4. Một dự án minh họa
4.2.6 Thẩm định phương diện kinh tế-tài chính
4.2.6.1. Dự toán và nguồn vốn đầu tư
Theo số liệu tính toán mà chủ đầu tư gửi tới Ngân hàng, cán bộ thẩm định nhận thấy rằng với mức tổng vốn đầu tư là 7873 triệu đồng thì lượng tiền mà chủ đầu tư muốn vay là hợp lý và có thể đáp ứng được
4.2.6.2. Dự trù doanh thu – chi phí 4.2.6.2.1. Thẩm định phần doanh thu
Qua phân tích đơn giá mà chủ đầu tư gửi tới ngân hàng thì cán bộ thẩm định tiến hàng kiểm tra lại doanh thu hàng năm mà dự án mang lại
Bảng 3: Bảng dự trù doanh thu
Đơn vị: triệu đồng
Chỉ tiêu Đơn vị 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007
Sản lượng tấn 169 609 964 1313 1719 2137 2292 2451
Đơn giá triệu đ/tấn 6.5 6.5 6.5 6.5 6.5 6.5 6.5 6.5
Doanh thu triệu đ 1098.5 3958.5 6266 8534.5 11173.5 13890.5 14898 15931.5
Chỉ tiêu Đơn vị 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Sản lượng tấn 2892 3076 3264 3456 3653 3854 4060 4271
Đơn giá triệu đ/tấn 6.5 6.5 6.5 6.5 6.5 6.5 6.5 6.5
Doanh thu triệu đ 18798 19994 21216 22464 23744.5 25051 26390 27761.5
4.2.6.2.2. Thẩm định phần chi phí
Dự án vay của ngân hàng số tiền là 6701 triệu đồng với lãi suất 12.6%/ năm và kế hoạch trả đều trong 5 năm từ 2001 đến 2005. Diễn giải tiền trả lãi hàng năm và số tiền phải trả nợ hàng năm được cán bộ Thẩm định tính toán như sau:
Bảng 4: Bảng trả lãi vay
Đơn vị : triệu đồng
STT Diễn giải 2000 2001 2002 2003 2004 2005
1 Vốn vay 6701
2 Vốn vay ở thời điểm đầu năm 6701 6701 5360.8 4020.6 2680.4 1340.2
3 Trả lãi từng năm 985 844.326 675.4608 506.5956 337.7304 168.8652
4 Trả vốn gốc từng năm 1340.2 1340.2 1340.2 1340.2 1340.2
5 Vốn gốc vay còn lại 6701 5360.8 4020.6 2680.4 1340.2 0