Kinh doanh đa cấp là hình thức kinh doanh được nhiều quốc gia trên thế giới thừa nhận và đã du nhập vào Việt Nam với tốc độ phát triển nhanh chóng. Tuy nhiên, ở Việt Nam nhiều đối tượng lợi dụng quy định của pháp luật còn chưa chặt chẽ đã thực hiện hành vi lừa đảo bằng hình thức kinh doanh đa cấp. Bài viết trình bày quan điểm để nhận diện hình thức kinh doanh đa cấp lừa đảo tại Việt Nam.
NHẬN DIỆN HÌNH THỨC KINH DOANH ĐA CẤP LỪA ĐẢO TẠI VIỆT NAM NGƠ TRUNG HỊA* Kinh doanh đa cấp hình thức kinh doanh nhiều quốc gia giới thừa nhận du nhập vào Việt Nam với tốc độ phát triển nhanh chóng Tuy nhiên, Việt Nam nhiều đối tượng lợi dụng quy định pháp luật chưa chặt chẽ thực hành vi lừa đảo hình thức kinh doanh đa cấp Bài viết trình bày quan điểm để nhận diện hình thức kinh doanh đa cấp lừa đảo Việt Nam Từ khóa: Kinh doanh đa cấp, lừa đảo, đặc điểm, nhận diện Ngày nhận bài: 17/11/2021; Biên tập xong: 18/11/2021; Duyệt đăng: 18//11/2021 Multi-level marketing has been permitted and developed in many countries and it has entered into Vietnam recently However, many perpetrators have taken unfair advantage of incomplete legal provisions to conduct fraudulent multi-level marketing The paper gives some viewpoints on identifying fraudulent multi-level marketing in Vietnam Keywords: Multi-level marketing, fraudulent, characteristics, identification S au gần 40 năm thực sách đổi kinh tế hội nhập quốc tế, kinh tế Việt Nam đạt thành công đáng nghi nhận Nước ta điểm đến đầu tư nhiều quốc gia giới Hàng năm, Việt Nam thu hút lượng lớn doanh nghiệp đến đầu tư, thúc đẩy q trình cơng nghiệp hóa diễn nhanh chóng Song song với q trình tồn cầu hóa bùng nổ công nghệ thông tin, mạng xã hội dẫn đến Việt Nam du nhập nhiều hình thức kinh doanh, nhiều nét văn hóa giới, có hình thức kinh doanh đa cấp (còn gọi bán hàng đa cấp) Theo thống kê Bộ Cơng thương, Việt Nam có đến triệu người tham gia vào mạng lưới bán hàng đa cấp công ty khác (chiếm gần 1/90 dân số nước ta) [1] Điều có nghĩa số 90 người, có người bán hàng đa cấp Tỷ lệ cao, điều kiện thuận lợi để thúc đẩy kinh tế Số Chuyên đề 03 - 2021 đất nước phát triển đời sống nhân dân cải thiện bán hàng đa cấp với chất Tuy nhiên gần đây, hàng loạt cơng ty bán hàng đa cấp Việt Nam bị phanh phui lừa đảo Công ty Thiên Ngọc Minh Uy, Công ty Cổ phần đầu tư tư vấn công nghệ Thăng Long, Cơng ty Diamond Holiday, Cơng ty muaban24… lúc đó, người tham gia bán hàng đa cấp vỡ lẽ bị lừa đảo Điều đáng nói người tham gia vào bán hàng đa cấp đa phần đối tượng có hồn cảnh khó khăn Họ thường người lao động nghèo, thiếu hiểu biết muốn tìm kiếm công việc với mức thu nhập cách nhanh chóng, chủ yếu đối tượng sinh viên, người hưu hay người tỉnh lẻ Đây đối tượng muốn tìm kiếm * Tiến sĩ, Khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân Khoa học Kiểm sát 81 NHẬN DIỆN HÌNH THỨC KINH DOANH ĐA CẤP việc làm thêm để có thêm kinh phí giúp đỡ gia đình có tư tưởng “làm ít, hưởng nhiều”; đó, cơng ty bán hàng đa cấp với đội ngũ nhân viên đông đảo, khéo léo dùng tài ăn nói khiến người nhẹ sa bẫy Để thuyết phục đối tượng này, cơng ty khơng ngần ngại vẽ chiêu trị quảng cáo, truyền thông rầm rộ; từ nhờ người thân, bạn bè thành viên giới thiệu miệng, phát tờ rơi, dán thông báo tuyển dụng cổng trường học, bến xe bus… đến thuê văn phòng tư vấn trực tiếp cho đối tượng Cao tay hơn, công ty cịn tổ chức buổi thuyết trình, hội thảo với tham gia đơng đảo người dân (có cài cắm nhân viên công ty) nhằm mục đích thuyết phục kêu gọi tham gia nhiều người tốt Chính thủ đoạn cao tay mà nhiều người tham gia vào mạng lưới bán hàng đa cấp để trở thành nạn nhân thủ đoạn lừa đảo Thực trạng gây hậu nghiêm trọng đời sống người lao động nghèo, em học sinh sinh viên; đơi cịn dẫn đến tan vỡ hạnh phúc gia đình hoạt động bán lẻ hàng hóa thật diễn liên tục, song hành với thủ đoạn gian dối Vậy bán hàng đa cấp theo nghĩa, thủ đoạn lừa đảo bán hàng đa cấp? Nhận diện vấn đề có ý nghĩa vô quan trọng để tuyên truyền cho quần chúng nhân dân thấy rõ ngăn ngừa hành vi lừa đảo xảy nhiều tỉnh, thành phố vùng nông thôn Kinh doanh đa cấp hay bán hàng đa cấp nhà hóa học Mỹ Karl Renborg sáng lập vào cuối năm 1934 ông muốn giới thiệu sản phẩm chất bổ sung dinh dưỡng cho người Theo đó, kinh doanh đa cấp thuận ngữ chung dùng để phương thức tiếp thị sản phẩm Phương thức tận dụng thói quen người tiêu dùng sử dụng sản phẩm, dịch vụ tốt thường chia sẻ cho người thân, bạn bè người xung quanh Người giới thiệu sản phẩm đến người xung quanh nhận khoản hoa hồng người mua sản phẩm Có thể hiểu, bán hàng đa cấp phương thức tổ chức kinh doanh doanh nghiệp thông qua nhiều cấp khác nhau, người tham gia hưởng tiền hoa hồng, tiền thưởng lợi ích kinh tế khác từ kết bán hàng hóa người khác mạng lưới người tổ chức doanh nghiệp bán hàng đa cấp chấp nhận Từ cách hiểu trên, thấy chất bán hàng đa cấp gồm nội dung là: Ðặc điểm pháp lý tội phạm kinh doanh đa cấp quyền sở hữu tài sản Ðối tượng tội phạm chủ yếu tiền, tài sản người tham gia với ý thức chiếm đoạt tài sản người phạm tội ln có trước hành vi chiếm đoạt thủ đoạn gian dối có trước hành vi chiếm đoạt Mục tiêu hoạt động để chiếm đoạt tài sản mạng lưới - Việc tiến hành tiếp thị: Hoạt động người tham gia khơng dựa bán lẻ hàng hóa thực thơng 82 Khoa học Kiểm sát Số Chuyên đề 03 - 2021 NGÔ TRUNG HÒA qua mạng lưới người tham gia bán hàng không giới thiệu sản phẩm hay đa cấp gồm nhiều cấp khác nhau, nhiều tính ưu việt sản phẩm đến nhánh khác với khách hàng để khách hàng biết có - Hàng hóa: Được người tham gia nhận định, đánh giá chất lượng từ bán hàng đa cấp tiếp thị trực tiếp cho lựa chọn có mua hay khơng Thay vào người tiêu dùng nơi ở, nơi làm việc đó, doanh nghiệp tập trung giới người tiêu dùng địa điểm khác, thiệu với người dân việc làm giàu, làm địa điểm bán lẻ thường giàu thật nhanh, thật dễ dàng mà không xuyên doanh nghiệp người cơng sức gì; sau giới thiệu gương người quê tỉnh làm tham gia - Người tham gia bán hàng đa cấp: giàu nhanh chóng gia nhập công Được thưởng tiền hoa hồng, tiền thưởng ty Với chiêu trò vậy, nhiều người lợi ích kinh tế khác từ kết tiếp bị lóa mắt đồng tiền mà gia nhập thị bán hàng người Ví dụ, cơng ty Thiên Ngọc Minh Uy kinh tham gia bán hàng đa cấp cấp doanh đa cấp với mặt hàng máy lọc mạng lưới tổ chức mạng lưới ozone; nhiên, sản doanh nghiệp bán hàng đa cấp phẩm cơng ty làm mà mua công ty khác để biến thành sản chấp nhận Nếu bán hàng đa cấp thực phẩm kinh doanh đa cấp Hay cơng chất phương thức ty muaban24 kinh doanh trực tiếp kinh doanh tiên tiến, tiết kiệm nhiều chi trang web muaban24.vn với nhiều gian phí bến bãi, kho chứa, vận chuyển hàng ảo có loại sản phẩm theo kinh hàng hóa, khuyến mại, quảng cáo doanh đa cấp, song thực tế, cơng ty chương trình tiếp thị Chi phí tiết khơng có sản xuất hay mua mặt kiệm quay trở lại để phần làm hoa hàng để đưa cho khách hàng hồng phần dùng để nâng cấp chất lượng sản phẩm tốt Tuy nhiên, Việt Nam, nhiều công ty đa cấp không làm Do đó, bán hàng đa cấp vấn đề nhức nhối xã hội thành phố lớn mà mở rộng vùng nơng thơn với chiêu trị lừa đảo tinh vi Kinh doanh đa cấp lừa đảo Việt Nam có đặc điểm sau: Thứ nhất, doanh nghiệp kinh doanh đa cấp không quan tâm đến việc đầu tư cho sản phẩm mà tập trung vào việc đánh vào lòng tham đa số dân chúng Họ Số Chuyên đề 03 - 2021 Thứ hai, lợi nhuận không đến từ việc bán sản phẩm mà đến từ việc lôi kéo nhiều người tham gia bán hàng đa cấp Đây điểm khác biệt lớn hình thức lừa đảo bán hàng đa cấp với chất thực Các cơng ty lấy việc kết nạp thêm thành viên để tạo lợi nhuận mà không quan tâm đến việc bán hàng để tạo lợi nhuận Chính vậy, sản phẩm công ty mang tính chất hình thức Ví dụ cơng ty Thiên Ngọc Minh Uy bán sản phẩm cớ, thực chất công ty bán hội cho người để đánh vào lịng Khoa học Kiểm sát 83 NHẬN DIỆN HÌNH THỨC KINH DOANH ĐA CẤP tham họ Để trở thành thành viên công ty, người phải bỏ 3.150.000 đồng để mua máy khử độc ozone trị giá thị trường từ 800.000 đồng đến 1.000.000 đồng Hay công ty muaban24 trả tiền cho giới thiệu khách tham gia vào mạng lưới 1.500.000 đồng để tham gia mạng lưới người phải đóng 5.200.000 đồng Thứ ba, hình thức bán hàng đa cấp lừa đảo hoạt động theo nguyên lý ép buộc, có tính chất lơi kéo mà khơng phải tự nguyện tham gia Nếu người dân lỡ tham gia vào bán hàng đa cấp muốn rút chân khó Ví dụ, em sinh viên Trường Đại học Khoa học công nghệ đến công ty Thiên Ngọc Minh Uy yêu cầu hủy hợp đồng đòi tiền bị nhân viên công ty đánh hội đồng dọa giết Thứ tư, cách thức sách Hình thức kinh doanh đa cấp lừa đảo chủ yếu hoạt động mời khách vào hệ thống mà không trọng đến việc bán hàng, bán sản phẩm Do đó, sách khơng cơng người vào sau ln nằm đáy khơng thể độc lập, vào sau hội bạn thấp Cịn hình thức kinh doanh đa cấp nghĩa khơng quan trọng bạn tham gia nào, vị trí bạn mà quan trọng cách thức bạn bán hàng Thứ năm, chi phí tham gia vào mạng lưới bán hàng đa cấp Đối với hình thức bán hàng đa cấp theo chất kinh phí tham gia khơng lớn, chi phí làm thủ tục cung cấp tài liệu chi phí khơng tính vào tiền hoa hồng Cịn hình thức kinh doanh đa cấp lừa đảo chi phí cao, tiền mua sản 84 Khoa học Kiểm sát phẩm sử dụng để phân chia hoa hồng cho người tham gia Thứ sáu, đối tượng tham gia sản phẩm Với hình thức kinh doanh đa cấp với chất nó, người mua sản phẩm có nhu cầu sử dụng sản phẩm đánh giá chất lượng sản phẩm tốt Trước mua, họ tư vấn, phổ biến kỹ sản phẩm chất lượng sản phẩm Đặc biệt, người tham gia mạng lưới khơng bị bắt ép phải mua sản phẩm Cịn hình thức kinh doanh đa cấp lừa đảo, đối tượng tham gia xuất phát từ nhu cầu sử dụng mà xuất phát từ việc tham gia nhằm có lợi ích kinh tế nên bắt buộc phải mua sản phẩm công ty Đồng thời, không xuất phát từ nhu cầu sử dụng sản phẩm nên người dùng chất lượng sản phẩm nào, không tư vấn kỹ sản phẩm, tính cơng dụng sản phẩm thường mập mờ Với dấu hiệu trên, để phòng ngừa, đấu tranh, xử lý đối tượng phạm tội lợi dụng hình thức kinh doanh đa cấp để lừa đảo chiếm đoạt tài sản công dân, giai đoạn tới, lực lượng Công an, đặc biệt Cảnh sát kinh tế cần ý thực tốt số nội dung sau: - Lực lượng Cơng an, có lực lượng Cảnh sát kinh tế cần tập hợp đặc điểm hình thức kinh doanh đa cấp để thực tốt công tác tuyên truyền, phổ biến pháp luật đến quần chúng nhân dân nhằm nâng cao nhận thức người dân hình thức kinh doanh đa cấp lừa đảo, tránh việc quần chúng nhân dân trở Số Chuyên đề 03 - 2021 NGƠ TRUNG HỊA thành nạn nhân vụ án Việc tuyên truyền, phổ biến thủ đoạn hình thức kinh doanh đa cấp cần đa dạng vừa phương tiện thông tin đại chúng, vừa thông qua hệ thống báo, đài cụ thể hình thức kinh doanh đa cấp Việt Nam Hạn chế kẽ hở pháp luật để đối tượng xấu lợi dụng hình thức kinh doanh đa cấp thực hành vi lừa đảo - Thực tốt công tác vận động quần chúng nhân dân tham gia tố giác tội phạm, tổ chức, cá nhân có hành vi kinh doanh đa cấp để thực hình thức lừa đảo chiếm đoạt tài sản Trên số ý kiến nhằm giúp phân biệt kinh doanh đa cấp theo nghĩa với hình thức kinh doanh đa cấp lừa đảo Việt Nam Việc nghiên cứu tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản thơng qua hình thức kinh doanh đa cấp cần thiết có ý nghĩa công tác quan chức việc áp dụng pháp luật để xử lý tội phạm, tiến hành hoạt động phòng ngừa, chủ động kiện tồn sách pháp luật cách quản lý kinh doanh đa cấp, khắc phục lỗ hổng, thiếu sót khn khổ pháp luật, khơng để tội phạm lợi dụng gây án Ngoài ra, việc nhận diện thủ đoạn tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản thơng qua hình thức kinh doanh doanh đa cấp giúp cộng đồng người dân nhận diện sớm biểu kinh doanh đa cấp lừa đảo, triển khai biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn, không để tội phạm xảy tái diễn dẫn đến hậu đáng tiếc./ - Thực có hiệu hoạt động nghiệp vụ để quản lý doanh nghiệp kinh doanh đa cấp nhằm phòng ngừa, phát cá nhân, doanh nghiệp có hành vi lợi dụng kinh doanh đa cấp để lừa đảo chiếm đoạt tài sản - Kiên khởi tố, điều tra truy tố cá nhân, doanh nghiệp có hành vi lợi dụng kinh doanh đa cấp để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, từ có biện pháp tuyên truyền, giáo dục nhằm nâng cao hiệu việc răn đe, phòng ngừa tội phạm - Tổ chức tốt quan hệ phối hợp với ngành chức để nâng cao hiệu công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản hình thức lợi dụng kinh doanh đa cấp Trong đó, tập trung nâng cao quan hệ TÀI LIỆU THAM KHẢO phối hợp với Phòng Đăng ký kinh doanh Hơn triệu người tham gia kinh doanh – Sở Kế hoạch Đầu tư; Cục Thuế, Chi cục thuế quản lý Công an sở nơi đặt đa cấp Nguồn truy cập: https://tuoitre.vn/ trụ sở doanh nghiệp để thực chức hon-1-trieu-nguoi-tham-gia-kinh-doanh-danăng kiểm tra, tra phòng ngừa, cap-20200822100921228.htm phát Nhận diện thủ đoạn bán hàng đa cấp - Tham mưu cho quan lập biến tướng Nguồn truy cập: https://cand.com pháp, hành pháp tư pháp việc vn/Thi-truong/Nhan-dien-cac-thu-doan-bannghiên cứu ban hành sách hang-da-cap-bien-tuong-i617059/ Số Chuyên đề 03 - 2021 Khoa học Kiểm sát 85 ... có hành vi kinh doanh đa cấp để thực hình thức lừa đảo chiếm đoạt tài sản Trên số ý kiến nhằm giúp phân biệt kinh doanh đa cấp theo nghĩa với hình thức kinh doanh đa cấp lừa đảo Việt Nam Việc nghiên... qua hệ thống báo, đài cụ thể hình thức kinh doanh đa cấp Việt Nam Hạn chế kẽ hở pháp luật để đối tượng xấu lợi dụng hình thức kinh doanh đa cấp thực hành vi lừa đảo - Thực tốt công tác vận động... tinh vi Kinh doanh đa cấp lừa đảo Việt Nam có đặc điểm sau: Thứ nhất, doanh nghiệp kinh doanh đa cấp không quan tâm đến việc đầu tư cho sản phẩm mà tập trung vào việc đánh vào lòng tham đa số dân