BCT hợp lệ: phải thanh tốn trong vịng 7 ngày làm việc(đp61i với UCP 500) và 5 ngày (đối với UCP 600) từ ngày nhận chứng từ.
BCT có BHL: khi thanh tốn phải phiếu đề nghị ký hậu vận đơn đã có chữ ký xác nhận của GĐCN.
Lập phiếu thanh
toán
Soạn điện thanh toán
Kiểm soát và ký
duyệt
Chuyển hồ sơ lên P. TTTM
Duyệt và
chuyển điện lên hội sở
In điện trả về từ hội sở
Giao bản điện thanh toán, chuyển khoản cho khách hàng
Tách chứng từ giao kế toán,, lưu hồ sơ
GDVCN cho khách hàng ký quỹ bổ sung và, xuất ngoại bảng,lập phiếu thanh toán theo mẫu 02-TTQT. GDVTK xác nhận số dư hạch toán.
Tiến hành soạn điện MT202, MT576, MT999(nếu có) trên chương trình Smartbank, in điện trình ký kiểm sốt ở các bước 1 và 3 qua KSCVN/TPCN, trình tiếp tồn bộ hồ sơ và B/L (ký hậu) cho GDCN. Duyệt điện chuyển lên hội sở đồng thời chuyển bản thảo điện, phiếu thanh tốn có chữ ký GĐCN và phiếu chuyển khoản về hội sở.
Hội sở căn cứ vào điện MT202 chỉnh sửa cho đúng ký thuật thanh toán, duyệt điện Smartbank vào Swift và chuyển điện ra nước ngồi. Sau đó chuyển điện đã duyệt về cho chi nhánh.
Cập nhật và mở bìa lưu hồ sơ.
Chi nhánh nhận điện từ hội sở, in điện, giao điện cho khách hàng, tách chứng từ giao kế toán và lưu hồ sơ.
b) L/C trả chậm:
Sau khi nhận hối phiếu đã được khách hàng ký chấp nhận thanh toán, chi nhánh chuyển phiếu đề nghị đi điện chấp nhận thanh toán lên hội sở, đến ngày đáo hạn mới thực hện thanh toán như trên.
c) L/C xác nhận:
Việc phát hành, tu chỉnh, thanh toán sẽ được xử lý theo từng trường hợp tùy theo yêu cầu cụ thể của khách hàng và của ngân hàng xác nhận.
5) Quy trình hủy L/C