3.5.Kinh doanh ngoại tệ
Doanh số mua bỏn ngoại tệ tại SGD năm 2006
Đơn vị:tr.nguyờn tệ
Chỉ tiờu Thỏng 12/06 Luỹ kế từ đầu năm
1.DS mua USD 166.25 1,954.44 EUR 12.95 123.8 JPY 2,901.48 43,345.88 2.DS bỏn 0 0 USD 163.24 1,949.52 EUR 12.98 123.84 JPY 2,903.10 43,348.43
Trong năm 2006,trạng thỏi ngoại tệ của SGD luụn được duy trỡ cõn bằng.Trạng thỏi ngoại tệ đến 31/12/06 của SGD đối với cỏc loại ngoại tệ khỏc quy USD là 186.026,84 USD.
Trong năm 2006,tỷ giỏ của SGD NHNT luụn được điều chỉnh theo sỏt với tỷ giỏ của NHNN cụng bố và cú su hướng tăng dần.Chenh lệch tỷ giỏ mua bỏn chuyển khoản USD/VNĐ luụn được duy trỡ ở mức 2VND/USD.Tuy nhiờn,từ 15/11/2006 đến 25/12/2006 chờnh lệch tỷ giỏ mua bỏn chuyển khoản USD của SGD được điều chỉnh dao động ở mức 3-30VND/USD (cao nhất trong năm 2006) và tỷ giỏ bỏn chuyển khoản USD của SGD thấp hơn tỷ giỏ trờn thị trường liờn ngõn hàng NHNN cụng bố do NHNT cú nguồn ngoại tệ nhiều để bỏn cho khỏch hàng.Trong năm 2006,SGD luụn đỏp ứng nhanh trúng và kịp thời cỏc nhu cầu mua bỏn ngoại tệ của khỏch hàng để thanh toỏn và trả nợ.
Mua vào CK Bỏn ra
- Thấp nhất 15 783 15 785
- Cao nhất 16 097 16 103
3.6.Bảo lónh
Trước năm 2006,SGD đó phỏt hành những thư bảo lónh cú giỏ trị lớn của Tổng cụng ty Sụng Đà (264 tỷ VNĐ),Vinashin (7,5 triệu USD)...và những mún bảo lónh thanh toỏn trả nợ Nga (hàng chục triệu USD).Sau khi tỏch khỏi Hội sở chớnh, đối
tượng khỏch hàng là cỏc Tổng cụng ty đó được chuyển về Hội sở chớnh nờn doanh số phỏt hành bảo lónh năm 2006 đó giảm đỏng kể so với năm 2005.Ngoài ra,kể từ khi ỏp dụng quy trỡnh tớn dụng mới,lượng khỏch hàng đến giao dịch bảo lónh khụng cú nhiều biến động.Việc ỏp dụng quy trỡnh mới này đó cú tỏc động tõm lý đến khỏch hàng tuy nhiờn do phong cỏch phục vụ nhanh chỳng,chớnh xỏc,chu đỏo,SGD vẫn giữ được quan hệ tốt với những khỏch hàng truyền thống,cỳ lượng giao dịch bảo lónh lớn như Cụng ty Cỏp Vinadaesung,Cụng ty Seen,Coalimex...Những khỏch hàng là doanh nghiệp vừa và nhỏ,khỏch hàng cỏ nhõn vẫn thường xuyờn đến giao dịch nờn số thư bảo lónh phỏt hành trong năm 2006 đạt 2.850 thư tăng 26,67%,doanh số phỏt hành bảo lónh đạt 336,17 tỷ VND giảm 36% so với năm 2005.
Đến cuối năm 2006,số dư bảo lónh của SGD đạt 1.000,27 tỷ VND,cam kết L/C tra chậm đạt 92,84 tỷ VND.Do vạy,tổng số dư bảo lónh trong nước và ngoài nước là 1.093,11 tỷ VND và đạt 79,79% kế hoạch TƯ giao.
Phớ bảo lónh trong năm 2006 của SGD đạt 9,3 tỷ VND giảm 22,5% so với năm 2005 do doanh số phỏt hành giảm mạnh và biểu phớ mới ỏp dụng từ ngày 21/08/2006 cú nhiều mức phớ giảm so vơi biểu phớ cũ.
Doanh số phỏt hành bảo lónh miễn ký quý đạt 948,64 tỷ VND,chiếm gần 89% tổng doanh số phỏt hành với cỏc khỏch hàng cú mức độ tớnh nhiệm cao, đó được Ban Lónh đạo Hội sở chớnh và ban giỏm đốc SGD phờ duyệt gồm (i) doanh số phỏt hành bảo lónh trờn cơ sở bảo lónh đối ứng của ngõn hàng đại lý là 480 tỷVNĐ,(ii) doanh số phỏt hành bảo lónh cho cỏc khỏch hàng đó được cấp hạn mức bảo lónh là 468,64 tỷ VND.
Số dư nợ phỏt sinh do bảo lónh bằng 0.Mặc dự trong năm 2006,cú phỏt sinh một số trường hợp đũi tiền theo bảo lónh nhưng khụng xảy ra trường hợp nào phỏt sinh nợ hay nợ quỏ hạn.Hoạt động bảo lónh của SGD vẫn duy trỡ được mức độ an toàn,chưa để xảy ra rủi ro mất vốn.
4.Kết quả kinh doanh
1 Thu lói cho vay 180.81 8.08
2 Thu về kinh doanh ngoại tệ 167.32 7.48
3 Thu dịch vụ ngõn hàng 153.07 6.84
4 Thu lói tiền gửi tại TW 1,697.46 75.86
5 Thu khỏc 39.02 1.74
Tổng doanh thu 2,237.67 100.00
1 Trả lói tiền gửi khỏch hàng 1,217.23 85.00
2 Chi dịch vụ ngõn hàng 28.62 2.00
3 Chi kinh doanh ngoại tệ 97.71 6.82
4 Chi thuờ tài sản 28.41 1.98
5 Chi quản lý VP và đào tạo 5.84 0.41
6 Chi phớ cho CBNV 34.93 2.44
7 Chi khỏc (thuế,lệ phớ) 18.86 1.32
8 Chi trả lói vay TW 0.44 0.03
Tổng chi 1,432.03 100.00
Kết quả kinh doanh trước thuế 805.64
Thuế thu nhập doanh nghiệp 225.56
Kết quả kinh doanh sau thuế 580.08 5.Cụng tỏc khỏc
5.1.Ngõn quỹ
Trong năm 2006 doanh số thu chi VNĐ tăng mạnh chủ yếu là thu chi với lưu thụng trong nền kinh tế.SGD nộp tiền mặt tại ngõn hàng nhà nước chủ yếu là tiền khụng đủ tiờu chuẩn lưu thụng.Nguồn ngoại tệ thu vào từ khỏch hàng giảm nhiều so với năm 2005 nờn SGD chủ yếu phải huy động từ cỏc tổ chức tớn dụng trờn địa bàn và nhập từ ngõn hàng nước ngoài để phục vụ khỏch hàng.Xuất nộp ngoại tệ vào tài khoản của NHNT tại nước ngoài tăng so vơi 2005 chủ yếu là tiền nhỏ,bẩn thu từ cỏc PGD và cỏc chi nhỏnh.
Đơn vị: tỷ VND,tr. USD
Chỉ tiờu Năm 2006 Năm 2005 +/- so với 2005
Tuyệt đối Tương đối (%)
VNDTổng thu 22,709.70 16,510.20 6,199.50 37.55 Tổng thu 22,709.70 16,510.20 6,199.50 37.55 - Thu từ lưu thụng 18,093.40 - Lĩnh tiền từ NHNN 4,616.30 Tổng chi 22,699.00 16,552.43 6,146.57 37.13 - Chi ra lưu thụng 22,442.40 - Nộp NHNN 256.60
Ngoại tệ quy USD
Tổng thu 935.84 945.27 -9.44 -0.01