FILE 20220105 162420 DNVV 2022

Mã Khách hàng………………… GIẤY ĐỀ NGHỊ VAY VỐN CÓ TÀI SẢN BẢO ĐẢM KIÊM PHƯƠNG ÁN SỬ DỤNG VỐN; GIẤY ĐỀ NGHỊ KIÊM HỢP ĐỒNG CẤP HẠN MỨC TÍN DỤNG THẺ, PHÁT HÀNH VÀ SỬ DỤNG THẺ TÍN DỤNG; GIẤY ĐỀ NGHỊ KIÊM HỢP ĐỒNG MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN, DỊCH VỤ NGÂN HÀNG ĐIỆN TỬ Số: …………………………… Kính gửi: Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng – Chi nhánh/Phịng giao dịch ……………… Dấu * thơng tin bắt buộc nhập I THÔNG TIN KHÁCH HÀNG THÔNG TIN CÁ NHÂN Họ tên(*) (đồng thời Tên tài khoản toán trường hợp Khách hàng đăng ký mở tài khoản toán theo Mục Phần III Giấy Đề nghị này) Ngày tháng năm sinh(*) Giới tính(*) Nam Nữ (*) Số CMND/Hộ chiếu/Thẻ CCCD Ngày cấp Nơi cấp (*) Số CMND/Hộ chiếu/Thẻ CCCD thứ (nếu có) : Mã số thuế (nếu Khách hàng cấp mã số thuế)(*): Đối tượng(*): Cư trú Không cư trú Quốc tịch(*): Trong trường hợp người nước ngồi, người khơng quốc tịch, người có từ quốc tịch trở lên: Số thị thực nhập cảnh/Giấy tờ chứng minh miễn thị thực nhập cảnh(*): …………………………… Ngày cấp:……/……/.……… Ngày hết hạn: ……/……/.……… Nơi cấp:…………………………… Địa nơi đăng ký cư trú nước ngồi Vui lịng liệt kê toàn địa quốc gia mang quốc tịch(*): …………………………………………………………… ………………………………………………… Hộ thường trú(*) Địa nơi tại(*) Như Khác ……………………………………… (*) Ngày bắt đầu địa nơi : Điện thoại di động, Email(*) Theo thông tin đăng ký nêu Phần V Giấy Đề nghị Số điện thoại email đăng ký nêu số điện thoại email mặc định cho giao dịch Ngân hàng điện tử mà Khách hàng đăng ký Giấy Đề nghị giao dịch khác mà theo quy định VPBank thời kỳ Khách hàng phải thực thông qua số điện thoại, email đăng ký Riêng dịch vụ VPBank SMS, Khách hàng đăng ký thêm số điện thoại khác theo thông tin Mục Phần III Giấy Đề nghị Tình trạng nhân(*) Độc thân Đã kết Trình độ học vấn(*) Dưới THCS Đại học THCS THPT Sau Đại học Ly thân Ly Góa Trung cấp/Chứng nghề Khác ………… Mục đích Khách hàng mối Phục vụ nhu cầu đời sống quan hệ với VPBank(*): THÔNG TIN NGHỀ NGHIỆP (Khách hàng nghỉ hưu kê khai thông tin Nghề nghiệp, Chức vụ) Tên công ty tại(*) Địa công ty(*) Điện thoại(*) Nghề nghiệp(*) Loại hợp đồng lao động(*) Hình thức nhận lương(*) MB01.QĐ-GDCN/72 Thời gian làm việc cơng ty tại(*): Chức vụ(*): Có thời hạn … tháng Không thời hạn Khác ………………… Tiền mặt Chuyển khoản qua ngân hàng: ……… Khác………… Trang số: 1/12 II NỘI DUNG ĐỀ NGHỊ VAY VỐN CÓ TÀI SẢN BẢO ĐẢM THƠNG TIN MỤC ĐÍCH VAY VỐN(*) Mục đích: Mua xe tơ Mua xe tơ qua sử dụng Vay mua tơ Hồn vốn/Bù đắp mua xe ô tô Tên/chủng loại xe (hiệu xe – dòng xe – năm sản xuất): …………………… Vay đầu tư TSCĐ Vay bổ sung vốn/mở rộng/phát triển kinh doanh Vay phục vụ hoạt động Vay bổ sung vốn lưu động theo hạn mức sản xuất kinh doanh Vay thấu chi Tài khoản toán HKD Hộ kinh doanh (HKD) (vui lịng ghi cụ thể mục đích vay vốn)……………………………………… Mục đích: Để sử dụng Để kinh doanh Khác ……………… Loại BĐS: Chung cư Nhà đất Đất Khác ……………… Vay mua bất động sản BĐS chưa có giấy tờ chứng minh quyền sở hữu, sử dụng (BĐS) BĐS có giấy tờ chứng minh quyền sở hữu, sử dụng Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu, sử dụng số …………………… ………………………… cấp ngày ………………, địa chỉ: ……….……………………………… Vay xây mới/sửa chữa Mục đích: Để sử dụng Để kinh doanh Khác ……………… nhà Địa chỉ: …………………………………………………………… ……… Vay khác Mục đích (ghi rõ): ………………………………………………………… Số tiền vay Thời hạn vay ……… tháng Ân hạn gốc: … tháng Phương thức cho vay Vay lần Vay theo hạn mức Khác ………………… Phương thức giải ngân Theo quy định VPBank Phương thức trả nợ Trả gốc Trả gốc, lãi hàng tháng, lãi hàng tháng trả hàng tháng (Niên kim) Trả gốc tăng dần, lãi giảm dần (Step up) Trả gốc Khác: cuối kỳ, lãi ……… hàng tháng Đề xuất khác MÔ TẢ VỀ HOẠT ĐỘNG SẢN XUẤT KINH DOANH(*): (áp dụng trường hợp Khách hàng vay vốn để phục vụ hoạt động kinh doanh) Tên sở sản xuất kinh doanh(*) Đăng ký kinh doanh(*) Nơi cấp: Số: Cấp ngày: (*) Ngành nghề kinh doanh Tên người đại diện HKD(*) Địa điểm kinh doanh chính(*) NGUỒN TRẢ NỢ Loại thu nhập (VND/tháng) Lương khoản phụ cấp Lợi nhuận từ kinh doanh Thu nhập từ cho thuê tài sản Địa chỉ: Diện tích mặt bằng: …… m2 Số lượng nhân viên: Tình trạng sở hữu: Sở hữu Khác: ……………… Thuê/mượn (thời gian thuê lại:….tháng) - Giá thuê/tháng: … Người vay Vợ/Chồng người vay Người vay khác Khác:……………………… Tổng thu nhập(*): Số người phụ thuộc(*): THÔNG TIN TÀI SẢN BẢO ĐẢM(*) 4.1.Chi tiết tài sản bảo đảm MB01.QĐ-GDCN/72 Trang số: 2/12 Tên tài sản bảo đảm (1) Tên chủ sở Mối quan hệ chủ sở hữu, Tài sản có bảo đảm cho hữu, sử dụng sử dụng Khách hàng nghĩa vụ vay vốn không? (2) Đang bảo đảm TCTD: …… Không Đang bảo đảm TCTD: …… Không Ghi rõ tên tài sản, địa (nếu BĐS), Biển kiểm soát (nếu xe ô tô) Nếu có bảo đảm, ghi rõ nghĩa vụ bảo đảm gì, TCTD 4.2.Thơng tin pháp lý bổ sung chủ sở hữu TSBĐ Quan hệ với Khách hàng có thơng tin nêu Mục Phần I Giấy Đề nghị này(*): Vợ - chồng Cha mẹ - Anh, chị, em Khác: ………… (*) Họ tên Ngày sinh(*) Giới tính(*) Nam Nữ (*) (*) (*) Số CMND/Hộ chiếu/Thẻ CCCD Ngày cấp : Nơi cấp : Tình trạng nhân Độc thân Đã kết Ly thân Ly Góa Thơng tin khác: THƠNG TIN VỀ NGƯỜI VAY THỨ (NẾU CĨ) (Trường hợp có 02 người vay, vui lịng điền thêm thơng tin Phụ lục đính kèm Giấy Đề nghị này) Quan hệ với Khách hàng Mục Phần I Giấy Đề nghị này: Vợ - chồng Cha mẹ - Anh, chị, em Họ hàng Bạn bè Khác:………… (*) Họ tên Ngày sinh(*) Giới tính(*) Nam Nữ (*) (*) (*) Số CMND/Hộ chiếu/Thẻ CCCD Ngày cấp : Nơi cấp : (*) Hộ thường trú Địa nơi tại(*) Như Khác …………… (*) Điện thoại di động Email(*): Tình trạng hôn nhân(*) Độc thân Đã kết hôn Ly thân Ly Góa (*) Tên cơng ty làm việc Địa chỉ(*) Điện thoại(*): Thông tin khác: PHƯƠNG ÁN SỬ DỤNG VỐN(*) Tổng nguồn vốn cần sử dụng Vốn vay VPBank Các nguồn vốn khác: Thời gian sử dụng vốn Mục đích sử dụng vốn Như nêu Mục Phần II Giấy Đề nghị Nguồn trả nợ Như nêu Mục Phần II Giấy Đề nghị Phương án, dự án thực hoạt động kinh doanh (trừ nhu cầu vốn phục vụ đời sống): ……………………………………………………………………………………………………………… THÔNG TIN NGƯỜI THAM KHẢO (*) Họ tên Điện thoại di động Email: Quan hệ với người vay Nghề nghiệp: QUÝ KHÁCH CÓ SỬ DỤNG SẢN PHẨM DỊCH VỤ CỦA VPBANK TRONG 36 THÁNG GẦN ĐÂY? (có thể chọn nhiều tiêu chí)(*) Tài khoản toán MB01.QĐ-GDCN/72 Tiền gửi tiết kiệm Vay vốn Thẻ tín dụng Khác Khơng sử dụng Trang số: 3/12 III NỘI DUNG ĐỀ NGHỊ SỬ DỤNG SẢN PHẨM, DỊCH VỤ KHÁC CỦA VPBANK ĐĂNG KÝ MỞ TÀI KHOẢN THANH TỐN Loại tài khoản Tài khoản tốn Autolink Tài khoản toán VPSuper Khác: ………… Loại tiền VND USD Khác:…………  Trường hợp Tôi không VPBank phê duyệt cho vay Tôi không đồng ý với phê duyệt cho vay VPBank (không bao gồm trường hợp Tôi xác nhận đồng ý vay vốn sau khơng giải ngân lý nào) nội dung đăng ký mở tài khoản khơng có hiệu lực (chỉ áp dụng với Khách hàng đăng ký mở tài khoản đồng thời với vay vốn)  Quý khách lưu ý, trường hợp Quý khách VPBank chấp thuận mở tài khoản, Số tài khoản VPBank thông báo đến số điện thoại Quý khách đăng ký Giấy Đề nghị Ngày bắt đầu hoạt động tài khoản ngày VPBank thông báo ĐĂNG KÝ DỊCH VỤ NGÂN HÀNG ƯU TIÊN VPBANK DIAMOND (Dành cho Khách hàng vay mua nhà ở/chung cư với tổng giá trị giải ngân từ 02 tỷ đồng trở lên) Trên sở đọc/được tư vấn hiểu rõ Điều kiện giao dịch chung Khách hàng ưu tiên, Quý Khách đồng ý trở thành Khách hàng ưu tiên VPBank Trường hợp không đăng ký Dịch vụ Ngân hàng ưu tiên VPBank Diamond, Quý Khách vui lịng ghi rõ “Khơng đồng ý”: …………………………………………… ĐĂNG KÝ CẤP HẠN MỨC TÍN DỤNG THẺ, PHÁT HÀNH VÀ SỬ DỤNG THẺ TÍN DỤNG, BẢO HIỂM BẢO AN CHỦ THẺ TÍN DỤNG 3.1 Đề nghị cấp Hạn mức tín dụng thẻ phát hành Thẻ Thẻ tín dụng - Hạn mức tín dụng thẻ đề nghị (VNĐ)(*): ……………………………… - Thời hạn hiệu lực Hạn mức tín dụng thẻ: Theo quy định VPBank - Mục đích cấp tín dụng: Phục vụ nhu cầu đời sống - Các đề nghị chung tất Thẻ tín dụng phát hành (nếu Khách hàng có đề nghị khác loại Thẻ VPBank phê duyệt thực theo đề nghị Khách hàng thời điểm đề nghị)  Tên in Thẻ (phải tương tự thông tin CMND/Hộ chiếu/Thẻ cước công dân, không 19 ký tự kể khoảng trắng) (*):  Số GLP: _nếu Khách hàng đăng ký Thẻ VPBank VNA Mastercard  Đăng ký toán tự động cho khoản nợ (các) Thẻ tín dụng cách ghi nợ tài khoản vào ngày đáo hạn tháng: Số tài khoản………………………………… Thanh tốn tối thiểu Thanh tốn tồn  Địa nhận Thẻ PIN*: Nơi nêu Mục Phần I Giấy Đề nghị Địa quan nêu Mục Phần I Giấy Đề nghị Tại VPBank Chi nhánh ……………………  Phương thức gửi kê hàng tháng: Qua địa email Khách hàng đăng ký VPBank  Phương thức kích hoạt Thẻ: Thơng qua (các) hình thức kích hoạt VPBank triển khai thời kỳ  Họ tên mẹ Chủ thẻ (Câu hỏi bảo mật)(*):  Lãi suất: Theo quy định VPBank  Các vấn đề khác liên quan đến việc sử dụng Hạn mức tín dụng thẻ cấp thực theo quy định VPBank - Loại Thẻ tín dụng vật lý Khách hàng muốn đăng ký(*): Hạn mức sử dụng Hạn mức tín dụng thẻ đề nghị nêu - Đăng ký phát hành Thẻ phi vật lý, cụ thể: Đề nghị VPBank phát hành Thẻ phi vật lý với hạn mức sử dụng Thẻ theo định VPBank thời kỳ Không đăng ký phát hành Thẻ phi vật lý Hạn mức tín dụng, Hạn mức sử dụng thẻ, loại Thẻ nêu thay đổi theo định VPBank - Ngồi Thẻ tín dụng đầu tiên, đề nghị VPBank xem xét phát hành nhiều loại Thẻ tín dụng khác Khách hàng có u cầu qua điện thoại, qua VPBank NEO qua phương thức khác theo quy định VPBank Thông tin Thẻ (lãi suất, ngày kê, ) VPBank trao MB01.QĐ-GDCN/72 Trang số: 4/12 đổi/thông tin với Khách hàng thời điểm Khách hàng đề nghị phát hành Thẻ Hạn mức sử dụng Thẻ tín dụng tất Thẻ tín dụng khơng vượt Hạn mức tín dụng thẻ VPBank cấp 3.2 Đề nghị tham gia sản phẩm Bảo hiểm Bảo an chủ thẻ tín dụng Tổng Cơng ty cổ phần bảo hiểm bưu điện (PTI) cho Thẻ thẻ tín dụng VPBank phát hành theo đề nghị Mục 3.1 Giấy Đề nghị - Thông tin yêu cầu bảo hiểm:  Số tiền bảo hiểm: Bằng Hạn mức tín dụng thẻ mà Khách hàng cấp thời điểm kỳ đóng phí bảo hiểm gần nhất, tối đa không tỷ đồng  Thời hạn bảo hiểm: Kể từ ngày hiệu lực ghi nhận Giấy chứng nhận bảo hiểm Bảo an chủ thẻ tín dụng PTI phát hành đến hết ngày kết thúc thời hạn hiệu lực Thẻ ghi mặt Thẻ tín dụng (với điều kiện phí bảo hiểm thu chuyển đầy đủ vào tài khoản tốn PTI)  Phí bảo hiểm: Được ghi nhận Giấy chứng nhận bảo hiểm bảo an chủ thẻ tín dụng PTI phát hành thay đổi thời kỳ theo quy định PTI Phí bảo hiểm trích tự động theo tháng từ Thẻ tín dụng Khách hàng - Người thụ hưởng:  Người thụ hưởng thứ nhất: NGÂN HÀNG TMCP VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG tương ứng với dư nợ Thẻ tín dụng thực tế Người bảo hiểm thời điểm xảy rủi ro theo xác nhận VPBank  Người thụ hưởng thứ hai: Người thụ hưởng Người bảo hiểm định người thừa kế hợp pháp Người bảo hiểm tương ứng với phần chênh lệch quyền lợi bảo hiểm dư nợ trả cho VPBank - Điều kiện, điều khoản bảo hiểm: Theo Quy tắc bảo hiểm Bảo an tín dụng ban hành theo Quyết định số 256/QĐ-PTI-BHCN ngày 26/09/2012 PTI điều kiện, điều khoản ký kết hợp đồng đại lý, văn sửa đổi, bổ sung PTI VPBank - Chấm dứt sử dụng sản phẩm bảo hiểm: Khách hàng yêu cầu PTI chấm dứt việc sử dụng sản phẩm bảo hiểm trường hợp khơng cịn nhu cầu tiếp tục tham gia sản phẩm theo quy định PTI Trình tự, thủ tục thực việc chấm dứt sử dụng sản phẩm bảo hiểm thực theo quy định PTI Trường hợp này, Khách hàng gửi đề nghị chấm dứt sử dụng sản phẩm bảo hiểm thông qua VPBank (với tư cách Đại lý bảo hiểm PTI) PTI ĐĂNG KÝ DỊCH VỤ NGÂN HÀNG ĐIỆN TỬ (“DV NHĐT”) CỦA VPBANK Đăng ký sử dụng dịch vụ VPBank NEO33(Áp dụng cho Khách hàng Việt Nam chưa đăng ký dịch vụ VPBank NEO VPBank) với gói dịch vụ Gói truy vấn Tên truy cập: ………………………… Trường hợp Khách hàng không đăng ký thông tin đăng ký Khách hàng bị trùng khớp, VPBank mặc định tên truy cập Mã Khách hàng (CIF) Khách hàng (CIF Mã Khách hàng VPBank tạo Khách hàng thiết lập quan hệ lần đầu với VPBank) Hình thức nhận mã khóa bí mật dùng lần (OTP): Qua Ứng dụng VPBank Smart OTP Việc thay đổi sang hình thức nhận OTP khác thực theo đăng ký Khách hàng theo thông báo VPBank thời kỳ Đăng ký sử dụng dịch vụ Phone Banking (Dịch vụ Ngân hàng qua điện thoại) – áp dụng Khách hàng chưa đăng ký: - Số điện thoại đăng ký: Theo thông tin Khách hàng nêu Phần V Giấy Đề nghị - Các giao dịch, hoạt động thực qua Phone Banking thực theo quy định VPBank thời kỳ Đăng ký sử dụng dịch vụ khác (Khách hàng lựa chọn theo nhu cầu) VPBank SMS: Số điện thoại đăng ký: Theo thông tin Khách hàng nêu Phần V Giấy Đề nghị này, trường hợp đăng ký thêm số điện thoại xin ghi rõ:……………………… Khách hàng đăng ký sử dụng DV NHĐT nêu sử dụng DV NHĐT khác VPBank cung cấp thời kỳ Trình tự, thủ tục, điều kiện sử dụng DV NHĐT,… thực theo quy định VPBank IV THÔNG TIN FATCA CỦA KHÁCH HÀNG(*) VPBank NEO dịch vụ ngân hàng Internet VPBank, chuyển đổi từ Dịch vụ VPBank Online Dịch vụ VPBank NEO VPBank cung cấp cho Khách hàng thông qua phiên bản: website VPBank, giao diện website/ứng dụng VPBank cài đặt thiết bị điện tử phiên khác theo sách VPBank thời kỳ MB01.QĐ-GDCN/72 Trang số: 5/12 Thông tin Fatca Quý Khách hàng có thuộc đối tượng sau không: (1) Công dân Hoa Kỳ (2) Được cấp thẻ thường trú nhân (thẻ xanh) (3) Đối tượng cư trú Hoa Kỳ4 Khách hàng/Bên vay/Chủ thẻ chính/Chủ tài khoản Khơng Có, vui lịng cung cấp mã số thuế Hoa Kỳ U.S TIN V CAM KẾT VÀ XÁC NHẬN CỦA KHÁCH HÀNG, CHỦ SỞ HỮU TSBĐ(*) Tôi/Chúng cam kết xác nhận rằng: Các thông tin nêu (bao gồm thông tin Mã số thuế) tất giấy tờ mà Tôi/Chúng tơi cung cấp cho VPBank đầy đủ, xác, hợp pháp thực Tôi/Chúng chịu hồn tồn trách nhiệm thơng tin sai lệch Dùng nguồn thu nhập hợp pháp để toán cho nghĩa vụ phát sinh với VPBank Chữ ký Tôi/Chúng Giấy Đề nghị đồng thời chữ ký mẫu mà Tôi/Chúng sử dụng chứng từ giao dịch thực VPBank Nếu Tôi/Chúng đăng ký mở thêm tài khoản toán qua website VPBank, Tôi/Chúng đồng ý chữ ký Tôi/Chúng Giấy Đề nghị đồng thời chữ ký mẫu mà Tôi/Chúng sử dụng chứng từ giao dịch tài khoản Chủ tài sản bảo đảm cam kết: Tôi/Chúng đồng ý dùng tài sản bảo đảm nêu Mục Phần II Giấy Đề nghị để bảo đảm cho toàn nghĩa vụ Bên vay/Chủ thẻ VPBank xác nhận VPBank tư vấn, thông tin rõ phạm vi nghĩa vụ bảo đảm, thời hạn bảo đảm tài sản bảo đảm nêu Tôi/Chúng hiểu rõ ràng tài sản bảo đảm sử dụng để bảo đảm cho nhiều nghĩa vụ Bên vay/Chủ thẻ với VPBank phạm vi nghĩa vụ bảo đảm, thời hạn bảo đảm tài sản bảo đảm nêu rộng, phát sinh thời gian dài Phạm vi nghĩa vụ bảo đảm, thời hạn bảo đảm nội dung khác có liên quan đến tài sản bảo đảm thực theo thỏa thuận chi tiết Hợp đồng bảo đảm Tôi/Chúng với VPBank Chủ thẻ xác nhận đồng ý rằng: Các nội dung Mục Phần III Giấy Đề nghị đề xuất Chủ thẻ, nội dung chấp thuận VPBank khác với nội dung Chủ thẻ đề nghị nội dung chấp thuận VPBank có giá trị áp dụng VPBank thông báo cho Chủ thẻ việc Hạn mức tín dụng thẻ phê duyệt theo phương thức VPBank triển khai thời kỳ Đối với Thẻ tín dụng Thẻ tín dụng Chủ thẻ đề nghị thơng qua điện thoại, VPBank NEO phương thức khác theo quy định VPBank (nếu có)), việc kích hoạt Thẻ, Chủ thẻ xác nhận đồng ý chịu ràng buộc nghĩa vụ với VPBank theo toàn nội dung Giấy Đề nghị này, Phần dành cho Ngân hàng, Điều kiện giao dịch chung cấp hạn mức tín dụng thẻ, phát hành sử dụng Thẻ tín dụng dành cho Khách hàng cá nhân VPBank nội dung thông báo VPBank Hạn mức tín dụng thẻ, lãi suất, phí,… Thư chào mừng và/hoặc kê hàng tháng Thẻ tín dụng VPBank gửi cho Chủ thẻ và/hoặc phương thức thông báo khác VPBank triển khai thời kỳ đồng ý chịu trách nhiệm tất giao dịch thực Thẻ nêu ghi nhận hệ thống VPBank Sao kê gửi Chủ thẻ Đối với việc đăng ký tham gia Sản phẩm bảo hiểm Bảo an chủ thẻ tín dụng PTI, Chủ thẻ cam kết rằng: (i) Chủ thẻ tình trạng sức khỏe bình thường Chủ thẻ đồng ý cho Cơ sở y tế điều trị, tư vấn sức khỏe cho Chủ thẻ, cá nhân, tổ chức có thơng tin Chủ thẻ cung cấp cho PTI tổ chức/cá nhân PTI định nhằm đáp ứng yêu cầu đánh giá rủi ro giải quyền lợi bảo hiểm cho Chủ thẻ (ii) Đề nghị VPBank tự động trích Hạn mức tín dụng thẻ Chủ thẻ để tốn phí bảo hiểm cho PTI; (iii) Đồng ý cho VPBank cung cấp thông tin, tài liệu liên quan Chủ thẻ theo yêu cầu PTI thời kỳ Các cam kết khác: a) Khách hàng đồng ý rằng, VPBank thực biện pháp nhắc nợ từ xa biện pháp thu hồi nợ theo quy định VPBank thời kỳ Trường hợp Khách hàng khơng tốn hạn khoản nợ, nghĩa vụ tài liên quan q trình sử dụng khoản tín dụng cho VPBank, VPBank tự động tạm khóa, trích, tất tốn tài khoản (có kỳ hạn, không kỳ hạn) Khách hàng VPBank, khoản tiền gửi, tài sản gửi khác Khách hàng VPBank lập ủy nhiệm thu yêu cầu tổ Đối tượng cư trú Hoa Kỳ hiểu cá nhân khơng có quốc tịch Hoa Kỳ thẻ xanh có diện vật lý Hoa Kỳ (i) 31 ngày năm (ii) 183 ngày giai đoạn 03 năm, bao gồm năm 02 năm liền kề trước (số ngày năm + 1/3 số ngày năm liền trước + 1/6 số ngày năm trước năm 02 năm) MB01.QĐ-GDCN/72 Trang số: 6/12 b) c) d) e) f) g) h) i) j) k) chức tín dụng mở tài khoản cho Khách hàng trích tiền chuyển cho VPBank để (i) Thanh toán khoản nợ đến hạn, hạn, khoản lãi khác phát sinh trình sử dụng khoản tín dụng; (ii) Thanh tốn, bù trừ khoản nợ đến hạn, hạn, khoản lãi nghĩa vụ tài khác Khách hàng VPBank xử lý trường hợp khác theo thỏa thuận Khách hàng VPBank Trường hợp Tôi/Chúng đăng ký VPBank chấp thuận cung cấp sản phẩm, dịch vụ khác (cho vay, phát hành Thẻ tín dụng, …) qua hệ thống ngân hàng điện tử, Tôi/Chúng đồng ý cam kết chịu ràng buộc tuân thủ đầy đủ điều khoản điều kiện quy định chứng từ điện tử bao gồm không giới hạn đơn đăng ký, hợp đồng, thỏa thuận, điều kiện điều khoản/điều kiện giao dịch chung hay chứng từ, thông điệp liệu khác ký kết phương thức điện tử Đối với khoản vay có tài sản bảo đảm, Tơi/Chúng tơi đồng ý với VPBank ký kết Hợp đồng cho vay, Hợp đồng bảo đảm Văn kiện tín dụng liên quan để thỏa thuận khoản vay, ràng buộc quyền trách nhiệm bên; Đối với sản phẩm, dịch vụ đăng ký khác, Tôi/Chúng tơi đồng ý Hợp đồng cấp hạn mức tín dụng thẻ, phát hành sử dụng Thẻ tín dụng, Hợp đồng mở sử dụng tài khoản toán, Dịch vụ ngân hàng điện tử cấu thành Giấy Đề nghị này, Phần dành cho Ngân hàng, Điều kiện giao dịch chung sản phẩm, dịch vụ mà Tôi/Chúng tham gia (sau gọi chung “Hợp đồng”) Đã VPBank cung cấp đầy đủ thông tin sản phẩm, dịch vụ mà Tôi/Chúng đăng ký Giấy Đề nghị thông tin Hợp đồng, Điều kiện giao dịch chung/Bản điều khoản điều kiện sản phẩm, dịch vụ trước ký kết Hợp đồng với VPBank đọc, hiểu rõ chấp nhận tuân thủ Điều kiện giao dịch chung nêu trên, Bản điều khoản điều kiện tuân thủ đạo luật FATCA (sau gọi chung “Điều kiện giao dịch chung”) VPBank niêm yết website http://www.vpbank.com.vn, quầy giao dịch VPBank phương tiện khác theo quy định VPBank thời kỳ; Cam kết tuân thủ chịu ràng buộc quy định VPBank sản phẩm, dịch vụ, chương trình, thể lệ, … mà VPBank triển khai thời kỳ VPBank quyền sửa đổi, bổ sung, điều chỉnh điều khoản, điều kiện Điều kiện giao dịch chung, sách dịch vụ mà VPBank cho phù hợp tùy theo định VPBank sở đảm bảo nội dung sửa đổi, bổ sung, điều chỉnh phù hợp với quy định pháp luật có liên quan VPBank thơng báo cho Tơi/Chúng thay đổi theo cách mà VPBank cho phù hợp theo quy định pháp luật Điều kiện giao dịch chung coi Phụ lục không tách rời Hợp đồng Các điều khoản Điều kiện giao dịch chung bảo đảm bình đẳng Tơi/Chúng tơi VPBank giao dịch dịch vụ này; Tôi/Chúng tơi chấp nhận ký vào Giấy Đề nghị coi Tôi/Chúng chấp nhận điều khoản, điều kiện Điều kiện giao dịch chung, bao gồm điều khoản miễn trách nhiệm bên, tăng trách nhiệm loại bỏ quyền lợi đáng bên Đã VPBank cung cấp đầy đủ thông tin liên quan đến việc giao, nhận Hợp đồng Tôi/Chúng đồng ý đến Chi nhánh VPBank để nhận Hợp đồng tuân thủ đầy đủ quy định, yêu cầu VPBank liên quan đến việc nhận Hợp đồng Tôi/Chúng cam kết ln tn thủ pháp luật, bao gồm Luật Phịng, chống tham nhũng (như khơng hối lộ hình thức, tham ô, tham nhũng,…) Nếu vi phạm cam kết trên, Tơi/Chúng tơi xin hồn tồn chịu trách nhiệm trước VPBank, trước Pháp luật bồi thường cho VPBank toàn tổn thất, thiệt hại mà VPBank phải gánh chịu phát sinh từ hành vi vi phạm Nhằm đảm bảo cung cấp thông tin kịp thời trình sử dụng sản phẩm/dịch vụ VPBank, việc khai báo thông tin nêu ký vào Giấy Đề nghị này, Tôi/Chúng xác nhận đồng ý nhận thông tin, thông báo (bao gồm thông tin quảng cáo, khuyến mại) sản phẩm, dịch vụ, ưu đãi, chương trình, hoạt động,… VPBank thông qua tin nhắn, thư điện tử, gọi điện thoại phương tiện khác VPBank triển khai thời kỳ Nếu từ chối nhận thông tin nêu trên, Tôi gọi đến hotline 1900545415 theo phương thức khác VPBank thông báo thời kỳ website thức VPBank Cho mục đích tuân thủ quy định pháp luật; mục đích xây dựng, hoàn thiện, phát triển sản phẩm, dịch vụ thực hoạt động kinh doanh, hoạt động hợp pháp khác VPBank; và/hoặc mục đích tạo điều kiện để Tơi/Chúng tơi tiếp cận sử dụng đa dạng sản phẩm, dịch vụ VPBank bên liên quan, đối tác khác cung cấp, Tơi/Chúng tơi đồng ý VPBank MB01.QĐ-GDCN/72 Trang số: 7/12 sử dụng thông tin cá nhân Tôi/Chúng tôi, thông tin từ văn bản, tài liệu Tôi/Chúng cung cấp thông tin giao dịch Tôi/Chúng VPBank để cung cấp cho (i) quan có thẩm quyền yêu cầu cung cấp thông tin theo quy định pháp luật; (ii) đơn vị có chức cung cấp dịch vụ thơng tin tín dụng, đánh giá tín nhiệm, kiểm tốn; (iii) cơng ty con, cơng ty liên kết, công ty thành viên VPBank; (iv) đối tác kinh doanh, đối tác liên quan có hợp tác với VPBank để phát triển, cung cấp liên quan tới việc phát triển, cung cấp sản phẩm, dịch vụ VPBank; (v) đại lý, nhà thầu hay nhà cung cấp hàng hóa, dịch vụ có ký kết hợp đồng, thỏa thuận với VPBank liên quan tới hoạt động VPBank và/hoặc (vi) bên liên quan khác mà VPBank thấy cần thiết để đáp ứng, bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp Tơi/Chúng tơi l) Tơi/Chúng tơi cam kết: (i) khơng có chủ sở hữu hưởng lợi khác5 (ii) người nhận ủy thác (bao gồm việc nhận ủy thác từ ủy thác nước ngoài) bên nhận ủy quyền theo thỏa thuận pháp lý6 m) Xác nhận, cam kết khác Khách hàng (nếu có): ……., ngày……….tháng…….năm……… Chữ ký mẫu Khách hàng thông tin đăng ký số điện thoại, email Điện thoại di động*: Chữ ký Chữ ký …………………………… Email*:………………….… Họ tên*:…………………… Khách hàng Bên sở hữu TSBĐ (Nếu Bên vay nhiều cá nhân xin vui lòng (Nếu nhiều cá nhân xin vui lòng ký) (Ký ghi rõ họ tên) ký) (Ký ghi rõ họ tên) Chủ sở hữu hưởng lợi khác gồm cá nhân (không phải Khách hàng): (i) Sở hữu thực tế tài khoản giao dịch, (ii) Cá nhân có quyền chi phối ủy thác đầu tư, thỏa thuận ủy quyền Thỏa thuận pháp lý bao gồm thỏa thuận thiết lập văn tổ chức cá nhân nước ủy thác, ủy quyền việc quản lý sử dụng tiền, tài sản MB01.QĐ-GDCN/72 Trang số: 8/12 PHỤ LỤC 1 THƠNG TIN VỀ NGƯỜI VAY THỨ (NẾU CĨ) Quan hệ với cá nhân Mục Phần I Giấy Đề nghị: Vợ - chồng Cha mẹ - Anh, chị, em Họ hàng Bạn bè Khác:……… Họ tên(*) Ngày sinh(*) Giới tính(*) Số CMND/Hộ chiếu/Thẻ CCCD(*) Hộ thường trú(*) Ngày cấp(*): Nơi cấp(*): Địa nơi tại(*) Như Nữ Khác …………… Điện thoại di động(*) Tình trạng nhân(*) Tên cơng ty làm việc tại(*) Nam Email(*): Độc thân Đã kết hôn Ly thân Ly hôn (*) Địa : Điện thoại(*): Thơng tin khác THƠNG TIN NGƯỜI VAY THỨ (NẾU CÓ) Quan hệ với cá nhân Mục Phần I Giấy Đề nghị: Vợ - chồng Cha mẹ - Anh, chị, em Họ hàng Bạn bè Góa Khác:……… Họ tên(*) Ngày sinh(*) Giới tính(*) Số CMND/Hộ chiếu/Thẻ CCCD(*) Hộ thường trú(*) Ngày cấp(*): Nơi cấp(*): Địa nơi tại(*) Như Nữ Khác …………… Điện thoại di động(*) Tình trạng hôn nhân(*) Tên công ty làm việc tại(*) Nam Email(*): Độc thân Đã kết hôn Ly thân Ly hôn (*) Địa : Điện thoại(*): Góa Thơng tin khác MB01.QĐ-GDCN/72 Trang số: 9/12 PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG THÔNG TIN VỀ PB/PSE/DSA(*) Họ tên PB/PSE/DSA Điện thoại di động Lê Thị Thúy 0961135219 Email: thuylt57@vpbank.com.vn Chi nhánh TTTC VÙNG THÔNG TIN NGƯỜI GIỚI THIỆU Họ tên Lê Thị Hường Điện thoại di động Số CIF: 5753029 Tên công ty/Showroom/Sàn giao dịch ĐỀ XUẤT VÀ CAM KẾT CỦA ĐVKD(*) Nhận xét PB/PSE/DSA Khách hàng vay vốn/đề nghị cấp hạn mức tín dụng thẻ (nêu nhận xét khả tài chính, khả trả nợ, uy tín Khách hàng, tính hợp lý đề xuất cấp tín dụng): Đề xuất PB/PSE/DSA a) Đề nghị cho vay Vốn vay VPBank Thời hạn cho vay Mục đích vay vốn (ghi chi tiết) Vay theo dự án liên kết với VPBank (nếu có) Phương thức trả nợ …… tháng Thời hạn KƯNN tối đa: … tháng Tên chủ đầu tư: ………………… Tên dự án: …………………………… Trả gốc Trả Trả gốc tăng hàng tháng, lãi gốc, lãi dần, lãi giảm trả hàng tháng hàng tháng dần (Step up) (Niên kim) Ân hạn gốc : … tháng Trả gốc cuối kỳ, lãi hàng tháng Khác Lãi suất Loại hình cho vay Phương thức giải ngân Hạn mức Chuyển khoản Tiền mặt Vay lần Khác ……………… (tương đương %) (tương đương %) Tài sản bảo đảm thủ tục ký Hợp đồng bảo đảm Các đề xuất khác b) Đề nghị cấp Hạn mức tín dụng (HMTD) thẻ Hạn mức tín dụng ………………………… Tài sản bảo đảm Có Tài sản bảo đảm đề cập Mục Phần II Giấy Đề nghị Khơng có Tài sản bảo đảm Các đề xuất khác MB01.QĐ-GDCN/72 Trang số: 10/12 ĐỀ XUẤT VÀ CAM KẾT CỦA PB/PSE/DSA (CÁN BỘ QUAN HỆ KHÁCH HÀNG) Tôi xin cam kết: Trong phạm vi kiến thức tôi, tất thông tin thu thập xác thật Tơi (i) Kiểm tra thực tế hồ sơ cấp tín dụng Khách hàng; (ii) Thực đầy đủ chức năng, nhiệm vụ Cán Quan hệ khách hàng theo quy định VPBank; (iii) Trình bày tất thơng tin mà tơi biết ảnh hưởng đến kết xét duyệt hồ sơ đề nghị cấp tín dụng Nếu có thêm thơng tin ảnh hưởng đến kết xét duyệt hồ sơ đề nghị cấp tín dụng, tơi chịu trách nhiệm thơng báo cho Trưởng Phịng/Trưởng Nhóm bán hàng, Giám đốc/Phó Giám đốc ĐVKD, Đơn vị thẩm định Cấp phê duyệt tín dụng thời gian sớm Tơi đồng ý đề xuất cấp tín dụng Khách hàng theo nội dung đề xuất nêu Kính trình Trưởng Phịng/Trưởng Nhóm bán hàng, Giám đốc/Phó Giám đốc ĐVKD kiểm sốt đề xuất cấp tín dụng cho Khách hàng ……., ngày……….tháng…….năm……… PB/PSE/DSA (Ký ghi rõ họ tên) ĐỀ XUẤT VÀ CAM KẾT CỦA LÃNH ĐẠO PHÒNG, LÃNH ĐẠO ĐVKD (CÁN BỘ KIỂM SỐT BÁN HÀNG) Tơi xin cam kết: Tôi cam kết kiểm tra, giám sát việc thu thập hồ sơ Khách hàng PB/PSE/DSA bảo đảm quy định, quy trình VPBank theo hiểu biết tơi thơng tin nêu hợp lý không nhận thấy thông tin có dấu hiệu nghi vấn cần xác minh thêm (nếu có thơng tin nghi vấn với trách nhiệm tôi, phải trực tiếp kiểm tra yêu cầu nhân viên khác kiểm tra xác minh thông tin trước ký tên đây) Tơi (i) Thực đầy đủ chức năng, nhiệm vụ Cán kiểm soát bán hàng theo quy định VPBank; (ii) Thực xác thực Khách hàng; kiểm tra, xác thực, đối chiếu, đánh giá thông tin, điều kiện Khách hàng, phương án cấp tín dụng, khả trả nợ thông tin khác với quy định NHNN VPBank thấy Khách hàng đủ điều kiện để xem xét cấp tín dụng (trừ số vấn đề cần lưu ý – có) Tơi đồng ý chuyển hồ sơ Khách hàng lên CPC-UW/Đơn vị thẩm định để thẩm định xét duyệt cấp tín dụng theo quy định Lưu ý bổ sung: Trưởng Phịng/Trưởng Nhóm bán hàng (Ký ghi rõ họ tên) ……., ngày……….tháng…….năm……… Giám đốc/Phó Giám đốc ĐVKD (Ký ghi rõ họ tên) XÁC NHẬN VỀ TRẠNG THÁI FATCA Khách hàng/Bên vay/Chủ tài khoản/Chủ thẻ Khơng phải người Hoa Kỳ Người Hoa Kỳ xác định Chủ tài khoản chống đối người Hoa Kỳ Nợ hồ sơ FATCA, đó: Văn phê duyệt nợ hồ sơ: ………………… Ngày phê duyệt nợ hồ sơ:……………… Thời hạn hoàn thành việc thu thập hồ sơ Khách hàng:…… Cán giao dịch/CSR Cán kiểm soát (Ký ghi rõ họ tên) (Ký ghi rõ họ tên) MB01.QĐ-GDCN/72 Trang số: 11/12 XÁC NHẬN CỦA NGÂN HÀNG VỀ SẢN PHẨM, DỊCH VỤ VPBank đồng ý cung cấp sản phẩm, dịch vụ cụ thể sau: - Số hiệu Tài khoản: Là số tài khoản VPBank thông báo đến số điện thoại Khách hàng Tài khoản đăng ký Giấy Đề nghị toán - Ngày bắt đầu hoạt động Tài khoản: Là ngày VPBank thông báo nêu Dịch vụ ngân VPBank SMS VPBank NEO Phone Banking hàng điện tử VPBank đồng ý cấp Hạn mức tín dụng thẻ phát hành Thẻ tín dụng cho Khách hàng với thơng tin sau: - Hạn mức tín dụng thẻ cấp: Được ghi nhận Thư chào mừng kê hàng tháng Thẻ tín dụng VPBank gửi cho Khách hàng - Thẻ vật lý phát hành: Thông tin chi tiết ghi nhận Thư chào mừng gửi Khách hàng kê hàng tháng VPBank gửi tới Khách hàng Thẻ Cấp Hạn mức tín vật lý dụng phát hành - Thẻ phi vật lý phát hành: Thông tin chi tiết theo thơng báo VPBank theo Thẻ tín dụng phương thức VPBank triển khai thời điểm thông báo Nội dung xác nhận có hiệu lực trường hợp VPBank triển khai sản phẩm thẻ tín dụng phi vật lý dành cho Khách hàng cá nhân, Khách hàng đáp ứng điều kiện có đề nghị phát hành Thẻ tín dụng phi vật lý - Lãi suất nội dung khác: Theo Hợp đồng cấp hạn mức tín dụng thẻ, phát hành sử dụng Thẻ tín dụng quy định VPBank thời kỳ Ngày: ……/… /… ĐẠI DIỆN VPBANK (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu) MB01.QĐ-GDCN/72 Trang số: 12/12