CHI NHÁNH VẠN PHÚC
2.2.2 Thực hiện kế hoạch huy động vốn tại Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Sài Gòn – Hà Nội chi nhánh Vĩnh Phúc
Phần Sài Gòn – Hà Nội chi nhánh Vĩnh Phúc
Khách hàng có thể nộp tiền vào tà khoản tại bất kỳ Chi nhánh nào trong hệ thống của Ngân Hàng
Trình tự tiến hành như sau:
Bước 1: Tiếp nhận chứng từ nộp tiền của khách hàng Thực hiện: GDV
-Tiếp nhận giấy nộp tiền mặt của khách hàng hoặc các chứng từ khác theo quy định
Bước 2: Kiểm tra chứng từ nộp tiền của khách hàng Thực hiện: GDV
-Kiểm tra việc lập chứng từ theo đúng quy định như: Kiểm tra số tiền bằng số, bằng chữ, tên người hoặc đơn vị thụ hưởng
-Tính phí nộp tiền (nếu có)
Báo cáo Tốt nghiệp cao đẳng GVHD: Cao Thị Dung
-Nếu chứng từ hợp lệ thì tiếp tục làm các thủ tục cho khách hàng
Bước 3: Thu tiền Thực hiện: GDV
Bước 3a: Thu tiền tại GDV
-Yêu cầu khách hàng lập bảng kê cho tiền mặt và ký xác nhận lên bản kê -Trong phạm vi hạn mức được giao, nhận và kiểm đếm tiền mặt theo số tiền ghi trên giấy nộp tiền theo đúng quy định về giao nhận tiền mặt và sang thực hiện bước 4
-Trường hợp các giao dịch thu tiền mặt vượt hạn mức: Chuyển giao dịch sang bộ phận quỹ để thực hiện Bước 3b
Bước 3b: Thu tiền tại quỹ
Thực hiện: Bộ phận quỹ
-Yêu cầu khách hàng lập bảng kê thu tiền mặt
-Kiểm đếm tiền mặt theo số tiền ghi trên giấy nộp tiền theo đúng quy định -Ký và đóng dấu đã thu tiền lên bảng kê thu tiền
-Chuyển chứng từ đóng dấu Đã thu tiền sang GDV để thực hiện tiếp bước 4
Bước 4: Nhập giao dịch Thực hiện giao dịch: GDV
Căn cứ vào chứng từ nộp tiền hoặc giấy nộp tiền và bảng kê thu tiền có đầy đủ chữ ký và dấu đã thu tiền của thủ quỹ nếu trường hợp quỹ thu tiền
-Nhập dữ liệu đúng, đầy đủ và chính xác theo quy định -Nhập thu phí nếu có
-Nếu vượt hạn mức thì ký và chuyển chứng từ cho KSV duyệt theo bước 5
Bước 5: Kiểm soát và duyệt giao dịch Thực hiện: KSV
Kiểm soát bộ chứng từ thu tiền mặt và đối chiếu với dữ liệu GDV nhập trên máy -Nếu chấp thuận thì ký trên chứng từ giấy, duyệt giao dịch và sang bước tiếp theo
-Nếu không chấp thuận thì từ chối giao dịch và trả lại chứng từ cho GDV kèm theo lý do không chấp nhận
Bước 6: In và trả chứng từ cho khách hàng và lưu trữ hồ sơ Thực hiện: GDV
-In trả 1 liên giấy nộp tiền mặt cho người nộp, 1 liên cho người thụ hưởng, 1 liên lưu chứng từ hoặc chuyển sang bộ phận lưu trữ theo quy định