Phân tích Dữ liệu trong lĩnh vực Ngân hàng tại Việt nam

Phân tích Dữ liệu lĩnh vực Ngân hàng Việt nam Xu hướng Ứng dụng Vietnam Banking 2017 Dinh Hien Hanh May 2017 Nội dung • Ngân hàng bán lẻ • Top xu hướng dự báo cho ngân hàng bán lẻ • Giải pháp • Top 12 Giải pháp cho ngành Tài Ngân hàng • Demo ngắn Giải pháp Xu hướng dự báo 2017 Top xu hướng dự báo - 2017 ‘Platformification’ – Hợp tác Hãng Công nghệ & Ngân hàng ‘Optichannel™’ – Tối ưu hóa kênh giao tiếp với khách hàng “Self-Service” – Ứng dụng công nghệ định hướng “Tự phục vụ” cho khách hàng nhân viên Source: The Financial Brand – 2016 Retail Banking Trends The ‘Platformification’ of Banking Thiết lập quan hệ đối tác Hãng Công nghệ - Ngân hàng Hãng công nghệ cần • Ứng dụng cơng nghệ quy mơ lớn • Mức độ tin cậy ổn định • Trải nghiệm • Tiếp cận vốn Các tổ chức tín dụng muốn • Cập nhật, nâng cấp hệ thống lõi (Core) • Văn hóa đổi • Triển khai nhanh • Có khả tuyển dụng nhân tài cần thiết • Sự hỗ trợ chuyên gia công nghệ Các hãng Cơng nghệ có tác động đáng kể đến hệ thống ngân hàng Phân tích Kênh Giao tiếp khách hàng Tối ưu hóa kênh kỹ thuật số đạt đến hiệu suất cao Source: McKinsey digitizing the consumer decision journey • Thiết kế kênh giao tiếp lấy khách hàng làm trung tâm • Thiết kế lại trình từ đầu đến cuối • Áp dụng kỹ thuật số tự động hóa quy trình đáp ứng giao tiếp hiệu với khách hàng • Tập trung tận dụng kênh giao tiếp hiệu suốt trình tiếp xúc khách hàng Ngân hàng số với đa dạng kênh giao tiếp Digital banking with Omni-Channel • Đa dạng kênh giao tiếp: Lấy khách hàng cuối làm trung tâm • Khách hàng giao tiếp với ngân hàng không liên tục – giao tiếp bất kz nào, bất kz nơi – kênh giao tiếp “trơn tru”, dễ sử dụng Hệ thống kỹ thuật số giúp ngân hàng xếp điểm tiếp xúc khách hàng, chuyển đổi kênh giao tiếp mới, trải nghiệm mới, đại, quán, dễ sử dụng – phải thể thương hiệu riêng ngân hàng • Chi phí hiệu quả: Tái/sử dụng tốt hệ thống ngân hàng lõi (Core-banking) • Với cơng nghệ/phiên mới, ngân hàng tiếp tục nâng cấp sử dụng hệ thống core-banking mà xây dựng lại từ đầu Công nghệ giúp hệ thống core-banking tối ưu hóa, dễ dàng tích hợp với ứng dụng kinh doanh tại, cung cấp cho khách hàng hệ thống trải nghiệm mới, thống “liền mạch” • Ready-to-Go: Sẵn sàng khởi động chuyển sang ứng dụng ngân hàng kỹ thuật số • Các hãng công nghệ phát triển giải pháp ngân hàng số đại tối ưu hóa cho hoạt động ngân hàng bán lẻ, ngân hàng thương mại, quản lý khách hàng thượng lưu Ngân hàng khởi động dự án ngay, tận dụng ứng dụng thực tiến tốt (Best-Practice) ngành triển khai dự án nhanh chóng • Tăng trưởng: Kiểm sốt chiến lược ngân hàng số • Cơng nghệ giúp ngân hàng kiểm soát chiến lược số, cho phép tạo, quản lý, tối ưu hóa trải nghiệm khách hàng từ đầu đến cuối thiết bị Ngân hàng số cung cấp công cụ tiếp thị kỹ thuật số, “chuyển biến” doanh số tăng hài lòng khách hàng ‘Optichannel™’ – Kênh Giao tiếp Tối ưu Ngoài việc phát triển kênh giao tiếp nhiều tảng – đa dạng hóa kênh giao tiếp, vấn đề tối ưu hóa kên giao tiếp ‘optichannel™’ mang lại giải pháp giải pháp – kênh giao tiếp tốt (kênh cần thiết ưa thích nhất) Thay cung cấp tất kênh, tổ chức liệu lớn cho phép ngân hàng tổ chức hướng người tiêu dùng sử dụng kênh giao tiếp tốt cá nhân hóa Áp lực đổi Xem xét mơ hình kinh doanh nguồn thu nhập hiên Các lựa chọn cho ngân hàng • Ngân hàng thay cơng nghệ cũ để tận dụng lợi quy mô đáp ứng thay đổi thị trường? • Hoặc “người bám đuổi” theo đuôi ngân hàng khác với tốc độ nhanh chậm khác để đáp ứng thị trường với rủi ro vốn có? Nhân tố ngân hàng • • • • Hệ thống core-banking lỗi thời Quy trình truyền thống Cạnh tranh Kz vọng kỹ thuật số ứng dụng mobile-banking • Thị trường hấp dẫn • Sản phẩm cũ • Kênh bán hàng • Tận dụng khoảng trống sau khủng hoảng tài • Gia tăng đổi với thị trường lớn Mở rộng hệ thống toán số Ba loại tốn kỹ thuật số khách hàng tìm kiếm • Đơn giản: Khách hàng toán đơn giản – bước hồn thành • Cá nhân hóa: Phương thức tốn cá nhân hóa • Hàng ngày: Người dung muốn giải pháp toán hàng ngày liền mạch Khai thác “Tài năng” Tuyển dụng người ‘Ứng dụng ngân hàng số’ yêu cầu • Xem xét tất khía cạnh xây dựng ngân hàng suy nghĩ nhân viên • Ngày có nhiều nhân viên ngân hàng sử dụng kỹ thuật số • Thay đổi quy trình nội • Đáp ứng kịp thời thay đổi thị trường • Hoạt động theo thời gian thực yêu cầu bắt buộc • Thay đổi nội − Tăng cường sử dụng liệu phân tích hỗ trợ quy trinh định, phát triển sản phẩm, kênh phân phối 3 Xu hướng Ngân hàng Bán lẻ ‘Platformification’ – Hợp tác Hãng công nghệ & Ngân hàng ‘Optichannel™’ – Mở kênh giao tiếp “cần thiết” khách hàng “ưa thích” Self-Service – định hướng “tự phục vụ” cho khách hàng nhân viên Giải pháp cho Ngân hàng Bán lẻ Khai phá Dữ liệu Trong ngành Tài Ngân hàng Phát triển kinh doanh Kiểm sốt rủi ro tuân thủ (Rủi ro hoạt động, Rủi ro tín dụng, Rủi ro lãi suất…) Phân tích khách hàng (Bán thêm, bán chéo, Vòng đời sảm phẩm, Khách hàng, Giá…) Giảm chi phí (Chi phí, Hiệu suất, tối ưu hóa lợi nhuận…) ỔN ĐỊNH & BỀN VỮNG Ứng dụng cho ngân hàng Kinh doanh, chi nhánh • Phân tích kinh doanh, doanh thu • Khách hàng mục tiêu • Phân tích quản lý tài sản • Phân tích hiệu suất bán hàng • Kênh ứng dụng trực tuyến Quản lý Điều hành • Phân tích cho lãnh đạo doanh nghiệp • Thẻ điểm cân • Hiệu suất sản phẩm • Hiệu suất kinh doanh, lợi nhuận, hoa hồng Cho vay, tốn, giao dịch • Phân tích hoạt động giao dịch - Tiền gửi tiền rút - Thanh tốn • Phân cho vay, tín dụng • Phân tích lưu chuyển tiền tệ điều tra gian lận • • • • • Quản lý Rủi ro Tn thủ • Phân tích rủi ro - Rủi ro tín tụng, thị trường, danh mục, Rủi ro hoạt động • Tuân thủ –Basel II, KYC, AML, USA Patriot Act, Dodd-Frank Tài • Quản lý chi phí • Phân tích, quản lý tài • P&L phân tích lãi lỗ theo phận • Phân tích kế tốn GL, quỹ • Phân tích chi tiêu nhà cung cấp Phân tích Hoạt động Hệ thống CNTT dịch vụ Quản lý danh mục dự án Kiểm kê tài sản Tối ưu hóa hệ thống chi nhánh mạng lưới Hợp lý hóa hệ thống ATM Quản lý Danh mục Đầu tư • Quản lý Danh mục phân tích • Hiệu suất đa kênh • Nghiên cứu sản phẩm • Phân tích theo kịch What-if Analysis Dashboard Analysis Tiếp thị Quản lý Sản phẩm • Phân tích bán thêm/bán chéo • Phân khúc khách hàng khả sinh lời • Phân tích hiệu suất sản phẩm • Phân tích chiến dịch tiếp thị • Phân tích Web Top 12 giải pháp phân tích mẫu cho ngành Tài Ngân hàng Hiệu suất bán hàng Phân tích thuộc tính lợi nhuận Hiệu suất danh mục cho vay Phân tích dự báo tín dụng Phân tích, đo lường hiệu suất chi nhánh Phân tích quy mơ, giá phương thức kinh doanh Phân tích giới hạn chấm điểm tín dụng Mô kịch thử nghiệm stress Rủi ro tín dụng 10 Phân tích quản lý tốn 11 Phân tích quy trình 12 Bảo lãnh phát hành phân tích nhân tố định giá Tải ứng dụng cho Ngân hàng Top 12 phân tích ứng dụng cho ngành Tài Ngân hàng http://www.qlik.com/solutions/industries/financial-services • Qlik Product Demo • Thank you