Thông tin tài liệu
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Số: 01/2021/TT-NHNN Hà Nội, ngày 31 tháng năm 2021 THƠNG TƯ Quy định phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi _ Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng năm 2010 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017; Căn Luật Chứng khoán ngày 26 tháng 11 năm 2019; Căn Luật Doanh nghiệp ngày 17 tháng năm 2020; Căn Nghị định số 153/2020/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2020 Chính phủ quy định chào bán, giao dịch trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ thị trường nước chào bán trái phiếu doanh nghiệp thị trường quốc tế; Căn Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thơng tư quy định phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định việc phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi; phát hành, chào bán trái phiếu (sau gọi phát hành trái phiếu) nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi để huy động vốn phạm vi lãnh thổ Việt Nam Điều Đối tượng áp dụng Đối tượng phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu (sau gọi giấy tờ có giá) theo quy định Điều Thông tư Đối tượng mua giấy tờ có giá theo quy định Điều Thông tư Tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến việc phát hành giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Điều Đối tượng phát hành giấy tờ có giá Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phát hành giấy tờ có giá theo Giấy phép thành lập, hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, bao gồm: Ngân hàng thương mại Ngân hàng hợp tác xã Chi nhánh ngân hàng nước ngồi Cơng ty tài chính, cơng ty cho th tài Điều Đối tượng mua giấy tờ có giá Đối tượng mua giấy tờ có giá tổ chức (bao gồm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài), cá nhân Việt Nam tổ chức, cá nhân nước ngoài, trừ trường hợp quy định khoản 2, khoản Điều Đối tượng mua giấy tờ có giá cơng ty tài chính, cơng ty cho thuê tài phát hành tổ chức Việt Nam tổ chức nước 3 Đối tượng mua trái phiếu phải phù hợp với Luật Chứng khoán, văn hướng dẫn Luật Chứng khoán quy định pháp luật có liên quan Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu chứng xác nhận nghĩa vụ trả nợ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phát hành người mua giấy tờ có giá thời hạn định, điều kiện trả lãi điều kiện khác Điều Hình thức phát hành Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phát hành giấy tờ có giá theo hình thức chứng chỉ, bút tốn ghi sổ hình thức khác phù hợp với quy định Luật Chứng khoán, văn hướng dẫn Luật Chứng khoán quy định pháp luật có liên quan Trường hợp phát hành giấy tờ có giá theo hình thức chứng chỉ, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải thiết kế in ấn để đảm bảo khả chống giả cao Trường hợp phát hành giấy tờ có giá khơng theo hình thức chứng chỉ, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước cấp cho người mua chứng nhận quyền sở hữu giấy tờ có giá Điều Đồng tiền phát hành toán Giấy tờ có giá phát hành tốn đồng Việt Nam Điều Mệnh giá giấy tờ có giá Mệnh giá giấy tờ có giá 100.000 (một trăm nghìn) đồng Việt Nam bội số 100.000 (một trăm nghìn) đồng Việt Nam Mệnh giá giấy tờ có giá (trừ trái phiếu) phát hành theo hình thức chứng in sẵn theo thỏa thuận tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phát hành với người mua Mệnh giá trái phiếu phát hành theo hình thức chứng in sẵn trái phiếu Mệnh giá giấy tờ có giá phát hành khơng theo hình thức chứng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phát hành thỏa thuận với người mua Điều Lãi suất Lãi suất giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phát hành định phù hợp với quy định hành lãi suất Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) thời kỳ Phương pháp tính lãi giấy tờ có giá thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 10 Thời hạn, ngày phát hành ngày đến hạn toán giấy tờ có giá Trái phiếu có thời hạn từ năm trở lên, thời hạn cụ thể tổ chức tín dụng quy định Trái phiếu phát hành đợt thời hạn ghi ngày phát hành ngày đến hạn toán Thời hạn, ngày phát hành ngày đến hạn tốn kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước quy định Điều 11 Nguyên tắc phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước chủ động tổ chức đợt phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi theo quy định Thông tư tuân thủ tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định khoản Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng (đã sửa đổi, bổ sung) hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi thực phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi trực tiếp cho người mua địa điểm giao dịch hợp pháp thuộc mạng lưới hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi phát hành theo hình thức chứng chứng nhận quyền sở hữu kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi phải bao gồm nội dung sau: a) Tên tổ chức phát hành; b) Tên gọi kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi; c) Ký hiệu, số sê-ri phát hành; d) Chữ ký người đại diện hợp pháp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phát hành chữ ký khác tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước quy định; đ) Mệnh giá, thời hạn, ngày phát hành, ngày đến hạn toán; e) Lãi suất, phương thức trả lãi, thời điểm trả lãi, địa điểm toán gốc lãi; g) Họ tên, số Chứng minh nhân dân thẻ Căn cước công dân hộ chiếu thời hạn hiệu lực, địa người mua (nếu người mua cá nhân); tên tổ chức mua, số giấy phép thành lập mã số doanh nghiệp số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (trong trường hợp doanh nghiệp chưa có mã số doanh nghiệp), địa tổ chức mua (nếu người mua tổ chức); h) Đối với kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi cơng ty tài chính, cơng ty cho th tài phát hành, ghi rõ người sở hữu chuyển quyền sở hữu cho tổ chức; i) Các nội dung khác kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước định Điều 12 Nguyên tắc phát hành trái phiếu Tổ chức tín dụng phát hành trái phiếu phải tuân thủ quy định Luật Chứng khoán, văn hướng dẫn Ḷt Chứng khốn, quy định pháp ḷt có liên quan quy định Thông tư Riêng điều kiện phát hành trái phiếu riêng lẻ quy định điểm e khoản Điều 31 Luật Chứng khốn, tổ chức tín dụng tn thủ theo quy định khoản Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng (đã sửa đổi, bổ sung) hướng dẫn Ngân hàng Nhà nước Điều 13 Yêu cầu việc phát hành trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu kèm theo chứng quyền Trường hợp tổ chức tín dụng phát hành trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu kèm theo chứng quyền, phương án phát hành trái phiếu phải có nội dung việc chuyển đổi trái phiếu thành cổ phiếu, thực chứng quyền sau: a) Người mua trái phiếu phải đáp ứng quy định pháp luật hành giới hạn góp vốn, mua cổ phần, tỷ lệ sở hữu cổ phần tối đa nhà đầu tư nước thực chuyển đổi trái phiếu thành cổ phiếu, thực chứng quyền trái phiếu kèm theo chứng quyền; b) Việc chuyển đổi trái phiếu chuyển đổi thành cổ phiếu, thực chứng quyền trái phiếu kèm theo chứng quyền thực sau Ngân hàng Nhà nước chấp thuận tăng vốn điều lệ theo quy định Ngân hàng Nhà nước hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận tăng vốn điều lệ tổ chức tín dụng Khi thực chuyển đổi trái phiếu chuyển đổi thành cổ phiếu, thực chứng quyền trái phiếu kèm theo chứng quyền, tổ chức tín dụng người sở hữu trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu kèm theo chứng quyền thực theo quy định Ngân hàng Nhà nước hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận tăng vốn điều lệ tổ chức tín dụng Điều 14 Quy trình phát hành tốn giấy tờ có giá Quy trình phát hành tốn giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước quy định phù hợp với đặc điểm, mơ hình quản lý tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi quy định pháp luật có liên quan, đảm bảo việc phát hành tốn giấy tờ có giá xác an tồn Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải thơng tin đầy đủ cho người mua giấy tờ có giá quy trình phát hành tốn giấy tờ có giá Điều 15 Mua lại trái phiếu trước hạn, hoán đổi trái phiếu Tổ chức tín dụng mua lại trái phiếu trước hạn, hoán đổi trái phiếu theo quy định Luật Chứng khoán quy định pháp luật có liên quan Điều 16 Sử dụng giấy tờ có giá làm tài sản bảo đảm Giấy tờ có giá sử dụng để làm tài sản bảo đảm theo hướng dẫn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phù hợp với quy định pháp luật giao dịch bảo đảm Điều 17 Chuyển quyền sở hữu giấy tờ có giá xử lý trường hợp rủi ro khác Giấy tờ có giá chuyển quyền sở hữu hình thức mua, bán, cho, tặng, trao đổi, thừa kế hình thức khác phù hợp với quy định pháp luật có liên quan Giấy tờ có giá cơng ty tài chính, cơng ty cho th tài phát hành chuyển quyền sở hữu tổ chức Thủ tục chuyển quyền sở hữu giấy tờ có giá, xử lý trường hợp rủi ro (nhàu nát, rách, giấy tờ có giá trường hợp rủi ro khác) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước quy định phù hợp với quy định pháp luật có liên quan, đặc điểm điều kiện kinh doanh tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước đảm bảo quyền lợi hợp pháp người sở hữu giấy tờ có giá Điều 18 Thanh tốn giấy tờ có giá Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi có trách nhiệm tốn tiền gốc, lãi giấy tờ có giá đầy đủ hạn cho người mua giấy tờ có giá Phương thức tốn gốc, lãi giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước định phù hợp với quy định pháp luật có liên quan, cơng bố cho người mua giấy tờ có giá trước phát hành giấy tờ có giá Việc tốn trước hạn giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi định sở đề nghị người mua giấy tờ có giá, bảo đảm an tồn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Lãi suất áp dụng trường hợp tốn trước hạn giấy tờ có giá phù hợp với quy định Ngân hàng Nhà nước Điều 19 Quy định nội Căn quy định Luật Các tổ chức tín dụng, Thơng tư quy định pháp ḷt có liên quan, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ban hành Quy định nội phát hành giấy tờ có giá phù hợp với mơ hình quản lý, đặc điểm, điều kiện kinh doanh, đảm bảo an toàn hoạt động cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Quy định nội phải quy định rõ trách nhiệm nghĩa vụ phận, cá nhân có liên quan đến việc phát hành giấy tờ có giá Điều 20 Điều khoản thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành từ ngày 17 tháng năm 2021 Thông tư thay văn sau: a) Thông tư số 34/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; b) Thơng tư số 33/2019/TT-NHNN ngày 31/12/2019 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 34/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Đối với Phương án phát hành trái phiếu cấp có thẩm quyền tổ chức tín dụng phê duyệt Ngân hàng Nhà nước chấp thuận trước thời điểm Thơng tư có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng tiếp tục thực theo Phương án phát hành trái phiếu phê duyệt, chấp thuận; Riêng trường hợp Quyết định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho phép tổ chức tín dụng phát hành trái phiếu có nội dung tổ chức tín dụng mua lại trái phiếu tính vào vốn cấp sau Ngân hàng Nhà nước chấp thuận văn nội dung hết hiệu lực kể từ thời điểm Thơng tư có hiệu lực thi hành việc mua lại trước hạn trái phiếu tính vào vốn cấp phải phù hợp với quy định hành Ngân hàng Nhà nước giới hạn, tỷ lệ đảm bảo an toàn hoạt động tổ chức tín dụng Điều 21 Tổ chức thực Chánh Văn phịng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước; tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi chịu trách nhiệm tổ chức thực Thơng tư này./ Nơi nhận: - Như Điều 21; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VP, PC, CSTT (03) THỐNG ĐỐC Nguyễn Thị Hồng ... Nguyên tắc phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước chủ động tổ chức đợt phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi theo quy định Thông tư tuân... lưới hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi phát hành theo hình thức chứng chứng nhận quy? ??n sở hữu kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi phải bao... chuyển quy? ??n sở hữu cho tổ chức; i) Các nội dung khác kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước định Điều 12 Nguyên tắc phát hành trái phiếu Tổ chức tín dụng phát
Ngày đăng: 25/11/2022, 21:18
Xem thêm:
