NGÂN HÀNG đề CƯƠNG

LUẬT HỌC ANH VĂN PHÁP LÝ – SHARE TO BE SHARED TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ CUC CU – ĐỒNG HÀNH CÙNG SINH VIÊN LUẬT Panpage: https://www.facebook.com/toeicgiaotiepieltscuccu LH: 0969548829 Nguồn: iluatsu.; Page: https://www.facebook.com/dethiluat.vn/ Trường: Đại học Luật TP Hồ Chí Minh Lớp: HS39.2 Thời gian làm bài: 75 phút Sinh viên sử dụng văn quy phạm pháp luật Giảng viên: Nguyễn Thị Thương Người đóng góp đề thi: Giấu tên Nhận định Các nhận định sau hay sai? Giải thích nêu sở pháp lý? (3 điểm) 1/ Tất tổ chức tín dụng tái cấp vốn Ngân hàng nhà nước (1 điểm) 2/ Ngân hàng thương mại đương nhiên góp vốn, mua cổ phần doanh nghiệp kinh tế (1 điểm) 3/ Giao dịch bảo lãnh ngân hàng đương nhiên chấm dứt hợp đồng có nghĩa vụ bảo lãnh bị vơ hiệu (1 điểm) Lý thuyết Chứng minh tính chuyển nhượng séc Khi tờ séc tính chuyển nhượng? Bài tập (Giả định văn có hiệu lực để giải tranh chấp văn có hiệu lực thời điểm làm thi) Từ ngày 28/11/2014, Công ty TNHH Cỏ Xanh ký hợp đồng vay vốn với Ngân hàng HD Bank, tổng số tiền vay 25 tỷ đồng lãi suất tất khoản vay 10%/năm Tiền nợ gốc trả góp từ năm 2016 đến 2021 Bà Quỳnh Giao cá nhân đứng bảo lãnh cho khoản vay Công ty Hợp đồng bảo lãnh không thực công chứng, chứng thực đăng ký LUẬT HỌC ANH VĂN PHÁP LÝ – SHARE TO BE SHARED TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ CUC CU – ĐỒNG HÀNH CÙNG SINH VIÊN LUẬT Panpage: https://www.facebook.com/toeicgiaotiepieltscuccu LH: 0969548829 Nguồn: iluatsu.; Page: https://www.facebook.com/dethiluat.vn/ Công ty Cỏ Xanh thực khoản trả nợ gốc lãi định kỳ tháng 01/2017 khơng tiếp tục trả nợ HD Bank khởi kiện TAND huyện Bến Cát để thu hồi nợ Ngày 01/5/2017, Tòa án mở phiên xét xử Hỏi: 1/ Theo em, giao dịch bảo lãnh có hiệu lực hay chưa? Tại sao? (1.5 điểm) 2/ Công ty Cỏ Xanh lập luận rằng: Theo hợp đồng cho vay, thời hạn vay từ giải ngân 31/12/2021 Đến thời điểm xét xử chưa hết thời hạn cho vay, Cơng ty đồng ý hồn trả phần gốc đến hạn trước ngày 01/5/2017, khoản nợ gốc lãi thỏa thuận hoàn trả thời gian từ 01/5/2017 đến 31/12/2021 Cơng ty phải trả nghĩa vụ dến hạn theo thỏa thuận hợp đồng Do ngân hàng khơng u cầu hồn trả toàn khoản vay theo thỏa thuận cho vay Lập luận Công ty hay sai? Tại sao? (1.5 điểm) 3/ Tại phiên tịa, bà Giao trình bày: Trong hợp đồng bảo lãnh, bà cam kết bảo lãnh cho khoản vay Công ty Cỏ Xanh trường hợp Cơng ty Cỏ Xanh khơng cịn tài sản, khả trả nợ Tuy nhiên, dù Công ty không trả khoản vay hạn thân Cơng ty cịn sở hữu nhiều tài sản có giá trị, chứng tỏ Cơng ty cịn khả trả nợ Đề nghị Ngân hàng ưu tiền xử lý tài sản Công ty để thu hồi nợ trước Khi Cơng ty khơng cịn tài sản để trả nợ xử lý tài sản bà Lập luận có khơng? Tại sao? (2 điểm) Đề thi môn Luật Ngân hàng lớp TM40A – 2017 Cập nhật ngày 18/12/2017 Trường: Đại học Luật TP Hồ Chí Minh Lớp: TM40A Thời gian làm bài: 75 phút Sinh viên sử dụng văn quy phạm pháp luật Giảng viên: Cô Tuyết Minh Người đóng góp đề thi: Nguyễn Thị Hồng Ánh Lý thuyết LUẬT HỌC ANH VĂN PHÁP LÝ – SHARE TO BE SHARED TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ CUC CU – ĐỒNG HÀNH CÙNG SINH VIÊN LUẬT Panpage: https://www.facebook.com/toeicgiaotiepieltscuccu LH: 0969548829 Nguồn: iluatsu.; Page: https://www.facebook.com/dethiluat.vn/ 1/ Chứng minh Ngân hàng nhà nước Việt nam quan thực sách tiền tệ Quốc gia Việt Nam (2 điểm) 2/ Trình bày lý tồn quy định pháp luật kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng? (1,5 điểm) 3/ Vì nghiệp vụ bao toán lại coi hoạt động cấp tín dụng tổ chức tín dụng? (1.5 điểm) Bài tập Ông Trương Văn A thành viên hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Khải Việt Ơng A có em trai ông Trương Văn B, ông B trước giám đốc công ty cổ phần Sáng Tạo, kinh doanh lĩnh vực truyền thông Tuy nhiên đến năm 2013, cơng ty Sáng Tạo giải thể kết thúc thời hạn hoạt động điều lệ mà không gia hạn Năm 2014, Ngân hàng TMCP Khải Việt có nhu cầu tuyển dụng nhân cho vị trí Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Khải Việt 1/ Ông Trương Văn B đảm nhiệm chức vụ không theo quy định pháp luật ngân hàng? Vì pháp luật lại quy định vậy? (1.5 điểm) 2/ Ơng A có số tiền 20 tỷ muốn gửi tiết kiệm Ngân hàng Khải Việt có khơng? Vì pháp luật lại quy định vậy? (1 điểm) 3/ Ơng A mở thẻ tín dụng Ngân hàng Khải Việt khơng? Vì pháp luật lại quy định vậy? (1.5 điểm) 4/ Ngân hàng Khải Việt cho Công ty cổ phần Mai Linh vay tỷ đồng sở nhận bảo đảm cổ phiếu Cơng ty Mai Linh có khơng? Tại sao? (1 điểm) Xem thêm Đề thi: Đề thi môn Luật Ngân hàng Đề thi môn Luật Cạnh tranh giải tranh chấp LUẬT HỌC ANH VĂN PHÁP LÝ – SHARE TO BE SHARED TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ CUC CU – ĐỒNG HÀNH CÙNG SINH VIÊN LUẬT Panpage: https://www.facebook.com/toeicgiaotiepieltscuccu LH: 0969548829 Nguồn: iluatsu.; Page: https://www.facebook.com/dethiluat.vn/ Đề thi môn Luật Ngân hàng lớp CLC41B – 2018 Cập nhật ngày 21/06/2018 Trường: Đại học Luật TP Hồ Chí Minh Lớp: CLC41B Thời gian làm bài: 75 phút Sinh viên sử dụng văn quy phạm pháp luật Giảng viên: Lê Thị Ngân Hà Người đóng góp đề thi: Giấu tên Lý thuyết 1/ Anh chị hiểu người có liên quan hoạt động cấp tín dụng pháp luật ngân hàng? Theo anh chị để xây dựng khái niệm người có liên quan phải dựa tiêu chí nào? 2/ Theo quan điểm anh chị, có nên để ngân hàng phá sản không Quan điểm Nhà nước vấn đề nào? Chứng minh? 3/ So sánh hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước nghiệp vụ thị trường mở Bài tập Bà Nguyễn Thị Văn sở hữu 01 hộ cao cấp trị giá tỷ đồng Vinhome Tân Cảng, bà cho thuê tháng 30 triệu đồng, thời hạn cho thuê 02 năm ngày 01/01/2017 Ngày 05/05/2017, bà Văn có nhu cầu vốn để kinh doanh nên làm đơn vay tỷ đồng 05 năm Ngân hàng TMCP Hải Dương, tài sản đảm bảo hộ nói 1/ Hỏi ngân hàng có chấp nhận hộ cho thuê nói làm tài sản bảo đảm hay không? Tại sao? (1.5 điểm) 2/ Giả sử ngân hàng chấp nhận, theo anh chị để đảm bảo quyền lợi, ngân hàng cần quy định nội dung hợp đồng bảo đảm (1.5 điểm) LUẬT HỌC ANH VĂN PHÁP LÝ – SHARE TO BE SHARED TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ CUC CU – ĐỒNG HÀNH CÙNG SINH VIÊN LUẬT Panpage: https://www.facebook.com/toeicgiaotiepieltscuccu LH: 0969548829 Nguồn: iluatsu.; Page: https://www.facebook.com/dethiluat.vn/ 3/ Giả sử, nhu cầu vốn vay nói chấp nhận, tháng 12/2017 bà Văn vi phạm nghĩa vụ trả nợ cho Ngân hàng Hỏi Ngân hàng có xử lý tài sản bảo đảm không? Tại sao? (1 điểm) Đề thi môn Luật Ngân hàng lớp QTL41 – 2018 Cập nhật ngày 23/10/2018 Trường: Đại học Luật TP Hồ Chí Minh Lớp: QTL K41 Thời gian làm bài: 75 phút Sinh viên sử dụng văn quy phạm pháp luật Giảng viên: Đang cập nhật Người đóng góp đề thi: Đặng Thành Lê Nhận định 1/ Mọi tổ chức tín dụng phép kinh doanh ngoại hối (1 điểm) 2/ Thống đốc ngân hàng Nhà nước chủ thể có thẩm quyền định thành lập chi nhánh Ngân hàng nhà nước (1 điểm) 3/ Đăng ký giao dịch bảo đảm tiền vay có ý nghĩa xác nhận tính xác thực nội dung hợp đồng bảo đảm tiền vay (1 điểm) 4/ Tổ chức tín dụng phép dùng vốn huy động để kinh doanh bất động sản (1 điểm) 5/ Ủy nhiệm chi chứng từ nhờ thu chủ tài khoản phát hành để yêu cầu Ngân hàng thu hộ tiền hàng hóa, dịch vụ cung ứng (1 điểm) Bài tập Ngày 15/5/2015, ông A ký phát hành sec trị giá 300 triệu đồng để trả tiền mua hàng cho người bán ông B Ngày 30/5/2015, cần tiền sửa nhà nên ơng B kí hậu chuyển nhượng cho doanh nghiệp C kinh doanh vật liệu xây dựng LUẬT HỌC ANH VĂN PHÁP LÝ – SHARE TO BE SHARED TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ CUC CU – ĐỒNG HÀNH CÙNG SINH VIÊN LUẬT Panpage: https://www.facebook.com/toeicgiaotiepieltscuccu LH: 0969548829 Nguồn: iluatsu.; Page: https://www.facebook.com/dethiluat.vn/ 1/ Ngày 20/6/2015, doanh nghiệp đem tờ sec nói đến ngân hàng X tổ chức cung ứng sec để yêu càu toán bị ngân hàng từ chơi tốn với lý hết thời hạn toán Hỏi: Lý mà ngân hàng đưa hay sai? Tại sao? (1.5 điểm) 2/ Giả sử ngày 10/6/2015, doanh nghiệp C đem tờ sec đến ngân hàng X yêu cầu toán bị từ chối với lý tiền tài khoản ông A không đủ để tốn Hỏi: Ngân hàng có quyền từ chối khơng? Tại sao? (1 điểm) Doanh nghiệp C phải làm để bảo vệ quyền lợi mình? (1 điểm) 3/ Giả sử ngày 10/6/2015, ông A thông báo cho Ngân hàng X yêu cầu đình tốn Sec, doanh nghiệp C đem tờ sec đến ngân hàng u cầu tốn bị ngân hàng từ chối với lý có u cầu đình tốn sec từ người ký phát Hỏi: Việc Ngân hàng từ chối toán hay sai? Tại sao? (1.5 điểm) Đề thi môn Luật Ngân hàng lớp DS41 – 2018 Cập nhật ngày 24/12/2018 Trường: Đại học Luật TP Hồ Chí Minh Lớp: Dân K41 Thời gian làm bài: 75 phút Sinh viên sử dụng văn quy phạm pháp luật Giảng viên: Nguyễn Thị Hồi Thu Người đóng góp đề thi: Nguyễn Gia Kỳ Nhận định Các nhận định sau hay sai? Giải thích sao? Nêu pháp lý trả lời? 1/ Tất tổ chức tín dụng nhận tiền gửi cá nhân (1 điểm) LUẬT HỌC ANH VĂN PHÁP LÝ – SHARE TO BE SHARED TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ CUC CU – ĐỒNG HÀNH CÙNG SINH VIÊN LUẬT Panpage: https://www.facebook.com/toeicgiaotiepieltscuccu LH: 0969548829 Nguồn: iluatsu.; Page: https://www.facebook.com/dethiluat.vn/ 2/ Người bị ký phát ln có trách nhiệm tốn tờ séc xuất trình (1 điểm) 3/ Cơ quan tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước có nhiệm vụ tra, giám sát hoạt động quan cấu tổ chức Ngân hàng nhà nước Việt Nam (1 điểm) 4/ Chỉ có tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi quyền thực hoạt động ngân hàng (1 điểm) Lý thuyết Chiết khấu giấy tờ có giá gì? Vì chiết khấu giấy tờ có giá Ngân hàng Nhà nước xem hoạt động tái cấp vốn? (1.5 điểm) Bài tập Thiên An công ty hoạt động lĩnh vực thu mua chế biến nông sản xuất Để đẩy mạnh hoạt động kinh doanh mình, Thiên An cần vay tỷ đồng để mua dây chuyền chế biến nông sản từ Nhật Bản Một số phương án Công ty đưa bao gồm: 1/ Sử dụng nhà thuộc sở hữu ông An (giám đốc công ty) làm tài sản bảo đảm vay vốn Ngân hàng thương mại cổ phần Bình Minh Biết nhà ông An chấp Ngân hàng Rạng Đông để vay tỷ đồng Tại thời điểm vay, tài sản định giá 2,5 tỷ đồng (1.5 điểm) 2/ Dùng dây chuyền chế biến nơng sản tài sản hình thành từ vốn vay để làm tài sản bảo đảm cho khoản vay nêu (1.5 điểm) 3/ Đề nghị Ngân hàng thương mại cổ phần Bình Minh cấp tín dụng hình thức cho th tài để th mua lại dây chuyền chế biến nơng sản nói (1.5 điểm) Anh chị hãy: Tư vấn tính khả thi phương án nêu theo quy định pháp luật? Đề thi Luật Ngân hàng lớp TM41 – 2019 Cập nhật ngày 03/01/2019 Trường: Đại học Luật TP Hồ Chí Minh LUẬT HỌC ANH VĂN PHÁP LÝ – SHARE TO BE SHARED TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ CUC CU – ĐỒNG HÀNH CÙNG SINH VIÊN LUẬT Panpage: https://www.facebook.com/toeicgiaotiepieltscuccu LH: 0969548829 Nguồn: iluatsu.; Page: https://www.facebook.com/dethiluat.vn/ Lớp: Thương mại K41 Thời gian làm bài: 75 phút Sinh viên sử dụng văn quy phạm pháp luật Giảng viên: Lê Thị Ngân Hà Người đóng góp đề thi: Hoàng Thị Hồng Liên Lý thuyết 1/ Khi tổ chức tín dụng bị coi lâm vào tình trạng phá sản Theo quan điểm bạn, có nên để tổ chức tín dụng phá sản hay khơng? Giải thích ngắn gọn? (1.5 điểm) 2/ Phân biệt chiết khấu giấy tờ có giá bao tốn (1.5 điểm) Nhận định Các nhận định sau hay sai? Giải thích ngắn gọn? Nêu sở pháp lý? (3 điểm) 1/ Mọi tài sản thuộc sở hữu bên bảo đảm chấp nhận làm tài sản bảo đảm tiền vay (1 điểm) 2/ Tổ chức tín dụng rơi vào tình trạng khả chi trả đặt vào tình trạng Kiểm sốt đặc biệt (1 điểm) 3/ Ngân hàng nhà nước có quyền ấn định lãi suất quan hệ cho vay tổ chức tổ chức tín dụng khách hàng (1 điểm) Bài tập Ngày 1/6/2017, Công ty TNHH Phạm Toản mua trả chậm 01 dây chuyền sấy khơ, đóng gói trị giá 10 tỉ đồng vòng năm Công ty TNHH Sáng Thu Ngày 15/11/2018, Công ty Phạm Toản cần vốn kinh doanh nên nộp đơn đề nghị vay tỷ đồng Ngân hàng TMCP Thuận Thảo Tài sản bảo đảm thiết bị nói Hỏi: 1/ Ngân hàng có chấp nhận cho vay khơng? Tại sao? Nếu có, việc chấp nhận cho vay có rủi ro gì? (2 điểm) LUẬT HỌC ANH VĂN PHÁP LÝ – SHARE TO BE SHARED TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ CUC CU – ĐỒNG HÀNH CÙNG SINH VIÊN LUẬT Panpage: https://www.facebook.com/toeicgiaotiepieltscuccu LH: 0969548829 Nguồn: iluatsu.; Page: https://www.facebook.com/dethiluat.vn/ 2/ Giả sử, vợ ông Toản (giám đốc công ty Phạm Toản) bà Mai giữ chức vụ giám đốc Ngân hàng TMCP Thuận Thảo Hỏi ngân hàng có chấp thuận cho Công ty Phạm Toản vay vốn sở tài sản bảo đảm quyền sử dụng đất làm trụ sở công ty hay không? Tại sao? (2 điểm) Đề thi Luật Ngân hàng lớp CLC42B – 2019 Cập nhật ngày 17/06/2019 Trường: Đại học Luật TP Hồ Chí Minh Lớp: Chất lượng cao 42B Thời gian làm bài: 75 phút Sinh viên sử dụng văn quy phạm pháp luật Giảng viên: Lê Thị Ngân Hà Người đóng góp đề thi: Thi Thi Nhận định Các nhận định sau hay sai? Giải thích ngắn gọn? Nêu sở pháp lý? (6 điểm) 1/ Tín chấp biện pháp bảo đảm tiền vay uy tín bên vay (1 điểm) 2/ Ngân hàng Nhà nước không mua cổ phần tổ chức tín dụng (1 điểm) 3/ Quỹ tín dụng nhân dân phép cung ứng dịch vụ toán qua tài khoản (1 điểm) 4/ Sổ tiết kiệm ngân hang coi giấy tờ có giá làm tài sản bảo đảm tiền vay (1 điểm) 5/ Ngân hàng thương mại phép phát hành giấy tờ có giá để huy động vốn (1 điểm) 6/ Cơng ty tài khơng cấp tín dụng cho khách hàng vượt 25% vốn tự có cơng ty tài (1 điểm) Bài tập LUẬT HỌC ANH VĂN PHÁP LÝ – SHARE TO BE SHARED TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ CUC CU – ĐỒNG HÀNH CÙNG SINH VIÊN LUẬT Panpage: https://www.facebook.com/toeicgiaotiepieltscuccu LH: 0969548829 Nguồn: iluatsu.; Page: https://www.facebook.com/dethiluat.vn/ Theo nội dung hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất ký kết ông A Công ty B, Cơng ty B phải tốn cho A 13 tỷ đồng sau 01 tháng kể từ ngày ký hợp đồng 1/ Ơng A đem quyền địi nợ cơng ty B để xin cấp tín dụng ngân hàng hình thức bao tốn khơng? (1.5 điểm) 2/ Quyền địi nợ nói xem tài sản hình thành tương lai để đảm bảo vay vốn ngân hàng không? (1.5 điểm) Lý thuyết Theo quan điểm em, điều kiện vay vốn ngân hàng bên vay (Điều Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định hoạt động cho vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khách hàng), điều kiện quan trọng nhất? Tại sao? (1 điểm) Đề thi môn Luật Ngân hàng lớp CLC42A – 2019 Cập nhật ngày 10/07/2019 Trường: Đại học Luật TP Hồ Chí Minh Lớp: Chất lượng cao 42A Thời gian làm bài: 75 phút Sinh viên sử dụng văn quy phạm pháp luật Giảng viên: Cơ Tuyết Minh Người đóng góp đề thi: Giấu tên Lý thuyết 1/ Phân biệt hoạt động cho vay hoạt động bao toán tổ chức tín dụng (2,5 điểm) 2/ Trình bày chế tác động nghiệp vụ thị trường mở lượng tiền tệ lưu thông (2 điểm) Bài tập LUẬT HỌC ANH VĂN PHÁP LÝ – SHARE TO BE SHARED TRUNG TÂM NGOẠI NGỮ CUC CU – ĐỒNG HÀNH CÙNG SINH VIÊN LUẬT Panpage: https://www.facebook.com/toeicgiaotiepieltscuccu LH: 0969548829 Nguồn: iluatsu.; Page: https://www.facebook.com/dethiluat.vn/ Ngân hàng thương mại cổ phần An Phú (AN Bank) thành lập năm 2010 Ơng Bình Chủ tịch hội đồng quản trị Ngân hàng Năm 2014, để mở rộng phạm vi hoạt động kinh doanh, ngân hàng An Phú định thành lập công ty trách nhiệm hữu hạn quản lý tài sản ngân hàng An Phú (AP Bank AMC) nguồn vốn điều lệ số quỹ AP Bank 1/ Việc thành lập AP Bank AMC với liệu nên trên, có phù hợp với quy định pháp luật khơng? Giải thích? (1 điểm) 2/ Ngân hàng An Phú muốn đề cử ơng Bình tổng giám đốc AP Bank AMC có khơng? Tại sao? (1.5 điểm) 3/ Ơng Bình muốn vay tỷ đồng cho trai du học Ơng vay tiền từ ngân hàng An Phú với tài sản bảo đảm nhà Quận (trị giá 20 tỷ đồng), thuộc sở hữu ông vợ bày My không? Tại sao? (1.5 điểm) 4/ Bà My cổ đông, sở hữu 2% cổ phần Ngân hàng An Phú Bà My sử dụng số cổ phiếu nêu làm tài sản bảo đảm ông Hưng (là em trai bà) để vay tiền Ngân hàng An Phú không? Tại sao? (1.5 điểm) ... thông báo cho Ngân hàng X yêu cầu đình tốn Sec, doanh nghiệp C đem tờ sec đến ngân hàng yêu cầu tốn bị ngân hàng từ chối với lý có u cầu đình tốn sec từ người ký phát Hỏi: Việc Ngân hàng từ chối... sát Ngân hàng Nhà nước có nhiệm vụ tra, giám sát hoạt động quan cấu tổ chức Ngân hàng nhà nước Việt Nam (1 điểm) 4/ Chỉ có tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước quyền thực hoạt động ngân hàng. .. tháng 12/2017 bà Văn vi phạm nghĩa vụ trả nợ cho Ngân hàng Hỏi Ngân hàng có xử lý tài sản bảo đảm khơng? Tại sao? (1 điểm) Đề thi môn Luật Ngân hàng lớp QTL41 – 2018 Cập nhật ngày 23/10/2018 Trường: