(3) VBHN41NHNN2016_Trung_gian_thanh_toan

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: 41/VBHN-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 12 tháng 07 năm 2016 THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN VỀ DỊCH VỤ TRUNG GIAN THANH TỐN Thơng tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11 tháng 12 năm 2014 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn dịch vụ trung gian tốn, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng năm 2015, sửa đổi, bổ sung bởi: Thông tư số 20/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng năm 2016 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 36/2012/TT-NHNN ngày 28/12/2012 quy định trang bị, quản lý, vận hành đảm bảo an toàn hoạt động máy giao dịch tự động Thông tư số 39/2014/TTNHNN ngày 11/12/2014 hướng dẫn dịch vụ trung gian tốn, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng năm 2016 Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Thanh toán; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư hướng dẫn dịch vụ trung gian toán.[1] Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh đối tượng áp dụng Thông tư hướng dẫn dịch vụ trung gian toán tổ chức, cá nhân có liên quan đến hoạt động cung ứng sử dụng dịch vụ trung gian toán Điều Các loại dịch vụ trung gian toán Dịch vụ cung ứng hạ tầng toán điện tử gồm: a) Dịch vụ chuyển mạch tài chính; b) Dịch vụ bù trừ điện tử; c) Dịch vụ cổng toán điện tử Dịch vụ hỗ trợ dịch vụ toán, gồm: a) Dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ; b) Dịch vụ hỗ trợ chuyển tiền điện tử; c) Dịch vụ Ví điện tử Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ sau hiểu sau: Dịch vụ chuyển mạch tài dịch vụ cung ứng hạ tầng kỹ thuật để thực việc kết nối, truyền dẫn xử lý liệu điện tử để thực giao dịch tốn thơng qua ATM, POS, Internet, điện thoại di động kênh giao dịch điện tử khác tổ chức cung ứng dịch vụ toán và/hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán Dịch vụ bù trừ điện tử dịch vụ cung ứng hạ tầng kỹ thuật để thực việc tiếp nhận, đối chiếu liệu tốn tính tốn kết số tiền phải thu, phải trả sau bù trừ bên thành viên tham gia tổ chức cung ứng dịch vụ toán tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán để thực việc tốn cho bên có liên quan Dịch vụ cổng toán điện tử dịch vụ cung ứng hạ tầng kỹ thuật để thực việc kết nối đơn vị chấp nhận toán ngân hàng nhằm hỗ trợ khách hàng thực toán giao dịch thương mại điện tử, tốn hóa đơn điện tử dịch vụ toán điện tử khác Dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ dịch vụ hỗ trợ ngân hàng thực dịch vụ thu hộ, chi hộ cho khách hàng có tài khoản tốn, thẻ ngân hàng ngân hàng thông qua việc nhận, xử lý, gửi thơng điệp liệu điện tử tính tốn kết thu hộ, chi hộ; hủy việc thu hộ, chi hộ để tốn cho bên có liên quan Dịch vụ hỗ trợ chuyển tiền điện tử dịch vụ hỗ trợ việc tiếp nhận, truyền dẫn xử lý liệu giao dịch chuyển tiền điện tử ngân hàng ngân hàng ủy thác 6.[2] (được bãi bỏ) Tài khoản đảm bảo toán tài khoản toán đồng Việt Nam tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán mở ngân hàng thương mại để đảm bảo cho việc cung ứng dịch vụ trung gian toán 8 Đơn vị chấp nhận tốn tổ chức, cá nhân cung cấp hàng hóa, dịch vụ chấp nhận tốn thơng qua dịch vụ trung gian toán Chương II GIẤY PHÉP HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ TRUNG GIAN THANH TOÁN Điều Cấp, thu hồi cấp lại Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) thực cấp, thu hồi cấp lại Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán (sau gọi tắt Giấy phép) theo quy định Điều 15 Điều 16 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22/11/2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt (sau gọi tắt Nghị định số 101/2012/NĐ-CP) 2.[3] Tổ chức ngân hàng xin cấp Giấy phép thực dịch vụ trung gian tốn quy định Điều Thơng tư sở đáp ứng điều kiện quy định khoản Điều 15 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP quy định Chính phủ sửa đổi, bổ sung, thay điều kiện (nếu có) Điều Quy trình, thủ tục, hồ sơ cấp, thu hồi cấp lại Giấy phép Quy trình, thủ tục cấp, thu hồi cấp lại Giấy phép thực theo quy định Điều 16 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP 2.[4] Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán thực theo quy định khoản Điều 16 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP quy định Chính phủ sửa đổi, bổ sung, thay (nếu có) 3 Đơn đề nghị cấp Giấy phép thực theo mẫu Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư Tổ chức cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán phải nộp lệ phí cấp Giấy phép theo quy định pháp luật Điều Sử dụng Giấy phép Tổ chức cấp Giấy phép phải sử dụng tên hoạt động theo nội dung quy định Giấy phép Nghiêm cấm việc làm giả, tẩy xóa, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn Giấy phép; ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hoạt động phép theo Giấy phép Chương III HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ TRUNG GIAN THANH TOÁN Điều Quản lý rủi ro, đảm bảo an toàn, bảo mật Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán phải xây dựng thực quy định nội tuân thủ theo quy định Ngân hàng Nhà nước nguyên tắc quản lý rủi ro hoạt động ngân hàng điện tử, tuân thủ quy định pháp luật hành phòng, chống rửa tiền quy định khác pháp luật Việt Nam có liên quan Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán phải thực yêu cầu đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông tin hoạt động ngân hàng; an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng điện tử theo quy định Ngân hàng Nhà nước 3 Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán phải tuân thủ quy định việc lập, sử dụng, bảo quản, lưu trữ chứng từ điện tử theo quy định pháp luật giao dịch điện tử hoạt động ngân hàng Điều Đảm bảo khả toán Tổ chức cung ứng dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử phải mở tài khoản đảm bảo toán để đảm bảo cho việc cung ứng dịch vụ Số dư tài khoản đảm bảo toán phải trì khơng thấp so với tổng số tiền nhận khách hàng mà chưa thực toán cho đơn vị chấp nhận toán (đối với dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ) tổng số dư tất Ví điện tử khách hàng (đối với dịch vụ Ví điện tử) thời điểm Tài khoản đảm bảo toán sử dụng vào việc: a) Thanh toán tiền cho đơn vị chấp nhận toán; b) Hoàn trả tiền cho khách hàng sử dụng dịch vụ có yêu cầu Điều Hoạt động cung ứng Ví điện tử Tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử khơng phép: a) Phát hành 01 (một) Ví điện tử cho tài khoản toán khách hàng ngân hàng; b) Cấp tín dụng cho khách hàng sử dụng Ví điện tử, trả lãi số dư Ví điện tử hành động làm tăng giá trị tiền tệ Ví điện tử Tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử phải có cơng cụ để Ngân hàng Nhà nước kiểm tra, giám sát theo thời gian thực tổng số tiền khách hàng Ví điện tử tổng số tiền tài khoản đảm bảo toán tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử ngân hàng Việc nạp tiền vào Ví điện tử, rút tiền khỏi Ví điện tử khách hàng phải thực thơng qua tài khoản tốn khách hàng ngân hàng Chương IV QUYỀN VÀ TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC BÊN LIÊN QUAN Điều 10 Quyền tổ chức cung ứng dịch vụ cung ứng hạ tầng toán điện tử Quy định điều kiện sử dụng dịch vụ; yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ xác thơng tin có liên quan sử dụng dịch vụ trình sử dụng dịch vụ; từ chối cung cấp dịch vụ khách hàng không đáp ứng đầy đủ điều kiện để sử dụng dịch vụ, không tuân thủ quy định tổ chức cung ứng dịch vụ vi phạm thỏa thuận khác Quy định biện pháp đảm bảo an toàn cho việc sử dụng dịch vụ Quy định loại phí mức phí sử dụng dịch vụ phù hợp với quy định pháp luật hành Lựa chọn ngân hàng, tổ chức khác làm đối tác để ký kết hợp đồng cung ứng, phát triển dịch vụ sở đảm bảo an toàn, hiệu phù hợp với nội dung Giấy phép quy định pháp luật Các quyền khác theo hợp đồng với ngân hàng, khách hàng đối tác phù hợp với quy định pháp luật Điều 11 Trách nhiệm tổ chức cung ứng dịch vụ cung ứng hạ tầng toán điện tử Đối với khách hàng: a) Hướng dẫn khách hàng cách thức sử dụng dịch vụ; b) Giải trả lời khiếu nại, yêu cầu tra soát khách hàng; c) Bồi thường thiệt hại cho khách hàng lỗi kỹ thuật hệ thống, lỗi để lộ thông tin khách hàng lỗi khác tổ chức cung ứng dịch vụ; d) Phối hợp với khách hàng thực kiểm tra, đối soát liệu giao dịch hàng ngày; đ) Cung cấp đầy đủ thông tin định kỳ, đột xuất giao dịch thông qua hệ thống tổ chức cung ứng dịch vụ có yêu cầu khách hàng; e) Cơng bố loại phí mức phí cho khách hàng trước khách hàng sử dụng dịch vụ Phối hợp với khách hàng đối tác thực biện pháp quản lý rủi ro, bảo đảm an toàn, bảo mật sử dụng, cung ứng dịch vụ Các nghĩa vụ khác theo hợp đồng với ngân hàng, khách hàng đối tác Điều 12 Quyền tổ chức cung ứng dịch vụ hỗ trợ dịch vụ toán Quy định điều kiện sử dụng dịch vụ; yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ xác thơng tin có liên quan sử dụng dịch vụ trình sử dụng dịch vụ; từ chối, chấm dứt cung cấp dịch vụ khách hàng không đáp ứng đầy đủ điều kiện để sử dụng dịch vụ, không tuân thủ quy định tổ chức cung ứng dịch vụ vi phạm thỏa thuận khác Quy định biện pháp đảm bảo an toàn cho việc sử dụng dịch vụ 3 Quy định loại phí mức phí sử dụng dịch vụ phù hợp với quy định pháp luật hành Lựa chọn ngân hàng, tổ chức khác để ký kết hợp đồng cung ứng, phát triển dịch vụ sở đảm bảo an toàn, hiệu phù hợp với nội dung Giấy phép quy định pháp luật Các quyền khác theo hợp đồng với ngân hàng, khách hàng đối tác phù hợp với quy định pháp luật Điều 13 Trách nhiệm tổ chức cung ứng dịch vụ hỗ trợ dịch vụ toán Đối với khách hàng sử dụng dịch vụ: a) Quy định thông báo điều khoản điều kiện việc sử dụng dịch vụ qua kênh thích hợp (trang thơng tin điện tử tổ chức cung ứng dịch vụ, tờ rơi mẫu hợp đồng/mẫu đăng ký sử dụng dịch vụ ) Tổ chức cung ứng dịch vụ và/hoặc phối hợp với ngân hàng phải thỏa thuận với khách hàng vấn đề sau trước sử dụng dịch vụ: - Các hình thức tốn; - Các loại phí lệ phí; - Mẫu bảng kê chi tiết giao dịch, thông báo số dư cung cấp cho khách hàng trình sử dụng dịch vụ; - Thủ tục trình báo việc tổn thất, mát sử dụng dịch vụ, quy trình khiếu nại bao gồm địa điểm, thời gian cách thức xử lý khiếu nại; - Chính sách hồn trả tiền bao gồm điều kiện, thủ tục, thời gian chi phí hồn trả; - Quyền trách nhiệm khách hàng; - Nghĩa vụ khách hàng trường hợp xảy cố, tổn thất, mát giao dịch lừa đảo; - Địa chỉ, số điện thoại liên hệ tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán; b) Hướng dẫn khách hàng cách thức sử dụng dịch vụ; c) Kiểm tra, xác thực, cập nhật đầy đủ xác thơng tin khách hàng đăng ký sử dụng dịch vụ; d) Giải trả lời khiếu nại, yêu cầu tra soát khách hàng; đ) Bồi thường thiệt hại cho khách hàng lỗi kỹ thuật hệ thống, lỗi để lộ thông tin khách hàng lỗi khác tổ chức cung ứng dịch vụ; e) Đối với dịch vụ Ví điện tử, tổ chức cung ứng dịch vụ có trách nhiệm yêu cầu khách hàng phải có tài khoản toán mở ngân hàng trước sử dụng dịch vụ; cung cấp đầy đủ thông tin định kỳ, đột xuất giao dịch toán, số dư, hạn mức liên quan đến việc sử dụng dịch vụ có yêu cầu khách hàng Đối với ngân hàng: a) Đáp ứng đầy đủ, kịp thời nghĩa vụ phát sinh giao dịch sử dụng dịch vụ theo thỏa thuận tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán với ngân hàng phù hợp với quy định pháp luật; b) Phối hợp với ngân hàng để kiểm tra, xác thực, cập nhật đầy đủ xác thơng tin khách hàng đăng ký sử dụng dịch vụ; c) Phối hợp với ngân hàng đối tác thực kiểm tra, đối soát liệu giao dịch hàng ngày Tổ chức cung ứng dịch vụ phải thỏa thuận văn với ngân hàng, đối tác điều khoản hợp tác cung ứng dịch vụ, yêu cầu đơn vị chấp nhận tốn cam kết khơng thu thêm loại phí khách hàng tốn thơng qua dịch vụ trung gian tốn hình thức Trường hợp đơn vị chấp nhận tốn khơng tn thủ cam kết, tổ chức cung ứng dịch vụ có trách nhiệm chấm dứt hợp đồng yêu cầu đơn vị chấp nhận toán bồi thường thiệt hại cho khách hàng áp dụng biện pháp thích hợp khác theo điều khoản cam kết bên Thực biện pháp quản lý rủi ro, đảm bảo an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ Các nghĩa vụ khác theo hợp đồng với ngân hàng, khách hàng đối tác Điều 14 Quyền ngân hàng Lựa chọn tổ chức ngân hàng để hợp tác, thử nghiệm kỹ thuật dịch vụ trung gian toán Ký kết hợp đồng sử dụng dịch vụ cung ứng hạ tầng toán điện tử và/hoặc hợp tác triển khai cung cấp dịch vụ hỗ trợ dịch vụ toán với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán Được yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán cung cấp thông tin cần thiết liên quan đến giao dịch tốn thơng qua dịch vụ trung gian tốn 4 Các quyền khác theo hợp đồng thỏa thuận cung cấp dịch vụ cho tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán Điều 15 Trách nhiệm ngân hàng Chỉ hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian tốn với tổ chức khơng phải ngân hàng Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép Phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán thực kiểm tra, đối soát liệu giao dịch hàng ngày Thực việc toán giao dịch toán cho bên liên quan theo quy định Ngân hàng Nhà nước hợp đồng hợp tác cung cấp dịch vụ cho tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán Quản lý số dư tài khoản đảm bảo toán tổ chức cung ứng dịch vụ hỗ trợ dịch vụ toán theo hợp đồng hợp tác ký kết với tổ chức cung ứng dịch vụ hỗ trợ dịch vụ toán quy định Thông tư Phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán để kiểm tra, xác thực, cập nhật đầy đủ xác thơng tin khách hàng đăng ký sử dụng dịch vụ hỗ trợ dịch vụ toán Phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn hướng dẫn biện pháp, quy trình kỹ thuật nghiệp vụ bảo mật tốn thơng qua dịch vụ trung gian toán đơn vị chấp nhận toán khách hàng sử dụng dịch vụ trung gian toán Ngân hàng phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho khách hàng bên liên quan lỗi ngân hàng không thực quy định 7 Phối hợp tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán xây dựng quy trình thủ tục giải khiếu nại khách hàng liên quan tới giao dịch tốn thơng qua dịch vụ trung gian tốn Các nghĩa vụ khác theo hợp đồng với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán, đơn vị chấp nhận toán, khách hàng Chương V BÁO CÁO, CUNG CẤP THÔNG TIN VÀ XỬ LÝ VI PHẠM Điều 16 Báo cáo, cung cấp thông tin Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán thực báo cáo Ngân hàng Nhà nước (qua Vụ Thanh toán) định kỳ hàng quý, năm theo nội dung yêu cầu Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư Thời hạn nộp báo cáo định kỳ chậm ngày 05 tháng quý báo cáo quý ngày 15 tháng 01 năm báo cáo năm Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn ngân hàng có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước thông tin liên quan tới giao dịch trung gian toán trường hợp sau: a) Theo yêu cầu cụ thể Ngân hàng Nhà nước để phục vụ cho mục tiêu quản lý nhà nước; b) Khi có phát sinh diễn biến bất thường hoạt động làm ảnh hưởng đến tình hình hoạt động tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán ngân hàng tổ chức, cá nhân có liên quan khác; c) Khi phát sinh cố gây gián đoạn hoạt động tốn thơng qua dịch vụ trung gian toán 3 Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn, ngân hàng có trách nhiệm giữ bí mật thơng tin liên quan đến giao dịch tốn thơng qua dịch vụ trung gian tốn, thông tin cá nhân khách hàng, tài khoản tốn khách hàng cung cấp thơng tin trường hợp sau: a) Theo yêu cầu khách hàng; b) Theo quy định pháp luật Điều 17 Xử lý vi phạm Tổ chức, cá nhân vi phạm quy định Thơng tư tùy theo tính chất mức độ vi phạm bị xử lý vi phạm hành chính, trường hợp nghiêm trọng bị truy cứu trách nhiệm hình sự; gây thiệt hại phải bồi thường theo quy định pháp luật Chương VI TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 18 Vụ Thanh toán Làm đầu mối tiếp nhận phối hợp với đơn vị có liên quan thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định khoản Điều 16 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP, Vụ Thanh tốn có trách nhiệm xem xét gửi hồ sơ cho Vụ, Cục, đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước để tham gia ý kiến Tổng hợp ý kiến từ đơn vị liên quan, thẩm định hồ sơ trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước định cấp từ chối việc cấp Giấy phép 4 Làm đầu mối trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc xử lý vấn đề liên quan cấp, thu hồi cấp lại Giấy phép Làm đầu mối tiếp nhận báo cáo việc thực dịch vụ trung gian toán tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán ngân hàng Theo dõi làm đầu mối tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc quản lý, giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán Điều 19 Cục Công nghệ tin học Trong thời hạn tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận văn đề nghị Vụ Thanh toán, Cục Cơng nghệ tin học có trách nhiệm xem xét, đánh giá có văn gửi Vụ Thanh tốn xác nhận điều kiện mặt kỹ thuật, giải pháp cơng nghệ, khả an tồn bảo mật, đội ngũ cán kỹ thuật đảm bảo thực dịch vụ trung gian toán tổ chức xin cấp Giấy phép Phối hợp với Vụ Thanh toán kiểm tra việc tuân thủ quy định an toàn, bảo mật quản lý rủi ro giao dịch điện tử tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán Điều 20 Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Thực tra, kiểm tra, giám sát tổ chức, cá nhân có liên quan việc thực Thông tư Chương VII ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH[5] Điều 21 Hiệu lực thi hành Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng năm 2015 Điều 22 Điều khoản chuyển tiếp Kể từ ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành, tổ chức ngân hàng Ngân hàng Nhà nước cho phép thực thí điểm cung ứng dịch vụ trung gian toán quy định Điều Thơng tư có trách nhiệm hồn thiện thủ tục gửi hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép theo quy định Điều Thông tư đến Ngân hàng Nhà nước để xem xét cấp Giấy phép Sau 09 tháng kể từ ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành, văn Ngân hàng Nhà nước việc cho phép tổ chức ngân hàng thực thí điểm cung ứng dịch vụ toán, dịch vụ trung gian toán hết hiệu lực Điều 23 Trách nhiệm thi hành Chánh Văn phịng, Vụ trưởng Vụ Thanh tốn Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước; Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên), Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức cung ứng dịch vụ toán, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán chịu trách nhiệm tổ chức thi hành Thông tư này./ Phụ lục số 01 (Ban hành kèm theo Thông tư số ……/2014/TT-NHNN ngày…… tháng…… năm 2014 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) TÊN TỔ CHỨC XIN CẤP GIẤY PHÉP - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc ………, ngày … tháng … năm…… ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ TRUNG GIAN THANH TOÁN Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22/11/2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt; Căn Thông tư số /2014/TT-NHNN ngày / /2014 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn dịch vụ trung gian toán; Căn Biên họp Hội đồng thành viên/ Đại hội đồng cổ đông/ Hội đồng quản trị tổ chức đề nghị cấp Giấy phép ngày tháng năm thống việc xin cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán; Tổ chức xin cấp Giấy phép cung ứng dịch vụ trung gian toán đề nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán với nội dung cụ thể sau: Tên Tổ chức xin cấp Giấy phép: - Tên đầy đủ tiếng Việt: - Tên viết tắt tiếng Việt (nếu có): - Tên đầy đủ tiếng Anh (nếu có): - Tên viết tắt tiếng Anh (nếu có): - Tên dùng để giao dịch (nếu có): Giấy phép thành lập/ Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp/ Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số cấp ngày tháng năm Mã số doanh nghiệp/Mã số thuế: Địa điểm đặt trụ sở chính, số điện thoại, số Fax, Email Tên, nội dung (các) dịch vụ trung gian toán đề nghị cấp Giấy phép: - Dịch vụ chuyển mạch tài chính; - Dịch vụ bù trừ điện tử; -… Chúng cam kết đáp ứng chấp hành nghiêm chỉnh điều kiện quy định Nghị định số 101/2012/NĐCP ngày 22/11/2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt Thông tư số /2014/TT-NHNN ngày / /2014 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn dịch vụ trung gian toán Nếu vi phạm xin chịu trách nhiệm trước pháp luật NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu) Hồ sơ đính kèm: Phụ lục số 02 (Ban hành kèm theo Thông tư số ……2014/TT-NHNN ngày tháng năm 2014 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) TÊN TỔ CHỨC CUNG ỨNG DỊCH VỤ TRUNG GIAN THANH TOÁN ………, ngày … tháng … năm…… BÁO CÁO VỀ HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ TRUNG GIAN THANH TOÁN Kỳ (Quý/Năm) Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam I Dịch vụ trung gian toán mà tổ chức cung cấp (Báo cáo thông tin chi tiết theo dịch vụ trung gian toán NHNN cấp phép) Danh sách ngân hàng phối hợp triển khai dịch vụ trung gian toán (tên ngân hàng, thời điểm bắt đầu tham gia): Danh sách đơn vị chấp nhận toán tham gia thực dịch vụ trung gian toán (tên tổ chức cung ứng hàng hóa, dịch vụ, thời điểm tham gia): Các dịch vụ thực thông qua tổ chức (loại dịch vụ, thời điểm bắt đầu thực hiện): Số lượng khách hàng sử dụng dịch vụ (tính đến cuối kỳ báo cáo): Đối với dịch vụ Ví điện tử: Số lượng tổng số dư Ví điện tử (tính đến thời điểm cuối kỳ báo cáo); giá trị Ví (bình qn tháng/ngày cao tháng/ngày thấp tháng): Giao dịch toán thực qua dịch vụ trung gian toán (phát sinh kỳ báo cáo): • Tổng số lượng giao dịch: Trong đó: Số lượng giao dịch khơng thành cơng1: • Tổng giá trị giao dịch: Trong đó: Giá trị giao dịch không thành công1: II Đánh giá kết thực hiện, thuận lợi, khó khăn q trình thực dịch vụ III Những kiến nghị, đề xuất với Ngân hàng Nhà nước (nếu có) NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu) _ Được hiểu giao dịch khách hàng yêu cầu thực không thực lỗi đường truyền, cố kỹ thuật, điện, lỗi phần mềm Phụ lục số 03 (Ban hành kèm theo Thông tư số ……/2014/TT-NHNN ngày…… tháng…… năm 2014 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Số: /GP-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày tháng năm…… GIẤY PHÉP HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ TRUNG GIAN THANH TOÁN THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn không dùng tiền mặt; Căn Thông tư số /2014/TT-NHNN ngày tháng Nam hướng dẫn dịch vụ trung gian toán; năm 2014 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Xét đơn đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán hồ sơ kèm theo; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Thanh toán, QUYẾT ĐỊNH: Điều Cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán cho: Tên tổ chức: - Tên đầy đủ tiếng Việt tiếng Anh (nếu có); - Tên viết tắt tiếng Việt tiếng Anh, tên giao dịch (nếu có): Mã số doanh nghiệp/Mã số thuế: Địa điểm đặt trụ sở chính: Điều (Các) Dịch vụ trung gian toán cấp phép: Điều (Các) Điều khoản khác: Điều Trong trình hoạt động, Công ty phải tuân thủ quy định Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt, Thông tư số /2014/TT-NHNN ngày tháng năm 2014 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn dịch vụ trung gian toán quy định pháp luật có liên quan Điều Giấy phép có thời hạn 10 năm có hiệu lực kể từ ngày ký./ THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 1; - Ban lãnh đạo NHNN; - Cục CNTH (để phối hợp); - Cơ quan TTGSNH (để phối hợp); - NHNN Chi nhánh (để phối hợp); - Lưu: VP, TT XÁC THỰC VĂN BẢN HỢP NHẤT Nơi nhận: - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ (để đăng Cơng báo); - Website NHNN; - Lưu: VP, PC3 (2) KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Đồng Tiến [1] Thông tư số 20/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 36/2012/TT-NHNN ngày 28/12/2012 quy định trang bị, quản lý, vận hành đảm bảo an toàn hoạt động máy giao dịch tự động Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11/12/2014 hướng dẫn dịch vụ trung gian tốn có ban hành sau: “Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng tháng 2010; Căn Luật giao dịch điện tử số 51/2005/QH11 ngày 29 tháng 11 tháng 2005; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn không dùng tiền mặt; Căn Nghị định số 35/2007/NĐ-CP ngày 08 tháng tháng 2007 Chính phủ giao dịch điện tử hoạt động ngân hàng; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Thanh toán; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 36/2012/TT-NHNN ngày 28/12/2012 quy định trang bị, quản lý, vận hành đảm bảo an toàn hoạt động máy giao dịch tự động Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11/12/2014 hướng dẫn dịch vụ trung gian toán.” [2] Khoản bãi bỏ theo quy định khoản Điều Thông tư số 20/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 36/2012/TT-NHNN ngày 28/12/2012 quy định trang bị, quản lý, vận hành đảm bảo an toàn hoạt động máy giao dịch tự động Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11/12/2014 hướng dẫn dịch vụ trung gian tốn, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng năm 2016 [3] Khoản sửa đổi theo quy định khoản Điều Thông tư số 20/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 36/2012/TT-NHNN ngày 28/12/2012 quy định trang bị, quản lý, vận hành đảm bảo an toàn hoạt động máy giao dịch tự động Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11/12/2014 hướng dẫn dịch vụ trung gian tốn, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng năm 2016 [4] Khoản sửa đổi theo quy định khoản Điều Thông tư số 20/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 36/2012/TT-NHNN ngày 28/12/2012 quy định trang bị, quản lý, vận hành đảm bảo an toàn hoạt động máy giao dịch tự động Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11/12/2014 hướng dẫn dịch vụ trung gian tốn, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng năm 2016 [5] Điều Điều Thông tư số 20/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 36/2012/TT-NHNN ngày 28/12/2012 quy định trang bị, quản lý, vận hành đảm bảo an toàn hoạt động máy giao dịch tự động Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11/12/2014 hướng dẫn dịch vụ trung gian tốn, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng năm 2016 quy định sau: “Điều Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng năm 2016 Điều Tổ chức thực Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Thanh tốn, Thủ trưởng đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hà Nội, Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hồ Chí Minh Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức cung ứng dịch vụ toán chịu trách nhiệm tổ chức thực Thông tư này./.”