III. Giải phỏp để phỏt triển và hoàn thiện hoạt động mụi giới tại cụng ty.
7. Cải tiến hệ thống giao dịch tại trung tõm giao dịch chứng khúan
Tiến tới phương thức khớp lệnh liờn tục, hiện đại hoỏ hệ thống giao dịch, hệ thống thanh toỏn bự trừ sẽ hạn chế tối đa những sai sút trong giao dịch, rỳt ngắn thời gian thanh toỏn. Biện phỏp này cũng chống lại hoạt động đầu cơ, làm giỏ, củng cố lũng tin cho cỏc nhà đầu tư vào một thị trường cụng bằng và hiệu quả.
Cỏc biện phỏp này cũng phải được thực hiện đồng bộ với cỏc biện phỏp phỏt triển TTCK núi chung như hoàn thiện khung phỏp lý, tăng cung cầu chứng khoỏn… thỡ mới cú thể tạo ra những bước đột phỏ trờn TTCK, trong đú việc hoàn thiện hoạt động mụi giới chứng khoỏn đúng gúp một vai trũ quan trọng ê
1.4 Một sụ kiến nghị.
1.4.1 Kiến nghị với cơ quan quản lý.
1.4.1.1. Xõy dựng và hoàn thiện khung phỏp lý
Nghị định 144/2003/NĐ-CP của chớnh phủ là văn bản phỏp lý cao nhất quy định về chứng khoỏn và thị trường chứng khúan. Tuy nghị định cũn nhiều mặt hạn chế nhưng nú cũng ngày càng đỏp ứng được nhu cầu của thị trường. Nghị định 144 quy định rừ ràng phạm vi họat động họat động, điều kiện được cấp phộp thành lập và đăng kớ kinh doanh cũng như nghĩa vụ phải cụng bố những thụng tin của cụng ty chứng khoỏn. Tuy nhiờn nghị định này cũng chỉ nờu lờn những nột chung chung cần cú của một cụng ty chứng khoỏn mà chưa quy định rừ ràng về quy tắc đặt lệnh mà do đú nhiều nhà mụi giới đó lợi dụng kẽ hở của luật phỏp để đặt lệnh trước khỏch hàng hoặc tăng chi phớ giao dịch của một phiờn giao dịch. Cú một điều mà 1 broker khụng được đào tạo một cỏch bài bản đú chớnh là đạo đức trong kinh doanh. Tại sao thị trường chứng khúan lại khụng phỏt triển được đú chớnh là chỳng ta khụng cú luật rừ ràng và khụng cú sự bảo vệ nhà đầu tư. Cỏc broker của mỡnh khụng phải là ớt tư vấn
cho khỏch hàng mà là họ thật sự khụng biết gỡ để mà tư vấn, ngoài việc chỉ ngồi đú mà ghi lệnh mua và bỏn mà thụi.
Muốn thị trường chứng khúan phỏt triển điều đầu tiờn ở cấp quản lý đú là phải sớm làm luật và luật phải nghiờm , ràng buộc chặt chẽ , tại sao chỳng ta khụng lấy luật của nước Mỹ vào ỏp dụng vào Việt Nam , tuy hai nước cú khỏc nhau nhưng chỳng ta cú thể xem và tham khảo xem cỏi nào được thỡ sử dụng và chỉnh sửa cho phự hợp với nền kinh tế Việt Nam cú như vậy thỡ niềm tin đối với cỏc nhà đầu tư mới tăng cao thỡ khi đú thị trường chứng khúan mới sụi động và hấp dẫn hơn rất nhiều. Thật vậy khi mà niềm tin của nhà đầu tư là khụng cú thỡ đõy qủa thực là một trở ngại lớn đối với thị trường chứng khúan Việt Nam . Vỡ vậy em xin kiến nghị với UBCKNN nờn cú những quy định rừ ràng về những phỏp chế cũng như chế tài thật nghiờm khắc đối với thành viờn mụi giới của cụng ty chứng khúan núi riờng và của toàn cụng ty chứng khúan núi chung nếu vi phạm vào quy định của luật mụi giới.
1.4.1.2. Cú chớnh sỏch ưu đói cho hoạt động mụi giới chứng khoỏn.
Vỡ họat động chứng khoỏn là mới mẻ đối với thị trường Việt Nam , do vậy mà UBCKNN nờn tập trung hơn nữa vào lĩnh vực này nhằm phỏt triển thị trường chứng khúan để cú thể sỏnh vai với cỏc cường quốc năm chõu trờn thờ giới. UBCKNN nờn đẩy mạnh hơn nữa họat động tỡm kiếm những tổ chức quốc tế để hỗ trợ cỏc cụng ty chứng khúan phỏt triển cỏc hoạt động đặc biệt là họat động mụi giới chứng khúan. Nhanh chúng cập nhật những cụng nghệ hiện đại, đào tạo cho đội ngũ nhõn viờn cú kiến thức sõu rộng. UBCKNN cũng nờn khuyến khớch cỏc cụng ty chứng khúan mở rộng phạm vi họat động và đa dạng húa cỏchọat động liờn quan đến chứng khúan mà chưa được thực hiện ở Việt Nam.
1.4.2. Kiến nghị với ngõn hàng SeaBank.
Ngõn hàng Seabank nờn tạo mọi điều kiện thuận lợi để giỳp cho cụng ty chứng khúan SASC họat động đạt hiệu quả cao nhất là trong lĩnh vực mụi giới. Sau đõy là một số kiến nghị đối với ngõn hàng Seabank:
a. Tạo mọi điều kiện thuận lợi cho khỏch hàng của cụng ty vay cầm cố chứng khúan, vay bảo chứng, cho khỏch hàng cú tiền gửi trờn hệ thống ngõn hàng Seabank mở tài khoản đa năng kinh doanh chứng khoỏn khi cú nhu cầu, đồng thời tư vấn niờm yết chứng khúan cựng cụng ty cho cỏc doanh nghiệp cổ phần húa muốn tham gia thị trường chứng khoỏn, quan tõm ưu đói đối với doanh nghiệp cổ phần húa được cụng ty cung cấp dịch vụ.
b. Tạo mọi điều kiện để cụng ty chứng khúan tăng vốn điều lệ bằng nguồn vốn thu nhập để lại, tuy nghiệp vụ mụi giới khụng đũi hỏi phải cú vốn điều lệ lớn nhưng để phỏt triển và hoàn thiện hoạt động mụi giới thỡ phải tăng vốn điều lệ. Để cải tiến lại trang thiết bị hoặc để thay thế cụng nghệ đó cũ và nhất là giỳp cụng ty mở rộng mạng lưới phũng giao dịch hoặc đại lý nhận lệnh của cụng ty thụng qua mạng lưới cỏc chi nhỏnh của phũng giao dịch..
c. Hàng năm cụng ty nờn dành ra một số vốn để sẵn sàng đầu tư vào một số hoạt động của thị trường trỏi phớờu của cỏc tổ chức phỏt hành như Chớnh phủ, cụng ty bảo hiểm, ngõn hàng thương mại nhà nước..
1.4.3. Kiến nghị với cụng ty SASC.
Xõy dựng chiến lược phỏt triển tổng thể và tũan diện theo hướng tăng dần tỷ trọng của họat động mụi giới. Tớch cực đào tạo lớp cỏc nhà mụi giới cú năng lực, trỡnh độ, cú đạo đức nghề nghiệp, tạo mọi điều kiện về cơ sở vật chất kỹ thuật giỳp cỏc nhà mụi giới thực hiện tốt chức năng và nhiệm vụ của mỡnh. Cụng ty cần cú những chớnh sỏch khuyến sỏch đối với nhà mụi giới giỏi , hoàn thành xuất sắc nhiệm vụ được giao, đem lại nhiều lợi nhuận cho cụng ty để cỏc nhà mụi giới tớch cực cống hiến trớ tuệ và tài năng cho cụng ty hơn.
KẾT LUẬN
Túm lại, họat động mụi giới là họat động cơ bản nhưng rất quan trọng. Nú đúng vai trũ chủ chốt trong cụng ty (theo những kết quả đó phõn tớch ở trờn). Họat động mụi giới chiếm 32,38% trong doanh thu của toàn họat động trong cụng ty. Đõy khụng phải con số nhỏ đó gúp phần làm nờn thành cụng của cụng ty. Tuy nhiờn họat động này sẽ cũn phỏt triển hơn nữa nếu bản thõn mỗi cụng ty biết cỏch điều chỉnh những điểm yếu, điểm thiếu sút của mỡnh, phỏt triển hơn nữa cỏc dịch vụ cú liờn quan, giảm tối thiểu thời gian chết trong giao dịch để khỏch hàng cú được tài khoản trong thời gian ngắn nhất. Do vậy mà phỏt triển và hoàn thiện họat động mụi giới là rất cần thiết.Họat động chứng khúan là một họat động cũn mới mẻ tại Việt Nam, thờm nữa, chứng khoỏn là thứ hàng húa hết sức đặc biệt, đũi hỏi người kinh doanh khụng
những giỏi về nghiệp vụ mà cũn phải cú được khả năng phỏn đúan về những biến đổi của thị trường để từ đú cú được quyết định sỏng suốt nhất. Mụi giới chứng khúan khụng chỉ mang lại lợi ớch cho khỏch hàng, cho nhà đầu tư, cho sự phỏt triển của bản thõn cụng ty chứng khúan SASC mặt khỏc mụi giới chứng khoỏn cũn ảnh hưởng rất lớn đối với quỏ trỡnh phỏt triển của thị trường chứng khúan. Trong điều kiện hàng húa trờn thị trường cũn ớt cả về chủng loại lẫn số lượng, khỏch hàng cũng chưa lớn Cụng ty chứng khoỏn cũn non trẻ, ớt kinh nghiệm, kỹ năng cũn nhiều thiếu sút và hoạt động trong một khuụn khổ phỏp lý cũn đơn giản. Song, cựng với sự phỏt triển của thị trường thỡ cơ cấu tổ chức, điều kiện vật chất – kỹ thuật, cũng như kỹ năng hành nghề của CTCK và đội ngũ nhõn viờn mụi giới cần được nõng cấp để hoạt động mụi giới chứng khoỏn cú thể đảm nhiệm được những chức năng đớch thực và đúng gúp nhiều hơn cho sự phỏt triển của thị trường chứng khoỏn Việt Nam. Nếu cụng ty chứng khúan SASC sớm phỏt triển và hũan thiện hệ thống nghiệp vụ mụi giới thỡ nhất định trong 2, 3 năm tới thị trường chứng khúan sẽ sụi động trở lại, nhiều nhà đầu tư tham gia vào thị trường khụng phải vỡ theo xu hướng nữa mà vỡ lũng tin tưởng vào những người tư vấn cho mỡnh, vỡ sự hiểu biết , sự nhận thức được về chứng khoỏn của họ. Nếu khụng sớm được hoàn thiện, mụi giới chứng khoỏn sẽ là khõu yếu nhất trực tiếp dẫn đến những sai phạm do cố tỡnh hoặc thiếu năng lực, gõy sụp đổ lũng tin từ phớa cỏc nhà đầu tư trờn thị trường.