THỰC TRẠNG PHềNG NGỪA RỦI RO TRONG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG
2.3.1. Biện phỏp nộ trỏnh rủi ro
Thứ nhất: Từ chối mở L/C đối với cỏc doanh nghiệp khụng đỏp ứng yờu cầu của MB về tài chớnh hoặc khụng cung cấp đủ hồ sơ yờu cầu hoặc cú cỏc dấu hiệu lừa đảo.. nhằm nộ trỏnh rủi ro:
Về điều kiện tài chớnh thỡ doanh nghiệp phải đảm bảo cỏc điều kiện sau:
Ký quỹ 100% trị giỏ LC; hoặc ký quỹ dưới 100% và chấp nhận cỏc quy định về phương ỏn mở LC (tỷ lệ ký quỹ, nguồn thanh toỏn cho phần cũn lại)
Bản sao hạn ngạch hoặc giấy phộp cũn hiệu lực của cơ quan cú thẩm quyền đối với mặt hàng nhập khẩu cần giấy phộp hoặc hạn ngạch
- Về hồ sơ phải cung cấp đầy đủ cỏc hồ sơ sau:
Hồ sơ phỏp lý (Lưu ý: Cỏc khỏch hàng đó cú giao dịch tại MB thỡ khụng yờu cầu hồ sơ này). 02 bản gốc Giấy đề nghị mở thư tớn dụng theo mẫu MB và 01 bản sao Hợp đồng mua bỏn cú hiệu lực hoặc giấy tờ cú giỏ trị tương đương hợp đồng phải cú dấu và chữ ký sao y bản chớnh của người cú thẩm quyền.
Bản sao hạn ngạch hoặc giấy phộp cũn hiệu lực của cơ quan cú thẩm quyền đối với mặt hàng nhập khẩu cần giấy phộp hoặc hạn ngạch
Bản gốc văn bản xỏc nhận của NHNN về việc đăng ký vay trả nợ nước ngoài đối với hợp đồng vay trả nợ nước ngoài cú thời hạn trả chậm trờn một năm
Cỏc giấy tờ khỏc theo quy định của Ngõn hàng Nhà nước, của phỏp luật và của Ngõn hàng Quõn đội trong từng thời kỳ.
từ chối phỏt hành L/C. Tuy số lượng hồ sơ xin mở L/C bị từ chối chưa thống kờ được bằng con số cụ thể nhưng cũng khụng phải nhỏ.
Thứ hai: MB yờu cầu khỏch hàng mua bảo hiểm với cỏc điều kiện giao hàng FOB, FCA… nhằm trỏnh rủi ro cho hàng húa, rủi ro cho khỏch hàng. Điều này sẽ giỳp MB trỏnh được rủi ro KH chậm thanh toỏn do nguyờn nhõn hàng húa xảy ra tổn thất.