Để thực hiện nghiệp vụ này, công ty đăng ký là thành viên của trung tâm lu ký và có cán bộ thực hiện công tác lu ký chứng khoán. Việc lu ký có thể do khách hàng mang chứng khoán đến công ty hoặc cán bộ lu ký nhận chứng khoán tại địa điểm khách hàng yêu cầu. Sau khi nhận lu ký của khách hàng, công ty thực hiện tái lu ký các chứng khoán tại trung tâm lu ký để đảm bảo điều kiện giao dịch cho chứng khoán. Số lợng chứng khoán đợc lu ký tại công ty chứng khoán công thơng hàng năm đều tăng khá, phản ánh sự tin t- ởng của nhà đầu t khi lựa chọn công ty.
(Đơn vị tính: cổ phiếu, trái phiếu)
Năm
Chỉ tiêu 2001 2002 2003
Cổ phiếu lu ký 35.700 634.000 1.706.000
Trái phiếu lu ký 250 12.753.000 13.801.000
(Nguồn UBCKNN)
Phí lu ký chứng khoán mà công ty thu của khách hàng đợc tính trên cơ sở mức phí do Trung tâm lu ký quy định đối với thành viên lu ký (công ty) và cộng thêm một tỷ lệ thoả thuận giữa khách hàng và công ty.
Bộ tài chính đã ban hành các mức biểu phí cho hoạt động lu ký của trung tâm giao dịch chứng khoán nhng do thời gian đầu của TTCK nên các mức phí này đang đợc thực hiện miễn giảm 100%. Do đó, cũng nh các tổ chức lu ký khác, công ty không thu phí lu ký đối với khách hàng. Tuy nhiên doanh thu mang lại cho công ty chứng khoán chủ yếu là thu phí từ chứng khoán cha niêm yết trên thị trờng.
Kết quả hoạt động lu ký chứng khoán
(đơn vị tính triệu đồng)
Chỉ tiêu
Doanh thu từ lu ký 270 270
(Nguồn IBS) Từ nhu cầu của khách hàng trong quá trình thực hiện các nghiệp vụ kinh doanh của công ty, IBS có thể phối hợp với NHCT Việt Nam và các đơn vị của NHCT Việt Nam trong việc cung cấp các dịch vụ tiện ích nh cho vay ứng trớc tiền bán chứng khoán, cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán, thực hịên việc cầm cố chứng khoán, chứng khoán hoá các khoản nợ, quản lý danh mục đầu t cho NHCT Việt Nam.
Cho vay ứng trớc tiền bán chứng khoán: Theo quy định về thanh toán bừ trừ của trung tâm giao dịch chứng khoán, nếu khách hàng bán chứng khoán vào ngày T+0 thì đến tận ngày T+2 họ mới nhận đợc tiền thông qua công ty chứng khoán. Nếu thời điểm bán chứng khoán rơi vào giữa hoặc cuối tuần thì họ nhận đợc tiền sau 5 ngày (do nghỉ 2 ngày cuối tuần). Do nhu cầu tiền mặt hoặc nhu cầu đầu t vào chứng khoán khác nên khách hàng rất muốn nhận đợc tiền ngay sau khi bán đợc chứng khoán.
Vì vậy, IBS có thể phối hợp với chi nhánh của NHCT Việt Nam cho khách hàng vay ứng trớc tiền bán chứng khoán. Sau khi tiền bán chứng khoán của khách hàng đợc Ngân hàng chỉ định thanh toán( Ngân hàng đầu t và phát triển) chuyển vào tài khoản của IBS, IBS sẽ đứng ra thu hộ tiền vay (cả gốc và lãi) cho NHCT Việt Nam.
Hình thức cho vay này hầu nh không có rủi ro vì nếu khách hàng đã bán đợc chứng khoán (có xác nhận của trung tâm giao dịch chứng khoán) thì họ sẽ chắc chắn nhận đợc tiền. IBS đóng vai trò trung gian trong quá trình cho vay và thu nợ (thẩm định món vay và thu nợ hộ chi nhánh), chi nhánh NHCT Việt Nam phê duyệt hồ sơ cho vay và giải ngân.
Cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán, thực hiện việc cầm cố chứng khoán: Trong quá trình tham gia TTCK xuất hiện nhu cầu mua chứng
khoán của khách hàng nhng họ còn thiếu tiền hay khách hàng nắm giữ chứng khoán có nhu cầu cần tiền nhng đồng thời họ vẫn muốn lu giữ những chứng khoán đó để đợc hởng những quyền lợi do chứng khoán mang lại (cổ tức, quyền mua chứng khoán mới, quyền bầu cử). Do vậy có thể cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán hoặc cầm cố chứng khoán của khách hàng. Đây là hoạt động sinh lời, vừa an toàn, vừa giúp cho công ty thu hút đợc khách hàng vì theo quy định của pháp luật công ty chứng khoán không đợc trực tiếp thực hiện các hoạt động tín dụng.
Lập Đại lý nhận lệnh tại các chi nhánh: Đại lý nhận lệnh là các pháp nhân kết hợp với công ty chứng khoán trong việc nhận lệnh giao dịch của khách hàng kinh doanh chứng khoán. Tính đến nay, NHCT Việt Nam có hơn 1000 chi nhánh trải rộng trên địa bàn cả nớc. Chính vì vậy, việc xây dựng mạng lới Phòng giao dịch và Đại lý nhận lệnh của công ty có thể tận dụng đ- ợc cơ sở vật chất kỹ thuật và mạng lới của NHCT Việt Nam và mang lại cho IBS và các chi nhánh một khả năng cung cấp dịch vụ có lời và không rủi ro. Đồng thời, việc xây dựng mạng lới các đại lý nhận lệnh của IBS có thêm khả năng cung cấp dịch vụ miễn phí (hiện tại là 5%), đã giúp các chi nhánh và khách hàng của IBS Việt Nam tiếp cận TTCK, mặt khác phối hợp với các chi nhánh NHCT Việt Nam thực hiện chu trình khép kín các sản phẩm dịch vụ cho khách hàng. Lập thêm 5 đại lý nhận lệnh tại các chi nhánh Ngân hàng Công Thơng Hải Phòng, Bà Rịa - Vũng Tàu, Đà Nẵng, Cần Thơ, Khu công nghiệp Biên Hoà, NHCT 5 Thành phố Hồ Chí Minh.
Chứng khoán hóa các khoản nợ: Với các doanh nghiệp nợ NHCT Việt Nam và không có khả năng chi trả, IBS sẽ phối hợp với NHCT Việt Nam xúc tiến cổ phần hoá doanh nghiệp, chuyển khoản nợ đọng thành tỷ lệ cổ phần hoá trong doanh nghiệp, niêm yết và phát hành cổ phiếu của doanh nghiệp trên TTCK nhằm thu hồi đợc khoản nợ có nguy cơ mất hẳn nói trên.
IBS và NHCT Việt Nam còn có thể phối hợp trong t vấn cho các doanh nghiệp cổ phần hoá, cơ cấu lại tài chính doanh nghiệp, đa cổ phiếu
của doanh nghiệp vào giao dịch trên TTCK, mua bán các loại giấy tờ có giá trên TTCK, phát hành và phân phối trái phiếu của NHCT Việt Nam.