II I Tỡnh hỡnh thẩm định dự ỏn vay vốn đầu tư phỏt triển của đơn vị.
a)Thẩm định tư cỏch phỏp lý, phỏp nhõn của Doanh nghiệp, Phỏp nhõn:
- Tư cỏch phỏp nhõn của cỏc Doanh nghiệp và tổ chức khỏc (tư cỏch phỏp lý đối với Cụng ty hợp danh, Doanh nghiệp tư nhõn); đối với cỏc Đơn vị phụ thuộc Phỏp nhõn hoặc phụ thuộc Doanh nghiệp, thỡ phải thẩm định cả đơn vị chớnh cú phỏp nhõn đầy đủ và phải cú Giấy uỷ quyền vay vốn hoặc văn bản bảo lónh (cam kết trả nợ thay) của Phỏp nhõn đú.
- Đỏnh giỏ chung về khỏch hàng: lịch sử cụng ty, những thay đổi về vốn gúp, về cơ chế quản lý, về cụng nghệ thiết bị, thay đổi về sản phẩm, loại hỡnh kinh doanh hiện nay là gỡ, khớa cạnh chớnh trị và xó hội đằng sau loại hỡnh kinh doanh này, cỏc điều kiện địa lý kinh tế.
- Cơ cấu, cỏch thức tổ chức bộ mỏy, quản lý, điều hành kinh doanh, hạch toỏn kế toỏn; khả năng, kinh nghiệm, năng lực và uy tớn của đội ngũ cỏn bộ chủ chốt; khả năng thay đổi về tổ chức quản lý kinh doanh.
- Người đại diện theo Phỏp luật, người đại diện trong quan hệ vay vốn, chủ sở hữu theo giấy tờ và người chủ thực sự (đối với Cụng ty cổ phần, Cụng ty TNHH, Doanh nghiệp tư nhõn).
- Mối quan hệ giữa Doanh nghiệp, những người quản lý Doanh nghiệp (gồm những người tham gia vào quỏ trỡnh quản trị, kiểm soỏt, điều hành) đối với cỏc Doanh nghiệp, những người quản lý Doanh nghiệp khỏc đó vay vốn tại GP.Bank.
- Tỡnh hỡnh cơ sở vật chất như: Trụ sở giao dịch, nhà xưởng, kho tàng, cửa hàng, mỏy múc, trang thiết bị, v.v...
- Xỏc định Khỏch hàng cú hay khụng thuộc cỏc đối tượng khụng được cho vay, hạn chế cho vay; khụng được cho vay ưu đói về lói suất, về mức cho vay, cho vay khụng cú bảo đảm.
- Mục đớch hoạt động; quyền và nghĩa vụ dõn sự theo Quyết định thành lập, Đăng ký, Giấy phộp hoạt động của Doanh nghiệp, Phỏp nhõn.
- Thời hạn hoạt động cũn lại trờn Quyết định thành lập, Đăng ký, Giấy phộp hoạt động.
- Nội dung, phạm vi kinh doanh ghi trong Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (Giấy phộp kinh doanh).
- Năng lực Phỏp luật dõn sự và năng lực hành vi dõn sự của người đại diện theo Phỏp luật hoặc theo uỷ quyền của Doanh nghiệp, Phỏp nhõn.