MỘT SỐ VỤ VIỆC CỤ THỂ LIÊN QUAN ĐẾN GIAN LẬN THẺ NGÂN HÀNG TẠI VIỆT NAM
Gian lận thẻ ngân hàng tại Việt Nam trong thời gian qua xảy ra rất nhiều, đa dạng về hình thức, sau đây là một số vụ việc điển hình.
Trường hợp thứ nhất
Vào tháng 4/2000, Việt, sinh năm 1977, thường trú tại Hà Nội, là nhân viên của chi nhánh EXIM Bank Hà Nội. Khi NH này cĩ chủ trương phát hành thẻ tín dụng quốc tế dạ ng tín chấp, Việt đã liên hệ với b ệnh viện 103 để làm hồ sơ mở thẻ. Nhận hồ sơ về, Việt tự chỉnh sửa chức danh bác sĩ để được duyệt hạn mức thẻ tín dụng tối đa là 50 triệu đồng. Sau đĩ Việt đã giữ lại 57 thẻ tín dụng quốc tế, khơng giao cho khách hàng.
Để rút được tiền Việ t đã bàn với vợ là Nguyễn Lê Thúy Mai, thành lập cơng ty TNHH và để vợ làm giám đốc. Mai ký hợp đồng với Sở giao dịch I NHCT VN và NHTM cổ phần Á Châu (ACB) làm đại lý thanh tốn thẻ . V ới kiến th ức nghiệp v ụ đã đươc đào tạo, Việt đưa thẻ vào máy để lấy hĩa đơn do máy in ra, tự điền tên hàng hĩa và số tiền vào hĩa đơn, tự ký tên chủ thẻ và đưa cho vợ đem đến hai NH trên làm thủ tục rút tiền.
Với th ủ đoạ n này, cả hai đã rút trĩt lọ t hơn 5 tỷ đồng. Để che mắ t ngân hàng, sau khi sử dụng thẻ để rút số tiền trên, vợ chồng Việt nộp lại vào các tài khoản đã rút ra tổng cộng 2,57 tỷ đồng để tạo ra sự hoạt động tài chính giả. Đến thời điểm bị bắt, các bị cáo đã chiếm đoạt của ngân hàng EXIM Bank 2,6 tỷ đồng.
Trường hợp thứ hai
Cục cảnh sát điều tra tội phạm (C15) Bộ Cơng an đ ã phát hiện hai đối tượ ng chuyên đánh cắp thơng tin thẻ tín dụng bán cho tội phạ m nước ngồi. Đ ĩ là Nguyễn Ngọc Lâm (trú tại Thái Nguyên) và Nguyễn Ngọc Thành (ở Thành Phố Hồ Chí Minh).
Từ nă m 2005 đến tháng 10/2006, Nguyễn Ngọc Lâm đã đánh cắp và bán được thơng tin của 18.000 tài khoản, thu lợi khoảng 72.000 USD từ việc trộm cắp thơng tin thẻ tín d ụng của người nước ngồi, bán cho bọn tội phạm người Anh. Với mỗi thơng tin thẻ tín dụng, Lâm thu trung bình khoảng 4 USD.
Tương tự, Nguyễn Ng ọc Thành đ ã bán được thơng tin của khoảng 76.000 thẻ tín dụng, giá trung bình 2,5 USD/ tài khoản. Tổng số tiền Thành thu khoảng 190.000 USD.
Thủ đoạn của Lâm và Thành là sử dụng kiế n thức tin học, tấn cơng vào mộ t số trang web, hệ thống bán hàng trên mạng để trộm cắp thơng tin thẻ tín dụ ng của cơng dân các nước Anh, Mỹ. Ngồi ra, hai đối tượng cịn mua lại thơng tin thẻ tín dụng của các “tin tặc” khác, để bán kiếm tiền chênh lệch.
Trường hợp thứ ba
Ngày 9/8/2005, hầu tồ tại tịa án nhân dân Hà Nội về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản là hai người Malaysia, hai ng ười này th ừa nhận đã dùng tên và hộ chiếu giả (Indonesia) để nhập cảnh vào Việt Nam. Vụ việc như sau:
Ngày 19/4/2004, vợ chồng Shak Fook Cheong và Sazlindabinti Jamalodin cĩ mặt tại Hà Nộ i. Ngay hơm sau họ đã thực hiện trĩt lọt 7 phi v ụ lừ a đả o bằng cách tới trung tâm thương mại, cửa hàng trên những tuyế n phố lớn của thủ đơ mua máy ảnh kỹ thuật số, trang sức đắt tiền, điện thoại di động đời mới.... Đây
đều là những điểm thanh tốn bằng thẻ tín d ụng củ a NHTM cổ phần Á Châu (ACB), Ngân hàng ANZ tại Hà Nội và NH ngoại thươ ng(Vietcombank). Cơ quan điều tra xác định, họ cũng là thủ phạm của 13 vụ lừa đảo khác với thủ đoạn tương tự. Tổ ng c ộng, hai ng ười đã sử dụng 16 thẻ tín dụng giả, rút hơ n 650 triệu đồng. Trong đĩ, ngân hàng ACB bị thiệt hại hơn 350 triệu đồng (12 vụ), ANZ: 172 triệu đồng (4 vụ); Vietcombank: trên 130 triệu đồng (4 vụ).
Trường hợp thứ tư
Ngày 2/12/2006, cơ quan điề u tra xác định, Nguyễn Anh Tuấn cùng 9 đồng phạ m đã làm giả th ẻ tín dụng quốc tế do các NH nước ngồi phát hành. Họ rút trĩt lọt khoảng 2 tỷ đồng qua h ệ thống ATM tại Việt Nam. Phần lớn người liên quan vụ án là sinh viên tạ i Hà N ội và Thành phố Hồ Chí Minh. Nguy ễn Anh Tuấn, 20 tuổi, là ng ười đầu tiên b ị phát hiện hành vi làm giả thẻ tín dụng, từ giữa năm 2004, Nguyễ n Anh Tuấ n và nhĩm bạn đã l ấy cắp dữ liệu cá nhân của nhiều người nước ngồi mua hàng qua mạng Internet, thanh tốn bằng thẻ tín dụng. Họ dùng đầu đọc dữ liệu ghi thơng tin trên vào thẻ trắng để làm thẻ tín dụng giả. 500 chiếc thẻ trắng được Nguyễn Minh Cơng (Hà Nội) cung cấ p cho nhĩm của Tuấn. Qua các máy ATM, nhĩm của Tuấ n đã rút khoảng hai tỷ đồng. Trong đĩ, Tuấn hưởng gần 450 triệu đồng, Nguyễn Đình Cường rút được hơn 500 triệu đồng và 17.000 USD.
Trường hợp thứ năm
Do nhập sai mã khi t ạo hồ sơ phát hành thẻ, nhân viên NH xuấ t nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) đã vơ tình để cho một khách hàng rút khống hơn 2,6 tỷ đồng qua hệ thống ATM suốt từ tháng 11/2007 đến tháng 1/2008. Vào cuối tháng 1/2008, khi Eximbank, Techcombank và Vietcombank đối chiếu số liệu trong liên minh thẻ, phát hiện số tiền được rút từ hệ thống của Eximbank thơng qua tài khoản của một khách hàng ở quận 6, TP HCM quá lớn nhưng số dư tài khoản thẻ ATM bằng "0". Làm vi ệc với chủ thẻ NH được biết người lâu nay sử dụng thẻ ATM này là Tâm, quan hệ khá thân với chủ thẻ.
Trường hợp thứ sáu
Báo Vietnamnet số ra ngày 19/12/08 đăng tin về băng cướp tiền tạ i máy ATM, 3 bị cáo đã thực hiện trĩt lọt 6 vụ cướp chỉ trong vịng 1 tháng tại TP HCM. Cụ thể: Vào khoảng 21h40’ ngày 13/3/2008, Quang thủ sẵ n dao, điều khiển xe gắn máy đến máy ATM của Vietcombank, số 2 Lý Thường Kiệt, TP HCM. Khi thấy anh Thắng đến rút tiền, Quang lao tới, dùng dao khố ng chế và cướp đ i chiếc điện thoạ i di động. Tương tự, Quang tiếp tục thực hiện 2 vụ khác, chiếm đoạ t số tiền hơn 3 triệu đồng của hai nạn nhân nữ rút tiền tại trụ ATM số 155 đường Nguyễn Chí Thanh, TP HCM.
Đến ngày 14/4/08, trong lúc đi chơi, Quang tình cờ gặp lại Hu ỳnh Lê Hiệp Phú, người từng cùng Quang cai nghiện ma túy tại trung tâm Bình Minh. T ừ đĩ, hai đối tượng cùng nhau đến trụ ATM của NH Đơng Á, gĩc ngã tư Ngơ Quyền - Ngơ Gia Tự, TP HCM. Khoảng 24h, chị Bùi Ngọc Hà đến điểm ATM trên rút tiề n liền bị Quang và Phú dùng dao khơng chế, lấy đi chiếc điện thoại di động và 200.000 đồng rồi tẩu thốt.
Ngày 15/4/08, Quang cùng hai người bạn quay lại điểm ATM c ủa Ngân hàng Đơng Á, gĩc ngã tư Ngơ Quyền - Ngơ Gia Tự, tiếp tụ c c ướp tiền. Vừa phát hiện anh Nguyễn Chí Cơng rút tiền, cả ba đối tượng trên ập vào dùng roi điện, dao khống chế cướp của anh Cơng 700.000 đồng và chiếc điện thoại di động.
Chiều hơm sau 16/4/08, cũng tại địa điểm trên, vớ i cùng cách thứ c tương tự, Quang và Phú đã cướp của anh Cù Hồng Phi Hùng chiếc điện thoại di động và 200.000 đồng.