3 Thực tiễn việc làm và an toàn lao động (employee practices and workplace safety) Là tổn thất phát sinh từ các hành vi không phù hợp với luật hoặc thỏa thuận về việc làm, sức khỏe và an toàn lao động.
3 Thực tiễn việc làm an toàn lao động (employee practices and workplace safety) Khách hàng, sản phẩm thực tiễn kinh doanh (clients, products, and business practices) Thiên tai an toàn công chúng (natural disaster and public safety) Lỗi hệ thống sở hạ tầng công nghệ (Technology and infrastructure failure) Thực quản lý quy trình (Execution, delivery and process management) Là tổn thất phát sinh từ hành vi không phù hợp với luật thỏa thuận việc làm, sức khỏe an toàn lao động; từ việc toán yêu cầu bồi thường thương tích cá nhân, từ kiện đa chủng tộc/ phân biệt đối xử Là tổn thất phát sinh yếu tố vơ tình cẩu thả khơng đáp ứng nghĩa vụ nghề nghiệp khách hàng cụ thể (bao gồm yêu cầu tính phù hợp tính ủy thác); chất/ thiết kế sản phẩm Là tổn thất phát sinh mát, hư hỏng tài sản hữu hình thiên tai kiện khác Là tổn thất phát sinh gián đoạn kinh doanh lỗi hệ thống sở hạ tầng công nghệ Là tổn thất xử lý giao dịch không thành công quản lý quy trình khơng đạt chuẩn quan hệ giao dịch với đối tác thương mại nhà cung cấp Nguồn: BCBS 128 (2006) Hiện định chế tài giới phân loại rủi ro hoạt động theo bảy kiện Tại Việt Nam, theo quy định Ngân hàng nhà nước, kiện rủi ro cần nhận dạng, đươc phân loại thành: Gian lận nội hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, vi phạm chiến lược, sách quy định nội liên quan đến cá nhân ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước (bao gồm hành vi không chức trách, nhiệm vụ, hành vi vượt thẩm quyền, trộm cắp, lợi dụng thông tin nội để trục lợi); Gian lận bên hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản đối tượng bên ngồi gây nên mà khơng có trợ giúp, cấu kết cá nhân, phận ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước (bao gồm hành vi trộm cắp, cướp, giả mạo thẻ ngân hàng, chứng từ ngân hàng, xâm nhập hệ thống công nghệ thông tin để chiếm đoạt liệu, tiền); Chính sách lao động, an tồn nơi làm việc không phù hợp hợp đồng lao động, quy định pháp luật lao động, bảo vệ sức khỏe an tồn nơi làm việc; Vơ ý vi phạm quy định liên quan đến khách hàng, quy trình cung cấp sản phẩm đặc tính sản phẩm thực chức năng, nhiệm vụ giao theo thẩm quyền khách hàng (bao gồm hành vi vi phạm bảo mật thông tin khách hàng, vi phạm quy định phòng chống rửa tiền, cung cấp sản phẩm dịch vụ trái quy định); Hư hỏng, mát tài sản, công cụ, thiết bị kiện bất khả kháng, tác động người kiện khác; Gián đoạn hoạt động kinh doanh hệ thống công nghệ, thông tin gặp cố; Hạn chế, bất cập quy trình giao dịch, kiểm soát giao dịch quản lý giao dịch; Các trường hợp khác theo quy định nội ngân hàng thương mại, chi nhánh nhân hàng nước Nguồn: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, 2013