Công tác kế toán, tài chính tại chi nhánh thực hiện đúng quy trình nghiệp vụ. Thủ tục mở tài khoản giao dịch thuận tiện, nghiệp vụ chuyển rút tiền nhanh chóng. Do đó chi nhánh đã thu hút được nhiều khách hàng mở tài khoản tại ngân hàng.
Bảng 10: Tình hình thanh toán qua ngân hàng (2006-2009)
Đơn vị: tỷ đồng
Năm 2006 2007 2008 2009
D/số thanh toán qua NH 24.860 27.867 36.561 44.105
Thanh toán không dùng tiền mặt 20.245 22.294 29.249 30.564
Tổng thu chi tiền mặt 2.939 6.000 9.500 10.235
“Nguồn: Báo cáo tổng kết các năm của chi nhánh”.
Số lượng khách hàng mở tài khoản tại ngân hàng công thương Nam Định ngày càng tăng nhanh, doanh số thanh toán qua ngân hàng cùng tăng lên cùng với nhịp độ tăng của số lượng tài khoản. Năm 2006 đã có 1.696 khách hàng mở tài khoản tiền gửi không kể tài khoản tiền vay, trong đó có 418 khách hàng là tổ chức kinh tế. Trong năm 2006 chi nhánh đã thực hiện thanh toán với khối lượng 24.860
tỷ đồng, trong đó thanh toán không dùng tiền mặt là 20.245 tỷ đồng. Nhưng đến năm 2009 thì doanh số thanh toán qua ngân hàng đã tăng lên 44.105 tỷ đồng gấp gần 2 lần năm 2006. trong đó thanh toán không dùng tiền mặt là 30.564 tỷ đồng. Bên cạnh đó công tác thu chi tiền mặt cũng được thực hiện đúng quy trình nghiệp vụ đảm bảo tuyệt đối an toàn kho quỹ. Tổng thu chi tiền mặt năm 2006 là 2.939 tỷ đồng, trong đó nộp ngân hàng nhà nước 947 tỷ đồng. Đến năm 2007 trên cơ sở đổi mới công nghệ, công tác kế toán thanh toán có bước phát triển vượt bậc. thủ tục mở tài khoản thuận tiện dịch vụ chuyển tiền điện tử tự động đảm bảo nhanh chóng chính xác. Doanh số thanh toán chung tăng nhanh, năm 2006 đạt 27.866.795 triệu đồng. Trong đó thanh toán không dùng tiền mặt chiếm tỷ trọng từ 70-80%/ tổng thanh toán chung. Bên cạnh đó công tác thu chi tiền mặt và an toàn kho quỹ cũng được thực hiện nghiêm túc và đúng quy trình và an toàn tuyệt đối. bình quân hàng năm tổng thu chi tiền mặt lên tới gần 6000 tỷ đồng. Trong năm 2008 đã có trên 12.000 khách hàng mở tài khoản mới đưa số lượng tài khoản giao dịch tại NHCT NĐ lên đến trên 25.000 tài khoản. Năm 2008 doanh số thanh toán qua NHCT NĐ đạt 36.561 tỷ đồng, tăng 5.379 tỷ đồng so với năm 2007, trong đó thanh toán không dùng tiền mặt chiếm tỷ lệ trên 80%. Về công tác kho quỹ thì chi nhánh luôn thực hiện đúng thủ tục và quy trình nghiệp vụ với tinh thần trách nhiệm cao và tác phong giao dịch nhanh đã không để ra tình trạng chậm trễ ách tách. Năm 2009 doanh số thanh toán qua chi nhánh đạt 44.105 tỷ đồng, tăng 7.454 tỷ đồng so với năm 2008. Chi nhánh đã đáp ứng đầy đủ kịp thời nhu cầu thanh toán bằng tiền mặt cho khách hàng , đảm bảo an toàn trong thu chi, vận chuyển và kho quỹ
Bảng 11: Hoạt động thu chi tiền mặt của NHCT NĐ giai đoạn 2006-2009 đơn vị: tỷ đồng
Năm 2006 2007 2008 2009
Tổng thu tiền mặt 2.939 3.053 4.705 5.187
Tổng chi tiền mặt 2.939 3.051 4.704 5.187
Nộp NHNN 947 812 947 1.054
“Nguồn: Báo cáo tổng kết các năm của chi nhánh”.
Qua bảng số liệu trên ta thấy rằng hoạt động thu chi bằng tiền mặt của Ngân hàng ngày càng phát triển mạnh. Số lượng tiền thu chi năm 2006 là 2.939 tỷ
đồng nhưng đến năm 2009 số lượng này đã tăng lên là 5.187 tỷ đồng gấp 1,76 lần. Trong năm 2007 hoạt động thu chi tiền mặt vẫn được thực hiện một cách an toàn, hiệu quả góp phần vào hoạt động kinh doanh chung của ngân hàng : tổng thu tiền mặt 3053 tỉ đồng, tăng 114 tỉ đồng so với năm 2006, chi tiền mặt 2770 tỉ đồng , tăng 112 tỉ đồng so với năm 2006. Trong đó, tiền gửi vào NHNN 812 tỉ đồng, giảm 135 tỉ đồng so với năm 2006. Điều này có thể làm tăng khả năng sinh lời của ngân hàng nhưng cũng đặt ra yêu cầu đòi hỏi ngân hàng phải có biện pháp quản trị rủi ro thanh khoản hiệu quả .Đến năm 2008 tổng thu (chi) tiền mặt đạt trên 4.705 tỷ đồng, tăng 1,6 lần so với năm 2006. Trong năm đã trả lại tiền thừa cho khách hàng 142 món với số tiền 72.186.000 đồng.
Bảng 12:Tổng thu chi tiền mặt năm 2009 của NHCT Nam Định
Năm 2009 +/- so với 2008
Thu chi tiền mặt VND
Tổng thu 5.187 tỷ +482 tỷ
Tổng chi 5.187 tỷ +481 tỷ
nộp NHNN 1.054 tỷ -107tỷ
Thu chi tiền mặt ngoại tệ Tổng thu
USD 20,6 triệu -1,6 triệu
EUR 4,3 triệu -0,8 triệu
Tổng chi
USD 20,5 triệu -1,5 triệu
EUR 4,3 triệu -0,7 triệu
Trả lại tiền thừa cho khách (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Món 132 món -10 món
Giá trị 74,3 triệu +2,2 triệu
“Nguồn: Báo cáo tổng kết các năm của chi nhánh”.
Trong năm 2009 hoạt động thu chi tiền mặt bằng VNĐ tăng đáng kể so với năm 2008. Tuy nhiên hoạt động thu chi tiền mặt bằng ngoại tệ lại giảm so với năm trước nguyên nhân là do ảnh hưởng của khủng hoảng kinh tế và sự khan hiếm
ngoại tệ diễn ra trong thời kỳ vừa qua. Về công tác thanh toán, chi nhánh đã triển khai thực hiện giao dịch một cửa trong công tác thanh toán theo đúng chỉ đạo của NHCT Việt Nam. Nhằm rút ngắn thời gian giao dịch và thuận tiện cho khách hàng. Doanh số thanh toán qua NHCT Nam Định đạt 44.105 tỷ đồng tăng 7.454 tỷ đồng so với năm 2008