn đã gây ra nhiều hệ lụy nghiêm trọng cho cây cà phê, làm giảm khả năng sinh trưởng và cần nhiều năm chăm sóc để phục hồi Đặc biệt, đợt nắng hạn năm 2004 đã dẫn đến tình trạng chết cháy cà phê tại tỉnh Dak Lak Năm 2011 và 2013, nắng nóng kéo dài tại Dak Nông, Dak Lak và Quảng Trị đã gây thiệt hại nặng nề cho sản xuất cà phê Đến cuối năm 2015 và đầu năm 2016, nắng hạn đe dọa 165.000 ha cà phê, trong đó có 40.000 ha bị chết.
HÀM Ý QUẢN TRỊ
Xây dựng thang đo các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam
5.1.1 Thang đo các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất Để đo lường rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất cần phải thông qua biến động kết quả sản xuất (BDKQSX) và tổn thất sản xuất (TTSX)
5.1.2 Thang đo các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả kinh doanh Để đo lường rủi ro ảnh hưởng đến kết quả kinh doanh cần phải thông qua biến động kết quả kinh doanh (BDKQKD) và tổn thất kinh doanh (TTKD).
Các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất và kinh doanh cà phê tại Việt Nam
Dựa trên kết quả kiểm định thang đo, mô hình lý thuyết và các giả thuyết đã kiểm định, cần thiết xây dựng chương trình quản trị rủi ro cho các lĩnh vực sản xuất và kinh doanh Chương trình này phải dựa trên việc xác định tính hai mặt của rủi ro cùng với các nhân tố rủi ro liên quan.
5.2.1 Các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả sản xuất cà phê Đo lường rủi ro thông qua biến động tiềm ẩn ở các kết quả sản xuất và tổn thất sản xuất với các nhân tố sau:
(1) Yếu tố rủi ro do biến động giá cả thị trường - GTT
(2) Yếu tố rủi ro từ yếu tố kỹ thuật sản xuất - KTSX
(3) Yếu tố rủi ro từ yếu tố công nghệ (bao gồm công nghệ sản xuất và công nghệ sau thu hoạch) - CN
(4) Yếu tố rủi ro từ yếu tố thời tiết - THT
(5) Yếu tố rủi ro từ yếu tố sâu, dịch bệnh - SDB
(6) Yếu tố rủi ro từ yếu tố vốn sản xuất - VSX
(7) Yếu tố rủi ro từ yếu tố mất cân đối trong sản xuất - MCDSX
(8) Yếu tố rủi ro từ yếu tố tâm lý hành vi của nhà sản xuất - HVNSX
5.2.2 Các yếu tố rủi ro ảnh hưởng đến kết quả kinh doanh Đo lường rủi ro thông qua biến động tiềm ẩn ở các kết quả kinh doanh và tổn thất trong kinh doanh với các nhân tố sau:
(1) Yếu tố rủi ro từ tác động của giá cả thị trường - GTT
(2) Yếu tố rủi ro từ yếu tố kỹ thuật kinh doanh - KTKD
(3) Yếu tố rủi ro từ yếu tố thông tin thị trường - TTTT
(4) Yếu tố rủi ro từ yếu tố thị trường tài chính quốc tế - TTTC
(5) Yếu tố rủi ro từ vốn kinh doanh - VKD
(6) Yếu tố rủi ro từ đồng tiền thanh toán và tỷ giá hối đoái - DTTTG
(7) Yếu tố rủi ro từ quỹ đầu cơ quốc tế - QDCQT
(8) Yếu tố rủi ro từ nhà rang xay thế giới - NRX
(9) Yếu tố rủi ro từ yếu tố tâm lý hành vi của nhà kinh doanh - HVNKD.
Tiến hành chương trình quản trị rủi ro
Quản trị rủi ro hiệu quả là quá trình liên tục từ sản xuất đến kinh doanh, bắt đầu ngay từ giai đoạn đầu của quy trình sản xuất cho đến khi sản phẩm đến tay người tiêu dùng Mục tiêu của quản trị rủi ro là tối ưu hóa những biến động tích cực và giảm thiểu các tác động tiêu cực, nhằm hạn chế tổn thất trong các lĩnh vực sản xuất và kinh doanh.
Để quản lý rủi ro hiệu quả, cần nhận diện đầy đủ các yếu tố rủi ro và sử dụng thang đo đã xây dựng để đánh giá tính chất và mức độ của rủi ro Dựa trên đó, xây dựng chương trình quản trị rủi ro nhằm hạn chế và chuyển đổi các rủi ro ở vị thế bất lợi thành cơ hội thuận lợi trong sản xuất và kinh doanh, đặc biệt là trong ngành cà phê.