KIỂM SOÁT VÀ PHÒNG NGỪA RỦI RO

Chương 4 tiếp CHƯƠNG 4 KIỂM SOÁT VÀ PHÒNG NGỪA RỦI RO MỤC TIÊU Việc kiểm soát và phòng ngừa rủi ro nhằm đạt tới Đảm bảo việc thực hiện các kế hoạch quản lý rủi ro và đánh giá tính hiệu quả của chúng trong việc giảm thiểu rủi ro Duy trì theo dõi các rủi ro được xác định bao gồm các danh sách các nguy cơ rủi ro Kiểm soát các rủi ro còn sót lại và xác định các rủi ro mới nảy sinh trong quá trình thực hiện dự án Cập nhập các tài sản của tổ chức trong quá trình hoạt động Kiểm soát rủi ro “ Kiểm soát.

CHƯƠNG KIỂM SỐT VÀ PHỊNG NGỪA RỦI RO MỤC TIÊU Việc kiểm sốt phịng ngừa rủi ro nhằm đạt tới:  Đảm bảo việc thực kế hoạch quản lý rủi ro đánh giá tính hiệu chúng việc giảm thiểu rủi ro  Duy trì theo dõi rủi ro xác định bao gồm danh sách nguy rủi ro Kiểm sốt rủi ro cịn sót lại xác định rủi ro nảy sinh trình thực dự án  Cập nhập tài sản tổ chức trình hoạt động Kiểm soát rủi ro “ Kiểm soát rủi ro việc sử dụng biện pháp, kỹ thuật công cụ, chiến lược, chương trình hoạt động … để ngăn ngừa, né tránh giảm thiểu tổn thất, ảnh hưởng khơng mong đợi đến với tổ chức” “ Kiểm soát rủi ro xác định phạm vi mà ảnh hưởng không mong muốn rủi ro thể tổ chức” Kiểm sốt rủi ro sử dụng nào? • Chi phí tài trợ rủi ro lớn chi phí tổn thất • Chi phí ẩn khơng phát thời gian dài • Tổn thất gây ảnh hưởng đến tổ chức Các biện pháp kiểm soát rủi ro  Né tránh rủi ro  Chủ động né rủi ro từ trước rủi ro xảy  Né tránh cách loại bỏ nguyên nhân gây rủi ro  Các biện pháp ngăn ngừa tổn thất  Tác động vào mối nguy để ngăn ngừa tổn thất Tác động vào môi trường rủi ro  Tác động vào mối tương tác nguy mơi trường rủi ro • VD: hoạt động ngăn ngừa TT tập trung vào mối hiểm họa STT Nguy hiểm Hoạt động ngăn ngừa tổn thất Giữ nhà bất cẩn Giữ nhà bất cẩn Lũ lụt Xây đập, quản lý nguồn nước Hút thuốc phiện Cấm hút thuốc, tịch thu vật liệu liên quan đến hút thuốc Ơ nhiễm Ban hành quy định, sách v iệc sử dụng thải chất gây ô nhiễm Chiếm dụng vỉa hè Giải toả, cấm buôn bán, sửa chữa Vệ sinh thực phẩm Đưa quy định, tăng cường kiểm tra… • VD: tập trung vào môi trường STT Môi trường Hoạt động ngăn ngừa tổn thất Xa lộ, đường cao tốc Xây dựng rào cản, chiếu sáng bảng hiệu dấu hiệu giao thông Dân cư nghiện ma tuý Tư vấn, chữa trị, điều tra Kiến trúc dễ cháy Xây dựng hệ thống chống lửa Bãi đậu xe không chiếu sáng Chiếu sáng, bảo vệ dịch vụ an ninh Sàn cửa Lắp đặt bề mặt hút ẩm, chống trơn tiệm trơn đổ dầu trượt • VD:tập trung vào mối tương tác STT Sự tương tác Hoạt động ngăn ngừa tổn thất Xe cộ trượt đường trơn Dùng thắng ngược chiều kim đồng hồ Cảnh sát phòng cháy chữa cháy Áo quần thích hợp chống cháy, … Tiêu dùng sản phẩm nguy hiểm Đặc tính an tồn, giúp đỡ người tiêu dùng Hội đồng thành phố cân nhắc vấn đề độc quyền Tài liệu minh chứng định, báo cáo hợp pháp hợp đồng Công nhân bốc dỡ hàng hố khơng cách Cơng nhân bốc dỡ hàng hố khơng cách Các biện pháp kiểm soát rủi ro (tiếp)  Các biện pháp giảm thiểu tổn thất  Cứu tài sản sử dụng  Chuyển nợ  Xây dựng thực kế hoạch phòng ngừa rủi ro  Xây dựng kế hoạch dự phòng  Phân tán rủi ro  Chuyển giao rủi ro  Chuyển tài sản hoạt động có rủi ro cho người khác/tổ chức khác  Chuyển rủi ro thông qua ký hợp đồng  Đa dạng hóa rủi ro Lựa chọn chiến lược kiểm soát rủi ro Để giảm thiểu loại bỏ rủi ro, nhà quản trị cần tác động vào yếu tố tất yếu tố tạo nên rủi ro: Khả xảy rủi ro Mức độ tổn thất rủi ro Đối tượng rủi ro Các chiến lược lựa chọn cho việc kiểm sốt rủi ro + Từ bỏ + Bù đắp + Tránh + Ngăn ngừa + Trì hỗn + Giảm thiểu + Dàn trãi + Chuyển giao Các lựa chọn để giảm thiểu? • Tránh hay loại bỏ nguyên nhân thất bại? • Nhận dạng hay phát thất bại sớm hơn? • Giảm ảnh hưởng/hậu thất bại? CÁC CÔNG CỤ VÀ KỸ THUẬT ĐỂ KiỂM SOÁT RỦI RO  Đánh giá lại nguy dẫn đến rủi ro  Xem xét lại kiện yếu  Xếp hạng nguy thứ tự ưu tiên xem xét  Kiểm tra lại kế hoạch kiểm sốt phịng ngừa rủi ro  Phân tích xu hướng sai lệch kế hoạch so với thực tế  Tiến hành họp thường xuyên kế hoạch phòng ngừa rủi ro CÁC YẾU TỐ ĐẦU VÀO CẦN CHO HỆ THỐNG KIỂM SỐT VÀ PHỊNG NGỪA RỦI RO  Kế hoạch quản lý rủi ro  Danh sách nguy  Các yêu cầu thay đổi cần cho quản lý chấp nhận  Thông tin công việc QUY TRÌNH KIỂM SỐT PHỊNG NGỪA RỦI RO Xây dựng quy trình ngăn ngừa kiểm sốt phát sinh rủi ro viết thành tài liệu để ngăn chặn rủi ro VD: quy định tu máy móc, quy định phịng chống cháy nổ, quy trình vận hành máy móc,…  Xây dựng hệ thống giám sát, kiểm tra bảo đảm quy trình thực vận hành thiết kế  Bảo hiểm – nơi bảo hiểm bao gồm tổn thất lợi nhuận QUYẾT ĐỊNH KIỂM SOÁT Sau lựa chọn biện pháp kiểm soát để loại bỏ hiểm họa hay ngăn ngừa rủi ro, xác định mức độ rủi ro cịn lại cơng việc, nhiệm vụ hay họat động, nhà quản trị định: Chấp nhận kế hoạch  Bác bỏ kế hoạch tầm tay  Điều chỉnh kế hoạch để phát triển cơng cụ kiểm sốt rủi ro  Đưa định lên cấp cao Quyết định rủi ro cấp thích hợp:  Ai giải trình rủi ro xảy ra?  Ai người quản lý cao nơi rủi ro xảy ra?  Ai hiểu biết rõ lợi ích chi phí rủi ro?  Ai có nguồn lực để giảm thiểu thiệt hại?  Cấp liên hệ đến vận hành nhiều nhất?  Cấp định loại hoạt động khác?  Ai phải định trình hoạt động? THỰC HIỆN QUYẾT ĐỊNH KIỂM SOÁT RỦI RO Thực phải rõ ràng  Xác định trách nhiệm giải trình Cung cấp hỗ trợ GIÁM SÁT VÀ XEM LẠI Giám sát Xem lại Phản hồi GIÁM SÁT Giám sát – Theo dõi hoạt động để đảm bảo:  Kiểm soát hoạt động tiến hành hiệu  Phát thay đổi có rủi ro cần quản lý  Hành động cần thực để điều chỉnh kiểm soát rủi ro chưa hiệu bắt đầu lại quy trình quản lý rủi ro có hiểm họa GIÁM SÁT (tiếp) Giám sát – Theo dõi hoạt động để đảm bảo:  Khi có thay đổi nhân sự, thiết bị, hay thực nhiệm vụ, hoạt động dự báo môi trường chưa bao gồm phân tích trước đây, rủi ro cơng cụ kiểm sốt nên đánh giá lại  Kiểm sốt rủi ro chuyển cán cân lợi ích-chi phí phía lợi ích giúp nhiệm vụ thực thành cơng RÀ SỐT LẠI Rà sốt lại kế hoạch – Sau nguồn lực phân bổ để kiểm sốt rủi ro, lợi ích chi phí phải xem xét  Chi phí thực tế có phù hợp với dự kiến?  Các cơng cụ kiểm sốt ảnh hưởng lên kết thực hiện?  Hệ thống phản hồi nhiệm vụ có thiết lập để đảm bảo hành động sửa chữa hay ngăn ngừa thực hiệu quả? RÀ SOÁT LẠI KẾ HOACH (Tiếp) Xem lại – Sau nguồn lực phân bổ để kiểm sốt rủi ro, lợi ích chi phí phải xem xét  Có sẵn tài liệu cho phép xem lại trình định rủi ro?  Các đo lường thực để đảm bảo đánh giá mức độ hiệu cơng cụ kiểm sốt việc loại bỏ hiểm họa hay ngăn ngừa rủi ro? Phản hồi • Phản hồi – Thông tin vấn đề trình thực vận hành nào, kiểm sốt có hiệu khơng • Phản hồi dạng tóm tắt tổng kết, học rút ra, báo cáo phận, đối chiếu với chuẩn mực, báo cáo liệu, tai nạn, bệnh tật QUY TRÌNH KIỂM SỐT VÀ PHỊNG NGỪA RỦI RO Bước 1: Nhận dạng hiểm họa Hoạt động Hoạt động 2: Hoạt động 3: Phân tích nhiệm vụ/công việc Liệt kê hiểm họa Liệt kê nguyên nhân Bước 2: đánh giá rủi ro Hoạt động 1: Hoạt đông 2: Hoạt động 3: Hoạt động Đánh giá yếu tố mạo hiểm Đánh giá mức độ nghiêm trọng Đánh giá khả tổn thất Hoàn tất đánh giá Bước 3: hồn tất cơng cụ đánh giá Hoạt động 1: Hoạt động 2: Hoạt động 3: Nhận dạng phương án kiểm soát Xác định ảnh hưởng kiểm sốt Xếp thứ tự cơng cụ kiểm sốt rủi ro Bước 4: Quyết định kiểm soát Hoạt động 1: Hoạt động 2: Lựa chọn công cụ kiểm soát Các định rủi ro Bước 5: Thực kiểm soát Hoạt động 1: Hoạt động 2: Hoạt động 3: Làm rõ việc thực Thiết lập trách nhiệm giải trình Cung cấp hỗ trợ Bước 6: Giám sát rà soát lại Hoạt động 1: Hoạt động 2: Hoạt động 3: Giám sát Rà soát lại Phản hồi ... gồm danh sách nguy rủi ro ? ?Kiểm sốt rủi ro cịn sót lại xác định rủi ro nảy sinh trình thực dự án  Cập nhập tài sản tổ chức trình hoạt động Kiểm soát rủi ro “ Kiểm soát rủi ro việc sử dụng biện... loại bỏ rủi ro, nhà quản trị cần tác động vào yếu tố tất yếu tố tạo nên rủi ro: Khả xảy rủi ro Mức độ tổn thất rủi ro Đối tượng rủi ro Các chiến lược lựa chọn cho việc kiểm soát rủi ro + Từ bỏ... án kiểm soát Xác định ảnh hưởng kiểm sốt Xếp thứ tự cơng cụ kiểm soát rủi ro Bước 4: Quyết định kiểm soát Hoạt động 1: Hoạt động 2: Lựa chọn công cụ kiểm soát Các định rủi ro Bước 5: Thực kiểm