Phuc li xa hi tren th gii quan nim

TẠP CHÍ KHOA HỌC XÃ HỘI SỐ 04(128)-2009 12 KINH TẾ HỌC-XÃ HỘI HỌC PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI: QUAN NIỆM VÀ PHÂN LOẠI(*) TRẦN HỮU QUANG(**) TĨM TẮT Sự phát triển hệ thống phúc lợi xã hội thành tựu lớn lao nhiều quốc gia giới kỷ XX Kể từ nay, phúc lợi xã hội nhìn nhận quyền người quốc gia văn minh đại Bài viết lược thuật lại số quan niệm phúc lợi xã hội số lý thuyết phân loại hệ thống phúc lợi xã hội giới Sự phát triển hệ thống chương trình phúc lợi xã hội xem thành tựu lớn lao xét mặt sách xã hội quốc gia giới kỷ XX Điều có ý nghĩa kể từ nay, phúc lợi xã hội nhìn nhận quyền người quốc gia văn minh (*) Những nội dung phần nằm khuôn khổ đề tài nghiên cứu Hệ thống phúc lợi TPHCM với mục tiêu tiến công xã hội Trung tâm Khoa học Xã hội Nhân văn TPHCM (nay Viện Nghiên cứu Phát triển TPHCM Trần Hữu Quang làm chủ nhiệm (*) Tiến sĩ Xã hội học Viện Phát triển Bền vững vùng Nam Bộ Bài điểm qua số quan niệm phúc lợi xã hội số lý thuyết phân loại hệ thống phúc lợi xã hội giới MỘT SỐ THUẬT NGỮ CÓ LIÊN QUAN Xét mặt từ vựng, Từ điển tiếng Việt xuất năm 2000 (Hồng Phê chủ biên), chưa có cụm từ "phúc lợi xã hội", chưa có từ "an sinh" hay "an sinh xã hội", mà có từ "phúc lợi" Phúc lợi từ điển định nghĩa sau: "Lợi ích mà người hưởng trả tiền phải trả phần Thí dụ: Nâng cao phúc lợi nhân dân Các cơng trình phúc lợi (như nhà trẻ, lớp mẫu giáo, v.v.) Quỹ phúc lợi xí nghiệp" (Hồng Phê, 2000, tr 790) Định nghĩa nhấn mạnh tới khía cạnh miễn phí hay giảm phí mà chưa đề cập tới nội hàm từ này, nói cách chung chung "lợi ích" Có lẽ cách hiểu xuất phát từ quan niệm phúc lợi mơ hình quản lý theo phương thức kế hoạch hóa tập trung trước đây, mà người ta thường hiểu "phúc lợi" phần thù lao tiền vật mà người lao động nhận từ quan hay xí nghiệp, ngồi phần tiền lương, tiền phụ cấp tiền thưởng, nhằm hỗ trợ thêm mặt đời sống TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… Thực ra, từ "phúc lợi" xuất Hán Việt từ điển giản yếu (1932) Đào Duy Anh, với định nghĩa ngắn gọn: phúc lợi "hạnh phúc lợi ích (bonheur et intérêts)" (Đào Duy Anh, 1957, tr 137) Từ phúc lợi tương ứng với từ welfare tiếng Anh, nhà xã hội học Anh Gordon Marshall định nghĩa cách đầy đủ sau: welfare "tình trạng điều kiện làm ăn khấm (doing well) sinh sống đàng hoàng, hạnh phúc (being well)" Marshall nhận định lúc đầu người ta thường nói đến từ welfare cần có biện pháp để bảo vệ tình trạng phúc lợi cá nhân hay nhóm đó; thế, từ chủ yếu sử dụng lĩnh vực sách (policy), gắn trực tiếp với nhu cầu: "Các sách phúc lợi sách thiết lập nhằm đáp ứng nhu cầu cá nhân hay nhóm" Theo Marshall, nhu cầu cần hiểu khơng phải có nhu cầu tối thiểu để sinh tồn, mà bao gồm nhu cầu cần thiết cho "cuộc sống tử tế xứng đáng" (a reasonable and adequate life) Các nhu cầu bao gồm không mức thu nhập tối thiểu để có ăn, mặc, mà cịn bao gồm nhà đàng hồng, giáo dục, y tế hội có việc làm (Marshall, 1998, tr 701-702) Thuật ngữ "phúc lợi xã hội" tiếng Việt tương ứng với cụm từ social welfare tiếng Anh; tiếng Hoa, người ta dùng cụm từ "xã hội phúc lợi" (phiên âm Hán Việt: 社會福利 hay 社会福利, shehui fuli) để nói khái niệm Theo chúng tôi, phúc lợi xã hội, hiểu theo nghĩa rộng, hệ thống định chế, sách hoạt động nhằm bảo 13 đảm đáp ứng nhu cầu thiết yếu người dân, với mục tiêu cho người dân có sống đàng hoàng, tử tế, xứng đáng với phẩm giá người Hệ thống bao gồm lĩnh vực như: giáo dục, y tế, nhà ở, bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế, sách trợ giúp xã hội (hỗ trợ tầng lớp nghèo khó khăn ) sách cứu trợ xã hội (cứu trợ thiên tai, dịch bệnh ) Còn thuật ngữ an sinh xã hội tương ứng với cụm từ social security ; tiếng Hoa, người ta dùng cụm từ "xã hội bảo chướng" (phiên âm Hán Việt: 社会保障, shehui baozhang)(1) Trong thực tế, tài liệu Anh ngữ, đôi lúc người ta sử dụng hoán chuyển thuật ngữ social welfare với thuật ngữ social security Tuy nhiên, thuật ngữ social security (an sinh xã hội) thường hiểu theo nghĩa hẹp thuật ngữ social welfare (phúc lợi xã hội), bao gồm hệ thống bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế sách trợ giúp xã hội cứu trợ xã hội Cịn có thuật ngữ thường sử dụng phần tương ứng với hai thuật ngữ phúc lợi xã hội an sinh xã hội, cụm từ social protection Trong tiếng Việt, có người dịch "bảo đảm xã hội", có người dịch "bảo vệ xã hội" hay "bảo trợ xã hội"(2) Theo thiển ý chúng tôi, có lẽ nên dịch thuật ngữ social protection bảo hộ xã hội (hay nói gọn bảo hộ xã hội) thích hợp Người ta thường hiểu khái niệm theo nghĩa rộng, tức bao gồm hệ thống an sinh xã hội (social security) hệ thống sách trợ giúp xã hội (social assistance) sách cứu trợ xã hội (social relief) 14 TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… Bảo hiểm xã hội (social insurance) thuật ngữ thường dùng để chương trình quốc gia mang mục tiêu cung ứng số dịch vụ xã hội bản, nhà nước trực tiếp đứng tổ chức bảo trợ Nguyên tắc hệ thống chia sẻ chi phí tài thành viên nhằm đối phó với hoàn cảnh bất trắc bệnh tật, việc làm, tuổi già Đối tượng hệ thống số tầng lớp dân cư định, với nguồn ngân sách thường từ tiền thuế và/hoặc tiền phí đóng góp người tham gia Hệ thống thường mang tính cưỡng bách (do nhà nước bắt buộc), có hệ thống mang tính tự nguyện Có số điểm khác biệt sau bảo hiểm xã hội với bảo hiểm tư nhân: a) bảo hiểm xã hội thường mang tính chất bắt buộc, bảo hiểm tư nhân thường mang tính tự nguyện; b) việc cung ứng dịch vụ hệ thống bảo hiểm tư nhân dựa thỏa thuận nhà bảo hiểm với người bảo hiểm thông qua hợp đồng, hệ thống bảo hiểm xã hội thường dựa chế độ sách tầng lớp dân cư định, tức dựa quyền hưởng trợ cấp người bảo hiểm; c) bảo hiểm tư nhân thường nhấn mạnh đến tính chất cơng bình (equity) cá nhân mua bảo hiểm, bảo hiểm xã hội thường nhấn mạnh nhiều tới tính chất thỏa đáng (social adequacy) khoản trợ cấp thành viên tham gia Thuật ngữ nhà nước phúc lợi tiếng Việt dịch từ thuật ngữ welfare state tiếng Anh hay État providence tiếng Pháp Thuật ngữ tương ứng tiếng Hoa 福利国家 (fú lì g jiā, phiên âm Hán Việt: "phúc lợi quốc gia") Khái niệm welfare state bắt đầu sử dụng nhiều thập niên 1940, đặc biệt sau Thế chiến thứ II, dùng để mô tả nhà nước có trách nhiệm chủ yếu việc cung ứng phúc lợi xã hội thông qua hệ thống an sinh xã hội, cung ứng dịch vụ khoản trợ cấp nhằm đáp ứng nhu cầu người dân mặt nhà ở, y tế, giáo dục thu nhập (Marshall, 1998, tr 702) Khái niệm sách xã hội khái niệm thường đề cập cơng trình nghiên cứu phúc lợi xã hội an sinh xã hội, người ta tâm tới vai trò nhà nước lĩnh vực xã hội vấn đề xã hội Năm 1980, xem xét mơn nghiên cứu sách xã hội, nhà xã hội học Nga V Z Rôgôvin định nghĩa "một lĩnh vực tri thức xã hội học, nghiên cứu hệ thống trình xã hội định hoạt động sống người xã hội, xét theo khả tác động quản lý đến trình đó" (Dẫn lại theo: Bùi Đình Thanh, 2004b, tr 286) Theo Phạm Xuân Nam, "chính sách xã hội thể chế hóa đường lối, chủ trương nhà nước (hay cộng đồng) nhằm trực tiếp tác động vào người - thành viên xã hội, điều chỉnh quan hệ lợi ích họ, hướng hành động họ tới mục tiêu mà nhà nước (hay cộng đồng) mong muốn" (Phạm Xuân Nam, 1994b, tr 7) Cịn theo Trần Đình Hoan, sách xã hội "bao trùm mặt sống người, liên quan đến điều kiện lao động sinh hoạt, giáo dục văn hóa, kinh tế, dân số quan hệ gia đình, quan hệ giai TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… cấp quan hệ dân tộc, tơn giáo, v.v." (Trần Đình Hoan, 1994, tr 505) Bùi Đình Thanh đưa định nghĩa sách xã hội mà chúng tơi cho tương đối đầy đủ nhất: "Chính sách xã hội cụ thể hóa, thể chế hóa đường lối, chủ trương để giải vấn đề xã hội dựa tư tưởng, quan điểm chủ thể lãnh đạo phù hợp với chất chế độ xã hội-chính trị ( ) phản ánh lợi ích trách nhiệm cộng đồng xã hội nói chung nhóm xã hội nói riêng nhằm tác động trực tiếp vào người điều chỉnh quan hệ người với người, người với xã hội, hướng tới mục đích cao thỏa mãn nhu cầu ngày tăng đời sống vật chất, văn hóa tinh thần nhân dân" (Bùi Đình Thanh, 2004b, tr 290, chỗ nhấn mạnh chúng tôi, T.H.Q) CÁC QUAN NIỆM VỀ PHÚC LỢI XÃ HỘI Phúc lợi xã hội an sinh xã hội lĩnh vực giới khoa học xã hội quan tâm nghiên cứu nhiều kể từ sau Chiến tranh giới lần thứ hai, ngành xã hội học, kinh tế học trị học Cho đến nay, người ta đưa nhiều định nghĩa khác khó lòng thống với cách hiểu phúc lợi xã hội hay an sinh xã hội Tuy vậy, đại thể, có số điểm mà nhiều đồng ý, là: hệ thống định chế sách nhằm bảo đảm đáp ứng nhu cầu người dân, đặc biệt hoàn cảnh bất trắc việc làm, già bệnh tật, nhóm dân cư nghèo, yếu thế, dễ bị tổn thương Dưới số định nghĩa hai khái niệm giới 15 Năm 1944, Hội nghị Tổ chức Lao động Quốc tế (ILO) tuyên bố "nghĩa vụ nghiêm cẩn tổ chức ILO thúc đẩy quốc gia giới tiến hành chương trình thực việc mở rộng biện pháp an sinh xã hội (social security) nhằm cung ứng mức thu nhập cho tất người có nhu cầu cần bảo hộ cần hưởng chăm sóc y tế tồn diện" (dẫn lại theo ILO, 2001, tr 1) Vào năm 1948, Liên hiệp quốc ghi rõ Tuyên ngôn nhân quyền quyền hưởng an sinh xã hội sau: "Mọi người, với tư cách thành viên xã hội, có quyền hưởng an sinh xã hội quyền thực hiện, thông qua nỗ lực quốc gia hợp tác quốc tế phù hợp với cách thức tổ chức nguồn lực quốc gia, quyền kinh tế, xã hội văn hóa cần thiết cho phẩm giá cho phát triển tự nhân cách mình"(3) Năm 1952, tổ chức ILO đưa Công ước số 102 qui định tiêu chuẩn tối thiểu hệ thống an sinh xã hội mà sau phần lớn nước giới dựa vào để xây dựng hệ thống an sinh Hệ thống an sinh tối thiểu bao gồm thành tố sau: chăm sóc y tế, trợ cấp bệnh tật, trợ cấp thất nghiệp, trợ cấp hưu trí, trợ cấp tai nạn nghề nghiệp, trợ cấp gia cảnh, trợ cấp thai sản, trợ cấp tàn tật, trợ cấp cho người kiêm hưởng (ILO, 1952)(4) Năm 1958, tổ chức ILO coi an sinh xã hội "kết đạt loạt biện pháp tổng hợp có hiệu nhằm bảo vệ cơng chúng (hay phần lớn cơng chúng) khỏi tình cảnh túng quẫn mặt kinh tế ( ) 16 TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… khơng cịn nguồn thu nhập bệnh tật, thất nghiệp tuổi già qua đời" Đến năm 1984, tổ chức bổ sung cho định nghĩa cách nhấn mạnh tới vai trò nhà nước, coi "sự bảo vệ mà xã hội cung ứng cho thành viên thơng qua loạt biện pháp cơng nhằm tránh rơi vào tình cảnh túng quẫn mặt kinh tế mà khơng có biện pháp xảy bị bị giảm phần lớn nguồn thu nhập bệnh tật, sinh nở, công việc, tai nạn, thất nghiệp, tàn phế, tuổi già qua đời; cung ứng chăm sóc y tế cung ứng khoản trợ cấp cho gia đình có con" Nhưng lâu sau đó, tổ chức ILO lại đưa định nghĩa khác, lần khơng cịn nhấn mạnh tới vai trị nhà nước: an sinh xã hội "sự an toàn chống lại số nguy cơ, cung ứng thông qua cách tổ chức thích hợp cho thành viên rơi vào hồn cảnh Những nguy chủ yếu bất trắc mà cá nhân có phương tiện khơng thể đương đầu khả riêng khơng thể trù liệu hay kể với phối hợp riêng tư với người thân thuộc mình"(5) Cịn Hiệp hội An sinh Xã hội Quốc tế (ISSA) đưa định nghĩa tương đối hạn hẹp an sinh xã hội, quan niệm không phần việc nhà nước: "những chương trình bảo hộ xã hội nhà nước thiết lập, tổ chức ủy nhiệm khác, (có chức năng) cung ứng cho cá nhân mức độ an toàn thu nhập họ phải đối diện với hoàn cảnh bất trắc tuổi già, lợi quyền thượng tồn(6), khả năng, tàn tật, thất nghiệp phải ni dạy Nó cung ứng quyền hưởng chăm sóc y tế - chữa trị hay phòng ngừa bệnh tật" (xem ISSA) Theo tổ chức ISSA, an sinh xã hội bao gồm: chương trình bảo hiểm xã hội, chương trình trợ giúp xã hội, chương trình phổ quát (universal programmes), chương trình tương trợ (mutual benefit schemes), quỹ dự phịng quốc gia (national provident funds), chương trình khác kể chương trình mang tính thương mại Nhà xã hội học người Anh Thomas H Marshall (1949) coi tác giả gắn khái niệm phúc lợi (welfare) với khái niệm quyền công dân (citizenship), cho quyền hưởng phúc lợi (welfare rights) nhóm quyền thứ ba mà thành viên xã hội giành kỷ XX, sau nhóm quyền dân nhóm quyền trị Trong viết tiếng vào năm 1949 mang tên "Citizenship and Social Class", ơng quan niệm quyền cơng dân gồm có ba thành tố: quyền công dân mặt dân sự, mặt trị, mặt xã hội Theo Marshall, nhà nước phúc lợi kết trình lịch sử đấu tranh cho quyền công dân (citizenship rights) suốt 200 năm qua, mở rộng từ lĩnh vực dân sự, sang lĩnh vực trị, tới lĩnh vực xã hội Vào kỷ XVIII, đấu tranh cho quyền công dân dân (civil citizenship) - bao gồm quyền tự ngơn luận, quyền tự tơn giáo, quyền bình đẳng trước pháp luật - giành thắng lợi Anh Vào kỷ XIX, đấu tranh giành quyền cơng dân trị (political citizenship), bao gồm quyền ứng cử bầu cử Trong kỷ XX, đấu tranh giành quyền cơng dân xã hội TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… (social citizenship) - quyền hưởng mức độ an sinh định mặt kinh tế quyền tham gia đầy đủ vào đời sống xã hội đất nước(7) Quan niệm Marshall đặc biệt khẳng định việc hưởng khoản phúc lợi cần quan niệm quyền mang tính pháp lý, dựa nguyên tắc phổ quát (universality), dựa quyền ấn định quan có thẩm quyền (discretionary) (Marshall, 1998, tr 702) Theo dịng tư tưởng đó, Elizabeth Wickenden (1965) cho hệ thống an sinh xã hội bao gồm "luật lệ, chương trình, quyền lợi dịch vụ bảo đảm củng cố biện pháp đáp ứng nhu cầu xã hội công nhận an sinh quần chúng cải tiến trật tự xã hội"(8) Cũng tương tự vậy, Beulah Compton (1980) định nghĩa phúc lợi xã hội thiết chế bao gồm sách luật lệ, thực thi nhà nước hay tổ chức tự nguyện, thơng qua mức độ tối thiểu định dịch vụ xã hội thiết yếu (như y tế, giáo dục, nhà ở…) phân phối cho cá nhân, gia đình, nhóm xã hội (những dịch vụ mà gia đình hay thị trường khơng đáp ứng cho họ) nhằm mục đích phịng ngừa, giảm nhẹ đóng góp vào việc giải vấn đề xã hội cải thiện an sinh cá nhân, nhóm cộng đồng cách trực tiếp(9) Hai nhà kinh tế học Jean Dreze Amartya Sen (1991) tóm gọn cốt lõi khái niệm an sinh xã hội sau: "Ý tưởng an sinh xã hội sử dụng kế sách xã hội để ngăn ngừa thiếu thốn tình trạng dễ bị tổn thương bị thiếu thốn"(10) Hai tác giả nhấn mạnh 17 cung ứng hệ thống an sinh xã hội quốc gia phát triển cần quan niệm theo nhãn giới rộng rãi hơn, cần xem "chủ yếu mục tiêu cần theo đuổi thông qua biện pháp công nhúm chiến lược cá biệt xác định cách hẹp hòi" Cách hiểu có lẽ gần với quan niệm "Freedom from Want" (không bị thiếu thốn) mà phúc trình tiếng Beveridge (ở Anh Quốc) đề xướng(11) Giới hạn vào khía cạnh kinh tế, Madhava P Rao (2005) đưa định nghĩa "an sinh kinh tế" (economic security) độc đáo sau: "Sự an sinh kinh tế bao gồm hội khả (xét mặt định chế mặt cá nhân) tận dụng hội cho an sinh kinh tế vốn cung ứng xã hội xét tổng thể định chế xã hội gia đình, cộng đồng, nhóm xã hội, thị trường - cung ứng cho cá nhân cho cộng đồng nhằm mục tiêu mang lại 'sự phúc lợi xã hội' cho cá nhân hành trình từ ngày chào đời ngày qua đời" (Rao, 2005, tr 4) Khi nghiên cứu phúc lợi xã hội, giới nghiên cứu đề cập nhiều tới khái niệm nhà nước phúc lợi Theo R Lowe (1993), thuật ngữ welfare state xuất vào thập niên 1930 Anh, xuất phát từ thuật ngữ Wohlfahrstaat tiếng Đức, dùng để nói nhà nước có trách nhiệm bảo đảm phúc lợi thịnh vượng người dân biết tôn trọng luật lệ quốc tế, đối lập với kiểu nhà nước "warfare state" hay "power state" vốn nhà nước biết áp đặt ý muốn lên người dân nước láng giềng(12) 18 TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… Theo Nicholas Abercrombie số tác giả (1988), "ý tưởng nhà nước phúc lợi là: quyền có trách nhiệm phúc lợi (well-being) cơng dân mình, điều khơng thể giao phó cho cá nhân, cơng ty tư nhân hay cộng đồng địa phương" (Abercrombie et al., 1988, tr 269, chỗ nhấn mạnh chúng tôi, T.H.Q) Theo tác giả này, nhà nước phúc lợi nhà nước bảo đảm cho người dân khơng bị nghèo đói khoản trợ cấp thất nghiệp, trợ cấp gia cảnh, phụ cấp thu nhập cho người có lương thấp, có chế độ hưu bổng trợ cấp người già; nhà nước phúc lợi cung ứng đầy đủ dịch vụ y tế, giáo dục miễn phí, nhà Những dịch vụ tài trợ hệ thống bảo hiểm quốc gia từ nguồn ngân sách nhà nước (Abercrombie et al., 1988, tr 269-270) Nhà nước phúc lợi nhà nước cam kết trách nhiệm với người dân ba lĩnh vực: a) bảo đảm công ăn việc làm cho người (vì thị trường tự tư nhân bảo đảm điều này, nên nhà nước phải can thiệp để giải tình trạng thất nghiệp, khuyến khích tăng trưởng kinh tế ổn định giá cả); b) cung ứng hệ thống bảo hiểm công cộng nhằm bảo vệ người dân trước hoàn cảnh bất trắc thất nghiệp, già bệnh tật (nhà nước phải có chế độ bảo hiểm thất nghiệp, chế độ hưu bổng, chế độ bảo hiểm y tế); c) nhà nước nhìn nhận quyền công dân chế độ dân chủ không bao gồm quyền dân quyền trị, mà quyền xã hội (Fallis, 2005, tr 2)(13) Theo nhà xã hội học Đức Karl-Heinz Hillmann (1994), nhà nước phúc lợi "một nhà nước bảo đảm cho cơng dân mình, ngồi an tồn pháp lý, cung ứng mức tối thiểu sản phẩm vật chất (tùy theo giá trị văn hóa-xã hội xác định cách khác nhau)" Ơng nhận định mơ hình nhà nước đáng hoan nghênh mặt nhân văn, cho có nguy "làm suy yếu ý thức hiệu suất, chủ động cá nhân, trách nhiệm cá nhân trách nhiệm xã hội công dân riêng lẻ, khả tự lực khả điều hành mạng lưới thân tộc mạng lưới xóm giềng, suy cho cùng, làm suy yếu nguồn lực kinh tế" (Hillmann, 1994, tr 947) Philippe Bénéton cho nhà nước phúc lợi nhà nước có hệ thống bảo hộ xã hội (protection sociale) rộng rãi sách giảm thiểu bất bình đẳng kinh tế xã hội Nhà nước phúc lợi nhà nước làm thay thị trường phần và/hoặc sửa chữa hậu thị trường, nhân danh an sinh bình đẳng Theo Bénéton, người ta phân biệt hai dạng nhà nước phúc lợi phần lớn nước Tây phương: "nhà nước bảo hộ" (État protecteur), "nhà nước tái phân phối" (État redistributif) Nhà nước bảo hộ (bắt đầu phát triển từ thập niên 1930) nhà nước mang mục tiêu chủ yếu hạn chế giá phải trả mặt xã hội thị trường gây ra, bảo đảm số điều kiện an sinh trước bất trắc kinh tế lớn (thất nghiệp, bệnh tật, già cả, v.v.) Nhà nước tái phân phối (phát triển thập niên 1960 1970) nhà nước tìm cách thiết lập bình đẳng đó, cách cố gắng làm giảm bất TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… bình đẳng mặt kinh tế xã hội (Boudon et al., 1999, tr 90) Một hệ thống nhà nước phúc lợi, theo Masayuki Fujimura (2000), bao gồm năm thành tố sau đây: 1) hệ thống an sinh xã hội; 2) quyền trung ương quyền địa phương người quản lý chủ chốt hệ thống này; 3) việc nhìn nhận mặt xã hội việc pháp điển hóa quyền tảng người; 4) can thiệp đáng nhà nước vào lĩnh vực kinh tế để tạo đủ công ăn việc làm; 5) việc thực dân chủ rộng rãi dựa sở quốc hội định lĩnh vực trị (Fujimura, 2000, tr 3) Tuy nhiên, ngồi khái niệm nhà nước phúc lợi (welfare state), W A Robson (1976) khai triển thêm khái niệm "xã hội phúc lợi" (welfare society), đề cập tới mối quan hệ nhà nước phúc lợi với xã hội phúc lợi Ông viết sau: "Nhà nước phúc lợi mà Quốc hội ban hành sắc lệnh Còn xã hội phúc lợi mà nhân dân làm, cảm nhận suy nghĩ chuyện có liên quan tới phúc lợi tổng quát ( ) Chỉ có xã hội phúc lợi dân chủ có khả thiết lập trì nhà nước phúc lợi thực thụ Vì thế, khơng thể nhìn vào dịch vụ chức quan nhà nước, mà phải ý tới thái độ, ý kiến ứng xử nhân dân"(14) Robson cho khó khăn lớn nằm chỗ thường cố gắng xây dựng nhà nước phúc lợi mà khơng có xã hội phúc lợi Robson nhấn mạnh "xã hội phúc lợi" người dân tạo dựng điều kiện tiên cho việc thiết lập nhà nước phúc lợi Mặt khác, ý thức cộng 19 đồng (sense of community) điều kiện tiên để vận động người dân tham gia xây dựng "xã hội phúc lợi", khơng nhà nước phúc lợi giống "được xây cát" (dẫn lại theo Fujimura, 2000, tr 6) Tô Duy Hợp (2006) nhận xét cần phân biệt nội hàm "cơ bản" hệ thống an sinh xã hội (chỉ chăm lo cho số đối tượng khó khăn) với nội hàm "đầy đủ" khái niệm (chăm lo cho tồn dân): "Có thể nói, hàm ý an sinh xã hội bảo vệ (bảo đảm) xã hội cá nhân hoặc/và nhóm xã hội đặc biệt khó khăn gặp phải rủi ro bất khả kháng (như thiên tai, địch họa ) ( ) Tuy nhiên, hàm ý đầy đủ an sinh xã hội hướng tới phúc lợi xã hội toàn dân, tức hệ thống an sinh không bao gồm bảo trợ cho phận đặc biệt khó khăn gặp rủi ro bất khả kháng, phúc lợi tối thiểu nhằm mục tiêu mưu sinh, mà cịn bao gồm bảo vệ tồn xã hội, nữa, cịn phúc lợi cao cấp xã hội phát triển" (Tô Duy Hợp, 2006, tr 25, chỗ nhấn mạnh chúng tôi, T.H.Q) Ngồi ra, cịn có cách hiểu cách phân loại nhà nước phúc lợi đáng ý Gøsta Esping-Andersen mà chúng tơi trình bầy mục sau CÁC LÝ THUYẾT PHÂN LOẠI CÁC HỆ THỐNG PHÚC LỢI XÃ HỘI Cho đến nay, giới nghiên cứu không ngừng xem xét tranh luận cách phân loại mơ hình hệ thống phúc lợi nhà nước phúc lợi giới Về đại thể, có hai mơ hình phúc lợi tương phản điển hình thường tác giả nói tới, là: Mơ hình bảo hiểm xã hội theo hướng Bismarck (các quỹ phúc lợi người lao 20 TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… động người sử dụng lao động quản trị; mức đóng phí tính theo tỷ lệ so với mức lương; mức trợ cấp theo tỷ lệ đóng góp)(15) Mơ hình bảo hộ xã hội theo hướng Beveridge (các quỹ phúc lợi nhà nước quản trị; nguồn tài trợ lấy từ thuế; mức trợ cấp đồng giống nhau) (16) Theo Tơ Duy Hợp (2006), có nhiều cách phân loại khác hệ thống an sinh xã hội sau: - Phân biệt hệ thống an sinh xã hội với hệ thống an sinh xã hội trình độ phát triển cao, theo Yang Tuan(17) - Phân loại theo đối tượng xã hội thụ hưởng (như người cao tuổi, người thất nghiệp, người nghèo ) - Phân loại theo loại hình dịch vụ phúc lợi - Phân loại biện pháp bảo vệ (protective) đối tượng dễ bị tổn thương (như trợ giúp xã hội cứu trợ xã hội), biện pháp phòng ngừa (preventive), biện pháp nhằm nâng cao lực (promotional), theo Lê Bạch Dương số tác giả khác(18) Người ta thường ghi nhận tác giả quan trọng tiến hành cơng việc loại hình hóa hệ thống phúc lợi giới, Richard Titmuss (1958, 1974), Walter Korpi (1980, 1998) Gøsta Esping-Andersen (1990) Việc loại hình hóa mơ hình hệ thống phúc lợi thường nhà nghiên cứu tiến hành cách xem xét kiểu kết hợp ba khu vực xã hội (đó thị trường, nhà nước, gia đình), việc đáp ứng ba chức (đó bảo hiểm, tái phân phối, cung ứng dịch vụ xã hội) Ngoài ra, người ta xem xét yếu tố sau đây: mức độ phụ thuộc vào thị trường để thỏa mãn nhu cầu có bảo hộ xã hội (Gøsta Esping-Andersen đưa khái niệm decommodification, tức mức độ "phi hàng hóa hóa", để nói mức độ thụ hưởng dịch vụ an sinh xã hội mà không lệ thuộc vào thị trường); mơ hình phân tầng xã hội mà nhà nước nhắm đến hệ can thiệp nhà nước (liên quan tới mục tiêu bình đẳng xã hội) (Oberti, 1999, tr 90) Richard Titmuss (1974) thường coi tác giả đưa khung xếp loại mơ hình phúc lợi Dựa phương pháp phân tích đa chiều kích, ơng nhận diện ba quan niệm khác vai trị sách xã hội, ông nối kết quan niệm với nguyên tắc cung ứng hưởng dụng dịch vụ phúc lợi Theo ơng, giới, có ba mơ sau: a) Mơ hình phúc lợi thặng dư (residual), vai trị chủ đạo thuộc gia đình thị trường tái phân phối nhà nước, quyền hưởng phúc lợi phụ thuộc vào việc thẩm tra khả thu nhập (means-testing) b) Mơ hình phúc lợi phổ qt (universalist) hay gọi mơ hình định chế tái phân phối, nhà nước thay vào chỗ gia đình thị trường việc bảo đảm phúc lợi theo mục tiêu hướng đến bình đẳng c) Mơ hình đóng góp dựa mức thu nhập kiếm (earnings-related contributory systems), phản ánh quan niệm đặt nặng hiệu đạt lao động (industrial achievement-performance); mơ hình này, thị trường lẫn nhà nước có mặt, người ta ưu tiên nhấn mạnh đến TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… đóng góp kinh tế cá nhân(19) Theo Gøsta Esping-Andersen (1990), lịch sử mối liên minh trị giai cấp nguyên nhân định biến thể mơ hình nhà nước phúc lợi xã hội đại (Esping-Andersen, 1991, tr 1) Tác giả cho phần lớn lý thuyết nhà nước phúc lợi dựa phân tích truyền thống mức độ cơng nghiệp hóa, hình thái quyền lực trị, hay khả chi tiêu ngân sách nhà nước Esping-Andersen muốn vượt qua khn khổ phân tích ấy, cho chìa khóa hình thái nhà nước phúc lợi chủ yếu nằm ba khâu sau : mức độ phi hàng hóa hóa (decommodification), phân tầng xã hội (social stratification), tình hình nhân dụng (employment) xã hội (EspingAndersen, 1991, tr 2-3) Người ta thường xem phát triển quyền xã hội (social rights) chất sách xã hội Kế thừa khai triển tư tưởng Karl Polanyi, EspingAndersen cho cần xem xét quyền xã hội góc độ khả "phi hàng hóa hóa" quyền xã hội "Tiêu chuẩn bật quyền xã hội phải mức độ mà theo chúng cho phép người xác lập mức sống mà khơng phụ thuộc vào lực lượng thị trường Chính theo ý nghĩa mà quyền xã hội làm giảm bớt tư cách "hàng hóa" cơng dân" (EspingAndersen, 1991, tr 3) Esping-Andersen viết: "Những động sách xã hội đại nằm trình nhu cầu người lẫn sức lao động trở thành hàng 21 hóa, thế, phúc lợi trở nên phụ thuộc vào mối quan hệ với hệ thống tiền tệ" Trong thời Trung cổ, mà chế độ sử dụng lao động chưa chuyển sang chế độ khế ước (hay hợp đồng, contract), gia đình, giáo hội vị lãnh chúa người định khả sinh tồn người "Sự khuếch trương chủ nghĩa tư diễn với lụi tàn phương thức bảo hộ xã hội "tiền hàng hóa hóa" ('pre-commodified' social protection)" (Esping-Andersen, 1991, tr 35) Esping-Andersen gọi "phi hàng hóa hóa" (de-commodification) tình trạng người ta hưởng dịch vụ phúc lợi người ta có quyền hưởng, người ta trì sống mà khơng cần dựa thị trường (EspingAndersen, 1991, tr 21-22) Ơng nói rõ cho dù có sách trợ giúp xã hội hay bảo hiểm xã hội điều khơng thiết dẫn đến tình hình "phi hàng hóa hóa" thực thụ chúng khơng thực giải phóng cá nhân khỏi phụ thuộc vào thị trường Khi người cơng nhân bị lệ thuộc hồn tồn vào thị trường, họ khó mà đồn kết với khó mà tập hợp lại phong trào hành động tập thể Chỉ quyền xã hội họ "phi hàng hóa hóa" lúc họ thực có sức mạnh, đồng thời, quyền lực tuyệt đối giới chủ lúc yếu bớt đi; mà giới nghiệp chủ thường khơng có thiện cảm khơng sẵn lịng tham gia vào chương trình phúc lợi xã hội (EspingAndersen, 1991, tr 22) Esping-Andersen phân biệt ba loại hình nhà nước phúc lợi khác 22 TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… biệt quốc gia về: lịch sử trị, đặc biệt khả huy động giai cấp công nhân khả liên minh giai cấp, mức độ ảnh hưởng nhà nước thị trường, mức độ mà việc tiếp cận khoản an sinh xã hội cho phép người dân giảm bớt lệ thuộc vào thị trường (Williams, 1999, tr 912) Khi nghiên cứu loại hình nhà nước phúc lợi, Gøsta Esping-Andersen nhận định có nhiều kiểu cấu hình xếp (arrangements) khác nhà nước, thị trường gia đình Tác giả dựa bảy báo sau để tiến hành việc loại hình hóa: số lượng chế độ trợ cấp hưu bổng riêng biệt theo ngành nghề; mức độ bao phủ bảo hiểm dân cư; mức chênh lệch mức trợ cấp trung bình với mức trợ cấp tối đa; mức chi tiêu tính theo qui mơ tương đối số người hưu trí thuộc diện cơng chức nhà nước; số trợ cấp dựa thẩm tra khả thu nhập; số người hưu trí thuộc khu vực tư nhân; y tế thuộc khu vực tư nhân (EspingAndersen, 1991, tr 69-77) Từ đó, EspingAndersen nhận diện ba loại hình nhà nước phúc lợi điển sau: a) Loại hình nhà nước phúc lợi theo quan điểm tự (liberal), đặc trưng là: trợ giúp dựa thẩm tra thu nhập; hạn chế chế độ trợ cấp phổ quát (universal transfer); có chương trình bảo hiểm xã hội hạn hẹp Các khoản tiền trợ cấp thường thấp, chủ yếu dành cho người có thu nhập thấp buộc phải sống phụ thuộc vào nhà nước Điển hình cho loại hình Mỹ, Canada Úc b) Loại hình nhà nước phúc lợi bảo thủ mang nặng tính chất "nghiệp hội" (corporatist) Chế độ phúc lợi dựa khác biệt vị (status), quyền ln đôi với giai cấp vị Nhà nước đóng vai trị việc cung ứng dịch vụ phúc lợi xã hội, hệ thống bảo hiểm tư nhân đóng vai trị mờ nhạt Đặc trưng chế độ phúc lợi "nghiệp hội" dựa vào tổ chức giáo hội gia đình Điển hình cho loại hình Áo, Pháp, Đức Ý c) Loại hình nhà nước phúc lợi thứ ba chế độ dân chủ-xã hội, ngun tắc tính phổ qt việc phi hàng hóa hóa quyền xã hội mở rộng tầng lớp trung lưu Mục tiêu khuynh hướng dân chủ-xã hội xây dựng nhà nước phúc lợi hướng đến bình đẳng mức độ cao nhất, không bình đẳng nhu cầu tối thiểu nước khác Nguyên tắc nhà nước phúc lợi không đợi đến nguồn lực gia đình cạn kiệt trợ cấp, mà "xã hội hóa chi phí đời sống gia đình từ đầu" ("to preemptively socialize the costs of familyhood"), nhằm tăng cường phụ thuộc vào gia đình, mà ngược lại, nhằm tăng cường khả độc lập cá nhân Nhà nước phúc lợi cung ứng khoản trợ cấp trực tiếp cho trẻ em, đảm nhận trách nhiệm trực tiếp chăm lo cho trẻ em, người già người không nơi nương tựa Điển hình cho loại hình nhà nước phúc lợi nước Bắc Âu (Esping-Andersen, 1991, tr 26-27) Tương tự Esping-Andersen, nhà xã hội học Marco Oberti (1999) phân biệt ba mơ hình nhà nước phúc lợi sau: a) Mơ hình tự (libéral) thặng dư (résiduel) (Mỹ, Canada, Úc) có đặc điểm TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… nhà nước can thiệp giúp đỡ cách có giới hạn người khơng khả sinh sống dựa thị trường, gia đình trợ giúp tư nhân b) Mơ hình nghiệp hội bảo thủ (conservateurcorporatiste) (Đức, Pháp, Áo) đặt tảng lao động làm công ăn lương (travail salarié), mang mục tiêu bảo vệ người lao động gia đình họ trước nguy (như tai nạn, bệnh tật, già cả, thất nghiệp) cách bảo đảm cho họ mức thu nhập tối thiểu Do đó, quyền hưởng phúc lợi gắn liền với giai cấp vị thế, lẽ việc tái phân phối thực theo nhóm ngành nghề theo mức độ đóng góp họ c) Mơ hình định chế tái phân phối (institutionnel-redistributif), hay phổ quát (universaliste), hay gọi dân chủ-xã hội (các nước Bắc Âu) mơ hình theo nhà nước bảo đảm phúc lợi cho tồn dân cách đồng Mơ hình mang đặc điểm có mức độ bảo hộ xã hội cao bất trắc sống, có mức thuế suất cao, cam kết với mục tiêu công xã hội tái phân phối (Oberti, 1999, tr 90-91) Walter Korpi Joakim Palme (1998) đưa kiểu phân loại mơ hình chi tiết so với Gøsta Esping-Andersen Marco Oberti, cách dựa trình phát triển lịch sử mơ hình Korpi Palme phân biệt năm mơ hình bảo hiểm xã hội nước Tây phương, là: a) mơ hình nhắm tới đối tượng định; b) mơ hình bao gồm chương trình phúc lợi tự nguyện nhà nước trợ cấp; c) mơ hình phúc lợi theo nghiệp hội; d) mơ hình an sinh bản; e) mơ hình phúc lợi bao quát (xem Hình 1) 23 Hình Các mơ hình điển hình định chế bảo hiểm xã hội nước Tây phương, xét theo trình phát triển lịch sử định chế này, theo Walter Korpi Joakim Palme, 1998 a Mô hình nhắm tới đối tượng định b Mơ hình bao gồm chương trình phúc lợi tự nguyện nhà nước trợ cấp c Mơ hình phúc lợi d Mơ hình an e Mơ hình phúc theo nghiệp hội sinh lợi bao quát Ghi chú: hình thoi biểu tượng hệ thống phân tầng kinh tế-xã hội, người có thu nhập cao nằm phía đỉnh, người có thu nhập thấp người nghèo nằm phía đáy Phần trắng thể phần dân cư không nằm chương trình phúc lợi Các đường nằm ngang thể loại phúc lợi có mức trợ cấp đồng mức tối thiểu Các đường thẳng đứng thể loại phúc lợi hưởng theo mức thu nhập Các hình ê-líp mơ hình b thể chương trình phúc lợi tự nguyện chuyên biệt Các đường chéo mơ hình c thể chương trình bảo hiểm tổ chức riêng cho phân khúc ngành nghề khác (xem thêm Trịnh Duy Luân, 2006, tr 8) Nguồn: Walter Korpi, Joakim Palme, "The Paradox of Redistribution and Strategies of Equality: Welfare State Institutions, Inequality and Poverty in the Western Countries", American Sociological Review, Vol 63, No 5, 1998 Sau đặc trưng mơ hình, theo Walter Korpi Joakim Palme 24 TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… Mơ hình a Mơ hình nhắm tới đối tượng định (targeted): trợ cấp thực dựa thẩm tra thu nhập (means-tested), với mức trợ cấp tối thiểu tương đối đồng dành cho người nằm ngưỡng nghèo người coi túng thiếu Mơ hình b Mơ hình bao gồm chương trình phúc lợi tự nguyện nhà nước trợ cấp: truyền thống nhiều nước Tây phương, có điểm đặc trưng có chương trình phúc lợi tự nguyện nhà nước trợ cấp, tiền thuế dùng để giúp hiệp hội phúc lợi tương trợ tổ chức tự nguyện khác việc cung ứng bảo hiểm cho thành viên lâm vào hồn cảnh khả thu nhập Vì loại phúc lợi đặt sở đóng góp tự nguyện thành viên, nên chương trình phúc lợi chủ yếu nhắm tới tầng lớp trung lưu giới công nhân lành nghề giới cơng nhân khơng có tay nghề tầng lớp nghèo Các chế độ phúc lợi tự nguyện bao gồm loại phúc lợi có mức trợ cấp đồng (flat rate) (thể đường nằm ngang sơ đồ đây) lẫn loại phúc lợi tương ứng với mức thu nhập kiếm (earnings-related) (đường thẳng đứng) Mơ hình c Mơ hình phúc lợi theo nghiệp hội (corporatist): chương trình bảo hiểm xã hội khởi xướng Đức Bismarck vào thập niên 1880 không áp dụng cách thức thẩm tra thu nhập lẫn loại phúc lợi tự nguyện, áp dụng chương trình phúc lợi cưỡng bách theo thành viên nằm loại ngành nghề định quyền hưởng khoản phúc lợi mà nguồn thu nhập bình thường họ bị gián đoạn cách bất khả kháng Hệ thống bảo hiểm xã hội Đức theo mơ hình phúc lợi "nghiệp hội" vốn xuất phát từ truyền thống tư tưởng Công giáo tư tưởng bảo thủ kỷ XIX Có thể nói ý tưởng cốt lõi mơ hình nghiệp hội nhằm tạo "cộng đồng trị-xã hội" nhóm ngành nghề khác lực lượng lao động, với mục tiêu khuyến khích hợp tác giới chủ với giới thợ nhóm ngành nghề Trong mơ hình phúc lợi theo nghiệp hội, chương trình đề nhằm vào người lao động Để hưởng loại phúc lợi này, người ta vừa phải đóng phí, vừa phải thuộc thành phần nghề nghiệp định Những chương trình bảo hiểm xã hội riêng biệt với quyền lợi đặc thù tổ chức cho loại nghề nghiệp ngành sản xuất khác nhau, tạo nên phân khúc loại ngành nghề Lúc đầu, hệ thống phúc lợi khởi nơi giai cấp công nhân công nghiệp, sau triển khai nhiều thập niên sau nơi loại ngành nghề khác với dạng bảo hiểm chuyên biệt Các khoản phúc lợi cung ứng dựa mức thu nhập kiếm (đường thẳng đứng), quyền lợi qui tắc khác biệt tùy theo loại ngành nghề khác Khác hẳn với bốn loại định chế phúc lợi lại, với quan điểm tạo cộng đồng trị-xã hội thúc đẩy hợp tác thành phần đối kháng thị trường lao động, mô hình phúc lợi có đặc điểm điều hành TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… người đại diện bầu từ giới chủ giới thợ, thông thường nhà nước có mặt thành phần thứ ba mang tính chất thứ yếu Nguồn tài hình thành chủ yếu từ việc đóng phí giới chủ giới thợ Do giới hạn vào phận dân cư hoạt động kinh tế (tức người lao động), nên mơ hình đến chỗ loại người nội trợ người nằm ngồi lực lượng lao động Vì thường có qui định mức trần thu nhập để hưởng phúc lợi, nên người có thu nhập cao thường tìm thêm biện pháp phúc lợi khác từ khu vực bảo hiểm tư nhân Mơ hình d Mơ hình an sinh (basic security): mơ hình này, quyền hưởng phúc lợi đặt sở đóng phí tư cách cơng dân (nơi cư trú) Mơ hình an sinh xuất phát từ ý tưởng yếu William Beveridge đề xướng Anh vào năm 1942 Một ý tưởng đề mức trợ cấp đồng có mức trần thấp mức thu nhập, để chừa chỗ cho người có thu nhập cao tìm cách bảo vệ mức sống cao họ thơng qua chương trình bảo hiểm tư nhân Theo Beveridge, "nguyên tắc chế độ bảo hiểm xã hội cung ứng mức trợ cấp bảo hiểm đồng đều, mức thu nhập bị gián đoạn Nguyên tắc hệ nhìn nhận vị trí bảo hiểm tự nguyện hệ thống an sinh xã hội "(20) Một ý tưởng khác bao phủ cách rộng rãi toàn tầng lớp dân cư có liên quan Tuy nhiên, mơ hình an sinh này, người ta thấy có hai biến thể khác với số mức độ bảo hiểm khác 25 Trong biến thể "công dân" (citizenship), quyền hưởng phúc lợi dựa tư cách công dân nơi cư trú, nghĩa dựa quan điểm "bảo hiểm nhân dân" (People’s Insurance) với mức độ bảo hiểm phổ quát Còn biến thể "bảo hiểm" (insurance), quyền hưởng phúc lợi lại dựa việc đóng phí người bảo hiểm và/hoặc người sử dụng lao động; trường hợp này, thấy mức độ bảo hiểm tính phổ quát Tuy nhiên, mơ hình phúc lợi theo nghiệp hội, người tham gia thuộc ngành nghề khác hưởng chế độ bảo hiểm khác nhau, mơ hình an sinh này, tất người bảo hiểm hưởng chế độ giống chương trình Mơ hình e Mơ hình phúc lợi bao qt (encompassing): mơ hình phối hợp ý tưởng mơ hình Bismarck lẫn mơ hình Beveridge để tạo dạng Trong mơ hình này, quyền hưởng phúc lợi dựa đóng phí tư cách cơng dân Do đó, chương trình phúc lợi phổ qt bao phủ công dân bảo đảm an sinh cho họ phối hợp với chế độ trợ cấp tương ứng với mức thu nhập kiếm dành cho phận hoạt động kinh tế (đang lao động) dân cư Loại định chế phúc lợi có khuynh hướng giảm bớt nhu cầu tìm đến khu vực bảo hiểm tư nhân có khả bao qt cơng dân chương trình Điểm khác biệt chủ yếu mơ hình phúc lợi bao qt với mơ hình an sinh nằm mức độ trợ cấp có liên quan với mức thu nhập kiếm mức độ bao phủ chế độ bảo hiểm TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… 26 Những đặc điểm mơ hình nêu tóm tắt bảng sau Bảng Đặc điểm mơ hình điển hình định chế bảo hiểm xã hội nước Tây phương, xét theo trình phát triển lịch sử định chế này, theo Walter Korpi Joakim Palme, 1998 Các mô hình Cơ sở để hưởng phúc lợi Nguyên tắc trợ cấp a Nhắm tới Phải chứng Mức tối thiểu đối tượng minh nhu cầu định cần trợ cấp b Bao gồm Tư cách thành chương viên; phải đóng trình phúc lợi tự phí nguyện nhà nước trợ cấp Mức trợ cấp đồng đều, mức trợ cấp dựa mức thu nhập kiếm c Phúc lợi theo Loại ngành nghề, Dựa mức thu nghiệp hội tham gia nhập kiếm lao động d An sinh Tư cách công Mức trợ cấp đồng dân, phải đóng phí e Phúc lợi bao Tư cách công Mức trợ cấp đồng quát dân, tham đều, mức trợ gia lao động cấp dựa mức thu nhập kiếm Nguồn: Walter Korpi, Joakim Palme, "The Paradox of Redistribution and Strategies of Equality: Welfare State Institutions, Inequality and Poverty in the Western Countries", American Sociological Review, Vol 63, No 5, 1998 Phân tích kiện năm 1985 liên quan tới phúc lợi bảo hiểm y tế hưu bổng 18 nước thuộc khối Tổ chức Hợp tác Phát triển Kinh tế (OECD), Walter Korpi Joakim Palme xếp loại sau: - Có ba nước thuộc nhóm mơ hình phúc lợi bao quát, bao gồm Phần Lan, Na Uy Thụy Điển; ba nước phát triển mơ hình kể từ thập niên 1950, 1960 1970 sau trải qua mơ hình an sinh dạng chương trình phúc lợi tự nguyện có tài trợ nhà nước - Có sáu nước nằm nhóm mơ hình phúc lợi nghiệp hội, là: Áo, Bỉ, Pháp, Đức, Ý Nhật Bản - Có tám nước nằm nhóm mơ hình an sinh bản, mơ hình biến thể theo hướng "tư cách công dân" bao gồm Canada, Đan Mạch, Hà Lan, New Zealand Thụy Sĩ, cịn mơ hình biến thể theo hướng "bảo hiểm" bao gồm Ireland, Anh Mỹ - Và nước thuộc mơ hình phúc lợi nhắm tới đối tượng định Úc Liên quan đến việc phân loại hệ thống phúc lợi giới, Bùi Thế Cường (2002) cho đại thể có ba mơ thức sách xã hội mà nước theo: hệ thống "bảo đảm toàn dân", hệ thống "bảo hiểm xã hội", hệ thống "bảo đảm chọn lọc" (Bùi Thế Cường, 2002, tr 16) Mơ hình "bảo đảm tồn dân" mơ hình nhà nước chủ động tái phân phối nguồn lợi quốc gia để chăm lo phúc lợi cho tồn dân, khơng phân biệt khác địa vị kinh tế, xã hội nghề nghiệp (mơ hình cịn gọi mơ hình tái phân phối) Các đặc điểm mơ hình là: mặt tổ chức, nguyên tắc bảo hiểm xã hội thống nhất; trợ cấp xã hội tái phân phối mạnh mẽ nhằm thu hẹp bất bình đẳng kinh tế xã hội; mặt tài chính, phần lớn ngân sách phúc lợi trực tiếp lấy từ thuế khóa; chuyển dịch thu nhập thường thực thông qua tổ chức dịch vụ xã hội nhà nước quản lý (chẳng hạn y tế cơng cộng) Mơ hình áp dụng phổ biển nước Bắc Âu, Thụy Điển Đan Mạch, kể Anh (đặc biệt thời kỳ trước TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… nhiệm kỳ nữ thủ tướng Thatcher) Tuy không hẳn tương đồng, xếp vào loại mơ hình hệ thống bảo đảm xã hội Liên Xô nước Đơng Âu trước Mơ hình thứ hai, "bảo hiểm xã hội", mơ hình nhà nước đóng vai trị việc đảm bảo phúc lợi cho người dân, cho phép có thêm nhiều dạng bảo hiểm xã hội khu vực tư nhân mà người dân tự nguyện tham gia Những đặc trưng mơ hình là: mức đóng phí mức chi trả trợ cấp bảo hiểm phụ thuộc vào mức thu nhập người bảo hiểm (do đó, mơ hình "phiên dịch" vị thu nhập người thị trường lao động vào lĩnh vực sách xã hội); mặt tổ chức, hệ thống bảo hiểm không tổ chức thống nhất, mà theo loại rủi ro nhóm nghề nghiệp; mức độ tái phân phối mô hình trên; nguồn tài lấy từ thỏa ước đóng góp ba bên (nhà nước, người sử dụng lao động, người lao động), hai bên (người lao động người sử dụng lao động); chuyển dịch thu nhập tiền đóng vai trị lớn thông qua dịch vụ xã hội nhà nước tổ chức Mơ hình áp dụng nước Cộng hòa Liên bang Đức, Pháp, Áo, Ý Cịn mơ hình thứ ba, "bảo đảm chọn lọc", theo Bùi Thế Cường, mơ hình chủ yếu áp dụng hình thức bảo hiểm tự nguyện, nhà nước trợ giúp phúc lợi số nhóm dân cư chọn lọc định mà thơi (mơ hình cịn gọi mơ hình tự hóa) Những đặc trưng mơ hình là: dựa hệ thống bảo hiểm tự nguyện (tư nhân tập thể); mục tiêu mơ hình bảo đảm mức 27 hoạt động tự cao cho lực lượng thị trường, đồng thời tập trung sách xã hội cho người nghèo yếu thế; mức độ thời gian trợ cấp thường hạn chế; mức độ tái phân phối thấp, tập trung vào nhóm dân cư nghèo Những nước theo mơ hình Mỹ, Úc, Canada (Bùi Thế Cường, 2002, tr 16-19) Ba mơ hình tóm tắt bảng sau Bảng Ba mơ hình sách xã hội giới, theo Bùi Thế Cường, 2003 Bảo đảm toàn dân Mục tiêu Bảo hiểm xã hội Bảo đảm chọn lọc Phúc lợi Bảo hiểm Bảo hiểm tự nguyện kết hợp toàn dân toàn dân với trợ giúp nhà nước có chọn lọc Nguyên Bảo hiểm tắc tổ xã hội tập chức trung thống Nhiều loại Bảo hiểm tư hình bảo nhân hiểm xã Trợ giúp nhà hội nước Mức độ tái Cao phân phối Trung bình Nguồn tài Thuế Đóng góp Đóng góp hai hai bên ba bên Trợ giúp nhà nước lấy từ thuế Mức can Cao thiệp nhà nước Trung bình Thấp Thấp Nguồn: Bùi Thế Cường, "Phúc lợi xã hội Việt Nam: Hiện trạng, vấn đề điều chỉnh", Báo cáo đề tài nghiên cứu cấp Bộ, Hà Nội, Trung tâm Khoa học Xã hội Nhân văn Quốc gia, Viện Xã hội học, 2003, tr 15 Phạm Xuân Nam (2008) cho rằng, giới, có ba mơ hình kinh tế tiêu biểu việc giải mối quan hệ việc thúc đẩy tăng trưởng kinh tế với việc thực cơng xã hội, là: - Mơ hình kinh tế thị trường tự (dựa lý thuyết Hayek, Milton Friedman ), "người ta hạ thấp vai trị nhà 28 TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… nước, đề cao vị trí khu vực tư nhân, giảm chi tiêu từ ngân sách quốc gia cho lợi ích công cộng", chủ trương "tăng trưởng kinh tế phải trước, công xã hội theo sau" trưng quan trọng lịch sử xã hội thời kỳ "xã hội tự bảo vệ trước mối hiểm họa cố hữu hệ thống thị trường tự điều tiết" (Polanyi, 2001, tr 79-80) - Mơ hình kinh tế thị trường xã hội (dựa lý thuyết John Maynard Keynes) "kết hợp sử dụng kinh tế thị trường tư chủ nghĩa với việc thi hành hệ thống sách phúc lợi để tạo đồng thuận xã hội cho phát triển", bao gồm: trợ cấp cho giáo dục, y tế, trẻ em, người già, người tàn tật, người thất nghiệp… Điển hình mơ hình nhà nước phúc lợi Thụy Điển Theo Bùi Đình Thanh, mối quan hệ kinh tế thị trường với tính cơng xã hội cần hiểu sau: "Một điều cần nhấn mạnh thân kinh tế thị trường không tự động đảm bảo cho công xã hội Phải có điều tiết xã hội thông qua nhà nước để phân phối lại kết hoạt động kinh tế theo hướng bảo đảm công xã hội ( ) Không thể đồng ý với quan niệm cho coi trọng công xã hội khó lịng tập trung nguồn lực bên bên để phát triển kinh tế Xét ngắn hạn vậy, xét theo triển vọng lâu dài quan niệm có hại ( ) Theo tư kinh tế mới, đầu tư cho lĩnh vực xã hội trực tiếp đầu tư cho kinh tế, xét theo triển vọng dài hạn" (Bùi Đình Thanh, 2001, tr 48, chỗ nhấn mạnh chúng tôi, T.H.Q) - Mơ hình kinh tế kế hoạch hóa tập trung phi thị trường Liên Xô nước xã hội chủ nghĩa trước đây, có thời gian "phát huy tác dụng tích cực việc thúc đẩy phát triển kinh tế theo chiều rộng" "tạo nên bình ổn xã hội sách quan tâm đến mặt đời sống người", sau "do chế kế hoạch hóa tập trung cao độ dần biến thành tập trung quan liêu thực chế độ bao cấp theo chủ nghĩa bình quân" (Phạm Xuân Nam, 2008) Ý NGHĨA CỦA HỆ THỐNG PHÚC LỢI XÃ HỘI Karl Polanyi cho lịch sử xã hội nước công nghiệp thời kỳ ban đầu kết hai luồng vận động lúc (double movement): luồng thứ khuếch trương thị trường, luồng vận động thứ hai kèm theo, kiềm chế ngăn chặn định chế trị xã hội luồng vận động thứ nhằm chống lại tác động tai hại kinh tế thị trường kiểm sốt Ơng cho đặc Một hệ thống phúc lợi xã hội tự khơng thể giải vấn đề bất bình đẳng xã hội, lẽ điều phụ thuộc vào hệ thống sách vĩ mô nhà nước chiến lược đầu tư, sách tài chính, sách thuế khóa, sách lương bổng Tuy vậy, hệ thống phúc lợi thành tố thiếu hệ thống sách kinh tế-xã hội quốc gia nhằm giúp cho xã hội "tự bảo vệ trước mối hiểm họa cố hữu hệ thống thị trường tự điều tiết", nói theo ngơn từ Polanyi Vì thế, việc xây dựng hệ thống phúc lợi xã hội vững mạnh điều cần thiết TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… tất yếu xã hội thực muốn bảo vệ cơng dân Đặc trưng cốt lõi hệ thống phúc lợi bảo vệ quyền xã hội cơng dân, tức quyền đáp ứng nhu cầu thiết yếu để có sống tử tế, xứng đáng với phẩm giá người, cách "phi hàng hóa hóa" dịch vụ phúc lợi (decommodification), nói Gøsta Esping-Andersen, nhằm tạo điều kiện cho người thụ hưởng dịch vụ phúc lợi xã hội mà không lệ thuộc vào thị trường, qua "giảm bớt tư cách 'hàng hóa' cơng dân" (Esping-Andersen, 1991, tr 3) (3) Sở dĩ hệ thống phúc lợi xã hội mang ý nghĩa lớn lao người dân vì, xã hội ngày nay, xu hướng áp đảo xã hội vận hành phụ thuộc vào thị trường, lẽ phải ngược lại Theo lời Karl Polanyi, "đáng lý kinh tế phải bám chặt (embedded) vào mối quan hệ xã hội, mối quan hệ xã hội lại phải bám chặt vào hệ thống kinh tế" (Polanyi, 2001, tr 60) (7) Hiểu theo nghĩa đó, nói hệ thống phúc lợi xã hội định chế quan trọng giúp cho người dân xác lập tư người tư công dân cách đắn xã hội dân chủ văn minh CHÚ THÍCH (1) Tuy nhiên, có tác Đỗ Minh Cương lại dịch thuật ngữ social security "bảo đảm xã hội" (Xem: Đỗ Minh Cương, 1994, tr 162) Chúng cho cách dịch không hợp lý (2) Thuật ngữ "bảo trợ xã hội" Việt Nam nay, kể Bộ Lao động, Thương binh Xã hội, thường hiểu theo nghĩa trợ giúp xã hội, tương ứng với cụm từ social assistance tiếng Anh; thí dụ: Hội bảo trợ bệnh nhân nghèo 29 "Everyone, as a member of society, has the right to social security and is entitled to realization, through national effort and international cooperation and in accordance with the organization and resources of each State, of the economic, social and cultural rights indispensable for his dignity and the free development of his personality" (Điều 22, Tuyên ngôn nhân quyền năm 1948 Liên Hiệp Quốc - Universal Declaration of Human Rights) (4) Người kiêm hưởng người hưởng lợi quyền thượng tồn (hay gọi quyền kiêm hưởng) (survivorship), tức quyền người thừa kế phát sinh sau người đồng thừa kế qua đời (chẳng hạn vợ chồng, cha mẹ cái) (5) ILO, Introduction to Social Security, Geneva, ILO, 1984, tr tr 83 (Dẫn lại theo: Rao, 2005, tr 2) (6) Xin xem lại thích số Thomas H Marshall, "Citizenship and Social Class" (Dẫn lại theo: Brym, 1998, tr 470-471, theo Fallis, 2005) (8) Elizabeth Wickenden, Social Welfare in a Changing World, 1965 (Dẫn lại theo: Nguyễn Thị Oanh, 2005, tr 2) (9) Beulah R Compton, Introduction to Social Welfare and Social Work: Structure, Function and Process, The Dorsey Press, Illinois, 1980 (Dẫn lại theo: Nguyễn Thị Oanh, 2005, tr 2) (10) Jean Dreze, Amartya Sen, Public Action for Social Security Foundation and Strategy, Oxford University Press, New Delhi, 1991 (Dẫn lại theo: Rao, 2005, tr 3) (11) Jean Dreze, Amartya Sen, Hunger and Public Action, London, Oxford, Clarendon Press, 1989 (Dẫn lại theo: Rao, 2005, tr 4-5) (12) R Lowe, The Welfare State in Britain since 1945, London, Macmillan Press Ltd., 1993 (Dẫn lại theo: Park et al., 2002, tr 79) (13) Các "quyền xã hội" (social rights, droits sociaux) thường hiểu bao gồm quyền lao động, quyền hưởng an sinh xã hội, quyền có nhà ở… (14) W A Robson, The Welfare State and Welfare Society, George Allen & Unwin, Ltd., 1976, tr i tr xxiv (Dẫn lại theo: Fujimura, 2000, tr 6) (15) Chương trình phúc lợi nhà nước sớm giới hệ thống bảo hiểm xã hội quốc gia 30 TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… (soziale Sicherheit) Thủ tướng Otto von Bismarck (1815-1898) thực Đức vào thập niên 1880 Đây hệ thống bảo hiểm xã hội cưỡng bách người lao động, bao gồm chế độ lương hưu, chế độ bảo hiểm y tế bảo hiểm tai nạn lao động (16) William Henry Beveridge (1879-1963) nhà kinh tế học nhà cải cách xã hội người Anh, thường nhắc đến nhờ phúc trình viết năm 1942 ơng mang tên "Social Insurance and Allied Services" (thường gọi "Beveridge Report"); ý tưởng nêu phúc trình sau dùng làm tảng lý thuyết cho nhà nước phúc lợi phủ Cơng đảng Anh sau Thế chiến thứ hai, đặc biệt Cơ quan y tế quốc gia (National Health Service) (17) Yang Tuan (Chủ biên), Social Policy in China, Social Policy Research Centre, Institute of Sociology, Chinese Academy of Social Sciences, 2003 (Dẫn lại theo: Tô Duy Hợp, 2006, tr 25) (18) Lê Bạch Dương, Đặng Nguyên Anh, Khuất Thu Hồng, Lê Hoài Trung, Robert Lezoy Bach, Social Protection for the Most Needy in Vietnam, Hà Nội, Nxb Thế giới, 2005 (Dẫn lại theo: Tô Duy Hợp, 2006, tr 25-29) (19) Richard Titmuss, Social Policy: an Introduction, London, Allen&Unwin, 1974 (Dẫn lại theo: Mabbett Bolderson, Nadine, tr 2) số khái niệm có liên quan đến quản lý phát triển xã hội nguyên tắc tiến công điều kiện kinh tế thị trường theo định hướng xã hội chủ nghĩa In lại trong: Bùi Đình Thanh 2004 Xã hội học sách xã hội Hà Nội: Nxb Khoa học Xã hội Bùi Đình Thanh 2004a Xã hội học sách xã hội Tạp chí Xã hội học, số 1/2004 Bùi Đình Thanh 2004b Xã hội học sách xã hội Hà Nội: Nxb Khoa học Xã hội Bùi Thế Cường 2002 Chính sách xã hội công tác xã hội Việt Nam thập niên 90 Hà Nội: Nxb Khoa học Xã hội Bùi Thế Cường 2003 Phúc lợi xã hội Việt Nam: Hiện trạng, vấn đề điều chỉnh Báo cáo Đề tài nghiên cứu cấp Bộ Hà Nội: Trung tâm Khoa học Xã hội Nhân văn Quốc gia, Viện Xã hội học Đào Duy Anh 1957 Hán Việt từ điển giản yếu (1932) In lần thứ ba Sài Gòn: Nxb Trường Thi (20) 10 Đỗ Minh Cương 1994 Một số luận khoa học cho việc đổi sách bảo đảm xã hội nước ta Trong: Phạm Xuân Nam (Chủ nhiệm) Luận khoa học cho việc đổi sách xã hội Tài liệu nội Hà Nội TÀI LIỆU THAM KHẢO 11 Esping-Andersen Gøsta 1991 The Three Worlds of Welfare Capitalism (1990) Oxford: Polity Press William Beveridge, Social Insurance and Allied Services, London, HMSO, 1942, tr 121 (Dẫn lại theo: Korpi Palme, 1998) Abercrombie, Nicholas, Stephen Hill Bryan S Turner 1988 The Penguin Dictionary of Sociology, 2nd edition, London, Penguin Books Boudon, Raymond, Philippe Besnard, Mohamed Cherkaoui, Bernard-Pierre Lécuyer (Ed.) 1999 Dictionnaire de sociologie Paris: Larousse Brym, Robert J 1998 New Society Sociology for the 21st Century 2nd edition Toronto: Harcourt Brace Bùi Đình Thanh 2001 Nhận thức lý luận 12 Fallis George 2005 Universities and Democracy COU (Council of Ontario Universities) Academic Colleagues' Working Papers, April 22 13 Fujimura Masayuki 2000 The Welfare State, the Middle Class, and the Welfare Society Review of Population and Social Policy, No 14 Hillmann Karl-Heinz 1994 Wörterbuch der Soziologie, Stuttgart, Krưner 15 Hồng Phê (Chủ biên) 2000 Từ điển tiếng TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… Việt Hà Nội, Đà Nẵng: Nxb Đà Nẵng, Trung tâm Từ điển học 16 ILO (International Labour Organization) (1952) The Social Security (Minimum Standards) Convention No 102 17 ILO (International Labour Organization) 2001 Social Security: A New Consensus Geneva: International Labour Office 18 ISSA (International Social Security Association), trang web www.issa.int 19 Korpi, Walter, Joakim Palme 1998 The Paradox of Redistribution and Strategies of Equality: Welfare State Institutions, Inequality and Poverty in the Western Countries American Sociological Review, Vol 63, No 20 Liên Hiệp Quốc Tuyên ngôn nhân quyền năm 1948 (Universal Declaration of Human Rights), www.un.org/Overview/rights.html 21 Mabbett Deborah, Helen Bolderson Theories and Methods in Comparative Social Policy www.bbk.ac.uk/polsoc/staff/academic/deborahmabbett/theories-and-methods 22 Marshall, Gordon (Ed.) 1998 A Dictionary of Sociology Oxford, New York: Oxford University Press 23 Nadine Richez-Battesti Régimes d’EtatProvidence et Economie sociale et solidaire en Europe: Le Rộgime Conservateur franỗais dộstabilisộ? www.cridafr.org/03_actualites/streams/stream%201/1ISTR-EMES_paper_ Richez.doc 24 Nguyn Th Oanh Tình hình phúc lợi xã hội số nước giới Bài chuyên đề viết cho đề tài nghiên cứu "Hệ thống phúc lợi xã hội TPHCM với mục tiêu tiến công xã hội", tháng 6/2005 25 Oberti Marco 1999 État providence (types d') Trong: Raymond Boudon, et al (Ed.), Dictionnaire de sociologie, Paris, Larousse 26 Park Mee-Sok, Jeong-Won Han, In-Ja 31 Song 2002 Gender and the Welfare State: The British Feminist Critiques Journal of Korean Home Economics Association, English Edition, Vol 3, No 1, December 2002 27 Phạm Xuân Nam (Chủ nhiệm) 1994a Luận khoa học cho việc đổi sách xã hội Tài liệu nội bộ, Trung tâm Khoa học Xã hội Nhân văn Quốc gia, Chương trình khoa học-công nghệ cấp nhà nước KX-04 Hà Nội 28 Phạm Xuân Nam 1994b Một số vấn đề sách xã hội kinh tế thị trường theo định hướng xã hội chủ nghĩa Trong: Phạm Xuân Nam (Chủ nhiệm) Luận khoa học cho việc đổi sách xã hội Tài liệu nội Hà Nội 29 Phạm Xuân Nam 2008 Công xã hội điều kiện kinh tế thị trường kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa Tạp chí Triết học, số 2(201) 30 Polanyi, Karl 2001 The Great Transformation (1944) Boston: Beacon Press 31 Rao, Madhava P 2005 Social Security Administration in India Study of Provident Funds and Pension Scheme 30 Dec 2005, MPRA Paper (Munich Personal RePEc Archive) No 1919 32 Tô Duy Hợp 2006 An sinh xã hội tam nông - Một số vấn đề lý luận Tạp chí Xã hội học, số 1(93) 33 Trần Đình Hoan 1994 Vận dụng hệ thống sách đổi chế quản lý việc thực sách xã hội thực tế Trong: Phạm Xuân Nam (Chủ nhiệm) Luận khoa học cho việc đổi sách xã hội Tài liệu nội Hà Nội 34 Trịnh Duy Luân 2006 Góp phần xây dựng hệ thống an sinh xã hội tổng thể nước ta Tạp chí Xã hội học, số 1(93) 35 Williams, Fiona 1999 Welfare State Trong: Adam Kuper and Jessica Kuper (Ed.) The Social Science Encyclopedia 2nd edition London and New York: Routledge 32 TRẦN HỮU QUANG – PHÚC LI XÃ HỘI TRÊN THẾ GIỚI… ... bảo hi? ??m tư nhân th? ?ờng mang tính tự nguyện; b) việc cung ứng dịch vụ hệ th? ??ng bảo hi? ??m tư nhân dựa th? ??a thuận nhà bảo hi? ??m với người bảo hi? ??m th? ?ng qua hợp đồng, hệ th? ??ng bảo hi? ??m xã hội th? ?ờng... Compton (1980) định nghĩa phúc lợi xã hội thiết chế bao gồm sách luật lệ, th? ??c thi nhà nước hay tổ chức tự nguyện, th? ?ng qua mức độ tối thiểu định dịch vụ xã hội thiết yếu (như y tế, giáo dục, nhà ở…)... xã hội để ngăn ngừa thiếu th? ??n tình trạng dễ bị tổn th? ?ơng bị thiếu th? ??n"(10) Hai tác giả nhấn mạnh 17 cung ứng hệ th? ??ng an sinh xã hội quốc gia phát triển cần quan niệm theo nhãn giới rộng rãi